财务公司基本情况 - 城投财务公司于2019年12月20日获上海银保监局批准开业 注册资本10亿元人民币 其中上海城投集团持股60% 城投控股持股20% 上海城投资产管理集团持股20% [2] - 公司实行董事会领导下的总经理负责制 设立股东会、董事会和监事会 下设资金结算部、公司金融部等六个部门 [2] - 主要业务包括吸收成员单位存款、发放成员单位贷款、存放同业及结算业务 符合《企业集团财务公司管理办法》监管要求 [3] 风险管理架构 - 建立"三道防线"风险管控体系：业务部门为第一道防线 风险管理部为第二道防线 审计稽核部为第三道防线 [4] - 制定《关联交易管理办法》及多项结算业务管理制度 涵盖账户管理、存款业务、错账处理等环节 [4] - 信贷管理实行全流程控制 包括贷前调查、信用评级、风险审查、授信审批及贷后检查 [5][6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末 资产总额133.33亿元 负债总额121.14亿元 营业收入1.17亿元 税后利润0.36亿元 [8] - 资本充足率达20.74% 远超10%监管要求 拆入资金、担保余额、短期证券投资及长期投资占比均为零 [9] - 自有固定资产占比仅0.07% 远低于20%监管上限 [9] 存贷款业务状况 - 城投控股及子公司在财务公司存款余额11.45亿元 日均存款余额3.19亿元 贷款余额为零 [9] - 存款安全性与流动性良好 未出现现金头寸不足导致的延迟付款情况 [9] 内部控制与合规 - 信息系统实行等保测评 制定《信息系统安全管理办法》 明确"谁主管谁负责"原则 [7] - 内部审计实行垂直管理 审计结果报董事会审计委员会审议 确保独立性 [7] - 2025年上半年审计显示各类管理制度落实符合规定 未发现资金、信贷、信息管理等领域重大风险缺陷 [8][9]

融实财资基本情况 - 2018年11月20日在香港注册成立 为融实国际控股有限公司全资子公司 实际控制人为国家开发投资集团有限公司 [1] - 注册资本5000万美元 注册证明编码2768064 法定代表人齐吉安 住所位于香港金钟道力宝中心 [1] - 经营范围涵盖成员单位财税融资顾问 内部转账结算 存款吸收 贷款办理及其他财资业务 [1] 内部控制体系 - 建立规范公司治理体系 董事会作为内部控制最高决策机构 负责内控建立健全和实施 [1] - 通过资金计划管理保障资金安全性 流动性和效益性 成员单位通过书面指令完成资金结算 [2] - 定期与客户对账 按书面指令完成存款资金结算 流动性管理遵循年度预算 季度计划和日清月结要求 [2] - 贷前调查涵盖借款人财务 偿付能力及风险状况 贷后管理跟踪贷款安全性和可收回性 [2] - 依托OA办公系统 境外资金管理系统 财务共享系统和司库系统进行信息报送与管理 [2] 经营与风险管理状况 - 截至2025年6月30日总资产1367290.41万元 净资产39942.05万元 [3] - 坚持稳健经营原则 未发现资金 信贷 投资 稽核及信息管理风控体系存在重大缺陷 [3] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司及控股子公司在融实财资日均存款余额约423.38万美元 [3] - 同期日均贷款余额约16.53亿美元 [3] 持续监管机制 - 每半年审阅融实财资财务报告 评估经营资质与风险状况 [3] - 风险持续评估报告与公司半年度及年度报告同步披露 [3]

财务公司基本情况 - 国投财务有限公司于2008年底经原中国银行业监督管理委员会批准设立 2009年2月11日注册成立 注册资本50亿元人民币 [1] - 法定代表人崔宏琴 注册地址为北京西城区阜成门北大街2号楼18层 企业类型为其他有限责任公司 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 财务公司内部控制 - 公司治理结构健全 设立股东会 董事会 监事会 实行董事会领导下的总经理负责制 下设12个部门包括金融服务一部 二部 结算业务部等 [2] - 风险合规部定期汇总监管指标 按季度出具风险管理报告和监管指标汇报 通过设置风险经理强化信用风险识别和业务合规性 [2] - 在结算管理 计划财务 固定资产管理 授信业务 资金业务 中间业务 