证券代码：001269 证券简称：欧晶科技 公告编号：2025-056 债券代码：127098 债券简称：欧晶转债 内蒙古欧晶科技股份有限公司 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏。 一、担保情况概述 内蒙古欧晶科技股份有限公司(以下简称"公司"或"欧晶科技")分别于 2025 年 4 月 24 日召开第四届董事会第八次会议和第四届监事会第六次会议、2025 年 的议案》，同意公司为全资子公司宁夏欧晶科技有限公司（以下简称"宁夏欧晶"） 向金融机构申请的授信提供担保，合计不超过 3.00 亿元人民币。额度有效期自 内容详见公司披露于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于为下属子公司 提供担保的公告》（公告编号：2025-038）及《2024 年年度股东大会决议公告》 （公告编号：2025-046）。 二、担保进展情况 近日，为满足生产经营的资金需求，宁夏欧晶向中国光大银行股份有限公司 银川分行(以下简称"光大银行")申请最高额不超过 5,000 万元人民币的综合授 信，公司为其与光大银行签订了《最高额保证合同》,本次担保的最高债权额为 ...

担保情况概述 - 四川浩物机电股份有限公司为全资子公司内江市鹏翔投资有限公司下属公司天津浩众汽车贸易服务有限公司提供连带责任保证担保，担保额度为3,250万元人民币，担保期限为自主债务履行期届满之日起三年 [2] - 天津浩众向中信银行长春分行申请融资额度为2,500万元人民币 [2] - 公司董事会于2025年5月27日审议通过担保议案 [2] 担保进展情况 - 天津浩众与中信银行长春分行签署《综合授信合同》，获得2,500万元人民币综合授信额度 [2] - 公司与中信银行长春分行签署《最高额保证合同》，为天津浩众融资提供3,250万元人民币连带责任保证担保，担保期限为债务履行期限届满之日起三年 [2] 被担保人基本情况 - 天津浩众汽车贸易服务有限公司成立于2004年6月29日，注册资本3,000万元人民币，注册地址为天津自贸试验区（空港经济区）汽车园中路29号，法定代表人为杨扬 [3][4] - 公司主营业务涵盖汽车销售、二手车服务、新能源汽车销售及充电设施运营等多元化业务 [3] - 天津浩众不是失信被执行人 [5] 《最高额保证合同》主要内容 - 合同方包括保证人四川浩物机电股份有限公司、债权人中信银行长春分行及主合同债务人天津浩众 [6] - 担保债权最高额为3,250万元人民币，覆盖2025年5月28日至2028年5月28日期间签署的主合同项下债权 [6][7] - 保证范围包括主债权、利息、罚息、违约金及实现债权费用等 [8] - 保证方式为连带责任保证，债权人可直接要求保证人承担责任 [9] - 保证期间为债务履行期限届满之日起三年，分期债务以最后一笔到期日为准 [10] - 争议解决方式为协商不成时向债权人住所地法院提起诉讼 [13] 董事会意见 - 董事会认为天津浩众融资事项符合业务发展需求，担保风险可控，不会损害公司及股东利益 [13] 累计对外担保情况 - 公司及控股子公司累计对外担保本金总额为72,000万元人民币，占2024年末经审计净资产的46.42%，总资产的28.71% [14] - 公司对下属公司担保金额为18,500万元人民币，内江鹏翔对其下属公司担保金额为53,500万元人民币 [14] - 公司及控股子公司对外担保总余额为13,121.46万元人民币，占2024年末净资产的8.46%，无逾期或诉讼担保 [14]

担保情况概述 - 公司2025年度为控股子公司提供总计不超过人民币115,700万元的担保额度 其中为资产负债率70%以上的控股子公司提供担保额度不超过13,000万元 为资产负债率低于70%的控股子公司提供担保额度不超过102,700万元 [1] - 担保范围包括申请银行综合授信、项目贷款、银行承兑汇票、国内信用证、融资租赁等融资业务 担保方式为连带责任担保 [1] - 担保额度授权有效期限自2024年度股东大会审议通过之日起至下一年度审议担保额度的股东大会决议通过之日止 [1] 担保进展情况 - 公司为控股子公司天华新材料科技（荆门）股份有限公司提供2,000万元连带责任保证担保 用于交通银行荆门分行的流动资金借款 [2] - 公司为控股子公司湖北凯龙楚兴化工集团有限公司提供最高额24,000万元保证担保 担保期限为2025年6月17日至2027年6月17日 [2] - 公司为控股子公司湖北凯龙八达物流有限公司提供1,000万元连带责任保证担保 用于汉口银行荆门分行的流动资金借款 [3] 担保协议主要内容 - 担保范围均包括主债权本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用 实现债权费用涵盖诉讼费、律师费、差旅费等 [2][3][4] - 所有担保方式均为连带责任保证 保证期间为主债务履行期限届满后三年 [2][3][4] 累计担保情况 - 截至公告日 公司对合并报表范围内下属子公司获批担保额度合计123,700万元 占公司2024年末经审计净资产的48.84% [4] - 公司实际担保余额合计78,742.99万元 占2024年末经审计净资产的31.09% 无对外担保及逾期担保情形 [4]

