营业收入情况 - 2022年7 - 9月营业收入245.11亿元，同比增长0.54%；1 - 9月营业收入729.63亿元，同比增长0.65%[2] - 2022年1 - 9月集团营业收入729.63亿元，较2021年同期的724.93亿元增长0.65%[19] - 2022年7 - 9月本银行营业收入为245.11亿元、243.80亿元、229.93亿元、228.65亿元[21] 净利润情况 - 2022年7 - 9月归属于上市公司股东的净利润55.46亿元，同比增长6.35%；1 - 9月为170.76亿元，同比增长5.44%[2] - 2022年1 - 9月利润总额229.73亿元，同比增长6.08%；归属于上市公司股东的净利润170.76亿元，同比增长5.44%[6] - 2022年1 - 9月集团净利润174.37亿元，较2021年同期的164.45亿元增长6.03%[19] - 2022年7 - 9月本银行净利润为56.70亿元、52.49亿元、48.18亿元、5.009亿元[21] 资产负债情况 - 报告期末总资产38420.28亿元，较上年末增长4.51%；归属于上市公司股东的所有者权益3066.12亿元，较上年末增长2.79%[3] - 报告期末贷款总额22851.16亿元，较上年末增长3.23%；负债总额35326.45亿元，较上年末增长4.65%；存款总额20740.79亿元，较上年末增长8.91%[6] - 2022年9月30日集团资产总计38420.28亿元，较2021年末的36762.87亿元增长4.51%[17] - 2022年9月30日集团负债合计35326.45亿元，较2021年末的33755.85亿元增长4.65%[18] - 2022年9月30日集团股东权益合计3093.83亿元，较2021年末的3007.02亿元增长2.89%[18] 不良贷款及拨备情况 - 不良贷款率1.78%，较上年末提高0.01个百分点；拨备覆盖率153.46%，较上年末提高2.47个百分点；贷款拨备率2.73%，较上年末提高0.06个百分点[3] 经营活动现金流量情况 - 2022年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额295.34亿元，同比下降67.03%，主要因向央行借款、发行同业存单同比减少[3][5] - 2022年1 - 9月本银行经营活动现金流入小计为3065.81亿元、2656.50亿元[23] - 2022年1 - 9月本银行经营活动现金流出小计为2863.42亿元、1681.57亿元[23] - 2022年1 - 9月本银行经营活动产生的现金流量净额为202.39亿元、974.93亿元[23] 股息及利息支付情况 - 2022年3月向优先股股东派发现金股息9.36亿元，6月向永续债持有人支付利息19.40亿元[3] 非经常性损益情况 - 2022年7 - 9月非经常性损益净额 - 2000万元，1 - 9月为2.6亿元[4] 净资产收益率情况 - 加权平均净资产收益率5.84%，较上年同期下降0.08个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率5.83%，较上年同期下降0.11个百分点[2] 股东情况 - 截至报告期末普通股股东总数为110,098户[7] - 首钢集团有限公司持股比例为20.28%，持股总数为3,119,915,294股[7] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例为19.99%，持股总数为3,075,906,074股[7] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例为16.66%，持股总数为2,563,255,062股[7] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例为9.95%，持股总数为1,530,312,719股[7] - 云南合和(集团)股份有限公司持股比例为3.64%，持股总数为560,851,200股[7] - 香港中央结算有限公司持股比例为3.06%，持股总数为470,323,009股[7] - 润华集团股份有限公司持股比例为1.78%，持股总数为273,312,100股，质押股份数量为273,312,004股[7] - 中国证券金融股份有限公司持股比例为1.31%，持股总数为201,454,805股[7] - 中央汇金资产管理有限责任公司持股比例为1.06%，持股总数为163,358,260股[7] - 前10名优先股股东中，中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持股5860万股，占比29.30%[9] 资本情况 - 2022年9月30日非并表核心一级资本净额为23.0125亿元，一级资本净额为29.0096亿元，总资本净额为33.7547亿元[10] - 2022年9月30日非并表核心一级资本充足率为8.86%，一级资本充足率为11.01%，资本充足率为12.87%[11] - 2022年9月30日非并表一级资本净额为29.0096亿元，调整后的表内外资产余额为442.2754亿元，杠杆率为6.56%[12] 流动性情况 - 2022年9月30日并表合格优质流动性资产为45.7869亿元，未来30天现金净流出量为32.2304亿元，流动性覆盖率为142.06%[13] - 本报告期末存贷款比例本外币合计为93.35%，流动性比例本外币合计为72.79%[15] 贷款分类情况 - 正常类贷款金额为218.2187亿元，占比95.49%，较上年末增长3.62%[14] - 关注类贷款金额为6.233亿元，占比2.73%，较上年末减少9.05%[14] 贷款比例情况 - 单一最大客户贷款比例为3.51%，最大十家客户贷款比例为15.25%[15] 股票发行及募资情况 - 公司向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行A股股票5.27704485亿股，募集资金79.999999926亿元[16] 集团收入及支出情况 - 2022年1 - 9月集团利息净收入563.94亿元，较2021年同期的605.95亿元下降6.93%[19] - 2022年1 - 9月集团手续费及佣金净收入84.84亿元，较2021年同期的71.78亿元增长18.20%[19] - 2022年1 - 9月集团营业支出500.19亿元，较2021年同期的508.28亿元下降1.60%[19] - 2022年1 - 9月集团营业利润229.44亿元，较2021年同期的216.65亿元增长5.90%[19] - 2022年1 - 9月集团利润总额229.73亿元，较2021年同期的216.56亿元增长6.08%[19] 每股收益及综合收益情况 - 基本每股收益为0.92元、0.87元、0.36元、0.34元[20][22] - 综合收益总额为171.30亿元、179.35亿元、143.63亿元、164.07亿元、62.42亿元、61.17亿元、53.86亿元、58.73亿元[20][22] 现金流量相关情况 - 发行债券所收到的现金分别为60,000、31,000、60,000、27,000[24] - 偿还债务支付的现金分别为(32,500)、(43,000)、(30,000)、(43,000)[24] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金分别为(11,599)、(11,448)、(11,294)、(11,284)[24] - 偿还租赁负债本金和利息支付的现金分别为(1,495)、(1,167)、(1,443)、(1,124)[24] - 筹资活动现金流出小计分别为(45,594)、(55,615)、(42,737)、(55,408)[24] - 筹资活动产生的现金流量净额分别为14,406、(24,615)、17,263、(28,408)[24] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响额分别为1,177、(238)、1,177、(238)[24] - 现金及现金等价物净变动额分别为(9,948)、5,663、(4,251)、11,347[24] - 期初现金及现金等价物余额分别为74,629、97,364、68,156、96,997[24] - 期末现金及现金等价物余额分别为64,681、103,027、63,905、108,344[24]

公司治理与基本信息 - 公司第八届董事会第二十六次会议于2022年8月26日审议通过半年度报告，应到董事16人，实到14人，有效表决票16票[1] - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[6] - 公司股票托管机构为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，聘请的会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）[6] - 公司在全国122个地级以上城市设44家一级分行、78家二级分行，营业网点1001家，员工4.01万人[10] - 2022年7月公司按一级资本排名全球第46位、按资产规模排名全球第59位[10] - 2022年1月29日罗乾宜辞职，2月17日张健华辞职[155] - 2022年3月31日公司选举朱敏等人为非执行董事，陈胜华等人为独立董事，邓康等人为股东监事和外部监事，才智伟非执行董事任期自2022年7月20日起[156] - 截至报告期末，公司在122个地级以上城市设44家一级分行、78家二级分行、7家异地支行，营业网点共1001家[157] - 总行职员4143人，资产规模23577.87亿元；北京分行职员2219人，资产规模4980.9亿元[157] - 公司无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施[159] - 报告期内公司无因环境问题受到行政处罚的情况[160] - 2018年公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票，相关登记及限售手续于2019年1月8日办理完成[168] - 公司股东首钢集团等承诺自非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购股份[168][169] - 截至报告期末，公司作为被告和第三人的未决案件313件，涉及标的11.42亿元[171] - 报告期内公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金、违规担保情况，无重大诉讼、仲裁事项[169][170][171] - 2021年末有限售条件股份数量为2,564,537,330股，占比16.67%；无限售条件股份数量为12,822,686,653股，占比83.33%；股份总数为15,387,223,983股，占比100%[190] - 