财务表现 - 2024年第一季度，中国工商银行营业收入为2101.65亿元，同比下降3.80%[4] - 2024年第一季度，归属于母公司股东的净利润为876.53亿元，同比下降2.78%[4] - 2024年第一季度，经营活动产生的现金流量净额为13672.52亿元，同比增长23.66%[4] - 2024年第一季度，基本每股收益为0.24元，同比下降4.00%[4] - 2024年第一季度，加权平均权益回报率为10.06%，较去年同期下降1.16个百分点[4] - 截至2024年3月31日，中国工商银行总资产为47600.27亿元，较去年末增长6.49%[4] - 截至2024年3月31日，归属于母公司股东的权益为3857.57亿元，较去年末增长2.68%[4] - 中國工商銀行2024年一季度淨利潤为880.62億元，同比下降2.98%[26] - 中國工商銀行2024年一季度營業收入為2,101.65億元，同比下降3.80%[26] - 中國工商銀行2024年一季度利息淨收入為1,614.01億元，下降4.16%[26] - 中國工商銀行2024年一季度計提各類資產減值損失600.75億元，下降7.61%[27] - 中國工商銀行2024年一季度總資產為476,000.27億元，比上年末增長6.49%[27] - 中國工商銀行2024年一季度客戶貸款及墊款總額為273,701.60億元，增長4.92%[28] - 中國工商銀行2024年一季度投資為122,333.85億元，增長3.24%[28] - 2024年3月31日，中国工商银行资产总计为47,600,027百万人民币[36] - 2024年3月31日，中国工商银行负债合计为43,723,412百万人民币，股东权益合计为3,876,615百万人民币[37] - 2024年1至3月，中國工商銀行税前利润为102,455百万人民币，较去年同期106,586百万人民币略有下降[38] - 經營活動產生的現金流量中，金融投资利息收入为88,800百万人民币，较去年同期80,888百万人民币增长[38] - 存放和拆放同業及其他金融機構款項增加至329,700百万人民币，较去年同期376,267百万人民币略有下降[39] 股东信息 - 中国工商银行普通股股东总数为613,660户，其中H股股东107,656户，A股股东506,004户[6] - 截至报告期末，中国工商银行前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持股最多，持股比例为34.79%[7] - 中国工商银行股东中央汇金投资有限责任公司于2023年10月11日增持了本行A股27,611,989股[15] - 匯金公司持有中國工商銀行34.79%的A股股份[16] - 境外優先股股東持有中國工商銀行「工行優1」44.4%的股份[20] - 中國移動通信集團有限公司持有中國工商銀行「工行優2」14.3%的股份[23] 风险管理 - 客户存款增加至350,350.80亿元，定期存款201,882.87亿元，活期存款141,119.67亿元[29] - 不良贷款余额为3,708.88亿元，不良贷款率为1.36%，撥備覆蓋率为216.31%[30] - 核心一级资本充足率为13.78%，一级资本充足率为15.18%，资本充足率为19.21%[31] - 2024年3月31日，公司信用风险风险加权资产为22,999,930百万人民币，最低资本要求为1,839,994百万人民币[47] - 公司市场风险风险加权资产为465,075百万人民币，最低资本要求为37,206百万人民币[47] - 公司槓桿率为7.68%，最低槓桿率要求为4.00%[51]

公司概况 - 本行为1,205万对公客户和7.40亿个人客户提供金融产品和服务[3] - 公司战略目标是建设具有中华特色的世界一流现代金融企业[4] - 公司使命是提供卓越金融服务，服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会[7] - 中国工商银行连续十一年位列全球银行1000强、世界500强和全球银行业品牌价值500强[10] 财务表现 - 公司2023年净利润为365,116百万人民币，较2022年增长了3.3%[13] - 公司2023年客户贷款及垫款总额为33,521,174百万人民币，较2022年增长了11.2%[13] - 公司2023年不良贷款率为1.36%，较2022年下降了0.02%[13] - 公司2023年资本充足率为19.10%，较2022年略有增长[13] - 公司2023年成本收入比为28.28%，较2022年增长了1.06%[13] 业务发展 - 公司2023年对公客户增加136.6万户，个人客户增加1,980万户[14] - 公司2023年绿色贷款余额为5.4万亿元，投向制造业贷款余额为3.8万亿元[14] - 公司2023年全年经营收入为842,352百万人民币，较2022年略有下降[14] 资产情况 - 2023年末资产总额为446.97亿人民币百万元，较2022年末增长12.8%[15] - 客户贷款及垫款总额为260.86亿人民币百万元，较2022年末增长12.2%[15] - 投资达到118.5亿人民币百万元，较2022年增长13.3%[15] 经营指标 - 2023年平均总资产回报率为0.87%，较2022年下降10%[18] - 核心一级资本充足率为13.72%，较2022年提升3.3%[18] 业务拓展 - 工行2023年手机银行月活客户达2.29亿户[24] - 工行2023年境内人民币存款增量创新高，同时付息率稳中有降[24] 公司治理 - 中行董事会、監事會及高管保证年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏[11] 投资情况 - 2023年实现ROA为0.87%，ROE为10.66%，成本收入比为28.28%[22] - 工行2023年净利润增长至3,651亿元，资产、存款、贷款均增长10%以上[22] - 工行2023年不良贷款率同比下降2BP至1.36%，资本充足率为19.10%[22] - 工行2023年贷款增加2.88万亿元，债券投资增加1.29万亿元，分别增长12.4%和12.9%[22] 金融科技 - 公司持续推动全面从严治党，打造清廉工行[24] - 公司持续推进数字化转型，以高质量科技支撑全行经营发展，深耕数字生态建设[137] - 公司在金融科技领域取得多项成果，包括5项科技成果获得人民银行金融科技奖项[134]