投资业务及信息系统等领域均实现不相容职责分离 [2][3] - 审计与纪检部独立执行监督职能 制定8项制度指导审计工作 整体监督机制运行良好 [3] 经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 财务公司总资产450.31亿元 净资产76.86亿元 2025年1-6月实现收入4.36亿元 其中利息收入3.72亿元 利润总额2.71亿元 净利润2.07亿元 [4] - 财务公司坚持稳健经营 未发现与财务报表相关的资金 信贷 投资 稽核 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [4] - 各项监管财务指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定要求 未发现违反第21条 22条的情形 [5] 存贷款业务情况 - 公司在财务公司的日均存款余额为100.07亿元 日均贷款余额为99.01亿元 [5] 绿色电力ETF相关数据 - 绿电ETF(562550)跟踪中证绿色电力指数 近五日涨跌-0.54% 市盈率17.32倍 [7] - 最新份额为1.4亿份 减少300.0万份 主力资金净流出141.8万元 估值分位45.66% [7][8]

公司基本情况 - 公司系经原中国银行业监督管理委员会批准 于2008年6月4日在北京成立 注册资本60亿元 法定代表人夏宇 [3] - 公司统一社会信用代码为911100007109354688 金融许可证机构编码L0091H313310001 编号01122074 [3] - 公司住所由北京市西城区复兴门内大街28号变更为河北雄安新区起步区雄安大街319号8-9层 [3] - 股权结构为中国中化控股有限责任公司持股37% 中国中化股份有限公司持股35% 中化资本有限公司持股28% 合计100% [3] - 母公司及最终控制方为中国中化控股有限责任公司 实行董事会领导下的总经理负责制 [3] 经营范围 - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 办理成员单位资金结算与收付 [4] - 提供成员单位委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证及咨询代理业务 [4] - 从事同业拆借 办理成员单位票据承兑 办理成员单位产品买方信贷 [4] - 从事固定收益类有价证券投资 开办普通类衍生品交易业务 [4] 内部控制环境 - 公司建立股东会 董事会 监事会三权分立的现代企业法人治理结构 [4] - 根据《公司法》和国家金融监督管理总局规定 不再设置监事会 由董事会审计委员会承接监事会职权 [4] - 公司章程修正案已通过股东会审批 截至报告日尚未取得国家金融监督管理总局核准批复 [4] 风险识别与评估 - 公司制定系列内部控制制度及业务管理办法 操作规程 建立风险管理部和纪检室（审计部）进行全方位风险管理和监督稽核 [5] 资金管理控制 - 资金管理基于安全性 流动性 效益性原则 优先保证结算支付需求 再进行资产配置 [6] - 资金运营部实施资金精益计划管理 各部门编制周 月 年资金计划 由资金运营部汇总平衡 [6] - 资金使用顺序为保证成员单位结算需求 其次计划内资金需求 最后计划外资金需求 [6] - 每周 月 年对资金计划执行情况进行分析总结 [6] 存放同业业务 - 根据资金计划对盈余资金进行存放同业安排 以安全优先兼顾收益为原则选择合作银行 [6] - 严格审批流程 相关部门在同业业务审批书上签字确认 副总经理和总经理审核批准 [6] 成员单位存款 - 严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用原则 保障成员单位资金安全 [7] 同业拆借业务 - 资金运营部负责操作 结算业务部负责资金清算 风险管理部负责风险审查 财务会计部负责账务处理 主管领导负责审批 [7] 信贷业务体系 - 采用客户信用评级+综合授信+利率风险定价的信贷业务体系 [8] - 信用评级是授信审批 利率风险定价的前提 也是客户类别划分依据 [8] - 利率风险定价是信用评级结果的基本运用 兼顾资金安全性 流动性和收益性 [8] 授信管理流程 - 成员单位必须先核定综合授信额度 由信贷审批委员会审核 