2022年6月30日有限售条件股份数量为2,564,537,330股，占比16.67%；无限售条件股份数量为12,822,686,653股，占比83.33%；股份总数为15,387,223,983股，占比100%[190] - 2021年末至2022年6月30日，有限售条件股份、无限售条件股份及股份总数变动数量均为0[190] - 首钢集团有限公司期初和期末限售股数均为519,985,882股，限售原因是非公开[191] - 国网英大国际控股集团有限公司期初和期末限售股数均为737,353,332股，限售原因是发行限售，解除限售上市日期为2024年[191] - 北京市基础设施投资有限公司期初和期末限售股数均为1,307,198,116股，限售原因是承诺[191] - 三家公司合计期初和期末限售股数均为2,564,537,330股[191] - 华夏银行2021年度业绩快报公告于2022年2月23日刊载[189] - 华夏银行2021年年度报告于2022年4月30日刊载[189] - 华夏银行2022年第一季度报告于2022年4月30日刊载[189] 利润分配与财务审计 - 公司无半年度利润分配或资本公积转增股本计划[1] - 公司半年度财务报告未经审计[1] - 公司无半年度利润分配及资本公积转增股本计划[158] 财务数据关键指标变化 - 2022年1-6月营业收入484.52亿元，同比增长0.70%，营业利润154.81亿元，同比增长4.47%[7] - 2022年6月30日资产总额38436.35亿元，较上年末增长4.55%，负债总额35401.22亿元，较上年末增长4.87%[7] - 2022年1-6月归属于上市公司股东的净利润115.30亿元，同比增长5.01%[7] - 2022年6月30日存款总额21413.05亿元，较上年末增长12.44%，贷款总额23004.69亿元，较上年末增长3.93%[7] - 2022年1-6月基本每股收益0.56元/股，同比增长5.66%[7] - 2022年6月30日不良贷款率1.79%，较上年末提高0.02个百分点，拨备覆盖率151.92%，较上年末提高0.93个百分点[7] - 2022年6月30日核心一级资本充足率8.63%，一级资本充足率10.77%，资本充足率11.55%[9] - 2022年6月30日流动性覆盖率137.54%，净稳定资金比例109.26%[9] - 集团总资产规模达38436.35亿元，比上年末增加1673.48亿元，增长4.55%，比上年同期快1.08个百分点[16] - 贷款总额23004.69亿元，比上年末增加869.40亿元，增长3.93%，比上年同期快1.18个百分点[16] - 存款总额21413.05亿元，比上年末增加2369.42亿元，增长12.44%，比上年同期快8.49个百分点[16] - 归属于上市公司股东的净利润115.30亿元，同比增加5.50亿元，增长5.01%；营业收入484.52亿元，同比增加3.39亿元；资产利润率0.31%，净资产收益率3.59%[17] - 集团净利润117.67亿元，同比增加5.71亿元，增长5.10%[19] - 报告期内公司实现营业收入484.52亿元，同比增加3.39亿元，增长0.70%[22] - 利息净收入375.09亿元，同比减少29.35亿元，下降7.26%；非利息净收入109.43亿元，同比增加32.74亿元，增长42.69%[20][25] - 营业支出329.71亿元，同比减少3.23亿元，下降0.97%；利润总额155.03亿元，同比增加7.52亿元，增长5.10%；净利润117.67亿元，同比增加5.71亿元，增长5.10%[20] - 利息净收入占营业收入的77.41%，手续费及佣金净收入占比11.93%，其他净收入占比10.66%[23] - 京津冀地区营业收入185.71亿元，同比增长1.84%；长三角地区营业收入107.13亿元，同比下降1.89%[24] - 发放贷款和垫款平均余额22183.98亿元，利息收入541.35亿元，平均利率4.88%；存放中央银行款项平均余额1742.67亿元，利息收入12.66亿元，平均利率1.45%[25] - 吸收存款平均余额20023.39亿元，利息支出200.94亿元，平均利率2.01%；向中央银行借款平均余额1411.64亿元，利息支出20.91亿元，平均利率2.96%[26] - 生息资产利息收入变动中，规模因素为40.01亿元，利率因素为 - 40.30亿元；计息负债利息支出变动中，规模因素为30.84亿元，利率因素为 - 1.78亿元[27] - 发放贷款和垫款利息收入541.35亿元，同比减少5.07亿元，下降0.93%；金融投资利息收入184.31亿元，同比减少0.21亿元，下降0.11%[28][29] - 对公贷款平均余额15745.83亿元，利息收入353.26亿元，平均利率4.49%；个人贷款平均余额6438.15亿元，利息收入188.09亿元，平均利率5.84%[29] - 2022年1-6月公司一般性短期贷款平均余额7777.76亿元，利息收入173.32亿元，平均利率4.46%；中长期贷款平均余额14406.22亿元，利息收入368.03亿元，平均利率5.11%[30] - 报告期内公司金融投资利息收入184.31亿元，同比减少0.21亿元，下降0.11%；存放中央银行款项利息收入12.66亿元，同比减少0.70亿元，下降5.24%；同业业务利息收入26.04亿元，同比增加5.69亿元，增长27.96%[31][32][33] - 报告期内公司利息支出389.27亿元，同比增加29.06亿元，增长8.07%；吸收存款利息支出200.94亿元，同比增加31.21亿元，增长18.39%[33][34] - 2022年1-6月公司对公活期存款平均余额6036.32亿元，利息支出31.89亿元，平均利率1.06%；对公定期存款平均余额9773.61亿元，利息支出123.75亿元，平均利率2.53%[35] - 报告期内公司手续费及佣金净收入57.78亿元，同比增加7.67亿元，增长15.31%；投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益合计49.66亿元，同比增加23.82亿元，增长92.18%[40][41] - 报告期内公司业务及管理费支出135.34亿元，成本收入比27.93%，同比提高1.05个百分点[42] - 报告期内公司信用及其他资产减值损失188.86亿元，同比减少9.44亿元，下降4.76%[43] - 2022年1-6月公司税前利润总额155.03亿元，按法定税率25%计算的所得税38.76亿元[45] - 截至报告期末公司资产总额38436.35亿元，比上年末增加1673.48亿元，增长4.55%[46] - 截至报告期末公司境外资产490.71亿元，占总资产比例0.88%[48] - 报告期末集团贷款总额23,004.69亿元，较上年末增加869.40亿元，增长3.93%[49] - 2022年6月30日集团金融投资总额1,212,577百万元，2021年12月31日为1,156,443百万元，其中债券投资占比分别为61.35%和60.83%[51] - 2022年6月30日集团持有金融债券合计224,486百万元，2021年12月31日为204,774百万元，政策性银行金融债占比分别为66.59%和71.17%[52] - 2022年6月30日集团衍生金融工具公允价值资产4,024百万元、负债4,032百万元，2021年12月31日资产8,199百万元、负债7,882百万元[54] - 报告期末集团买入返售金融资产合计46,367百万元，上年末为18,390百万元，债券占比分别为56.34%和31.11%[55] - 报告期末集团现金及存放中央银行款项1,864.11亿元，较上年末增加2.37亿元，增长0.13%[55] - 报告期末集团存放同业款项及拆出资金963.15亿元，较上年末减少46.51亿元，下降4.61%[56] - 报告期末集团负债总额35,401.22亿元，较上年末增加1,645.37亿元，增长4.87%，吸收存款占比61.22%[56][57] - 报告期末集团存款总额21,413.05亿元，较上年末增加2,369.42亿元，增长12.44%，对公定期存款占比36.86%[58][59] - 2022年6月30日集团卖出回购金融资产款合计20,795百万元，上年末为46,511百万元，债券占比分别为84.76%和93.58%[60] - 2022年6月30日股东权益合计303,513，较年初增加17,375，“其他综合收益”减少883，“盈余公积”增加2,162，“一般准备”增加3,442，“未分配利润”减少13,681，“少数股东权益”增加237[61] - 经营活动现金净流入697.89亿元，同比增加725.44亿元[62] - 投资活动现金净流出525.08亿元，同比增加486.63亿元，增长1,265.62%[63] - 筹资活动现金净流出144.08亿元，同比减少49.97亿元，下降25.75%[64] - 衍生金融资产报告期末4,024（百万元），较上年末减少50.92%；买入返售金融资产46,367（百万元），较上年末增加152.13%[64] - 关注类贷款余额657.60亿元，比上年末减少27.69亿元，占比2.86%，比上年末下降0.24个百分点；不良贷款余额411.13亿元，比上年末增加20.40亿元，不良贷款率1.79%，比上年末上升0.02个百分点[65] - 正常类贷款余额2,193,596（百万元），占比95.35%，较上年末增加4.16%；次级类贷款余额17,386（百万元），占比0.76%，较上年末增加22.70%[66] - 公司贷款余额14,813.51亿元，比上年末增加546.86亿元，增长3.83%；个人贷款余额6,818.06亿元，比上年末增加315.06亿元，增长4.84%[66] - 公司贷款不良余额282.90亿元，比上年末增加6.72亿元，不良贷款率1.91%，比上年末下降0.03个百分点；个人贷款

