证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-018 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 续聘会计师事务所名称:立信会计师事务所（特殊普通合伙） 一、拟聘用会计师事务所的基本情况 会计师事务所名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 成立日期：2011 年 1 月 24 日 统一社会信用代码：91310101568093764U 注册地址：上海市黄浦区南京东路 61 号四楼 （一）机构信息 1.基本信息 立信近三年因执业行为受到刑事处罚 0 次、行政处罚 1 次、监督管理措施 29 次、自律监管措施 1 次和纪律处分 0 次，涉及从业人员 75 名。 首席合伙人：朱建弟 立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）于 1927 年在上海 创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事 务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建 ...

会议情况 - 2023年召开董事会会议5次、股东会会议1次[3] - 2023年召开董事会专门委员会会议18次、独立董事专门会议3次[3] 交易与报告 - 2023年披露3项关联交易议案，定价公允程序合规[5] - 2023年审议通过多份报告议案[5] 审计与薪酬 - 拟聘任立信会计师事务所为2023年度审计机构[6] - 董事会通过董事薪酬方案等议案[7] 费用与调研 - 业务及管理费增幅大于营收增幅，建议费用管控分解[7] - 完成2篇调研分析报告[4] 未来展望 - 2024年独立董事加强协作提升履职能力[12] - 2024年独立董事为公司提供更多有价值建议[12]

公司概况 - 2023年末注册资本36.61亿元，股东约7.25万名，省市两级国资占主导[10] - 全行员工2405人，业务人员占比75.22%，本科（含）以上学历员工占比84.82%[10] - 2023年位列全球1000强银行榜单第486名[12] - 组建于2011年3月28日，2019年在上海证券交易所上市，为全国首家A股上市省会城市农商行[10] 业绩数据 - 2023年总资产2477亿元，净利润16亿元[26] - 2023年不良贷款率为1.16%，较2021年的1.45%下降[27] - 2023年客户满意度为98.2分[28] 用户数据 - 累计走访客户超68万户，信贷客户数突破10万户[22][74] - 2023年零售信贷客户数10.51万户，微e贷客户数2.01万户[29] - 2023年普惠型小微企业贷款户数为27664户，较年初增加6851户[73] - “银企e+”签约使用数达1.3万户，“现金管理平台”签约集团客户15家，“银医通”签约医疗机构40余家，“银校通”签约学校10所[82] 绿色金融 - 2023年末全行绿色贷款余额122.46亿元，较年初增加13.38亿元[20] - 2023年节能环保项目贷款余额26.51亿元，同比增长率24.4%[30] - 2023年支持的节能环保项目数量267个[30] 业务发展 - 2023年12月末涉农及小微贷款余额1092亿元，较年初增加153亿元，占比61.59%，较年初提升3.03个百分点[73] - 2023年普惠型小微企业贷款余额为325.77亿元，较年初增加41.87亿元，增速为14.75%，完成信贷计划113%[73] - 2023年新发放普惠型小微贷款平均利率为5.12%，较去年下降33个BP[73] 社会责任 - 2023年精准扶贫投资资金208.5万元[33] - 2023年捐赠150万元用于扶贫慈善项目与相关活动[100] - 出资50万元用于长乐社区大棚建设、路灯改造等项目[100] 科技与创新 - 与南京征信公司合作研发“紫信贷”，获南京市2023年度信用工作优秀案例示范奖等多种奖项[20] - 全年上线智能报表102张，推广89个RPA场景应用[85] - 开发26项电子登记簿、2项电子日志[93] 未来展望 - 2024年围绕5年发展战略规划探索特色化发展道路[133] - 加大对农村重点领域信贷支持，扩大整村授信覆盖[134] - 加大绿色贷款投放力度，推动绿色金融服务体系专业化发展[135] - 增加金融科技整体投入，改善手机银行等客户体验[136] - 以紫金志愿者团队为核心开展爱心公益活动[137] - 帮助挂钩村庄培育新产业、增进新动能[137] - 进一步细化“三会一层”履职重点和要求[138] - 常态化开展股权专项整治，维护全体股东利益[138]

业绩总结 - 2023年公司实现净利润16.19亿元[5] - 2023年公司实现营业收入44.20亿元[10] 利润分配 - 提取法定盈余公积金1.62亿元、任意盈余公积金1.62亿元、一般准备7.28亿元[5] - 每10股派发现金股利1元，共派发现金股利3.66亿元[6] - 拟派发现金股利占净利润比例为22.62%[7] 决策审议 - 2024年4月24日董事会通过《2023年度利润分配方案》[14] - 独立董事同意方案提交股东大会审议[14] - 监事会认为分配政策合理合规[14]

定义说明 - 关联自然人指持有或控制公司5%以上股权或持股不足5%但对公司经营管理有重大影响的自然人[2] - 重要分行指具有5000万元（含）以上授信审批权限的分（支）行[2] - 具有核心业务审批或决策权人员含5000万元（含）以上大额授信有权审批人[2]

会议情况 - 公司第四届监事会第十四次会议于2024年4月24日召开，9位监事均亲自出席[1] 议案表决 - 2023年度监事会工作报告等多项议案表决均全票赞成通过[3][5][8][9][11][13][15][27][31]

业绩总结 - 2023年12月31日公司财务报告内部控制有效[3][4] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均为100%[8] 内部控制情况 - 报告期内无财务和非财务报告内控重大、重要缺陷[16][17][19] - 发现少量财务和非财务报告内控一般缺陷将改进[17][19] - 上一年度一般缺陷部分已整改或改善仍需推进[20]

人事提名 - 同意提名张龙耀为公司第四届董事会独立董事候选人并提交股东大会审议[1] 报告披露 - 认为公司2023年年度报告及摘要内容真实准确完整，同意对外披露[2] - 认为公司2024年一季度报告内容真实准确完整，同意对外披露[9] 利润分配 - 同意董事会拟定的2023年度利润分配方案并提交股东大会审议[3] 关联交易 - 同意公司《2023年度关联交易工作报告》并提交股东大会审议[7] - 公司2024年度部分关联方日常关联交易预计额度决策程序合法合规，将提交股东大会审议[8] 审计聘用 - 同意公司聘用立信会计师事务所为2024年度外部审计机构并提交股东大会审议[9]

分红计划 - 公司拟于2024年中期结合未分配利润与当期业绩分红[1] - 派发现金红利总金额不超相应期间净利润[1] 审批流程 - 董事会拟提请股东大会批准授权制定方案[1] - 议案尚需提交股东大会审议[2] 备查文件 - 包含第四届董事会等三次会议决议[3][4]

股份转让情况 - 汇鸿中锦和汇鸿中鼎拟转让56,403,216股紫金银行股份给苏豪投资[8][14][17] - 转让后苏豪投资持股233,042,759股，占比6.36%[17][20] - 每股价格2.6元/股，转让价款总额146,648,361.60元[25] 权益变动前后 - 变动前苏豪投资持股176,639,543股，占比4.82%[18] - 汇鸿中锦和汇鸿中鼎各持28,201,608股，各占0.77%[18] 其他信息 - 《股份转让协议》2024年4月18日签订[28] - 苏豪投资未来12个月无增持或减持明确安排[15][42]