报总经理审定 [9] - 超过总经理权限的 经信贷审批委员会审核 董事会风险控制委员会审议后报董事会批准 [9] - 客户服务部门负责授信业务受理及调查 风险管理部负责授信审查与风险评价 [9] 贷款审批制度 - 严格执行贷审分离 分级审查 总经理审批制度 客户服务部门归口管理 风险管理部负责审查和监督 [9] - 信贷审批委员会决策遵守集体审议 投票表决 多数通过原则 所有意见记录存档 [10] - 严格贷前调查 贷中审查 贷后检查流程 贷前调查实地调研 贷中审查独立贷审 贷后检查如实记录 [10] 票据贴现业务 - 严格按照《票据贴现管理办法》执行 对申请 审核 审批 放款 托收和档案保管明确流程规范 风险管理部全程监控 [10] 票据承兑业务 - 严格按照《商业汇票承兑管理办法》流程进行 客户服务部门审查后提交风险管理部 副总经理及总经理审批 [11] - 承兑后按《贷后检查工作指导书》监督检查 确保风险可控 [11] 担保业务 - 遵循依法合规 交易真实 防范风险 确保收益原则 纳入授信管理并实行总量控制 [11] - 客户服务部门审查后提交风险管理部 副总经理及总经理审批 并进行跟踪检查 [11] 委托贷款业务 - 属于中间业务 只收取手续费 不承担任何形式贷款风险 [12] - 必须先存后贷 对贷款本金和利息实行先收后划 不予垫付资金 委托贷款总额不得超过委托存款总额 [12] - 重点审查委托资金来源 借款用途 利率和期限是否符合国家政策规定 [12] 证券投资业务 - 按照职责分离 相互制衡原则设置岗位 使决策 操作 风险监控 会计核算 审计管理等职责独立和有效制约 [12] - 任一时点投资比例不得高于资本净额70% [12] - 金融市场部建立有价证券投资定期报告制度 风险管理部建立定期风险监控报告制度 [12] 结算业务 - 制定《结算业务管理办法》 按照管理层次 业务种类 金额大小 风险级别确定不同岗位人员权限 [13] - 遵循统一管理 分级授权 权责明确 严格监管原则 保障结算业务安全和资金安全 [13] 结售汇业务 - 包括代客结售汇和自身结售汇 制定《即期结售汇管理办法》《代理远期结售汇管理办法》《即期结售汇管理程序》等制度 [13] - 严格遵循前中后台分离原则 国际业务部负责定价及相关手续 结算业务部负责资金清算 资金运营部负责资金调拨 财务会计部负责会计核算 风险管理部负责风险监控和管理 [14] 内部审计职能 - 纪检室（审计部）对经营活动行使稽查职能 对业务活动合法合规性进行稽核检查 [14] - 不定期进行制度诊断 提出修改建议 对内控制度健全性 有效性进行评价 监督 检查并推动改进 [14] - 制订并组织实施各项稽核工作计划 发现内控薄弱环节和管理不完善之处向管理层提出改进建议 [14] 信息系统管理 - 信息系统设计遵循先进性 实用性 安全性 可靠性 高效性和灵活性原则 采用先进资金管理系统 [15] - 制定安全保障制度并严格遵照执行 安全保密责任落实到每个人 定期对涉密信息及载体进行安全检查 [15] - 信息系统存放于独立机房 有防火墙 入侵检测 入侵防御 安全审计等设备保证网络安全 [15] - 每天专职人员对机房环境 系统主机 网络设备进行巡检 关键数据每天备份 [15] - 系统登录需通过密钥和密码 密钥管理实行专人专用 自负其责原则 严禁随意摆放或转借他人 [15] - 制定核心业务系统应急预案 根据突发事件类型和级别启动不同处理程序 [15] 内部控制总体评价 - 内部控制制度完善 执行有效 资金管理较好控制资金流转风险 信贷业务建立相应风险控制程序 整体风险控制在合理水平 [16] 经营情况 - 截至2024年12月31日 资产总额703.74亿元 所有者权益129.74亿元 吸收成员单位存款517.34亿元 发放贷款及垫款485.11亿元 [16] - 截至2025年6月30日 资产总额706.04亿元 所有者权益130.69亿元 吸收成员单位存款571.68亿元 发放贷款及垫款472.47亿元 [16] - 2025年1-6月实现利息收入6.35亿元 手续费收入0.03亿元 利润总额1.22亿元 净利润0.93亿元 [16] 管理情况 - 坚持稳健经营原则 严格按照《公司法》《银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家金融法规 条例及公司章程规范经营行为 