科创板ETF纳入基金投顾配置范围 - 中国证监会发布意见提出将科创板ETF纳入基金投顾配置范围，促进中长期资金向新质生产力集聚 [1] - 截至6月19日科创板上市公司总数588家，总市值逾6.7万亿元，聚集集成电路、生物医药、高端装备、新能源等新质生产力代表企业 [2] - 科创板ETF总数78只，产品总规模近2500亿元，形成覆盖宽基、行业主题及策略的全方位多层次产品生态 [4] 基金投顾业务发展 - 2019年10月证监会启动基金投资顾问业务试点，初期限于公募基金，2023年6月私募证券投资基金纳入业务范畴 [2] - 基金投顾作为买方力量具有稳定性高、投资期限长等优势，能帮助投资者更稳健分享科技创新发展红利 [3] - 基金投顾从传统均衡配置转向更具结构性与战略性方向，引导居民财富向科技前沿集聚 [3] 科创板ETF产品特点 - 科创板宽基ETF覆盖科创50、科创100、科创200、科创综指，形成完整产品链满足大盘、中盘、小盘、综合投资需求 [4] - 科创板人工智能、新能源、芯片设计、半导体材料设备、创新药等关键领域ETF持续丰富 [4] - ETF具备费率低、风险分散、投资透明等特点，是海外投顾市场资产配置主力品种 [2] 投顾策略优化 - 科创板ETF纳入使投顾组合策略构建更加丰富多元，可应用于科技成长主题、"红利+科技"杠铃策略、"核心+卫星"策略等 [5][6] - ETF纳入扩充投资范围，未来更多场内ETF可能纳入，结合基金投顾专业配置能力帮助投资者实现更好资产配置 [6] - 业内人士建议未来将REITS、商品类基金、QDII基金、养老目标基金等纳入，实现资产配置多样化 [6]

违规应用通报情况 - 国家网络安全通报中心检测发现64款移动应用存在违法违规收集使用个人信息问题 [1] - 涉及13项违规行为，其中5类问题最为突出 [3] - 被通报应用覆盖金融、餐饮、游戏、出行、生活服务等多个行业 [7] 金融机构违规详情 - 7家金融机构APP被点名，包括4家券商（诚通证券、兴业证券、申港证券、五矿证券）和3家银行（龙江银行、乌海银行、海峡银行） [1][5] - 主要违规行为：未告知第三方信息接收方详情（4家券商和3家银行均涉及）、未采取加密/去标识化措施（诚通证券）、未提供撤回同意途径（兴业证券） [6] - 银行APP具体问题：龙江银行未提供撤回同意途径，乌海银行未及时响应用户注销请求 [6] 违规行为分类统计 - 未显著提示隐私政策：涉及星巴克、古茗等10款应用 [3] - 未列明个人信息收集范围：涉及龙江银行、申港证券等25款应用 [3] - 未告知第三方信息共享详情：涉及诚通证券、海峡银行等14款应用 [3] - 未提供撤回同意途径：涉及兴业证券、海南航空等30款应用 [3] - 未采取加密措施：涉及微博、诚通证券等29款应用 [4] 涉及知名品牌 - 非金融领域被通报品牌包括星巴克、货拉拉、海南航空、茶颜悦色、喜茶等 [3][7]

股东大会审议通过利润分配方案 - 以2024年12月31日总股本3,589,771,547股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.5元（含税），共派发现金红利179,488,577.35元（含税）[1] - 不送红股，不以公积金转增股本[1] - 若公司股本总额在本次权益分派实施前发生变化，将按照现金分红总额固定不变原则调整每股分配比例[1] 本次实施的权益分派方案 - 以公司现有总股本3,589,771,547股为基数，向全体股东每10股派0.5元人民币现金（含税）[1] - 通过深股通持有股份的香港市场投资者、境外机构（含QFII、RQFII）以及持有首发前限售股的个人和证券投资基金每股派0.45元人民币[1] - 持有首发后限售股、股权激励限售股及无限售流通股的证券投资基金所涉红利税，对香港投资者持有基金份额部分按10%征收[1] 股权登记日与除权除息日 - 本次权益分派股权登记日为2025年6月26日[1] - 除权除息日为2025年6月27日[1] 权益分派对象 - 分派对象为截止2025年6月26日下午深圳证券交易所收市后，在中国结算深圳分公司登记在册的公司全体股东[1] 权益分派方法 - 现金红利将于2025年6月27日通过股东托管证券公司直接划入其资金账户[2] - 在权益分派业务申请期间（2025年6月17日至登记日），如因自派股东证券账户内股份减少而导致委托中国结算深圳分公司代派的现金红利不足，由公司自行承担法律责任与后果[2] 咨询办法 - 咨询机构为山西证券股份有限公司董事会办公室[2] - 咨询地址为山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心A座29层[3] - 咨询联系人为商若然，咨询电话0351-8686983，传真电话0351-8686667[3]

