事件概述 - 印度中央执法局查封信实集团董事长阿尼尔·安巴尼及其关联企业总值超过750亿卢比（约合8.46亿美元）的资产 [1] - 查封行动旨在调查其所涉银行欺诈和洗钱嫌疑 [1] 查封资产详情 - 查封资产类型包括办公场所、住宅以及逾53公顷土地 [1] - 声明指出已查明信实集团旗下多家企业存在欺诈性转移公共资产的行为 [1] - 执法局致力于把这些赃款归还给合法索赔人 [1] 公司背景与历史 - 阿尼尔·安巴尼之父迪鲁拜·安巴尼创立了印度最大私人企业之一的信实集团 [1] - 2005年阿尼尔与兄长穆凯什·安巴尼分拆家族企业 [1] - 阿尼尔分得能源、电信和金融等业务板块 [1] - 穆凯什分得石油化工等板块，现任信实工业公司董事长，有"亚洲首富"之称 [1]

资产查封概况 - 执法局临时查封了位于马哈拉施特拉邦新孟买Dhirubhai Ambani知识城的超过132英亩土地，价值约446.3亿卢比 [1] - 此次查封后，涉及信实通信、信实商业金融和信实住房金融的案件中，总资产查封额已超过750亿卢比 [1] - 执法局早前已在此案中查封了这些公司的42处财产 [2] 案件背景与指控 - 调查基于印度中央调查局根据《印度刑法典》和《防止腐败法》各项条款登记的第一信息报告 [2] - 信实通信及其集团公司自2010-2012年起从国内外贷款机构获得贷款，总金额为4018.5亿卢比的贷款尚未偿还 [2] - 五家银行指控该集团的贷款账户存在欺诈行为 [3] - 据称，信实通信及其集团公司将超过1360亿卢比资金用于贷款续期，超过1260亿卢比被转移至关联方，超过180亿卢比投资于定期存款/共同基金，这些资金大部分被清算后重新流入集团实体 [6] 资金挪用方式 - 调查发现，贷款被用于交叉偿还其他实体的其他银行贷款、转移至关联方以及投资共同基金，违反了贷款批准函的条款 [6] - 执法局还发现了大量滥用票据贴现手段将资金输送给关联方的情况 [7] - 部分贷款通过对外汇款被转移至印度境外 [7] 公司回应与状态 - 信实基础设施有限公司向证券交易所表示，公司的部分资产被执法局临时查封，但强调此举对公司业务运营、股东、员工或其他利益相关者没有影响 [3] - 信实基础设施有限公司指出Anil D Ambani已超过三年半未在公司董事会任职 [3] - 信实通信已进行企业破产解决程序超过六年，相关事宜正由印度国家公司法法庭和印度最高法院审理 [5] - Anil D Ambani曾担任信实通信的非执行董事，并于2019年辞职 [5] 资产所有权澄清 - 知情人士表示，德里信实中心和位于新孟买的Dhirubhai Ambani知识城是信实通信的资产 [4]