公司基本信息 - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[17] - 公司投资者关系管理联系电话为010 - 85238570、010 - 85239938，传真为010 - 85239605，电子信箱为zhdb@hxb.com.cn[16] - 公司网址为http://www.hxb.com.cn[16] - 公司披露年度报告的媒体有《中国证券报》（www.cs.com.cn）、《上海证券报》（www.cnstock.com）、《证券时报》（www.stcn.com）、《证券日报》（www.zqrb.cn）[17] - 公司年度报告备置地点为本公司董事会办公室[17] - 公司股票上市交易所为上海证券交易所[17] - 公司法定代表人为李民吉，董事会秘书为宋继清，证券事务代表为王大为[16] - 2005年4月公司注册地址由北京市西城区西单北大街111号变更为东城区建国门内大街22号[16] - 公司有4万员工[14] - 公司在全国122个地级以上城市设44家一级分行、79家二级分行，营业网点1008家，员工3.92万人[27] - 2021年6月英国《银行家》全球1000家银行排名中，公司按一级资本排全球第51位、按资产规模排全球第64位[27] 公司人员变动 - 2022年2月副董事长罗乾宜及执行董事、行长张健华因工作变动辞职[11] 公司荣誉 - 2021年公司获得“金融惠民十大品牌”“优秀等级”“2020年度十佳社会责任机构”等多项荣誉[22] 财务数据关键指标变化 - 2021年末普通股总股本153.87亿股，每10股现金分红3.38元（含税）[1] - 集团资产总额3.68万亿元，较上年末增长8.13%；净利润239.03亿元，较上年增长10.83%；不良贷款率1.77%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率150.99%，较上年末提高3.77个百分点[6] - 2021年营业收入958.7亿元，较上年增长0.59%[18] - 2021年营业利润315.38亿元，较上年增长16.16%[18] - 2021年末资产总额36762.87亿元，较上年末增长8.13%[18] - 2021年末贷款总额22135.29亿元，较上年末增长4.96%[18] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产2982.92亿元，较上年末增长6.30%[18] - 2021年不良贷款率1.77%，较上年下降0.03个百分点[19] - 2021年拨备覆盖率150.99%，较上年提高3.77个百分点[19] - 2021年末核心一级资本充足率8.78%，一级资本充足率10.98%，资本充足率12.82%[21] - 2021年末流动性覆盖率138.15%，净稳定资金比例107.83%[21] - 报告期末集团资产规模达36762.87亿元，较上年末增加2764.71亿元，增长8.13%；贷款总额22135.29亿元，增加1045.36亿元，增长4.96%；存款总额19043.63亿元，增加860.33亿元，增长4.73%[42] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润235.35亿元，较上年增加22.60亿元，增长10.62%；资产利润率0.67%与上年持平；净资产收益率9.04%，较上年提升0.40个百分点[43] - 公司成功发行670亿元金融债，报告期内非利息净收入162.65亿元，较上年增加29.23亿元，增长21.91%；非利息净收入占比16.97%，较上年提升2.97个百分点[43] - 报告期内集团净利润239.03亿元，较上年增加23.35亿元，增长10.83%[47] - 报告期内集团营业收入958.70亿元，较上年增加5.61亿元，增长0.59%；其中利息净收入占比83.03%，非利息净收入占比16.97%[50] - 2021 - 2020年利息净收入79605亿元降至81967亿元，降幅2.88%；非利息净收入从13342亿元增至16265亿元，增幅21.91%[48] - 2021 - 2020年营业支出从68158亿元降至64332亿元，降幅5.61%；利润总额从27153亿元增至31493亿元，增幅15.98%[48] - 2021 - 2020年所得税从5585亿元增至7590亿元，增幅35.90%；净利润从21568亿元增至23903亿元，增幅10.83%[48] - 2021 - 2020年非经常性损益总额从5亿元降至 - 4亿元；归属于公司普通股股东的非经常性损益从 - 25亿元降至 - 42亿元[49] - 2021 - 2019年利息净收入占比分别为83.03%、86.00%、85.44%；手续费及佣金净收入占比分别为9.65%、11.08%、12.01%；其他净收入占比分别为7.32%、2.92%、2.55%[51] - 公司报告期内利息净收入796.05亿元，比上年减少23.62亿元，下降2.88%[53] - 公司报告期内实现利息收入1528.41亿元，比上年增加56.02亿元，增长3.80%[56] - 公司报告期内发放贷款和垫款利息收入1087.26亿元，比上年增加33.62亿元，增长3.19%[57] - 公司报告期内金融投资利息收入365.83亿元，比上年增加1.22亿元，增长0.33%[59] - 公司报告期内存放中央银行款项利息收入26.21亿元，比上年减少0.11亿元，下降0.42%[60] - 公司报告期内同业业务利息收入49.11亿元，比上年增加21.29亿元，增长76.53%[61] - 公司报告期内实现利息支出732.36亿元，比上年增加79.64亿元，增长12.20%[62] - 公司报告期内吸收存款利息支出347.57亿元，比上年增加17.45亿元，增长5.29%[63] - 公司报告期内向中央银行借款利息支出41.51亿元，比上年增加3.72亿元，增长9.84%[65] - 公司报告期内应付债务凭证利息支出153.75亿元，比上年增加21.26亿元，增长16.05%[66] - 手续费及佣金净收入92.52亿元，较上年减少13.06亿元，下降12.37%[68][69] - 投资收益、公允价值变动收益、汇兑损益合计68.03亿元，较上年增加42.38亿元，增长165.22%[71] - 业务及管理费支出278.63亿元，较上年增长4.66%，报告期末成本收入比29.06%，较上年提高1.13个百分点[72][73] - 信用及其他资产减值损失353.76亿元，较上年减少50.55亿元，下降12.50%[74] - 所得税费用合计75.90亿元，较上年增加2.005亿元[75] - 资产总额36762.87亿元，较上年末增加2764.71亿元，增长8.13%[76] - 境外资产313.96亿元，占总资产比例0.58%[78] - 发放贷款和垫款总额22135.29亿元，较上年末增加1045.36亿元，增长4.96%[79] - 金融投资总额11564.43亿元，较上年末增加1584.48亿元，增长15.88%[80] - 持有金融债券合计2047.74亿元，政策性银行金融债占比71.17%[82] - 截至报告期末，集团现金及存放中央银行款项1861.74亿元，较上年末减少179.08亿元，下降8.77%[86] - 截至报告期末，集团存放同业款项及拆出资金1009.66亿元，较上年末增加459.91亿元，增长83.66%[87] - 截至报告期末，集团负债总额33755.85亿元，较上年末增加2584.24亿元，增长8.29%[88] - 截至报告期末，集团吸收存款总额19043.63亿元，较上年末增加860.33亿元，增长4.73%[92] - 2021年末买入返售金融资产中债券金额5775百万元，占比31.11%；票据金额12787百万元，占比68.89%[85] - 2020年末买入返售金融资产中债券金额14765百万元，占比58.98%；票据金额10271百万元，占比41.02%[85] - 2021年末吸收存款中对公活期存款657818百万元，占比34.54%；对公定期存款652450百万元，占比34.26%[93] - 2020年末吸收存款中对公活期存款691013百万元，占比38.00%；对公定期存款589609百万元，占比32.43%[93] - 2021年末卖出回购金融资产款中债券金额43498百万元，占比93.58%；票据金额2984百万元，占比6.42%[94] - 2020年末卖出回购金融资产款中债券金额43608百万元，占比88.77%；票据金额5515百万元，占比11.23%[94] - 2021年12月31日股东权益合计300.702亿元，较年初282.655亿元增加18.047亿元[95] - 经营活动现金净流入710.15亿元，比上年增加362.56亿元，增长104.31%[96] - 投资活动现金净流出1037.21亿元，比上年增加420.17亿元，增长68.09%[97] - 筹资活动现金净流入104.50亿元，比上年减少217.74亿元，下降67.57%[98] - 关注类贷款余额685.29亿元，比上年末减少37.81亿元，占比3.10%，比上年末下降0.33个百分点[100] - 不良贷款余额390.73亿元，比上年末增加10.97亿元，不良贷款率1.77%，比上年末下降0.03个百分点[100] - 公司贷款余额14266.65亿元，比上年末增加345.85亿元，增幅2.48%；不良余额276.18亿元，比上年末减少5.74亿元，不良贷款率1.94%，比上年末下降0.09个百分点[102] - 个人贷款余额6503.00亿元，比上年末增加557.89亿元，增幅9.38%；不良余额114.55亿元，比上年末增加16.71亿元，不良贷款率1.76%，比上年末上升0.11个百分点[102] - 票据贴现余额1365.64亿元，比上年末增加141.62亿元，增幅11.57%[102] - 制造业、批发和零售业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的39.87%，比上年末下降8.58个百分点，不良贷款率分别为5.14%和4.19%，分别比上年末下降0.45和1.23个百分点[104] - 截至报告期末，公司贷款总额22135.29亿元，较上年末增加1045.36亿元，增幅4.96%[107] - 长三角、京津冀和中东部地区贷款余额居前三位，分别为6171.29亿元、5694.68亿元和3394.72亿元，占比分别为27.88%、25.73%和15.34%[107] - 粤港澳大湾区和长三角地区贷款增长较快，增速分别达10.25%和6.39%，贷款占比分别比上年末上升0.47和0.38个百分点[107] - 京津冀地区、西部地区不良贷款率比上年末分别上升0.13和0.25个百分点，东北地区下降1.24个百分点[108] - 信用贷款、保证贷款、抵质押贷款占比分别为23.24%、29.15%、47.61%，比上年末分别上升0.49、下降1.29、上升0.80个百分点[110] - 截至报告期末，公司逾期贷款余额415.57亿元，比上年末增加3.10亿元，逾期贷款占比1.88%，比上年末下降0.08个百分点[112] - 逾期90天以内贷款和逾期90天以上贷款余额分别为102.22亿元和313.35亿元，占比分别为0.46%和1.42%[112] - 报告期末，公司逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为80.20%，比上年末下降1.49个百分点[112] - 截至报告期末，公司重组贷款账面余额11.57亿元，比上年末增加4.65亿元，重组贷款占比0.05%，比上年末增加0.02个百分点[114] - 2021年公司贷款不良贷款率为1.77%，较2020年的1.80%有所下降[106] - 2021年末重组贷款金额为11.57亿元，占贷款总额0.05%；2020年末金额为6.92亿元，占比0.03%[115] - 报告期末，前十大客户贷款余额合计570.32亿元，占期末贷款总额2.73%，占资本净额17.35%；最大单一法人客户贷款余额118.50亿元，占期末贷款总额0.57%，占资本净额3.60%[116] - 2021年末前十名贷款客户余额为570.32亿元，占贷款总额2.73%；2020年末余额为515.86亿元，占比2.59%[117] - 2020年末正常类贷款迁徙率为2.

