1 多、面广优势，全力推进网格化服务，打通金融服务"最后一公里"。作为地 方法人银行，本行将紧跟农业强国、农业强市目标要求，强化对乡村建设、 稳产保供、现代农业、要素强农、改革富农等重点领域金融支持力度，围 绕"服务场景化、流程标准化、渠道线上化、合作平台化、团队专业化"的思 路，聚焦农村产业链、涉农经营实体等客群，持续加大支持力度。工作中， 本行将优先确保乡村振兴支持领域信贷投放资源，在持续推进网格化服务 基础上，重点加大对农业产业链、农业产业化龙头企业、示范产业园区等 经营实体支持力度，助力发挥上下游辐射拉动作用。同时，本行将践行"客 群-产品-渠道"经营思路，围绕重点支持涉农产业及客户，加快推进数字化 信贷产品研发落地。此外，本行将加强服务场景融合，推进支农服务生态 建设。依托小微云等便民服务渠道优势，主动嵌入农产品收购场景，持续 扩大对农村居民和农村经营业主服务半径，提升服务能力。谢谢。 证券代码：002958 证券简称：青农商行 青岛农村商业银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2023-01 | 投资者关系活动类 | □特定对象调研 □分析师会议 | | --- | --- | | 别 | ...

营业收入相关 - 2023年1-3月营业收入267.16亿元，较2022年同期的249.15亿元增长7.23%[8] - 2023年1-3月集团营业收入为2671626千元，2022年同期为2491450千元，同比增长7.23%[53] 利润相关 - 2023年1-3月利润总额10.59亿元，较2022年同期的10.09亿元增长4.93%[15] - 2023年1-3月净利润9.92亿元，较2022年同期的9.35亿元增长6.14%[15] - 2023年1-3月集团营业利润为1059854千元，2022年同期为1012004千元，同比增长4.73%[55] - 2023年1-3月集团利润总额为1059349千元，2022年同期为1009545千元，同比增长4.93%[55] - 2023年1-3月集团净利润为991962千元，2022年同期为934569千元，同比增长6.14%[55] - 2023年1-3月归属于母公司股东的净利润为993672千元，2022年同期为941164千元，同比增长5.58%[55] - 2023年1-3月集团综合收益总额为986037千元，2022年同期为887076千元，同比增长11.16%[58] 资产相关 - 2023年3月31日资产总额4632.46亿元，较2022年12月31日的4347.91亿元增长6.54%[15] - 2023年3月31日发放贷款和垫款总额2450.72亿元，较2022年12月31日的2401.82亿元增长2.04%[15] - 2023年3月31日本集团资产总计463,246,165千元，较2022年12月31日的434,791,316千元有所增加[46][47] 负债相关 - 2023年3月31日负债总额4258.73亿元，较2022年12月31日的3983.09亿元增长6.92%[15] - 2023年3月31日本集团负债合计425,873,479千元，较2022年12月31日的398,308,675千元有所增加[49] 股东权益相关 - 2023年3月31日本集团股东权益合计37,372,686千元，较2022年12月31日的36,482,641千元有所增加[50] 存款相关 - 2023年3月31日吸收存款3057.83亿元，较2022年12月31日的2863.20亿元增长6.80%[15] - 2023年1 - 3月集团吸收存款净增加额为19,531,422千元，2022年同期为14,552,924千元[83] 非经常性损益及汇率变动相关 - 2023年1-3月非经常性损益净额3.14亿元，扣除所得税影响后合计2.31亿元[18] - 2023年1-3月汇率变动对现金及现金等价物的影响为 -428.3万元[26] 现金及现金等价物相关 - 2023年1-3月现金及现金等价物净增加额422.61亿元，期末余额1752.26亿元[26] 资本充足率相关 - 截至2023年3月31日，核心一级资本充足率为9.54%，一级资本充足率为11.10%，资本充足率为12.84%[28] 财务比率相关 - 2023年1 - 3月，成本收入比为24.58%，总资产收益率（年化）为0.88%，净利差（年化）为1.91%，净利息收益率（年化）为1.91%[28] 流动性相关 - 截至2023年3月末，合格优质流动性资产665.65亿元，未来30天现金净流出量253.56亿元，流动性覆盖率262.52%[29] 贷款质量相关 - 2023年3月31日，正常类贷款金额227,923,694千元，占比93.00%；不良贷款金额5,115,861千元，不良贷款率2.09%[29] 手续费及佣金支出与投资收益相关 - 2023年1 - 3月，手续费及佣金支出为(35,125)千元，同比增减幅度79.78%；投资收益为365,364千元，同比增减幅度37.22%[29] 股东情况相关 - 