案件核心与规模 - 2025年10月，美英联手起诉并制裁柬埔寨太子集团主席陈志，案件涉及东南亚最大跨境洗钱网络，被称为对新加坡金融体系的"压力测试"[1] - 美国财政部将"太子集团跨国犯罪组织"及146个相关个人与实体列入制裁名单，美国司法部查获127,271枚比特币，约150亿美元，创下史上最大民事没收纪录[2] - 太子集团表面从事地产、银行等业务，实则运营依赖人口贩运和强迫劳动的诈骗园区，被形容为"带铁丝网的监狱"[2] 涉案主体陈志 - 陈志1987年生于中国福建，后移居柬埔寨，创立太子集团，业务扩展至地产、银行等，跻身柬埔寨最具影响力民营企业之一[4] - 陈志被控五项罪名：强迫劳动与人口贩运、行贿腐败、企业洗钱、跨国资产转移与隐匿赃款，若罪名成立最高或面临40年监禁[4] 新加坡操作模式与结构 - 陈志团队以新加坡为中转站，利用家族办公室DW Capital及壳公司实现资金与形象"双重洗白"，此做法被称为"Singapore washing"[5] - 主要结构包括：家办主体DW Capital、理财外壳Skyline Investment Management、资产转移载体Warpcapital Yacht Management等，14家壳公司注册于同一地址，被视为洗钱活动节点[8] - 操作由三名新加坡籍前台操盘手执行，均于2025年10月14日被列入SDN List，资产遭冻结[9][11] 洗白手段与漏洞利用 - 陈志在新加坡购入豪宅与资产逾4,000万新元，并将公寓改造成带雪茄吧和KTV的私人俱乐部，用于洽谈生意[12] - 通过设立Prince Foundation进行慈善捐赠塑造形象，并曾获得南洋理工大学、淡马锡子公司盛裕集团等机构背书，这些合作现已终止[15] - 利用单一家办管理自有资金可豁免申请资本市场服务牌照的监管真空，并通过多层架构提高穿透实控人和资金来源的难度[18][19] 新加坡监管应对与影响 - 案件发生后，新加坡警方对陈志网络发出禁止处置令，查封约1.5亿新元资产，本地银行早在2024年已提交可疑交易报告并关闭相关账户[16] - 新加坡金融管理局正推行"差异化监管"，一方面将家办审批时间从6个月缩短至约2个月，另一方面强化资金来源核查与实控人穿透审查[23] - 此次案件暴露出新加坡在"吸引优质资本"与"防范灰色资金"之间寻求平衡的挑战，其家办生态正从"数量扩张"转向"质量筛选"[21][23]

案件概述 - 柬埔寨太子集团陈志与天津蓝天格锐电子科技有限公司钱志敏涉及大规模非法集资与洗钱活动，其持有的比特币被多国执法部门没收 [1][3] - 陈志被美国没收近13万枚比特币，价值约150亿美元 [3] - 钱志敏被英国扣押6.1万枚比特币，价值近500亿元人民币 [3] 犯罪手法 - 陈志通过恐吓、威胁、非法拘禁及诈骗等手段获取不义之财 [3] - 钱志敏通过高收益理财产品吸引投资者，在获取信任后对平台资金进行“收割” [3] - 非法所得被用于购置国外房产、游艇、跑车等高价值资产，以实现资产享受与洗钱目的 [3] 洗钱渠道与资产特性 - 比特币因其去中心化特性被选为主要洗钱工具，旨在将黑钱洗白并兑换成美金 [1][5] - 比特币存储于非托管型加密货币钱包（冷钱包/硬件钱包）中，该资产形式理论上仅由私钥持有人控制，不易被冻结 [6] 资产没收原因 - 尽管比特币具有去中心化特性，但执法部门通过获取钱包私钥成功没收资产 [6] - 获取私钥的潜在方式包括对密钥保管人施加压力，例如以减刑为条件换取密钥信息 [9] - 钱志敏已在英国法庭当庭认罪承认洗钱 [9]

国际制裁行动 - 新加坡警方查封并扣押太子集团创始人陈志及其相关实体在新加坡的6处房产及其他金融资产，总价值超过1.5亿新元（约合8.2亿人民币），并扣押一艘游艇、11辆豪车及多瓶名酒 [1] - 美国执法部门扣留陈志价值约150亿美元的比特币，英国对其实施制裁并冻结伦敦19处房产及所有在英资产 [3] - 韩国五家银行已冻结太子集团在柬埔寨分行的资产，金额超过910亿韩元，此前该集团在韩交易金额超过1970亿韩元 [3] - 美英两国对146名与太子集团关联的目标实施制裁，并将该集团定为跨国犯罪组织 [6] 公司业务与运营模式 - 太子集团自称为跨国商业集团，在柬埔寨布局度假村与酒店项目，是柬埔寨最大的企业集团之一，业务涵盖房地产开发、金融服务、旅游和消费服务 [4][10] - 集团在30多个国家运营超过100家商业实体，旗下拥有太子房地产集团、太子银行等子公司，其在柬埔寨的房地产投资高达20亿美元 [10][11] - 起诉书揭示诈骗和洗钱占集团收入绝大部分，合法生意多为亏损或不盈利，主要用于掩护非法活动 [14] - 集团使用虚假招聘广告诱骗工人，并以酷刑强迫其进行电信诈骗，诱骗受害者转移加密货币 [4] 非法活动规模与手段 - 集团被指控操控大规模线上诈骗工厂，在柬埔寨至少建造10个诈骗园区，使用先进作案设备 [8][14] - 2018年，一名同案犯从非法市场购买数百万个手机号码和账户密码，集团拥有配备1250部手机、控制76000个社交媒体账户的自动化呼叫中心 [14] - 2018年太子集团仅从杀猪盘骗局及相关非法活动就日赚超过3000万美元，年化收入约110亿美元，几乎是柬埔寨当年GDP的三分之一 [16] - 集团频繁使用暴力手段维护运转，并系统性地贿赂多国公职人员以保护犯罪企业，贿赂物品包括价值超300万美元的游艇和数百万美元的奢侈手表 [16][17]

