公司管理层动态 - 三峡财务有限责任公司原首席专业师程志明涉嫌严重违纪违法 [1] - 程志明目前正接受中央纪委国家监委驻中国长江三峡集团有限公司纪检监察组纪律审查和湖北省监察委员会监察调查 [1]

核心交易事件 - 人福医药与招商局集团财务有限公司正式签订《金融服务协议》[2] - 协议期限为三年[2] - 协议内容与2025年第四次临时股东会审议通过的内容一致[2] 金融服务内容 - 招商局财务公司为人福医药提供存款、结算、信贷、外汇及其他金融服务[2] - 人福医药在招商局财务公司的日终存款余额上限为人民币2亿元[2] - 招商局财务公司授予人福医药的每日最高未偿还贷款结余上限为人民币5亿元[2] 公司治理程序 - 关于签订《金融服务协议》的议案已于2025年9月12日召开的2025年第四次临时股东会上审议通过[2]

普惠金融支持三农发展 - 金融科技力量正加速助力三农发展，时值秋收秋种时节 [1] - 国家金融监督管理总局数据显示，2025年二季度末普惠型涉农贷款余额达13.9万亿元，较年初增加1.1万亿元 [1] 金融服务主体多元化 - 除农信联社、农商银行、大型商业银行等传统主体外，财务公司、持牌消费金融公司、小额贷款公司等多元新型普惠主体也在布局农村金融市场 [1] - 消费金融公司累计为8543万人次的县域客户提供了普惠金融服务 [2] 具体机构举措与成效 - 福建省泉州市农业农村局联合农信联社出台措施，加大金融对农业机械研发推广的支持力度 [1] - 国机财务有限责任公司启动金秋购机专项金融服务，针对全国200余家合作农机经销商，以线上线下方式提供业务指导，已累计投放信贷资金数亿元，为全国23个省区近5000户农户办理农机购置贷款 [1] - 河南中原消费金融股份有限公司截至2024年12月末服务新市民贷款余额达209.46亿元，累计服务新市民客户1078.16万人次，通过线下专属团队将服务嵌入农村生活场景 [2] - 重庆小雨点小额贷款有限公司自2018年布局小微企业与农业贷款，依托农业核心环节与生产资料企业切入种植业和养殖业产业链 [2]

公司人事变动 - 中国电力财务有限公司原党委委员、副总经理薛嘉璋涉嫌严重违纪违法 [1] - 薛嘉璋目前正接受中央纪委国家监委驻国家电网有限公司纪检监察组纪律审查和甘肃省定西市监察委员会监察调查 [1]

公司治理与会议决议 - 公司于2025年9月30日成功召开第二届董事会第二十八次会议及第二届监事会第十七次会议，两项会议出席率均为100% [2][25] - 会议审议并通过了多项关键议案，包括与关联财务公司签订金融服务协议、续聘年度审计机构等，所有议案均获全票通过 [3][4][10][26][27][28][29][30][31][32][33] - 部分涉及关联交易的议案，关联董事按规定回避表决，相关议案尚需提交2025年第三次临时股东大会审议通过 [27][5][11][33][34] 关联交易与金融服务协议 - 公司与控股股东浙江省交通投资集团控制的浙江省交通投资集团财务有限责任公司签订为期三年的《金融服务协议》，构成关联交易 [38][39][44] - 协议约定交投财务公司将为公司及子公司提供存款、信贷、结算等金融服务，其中存款日最高余额不超过4亿元人民币，综合授信额度不低于10亿元人民币 [49][51] - 交易定价遵循公平公正原则，承诺存贷款利率及服务收费标准不高于国内主要商业银行同期同档次水平，旨在优化公司财务管理、降低融资成本 [46][49][51][52][63] 续聘年度审计机构 - 公司决定续聘天健会计师事务所为公司2025年度财务审计机构，2024年度财务审计费用为55万元，内控审计费用为15万元 [14][22] - 天健会计师事务所具备相应的执业资质与投资者保护能力，截至2024年末其职业风险基金与职业保险累计赔偿限额合计超过2亿元 [14][15] - 该续聘议案已获董事会、监事会及审计委员会审议通过，尚需提交股东大会审议 [20][21][22] 可转债转股情况 - 截至2025年9月30日，累计有80,317,000元“镇洋转债”转换为公司股票，转股股数累计为7,171,017股，占可转债转股前公司已发行股份总额的1.6493% [82][85] - 2025年第三季度期间，共有80,251,000元可转债转为股票，转股股数为7,165,262股 [82][85] - 当前尚未转股的可转债金额为579,683,000元，占发行总量的87.8308%，转股价格因年度权益分派已调整为11.20元/股 [82][84][85] 股东大会安排 - 公司定于2025年10月27日召开2025年第三次临时股东大会，审议包括关联交易及续聘审计机构在内的多项议案 [69][72] - 股东大会将采用现场投票与网络投票相结合的方式，关联股东浙江省交通投资集团有限公司需对相关议案回避表决 [69][72]