报告期末普通股股东总数为96,260户[30] - 青岛国信发展（集团）有限责任公司持股比例9.08%，持股数量504,530,000股[30] - 日照钢铁控股集团有限公司持股比例5.43%，持股数量301,657,000股，质押股份148,000,000股[30] - 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人，合计持股比例7.16%[31] - 前10名股东参与融资融券业务情况为无[31] - 本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易[68] 其他收益及业务收入相关 - 其他收益从6,442千元增至31,398千元，增幅387.40%，因利率互换相关政府补助收入同比增加[42] - 其他业务收入从3,439千元增至6,177千元，增幅79.62%，因租赁收入同比增加[42] 资产项目变动相关 - 存放同业及其他金融机构款项从6,165,797千元增至8,027,880千元，增幅30.20%，因存放同业活期款项较年初增加[42] - 其他债权投资从24,484,425千元增至35,282,057千元，增幅44.10%，因增加对政策性银行及企业债券投资规模[42] - 在建工程从577,807千元降至296,961千元，降幅48.61%，因在建工程转入固定资产[42] 负债项目变动相关 - 拆入资金从9,490,259千元增至12,714,560千元，增幅33.97%，因同业租入贵金属业务规模增加[42] - 卖出回购金融资产款从11,354,137千元降至7,320,428千元，降幅35.53%，因卖出回购证券业务规模减少[42] 营业支出相关 - 2023年1-3月集团营业支出为1611772千元，2022年同期为1479446千元，同比增长8.94%[53] 每股收益相关 - 2023年基本每股收益为0.16元，2022年为0.15元，同比增长6.67%[57] - 2023年稀释每股收益为0.14元，与2022年持平[81] 经营活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团经营活动现金流入小计为27,504,718千元，2022年同期为23,720,371千元[83] - 2023年1 - 3月集团发放贷款和垫款净增加额为(5,385,749)千元，2022年同期为(6,517,105)千元[100] - 2023年1 - 3月集团经营活动现金流出小计为(15,638,695)千元，2022年同期为(28,939,220)千元[100] - 2023年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额为11,866,023千元，2022年同期为(5,218,849)千元[100] 一级资本净额及调整后表内外资产余额相关 - 2022年12月31日一级资本净额为35,843,110千元，2022年9月30日为36,056,512千元，2022年6月30日为35,036,986千元[90] - 2022年12月31日调整后表内外资产余额为495,410,954千元，2022年9月30日为465,983,735千元，2022年6月30日为477,304,873千元[90] 杠杆率相关 - 2023年3月31日杠杆率为7.24%，2022年12月31日为7.55%，2022年9月30日为7.74%，2022年6月30日为7.34%[90] 境内非国有法人占比相关 - 境内非国有法人占比1.75%，金额为97,000,000千元[103] 财务报表批准相关 - 本财务报表于2023年4月27日获本行董事会批准[93] 投资活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团处置及收回投资收到现金12,650,435，取得投资收益及利息收到现金1,067,907；2022年同期分别为17,721,353和1,068,922[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流入小计13,719,016；2022年同期为18,791,684[108] - 2023年1 - 3月集团投资支付的现金为(30,215,880)；2022年同期为(13,974,362)[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流出小计(30,259,701)；2022年同期为(14,057,623)[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流量净额为(16,540,685)；2022年同期为4,734,061[108] 筹资活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团发行债券及同业存单收到现金35,196,316；2022年同期为23,298,160[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流入小计35,196,316；2022年同期为23,298,160[108] - 2023年1 - 3月集团偿付债券本金所支付现金(25,636,282)；2022年同期为(21,201,276)[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流出小计(26,291,228)；2022年同期为(21,847,112)[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流量净额为8,905,088；2022年同期为1,451,048[108]

