人事审议 - 长沙银行第七届董事会独立董事2024年第7次专门会议9月13日召开[1] - 独立董事认为张曼女士符合行长、董事任职资格条件[1][2] - 聘任行长、提名董事候选人议案均全票同意提交第七届董事会二十次临时会审议[1][3]

股东大会信息 - 2024年第二次临时股东大会10月10日15点召开[2] - 现场会议在长沙银行总行1908会议室[2] - 网络投票10月10日进行[3] 审议议案 - 审议选举董事、发行多种债券等议案[3] 时间安排 - A股股权登记日为2024年9月26日[8] - 会议登记时间9月27 - 30日[9] 登记信息 - 会议登记地点在长沙银行总行34楼[9] - 联系地址邮编410205，联系人电话等[10] 公告信息 - 公告日期为2024年9月18日[12]

人事变动 - 董事会同意聘任张曼为行长，提名其为第七届董事会董事候选人[1][4] 债券发行 - 同意发行不超80亿二级资本债、360亿非资本类金融债、40亿无固定期限资本债[5][8][11] 会议安排 - 同意召开2024年第二次临时股东大会[13]

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2024-047 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 表决情况：同意 5 票，弃权 0 票，反对 0 票。 本议案尚须提交本行股东大会审议。 二、关于长沙银行股份有限公司发行非资本类金融债券的议案 表决情况：同意 5 票，弃权 0 票，反对 0 票。 本议案尚须提交本行股东大会审议。 三、关于长沙银行股份有限公司发行无固定期限资本债券的议案 表决情况：同意 5 票，弃权 0 票，反对 0 票。 1 本议案尚须提交本行股东大会审议。 第七届监事会第十五次临时会议决议公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 长沙银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2024 年 9 月 13 日以电子邮件和书面方式发出关于召开第七届监事会第十五次临时 会议的通知，会议于 2024 年 9 月 14 日上午在长沙银行总行 33 楼 3301 会议室召开。会议由白晓监事长主持，会议应出席监事 5 人，实际出 席监事 5 人。会议的召开符合《中华人民共和国 ...

业绩说明会信息 - 2024年9月23日10:00 - 11:00召开半年度业绩说明会[3][4] - 召开方式为上证路演中心网络互动[4][5] - 投资者可于9月12 - 20日16:00前预征集提问[2][6] 报告与公告 - 2024年8月30日发布半年度报告[3] - 公告于2024年9月12日发布[8]

报告公司投资评级 公司维持"中性"评级。[1] 报告的核心观点 业绩增速略有放缓 - 2024年上半年实现营收130亿元,同比增长3.3%,归母净利润41亿元,同比增长4.0%。其中二季度单季营收同比下降0.9%,归母净利润同比增长2.3%。[1] - 规模扩张速度放缓,净息差收窄,但绝对水平仍处在同业较好水平。上半年净利息收入同比下降0.6%,其中二季度单季下降4.9%,受规模扩张速度放缓和净息差收窄拖累。[1] - 公司披露的上半年净息差2.12%,同比下降22bps,较2023年全年下降19bps,主要是资产端收益率下降幅度较大拖累。[1] 县域金融和零售金融成效明显 - 公司聚焦"做实县域",不断升级创新经营模式和特色产品。期末公司县域零售客群647万户,县域存款余额较年初增长5.15%,县域贷款余额较年初增长14.29%。[1] - 大零售业务稳中提质,期末零售客户数达1806万户,较年初增长2.1%,管理零售AUM达4277亿元,较年初增长6.9%。[1] 资产质量指标平稳,但逾期率和关注率有所提升 - 期末不良率1.16%,较3月末提升1bp,测算的上半年年化不良生成率1.15%,同比提升7bps。期末关注率2.26%,逾期率1.98%,较年初分别提升44bps和45bps。[1] - 公司拨备计提稳定,期末拨备覆盖率312.8%,较年初下降1.4个百分点。[1] 财务预测与估值 - 下调2024-2026年净利润至782/842/918亿元(原预测810/896/998亿元),对应同比增速为4.7%/7.7%/9.0%。[1] - 当前股价对应2024-2026年PE值为3.8x/3.6x/3.3x,PB值为0.45x/0.41x/0.37x。[2]