加强内部管理 [17] 监管指标 - 截至2025年6月30日 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [18] - 资本充足率12.33%（标准≥10%） 流动性比例61.45%（标准≥25%） 贷款余额/（存款余额+实收资本）76.91%（标准≤80%） [18] - 集团外负债总额/资本净额0.00%（标准≤100%） 票据承兑余额/资产总额5.28%（标准≤15%） 票据承兑余额/存放同业余额67.61%（标准≤300%） [18] - 票据承兑和转贴现总额/资本净额59.06%（标准≤100%） 承兑汇票保证金余额/存款总额0.00%（标准≤10%） 投资总额/资本净额67.85%（标准≤70%） 固定资产净额/资本净额0.05%（标准≤20%） [18]

财务公司基本情况 - 财务公司于2012年4月18日开业 注册资本90亿元人民币 中国铁建股份有限公司持股94% 中国铁道建筑集团有限公司持股6% [1] - 注册地址为北京市海淀区复兴路40号院 企业类型为有限责任公司 法定代表人为周仲华 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借等九项业务 [1][2] 内部控制体系 - 法人治理结构健全 设立股东会 董事会及专业委员会 经理层和职能部门 形成决策 执行 监督三系统制衡机制 [2] - 董事会下设风险管理委员会 审计管理委员会 战略与投资管理委员会 分别负责风险政策制定 审计监督和战略规划 [3][4][5] - 经理层下设信贷审查委员会 信息科技管理委员会 定价管理委员会 负责信贷审批 数字化转型和金融产品定价 [5][6] - 设立11个职能部门 包括风险控制与法律合规部 审计监督部 分别负责全面风险管理和独立审计监督 [6][7] 风险管理措施 - 建立风险管理三道防线：业务部门为第一道防线 风险控制部门为第二道防线 审计监督部门为第三道防线 [7] - 结算业务通过核心系统控制 支持多级授权审批和网上对账 保障资金安全 [8] - 信贷业务执行贷前调查 贷中审查 贷后检查制度 所有贷款均为正常类 无逾期或不良贷款 [10] - 投资业务仅限低风险固定收益类资产 如国债 AAA级企业债券 货币基金 并实施智能化风险监控 [11] - 信息系统实行两地三中心架构 部署防火墙 数字证书认证和灾备演练 确保数据安全 [12] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额1208.54亿元 负债总额1064.00亿元 所有者权益144.55亿元 净利润5.36亿元 [13] - 所有监管指标符合要求 资本充足率及不良资产率等均处于合理范围 [13][14] - 关联方存贷款业务风险可控 控股股东存款余额7.70亿元 贷款余额16.83亿元 定价公允且审议程序合规 [14][15] 总体风险评估 - 财务公司经营资质合法 各项业务符合监管规定 风险管理体系有效且无重大缺陷 [16] - 与关联方金融业务风险可控 资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [16]

财务公司基本情况 - 城投财务公司于2019年12月20日获批开业，注册资本10亿元人民币，股东包括上海城投集团（出资比例60%）及上海城投资产管理集团（出资比例20%）[1] - 公司采用董事会领导下的总经理负责制，设立股东会、董事会和监事会，并设置资金结算部、公司金融部等六个职能部门[1] - 持有《金融许可证》（机构编码：L0273H231000001）及《企业法人营业执照》，业务资质合法有效[1][12] 业务范围与运营 - 主要获批业务包括吸收成员单位存款、办理贷款及票据贴现、资金结算、同业拆借等七类业务，目前实际开展存款、贷款、同业存放及结算业务[2] - 业务开展符合《企业集团财务公司管理办法》规定，未超出许可范围[2] 风险管理架构 - 建立"三会"治理结构（股东会、董事会、监事会）及三层风险防线：业务部门（一线）、风险管理部（二线）、审计稽核部（三线）[2][4][8] - 制定《关联交易管理办法》及多项结算、信贷管理制度，覆盖贷前调查、信用评级、授信审批至贷后检查全流程[4][5][6][7] - 