证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-015 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司估值提升计划暨 "提质增效重回报"行动方案 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 估值提升计划的触发情形及审议程序：自 2024 年 4 月 1 日至 2025 年 3 月 31 日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）股票连续 12 个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通 股股东的净资产。本行根据中国证监会《上市公司监管指引第 10 号——市值管 理》的相关规定，制定了估值提升计划，并经第九届董事会第十二次会议审议通 过。本行积极响应上海证券交易所《关于开展沪市公司"提质增效重回报"专项 行动的倡议》，相关估值提升计划亦为本行"提质增效重回报"行动方案。 本行估值提升计划暨"提质增效重回报"行动方案（简称"估值提升计 划"）通过塑强发展优势、提升管理效能、筑牢风险防线、稳定分红预期、加强 投资者关系管理、完善信息披露等 ...

公司代码：601665 公司简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司 2024年度内部控制评价报告 齐鲁银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简 称"企业内部控制规范体系"），结合齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）内部控制 制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，我们对公司2024年12月31日 （内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并 如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行 监督。高级管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监 事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告 内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真 实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅 能为实现上述目标提供合理保证。此外， ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-012 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟续聘的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"毕马威华振"） 一、拟续聘会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1、基本信息 毕马威华振于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部 批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊 普通合伙），2012 年 7 月 10 日取得工商营业执照，并于 2012 年 8 月 1 日正式运 营。 毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东 2 座办公楼 8 层。毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会 计师资格。截至 2024 年 12 月 31 日，毕马威华振拥有合伙人 241 人，注册会计 师 1,309 人，其中 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-016 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于召开2024年度股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 网络投票起止时间：自2025 年 5 月 23 日至2025 年 5 月 23 日 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 召开的日期时间：2025 年 5 月 23 日 9 点 30 分 召开地点：济南市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼一会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股 东大会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互 联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。 (六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序 1 / 8 股东大会召开日期：2025年5月23日 ...

会议信息 - 第九届监事会第十次会议4月24日召开，7名监事全出席[1] 议案表决 - 多项议案表决同意7票，反对0票，弃权0票[1][2][3][5][6][7][8][9][11][12][13][14][15][16][17][18][19] 报告审议 - 2024年度监事会等报告需提交股东大会审议[1][9][11][14][17] 报告披露 - 2024年年度报告等在上海证券交易所网站披露[7][8][12][13][14][19] 方案制定 - 2024年度利润分配方案考虑公司发展和股东回报[10]

股权相关 - 公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超50%[1] - 股东质押本行股份备案议案获通过[36] 议案表决 - 《2024年度董事会工作报告》等26项议案表决全票通过[2][3][4][5][6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16][17][18][19][20][21][22][23][24][25][26][27] - 《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》表决5票同意[18] - 《关于重大关联交易的议案》表决10票同意[20] 报告审议 - 《2025年第一季度报告》等3项议案通过审计委审议待董事会审议[28][29] - 《2024年度利润分配方案》等7项议案需提交股东大会审议[2][4][5][15][17][18][32] - 《齐鲁银行股份有限公司2024年年度报告》等已披露[28][29] 其他事项 - 《齐鲁银行股份有限公司估值提升计划》获通过[36] - 同意提名吴睿智为非执行董事候选人[37] - 关于召开2024年度股东大会的议案获通过[39]

业绩总结 - 2024年度母公司净利润49.38亿元[3] - 2024 - 2022年归母净利润分别为46.57亿、39.79亿、33.32亿元[6] 利润分配 - 2024年中期每10股派1.27元，已派6.14亿元[3] - 拟每10股派1.39元，截至2025年3月末拟派6.72亿元[4] - 2024年度每10股合计派2.66元，派现12.86亿元，占净利润27.62%[4] - 2024 - 2022年现金分红分别为12.86亿、10.64亿、8.52亿元[6] - 近三年累计现金分红32.02亿元，平均净利润39.89亿元，分红比例80.26%[6] 其他 - 2024年按10%提取法定盈余公积4.94亿元[3] - 按年末风险类资产余额1.5%提取一般准备12.24亿元[3] - 2025年4月24日董事会通过《2024年度利润分配方案》[8] - 方案尚需股东大会审议通过[9]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 公开发行 A 股可转换公司债券 受托管理事务报告 （2024 年度） 1 | 第一节 | 本期债券情况 3 | | --- | --- | | | 一、核准文件及核准规模 3 | | | 二、本期债券的主要条款 3 | | | 三、债券评级情况 8 | | 第二节 | 债券受托管理人履行职责情况 10 | | 第三节 | 发行人年度经营情况和财务情况 11 | | | 一、发行人基本情况 11 | | 二、发行人 | 2024 年度经营情况及财务状况 12 | | 第四节 | 发行人募集资金使用情况 16 | | | 一、公开发行 A 股可转换公司债券募集资金基本情况 16 | | | 二、本期可转换公司债券募集资金实际使用情况 16 | | 第五节 | 本次债券担保人情况 17 | | 第六节 | 债券持有人会议召开情况 18 | | 第七节 | 本次债券付息情况 19 | | 第八节 | 本次债券的跟踪评级情况 20 | | 第九节 | 债券持有人权益有重大影响的其他事项 21 | | | 一 ...