营业收入相关 - 公司一季度营业收入240.00亿元，同比增长1.65%[1][5] - 2022年1 - 3月本银行营业收入240亿元，2021年同期为223.18亿元[18] 净利润相关 - 归属于上市公司股东的净利润56.26亿元，同比增长5.06%[1][5] - 基本每股收益0.30元，同比增长3.45%[1] - 利润总额75.46亿元，同比增长6.57%[5] - 2022年1 - 3月本银行净利润57.27亿元，2021年同期为54.52亿元[18] 资产相关 - 总资产38,246.85亿元，较上年末增长4.04%[2][5] - 2022年3月31日本集团资产总计为3,824,685百万元，本银行资产总计为3,704,735百万元[16] 不良贷款及拨备相关 - 不良贷款率1.75%，较上年末下降0.02个百分点[2][5] - 拨备覆盖率153.09%，较上年末提高2.10个百分点[2][5] - 贷款拨备率2.68%，较上年末提高0.01个百分点[2][5] 现金流量相关 - 经营活动产生的现金流量净额391.99亿元，同比增加591.72亿元[4] - 2022年1 - 3月本银行经营活动现金流入小计1944.72亿元，2021年同期为1004.13亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行经营活动现金流出小计1558亿元，2021年同期为1161.26亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行经营活动产生的现金流量净额386.72亿元，2021年同期为 - 157.13亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行投资活动现金流入小计2374.57亿元，2021年同期为604.37亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行投资活动现金流出小计2603.83亿元，2021年同期为747.95亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行筹资活动现金流入小计200亿元，2021年同期为270亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行筹资活动现金流出小计23.04亿元，2021年同期为269.74亿元[21] 存款相关 - 存款总额20,653.66亿元，较上年末增长8.45%[5] 股东相关 - 截至报告期末普通股股东总数为116,678户[6] - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[6] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[6] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股[6] 资本净额及充足率相关 - 2022年3月31日并表核心一级资本净额为244,232百万元[9] - 2022年3月31日并表一级资本净额为304,442百万元[9] - 2022年3月31日并表总资本净额为356,235百万元[9] - 2022年3月31日并表核心一级资本充足率为8.75%[9] - 2022年3月31日并表一级资本充足率为10.91%[9] 杠杆率及流动性覆盖率相关 - 2022年3月31日一级资本净额为287,430，调整后的表内外资产余额为4,282,285，杠杆率为6.71%[10] - 2022年3月31日合格优质流动性资产为472,330百万元，未来30天现金净流出量为386,187百万元，流动性覆盖率为122.30%[11] 贷款分类相关 - 2022年3月正常类贷款金额为2,187,647百万元，占比95.28%，金额比上年末增减3.88%[12] - 2022年3月关注类贷款金额为68,219百万元，占比2.97%，金额比上年末增减 - 0.45%[12] - 2022年3月次级类贷款金额为15,628百万元，占比0.68%，金额比上年末增减10.30%[12] 存贷款及流动性比例相关 - 本报告期末存贷款比例人民币为96.03%，外币折人民币为53.62%，本外币合计为94.37%[13] - 本报告期末流动性比例人民币为62.72%，外币折人民币为173.53%，本外币合计为66.19%[13] 负债及股东权益相关 - 2022年3月31日本集团负债合计为3,519,737百万元，本银行负债合计为3,409,216百万元[17] - 2022年3月31日本集团股东权益合计为304,948百万元，本银行股东权益合计为295,519百万元[17] 利息净收入相关 - 2022年1 - 3月本银行利息净收入187.96亿元，2021年同期为191.18亿元[18]

营业收入情况 - 2021年7 - 9月营业收入243.80亿元，同比增长5.64%；1 - 9月营业收入724.93亿元，同比增长2.60%[3] - 2021年7 - 9月本集团营业收入243.8亿元，2020年同期为230.78亿元[1] - 2021年1 - 9月本银行营业收入724.93亿元，较2020年同期706.59亿元增长2.60%[19] 净利润情况 - 2021年7 - 9月归属于上市公司股东的净利润52.15亿元，同比增长9.03%；1 - 9月为161.95亿元，同比增长14.70%[3] - 2021年7 - 9月本集团净利润52.49亿元，2020年同期为47.89亿元[1] - 2021年1 - 9月本银行净利润164.45亿元，较2020年同期142.93亿元增长15.06%[19] 基本每股收益情况 - 2021年基本每股收益0.87元，同比增长17.57%[3] - 2021年基本每股收益为0.87元，2020年为0.74元[20] - 2021年7 - 9月本集团基本每股收益0.34元，2020年同期为0.31元[2] 资产情况 - 报告期末总资产35492.65亿元，较上年末增长4.40%[4] - 2021年9月30日本集团资产总计为3,549,265百万元，2020年12月31日为3,399,816百万元[17] 所有者权益情况 - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益2908.93亿元，较上年末增长3.66%[4] 不良贷款及拨备情况 - 报告期末不良贷款率1.78%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率153.08%，较上年末提高5.86个百分点；贷款拨备率2.72%，较上年末提高0.07个百分点[4] 现金流量情况 - 年初至报告期期末经营活动产生的现金流量净额895.84亿元，同比增长125.62%[4] - 2021年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为89.584亿元，2020年同期为39.706亿元[3] - 2021年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 59.068亿元，2020年同期为 - 58.644亿元[3] - 2021年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额为 - 24.615亿元，2020年同期为 - 0.672亿元[3][4] - 2021年1 - 9月客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额本集团为1154.45亿元，2020年同期为2986.4亿元[3] - 2021年1 - 9月收取利息、手续费及佣金的现金本集团为1031.59亿元，2020年同期为967.33亿元[3] - 2021年1 - 9月支付利息、手续费及佣金的现金本集团为470.95亿元，2020年同期为449.11亿元[3] - 2021年末现金及现金等价物余额本集团为1030.27亿元，2020年末为728.52亿元[4] 利润总额情况 - 报告期内利润总额216.56亿元，同比增长16.86%[7] 贷款与存款情况 - 报告期末贷款总额21792.11亿元，较上年末增长3.33%；存款总额18719.99亿元，较上年末增长2.95%[7] - 正常类贷款金额为2,069,759百万元，占比94.97%，金额比上年末增减3.55%[14] - 关注类贷款金额为70,749百万元，占比3.25%，金额比上年末增减 -2.16%[14] - 次级类贷款金额为15,505百万元，占比0.71%，金额比上年末增减 -4.82%[14] - 可疑类贷款金额为15,064百万元，占比0.70%，金额比上年末增减8.02%[14] - 损失类贷款金额为8,134百万元，占比0.37%，金额比上年末增减5.09%[14] - 本报告期末存贷款比例（本外币合计）为101.37%，上年度期末为99.95%[15] 负债情况 - 报告期末负债总额32560.81亿元，较上年末增长4.46%[7] - 2021年9月30日集团负债合计3256.081亿元，较2020年末3117.161亿元增长4.45%[18] 普通股股东情况 - 截至报告期末，普通股股东总数未提及，前10名股东中，首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[8] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[8] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股，承诺自2016年11月17日起5年内不转让受让股份[8] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例9.95%，持股总数1,530,312,719股[8] - 2018年公司向首钢集团、国网英大、北京市基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股，预计2024年1月8日上市流通[9] 优先股股东情况 - 报告期末优先股股东总数为18户，前10名优先股股东中，中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持股58,600,000股，持股比例29.30%[10] - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能持股39,100,000股，持股比例19.55%[10] - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红持股39,100,000股，持股比例19.55%[10] - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划持股11,180,000股，持股比例5.59%[10] - 交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司持股8,600,000股，持股比例4.30%[10] 资本净额情况 - 2020年12月31日并表核心一级资本净额为232,570百万元，一级资本净额为292,763百万元，总资本净额为343,749百万元[11] - 2021年9月30日一级资本净额为277,429百万元，调整后的表内外资产余额为3,914,902百万元，杠杆率为7.09%[12] 流动性情况 - 2021年9月30日合格优质流动性资产为364,692百万元，未来30天现金净流出量为293,575百万元，流动性覆盖率为124.22%[13] 银行收入与支出情况 - 2021年1 - 9月本银行利息净收入605.95亿元，较2020年同期607.96亿元下降0.33%[19] - 2021年1 - 9月本银行手续费及佣金净收入71.78亿元，较2020年同期81.44亿元下降11.86%[19] - 2021年1 - 9月本银行营业支出508.28亿元，较2020年同期521.45亿元下降2.52%[19] - 2021年1 - 9月本银行营业利润216.65亿元，较2020年同期185.14亿元增长17.02%[19] 综合收益情况 - 2021年其他综合收益税后净额为14.9亿元，2020年为 - 16.82亿元[19][20] - 2021年综合收益总额为179.35亿元，2020年为126.11亿元[20]