信息科技风险纳入全面管理，设立信息科技管理委员会并制定《信息系统安全管理办法》[8][9] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末，总资产133.33亿元，总负债121.14亿元，营业收入1.17亿元，税后利润0.36亿元[9] - 资本充足率20.74%（监管要求≥10%），其他指标如担保余额、长期投资占比均为0，自有固定资产占比0.07%，均符合监管要求[11][12] 存贷款业务情况 - 上海环境集团及子公司在财务公司的存款余额1.97亿元，贷款余额0.95亿元，存款安全性和流动性良好，未出现延迟付款情况[12] 总体评估结论 - 财务公司内控制度完整有效，风险管控体系无重大缺陷，资本充足且资产质量良好，整体运营稳健可控[9][11][12]

集团财务公司基本情况 - 集团财务公司于2016年5月10日获国家金融监督管理总局北京监管局开业批复 2016年5月11日取得营业执照 注册资本20亿元 [1] - 2019年3月4日公司所属集团变更为北京首农食品集团有限公司 同年8月28日注册资本增至20亿元 [1] - 法定代表人郗雪薇 注册地址位于北京市西城区广安门内大街316号 企业类型为有限责任公司 [1] 内部控制架构 - 公司建立董事会 监事会及经营管理层 下设提名薪酬与考核委员会 风险管理委员会 审计稽核委员会和证券投资委员会 [2] - 风险管理委员会负责审议风险管理政策 指导全面风险建设 评估风险承受水平 并监督反洗钱工作 [3] - 审计稽核委员会监督经营管理层 审议内部审计制度 审查会计信息披露 并监督内外部审计沟通 [4] - 证券投资委员会审议年度投资计划 投资方案及新投资品种 信贷审查委员会审议成员单位授信及不良资产处置 [5] - 设立信息科技管理委员会 负责审议科技发展战略 风险策略 年度工作计划及预算 并监督重大科技运营事项 [7] 风险管理制度 - 公司制定完善内部控制制度体系 各业务部门制定标准化操作流程及风险防范措施 审计部门监督执行情况 [7] - 在存款业务中遵循平等自愿原则 保障资金安全 在资金结算中依靠业务管理信息系统 实行严格对账机制及双人保管制度 [8][9] - 建立完整信贷制度体系 实行审贷分离 落实贷前贷中贷后风险管理 通过贷款三查控制信用风险 [9] - 实行风险合规二岗审核 加强合同签署环节审查 细化合同用途填写 便于资金流向监测 [10] - 审计稽核部独立行使监督职能 开展年度内部控制评价及日常审计稽核项目 促进内控管理合规管理 [11] 信息系统建设 - 核心系统由软通动力开发 涵盖28个功能模块 实现与财务系统及10家直联银行系统对接 [12] - 2025年上半年聚焦系统优化 服务保障 网络安全和管理提升 完成多项开发项目上线 建立双轨巡检机制 [12] - 推进运维协议签署与需求优化 做好威胁监测和漏洞修复 建设数据防泄漏与终端安全系统 完成互联网出口IPv6改造 [12] 经营管理及风险状况 - 截至2025年6月30日总资产224.29亿元 净资产24.25亿元 2025年上半年利息收入2.02亿元 利润总额0.63亿元 [12] - 资本充足率22.43% 流动性比例66.15% 贷款比例36.89% 集团外负债总额为0 投资比例39.52% 固定资产净额与资本净额比例0.11% [13] - 未发生挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期或担保垫款等重大事项 未受监管部门行政处罚 [13] 业务定位与优势 - 致力于为首农食品集团及成员单位提供规范高效金融服务 依托集团 服务产业 依法合规开展业务 [14] - 通过多种金融工具提高集团资金使用效率 打造行业一流管理规划型司库 [14] 风险评估结论 - 集团财务公司具有合法有效金融许可证和营业执照 内部控制制度完善 能较好控制风险 [15] - 各项监管指标符合企业集团财务公司管理办法规定 与公司开展存款金融服务业务风险可控 [15]