收入和利润（同比环比） - 公司2024年营业收入为1249.581亿元，同比增长4.55%[31] - 公司2024年净利润为494.476亿元，同比增长15.83%[31] - 公司2024年归属于上市公司股东的净利润为498.629亿元，同比增长17.77%[31] - 基本每股收益同比增长11.49%至0.97元/股[32] - 2024年第四季度归属于上市公司股东的净利润为1,543,981千元，环比第三季度的1,094,911千元增长41.01%[41] - 公司营业收入为124.96亿元，同比增长4.55%[87] - 归属于上市公司股东的净利润为49.86亿元，同比增长17.77%[86][87] - 公司银行业务2024年分部收入为6,997,567千元，同比增长8%[142] - 资金营运业务2024年分部利润为1,433,471千元，同比增长50.6%[142] 成本和费用（同比环比） - 业务及管理费34.13亿元，同比增长8.50%，职工薪酬费用占比56.77%[97] - 信用减值损失36.27亿元，同比下降12.48%，发放贷款和垫款减值损失占比81.02%[98] - 所得税费用2.12亿元，同比增长47.14%，当期所得税占比270.00%[99] 贷款业务表现 - 2024年科创贷款增长46.64%，绿色贷款增长38.93%[12] - 普惠贷款余额保持山东省城商行首位[12] - 专精特新企业授信客户数增长39.64%[16] - 县域机构存款、贷款增速均高于全行平均[12] - 公司2024年贷款总额为3371.419亿元，同比增长12.31%[31] - 科技型企业贷款余额347.04亿元，较上年末增长110.38亿元，增幅46.64%[61] - 绿色贷款余额（人行口径）321.83亿元，较上年末增加90.18亿元，增幅38.93%[61] - 普惠型小微企业贷款余额747.04亿元，较上年末增长91.55亿元，增幅13.97%[68] - 普惠型小微企业贷款户数达到6.92万户，当年平均投放利率4.27%[68] - 贷款总额3,371.42亿元，较上年末增长12.31%，占资产总额48.89%[102] - 公司贷款余额2,402.89亿元，较上年末增长15.51%，不良率0.95%[103][104] - 个人贷款余额864.17亿元，较上年末增长3.23%，不良率2.00%[103][104] - 票据贴现余额104.36亿元，较上年末增长23.37%，不良率0.00%[103][104] - 房地产业贷款不良率7.21%，占贷款总额1.08%[105][106] - 2024年末贷款总额为3371.42亿元，较2023年末的3001.93亿元增长12.30%[109][113] - 制造业不良贷款率最高达5.67%，不良贷款余额16.66亿元，占贷款总额9.79%[107] - 个人贷款占比最高达27.89%，不良贷款率1.18%，不良贷款余额9.85亿元[107] - 信用贷款占比从2023年末15.01%提升至2024年末22.67%，不良率0.78%[110][111] - 济南地区贷款占比43.80%，不良率1.01%；济南以外地区占比56.20%，不良率1.33%[108][109] 存款业务表现 - 公司2024年存款总额为4395.415亿元，同比增长10.42%[31] - 公司2024年个人存款为2208.122亿元，同比增长13.34%[31] - 公司存款余额2,187.29亿元，较上年末增长154.72亿元，增幅7.61%[58] - 个人存款余额2,208.12亿元，较上年末增长259.92亿元，增幅13.34%[64] - 县域支行存款余额1,344.14亿元，较上年末增长16.87%[71] - 存款总额4395.41亿元，同比增长10.42%，个人存款增幅显著达13.34%（2208.12亿元）[130] - 公司存款结构变化明显，定期存款占比从2023年的27.57%提升至2024年的29.59%[131] 零售业务表现 - 零售客户数达到780余万户，中高端客户数增长15.62%[13] - 社保卡发卡量突破百万张[17] - 零售客户数784.15万户，增幅8.36%，人均在行资产提升5.95%[65] - 个人金融资产余额2,952.87亿元，增幅12.98%，中高端客户13.96万户，增幅15.62%[65] - 个人手机银行客户330.38万户，新增44万户，月活客户数82.7万户，新增9.14万户[79] - 