财务数据关键指标变化 - 2022年核心一级资本充足率为9.77%，一级资本充足率为11.41%，资本充足率为13.18%[24] - 2022年核心一级资本净额为29,904,907千元，一级资本净额为34,934,174千元，二级资本净额为5,393,108千元，总资本净额为40,327,282千元[24] - 2022年风险加权资产合计为306,061,617千元，其中信用风险加权资产为277,528,095千元，市场风险加权资产为9,900,909千元，操作风险加权资产为18,632,613千元[24] - 2022年流动性比例为103.08%，不良贷款率为2.19%，单一客户贷款集中度为5.26%，单一集团客户授信集中度为9.79%，最大十家单一客户贷款比例为39.76%[24] - 2022年正常类贷款迁徙率为2.79%，关注类贷款迁徙率为32.44%，次级类贷款迁徙率为74.79%，可疑类贷款迁徙率为54.91%[24] - 2022年少数股东损益29,308千元，较2021年增加2,790千元，变动比例10.52%[56] - 2022年利息净收入78.39亿元，较上年减少2.09亿元，降幅2.60%[56] - 2022年公司贷款平均余额154,570,704，利息收入8,060,267，平均收益率5.21%；2021年平均余额157,645,092，利息收入8,367,126，平均收益率5.31%[59] - 2022年个人贷款平均余额67,975,825，利息收入3,532,420，平均收益率5.20%；2021年平均余额61,564,632，利息收入3,390,750，平均收益率5.51%[59] - 2022年票据贴现平均余额13,467,539，利息收入309,235，平均收益率2.30%；2021年平均余额9,873,671，利息收入286,319，平均收益率2.90%[59] - 2022年发放贷款和垫款平均余额236,014,068，利息收入11,901,922，平均收益率5.04%；2021年平均余额229,083,395，利息收入12,044,195，平均收益率5.26%[59] - 2022年公司利息支出为87.49亿元，较2021年增幅为2.03%[60] - 2022年代理及托管业务手续费315,817千元，结算与清算手续费191,445千元，银行卡服务手续费15,510千元，其他业务手续费95,341千元，手续费及佣金收入小计618,113千元，手续费及佣金支出(159,288)千元，手续费及佣金净收入458,825千元；2021年对应数据分别为331,115千元、197,996千元、17,517千元、100,968千元、647,596千元、(155,936)千元、491,660千元[62] - 2022年拨备覆盖率207.63%，贷款拨备率4.55%，成本收入比30.34%，总资产收益率0.54%，净利差2.01%，净利息收益率2.00%；2021年对应数据分别为231.77%、4.02%、29.22%、0.74%、2.18%、2.16%；2020年对应数据分别为278.73%、4.01%、28.79%、0.80%、2.60%、2.52%[64] - 2022年营业收入9943897，较2021年减少352861，变动比例为-3.43%[79] - 2022年利息净收入7839078，较2021年减少209164，变动比例为-2.60%[79] - 2022年营业支出7839621，较2021年增加907606，变动比例为13.09%[79] - 2022年营业利润2104276，较2021年减少1260467，变动比例为-37.46%[79] - 2022年净利润2346449，较2021年减少745618，变动比例为-24.11%[79] - 2022年发放贷款和垫款利息收入119.02亿元，占总利息收入71.75%，较上年减少1.42亿元，降幅1.18%[85] - 2022年吸收存款利息支出57.04亿元，占总利息支出65.20%，较上年增加5.66亿元，增幅11.01%[87] - 2022年应付债券利息支出21.61亿元，占总利息支出24.70%，较上年减少2.70亿元，降幅11.10%[89] - 2022年总生息资产平均余额392247439千元，平均收益率4.23%；总计息负债平均余额393710544千元，平均成本率2.22%[82] - 