财务公司基本情况 - 财务公司于2014年7月17日经原中国银保监会批准开业 设立时名称为青岛港财务有限责任公司 2014年7月18日获颁金融许可证[1] - 因更换住址于2021年11月9日和2022年1月18日换发新金融许可证及营业执照 因名称变更于2022年11月3日换发新金融许可证 同年12月2日完成营业执照更换[1] - 股权结构调整后山东省港口集团有限公司持股51% 青岛港国际股份有限公司持股34.63% 日照港股份有限公司持股11.37% 山东港口投资控股有限公司持股3% 注册资本25.68亿元（含500万美元） 法定代表人姜春凤[2] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会、经营层相互制衡的法人治理结构 董事会下设风险管理委员会和审计委员会 经营层下设信贷审查委员会和信息科技管理委员会[2] - 设立八个职能部门包括营业部、信贷业务部、金融市场部等 分别管理资金结算、信贷业务、风险管控等[2] - 制定《资金管理办法》《同业业务管理办法》《人民币账户管理办法》等制度 控制业务风险[4] 业务风险管理措施 - 资金计划管理遵循《企业集团财务公司管理办法》 通过资金计划管理和同业业务管理制度保障资金安全性、效益性和流动性[5] - 成员单位存款业务依据《人民币单位存款管理办法》 制定账户管理和结算操作规程 严格审查开销户及印鉴资料[5] - 内部转账结算业务依据人民银行及金融监管总局规定 制定结算管理办法和操作规程 通过局域网传输保障安全快捷[6] - 授信业务制定《统一授信管理办法》 明确客户申请、信用评级、授信方案审批及贷后管理流程[7][8] - 有价证券投资限于固定收益类品种包括国债、央行票据、地方政府债券、金融债券、AAA级企业债券等 由信贷审查委员会集体决策[10] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日财务公司资产总额332.89亿元 所有者权益未披露具体数值 2025年上半年营业收入2.68亿元 利润总额2.48亿元 净利润1.87亿元[12] 监管合规情况 - 资本充足率19.60% 流动性比例38.75% 贷款余额与存款余额加实收资本之比54.59% 均符合监管要求[13] - 集团外负债总额为0 票据承兑余额占资产总额0.44% 投资总额与资本净额比例46.36% 固定资产净额与资本净额比例0.27% 均符合规定[13] - 成立以来未发生挤提存款、债务违约、大额贷款逾期、系统故障或被诈骗等重大事项 未受监管部门行政处罚[13][14] 总体风险评估结论 - 财务公司持有合法有效的金融许可证和企业法人营业执照 经营符合《企业集团财务公司管理办法》要求[14] - 资产负债比例符合监管规定 未发现可能影响资金存放安全的重大风险事项 风险管理无重大缺陷[14]

北汽财务公司基本情况 - 北京汽车集团财务有限公司成立于2011年11月09日 为银保监会核准的非银行金融机构 功能定位为加强北汽集团资金集中管理 提高资金使用效率 实现内部资金优化配置 降低资金使用成本[1] - 注册资本500,000万元人民币 金融许可证编码L0135H211000001 统一社会信用代码9111000058580691147 法定代表人郭锐 注册地址北京市丰台区汽车博物馆东路6号院4号楼G座17-19层[2] - 营业范围涵盖成员单位存贷款 票据贴现与承兑 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借 买方信贷 消费信贷 固定收益类有价证券投资等本外币业务[2] 股权结构 - 由北京汽车集团有限公司 北京汽车投资有限公司 北汽福田汽车股份有限公司 北京海纳川汽车部件股份有限公司4家股东发起设立 注册资本500,000万元人民币 持股比例合计100%[2] 内部控制体系 - 建立股东会 董事会及下设审计委员会 合规与风险控制委员会 董事会负责决策风险管理体系及各类风险承受水平[3] - 合规与风险控制委员会研究提出风险管理政策建议 审批风险管理战略 监督高级管理层风险控制情况 审阅风险状况报告[3][4] - 审计委员会审核内部审计章程 审批审计计划 指导评价内部审计工作[4] - 经营管理层负责建立风险管理组织机构 制定风险管理政策措施 监督评价风险管理体系运行[4] - 下设风险管理委员会 信贷审查委员会 投资决策委员会分别负责信用风险操作风险合规风险管理 授信业务审批 固定收益类投资决策[5][6] - 风险管理与法律合规部制定风险法律合规发展规划 实施全面风险管理 监测流动性操作信用市场合规风险 负责授信管理及风险评估[7] 风险管理措施 - 