公司财务表现 - 2023年全年營業收入为806,458百萬元，较2022年略有下降[3][35][168] - 2023年净利润为365,116百萬元，较2022年有所增长[3][10][18][168] - 2023年资产总额为44,697,079百萬元，较2022年有所增长[3][37][171] - 2023年每股淨資產为9.55元，较2022年有所增加[3] - 公司2023年净利润达到3,651亿元，资产、存款、贷款均增长10%以上[10] - 公司全年贷款增加2.88万亿元，债券投资增加1.29万亿元，分别增长12.4%和12.9%[12] - 公司2023年实现净利润3651.16亿元，同比增长0.8%[18] - 利息淨收入为6550.13亿元，比上年下降5.3%[19] - 2023年手续费及佣金淨收入为1193.57亿元，比上年减少99.68亿元，下降7.7%[31] - 2023年计提各类资产减值损失为1508.16亿元，比上年减少318.61亿元，下降17.4%[33] - 2023年投资利息收入为3382.67亿元，比上年增加411.61亿元，增长13.9%[23] - 存放中央银行款项利息收入为538.15亿元，比上年增加83.90亿元，增长18.5%[24] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入为611.12亿元，比上年增加250.32亿元，增长69.4%[25] - 存款利息支出为5896.88亿元，比上年增加1096.05亿元，增长22.8%[26] - 2023年公司存款的平均付息率为1.85%，较上年增加0.20个百分点[27] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出为1035.29亿元，比上年增加327.97亿元，增长46.4%[28] - 已发行债务证券和存款证利息支出为568.09亿元，比上年增加209.35亿元，增长58.4%[29] - 其他非利息收益为320.88亿元，比上年增加110.46亿元，增长52.5%[32] 资本充足率和风险管理 - 2023年平均总资产回报率为0.87%，较2022年略有下降[6] - 2023年加权平均权益回报率为10.66%，较2022年有所增长[6] - 2023年不良贷款率为1.36%，较2022年略有下降[6][10][40] - 2023年核心一级资本充足率为13.72%，较2022年略有下降[6][63] - 公司不良贷款率同比下降至1.36%，资本充足率为19.10%[10] - 公司类贷款总额为2608.65亿元，不良贷款率为1.36%[41] - 交通运输、仓储和邮政业贷款总额为358.40亿元，不良贷款率为0.49%[42] - 长江三角洲地区贷款总额为5616.19亿元，不良贷款率为0.66%[44] - 2023年12月31日，抵押贷款金额为10,444,304百万人民币，占比40.1%；信用贷款金额为9,947,491百万人民币，占比38.1%[45] - 逾期贷款总额为330,424百万人民币，占各项贷款的比重为1.27%；其中逾期3个月以上的贷款为231.88亿人民币，增加329.59亿人民币[46] - 重组贷款总额为827.23亿人民币，其中逾期3个月以上的重组贷款为85.75亿人民币[47] - 最大单一客户的贷款总额占资本净额的4.5%，最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的23.5%[48] - 公司2023年營業收入為806,458百萬元，較2022年略有下降，其中公司金融業務佔比最大[35] - 公司2023年稅前利潤為421,966百萬元，公司金融業務和個人金融業務為主要利潤來源[35] - 公司2023年末，公司總資產達到446,970.79億元，客戶貸款及墊款總額增長12.4%[37] - 公司2023年底公司類貸款增長16.8%，其中中長期公司類貸款增長較快[38] - 個人貸款業務方面，2023年末個人貸款增長5.1%，個人消費貸款和個人經營性貸款增長明顯[39] 公司治理和股东情况 - 公司未进行配股，无内部职工股，未发行可转换公司债券，未发行根据中国证监会规定需披露的公司债券[110] - 公司普通股股东总数为646,115户，其中H股股东108,162户，A股股东537,953户，截至2024年2月29日，普通股股东总数为605,300户[112] - 公司前10名普通股股东中，中央汇金投资有限责任公司持股比例为34.79%，财政部持股比例为31.14%，香港中央结算（代理人）有限公司持股比例为24.17%[113] - 公司前10名股东未参与融资融券及转融通业务，中央汇金投资有限责任公司自增持之日起已累计增持本行A股286,807,989股，约占本行总股本的0.08%[115] - 2019年12月，财政部一次性劃轉给全国社会保障基金理事会国有资本劃轉账户A股12,331,645,186股[117] - 全国社会保障基金理事会持有本行H股6,836,411,180股，占本行H股股份比重的7.88%[125] - 中央匯金投资有限责任公司实益擁有人持有本行A股124,731,774,651股，占A股比重45.89%[122] - 全国社会保障基金理事会持有本行A股和H