存款利率下调与存款搬家现象 - 5月末人民币存款余额达31696万亿元 同比增长81% 当月新增存款22万亿元 较去年同期多增5000亿元 [1][2] - 非银存款单月增加12万亿元 创近十年同期新高 今年以来累计增加307万亿元 同比多增6800亿元 [1][2] - 国有六大行率先下调存款利率 中长期存款利率全面进入"1时代" 中小银行陆续跟进调整 [3] 存款利率变化趋势 - 5月定期存款利率全面下跌 3个月期平均利率1004% 6个月期1212% 1年期1339% 2年期1428% 3年期1711% 5年期1573% [2] - 各期限利率较上月下降223-303BP 其中5年期利率较3年期低014个百分点 [2] - 存款利率仍有下调空间 为降低企业融资成本及维持银行净息差 央行或继续实施宽松货币政策 [3] 资金迁移方向 - 资金主要流向公募基金 货币基金等非银存款产品 以及权益市场 [4][5] - 银行理财规模环比增长3400亿元至316万亿元 信用债市场表现提升理财产品吸引力 [5][6] - 非银机构买债空间较大 5-7月可能是债市做多窗口期 [6] 驱动因素分析 - 银行存款利率优势削弱 1年期及以下定期存款利率普遍跌破1% 中长期利率回落至2%区间 [1] - 非银存款自律机制完善及理财监管政策规范 加速资金向理财市场转移 [1] - 股市回暖及多资产配置需求 推动部分资金进入股票市场 [4][5]

全球金融治理与开放 - 央行行长展望国际货币体系与跨境支付体系演进趋势，强调推动国际货币金融体系重回多元包容发展方向[1] - 央行推出在上海实施的八项政策，支持上海建设国际金融中心并提升人民币国际地位[1] - 金融监管总局强调扩大金融开放势在必行，将拓展金融开放广度与深度，优化外资营商环境[2] 资本市场改革与创新 - 证监会提出深化资本市场改革开放，推动科技创新与产业创新融合发展[3] - 推出科创板"1+6"改革措施，创业板启用第三套标准支持未盈利创新企业上市[3] - 强化股债联动服务科技创新优势，培育长期资本支持科技型上市公司[3] 外汇管理改革 - 外汇管理局将深化外汇领域改革开放，建立"便利、开放、安全、智慧"的外汇管理体制[4] - 推进跨境投融资便利化，在自贸试验区实施一揽子外汇创新政策[4] - 相关政策将提升我国在全球经济循环中的地位并加快人民币国际化[4] 金融支持实体经济 - 金融监管总局与上海市政府联合发布《支持上海国际金融中心建设行动方案》[2] - 证监会举措将改善金融服务体系支持科技创新产业发展的短板[3] - 整体政策部署有利于提升金融服务实体经济质效和加快金融强国建设[4] 重点发展领域 - 消费金融、科技金融、绿色金融、养老金融及财富管理领域具有广阔发展前景[2] - 资本市场改革将提升科技含量和投资者获得感[3] - 外汇改革将支持外贸企业发展[4]

债券发行获批 - 公司收到上海证券交易所出具的《关于对首创证券股份有限公司非公开发行公司债券挂牌转让无异议的函》[1] - 上交所确认公司面向专业投资者非公开发行总额不超过20亿元的公司债券符合挂牌转让条件[1] - 该无异议函自出具之日起12个月内有效[1] 发行安排 - 公司可在无异议函有效期及上述额度内分期发行本次债券[1] - 公司可及时办理债券挂牌转让手续[1]

市场表现 - 6月19日午后指数持续走弱 上证指数跌超0.9% 深证成指 创业板指 北证50指数均跌超1% 全市共4751只个股下跌 [1] 行业板块 - 能源设备 石油天然气行业指数逆市走强 [2] 机构观点 - 国泰海通证券认为回调后风险逐步释放 市场仍或区间震荡 配置维持哑铃策略 大盘配置红利价值等高质量资产 小盘配置科技量化等交易型资产 [2] - 中信建投指出下半年弱美元趋势 资本市场政策支持和流动性环境改善有望推动A股震荡中枢上移 全球基本面超预期改善 国内增量政策落地和新兴产业发展或成为市场向上关键催化 [2] 其他资讯 - A股或迎创新药企上市潮 [4] - 央行发布8项金融政策 [4]

