文章核心观点 长沙银行第七届董事会第十四次会议和第七届监事会第十四次会议分别审议并表决多项议案，部分议案尚需提交股东大会审议，会议还听取相关报告并通报监管文书及整改情况 [1][21] 董事会会议情况 会议基本信息 - 2025年3月28日上午在长沙银行总行33楼3315会议室以现场加视频方式召开 [1] - 应出席董事10人，实际出席10人，由董事长赵小中主持 [1] - 监事会监事长、监事、董事会秘书、副行长等列席会议 [1] 议案审议情况 独立董事独立性评估 - 独立董事郑超愚、张颖、易骆之、王丽君符合独立性相关要求，关联董事回避表决，均以9票同意通过 [2][3][4] 可转债发行相关 - 提请股东大会将发行决议有效期延长十二个月至2026年6月28日，10票同意通过 [7][8] - 提请股东大会延长授权董事会及授权人士办理发行相关事宜有效期至2026年6月28日，10票同意通过 [8][9] 规划类 - 通过《长沙银行股份有限公司资本管理规划（2025年 - 2027年）》，10票同意，尚需股东大会审议 [9] - 通过《长沙银行股份有限公司未来三年（2025年 - 2027年）股东回报规划》，10票同意，尚需股东大会审议 [9] 其他 - 通过2025年度呆账核销额度预算议案，10票同意 [10] - 同意在京东资产处置平台公开竞价转让广东柏堡龙股份有限公司不良债权，10票同意 [12][13] - 通过2024年度内控体系工作报告、反洗钱2024年度报告、2024年度金融消费者权益保护工作报告及2025年度工作计划、2024年度内部审计工作报告及2025年度内部审计工作计划，均10票同意 [15][16][17] 其他事项 - 听取《长沙银行股份有限公司预期信用损失法实施情况专项审计报告》及独立董事2024年度述职报告 [19] - 通报国家金融监督管理总局湖南监管局相关监管文书并听取整改情况报告 [20] 监事会会议情况 会议基本信息 - 2025年3月28日上午在长沙银行总行33楼3301会议室召开 [21] - 应出席监事5人，实际出席5人，由监事长白晓主持 [21] 议案审议情况 报告类 - 通过2024年度监事会工作报告，5票同意，尚需股东大会审议 [22][23] - 通过2024年度内控体系工作报告、反洗钱2024年度报告、2024年度金融消费者权益保护工作报告及2025年度工作计划、2024年度内部审计工作报告及2025年度内部审计工作计划，均5票同意 [29] 可转债发行相关 - 同意提请股东大会延长发行决议有效期至2026年6月28日，5票同意，尚需股东大会审议 [24][25] - 同意提请股东大会延长授权董事会及授权人士办理发行相关事宜有效期至2026年6月28日，5票同意，尚需股东大会审议 [25][26] 规划类 - 通过《长沙银行股份有限公司资本管理规划（2025年 - 2027年）》，5票同意，尚需股东大会审议 [27][28] - 通过《长沙银行股份有限公司未来三年（2025年 - 2027年）股东回报规划》，5票同意，尚需股东大会审议 [29] 其他 - 通过2025年度呆账核销额度预算议案，5票同意 [29] - 通过单户不良债权转让方案，5票同意 [29] 其他事项 - 听取《长沙银行股份有限公司预期信用损失法实施情况专项审计报告》 [29] - 通报国家金融监督管理总局湖南监管局相关监管文书并听取整改情况报告 [29]

议案表决 - 《长沙银行股份有限公司2024年度监事会工作报告》表决全票通过，待股东大会审议[1] - 《关于延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期的议案》表决全票通过，待股东大会审议[2] - 《关于提请股东大会延长授权董事会及董事会授权人士办理本次发行可转换公司债券相关事宜有效期的议案》表决全票通过，待股东大会审议[4] - 《长沙银行股份有限公司资本管理规划（2025年 - 2027年）》表决全票通过，待股东大会审议[4] - 《长沙银行股份有限公司未来三年（2025年 - 2027年）股东回报规划》议案表决全票通过，待股东大会审议[4] - 《长沙银行股份有限公司2025年度呆账核销额度预算的议案》表决全票通过[4] - 《关于长沙银行股份有限公司单户不良债权转让方案的议案》表决全票通过[4] - 《长沙银行股份有限公司2024年度内控体系工作报告》表决全票通过[4] - 《长沙银行股份有限公司反洗钱2024年度报告》表决全票通过[5]