营业收入情况 - 2023年7 - 9月营业收入194,614百万元，较上年同期减少6.61%；1 - 9月营业收入623,520百万元，较上年同期减少4.45%[3] - 2023年前三季度公司营业收入6235.20亿元，同比下降4.45%[16] 净利润情况 - 2023年7 - 9月归属母公司股东净利润94,929百万元，较上年同期增长0.03%；1 - 9月归属母公司股东净利润268,673百万元，较上年同期增长0.79%[3] - 2023年前三季度公司实现净利润2699.29亿元，同比增长0.81%[16] - 2023年7 - 9月净利润为9.5209亿元，2023年1 - 9月为26.9929亿元，2022年7 - 9月为9.4930亿元，2022年1 - 9月为26.7749亿元[23][25] 经营活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额1,909,119百万元，较上年同期增长3.61%[3] - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为1909.119亿元，2022年同期为1842.551亿元[29] 资产情况 - 2023年9月30日总资产44,482,823百万元，较上年末增长12.30%[3] - 报告期末公司总资产444828.23亿元，比上年末增长12.30%[16] - 2023年9月30日资产总计44482.823亿元，较2022年12月31日的39610.146亿元有所增长[26] 股东权益情况 - 2023年9月30日归属母公司股东的权益3,656,043百万元，较上年末增长4.57%[3] - 报告期末公司股东权益合计36758.78亿元，比上年末增长4.56%[16] 普通股股东情况 - 截至报告期末，公司普通股股东总数为668,420户，其中H股股东108,684户，A股股东559,736户[5] 主要股东持股情况 - 中央汇金投资有限责任公司期末持股123,717,852,951股，持股比例34.71%[6] - 中华人民共和国财政部期末持股110,984,806,678股，持股比例31.14%[6] - 香港中央结算（代理人）有限公司期末持股86,149,851,028股，持股比例24.17%，较上年末股份增加4,514,667股[6] - 全国社会保障基金理事会期末持股12,331,645,186股，持股比例3.46%[6] - 2019年12月，财政部划转全国社会保障基金理事会A股123.31645186亿股，报告期末其持有H股69.6171218亿股，A股和H股共计192.93357366亿股，占全部普通股股份比重5.41%[7] - 2023年10月11日，中央汇金投资有限责任公司增持公司A股2761.1989万股，约占总股本的0.01%[8] 优先股股东情况 - 截至报告期末，境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为27户，境内优先股“工行优2”股东数量为36户[9] 优先股持股比例情况 - 2023年9月30日，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持有美元境外优先股1.45亿股，持股比例100%[10] - 2023年9月30日，中国移动通信集团有限公司持有“工行优1”境内优先股2亿股，持股比例44.4%[12] - 2023年9月30日，中国烟草总公司持有“工行优1”境内优先股5000万股，持股比例11.1%[12] - 2023年9月30日，中国人寿保险股份有限公司持有“工行优1”境内优先股3500万股，持股比例7.8%[12] - 2023年9月30日，中国平安人寿保险股份有限公司持有“工行优1”境内优先股3000万股，持股比例6.7%[12] - 2023年9月30日，建信信托有限责任公司持有“工行优1”境内优先股1500万股，持股比例3.3%[12] - 2023年9月30日，中银国际证券股份有限公司持有“工行优1”境内优先股1500万股，持股比例3.3%[12] 总负债情况 - 报告期末公司总负债408069.45亿元，比上年末增长13.06%[16] - 2023年9月30日负债合计40806.945亿元，较2022年12月31日的36094.727亿元增加[27] 不良贷款情况 - 报告期末公司不良贷款余额3499.95亿元，比上年末增加288.25亿元，不良贷款率1.36%，下降0.02个百分点[16] 资本补充情况 - 2023年8月公司发行550亿元二级资本债券补充二级资本[18] 股息派发情况 - 公司已向普通股股东派发现金股息，每10股派3.035元，共分派约1081.69亿元[19] - 2023年9月25日公司派发“工行优2”股息，票面股息率4.2%，派息总额29.40亿元[19] - 公司拟于2023年11月23日派发“工行优1”股息，票面股息率4.58%，派息总额20.61亿元[19] 每股收益情况 - 2023年7 - 9月基本每股收益和稀释每股收益均为0.24元，2023年1 - 9月均为0.72元，2022年同期数据相同[23] 客户贷款及垫款情况 - 2023年9月30日客户贷款及垫款为25091.461亿元，较2022年12月31日的22591.676亿元增加[26] 客户存款情况 - 2023年9月30日客户存款为33980.826亿元，较2022年12月31日的29870.491亿元增加[27] 手续费及佣金净收入情况 - 2023年7 - 9月手续费及佣金净收入为2.5766亿元，2023年1 - 9月为9.9231亿元，2022年7 - 9月为2.9597亿元，2022年1 - 9月为10.5638亿元[22] 其他营业净（支出）╱收入情况 - 2023年7 - 9月其他营业净（支出）╱收入为3778万元、2581万元、 - 2050万元，2023年1 - 9月为1.3649亿元、1.5245亿元、 - 6131万元[22] 分占联营及合营企业收益情况 - 2023年7 - 9月分占联营及合营企业收益为10.9437亿元、1153万元，2023年1 - 9月为31.0709亿元、3536万元[22] 综合收益总额情况 - 2023年7 - 9月综合收益总额为8.7636亿元，2023年1 - 9月为28.0455亿元，2022年7 - 9月为10.3932亿元，2022年1 - 9月为26.9836亿元[25] 税前利润情况 - 2023年1 - 9月税前利润为3142.45亿元，2022年同期为3244.76亿元[28] 投资活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为 - 695.857亿元，2022年同期为 - 678.488亿元[30] 筹资活动现金流量情况 - 2023年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额为134.063亿元，2022年同期为 - 42.813亿元[30] 核心一级资本净额情况 - 2023年9月30日核心一级资本净额集团为32829.82亿元，母公司为29653.59亿元；2022年12月31日集团为31210.8亿元，母公司为28245.65亿元[32] 核心一级资本充足率情况 - 2023年9月30日核心一级资本充足率集团为13.39%，母公司为13.23%；2022年12月31日集团为14.04%，母公司为14.03%[32] 一级资本充足率情况 - 2023年9月30日一级资本充足率集团为14.83%，母公司为14.69%；2022年12月31日集团为15.64%，母公司为15.66%[32] 资本充足率情况 - 2023年9月30日资本充足率集团为18.79%，母公司为18.99%；2022年12月31日集团为19.26%，母公司为19.60%[32] 一级资本净额情况 - 2023年9月30日一级资本净额为36379.9亿元，6月30日为35562.97亿元，3月31日为35608.49亿元，2022年12月31日为34759.95亿元[33] 杠杆率情况 - 2023年9月30日杠杆率为7.70%，6月30日为7.74%，3月31日为8.05%，2022年12月31日为8.32%[33] 流动性相关指标情况 - 合格优质流动性资产折算后数值为7057801百万元[34] - 预期现金流出总量折算后为9475169百万元[34] - 预期现金流入总量折算后为3725097百万元[34] - 现金净流出量调整后数值为5750072百万元[34] - 流动性覆盖率为123.03%[34] - 零售存款、小企业客户存款折算前为16965065百万元，折算后为1692863百万元[34] - 稳定存款折算前为57339百万元，折算后为2090百万元[34] - 欠稳定存款折算前为16907726百万元，折算后为1690773百万元[34] - 无抵（质）押批发融资折算前为17743214百万元，折算后为6285034百万元[34] - 业务关系存款（不包括代理行业务）折算前为8862397百万元，折算后为2156153百万元[34]

公司业绩与财务数据 - 2023年上半年利息净收入为3369.87亿元，同比下降4.1%[12] - 2023年上半年手续费及佣金净收入为734.65亿元，同比下降3.4%[12] - 2023年上半年营业收入为4289.06亿元，同比下降3.5%[12] - 2023年上半年营业利润为2012.72亿元，同比下降3.2%[12] - 2023年上半年净利润为1747.20亿元，同比增长1.3%[12] - 2023年上半年归属于母公司股东的净利润为1737.44亿元，同比增长1.3%[12] - 2023年上半年基本每股收益为0.48元，同比增长2.1%[12] - 2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为12972.69亿元，同比下降7.9%[12] - 2022年度现金股息每10股派发3.035元，共计分派股息约1081.69亿元[9] - 2023年中期不宣派股息，不进行资本公积金转增股本[9] - 公司总资产在2023年6月30日达到43,669,606百万元人民币，相比2022年12月31日的39,609,657百万元人民币有所增加[13] - 客户贷款及垫款总额在2023年6月30日为25,291,921百万元人民币，较2022年12月31日的23,212,312百万元人民币增长[13] - 公司类贷款在2023年6月30日为15,760,433百万元人民币，较2022年12月31日的13,826,966百万元人民币增加[13] - 个人贷款在2023年6月30日为8,475,915百万元人民币，较2022年12月31日的8,236,561百万元人民币有所增长[13] - 投资在2023年6月30日为11,255,131百万元人民币，较2022年12月31日的10,527,292百万元人民币增加[13] - 客户存款在2023年6月30日为33,373,772百万元人民币，较2022年12月31日的29,870,491百万元人民币增长[13] - 平均总资产回报率在2023年1-6月为0.84%，较2022年1-6月的0.93%有所下降[15] - 加权平均权益回报率在2023年1-6月为10.51%，较2022年1-6月的11.25%有所下降[15] - 不良贷款率在2023年6月30日为1.36%，较2022年12月31日的1.38%有所下降[15] - 拨备覆盖率在2023年6月30日为218.62%，较2022年12月31日的209.47%有所增加[15] - 上半年集团经营业绩好于预期，资本充足率为18.45%，拨备覆盖率为218.62%，不良贷款率为1.36%[17] - 