6月18日晚间，有消息称原华金证券首席财富官刘明军在林芝墨脱失联。 流传的寻人启事显示，刘明军报名参加了西藏林芝越野赛事。为提前适应高海拔，6月9日上 午自行赛前练习，随后失联。 寻人启事中提及，刘明军体能好，但是高度近视，如果在眼镜摔坏或者掉了的情况下，几乎 寸步难行。其出发前曾和朋友分享，有人跟他推荐了一个"只有当地人知道的地方"，家属推 测刘明军9日应该也有计划跑到这里。 本期编辑 金珊 李雪琴，被"前老板"实名举报！ 1元甩卖资产！负债473亿，管理层震荡！巨头宣告退出房地产 江铃福特并入长安福特？最新回应 SFC 21君荐读 L 71 据大河报报道，刘明军的哥哥刘勇军在接受媒体采访时，已确认寻人启事属实。 另据红星新闻报道，刘勇军表示，弟弟刘明军今年50岁，在上海从事金融工作，家中还有两 个未成年的儿子。不管结果如何，家人希望能找到他并带他回家。现在除了家人，弟弟的同 事、朋友都在帮忙，"10万元酬金，也是弟弟的同事和朋友在筹集。" 据林芝发布，6月14日喜马拉雅极限越野跑开赛，赛事是海拔超4400米、穿越世界第一大峡谷 的高海拔极限越野跑赛事。 来源 | 21财经客户端（编辑：李益文）综合自大河报 ...

募集资金基本情况 - 公司向特定对象发行A股股票1,476,014,760股，每股发行价格为2.71元，募集资金总额为3,999,999,999.60元 [1] - 扣除不含税发行费用18,833,000.69元后，实际募集资金净额为3,981,166,998.91元 [1] - 募集资金已于2025年6月12日足额划至公司募集资金专户，并由大信会计师事务所出具验资报告 [1] 募集资金专户存储三方监管协议 - 公司与保荐人国泰海通证券及交通银行、平安银行、中国银行湖北省分行签订三方监管协议，协议符合上交所范本要求 [1] - 协议规定专户仅用于投资交易业务、财富管理业务、偿还债务及补充营运资金等募集资金投向项目 [3] - 开户银行需按月提供专户对账单并抄送保荐人，公司大额支取（单次或12个月内累计超5,000万元且达募集资金净额20%）需及时通知保荐人 [5][6] 保荐人监督机制 - 国泰海通证券有权指定保荐代表人（杨帆、杨辰韬）随时查询专户资料，开户银行需配合提供 [4] - 保荐人每半年度检查募集资金存放和使用情况，可采取现场调查、书面问询等方式行使监督权 [3] - 开户银行未履行对账单或大额支取通知义务达三次，公司可单方面终止协议并注销专户 [5] 协议执行与争议解决 - 协议自三方签署后生效，至专户资金全部支出并销户后失效 [6] - 争议解决适用中国法律，协商不成需向公司住所地法院提起诉讼 [6]

DeepSeek大模型对金融行业的影响 - DeepSeek大模型具备动态自我修正能力，可基于现实情况优化历史数据权重，提高预测精度 [1] - 大模型的高度数据挖掘能力可挖掘更多关联性数据，打破传统线性思维，避免"黑箱"问题 [1] - 大模型强大的推理能力和复杂决策能力可提升策略整体智能化水平 [1] - 接入大模型后，国信证券模拟盘年化收益率上升0.27%，夏普比上升1.08倍 [3] 课程《DeepSeek重构策略投资新范式》内容 - 课程包含11个部分，涵盖多元化资产配置框架优化、风险平价策略复现、大盘择时与行业轮动等实战技巧 [3] - 重点探讨如何利用DeepSeek理解中美政策语义，包括中国货币财政政策取向和特朗普关税政策的行为逻辑 [11] - 分享DeepSeek在股债轮动效应分析、财务造假识别等实战应用中的关键技巧 [11] - 课程结合AI技术与投资策略深度融合，重塑全维度投资方法论 [15] 讲师背景与课程价值 - 讲师王开为国信证券首席策略分析师，硕士毕业于北京大学经济学院，发表专业期刊文章40余篇 [3][13] - 2025年连续发布十余篇DeepSeek在投研领域应用的深度报告，引发行业高度关注 [10][13] - 课程帮助学员掌握AI驱动的长期投资决策框架，构建全天候多维度AI投资模型 [16] - 课程包含互动问答环节，学员可与讲师面对面探讨核心问题 [19] 行业趋势与AI应用 - 自2022年ChatGPT问世后，AI以难以想象的速度改变金融行业，量化投资凭借算法模型优势异军突起 [10] - DeepSeek的推出为突破短期策略局限、构建前瞻性长期决策体系提供新机遇 [10] - 传统投研模式面临颠覆性变革，AI技术红利持续释放推动行业进入新周期 [10]