2022年利息收入165.89亿元，较上年末减少0.35亿元，降幅0.21%[84] - 2022年公司资产总额为4347.91亿元，较2021年末增长1.01%[117] - 2022年公司发放贷款和垫款为459.86亿元，较2021年增加86.19亿元[93] - 2022年公司金融投资利息收入为36.45亿元，占总利息收入21.97%，较2021年增加0.13亿元，增幅为0.36%[106] - 2022年公司净利差为2.01%、净利息收益率为2.00%，分别较2021年下降0.17、0.16个百分点[110] - 2022年公司手续费及佣金净收入4.59亿元，比上年减少0.33亿元，降幅为6.68%[111] - 2022年公司其他非利息净收入16.46亿元，比上年减少1.11亿元[112] - 2022年公司业务及管理费为30.17亿元，较上年增加0.08亿元，增幅为0.28%[114] - 2022年公司税金及附加支出为1.06亿元，较上年减少0.06亿元[115] - 2022年公司资产减值损失为0.16亿元，较上年同期减少0.40亿元[95] - 2022年公司计提的发放贷款和垫款信用减值损失为45.99亿元，较上年同期增加8.62亿元[115] - 截至2022年12月31日，公司资产总计4347.91亿元，较2021年末增加43.53亿元，增幅1.01%[118] - 截至2022年12月31日，公司发放贷款和垫款净额为2299.47亿元，占资产总额的52.89%，较2021年末提高0.94个百分点[118] - 2022年末，公司贷款和垫款中公司贷款和垫款为1545.47亿元，占比68.63%；个人贷款和垫款为706.42亿元，占比31.37%[121] - 截至2022年12月31日，公司票据贴现149.93亿元，较上年末增加1.00亿元，增幅为0.67%[123] - 2022年末，公司贷款按担保方式划分，抵押贷款占比最大为49.43%，金额为1187.33亿元[125] - 截至2022年12月31日，公司正常类贷款占比92.19%，金额为2214.21亿元；不良贷款余额为52.60亿元，不良贷款率为2.19%[127] - 2022年，公司现金及存放中央银行款项为2176.95亿元，较2021年末减少92.32亿元，降幅4.07%[118] - 2022年，公司拆出资金为1160.91亿元，较2021年末减少228.43亿元，降幅16.44%[118] - 2022年，公司买入返售金融资产为431.29亿元，较2021年末增加385.92亿元，增幅850.60%[118] - 2022年，公司递延所得税资产为421.49亿元，较2021年末增加94.49亿元，增幅28.90%[118] - 2022年末不良贷款总额52.5992亿元，青岛地区占比98.75%为51.94179亿元，其他地区占比1.25%为6574.1万元；2021年末不良贷款总额40.37601亿元，青岛地区占比96.47%为38.94988亿元，其他地区占比3.53%为1.42613亿元[131] - 2022年末未逾期贷款金额2329.79333亿元，占比97.00%；逾期贷款金额72.02463亿元，占比3.00%；发放贷款和垫款总额2401.81796亿元。2021年末未逾期贷款金额2276.07498亿元，占比97.87%；逾期贷款金额49.53709亿元，占比2.13%；发放贷款和垫款总额2325.61207亿元[131] - 2022年末重组贷款金额4.81826亿元，占发放贷款和垫款总额的0.20%；2021年末重组贷款金额2740.7万元，占比0.01%[133] - 2022年第一至四季度营业收入分别为24.9145亿元、28.41932亿元、26.87736亿元、19.22779亿元；归属于母公司股东的净利润分别为9.41164亿元、8.07665亿元、10.49825亿元、 - 4.81513亿元[135] - 2022年度非经常性损益净额1.23358亿元，减所得税影响后合计8448.8万元，其中影响母公司股东净利润的非经常性损益7184.9万元，影响少数股东损益的非经常性损益1263.9万元[136] - 截至2022年12月31日，个人贷款和垫款总额706.42亿元，较上年末增加58.74亿元，增幅9.07%，占发放贷款和垫款总额的29.41%[141] - 2022年末青岛地区贷款占发放贷款和垫款总额比例未提及具体数值，其他地区贷款金额152.14975亿元，占比6.33%；2021年末其他地区贷款金额151.32833亿元，占比6.51%[143] - 截至2022年12月31日，向十大单一借款人提供的贷款余额合计160.3405亿元，占发放贷款和垫款总额的6.67%[143] - 2022年末不良贷款率较上年末上升0.45个百分点，主要因房地产市场及上下游调整，房地产业和建筑业不良贷款上升以及经济发展受多因素影响[144] - 2022年公司贷款不良余额425.1958亿元，不良贷款率2.75%，较2021年的338.9013亿元和2.22%有所上升[146] - 