建立分级授权管理制度 部门岗位职责明确 形成相互监督制约的风险控制机制[8] - 各部门在职责范围内进行风险识别评估 制定风险控制制度及操作流程[9] - 完成风险评估模型建设及优化 开展操作风险与内部控制自我评估 建立风险预警体系[9] - 综合运用现场和非现场方式监控风险 形成完善制度体系和管理体系[9] - 结算及资金管理方面制定《结算业务管理办法》《存款业务管理办法》《结算账户管理办法》《同业拆借业务管理办法》等制度 通过信息系统控制和制度控制保障资金安全[9] - 信贷管理实行审贷分离 前后台相互制约体制 下设信贷审查管理委员会负责授权范围内信贷审查审批 业务部负责贷前调查贷后管理 结算部门负责信贷资金发放[10] - 信贷业务对象遵循《企业集团财务公司管理办法》规定 监控信贷资金用途收息情况展期逾期贷款 定期进行风险分类并计提贷款损失准备[11] - 信息科技风险管理对标商业银行标准 投入使用核心业务系统 信贷业务系统 票据业务系统 企业网银系统等涵盖风险监测分析处置环节 制定《信息系统安全管理办法》《信息系统运行维护规定》《信息系统应急管理办法》等制度[11] - 设立独立内部审计部门 按照《商业银行内部审计指引》开展审计工作 实施《内部审计工作管理办法》《审计整改管理办法》《违规行为管理办法》等[12] 经营与财务指标 - 净资产684,138.45万元 营业收入81,128.79万元 净利润29,763.48万元[12] - 资本充足率18.21% 高于10.5%监管要求[13] - 同业拆入与卖出回购款项余额占资本总额比例0% 未高于资本总额[13] - 有价证券投资比例55.94% 低于70%监管上限[13] - 自有固定资产占资本总额比例1.56% 低于20%监管上限[13] 北汽福田汽车与财务公司业务往来 - 截至2025年6月30日 北汽福田汽车在财务公司贴现及银行承兑汇票余额0元 贷款余额0亿元 支付借款利息0万元[13] - 在财务公司结算账户存款余额36.86亿元 其他银行存款余额75.60亿元 在财务公司存款比例32.77%[13] - 存款安全性和流动性良好 未发生财务公司现金头寸不足延迟付款情况[13] 总体风险评估 - 北汽财务公司具有合法有效《金融许可证》《营业执照》 建立完整合理内部控制制度 较好控制风险[14] - 未发现与财务报表相关的资金信贷投资信息管理等风险控制体系存在重大缺陷[14] - 运营正常 资金较为充裕 内控健全 资产质量良好 资本充足率较高 拨备充足 存款金融服务业务风险可控[14]

关联交易概述 - 中复神鹰拟与中建材财务公司重新签署《金融服务协议》以防范财务风险并提高资金运用效益 [2] - 协议规定2025年至2027年每日存款余额上限为25亿元人民币 综合授信余额上限为25亿元人民币 [2] - 结算服务在协议有效期内完全免费 [2] 关联方基本情况 - 中建材财务公司实际控制人为中国建材集团 与中复神鹰属于同一控制下关联方 [3] - 中建材财务公司注册资本47.21亿元人民币 中国建材集团持股77.93% [3] - 截至2025年6月30日 公司总资产3298.39亿元 所有者权益535.09亿元 2025年上半年净利润18.19亿元 [3] 交易标的与定价原则 - 服务范围包括存款 结算 综合授信（含贷款 票据贴现 担保等）及其他金融服务 [4] - 存款利率不低于国内主要商业银行同期水平 贷款利率不高于商业银行同期水平 [4] - 其他金融服务收费符合监管标准且不高于商业银行同类服务收费 [4] 协议执行与风控安排 - 协议需经双方董事会 股东大会批准后生效 有效期至2027年12月31日 [5] - 双方合作非独家 中复神鹰可自主选择其他金融机构 [5] - 中建材财务公司需在发生重大风险事件（如挤兑 系统故障 监管处罚等）时3个工作日内书面通知公司 [5][6] 交易目的与影响 - 通过财务公司专业化服务优化资金管理 提高资金使用效率并降低融资风险 [6][7] - 有利于为业务经营发展提供资金支持和畅通融资渠道 [6][7] - 交易不影响公司独立性 且不损害股东利益 [7] 审议程序进展 - 独立董事专门会议全票通过议案 认为交易符合业务发展需要且审批程序合规 [7] - 董事会6票同意0票反对 关联董事回避表决 尚需提交股东大会审议 [7] - 保荐机构对交易程序及定价公允性无异议 [8]