财务报告审议与分红 - 2021年4月28日公司第八届董事会第十次会议审议通过2020年年度报告及摘要，会议应到董事16人，实到15人，有效表决票16票，10名监事列席[2] - 以2020年末普通股总股本15,387,223,983股为基数，每10股现金分红3.01元（含税）[2] 四年关键财务指标变化 - 全行资产规模、贷款总额、营业收入、拨备前利润比四年前分别增长44.29%、73.34%、48.89%和68.51%[4] - 2020年在英国《银行家》全球1000家银行排名中，按一级资本排名全球第51位，按资产规模排名全球第65位，分别较四年前提升了28位和7位[4] - 四年来通过多种方式累计补充资本1,517.78亿元[4] 社会责任履行 - 2020年出台5类32项工作措施助力企业战“疫”复工复产[5] - 吸收北京市扶贫协作对口地区就业人口超过1万人[5] 2020年关键财务指标变化 - 截至2020年末资产规模较上年增长12.55%，不良贷款率下降0.03个百分点，年度营业收入、拨备前利润增速分别达到12.48%、16.59%[6] - 2020年为京津冀协同发展重点项目提供投融资服务656.39亿元，为北京地区提供投融资服务2606.90亿元[6] - 报告期内个人手机银行客户数增长50.77%，主要电子渠道交易替代率达98.21%[13] - 成本收入比降至27.93%，集团净息差2.59%同比上升8个BP，净利差2.48%同比提升11个BP，存款付息率1.88%[13] - 集团个人贷款余额占比提升至28.19%[14] - 投资银行业务规模比上年增长69.28%[14] - 2020年公司圆满完成《华夏银行2017 - 2020年发展规划》各项任务[16] - 规划期内建成大数据融合、人工智能等企业级技术平台[16] - 推出手机银行5.0，推进数字化银行转型[16] - 设立金融科技创新基金，建立创新项目孵化机制和金融科技创新风险准备金[16] - 完成国内首创、全球领先的“中国可再生能源和电池储能促进项目”在世行的审批并实现首笔投放[15] - 公司首批入选国家发改委“数字化转型伙伴行动计划”[13] - 公司个人贷款（不含信用卡）余额4242.51亿元，比上年末增长27.07%；个人存款余额3508.67亿元，比上年末增长12.22%；首只“固收+”定制公募基金单日销量超170亿元[17] - 华夏金融租赁有限公司资产规模达1173.85亿元，比上年末增长17.14%[17] - 全年为京津冀协同发展重点项目提供投融资服务656.39亿元，北京分行贷款余额较上年末增长305.64亿元，增幅18.03%[18] - 报告期末，绿色贷款余额1800.43亿元，比上年末增长51.10%，绿色贷款占比9.04%，位列股份制银行同业前列；成功发行100亿元绿色金融债券[18] - 公司推出10余类特色化产品与服务，完成48项线下业务线上化迁移任务[17] - 公司落地零售转型机制改革，下发多项零售转型制度，成立财私部门，建立零售业务与信息科技融合内嵌开发机制[17] - 公司设立投资银行部，建立业务闭环，提供“商行+投行”一站式综合化金融服务[17] - 公司改建形成小微企业服务机构，完成改建普惠金融部，荣获多项普惠金融相关奖项[18] - 公司绿色金融业务获国内外各类有较大影响力的奖项16项，成为唯一获国际金融论坛“2020全球绿色金融创新奖”的银行业金融机构[18] - 2020年公司获得“中国最佳财富管理银行”奖、“2019年度绿色银行总体评价先进单位”等多项荣誉[20] - 2020年营业收入953.09亿元，较2019年增长12.48%[24] - 2020年归属于上市公司股东的净利润212.75亿元，较2019年下降2.88%[24] - 2020年经营活动产生的现金流量净额347.59亿元，较2019年下降56.05%[24] - 2020年末资产总额33998.16亿元，较2019年末增长12.55%[24] - 2020年末贷款总额21089.93亿元，较2019年末增长12.62%[24] - 2020年末存款总额18183.30亿元，较2019年末增长9.77%[24] - 2020年加权平均净资产收益率8.64%，较2019年下降1.97个百分点[24] - 2020年不良贷款率1.80%，较2019年下降0.03个百分点[24] - 2020年拨备覆盖率147.22%，较2019年提高5.30个百分点[24] - 2020年公司获得多个奖项，如“2020年度品牌建设银行”奖、“卓越理财师培育奖”等[21][22][23] - 2020年3月公司向优先股股东派发现金股息8.40亿元，6月向永续债持有人支付利息19.40亿元[25] - 2020年各季度营业收入分别为23,594、23,987、23,078、24,650 [26] - 2020年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为4,840、4,497、4,783、7,155 [26] - 2020年末核心一级资本充足率为8.79%，监管值≥7.5% [27] - 2020年末一级资本充足率为11.17%，监管值≥8.5% [27] - 2020年末资本充足率为13.08%，监管值≥10.5% [27] - 2020年末杠杆率为7.25%，监管值≥4 [27] - 2020年末流动性覆盖率为133.07%，监管值≥100 [27] - 2020年末净稳定资金比例为105.10%，监管值≥100 [27] - 2020年末单一最大客户贷款比例为3.58%，监管值≤10 [27] - 报告期末集团总资产规模33998.16亿元，较上年末增长12.55%；贷款总额21089.93亿元，增长12.62%；存款总额18183.30亿元，增长9.77%[31] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润212.75亿元，实现营业收入953.09亿元，同比增加105.75亿元，增长12.48%[31] - 全年成本收入比27.93%，同比下降2.66个百分点，净息差2.59%[31] - “两增”口径贷款增长26.65%[31] - 2020年营业收入95309百万元，较2019年增加10575百万元，增幅12.48%；营业支出68158百万元，较2019年增加10921百万元，增幅19.08%[34] - 2020年利润总额27153百万元，较2019年减少410百万元，降幅1.49%；净利润21568百万元，较2019年减少547百万元，降幅2.47%[34] - 报告期内利息净收入占营业收入的86.00%，非利息净收入占比14.00%[36] - 京津冀地区营业收入36013百万元，较上年增长10.78%；营业利润7456百万元，较上年下降9.23%[38] - 报告期内实现利息净收入819.67亿元，比上年增加95.72亿元，增长13.22%[39] - 附属机构营业收入4698百万元，较上年增长40.95%；营业利润2244百万元，较上年增长44.96%[38] - 2020年生息资产平均余额3160.821百亿元，利息1472.39亿元，平均利率4.66%；2019年平均余额2882.71百亿元，利息1362.71亿元，平均利率4.73%[40] - 2020年计息负债平均余额2992.2百亿元，利息652.72亿元，平均利率2.18%；2019年平均余额2702.48百亿元，利息638.76亿元，平均利率2.36%[40] - 2020年利息净收入819.67亿元，2019年为723.95亿元；2020年净利差2.48%，2019年为2.37%；2020年净息差2.59%，2019年为2.51%[40] - 2020年利息收入1472.39亿元，比上年增加109.68亿元，增长8.05%[42][43] - 2020年发放贷款和垫款利息收入1053.64亿元，比上年增加118.46亿元，增长12.67%[44] - 2020年金融投资利息收入364.61亿元，比上年增加7.80亿元，增长2.19%[47] - 2020年存放中央银行款项利息收入26.32亿元，比上年减少0.49亿元，下降1.83%[47] - 2020年同业业务利息收入27.82亿元，比上年减少16.09亿元，下降36.64%[48] - 2020年利息支出652.72亿元，比上年增加13.96亿元，增长2.19%[49] - 2020年非利息净收入133.42百亿元，比2019年增加10.03百亿元，增幅8.13%[54] - 手续费及佣金净收入105.58亿元，比上年增加3.76亿元，增长3.69%[55] - 投资收益、公允价值变动收益、汇兑损益合计25.65亿元，比上年增加6.43亿元，增长33.45%[56] - 业务及管理费支出266.22亿元，成本收入比27.93%，较上年下降2.66个百分点[57] - 信用及其他资产减值损失合计404.31亿元，比上年增加100.26亿元，增长32.97%[59] - 所得税费用合计55.85亿元，上年为54.48亿元[61] - 资产总额33998.16亿元，比上年末增加3790.27亿元，增长12.55%[62] - 发放贷款和垫款总额21089.93亿元，比上年末增加2363.91亿元，增长12.62%[64] - 金融投资总额9979.95亿元，比上年末增加1073.39亿元，增长12.05%[64] - 存放同业款项及拆出资金余额549.75亿元，比上年末增加155.76亿元，增长39.53%[64] - 债券投资6481.53亿元，占金融投资总额的64.94%[67] - 集团负债总额31171.61亿元，比上年末增加3657.09亿元，增长13.29%[74] - 集团吸收存款总额18183.30亿元，比上年末增加1618.41亿元，增长9.77%[76] - 集团现金及存放中央银行款项2040.82亿元，比上年末增加111.71亿元，增长5.79%[72] - 集团存放同业款项及拆出资金549.75亿元，比上年末增加155.76亿元，增长39.53%[73] - 集团经营活动现金净流入347.59亿元，比上年减少443.23亿元[79] - 集团投资活动现金净流出617.04亿元，比上年增加0.60亿元[80] - 集团筹资活动现金净流入322.24亿元，比上年增加233.94亿元[80] - 拆出资金报告期末36470百万元，比上年末增长55.45%[81] - 衍生金融资产报告期末12361百万元，比上年末增长1234.88%[81] - 交易性金融资产报告期末123848百万元，比上年末增长37.94%[81] - 关注类贷款余额723.10亿元，较上年末增加56.98亿元，占比3.43%，较上年末下降0.13个百分点；不良贷款余额379.76亿元，较上年末增加37.39亿元，不良贷款率1.80%，较上年末下降0.03个百分点[84] - 正常类贷款余额19987.07亿元，占比94.77%；次级类贷款余额162.90亿元，占比0.77%；可疑类贷款余额139.46亿元，占比0.66%；损失类贷款余额77.40亿元，占比0.37%[85] - 公司贷款余额13920.80亿元，较上年末增加1607.30亿元，增幅13.05%；个人贷款余额5945.11亿元，较上年末增加915.08亿元，增幅18.19%；票据贴现余额1224.02亿元，较上年末减少158.47亿元，降幅11.46%[86] - 公司贷款不良余额281.92亿元，较上年末增加18.75亿元，不良贷款率2.03%，较上年末下降0.11个百分点；个人贷款不良余额97.84亿元，较上年末增加18.64亿元，不良贷款率1.65%，较上年末上升0.08个百分点[86] - 制造业、批发和零售业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的48.45%，较上年末下降5.47个百分点；制造业不良贷款率5.59%，较上年末上升0.39个百分点；批发和零售业不良贷款率5.42%，较上年末下降0.37个百分点[88] - 贷款总额21089.93亿元，较上年末增加2363.91亿元，增幅12.62%[90] - 长三角、京津冀和中东部地区贷款余额居前三位，分别为5800.53亿元、5375.63亿元和3360.18亿元，占比分别为27.