诈骗案件概述 - 湖北老河口市一名张姓客户在湖北银行要求提取一笔30万元人民币的现金 该笔资金于取款当天凌晨2点刚刚转入其账户[2] - 银行工作人员发现该笔资金存在快进快出的异常情况 随即按规定询问资金用途并联系远在吉林的汇款人进行核实[2] - 客户对资金用途的解释前后矛盾 先是声称用于办事 后又解释为给女儿的彩礼或朋友还款 引起银行和警方的高度怀疑[2][4][8] 银行与警方协作应对 - 银行工作人员将异常情况报告至反诈警民联络群 警方接报后立即线上线下同步调查资金流向和相关人员情况[6] - 警方到达现场后 客户表现紧张且言辞闪烁 进一步加深了对其行为可疑性的判断[8] - 警方通过与客户儿子的电话沟通 证实客户并无大额存款 且近期家中并无婚嫁事宜 推翻了客户的说法[10] 诈骗手法与资金拦截 - 为防止资金损失 警方在银行协助下暂时阻断了该30万元资金的转账通道 成功拦截了这笔涉诈资金[10][11] - 经与吉林延吉警方信息共享 确认该30万元资金是延吉市一名受害者被诈骗分子远程诱导后转入张女士账户的款项[12][14] - 调查揭示诈骗分子冒充国家工作人员 以发放扶贫款为名 诱骗张女士提供银行卡接收资金并取现转移 并承诺给予报酬[16]

案件概述 - 一名男子在雨花区某金店一次性购买价值8.8万元的黄金，共计82.5克 [1] - 该男子真实身份信息与购买时登记信息不符，且为外省人，在长沙无活动轨迹，行为异常引起警觉 [1] - 警方在其落脚地查获150克黄金，该男子涉嫌帮助电诈团伙转移资金，通过购买黄金完成资金洗白 [3] 作案手法 - 诈骗团伙将赃款通过对公账户充值到商场购物“一卡通” [3] - 指使涉案人员在珠宝店使用购物卡购买大额金器，以此完成资金洗白 [3] - 该行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪 [3]

公司核心业务与运营模式 - 公司以柬埔寨为基地，表面涉足房地产、旅游、贷款和博彩，实则以诈骗园区和网络赌博为核心利润来源 [5] - 公司旗下园区员工规模达5000至1万人，注册诈骗账号超过70万个，配备上千部手机进行脚本化作业 [6] - 公司每日现金流在巅峰时期可达3000万美元 [11] 公司扩张与政商关系 - 公司通过政商关系稳固地位，与柬埔寨副首相苏庆之子苏速卡共同成立金贝公司，并借助洪森家族人脉获取金融牌照 [7] - 公司掌门人参与首相洪森出访古巴的官方代表团，并因此获得柬埔寨公爵头衔，使集团获得半官方地位，被称为影子政府 [8][9] - 公司在新加坡注册DW Capital Holdings家族办公室，宣称管理资产超6000万新元，但实为掩饰非法资金的工具 [15][16] 资产与财富管理 - 公司在新加坡半年间斥资约4000万新元购入三处顶级公寓，并通过空壳公司持有，其在伦敦、台北及韩国的分散资产总值逾10亿美元 [11] - 公司控制全球约6%的比特币算力，其非法收益与挖矿资产混合，最终导致12.7万枚比特币（市值逾150亿美元）被没收 [3][12] - 公司与柬埔寨汇旺集团合作洗钱，在2021年至2025年间洗白至少40亿美元，甚至涉及朝鲜黑客盗取的虚拟资产 [13] 全球执法行动与后果 - 2025年10月，美英联合执法行动没收公司12.7万枚比特币，并对公司掌门人提起电信诈骗共谋和洗钱共谋诉讼，每项罪名最高可判20年监禁 [3][19] - 美国财政部将公司及其146个关联个人和实体列入SDN制裁名单，英国则依据《全球反腐与人权制裁机制》冻结其在伦敦的资产 [20] - 中国警方早在2020年即启动专案调查，中柬警方合作解救多名被拘中国公民，相关案件涉案金额逾50亿元人民币 [20] 行业影响与监管变化 - 案件促使新加坡金融管理局收紧对家族办公室的监管，要求披露资金来源、穿透受益人结构，并定期提交审计报告 [17] - 案件暴露出加密货币的监管漏洞，以及家族办公室税务豁免政策可能成为灰色资本洗钱通道的行业困局 [23][25] - 案件揭示了跨国执法存在的壁垒，尽管美英联手冻结资产，但赃款返还受害者的路径仍复杂 [24]