财务数据 - 2024年1-6月营业收入为130.42亿元，同比增长3.32%[6] - 2024年1-6月归属于母公司股东的净利润为41.21亿元，同比增长4.01%[6] - 2024年1-6月基本每股收益为1.02元，同比增长3.03%[6] - 2024年1-6月全面摊薄净资产收益率为6.55%，同比下降0.41个百分点[6] - 2024年1-6月经营活动产生的现金流量净额为-510.46亿元[6] - 2024年6月30日归属于母公司普通股股东的每股净资产为15.65元，同比增长10.52%[6] - 资产总额增长7.54%，达到10,969.22亿元[13] - 发放贷款和垫款本金总额增长9.25%，达到5,335.91亿元[13] - 吸收存款本金总额增长3.60%，达到6,825.58亿元[13] - 归属于母公司股东的净利润增长4.01%，达到41.21亿元[14] - 不良贷款率为1.16%，较上年末上升0.01个百分点[17] - 拨备覆盖率为312.76%，较上年末下降1.45个百分点[17] 业务发展 - 长沙银行在2024年英国《银行家》全球银行1000强排名第196位[11] - 长沙银行在2024年英国《银行家》全球银行品牌价值500强排名第165位[11] - 长沙银行获评"年度市场影响力机构"和"市场创新业务机构"[11] - 长沙银行滨江数据中心获得技术创新项目及人才奖[11] - 县域存款余额增长5.15%，达到2,151.03亿元[19] - 县域贷款余额增长14.29%，达到1,939.48亿元[19] - 县域零售客群增长3.52%，达到646.89万户[19] - 为高标准农田建设项目提供融资超13亿元[20] - 个人存款余额3,597.75亿元，较上年末增加236.82亿元，增长7.05%[21] - 个人贷款余额1,882.67亿元，较上年末增加34.95亿元，增长1.89%[21] - 零售客户资产管理规模（AUM）达到4,276.92亿元，较上年末增加[21] - 零售客户数达到1,805.99万，较上年末增加36.20万户，增长2.05%[21] - 个人消费贷款余额719.63亿元，较上年末增加43.97亿元，增长6.51%[21] - 个人经营性贷款余额291.87亿元，较上年末增加14.42亿元，增长5.20%[21] - 公司贷款余额3,398.77亿元，较上年末增加495.06亿元，增长17.05%[22][23] - 公司存款余额2,967.90亿元，较上年末增加56.40亿元，增长1.94%[23] - 对公客户数42.26万户，较上年末增加0.57万户，增长1.38%[23] - 绿色金融贷款余额518.06亿元，较上年末增加89.03亿元，增长20.75%[23] - 网络银行用户达到1,124.47万户，月活跃用户249.09万户，网络银行交易额17,676亿元[29] - 快捷支付交易额1,750亿元，微信快捷支付交易额蝉联全国城商行第一[29] 经营情况 - 2024年上半年实现营业收入130.42亿元，同比增长3.32%[30] - 2024年上半年实现归属于母公司股东的净利润41.21亿元，同比增长4.01%[30] - 2024年上半年实现利息净收入98.30亿元，同比下降0.61%，占营业收入的75.37%[32] - 2024年上半年利息收入201.11亿元，同比增长2.42%；利息支出102.81亿元，同比增长5.49%[33] - 2024年上半年净息差为2.12%，同比下降0.22个百分点；净利差为2.27%，同比下降0.20个百分点[34] - 生息资产平均利率为4.34%，同比下降0.32个百分点；计息负债平均利率为2.07%，同比下降0.12个百分点[34] - 荣获"湖南省计算产业创新中心（银行行业）"荣誉称号，"长沙银行数据中心智能高效运维管理技术"项目获L3级认证[28] - 持续提升数字化风控能力，强化风险管理专业队伍建设[27] 资产负债情况 - 截至报告期末，总资产10,969.22亿元，较上年末增加768.89亿元，增长7.54%[64] - 发放贷款和垫款余额占资产总额的比重从上年末的46.45%提高到47.19%[64] - 加大信贷投放，发放贷款和垫款余额占资产总额的比重有所提高[64] - 公司持续加大减值准备计提以提升风险抵御能力[61] - 截至报告期末，本行发放贷款和垫款本金总额为5,335.91亿元，较上年末增长9.25%[66][67] - 截至报告期末，本行交易性金融资产余额为1,372.76亿元，较上年末增长13.43%[69] - 截至报告期末，本行债权投资余额为2,473.87亿元，较上年末下降0.20%[70] - 截至报告期末，本行其他债权投资余额为659.52亿元，较上年末增长22.54%[71] - 截至报告期末，本行其他权益工具投资余额为2.58亿元[72] - 截至报告期末，本行买入返售金融资产本金总额402.94亿元，较上年末增加34.12亿元，增长9.25%[74][75] - 本行负债总额为10,257.45亿元，较上年末增加740.32亿元，增长7.78%，主要归因于应付债券和吸收存款的增长[82] - 本行存款本金总额为6,825

一、关于长沙银行股份有限公司向控股子公司提供承诺的议案 长沙银行股份有限公司第七届董事会 独立董事 2024 年第 6 次专门会议决议 长沙银行股份有限公司（以下简称"本行"）第七届董事会独立 董事 2024 年第 6 次专门会议于 2024 年 8 月 28 日以书面传签表决方 式召开。会议由独立董事易骆之召集并主持。会议应出席独立董事 4 人，实际出席独立董事 4 人。董事会秘书彭敬恩列席本次会议。会议 的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《银 行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律法 规、监管规定。会议对以下事项进行了审议并表决： 1 公司授信额度人民币 66 亿元（含全部存量）的关联交易事项属于商业 银行的正常授信业务，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类 交易的条件进行，没有损害本行和股东、特别是中小股东的利益，符合 关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性。 全体独立董事同意将本议案提交本行第七届董事会第十一次会 议审议。 表决情况：同意 4 票，反对 0 票，弃权 0 票。 长沙银行股份有限公司董事会 经审议，独立董事认为：本行对湖南长银五八 ...

授信情况 - 公司拟为长银五八核定66亿元授信额度，期限1年[3] - 授信额度达公司上季度末资本净额的1%[3] 长银五八概况 - 成立于2017年1月16日，注册资本9亿元[6] - 公司持股51%，另两家分别持股33%、16%[6] 业绩数据 - 截至2024年6月30日，资产总额292.04亿元，净资产29.91亿元[6] - 2024年1 - 6月营收13.55亿元，净利润1.50亿元[6] 关联交易 - 遵循一般商业原则，按同业价格定价[8] - 属正常授信业务，无重大影响[9] - 经审议通过，无需股东大会，未损害利益[10]

会议情况 - 长沙银行2024年8月29日召开第七届监事会第十一次会议[1] - 会议应出席监事5人，实际出席5人[1] 议案表决 - 《长沙银行2024年半年度报告》及摘要等多项议案表决均全票通过[1][3][4] 报告听取 - 会议听取《长沙银行2022 - 2023年度机构洗钱和恐怖融资风险自评估报告》[4]