境内分行人民币贷款余额增加1.99万亿元，同比多增3,876亿元[17] - 投向制造业贷款余额达3.6万亿元，战略性新兴产业贷款余额突破2万亿元，绿色信贷余额超5万亿元[17] - 普惠贷款余额突破2万亿元，涉农贷款近4万亿元，民营企业贷款余额突破5万亿元[17] - 个人金融资产(AUM)余额突破20万亿元，个人客户增至7.29亿户，公司客户突破1,100万户[19] - 人民币存款余额突破30万亿元，增量突破3万亿元[19] - 沙特吉达分行顺利开业，获准担任巴西人民币清算行，人民币清算行增至11家[19] - 2023年上半年净利润为1747.20亿元，同比增长1.1%[25] - 2023年上半年营业收入为4289.06亿元，同比下降3.4%[25] - 2023年上半年利息净收入为3369.87亿元，同比下降3.9%[25] - 2023年上半年非利息收入为919.19亿元，同比下降1.7%[25] - 2023年上半年营业费用为1053.79亿元，同比增长2.8%[25] - 2023年上半年计提资产减值损失为1222.55亿元，同比下降8.7%[25] - 2023年上半年所得税费用为289.35亿元，同比下降22.2%[25] - 2023年上半年年化净利息差和净利息收益率分别为1.52%和1.72%，同比分别下降33个基点和31个基点[27] - 2023年上半年利息收入为6965.83亿元，同比增长12.5%[27] - 2023年上半年利息支出为3595.96亿元，同比增长33.9%[27] - 客户贷款及垫款利息收入4,774.35亿元，同比增长7.8%，主要由于平均余额增长13.4%[31] - 投资利息收入1,657.48亿元，同比增长17.7%，主要由于平均余额增长15.0%[34] - 存放中央银行款项利息收入262.16亿元，同比增长25.0%，主要由于境外存放央行款项平均利率水平上升及境内存放央行款项规模增加[34] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入271.84亿元，同比增长85.3%，主要由于外币融出资金利率水平上升[35] - 存款利息支出2,847.96亿元，同比增长27.7%，主要由于客户存款平均余额增长14.4%及平均付息率上升20个基点[36] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出479.16亿元，同比增长59.4%，主要由于外币融入资金利率水平上升[38] - 已发行债务证券和存款证利息支出268.84亿元，同比增长73.9%，主要由于本行发行的同业存单和境外机构发行的存款证规模增加及境外存款证利率水平上升[39] - 非利息收入919.19亿元，同比下降1.7%，占营业收入的比重为21.4%[40] - 手续费及佣金净收入734.65亿元，同比下降3.4%，主要由于个人理财及私人银行、对公理财、资产托管等业务收入减少[41] - 其他非利息收益184.54亿元，同比增长5.4%[40] - 2023年上半年交易净收入为987.1亿元，同比增长113.0%[42] - 金融投资净收益为1266.4亿元，同比增长76.3%[42] - 其他营业净支出为408.1亿元，同比下降171.7%[42] - 总资产为436696.06亿元，比上年末增长10.2%[49] - 客户贷款及垫款总额为252919.21亿元，比上年末增长9.0%[49] - 投资为112551.31亿元，比上年末增长6.8%[49] - 现金及存放中央银行款项为36715.53亿元，比上年末增长7.1%[49] - 公司类贷款为157604.33亿元，比上年末增长14.0%[53] - 个人贷款为84759.15亿元，比上年末增长3.0%[53] - 所得税费用为289.35亿元，同比下降22.2%[46] - 个人贷款增加2,412.90亿元，增长2.9%，其中个人消费贷款增加299.55亿元，增长12.9%，个人经营性贷款增加2,590.02亿元，增长27.8%[54] - 投资总额增加7,214.29亿元，增长6.8%，其中债券投资增加7,032.74亿元，增长7.0%[55] - 政府债券增加5,598.16亿元，增长7.5%，中央银行债券减少204.17亿元，下降35.9%，政策性银行债券增加887.03亿元，增长11.6%，其他债券增加751.72亿元，增长4.1%[57] - 人民幣債券增加5,964.79亿元，增长6.5%，美元債券增加796.55亿元，增长14.2%，其他外幣債券增加271.40亿元，增长9.5%[59] - 买入返售款项增加8,290.83亿元，增长95.9%[63] - 客户存款增加3,503,281亿元，增长11.7%，同业及其他金融機構存放和拆入款项减少136,768亿元，下降4.3%，卖出回购款项增加117,549亿元，增长20.5%，已发行债务证券增加268,534亿元，增长29.6%，其他增加225,863亿元，增长14.5%[65] - 客户存款总额为333,737.72亿元，较上年末增加35,032.81亿元，增长11.7%[66] - 公司存款增加18,740.48亿元，增长12.8%；个人存款增加15,772.08亿元，增长10.8%[66] - 定期存款增加36,273.06亿元，增长23.9%；活期存款减少1,760.50亿元，下降1.3%[66] - 人民币存款315,164.53亿元，增加33,634.39亿元，增长11.9%；外币存款折合人民币18,573.19亿元，增加1,398.42亿元，增长8.1%[66] - 已发行债务证券11,744.87亿元，比上年末增加2,685.34亿元，增长29.6%[69] - 股东权益合计35,964.20亿元，比上年末增加810.01亿元，增长2.3%[70] - 经营活动产生的现金净流入12,972.69亿元，同比减少1,131.36亿元[72] - 