消费金融赋能消费升级 - 交通银行广东省分行通过多元化金融产品满足品质消费需求，包括惠民贷、汽车贷、装修贷、车位贷、教育贷等，产品具有线上化、场景化、数字化特点 [5] - 惠民贷产品支持线上申请、随借随还，新能源汽车分期产品提供低息/0息政策，联合多家品牌开展优惠活动 [6] - 结合本土特色资源，创新打造岭南风情文旅体验活动，如"百年交行致敬非遗"文化之旅，覆盖潮州非遗项目及美食文化 [6] - 布局线下餐饮场景，聚焦全省近20个热门商圈，通过"买单吧"平台发放活动券 [6] 商户融资支持市场主体活力 - 创新推出商圈惠贷产品，专为批发市场商户设计，以经营流水核定信用额度，最高500万元，支持随借随还及多种还款方式 [8] - 案例显示，个体工商户可通过授权银行卡、支付宝、微信流水信息获得信用贷款，解决无抵押物难题 [8] - 政策背景：国家鼓励金融机构加大对批发零售、住宿餐饮等行业的信贷投放，支持小微企业融资 [7] 数字技术提升服务适配性 - 依托手机银行、小程序等渠道实现消费贷线上办理、秒批秒贷，通过大数据动态配置利率优惠券 [9] - 推出"一体化综合授信"产品，一次申请可同时获得经营贷、消费贷、信用卡多维度授信 [9] - 建设金融数字化平台，采用"快递小哥"式展业模式精准匹配客户需求 [9] 未来战略规划 - 聚焦工薪阶层推出员工贷、交享贷等产品，助力消费升级 [10] - 以商圈惠贷为核心，为重点商圈提供多样化经营贷款服务 [10] - 探索互联网贷款展业新模式，利用金融科技提升产品触达面，降低融资成本 [10]

董事会会议召开情况 - 惠柏新材料科技（上海）股份有限公司第四届董事会第九次会议通过电子邮件方式召开，应出席董事9名，实际出席9名，其中5名董事以通讯表决方式参会 [1] - 会议由董事长杨裕镜主持，公司监事及高级管理人员列席，会议程序符合《公司法》及《公司章程》规定 [1] 董事会会议审议情况 - 董事会审议通过两项授信额度申请：向厦门国际银行上海分行申请一年期综合授信不超过1.875亿元人民币，向富邦华一银行上海临港新片区支行申请一年期综合授信不超过1亿元人民币 [1] - 授信用途涵盖银行承兑汇票、保函、信用证、流动资金贷款等综合业务，均为纯信用无担保方式，具体方案以银行审批结果为准 [1] - 董事会授权董事长或其授权人签署相关合同及文件，表决结果为9票同意，无弃权或反对票 [1][2] 信息披露与备查文件 - 公司于巨潮资讯网披露《关于申请银行授信额度的公告》 [2] - 备查文件为第四届董事会第九次会议决议 [2][3]

政策背景与银行响应 - 中央经济工作会议将"大力提振消费、提高投资效益，全方位扩大国内需求"列为今年经济工作九大重点任务之首 [1] - 民生银行汕头分行积极响应国家"提振消费"政策，精准投向重点消费领域供给端，加大信贷投放力度支持企业发展 [1] 能源供给端金融支持案例 - 民生银行汕头分行为汕头市某能源贸易有限公司提供2500万元固定资产贷款和1000万元综合授信，用于新建加油站及日常经营周转 [2] - 贷款支持使新加油站顺利建成运营，配备先进设备和优质服务，填补了片区加油站空白，带动周边汽车相关消费增长 [3] - 该行同时为加油站提供收单结算服务，整合加油收费、汽车精洗店和便利店结算流程，提高企业运营效率并增加客流量 [4] - 计划为汕头市另一能源销售有限公司提供3000万元固定资产贷款支持新建加油站，进一步优化当地能源供应布局 [4] 金融服务创新 - 组建专业金融服务团队，为企业提供从前期规划到后期运营的全流程一站式服务 [5] - 运用金融科技手段打造线上化、智能化服务平台，缩短贷款审批时间，降低企业融资成本 [5] - 根据不同企业需求定制个性化金融产品和服务方案 [5] 未来发展规划 - 将继续扩大对企业资金支持，助力企业提升生产规模和服务水平 [6] - 加强与政府部门、行业协会合作，共同推动消费市场升级发展 [6] - 持续加大对重点消费领域供给端的支持力度，为地方经济发展注入新动力 [6]