关联交易协议签署 - 通润装备拟与正泰财务公司签订为期三年的《金融服务协议》 有效期覆盖2026年度至2028年度 [1] - 协议内容包括授信服务、存款服务、资金统一结算业务及其他金融服务 [1] - 综合授信额度每日使用余额上限为人民币5亿元 存款每日最高余额上限同为人民币5亿元 [1] 交易背景与目的 - 交易旨在加强公司及子公司资金管理 提升资金风险管控能力并降低运营成本 [1] - 通过资金统一结算业务提高资金使用效率 协议基于平等自愿、互惠互利原则达成 [1] 关联关系与审批程序 - 交易构成关联关系 因通润装备与正泰财务公司实际控制人均为南存辉先生 [1] - 协议已通过第八届董事会第二十四次会议审议 尚需提交公司股东会审议批准 [1]

战略体系与业务布局 - 确立"11445"战略体系 以产融结合国际知名、国内一流金融服务企业为愿景 着力实施创新、市场、服务、绿色四大战略 [1] - 昆仑银行推进产融战略布局 形成"上通下贷+线上线下"产融特色产品体系 [1][2] - 中油财务深耕司库服务与产业金融 在财务公司行业享有较高认可度 [2] - 昆仑金融租赁实施差异化、特色化、国际化战略 资产规模稳中有升且质量良好 [2] - 昆仑信托围绕能源化工产业链转型 建设国内一流能源信托公司 [2] - 专属保险强化保险保障支撑 为中国石油集团提供资产、责任及员工健康保险保障 [2] - 中意人寿坚持产业金融定位 围绕"五篇大文章"推动高质量发展 [2] 市值管理与资本运作 - 将市值考核指标纳入管理层年度业绩合同 [2] - 制定《质量回报双提升》行动方案 涵盖产融结合、风险防控、股东回报等七大举措 [2] - 研究引入长期耐心资本 综合运用多种市值管理工具 [3] - 少数股东权益金额较大 目前暂无收购部分股权的计划 [3] 数字人民币与合规管理 - 关于WDB领域坚持依法合规原则 目前无具体举措但持续跟踪政策研究 [3]

行政处罚事件概述 - 五矿集团财务有限责任公司因违反外汇账户管理规定受到行政处罚 [1] - 处罚机关为国家外汇管理局北京市分局，处罚决定日期为2025年9月1日 [2] - 行政处罚决定书文号为京汇罚(2025)35号 [2] 处罚具体内容 - 处罚类别包括警告及罚款，罚没款金额为4万元 [2] - 违法行为类型涉及违反《跨国公司本外币的规资金集中运营管理规定》第二十一条 [2] - 处罚依据为《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条 [2] 公司基本信息 - 五矿集团财务有限责任公司成立于1993年5月26日，法定代表人为董甦 [2] - 公司为中国五矿集团有限公司所属控股子企业 [2] - 公司注册地址位于北京市制定区三里河路5号 [2]