投资活动产生的现金净流出4,568.21亿元[72] - 筹资活动产生的现金净流入2,318.72亿元[72] - 公司金融业务收入201,765百万元，占营业收入的47.0%；个人金融业务收入168,944百万元，占营业收入的39.4%[76] - 公司客户数量达到1,143.7万户，比上年末增加74.4万户[78] - 公司类贷款余额为157,604.33亿元，比上年末增加19,334.67亿元，增长14.0%[78] - 制造业贷款余额为3.64万亿元，增加6,033.86亿元，余额保持同业首位[78] - 战略性新兴产业贷款余额为2.36万亿元，增加6,038.23亿元[78] - 普惠型小微企业贷款余额为20,492.12亿元，比年初增加4,988.96亿元，增长32.2%[80] - 普惠型小微企业贷款客户为126.9万户，增加25.3万户[80] - 公司存款余额为165,452.02亿元，增加18,740.48亿元，增长12.8%[78] - 对公结算账户数量为1,302.7万户，比上年末增加74.4万户[87] - 现金管理客户数量为187.2万户，全球现金管理客户为10,935户[87] - 上半年对公结算业务量为1,207万亿元[87] - 公司境内主承销债券项目1,294个，规模合计10,204.01亿元[88] - 公司主承绿色债券和社会责任债券等各类ESG债券670.88亿元[88] - 公司主承销京津冀、长三角、大湾區等重点区域各类信用债券2,649.42亿元[88] - 公司票據貼現業務量10,606.46億元，持续领跑市场[89] - 公司个人客户达到7.29亿户，比上年末增加905万户[90] - 公司个人金融资产总额首家突破20万亿元，保持国内同业第一[90] - 公司境内个人金融资产规模(AUM)全市场首家突破20万亿元，较年初增长1.38万亿元[92] - 公司财富管理业务服务个人客户超6,000万人[92] - 公司财富社区粉丝数突破1,650万，累计有150余万客户线上购买基金、理财产品合计1,726亿元[93] - 公司总分行常态化运营大个金营销服务策略4,000余项，覆盖超6,000多项大个金产品和服務[95] - 私人银行客户数量达到26.2万户，比上年末增加3.6万户，增长15.9%[96] - 私人银行管理资产达到2.96万亿元，增加3,386亿元，增长12.9%[96] - 家族信托累计受托规模达到291.8亿元，比上年末增加91.7亿元，增长46%[96] - 银行卡发卡量达到12.35亿张，比上年末增加1,644万张[97] - 信用卡透支余额达到6,500.86亿元[97] - 银行卡消费额达到10.30万亿元，其中借记卡消费额9.21万亿元，信用卡消费额1.09万亿元[97] - 理财产品余额达到17,924.07亿元，其中工银理财理财产品余额15,020.55亿元[99] - 托管业务总规模达到121.7万亿元，其中资产管理产品运营外包业务规模2.3万亿元[100] - 保险资产托管规模达到6.9万亿元，公募基金托管规模3.7万亿元，养老金托管规模2.7万亿元，均保持行业第一[100] - 受托管理年金基金规模达到5,162亿元，管理企业年金个人账户1,278万户，托管年金基金规模13,216亿元，继续稳居银行同业首位[101] - 上半年公司共发行3单资产证券化项目，均为不良贷款证券化项目，发行规模合计22.4亿元[108] - 2023年6月末，公司理财产品总金额为1,502,055百万元人民币，其中公募产品占比95.8%，私募产品占比4.2%[137] - 2023年6月末，公司理财产品直接和间接投资总额为1,653,861百万元人民币，其中债券及同业存单占比49.3%，现金、存款及买入返售占比41.3%[138] - 2023年上半年

财务数据 - 2023年1-6月利息净收入为336,987百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月手续费及佣金净收入为73,465百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月營業收入为428,906百万人民币，较2022年同期增长约0.4%[3] - 2023年1-6月營業費用为105,379百万人民币，较2022年同期增长约11.3%[3] - 2023年1-6月资产减值损失为122,255百万人民币，较2022年同期减少约8.5%[3] - 2023年1-6月净利润为174,720百万人民币，较2022年同期增长约6.6%[3] - 2023年1-6月经营活动产生的现金流量净额为1,297,269百万人民币，较2022年同期增长约244.6%[3] - 2023年1-6月基本每股收益为0.48人民币元，较2022年同期增长约2.1%[3] - 2023年6月30日，公司资产总额为43,669,606百万人民币，较2022年12月31日的39,609,657百万人民币增长10.25%[4] - 公司客户贷款及垫款总额为25,291,921百万人民币，较2022年12月31日的23,212,312百万人民币增长9.00%[4] - 公司客户存款为33,373,772百万人民币，较2022年12月31日的29,870,491百万人民币增长11.73%[4] - 公司归属于母公司股东的权益为3,575,999百万人民币，较2022年12月31日的3,495,171百万人民币增长2.31%[4] - 公司每股净资产为9.04人民币元，较2022年12月31日的8.81人民币元增长2.60%[4] - 公司核心一级资本净额为3,201,381百万人民币，较2022年12月31日的3,121,080百万人民币增长2.57%[4] - 公司一级资本净额为3,556,297百万人民币，较2022年12月31日的3,475,995百万人民币增长2.31%[4] - 