财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产33316.42亿元，较上年度期末增长10.29%[2] - 年初至报告期期末营业收入706.59亿元，同比增长14.19%[2] - 归属于上市公司股东的净利润141.20亿元，同比下降7.37%[2] - 基本每股收益0.74元，同比下降21.28%[2] - 加权平均净资产收益率5.37%，较上年同期下降1.99个百分点[2] - 净利差2.22%，较上年同期提高0.18个百分点[2] - 净息差2.33%，较上年同期提高0.15个百分点[2] - 成本收入比24.68%，较上年同期下降3.71个百分点[2] - 2020年9月30日本集团资产总计33316.42亿元，较2019年12月31日的30207.89亿元有所增长[18] - 2020年9月30日集团负债合计3056306，较2019年12月31日的2751452增长约11.08%[20] - 2020年9月30日集团股东权益合计275336，较2019年12月31日的269337增长约2.23%[20] - 2020年1 - 9月集团营业收入70659百万元，较2019年1 - 9月的61879百万元增长约14.19%[21] - 2020年1 - 9月集团手续费及佣金净收入14162百万元，与2019年1 - 9月的14163百万元基本持平[21] - 2020年1 - 9月集团持续经营净利润14293百万元，较2019年1 - 9月的15376百万元下降约7.04%[21] - 2020年1 - 9月归属于母公司股东的净利润14120百万元，较2019年1 - 9月的15244百万元下降约7.37%[21] - 2020年其他综合收益税后净额为 - 1682百万元，2019年为379百万元[21][22] - 2020年综合收益总额12611百万元，较2019年的15755百万元下降约19.95%[22] - 2020年基本每股收益0.74元，2019年为0.94元[22] - 2020年9月30日集团负债及股东权益总计3331642，较2019年12月31日的3020789增长约10.29%[20] - 2020年7 - 9月本集团营业收入230.78亿元，2019年同期为220.82亿元[23] - 2020年7 - 9月本集团净利润47.89亿元，2019年同期为47.50亿元[23] - 2020年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额39.71亿元，2019年同期为121.74亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额 - 58.64亿元，2019年同期为 - 62.46亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额89.35亿元，2019年同期为 - 6.72亿元[26] - 2020年7 - 9月本集团利息净收入186.43亿元，2019年同期为171.17亿元[23] - 2020年7 - 9月本集团手续费及佣金净收入44.41亿元，2019年同期为40.28亿元[23] - 2020年1 - 9月本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额2986.40亿元，2019年同期为1433.65亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团收回投资收到的现金4884.12亿元，2019年同期为11214.45亿元[25] - 2020年基本每股收益0.31元，与2019年持平[24] 贷款业务数据关键指标变化 - 报告期末不良贷款率1.88%，较上年末提高0.05个百分点[3] - 报告期末拨备覆盖率157.66%，较上年末提高15.74个百分点[3] - 正常类贷款金额为19801.66亿元，占比94.61%，较上年末增长11.76%[13] - 关注类贷款金额为735.20亿元，占比3.51%，较上年末增长10.37%[13] - 次级类贷款金额为179.03亿元，占比0.85%，较上年末增长31.30%[13] - 可疑类贷款金额为141.43亿元，占比0.68%，较上年末增长22.98%[13] - 损失类贷款金额为73.47亿元，占比0.35%，较上年末减少19.28%[13] 资金业务数据关键指标变化 - 拆出资金为122.23亿元，较上年末减少47.90%；衍生金融资产为66.12亿元，较上年末增加614.04%[15] 收益与损失数据关键指标变化 - 投资收益为15.96亿元，较上年同期增加88.65%；信用减值损失为330.60亿元，较上年同期增加43.65%[16] 股权结构信息 - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[7] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[7] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股[7] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例8.50%，持股总数1,307,198,116股[7] - 云南合和(集团)股份有限公司持股比例3.64%，持股总数560,851,200股[7] - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持有优先股58,600,000股，比例29.30%[9] 资本与流动性指标 - 2020年9月30日并表核心一级资本净额214,939百万元，核心一级资本充足率8.72%[10] - 2020年9月30日一级资本净额261,808百万元，杠杆率7.19%[11] - 2020年9月30日合格优质流动性资产433,332百万元，流动性覆盖率122.99%[12] - 存贷款比例本外币合计为99.48%，较上年度期末的98.86%有所上升；流动性比例外币折人民币为215.00%，较上年度期末的162.32%大幅提升[14] 股票发行信息 - 基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票，预计2024年1月8日上市流通[8] 会计准则影响 - 2020年1月1日集团采用新收入准则，对财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响[17]

公司基本信息 - 公司1992年10月在北京成立，1995年3月股份制改造，2003年9月首次公开发行股票并上市交易，是全国第五家上市银行[16] - 公司在全国116个地级以上城市设42家一级分行、73家二级分行，营业网点达1025家，员工3.87万人[16] - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[14] - 公司选定《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》为信息披露报纸（自2020年1月1日起）[14] - 公司持续督导期间为2019年1月8日至2020年12月31日[15] 公司排名情况 - 一级资本和总资产分别位列英国《银行家》全球千家银行第56和67位，较上一年度分别提升9位和3位；位列美国《福布斯》年度上市公司2000强第265位，较上一年度提升24位[4] 公司战略与发展规划 - “三区、两线、多点”是公司新时期的区域发展战略 [9] - 公司将推动零售金融业务加快转型，成为价值增长的新引擎 [9] - 公司坚持“调结构、提质量、增效益、稳规模”发展逻辑和策略，推进资产质量提升[174] - 公司围绕“中小企业金融服务商”战略，健全特色化经营机制等推动普惠金融业务[177] - 公司将强化风险管理，建立差异化授权机制[180] - 公司实施三区发展战略，打造三区分行成为转型发展领头羊等[181] - 2020年银行业面临挑战与机遇，公司将聚焦三大重点区域发展[183] - 2020年公司将深入实施“三区两线多点”区域发展战略[184] - 2020年公司将积极融入主流经济，强化金融服务[185] - 2020年公司将做好精准扶贫、小微民营企业金融服务等工作[185] - 公司加快零售金融业务经营转型，推动公司业务“商行 + 投行”转型，加快金融市场业务轻资本转型[186] - 公司推动数字化转型，围绕服务客户提升获客质效、风控能力和运营效率，推进渠道协同整合[187] - 公司实施“三区、两线、多点”区域发展战略，京津冀、长三角、粤港澳地区各有发展重点[188] - 公司提升资产质量，加强全面风险管理，包括严防增量风险、深化体制改革、依法合规经营和提升审计质效[189] 公司资本补充情况 - 2018年完成定向增发、成功补充核心一级资本292亿元[6] - 2019年成功发行永续债补充其他一级资本400亿元[6] - 2019年成功发行400亿元永续债，资本充足率达13.89% [10] - 公司成功发行400亿元永续债 [22] 公司财务关键指标变化 - 2019年末普通股总股本为15387223983股，每10股现金分红2.49元（含税）[2] - 2019年末集团总资产达30,207.89亿元，同比增长12.69% [10] - 2019年归属上市公司股东净利润219.05亿元，同比增长5.04% [10] - 2019年末不良贷款率1.83%，同比下降0.02个百分点 [10] - 2019年贷款总额同比增长16.06% [10] - 2019年华夏金融租赁有限公司资产规模突破1000亿元 [10] - 2019年营业收入84,734，较2018年增长17.32%[26] - 2019年归属于上市公司股东的净利润21,905，较2018年增长5.04%[26] - 2019年末资产总额3,020,789，较2018年末增长12.69%[26] - 2019年末贷款总额1,872,602，较2018年末增长16.06%[26] - 2019年末存款总额1,656,489，较2018年末增长10.99%[26] - 2019年加权平均净资产收益率为10.61%，较2018年下降2.06个百分点[26] - 2019年净利差为2.10%，较2018年提高0.30个百分点[26] - 2019年净息差为2.24%，较2018年提高0.29个百分点[26] - 2019年不良贷款率为1.83%，较2018年下降0.02个百分点[26] - 2019年第四季度营业收入为22,855，归属于上市公司股东的净利润为6,661[28] - 报告期末集团总资产规模达30207.89亿元，较上年末增加3402.09亿元，增长12.69%，增速比上年同期快5.85个百分点[33] - 贷款总额18726.02亿元，较上年末增加2590.86亿元，增长16.06%[33] - 存款总额16564.89亿元，较上年末增加1639.97亿元，增长10.99%[33] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润219.05亿元，较上年增加10.51亿元，增长5.04%[33] - 实现营业收入847.34亿元，较上年增加125.07亿元，增长17.32%，增速比上年同期快8.52个百分点[33] - 资产利润率0.78%，净资产收益率10.61%[33] - 全年成本收入比30.59%，同比下降1.99个百分点[33] - 2019年杠杆率7.68%，流动性覆盖率113.95%，净稳定资金比例103.16%[29] - 公司报告期内净利润221.15亿元，较上年增加11.29亿元，增长5.38%[36] - 报告期内营业收入847.34亿元，比上年增加125.07亿元，增长17.32%，其中利息净收入占比76.19%，非利息净收入占比23.81%[38] - 报告期内利息净收入645.61亿元，比上年增加130.23亿元，增长25.27%[42] - 报告期内利息收入1284.37亿元，比上年增加124.01亿元，增长10.69%[45] - 发放贷款及垫款利息收入856.84亿元，比上年增加113.79亿元，增长15.31%[47] - 2019年生息资产平均余额28827.10亿元，平均利率4.46%；计息负债平均余额27024.80亿元，平均利率2.36%[43] - 2019年净利差2.10%，净息差2.24%，较2018年有所提升[43] - 公司存放中央银行款项利息收入为26.81亿元，较上年减少4.82亿元，下降15.24%[50] - 金融投资利息收入356.81亿元，比上年增加36.15亿元，增长11.27%[51] - 同业业务利息收入43.91亿元，比上年减少21.11亿元，下降32.47%[52] - 利息支出638.76亿元，比上年减少6.22亿元，下降0.96%，计息负债付息率2.36%，较上年下降24个BP[53] - 吸收存款利息支出为295.57亿元，比上年增加50.13亿元，增长20.42%[54] - 手续费及佣金净收入180.16亿元，比上年增加2.58亿元，增长1.45%[59] - 