财务公司基本情况 - 财务公司于2005年5月10日正式成立 注册资本金65亿元人民币（含750万美元） 由中国大唐集团有限公司控股 [1] - 统一社会信用代码911100001921956572 金融许可证机构编码L0025H211000001 法定代表人曹军 注册地址北京市西城区菜市口大街1号 [1] - 经营范围为企业集团财务公司服务 属于非银行金融机构 [1] 内部控制环境 - 财务公司设立11个部门 其中业务部门4个 职能部门7个 前中后台部门岗位人员均实现有效分离 [1] - 建立由董事会 监事会和经营管理层组成的运行机制 机构职责及岗位设置体现相互牵制审慎独立原则 [1] - 制订内部管理制度和流程 覆盖结算业务信贷业务资金管理风险管理等关键环节 [2] 风险识别与评估 - 建立科学健全的内部控制体系 覆盖各业务活动及主要风险 并定期进行评估完善 [3] - 业务部门为第一道防线 法务风控部为第二道防线 纪委办公室（审计部）为第三道防线 [3] - 加强内控及风险管理流程 提高法律合规风险事前事中和事后的管控力度 [3] 重要控制活动 - 成员单位存款业务遵循平等自愿公平和诚实信用原则 保障资金安全 [3] - 贷款业务严格执行贷前调查贷中审查贷后检查制度和审贷分离程序 [3][4] - 票据业务审查贸易背景审慎管理保证金管理等 确保信用风险管理点面结合 [4] - 投资业务逐日监控 以固定收益为主 设立严格交易对手准入标准 [5] - 核心业务系统实现贷审会全流程管理 投资系统实现投资交易全流程管理 风险监测系统按日监测监管指标 [5] 经营情况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额462.54亿元 所有者权益87.56亿元 吸收存款370.65亿元 [6] - 2025年上半年实现营业总收入4.98亿元（集团格式利润表口径） [6] 管理情况 - 严格按照金融法规条例及公司章程规范经营 加强风险管控和制度建设 优化业务流程 [6] - 强化流动性管控 优化资产配置结构 提升金融服务能力 [6] - 未发生违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 存放资金无安全隐患 [6] 监管指标 - 各项监控监测指标符合监管机构要求 全年未发生重大经济事故及风险合规事件 [6] 存贷款情况 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额符合协议规定（存款日均余额不超过20亿元 贷款余额不超过22亿元） [7] - 存款安全性和流动性良好 获得优于市场平均水平的金融服务和信贷资金支持 [7] - 未发生财务公司因现金及信贷头寸不足而延期支付的情况 [7] 风险评估意见 - 财务公司经营业绩良好且稳步发展 建立较完善内部控制体系 可较好控制风险 [7] - 未发现风险管理及会计报表编制存在重大缺陷 未发现经营存在重大风险问题 [7] - 关联存贷款等金融业务不存在重大风险问题 [7]

华能财务基本情况 - 华能财务于1988年5月21日经国家工商行政管理总局批准成立 注册资本未披露 金融许可证机构代码为L0004H313310001 [1] - 股东共9家 中国华能集团有限公司持股52% 其余8家股东合计持股48% 具体包括华能澜沧江水电股份有限公司等集团关联企业 [1] - 注册地址位于河北雄安新区容东片区 经营范围涵盖存款 贷款 票据承兑 同业拆借 证券投资等14类金融业务 并具备保险代理资质 [1] 内部控制体系 - 建立股东会 董事会 监事会三层次治理结构 明确各层级在内部控制中的责任划分 形成相互制衡机制 [2] - 实行内部审计监督制度 设立直接对董事会负责的预算与审计委员会 定期评估经营活动的合规性及风险管理制度有效性 [3] - 制定《资金和流动性管理办法》等专项制度 通过资金计划管理 同业拆借业务管控保障资金安全性 流动性和效益性 [4] 信贷业务管理 - 贷款对象严格限定为华能集团成员单位 执行贷前调查 贷中审查 贷后检查的"三查"制度 [5] - 信贷部负责贷前资格审核与风险评估 风险管理部门负责合规性审查 资金管理部门负责资金充足性确认 [5] - 贷后管理重点监控贷款用途 收息情况以及逾期贷款 确保资产安全性和可回收性 [6] 经营业绩表现 - 截至2025年6月30日 总资产616.70亿元 总负债515.30亿元 净资产101.40亿元 [7] - 实现利息净收入3.27亿元 利润总额2.68亿元 税后净利润2.22亿元 营业收入4.35亿元 [7] - 现金及存放央行款项28.36亿元 存放同业65.68亿元 经营活动现金流净额为-39.61亿元 [7] 风险管控措施 - 设立独立风险管理部 制定《全面风险管理办法》等制度 负责内控执行监督和重大风险识别 [7] - 按季度对风险类资产进行五级分类 包括同业资产 信贷资产 证券投资等 真实反映资产质量 [3] - 建立人行征信系统直联 国资委大额资金监测系统等数字化风控平台 满足监管数据报送要求 [6] 关联交易情况 - 公司在华能财务存款余额20.24亿元 占全部银行存款比例的86.42% 贷款余额5.98亿元 占比0.52% [8] - 存款利率水平略优于五大国有银行 贷款利率与LPR挂钩 短期贷款执行LPR减105-130基点 中长期执行LPR减50-100基点 [9] - 签订《金融服务协议》约定存款余额上限100亿元 信贷业务上限100亿元 票据贴现年度限额20亿元 当前均未超限 [8]