公司总资本净额为4,473,996百万人民币，较2022年12月31日的4,281,079百万人民币增长4.50%[4] - 公司风险加权资产为24,244,321百万人民币，较2022年12月31日的22,225,272百万人民币增长9.11%[4] 业务数据 - 2023年1-6月平均总资产回报率为0.84%至0.96%之间[6] - 2023年6月30日不良贷款率为1.36%[6] - 2023年6月30日核心一级资本充足率为13.20%[6] - 公司在2023年上半年保持资产增长与经济发展相匹配，形成信贷与非信贷、存量与增量、表内与表外、境内与境外资产负债业务协同发展的多元化稳健资产布局[32] - 公司总资产为436,696.06亿元，比上年末增加40,594.60亿元，增长10.2%[33] - 客户贷款及垫款总额为252,919.21亿元，增加20,815.45亿元，增长9.0%[33] - 公司类贷款为15,760,433百万元，占比62.3%；个人贷款为8,475,915百万元，占比33.5%[34] - 公司类贷款比上年末增加19,334.67億元，增長14.0%[34] - 個人貸款比上年末增加2,412.90億元，增長2.9%[35] - 2023年6月30日，公司正常贷款金额为24,494,943百万元，占比96.85%；不良贷款率为1.36%[36] - 公司类不良贷款为287,919百万元，占比1.83%；个人不良贷款为55,686百万元，占比0.66%[37] - 2023年6月30日，总行不良贷款率为2.9%，较2022年12月31日的3.15%有所下降[40] - 2023年6月30日，长江三角洲地区不良贷款率为0.65%，较2022年12月31日的0.69%有所下降[40] - 2023年6月30日，信用贷款占比为37.5%，较2022年12月31日的35.4%有所增加[41] - 2023年6月30日，逾期3个月以上贷款为1,898.11亿元，较上年末减少4.18亿元[42] 公司股东信息 - 香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司[109] - 香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量中包含平安資產管理有限責任公司、全國社會保障基金理事會、Temasek Holdings (Private) Limited持有本行的H股[111] - 全國社會保障基金理事會持有本行H股7,032,706,750股，A股和H股共計19,364,351,936股，佔本行全部普通股股份比重的5.43%[112] - 香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2023年6月30日，該公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的A股股份合計數[113] - 中央匯金投資有限責任公司登記在冊的本行股票为123,717,852,951股，中央匯金資產管理有限責任公司登記在冊的本行股票为1,013,921,700股[116] - 平安资产管理有限责任公司是公司的最大股东，持有H股数量为12,137,786,000股，占H股股份比重为13.98%[118] - 全国社会保障基金理事会持有公司H股数量为7,730,678,573股，占H股股份比重为8.91%[118] - Temasek Holdings

证券代码：601398 证券简称：工商银行 公告编号：临 2023-020 号 中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 【英文线路】中国内地：+8610-58084166，中国香港：+852-30051313 关于召开 2023 年中期业绩说明会的公告 参会密码：816653 ● 投资者可于 2023 年 8 月 25 日（星期五）17:00 前将相关问题通过电子邮 件的形式发送至本行邮箱：QA@icbc.com.cn，或在会议召开时提问。 本行拟于 2023 年 8 月 30 日披露 2023 年中期业绩。为了便于广大投资者全 面深入地了解本行 2023 年上半年业绩和经营情况，本行拟于 2023 年 8 月 30 日 召开业绩说明会。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会将通过现场、电话会议的方式召开。 二、业绩说明会召开的时间和方式 （一）会议召开时间：2023 年 8 月 30 日（星期三）18:30-20:00 （三）会议接入方式： 【中文线路】中国 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表 任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任 何責任。 於本公告刊發日期，董事會成員包括執行董事陳四清先生、廖林先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、馮 衛東先生、曹利群女士、陳怡芳女士和董陽先生；獨立非執行董事梁定邦先生、楊紹信先生、沈思先生、胡祖六 先生和陳德霖先生。 董事會會議召開日期 中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）宣佈，本行將於2023年8月30 日（星期三）舉行董事會會議，以批准本行截至2023年6月30日止六個月的中期業績，以 及本行優先股股息分配等事宜。 中國工商銀行股份有限公司 董事會 中國，北京 2023年8月18日 中國工商銀行股份有限公司 INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：1398 美元優先股股份代號：4620 ...