企业手机银行客户11.01万户，新增1.97万户[79] - 全年手机银行交易量1,773.61万笔，交易额6,662.60亿元[79] - 数字人民币交易金额累计达11.63亿元[81] 资产质量 - 不良贷款率1.19%，拨备覆盖率322.38%[17] - 不良贷款率为1.19%，较上年末下降0.07个百分点[86] - 拨备覆盖率为322.38%，较上年末提高18.80个百分点[86] - 2024年末不良贷款总额为40.07亿元，不良贷款率1.19%，较2023年末下降0.07个百分点[112][113] - 拨备覆盖率322.38%，较2023年末上升18.80个百分点，贷款拨备率3.83%[120] - 前十大单一借款人贷款余额合计187.43亿元，占贷款总额5.56%[118][119] - 逾期贷款余额32.95亿元，占比0.98%，其中逾期60天以上贷款全部划为不良[116][117] - 重组贷款余额6.99亿元，占贷款总额0.21%，较2023年末增长153%[114][115] 资本充足率 - 核心一级资本充足率同比提升0.59个百分点至10.75%[37] - 杠杆率从2024年3月的6.10%下降至12月的6.07%[38] - 净稳定资金比例从2024年6月的123.91%上升至12月的140.68%[39] - 2024年12月31日公司流动性覆盖率为277.90%，较9月30日的253.85%和6月30日的273.84%有所提升[40] 管理层讨论和指引 - 公司计划向股东每10股派发现金股利人民币1.39元（含税）[6] - 科技投入占比连年提升[14] - 公司构建"六维战略体系"，重点实施零售基石、城乡联动等四大战略[171] - 公司计划以数字化转型为核心驱动力升级业务发展模式[172] - 公司面临净息差下行压力，信用风险管理难度加大[173] 各地区表现 - 公司国际业务线上交易活跃度提升50%[18] - 公司山东省内县域覆盖率提升至64%[18] - 济南以外地区2024年分部利润为2,372,846千元，同比增长37.6%[143] - 县域支行贷款余额999.33亿元，较上年末增长15.49%[71] - 村镇银行资产总额160.26亿元，较上年末增长2.03亿元，增幅1.28%[72] - 村镇银行贷款总额112.41亿元，个人贷款占比74%，涉农贷款占比74%[72] 其他财务数据 - 公司2024年经营活动产生的现金流量净额为1871.080亿元，同比下降35.42%[31] - 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率下降0.13个百分点至12.27%[32] - 流动性比例同比大幅上升19.68个百分点至113.63%[33] - 核心一级资本净额同比增加6,168,189千元至40,074,400千元[35] - 风险加权资产总额同比增长39,105,072千元至372,862,156千元[35] - 2024年全年非经常性损益净额为94,205千元，较2023年的154,083千元下降38.86%[42] - 以公允价值计量的金融资产期末余额为196,396,288千元，较期初增长35.85%，其中债券类资产占比达66.13%[43] - 2024年第三季度经营活动产生的现金流量净额达9,155,446千元，为全年单季度最高值[41] - 公司合格优质流动性资产在2024年末达112,170,540千元，较9月末增长16.23%[40] - 衍生金融资产当期公允价值变动损益为9,162千元，占以公允价值计量资产总变动损益的3.53%[43] - 2024年政府补助收入为134,104千元，较2023年的242,752千元减少44.76%[42] - 公司发放贷款和垫款以公允价值计量部分计提减值178,579千元，占同类资产期末余额的0.86%[43] - 2024年第二季度营业收入达3,389,942千元，为全年单季度峰值[41]