业务及管理费支出259.20亿元，报告期末成本收入比30.59%，较上年下降1.99个百分点[62] - 信用及其他资产减值损失合计304.05亿元，比上年增加92.88亿元，增长43.98%[64] - 所得税费用2019年为54.48亿元，2018年为57.97亿元[66] - 截至报告期末，公司资产总额30207.89亿元，比上年末增加3402.09亿元，增长12.69%[67] - 发放贷款及垫款总额18726.02亿元，比上年末增加2590.86亿元，增长16.06%[69][70] - 金融投资总额8906.56亿元，比上年末增加1015.47亿元，增长12.87%[69][71] - 现金及存放中央银行款项1929.11亿元，比上年末减少172.93亿元，下降8.23%[69][77] - 存放同业款项及拆出资金393.99亿元，比上年末减少231.35亿元，下降37.00%[78] - 买入返售金融资产总额243.16亿元，其中债券占比69.37%，票据占比30.63%[76] - 负债总额27514.52亿元，比上年末增加2895.87亿元，增长11.76%[79] - 吸收存款16712.76亿元，占比60.74%，上年末金额14924.92亿元，占比60.62%[80] - 同业及其他金融机构存放款项及拆入资金4064.01亿元，占比14.77%，上年末金额3701.83亿元，占比15.04%[80] - 卖出回购金融资产款937.74亿元，占比3.41%，上年末金额143.78亿元，占比0.58%[80] - 应付债务凭证4035.84亿元，占比14.67%，上年末金额3604.69亿元，占比14.64%[80] - 集团吸收存款总额16564.89亿元，比上年末增加1639.97亿元，增长10.99%[81] - 卖出回购金融资产款总额93690万元，其中债券86440万元占比92.26%，票据7250万元占比7.74%[82] - 2019年末股东权益合计269337万元，较2018年末的218715万元有所增加[83] - 集团经营活动现金净流入790.82亿元，比上年增加1800.17亿元[84] - 集团投资活动现金净流出616.44亿元，比上年增加753.14亿元[85] - 集团筹资活动现金净流入88.30亿元，比上年减少338.57亿元[85] - 拆出资金减少42.30%，买入返售金融资产增加1295.82%，拆入资金增加34.95%[86] - 其他权益工具增加200.19%，主要因发行永续债[86] - 投资收益减少69.74%，汇兑损益减少164.71%，其他业务收入增加79.44%[86] - 正常类贷款余额17717.53亿元，占比94.61%；关注类贷款余额666.12亿元，占比3.56%；不良贷款率1.83%[89] - 公司贷款余额12313.50亿元，较上年末增加732.12亿元，增幅6.32%；个人贷款余额5030.03亿元，较上年末增加711.43亿元，增幅16.47%[91] - 公司贷款不良贷款余额263.17亿元，较上年末增加25.76亿元，不良贷款率2.14%，较上年末上升0.09个百分点；个人贷款不良贷款余额79.20亿元，较上年末增加18.52亿元，不良贷款率1.57%，较上年末上升0.16个百分点[91] - 贷款前两大行业为租赁和商务服务业、制造业，贷款余额分别为2756.50亿元和1909.69亿元，合计占全部贷款的24.92%[93] - 水利/环境和公共设施管理业、房地产业、租赁商务服务业和电力/热力/燃气及水的生产供应业贷款增速较快，分别为19.82%、18.28%、15.04%和12.09%[93] - 不良贷款主要集中在制造业、批发和零售业，两个行业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的53.92%，不良贷款率分别为5.20%、5.79%[93] - 贷款总额18726.02亿元，较上年末增加2590.86亿元，增幅16.06%[95] - 京津冀、长江三角洲和中东部地区贷款余额居前三位，分别为5236.62亿元、4682.76亿元和3200.96亿元，占比分别为27.96%、25.01%和17.09%[95] - 京津冀、粤港澳大湾区、长江三角洲地区贷款增长最快，分别为27.96%、26.78%和16.24%，贷款占比分别比上年末上升2.60、0.69和0.04个百分点[95] - 贷款区域风险主要集中在京津冀、中东部和东北地区，不良贷款率分别为2.53%、2.55%和5.09%[95] - 京津冀不良贷款余额较上年末增加41.78亿元，中东部增加2.31亿元、东北地区增加13.39亿元，不良贷款率分别上升0.32、0.10和2.50个百分点[95] - 2019年末公司贷款余额187.2602亿元，不良贷款余额3.4237亿元，不良贷款率1.83%；2018年末贷款余额161.3516亿元，不良贷款余额2.9809亿元，不良贷款率1.85%[96][98] - 2019年信用贷款占比20.25%，较上年末下降1.01个百分点；保证贷款占比31.29%，较上年末下降4.29个百分点；抵质押贷款占比48.46%，较上年末上升5.30个百分点[97] - 截至报告期末，公司逾期贷款余额411.67亿元，较上年末减少139.50亿元，占比2.20%，较上年末下降1.22个百分点；逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为86.31%，同比下降60.81个百分点[99] - 报告期末，公司重组贷款账面余额6.86亿元，较上年末增加4.13亿元，占比0.04%，较上年末上升0.02个百分点[99][100] - 报告期末前十大客户贷款余额合计475.20亿元，占公司期末贷款总额的2.68%，占资本净额的

财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产30217.1亿元，较上年度期末增长12.73%[2] - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益2613.75亿元，较上年度期末增长20.37%[2] - 年初至报告期期末营业收入618.79亿元，较上年同期增长22.23%[2] - 年初至报告期期末归属于上市公司股东的净利润152.44亿元，较上年同期增长5.04%[2] - 基本每股收益0.94元，较上年同期下降12.15%[2] - 加权平均净资产收益率7.36%，较上年同期下降1.47个百分点[2] - 本报告期末归属于上市公司普通股股东的每股净资产13.09元，较上年度期末增长2.19%[2] - 本报告期末资产利润率为0.54%，上年度期末为0.81%；资本利润率本报告期末为6.49%，上年度期末为10.81%[8] - 2019年9月30日集团负债合计27586.65亿元，较2018年末24618.65亿元增长11.9%[19] - 2019年9月30日集团股东权益合计2630.45亿元，较2018年末2187.15亿元增长20.3%[19] - 2019年1 - 9月集团营业收入618.79亿元，较2018年同期506.23亿元增长22.2%[20] - 2019年1 - 9月集团利息净收入464.63亿元，较2018年同期370.26亿元增长25.5%[20] - 2019年1 - 9月集团手续费及佣金净收入141.63亿元，较2018年同期130.31亿元增长8.7%[20] - 2019年1 - 9月集团营业支出421.52亿元，较2018年同期314.62亿元增长33.9%[20] - 2019年1 - 9月集团营业利润197.27亿元，较2018年同期191.61亿元增长2.9%[20] - 2019年1 - 9月集团净利润153.76亿元，较2018年同期146.22亿元增长5.2%[20] - 2019年1 - 9月集团其他综合收益税后净额37.9亿元，较2018年同期111.2亿元下降65.9%[20] - 2019年基本每股收益为1.07元[22] - 2019年7 - 9月本集团归属于母公司股东的净利润为47.01亿元，2018年同期为44.78亿元[23] - 2019年7 - 9月本集团综合收益总额为48.66亿元，2018年同期为47.84亿元[24] - 2019年基本每股收益为0.31元，2018年为0.35元[24] - 2019年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为121.735亿元，2018年同期为 - 107.75亿元[25] - 2019年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 62.462亿元，2018年同期为40.77亿元[25] - 2019年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额为8.935亿元，2018年同期为10.957亿元[26] - 2019年1 - 9月本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为1433.65亿元，2018年同期为916亿元[25] - 2019年1 - 9月本集团收取利息、手续费及佣金的现金为909.16亿元，2018年同期为783.9亿元[25] - 2019年1 - 9月本集团收回投资收到的现金为11214.45亿元，2018年同期为8110.19亿元[25] - 2019年末现金及现金等价物余额为1348.45亿元，2018年末为547.36亿元[26] 优先股相关情况 - 2019年3月公司对优先股股东派发现金股息8.4亿元[3] - 前10名优先股股东中，中国平安旗下三家公司各持股3910万股，占比19.55%；德邦基金持股1950万股，占比9.75%等[7] 股东持股比例 - 截至报告期末，首钢集团有限公司持股比例20.28%，为国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%[5] 股票发行情况 - 公司于2019年1月8日向特定对象非公开发行25.6453733亿股A股普通股股票，预计2024年1月8日上市流通[6] 资本相关数据 - 2018年12月31日并表总资本净额为3097.11亿元，核心一级资本为2026.82亿元等[9] - 2018年12月31日核心一级资本充足率为9.01%，一级资本充足率为11.69%，资本充足率为13.77%[10] - 2019年9月30日非并表一级资本净额为253.898亿元，调整后的表内外资产余额为3370.975亿元，杠杆率为7.53%[11] 流动性相关数据 - 2019年9月30日并表合格优质流动性资产为266.479亿元，未来30天现金净流出量为232.589亿元，流动性覆盖率为114.57%[12] 贷款业务数据 - 正常类贷款金额为17260.54亿元，占比94.34%，较上年末相比增减14.15%[13] - 关注类贷款金额为690.75亿元，占比3.78%，较上年末相比增减 -3.52%[13] - 次级类贷款金额为123.24亿元，占比0.67%，较上年末相比增减9.23%[13] - 可疑类贷款金额为136.75亿元，占比0.75%，较上年末相比增减40.59%[13] 金融资产与负债数据 - 衍生金融资产报告期末为16.54亿元，较上年末增加46.37%[14] - 买入返售金融资产报告期末为621.53亿元，较上年末增加3507.25%[14] - 其他资产报告期末为249.47亿元，较上年末增加87.52%[14] - 拆入资金报告期末为1015.66亿元，较上年末增加31.71%[14] - 衍生金融负债报告期末为41.18亿元，较上年末增加290.70%[14] - 卖出回购金融资产款报告期末为1074.16亿元，较上年末增加647.09%[14] - 其他权益工具报告期末为599.71亿元，较上年末增加200.19%[14] - 其他综合收益报告期末为15.31亿元，较上年末增加144.96%[14] - 投资收益报告期为8.46亿元，较上年同期减少49.22%[14] - 汇兑收益报告期为 -2.37亿元，较上年同期减少258.00%[14] 新金融工具准则影响 - 2019年1月1日起公司执行新金融工具准则，金融资产和金融负债账面价值调整计入2019年期初留存收益和其他综合收益[32] 合并资产负债表项目变化 - 合并资产负债表中，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2018年12月31日的124.7亿元增至2019年1月1日的497.82亿元，增加373.12亿元[28] - 合并资产负债表中，发放贷款和垫款从2018年12月31日的15662.41亿元降至2019年1月1日的15587.14亿元，减少75.27亿元[28] - 合并资产负债表中，可供出售金融资产从2018年12月31日的1252.65亿元降至2019年1月1日的0，减少1252.65亿元[28] - 合并资产负债表中，持有至到期投资从2018年12月31日的4155.24亿元降至2019年1月1日的0，减少4155.24亿元[28] - 合并资产负债表中，股东权益合计从2018年12月31日的2187.15亿元降至2019年1月1日的2108.15亿元，减少79亿元[29] 母公司资产负债表项目变化 - 母公司资产负债表中，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2018年12月31日的124.7亿元增至2019年1月1日的497.82亿元，增加373.12亿元[30] - 母公司资产负债表中，发放贷款和垫款从2018年12月31日的14922.39亿元降至2019年1月1日的14849.62亿元，减少72.77亿元[30] - 母公司资产负债表中，可供出售金融资产从2018年12月31日的1252.65亿元降至2019年1月1日的0，减少1252.65亿元[30] - 母公司资产负债表中，股东权益合计从2018年12月31日的215.199亿元降至2019年1月1日的207.492亿元，减少7.707亿元[31]