公司背景与创始人 - 陈志于2011年在柬埔寨创立太子集团，该集团已发展成为柬埔寨最大的企业集团之一，业务涵盖房地产开发、金融服务、旅游和消费服务 [6][12] - 太子集团对外宣称在30多个国家运营超过100家商业实体，旗下拥有太子房地产集团、太子银行和Awesome全球投资集团等知名子公司 [12] - 陈志在国内资本市场活跃近15年，涉及医疗、娱乐、科技、商贸等领域，目前仍是台州港标贸易有限公司和珠海易生生物技术有限公司的经理、执行董事 [26] - 陈志对国内12家企业有过投资，其中投资份额及金额最大的公司为重庆曲速无限股权投资基金管理有限公司，持股70%，该公司一期基金规模达5亿元人民币 [27] 商业模式与运营规模 - 美国司法部指控陈志主导的跨国犯罪组织自2015年起在柬埔寨建造了至少10个诈骗园区，这些园区执行大规模网络诈骗，给全球受害者造成数十亿美元损失 [7] - 起诉书显示，太子集团运营的诈骗园区主要进行“杀猪盘”投资骗局，一名同案犯吹嘘2018年仅从“杀猪盘”和相关非法活动中就日赚超过3000万美元，年化收入约110亿美元，几乎是柬埔寨当年GDP的三分之一 [11][14] - 为实施诈骗，陈志购买了先进的作案设备，其文件描述了一个配备1250部手机、控制76000个社交媒体账户的自动化呼叫中心 [12] - 太子集团的诈骗触角延伸至美国，一个名为布鲁克林网络的本地组织协助其金贝园区执行投资诈骗，在2021年5月至2022年8月期间从美国250多名受害者手中诈骗并洗钱超过1800万美元 [17] 资产与资金流动 - 美国司法部门没收了陈志价值约150亿美元的127,271枚比特币，这是美国历史上最大规模的加密货币资产没收行动 [6][19] - 位于柬埔寨的Huione Group（汇旺集团）被认定为主要洗钱机构，美国财政部金融犯罪执法局称其在2021年8月至2025年1月期间洗钱至少40亿美元 [18] - 陈志使用诈骗所得资助大规模加密货币挖矿业务，包括老挝的Warp Data公司及其德克萨斯子公司，这家挖矿公司一度承担着全球第六大比特币挖矿业务 [21] - 陈志及其同案犯通过购买奢侈品、游艇、私人飞机、艺术品（如毕加索画作）等方式消费犯罪所得，其中一笔贿赂记录显示为某政府高级官员购买了一艘价值超过300万美元的游艇 [16][25] 法律风险与监管行动 - 陈志被美国司法部门指控触犯电汇诈骗共谋和洗钱共谋两项罪名，若罪名成立，最高可能面临40年监禁 [11] - 目前共有128家公司和18人因与太子集团有关联，而被美国财政部外国资产控制办公室列入制裁名单，这些公司多为没有明显实际商业活动的离岸空壳公司 [22] - 国内监管部门已对陈志相关实体采取行动，其持股的重庆曲速基金因异常经营情形，于2022年12月被中国证券投资基金业协会注销私募基金管理人资格 [28] - 中国公安部门此前已对陈志展开调查，2023年的判决显示，其关联的网络赌博公司涉案金额超50亿元人民币 [2][30]