收入和利润（同比环比） - 公司2025年第一季度营业收入为31.65亿元，同比增长4.72%[3][9] - 净利润达到13.64亿元，同比增长15.69%[3][9] - 归属于上市公司股东的净利润为13.72亿元，同比增长16.47%[3] - 公司2025年第一季度营业总收入为3,165,053千元，同比增长4.7%[31] - 净利润为1,364,286千元，同比增长15.7%[31] - 归属于母公司股东的净利润为1,371,611千元，同比增长16.5%[31] - 营业总收入为3,033,527千元，同比增长5.4%[37] - 净利润为1,377,056千元，同比增长19.8%[37] 成本和费用（同比环比） - 利息净收入为2,390,629千元，同比增长7.9%[31] - 手续费及佣金净收入为387,375千元，同比增长8.6%[31] - 投资收益为583,024千元，同比增长89.4%[31] - 利息净收入为2,242,048千元，同比增长8.1%[37] - 支付利息、手续费及佣金的现金为3,737,852千元，同比增长12.5%[39] 资产和负债 - 总资产达7,163.97亿元，较上年末增长3.90%[3][9] - 贷款总额3,576.71亿元，较上年末增长6.09%，占资产总额比例提升至49.93%[9][12] - 存款总额4,624.74亿元，较上年末增长5.22%[9][12] - 2025年3月31日发放贷款和垫款余额为345,489,290千元，较2024年末增长6.1%[29] - 2025年3月31日资产总额为716,396,975千元，较2024年末增长3.9%[29] - 负债合计为668,134,438千元，同比增长4.2%[30] - 所有者权益合计为48,262,537千元，同比下降0.2%[30] - 发放贷款和垫款为334,809,104千元，同比增长6.4%[35] - 吸收存款为456,072,612千元，同比增长4.8%[35] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额为82.41亿元，上年同期为-14.98亿元[3][8] - 经营活动产生的现金流量净额为8,240,702千元，去年同期为-1,498,385千元[33] - 客户存款和同业存放款项净增加额为19,583,475千元，同比增长249.7%[33] - 投资活动现金流出小计为52,017,291千元，同比增长25.8%[34] - 筹资活动现金流入小计为37,329,694千元，同比增长124.1%，主要来自发行债券[34] - 期末现金及现金等价物余额为23,177,040千元，同比下降2.7%[34] - 2025年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额为19,667,759千元，同比增长291.2%[39] - 收取利息、手续费及佣金的现金为5,625,952千元，同比增长9.5%[39] - 经营活动产生的现金流量净额为8,549,956千元，2024年同期为-1,739,858千元[39] - 投资活动产生的现金流量净额为-16,771,137千元，同比扩大114.3%[39][40] - 筹资活动现金流入小计为37,329,694千元，同比增长124.1%[40] - 发行债券收到的现金为37,329,694千元，同比增长124.1%[40] - 偿还债务支付的现金为31,710,000千元，同比增长164.3%[40] - 期末现金及现金等价物余额为22,138,959千元，同比下降6.9%[40] 贷款质量 - 不良贷款率1.17%，较上年末下降0.02个百分点[10][13] - 拨备覆盖率324.06%，较上年末提高1.68个百分点[10][13] - 2025年3月31日不良贷款率为1.17%，较2024年末的1.19%略有改善[25] - 2025年3月31日正常类贷款占比97.80%，关注类贷款占比1.03%[25] 资本充足率 - 核心一级资本充足率为10.25%，一级资本充足率12.33%，资本充足率14.53%[15] - 2025年3月31日杠杆率为5.89%，较2024年12月31日的6.07%有所下降[19] - 2025年3月31日净稳定资金比例为139.34%，较2024年12月31日的140.68%略有下降[21] - 2025年3月31日流动性覆盖率为224.72%，较2024年12月31日的277.90%显著下降[23] 其他财务数据 - 2025年3月31日负债总额中向中央银行借款为47,057,304千元[29] - 齐鲁转债累计转股254,194,733股，普通股股份总额增至4,835,028,067股[27] - 其他综合收益税后净额为-1,281,812千元，同比下降537.4%[37] - 综合收益总额为95,244千元，同比下降93.4%[38] - 2025年第一季度客户贷款及垫款净增加额为20,579,761千元，同比增长19.9%[39] 股东信息 - 澳洲联邦银行持股15.43%，为最大股东[26]