财报审议情况 - 公司2019年半年度报告于8月9日经第七届董事会第四十九次会议审议通过，会议应到董事14人，实到12人，有效表决票14票，3名监事列席[2] 公司经营范围与战略 - 公司主要经营范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多项业务[6] - 公司坚持“存款立行”战略导向，深化落实“3 - 3 - 1 - 1”客户战略定位，推进“商业银行 + 投资银行”经营模式[6] - 公司坚定实施零售业务做大做强战略，围绕四大重点客群发展零售业务，零售存款占比快速提升，个人贷款增长提速[6] - 公司以合规经营和创新发展为主旨，推动金融市场等业务协同稳健发展，保持金融市场板块业务规模稳步增长[6] - 公司把推动金融科技创新作为六大战略重点之首，运用金融科技推动零售业务发展取得重要突破[7] - 公司确定以零售业务作为全行发展转型的突破口，实现零售业务规模、结构占比等快速增长[8] - 公司大力深化“中小企业金融服务商”战略，采取政策措施服务民营和小微企业[8] - 公司深入推进“京津冀金融服务主办行”建设，为京津冀地区提供综合化金融服务[8] - 公司持续加强“绿助成长、美丽华夏”绿色金融品牌建设，力争绿色资产占比位居可比同业前列[8] 财务数据关键指标变化 - 2019年1-6月营业收入397.97亿元，同比增长21.05%[9][17] - 2019年1-6月归属于上市公司股东的净利润105.43亿元，同比增长5.06%[9][17] - 2019年6月30日资产总额30226.94亿元，较年初增长12.76%[11][16] - 2019年6月30日贷款总额17798.05亿元，较年初增长10.31%[11][16] - 2019年6月30日存款总额16770.64亿元，较年初增长12.37%[11][16] - 2019年上半年净息差2.09%、净利差1.96%，分别同比提升23、26个bp[10][18] - 2019年中间业务收入112.37亿元，同比增长10.57%，占比28.24%[18] - 2019年成本收入比26.64%，同比下降7.76个百分点[10][18] - 2019年不良贷款率1.84%，较之前下降0.01个百分点[12] - 2019年拨备覆盖率144.83%，较之前下降13.76个百分点[12] - 2019年上半年利息收入合计603.71亿元，2018年为562.4亿元[22][23] - 2019年上半年利息支出合计310.25亿元，2018年为323.54亿元[24] - 2019年上半年手续费及佣金收入合计114.84亿元，2018年为99.52亿元[25] - 2019年上半年业务及管理费合计106.01亿元，2018年为113.08亿元[26] - 2019年上半年所得税费用合计28.47亿元，2018年为30.93亿元[27] - 2019年1 - 6月资产利润率0.37%，资本利润率4.53%[60] - 2019年1 - 6月人民币存贷款比例93.28%，外币折人民币48.21%，本外币合计92.10%[60] - 2019年1 - 6月人民币流动性比例54.68%，外币折人民币128.06%，本外币合计56.22%[60] - 2019年1 - 6月单一最大客户贷款比例3.00%，最大十家客户贷款比例15.67%[60] - 2019年6月30日并表总资本净额为312,810百万元，核心一级资本充足率8.92%，一级资本充足率11.64%，资本充足率14.11%[55] - 2019年6月30日杠杆率为7.40%，一级资本净额249,308百万元，调整后的表内外资产余额3,368,193百万元[56] - 2019年6月30日流动性覆盖率为118.36%，合格优质流动性资产294,058百万元，未来30天现金净流出量248,453百万元[58] - 2019年6月30日净稳定资金比例为104.46%，可用的稳定资金1,648,494百万元，所需的稳定资金1,578,045百万元[59] - 2019年上半年集团营业收入397.97亿元，2018年同期为328.76亿元[143] - 2019年上半年集团利息净收入293.46亿元，2018年同期为238.86亿元[143] - 2019年上半年集团手续费及佣金净收入101.35亿元，2018年同期为88.38亿元[143] - 2019年上半年集团投资收益5.19亿元，2018年同期为2.96亿元[143] - 2019年上半年集团营业支出263.53亿元，2018年同期为197.1亿元[143] - 2019年上半年集团营业利润134.44亿元，2018年同期为131.66亿元[143] - 2019年上半年集团利润总额134.73亿元，2018年同期为132.04亿元[143] - 2019年上半年集团净利润106.26亿元，2018年同期为101.11亿元[143] - 2019年上半年集团综合收益总额为108.89亿元，2018年同期为109.50亿元[144] - 2019年上半年银行基本每股收益为0.63元，2018年同期为0.72元[144] - 2019年上半年集团经营活动产生的现金流量净额为161.71亿元，2018年同期为 - 109.23亿元[145] - 2019年上半年集团投资活动产生的现金流量净额为 - 78.62亿元，2018年同期为62.13亿元[145] - 2019年上半年集团筹资活动产生的现金流量净额为20.49亿元，2018年同期为12.52亿元[146] - 2019年上半年集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为1721.18亿元，2018年同期为977.17亿元[145] - 2019年上半年集团客户贷款和垫款净增加额为 - 1886.55亿元，2018年同期为 - 1470.54亿元[145] - 2019年上半年集团收回投资收到的现金为6627.04亿元[145] - 2019年上半年集团发行债券所收到的现金为399.93亿元，2018年同期为180.00亿元[146] - 2019年上半年集团期末现金及现金等价物余额为1698.23亿元，2018年同期为757.89亿元[146] - 2019年上半年净利润为10,543百万元，其他综合收益为 - 263百万元，两者小计为10,806百万元[147] - 2019年其他权益工具持有者投入资本为39,993百万元[147] - 2019年利润分配中提取盈余公积2,027百万元、提取一般风险准备2,918百万元、普通股股利分配2,677百万元、优先股股利分配840百万元[147] - 2018年上半年净利润为10,035百万元，其他综合收益为 - 839百万元，两者小计为10,874百万元[147] - 2018年上半年利润分配中提取盈余公积1,932百万元、提取一般风险准备1,733百万元、普通股股利分配1,936百万元、优先股股利分配840百万元[147] - 2018年下半年净利润为10,819百万元，其他综合收益为 - 938百万元，两者小计为11,757百万元[147] - 2018年下半年股东投入资本为29,231百万元[147] - 2018年下半年利润分配中普通股股利分配1百万元[147] - 2019年6月30日公司股东权益合计2543.96亿元，2018年12月31日为2151.99亿元[148] - 2019年1 - 6月净利润101.6亿元，其他综合收益 - 2.68亿元[148] - 2019年其他权益工具持有者投入资本399.93亿元[148] - 2019年提取盈余公积20.27亿元，提取一般风险准备27.34亿元，普通股股利分配26.77亿元，优先股股利分配8.4亿元[148] - 2018年净利润96.97亿元，其他综合收益 - 8.39亿元[148] - 2018年提取盈余公积19.32亿元，提取一般风险准备15.52亿元，普通股股利分配19.36亿元，优先股股利分配8.4亿元[148] - 2018年股东投入资本292.31亿元[148] 贷款业务数据关键指标变化 - 报告期末贷款余额1779.805亿元，比上年末增加166.289亿元，增长10.31%[30] - 报告期末华北及东北、华东地区贷款增速分别为10.75%、10.46%，华南及华中、西部地区贷款增速分别为9.76%、9.65%[30] - 报告期末前十大客户贷款余额合计472.06亿元，占期末贷款总额的2.79%，占资本净额的15.67%[31] - 报告期末信用贷款占比19.99%，年初为21.26%；保证贷款占比33.43%，年初为35.58%；附担保物贷款占比46.58%，年初为43.16%[32] - 报告期末发放贷款和垫款总额17798.05亿元，较年初增加1662.89亿元，增长10.31%[37] - 信用贷款占比19.99%，比上年末下降1.27个百分点；保证贷款占比33.43%，比上年末下降2.15个百分点；抵质押贷款占比46.58%，比上年末上升3.42个百分点[33] - 企业贷款平均余额1229807百万元，利息30189百万元，平均利率4.91%；零售贷款平均余额437154百万元，利息9344百万元，平均利率4.27%[34] - 一年以内短期贷款平均余额666692百万元，利息13951百万元，平均利率4.19%；中长期贷款平均余额1000269百万元，利息25582百万元，平均利率5.12%[35] - 2019年1 - 6月发放贷款和垫款利息收入39533百万元，占比54.78%，较上年同期增减10.19%[41] - 正常类贷款余额16,794.17亿元，占比94.36%，比上年末增加11.06%；关注类贷款余额676.88亿元，占比3.80%，比上年末减少5.46%；不良贷款率1.84%，比上年末下降0.01个百分点；逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为95.57%，同比大幅下降103.17个百分点[45] - 正常类贷款迁徙率为2.32%，关注类贷款迁徙率为26.99%，次级类贷款迁徙率为68.76%，可疑类贷款迁徙率为28.07%[47] - 重组贷款账面余额2.63亿元，占比0.01%，比上年末减少0.10亿元，下降0.01个百分点；逾期贷款余额448.58亿元，占比2.52%，比上年末减少102.59亿元，下降0.90个百分点[48] - 2019年本期计提贷款减值准备金14,745百万元，本期核销22,685百万元，6月30日贷款减值准备金余额为47,359百万元[50] - 报告期内计提贷款损失准备147.45亿元，同比增加67.49亿元，贷款损失准备余额473.59亿元，较上年末增加0.84亿元[51] - 正常类贷款拨备计提水平为1.01%，关注类贷款为8.35%，次级类贷款为57.72%，可疑类贷款为77.13%，损失类贷款为100.00%，合计拨备计提水平为2.66%[52] - 报告期末拨备覆盖率为144.83%，符合监管要求[52] 其他资产数据关键指标变化 - 买入返售金融资产余额1130.63亿元，较年初增加1113.40亿元，增长6461.98%[37] - 现金及存放中央银行款项1810.81亿元，较年初减少291.23亿元，降低13.85%[38] - 2019年6月债券买入返售金融资产余额107450百万元，占比94.78%；票据余额5833百万元，占比5.14%[36] - 其他权益工具期末余额59971百万元，较上年末增长200.19%，原因是发行永续债[43] - 其他收益为18，较之前增加125%；其他业务成本为10，较之前增加100%；信用减值损失为15,020；其他资产减值损失为297[44] - 报告期末待处理抵债资产金额为62.29亿元，股权类占60.07%，房地产类占39.08%，其他类占0.85%[66] - 金融债合计金额为1848.65亿元，其中政策性银行金融债1112.21亿元、商业银行金融债649.17亿元、非银行金融债87.27亿元[67] - 重大金融债券中，中国农业发展银行2018年第六期金融债券面值34亿元，年利率4.65%；2017年中信银行股份有限公司金融债券面值33亿元，年利率4.20%，计提减值准备0.75百万元等[68] - 2019年6月30日，公司金融资产合计297.059亿元，较201