会议情况 - 长沙银行第七届董事会独立董事2025年第2次专门会议于3月26日召开，4位独立董事均出席[1] 议案审议 - 同意将延长可转债股东大会决议有效期等3项议案提交第七届董事会第十四次会议审议[1][2][3]

会议相关 - 长沙银行第七届董事会第十四次会议于2025年3月28日召开，10位董事全部出席[1] 决议事项 - 独立董事2024年度符合独立性要求，表决全票通过[1][2][4][5] - 提请股东大会延长发行可转债决议及相关事宜有效期至2026年6月28日，表决全票通过[5] - 《资本管理规划（2025 - 2027年）》等多项议案表决全票通过，待股东大会审议[6] - 同意公开竞价转让广东柏堡龙不良债权，表决全票通过[7] 报告事项 - 2024年度内控体系工作报告、反洗钱报告表决全票通过[8][9][10]

会议审议情况 - 2024年公司召开11次董事会会议，审议通过76项议案，听取报告或通报36项[4] - 2024年审计委员会召开9次会议，听取或审议通过26项议题，呈报董事会议案20份[5] - 2024年风险控制与关联交易委员会召开9次会议，审议议案40项，呈报董事会审议和备案24份[11] - 2024年独立董事出席8次独立董事专门会议，审议议案22项[11] - 2024年独立董事现场出席2次股东大会，两次大会共审议通过20项议案[11] 财务与审计相关 - 审计委员会认为长沙银行财务报告符合规定，公允反映财务状况和经营成果[5] - 审计委员会认为长沙银行建立了完善的内部控制评价体系，无重大和重要缺陷[7] - 2024年公司续聘请天健会计师事务所为本行年度财务报告和内部控制审计机构[16] - 2024年长沙银行2023年度利润分配方案为每10股派现金股利3.80元，共计分配现金股利1,528,190千元[37] 战略与业务发展 - 2024年公司审议战略评估报告，经营发展与战略目标未发生重大偏差[16] - 2024年作为新战略开局年，公司聚焦“业务突破、能力提升、风险出清”，实现经营指标稳健增长[49] 其他事项 - 2024年公司拟发行不超80亿元二级资本债券、不超360亿元非资本类金融债券、不超40亿元无固定期限资本债券[39] - 2024年公司全年发布临时公告66条，信息披露文件103则，实现零差错更正[40]

未来展望 - 未来三年股东回报规划时间为2025 - 2027年[1] 利润分配 - 利润分配政策经三分之二以上董事同意，股东大会出席股东所持表决权三分之二以上通过[5][6] - 分配税后利润先提10%法定公积金，累计达注册资本50%以上可不提[8] - 年末资本充足率低于监管标准一般不分配现金股利，充足时现金分红不少于可分配利润10%[10] - 不同发展阶段及资金安排对应不同现金分红比例[13][14] - 优先现金分红，必要时可提股票股利方案经股东大会批准实施[10][15] - 调整现金分红政策需经出席股东大会股东所持表决权三分之二以上通过[12]

独立董事情况 - 2024年度公司独立董事郑超愚等四人符合独立性要求[1] 意见出具日期 - 董事会出具独立董事独立性专项意见日期为2025年3月29日[2]

资本规划 - 制定2025 - 2027年资本管理规划[1] - 2025 - 2027年各级资本充足率目标分别不低于7.75%、8.75%和11%[7] 资本补充 - 未来三年资本需求加大，需开展外源性资本补充[5] - 坚持内生为主、外源为辅原则筹措资本[8] - 未来三年择机实施外源资本补充计划，选可转债等工具[9] 经营管理 - 以资本规划为纲领，纳入年度预算等体系并动态调整[10] - 深化以资本使用效率为核心的经营管理考核体系[10] - 持续开展内部资本充足评估程序，优化压力测试体系[11]

债券发行情况 - 长沙银行2025年第一期金融债券于3月25日簿记建档[2] - 3月27日完成发行缴款[2] - 发行规模100亿元，期限3年，票面利率1.98%[2] 资金用途 - 募集资金用于优化资产负债结构、增加负债来源、支持资产业务开展[2]

人事变动 - 长沙银行收到批复核准黄建良、王伟华担任副行长任职资格[1] 公告信息 - 公告发布时间为2025年3月27日[3]