公司融资计划 - 公司拟向银行申请总额不超过人民币59,000万元的综合授信额度 [1] - 授信银行包括中国建设银行、中国农业银行、招商银行等9家金融机构，单家银行授信额度从3,000万元至10,000万元不等 [1] - 授信品种涵盖贷款、承兑汇票、贴现、信用证、押汇、保函、代付、保理等多种形式 [1] 授信细节 - 授信额度有效期为1年，期限内可循环使用 [1] - 实际融资金额将根据业务需求在授信额度内确定，需以银行最终核定为准 [2] - 董事会授权管理层直接办理相关授信及融资业务并签署协议 [2] 审批程序 - 该事项已通过公司第四届董事会第四次会议审议，无需提交股东大会 [1] - 公告发布日期为2025年6月11日 [1]

董事会决议 - 董事会2025年第四次会议以书面传签方式召开，11名董事全部出席，符合法定人数要求 [1] - 审议通过《公司章程》修订及撤销监事会议案，需提交股东会审议并报国家金融监督管理总局核准 [2][26] - 通过《股东会议事规则》《董事会议事规则》修订议案，均需提交股东会审议 [5][7][29][31] - 批准与国泰海通证券（1200亿元/3年）和申迪集团（250亿元/1年）的关联交易授信，其中国泰海通交易需股东会批准 [4][10][17][31] 关联交易 - 为国泰海通核定1200亿元综合授信额度，占公司最近一期净资产（7363.29亿元）16.3%，构成重大关联交易 [13][17][18] - 为申迪集团核定250亿元综合授信额度，占净资产3.4%，授信期限1年 [13][17] - 国泰海通由上海国际集团控制，申迪集团为百联集团关联方，均属关联法人 [19][20] - 交易定价遵循公平原则，不优于非关联方条件，且不接受股权质押 [21] 公司治理调整 - 拟撤销监事会架构，现行监事会将履职至《公司章程》修订获核准之日 [3][27] - 修订后的《公司章程》《股东会议事规则》《董事会议事规则》需股东会批准 [2][5][26][29] 股东会安排 - 2024年年度股东会定于2025年6月27日在上海召开，采用现场+网络投票方式 [35][37] - 网络投票通过上交所系统进行，时间为9:15-15:00 [37][38] - 审议事项包括关联交易、章程修订等11项议案，其中国泰海通交易需关联股东回避表决 [38][39] 其他审议事项 - 通过2024年度消费者权益保护总结及2025年计划、监管评价报告 [10][11][32][33] - 批准2024年度并表管理报告和洗钱风险管理报告 [11][33]

公司担保事项 - 公司为全资子公司广东博瑞天成能源技术有限公司向中国民生银行股份有限公司广州分行申请综合授信额度提供连带保证责任，担保额度为5000万元 [1] - 担保前公司对博瑞天成的担保余额为1亿元，担保后为1.5亿元 [1] - 本次担保未超过公司股东会审议批准的担保额度 [1] - 截至公告披露日，公司为合并报表范围内子公司提供的担保总额为8.6亿元 [1] - 公司对博瑞天成的可用担保额度为4.6亿元 [1]

董事会决议公告 - 北京电子城高科技集团股份有限公司第十二届董事会第四十四次会议于2025年5月29日召开，应到董事7人，实到7人，符合《公司法》和《公司章程》规定 [1] - 会议审议通过了《关于子公司知鱼智联科技股份有限公司拟向银行申请综合授信的议案》，表决结果为7票赞成、0票反对、0票弃权 [1] - 公司授权管理层洽谈授信事项并签署相关文件 [2] 子公司授信申请 - 子公司知鱼智联拟向银行申请不超过人民币2亿元的综合授信额度，期限不超过3年 [2] - 授信用途包括流动资金贷款、银行承兑汇票、保函等业务，采用信用无抵押担保方式 [2] - 实际融资金额将根据运营资金需求在授信额度内确定，以控制融资规模和成本为原则 [2]