财务表现 - 2023年第一季度，公司營業收入為218,461百萬元，比去年同期下降3.52%[4] - 2023年第一季度，公司歸屬於母公司股東的淨利潤為90,164百萬元，與去年同期相比增長0.02%[4] - 2023年第一季度，公司經營活動產生的現金流量淨額為1,105,614百萬元，較去年同期下降8.42%[4] - 2023年第一季度，公司基本每股收益為0.25元[4] - 2023年第一季度，公司加權平均權益回報率為12.15%，較去年末下降0.93個百分點[4] - 截至2023年3月31日，公司總資產為42,033,895百萬元，較去年末增長6.12%[4] - 截至2023年3月31日，公司歸屬於母公司股東的權益為3,581,383百萬元，較去年末增長2.44%[4] - 公司年化平均总资产回报率为0.89%，年化加权平均权益回报率为11.22%[24] - 公司營業收入为2,184.61億元，同比下降3.52%[24] - 公司利息净收入为1,684.12億元，下降4.79%[24] - 公司非利息收入为500.49億元，增长1.02%[25] - 公司總资产为420,338.95億元，比上年末增加24,237.49億元，增长6.12%[25] - 公司客户贷款及垫款总额为245,252.05億元，增加13,148.29億元，增长5.66%[26] - 公司境内分行人民币贷款增加12,676.67億元，增长5.90%[26] - 公司投资为110,326.77億元，增加4,989.75億元，增长4.74%[26] - 客户存款319,838.74億元，增加21,133.83億元，增长7.08%[27] - 不良贷款余额3,375.91億元，比上年末增加164.21億元，不良贷款率1.38%[28] - 一级资本充足率15.22%，资本充足率18.79%，均满足监管要求[29] - 利息净收入为168,412百万元，较去年同期减少8,473百万元[32] - 净利润90,770百万元，较去年同期增加455百万元[33] - 每股收益基本为0.25元，稀释为0.25元[33] - 本期綜合收益總額86,959百万元，较去年同期增加7,537百万元[34] - 资产总计42,033,895百万元，较上一年末增加2,423,749百万元[35] - 负债合计38,432,323百万元，较上一年末增加2,337,596百万元[36] 股权结构 - 公司前10名普通股股東中，中央匯金投資有限責任公司持有34.71%的股份，中華人民共和國財政部持有31.14%的股份[9] - 全國社會保障基金理事會持有公司5.57%的普通股股份[13] - 截至报告期末，公司境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股「工行優1」股東數量為26戶，境內優先股「工行優2」股東數量為35戶[15] 现金流量 - 2023年一季度，公司实现净利润907.70亿元，同比增长0.50%[24] - 公司年化净利息收益率(NIM)下降至1.77%[25] - 经营活动产生的现金流量净额中，收取的利息为264,414百万人民币，支付的利息为167,007百万人民币[39] - 2023年1至3月，中國工商銀行经营活动产生的现金流量净额为1,105,614百万人民币，较2022年同期1,207,219百万人民币略有下降[38] - 预期现金流出总量为8,604,882百万人民币，预期现金流入总量为3,577,618百万人民币[43] - 流动性覆盖率为112.59%[43] 资本充足 - 2023年3月31日，中國工商銀行核心一级资本充足率为13.70%，一级资本充足率为15.22%，资本充足率为18.79%[42] - 2023年3月31日，中國工商銀行槓桿率为8.05%，较前几个季度有所波动[42] - 2023年第一季度，合格优质流动性资产达到6,605,598百万人民币[43]

公司概况 - 公司提供金融产品和服务给1,000万公司客户和7.20亿个人客户[3] - 公司连续十年位列英国《银行家》全球银行1000强榜首和美国《财富》500强榜单全球商业银行首位[3] - 公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，致力于建设具有中国特色的世界一流现代金融企业[4] - 公司坚持科技驱动、价值创造，积极运用国内国际两个市场、两种资源，完善国际化发展布局和内涵[5] 2022年度财务表现 - 公司2022年净利润为3610亿元人民币，较2021年增长3.2%[13] - 公司2022年客户存款达2987.05亿元人民币，较2021年增长12.6%[13] - 公司2022年不良贷款率为1.38%，较2021年下降0.04%[13] - 公司2022年资本充足率为19.26%，较2021年增长1.24%[13] - 公司2022年成本收入比为27.43%，较2021年增长1.07%[13] 业务发展 - 公司2022年绿色贷款余额达3.98万亿元，较2021年增长0.83万亿元[14] - 公司2022年投向制造业贷款余额突破3万亿元[14] - 公司2022年涉农贷款余额突破3.3万亿元[14] - 公司2022年战略性新兴产业贷款余额突破1.7万亿元[14] 风险管理 - 公司对贷款质量进行五级分类管理，提高风险管理水平，实施公司类贷款十二级内部分类体系[183] - 2022年12月31日，公司正常贷款占比96.67%，关注贷款占比1.95%，不良贷款率为1.38%[185] - 公司类贷款不良贷款率为1.96%，较去年末下降0.13个百分点[186] - 个人类贷款不良贷款率为0.60%，较去年末上升0.11个百分点[186] 技术创新 - 公司通过服务稳经济、做好稳风控，有力稳住经营基本盘，向实体经济提供全口径资金超6.4万亿元[25] - 公司深入推进五个一本账管理，增强三道防线耦合力，全面风险管理体系不断升级[25] - 公司在数据安全和信息保护管理方面持续加强，获得多项认证和入选全球区块链50强[116] - 企业推动数据安全管理和数字化转型，建立了数据中台体系，支持全行数字化运营和风险联防联控[117] 客户服务与数字化 - 公司在全球經營方面积极发挥优势，服务国家高水平对外开放大局[152] - 公司在个人金融业务方面推出了麒麟卡、学生卡和数字卡等产品[154] - 公司全球网络金融服务覆盖46个国家和地区，支持15种语言[156] - 手机银行8.0版推出，提升了500余项功能，为客户带来更快、更强、更有趣的数字金融新体验[129]