公司背景与创始人 - 创始人陈志1987年生于福建连江县晓澳镇一个普通家庭，高中学历，出国前曾在广东、江苏等地做过网管员和数据买卖传输[4] - 其首次创业是投资一家小型网吧，后通过组建团队运营《传奇》游戏私服获得第一桶金，2011年进入柬埔寨房地产市场并成立太子集团[4] - 太子集团是柬埔寨最大的企业集团之一，对外宣称在30多个国家运营超过100家商业实体，业务涵盖房地产、金融服务、旅游和消费服务，旗下拥有太子房地产集团、太子银行等知名子公司[10] - 集团在柬埔寨的房地产投资高达20亿美元，包括位于金边的大型购物中心太子广场，并已在中国、日本、泰国等国进行战略布局[10] 业务运营与规模 - 起诉书指控陈志自2015年起在柬埔寨建造了至少10个被高墙和铁丝网包围的诈骗园区，例如金贝园区、金色财富科技园和芒果公园[6] - 这些园区通过暴力威胁囚禁数千名跨境工人，迫使其执行大规模网络诈骗，主要进行针对不同国家和地区的"杀猪盘"投资骗局[6][8] - 内部文件显示园区运营高度系统化，明确标注不同楼层负责的诈骗类型，如"越南订单欺诈"、"俄罗斯订单欺诈"和"欧美投资脚本聊天"，并配有详细的话术指导手册[8] - 为提升效率，集团配备了先进的作案设备，例如一个名为"金色财富科技园"的呼叫中心就控制了1250部手机和76000个社交媒体账户[11] - 同案犯吹嘘集团在2018年仅从"杀猪盘"骗局就实现日赚超过3000万美元，年化收入约110亿美元，这几乎是柬埔寨当年GDP的三分之一[13] 财务与洗钱手法 - 陈志及其同伙通过多层复杂网络洗钱，利用专门的钱庄将以比特币或稳定币形式收集的诈骗所得转换为法定货币，再购买干净的加密货币[16] - 位于柬埔寨的汇旺集团被认定为主要洗钱机构，在2021年8月至2025年1月期间洗钱至少40亿美元，其中包括来自朝鲜网络盗窃的3700万美元和虚拟货币诈骗的3600万美元[16] - 陈志个人控制了25个加密货币地址，积累了约127,271枚比特币，按当前市值计算价值约150亿美元，这些资产已被美国司法部门扣留[5][17] - 洗钱过程使用了复杂的"分散处理"和"集中转移"技术，将资金反复拆分到数十个钱包后再重新整合，以混淆资金来源[20] - 诈骗所得被用于购买奢侈品，包括为一政府高级官员购买价值超过300万美元的游艇以及为另一名官员购买数百万美元的奢侈手表[14] 公司治理与关联方 - 陈志至今仍在多家中国公司担任高管并持股，例如是台州港标贸易有限公司和珠海易生生物技术有限公司的经理、执行董事，并在前者持股100%[24] - 其在国内投资了12家企业，其中投资份额最大的是重庆曲速无限股权投资基金管理有限公司，陈志持股70%，该公司一期基金规模达5亿元人民币[25] - 曲速基金因存在异常经营情形，于2022年12月被中国证券投资基金业协会注销私募基金管理人登记，但截至报道时尚未进行更名[26][27] - 美国财政部外国资产控制办公室将128家公司和18名与太子集团有关联的个人列入制裁名单，这些公司多数为在柬埔寨、新加坡、开曼群岛等地注册的离岸空壳公司[21] 法律风险与监管行动 - 陈志被美国司法部门指控触犯电汇诈骗共谋和洗钱共谋两项罪名，若罪名成立最高可能面临40年监禁[9] - 美国司法部公布了规模空前的跨国犯罪案件，没收了约127,271枚比特币（价值约150亿美元），这是美国历史上最大规模的加密货币资产没收行动[5] - 英国也对陈志实施制裁，冻结了其在伦敦的19处房产及所有在英资产[1] - 中国公安部门已对陈志展开调查，2023年的判决显示其关联的网络赌博公司涉案金额超50亿元人民币，北京市公安局曾成立专案组对"柬埔寨太子集团特大跨境网络赌博犯罪集团"立案侦查[1][28]