2022年个人贷款不良余额100.7962亿元，不良贷款率1.43%，较2021年的64.8588亿元和1.00%有所上升[146] - 2022年不良贷款总额525.9920亿元，不良贷款率2.19%，较2021年的403.7601亿元和1.74%有所上升[146][148] - 2022年青岛地区不良贷款占全部不良贷款的98.75%[149] - 2022年抵债资产总额0.47亿元，计提减值准备0.47亿元，净值为0[151] - 2022年金融投资账面价值占资产总额的34.96%[152] - 2022年营业收入99.43897亿元，较2021年下降3.43%；净利润23.46449亿元，较2021年下降24.11%[158] - 2022年资产总额4347.91316亿元，较2021年增长1.01%；发放贷款和垫款总额2401.81796亿元，较2021年增长3.28%[158] - 2022年其他债权投资账面价值244.84亿元，较上年末减少20.26亿元，降幅为7.64%[162] - 2022年末向中央银行借款47.81亿元，较上年末下降52.91%[167][170] - 2022年末吸收存款2863.20亿元，较2021年末增长6.51%[167] - 2022年末负债总额3983.09亿元，较2021年末增长0.74%[168] - 2022年末公司存款856.95亿元，占比29.93%；个人存款1939.46亿元，占比67.73%[169] - 2022年末交易性金融资产账面价值459.48亿元，较上年末减少4.04%[176] - 2022年末债权投资账面价值815.68亿元，较上年末增加1.04%[178] - 2022年预期信用损失上年末余额93.58亿元，本年计提45.99亿元，年末余额109.21亿元[172] - 2022年末同业及其他金融机构存放款项632.62亿元，较上年末下降9.06%[167] - 2022年末拆入资金949.03亿元，较上年末下降7.58%[

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 公告编号：2023-032 | | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于举行 2022 年度业绩网上说明会的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）将于 2023 年 5 月 8 日（星 期一）下午 15:00-16:30 在全景网举行 2022 年度业绩网上说明会。本次说明会将采用 网络远程方式举行，投资者可登陆全景网"投资者关系互动平台"（http://ir.p5w.net/） 参与本次说明会。 为广泛听取投资者的意见和建议、提升交流的针对性，现就本行 2022 年度业绩 网上说明会提前向投资者征集相关问题，投资者可于 2023 年 5 月 5 日（星期五）16:00 前访问 https://ir.p5w.net/zj/，或扫描下方二维码，进入问题征集专题页面。本行将在 2022 年度业绩网上说明会上，对投资者普遍关注的问题进行回答。 1 （问题征集专题页面二维码） 欢迎 ...

投资者关系活动信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 参与单位及人员有华泰证券沈娟等 [2] - 时间为2020年9月11日上午 [2] - 地点在本行4楼会议室 [2] - 上市公司接待人员为本行高管及相关部门人员 [2] 国际业务发展情况 - 借助“线上 + 线下”“本币 + 外币”服务体系，加强资源配置和产品创新，实现外汇业务持续、稳健增长 [3] - 2018年获得全国首家地方法人银行韩元做市商资格，向银行间外汇市场提供双边报价 [3] - 围绕山东自贸区总体方案，多项创新业务首发落地 [3] - 境外代理行总数达600余家，覆盖全球60多个国家和地区 [3] - 自2017年以来，国际业务结算量每年均突破百亿美元 [3]

公司基本信息 - 证券代码为 002958，证券简称为青农商行 [2] - 投资者关系活动编号为 2019 - 02，活动类型为特定对象调研，时间是 2019 年 6 月 26 日上午，地点在本行 4 楼会议室 [2] - 参与单位包括海通证券、嘉实基金、平安资产等，接待人员为本行高管及相关部门人员 [2] 区域经济发展情况 - 青岛 2016 年 GDP 首次突破万亿大关，名列北方第三，2018 年生产总值突破 12000 亿元，较上年增长 7.4％ [2] 负债端经营拓展情况 - 6 月 3 日，公司主体评级由 AA + 上调至 AAA，同业市场认可度提升 [2] - 6 月末公司存款规模在青岛地区市场份额排名第一，区域竞争优势明显 [2] - 公司扎根本地，有 300 多个网点遍布城乡，为客户提供金融服务，是县域和城区重要金融服务机构 [2] - 作为地方性法人机构，紧跟青岛市工作部署，支持重大战略项目落地，促进存款良性增长 [2] - 金融服务产品丰富，推出涵盖储蓄、理财等各系列产品，带动存款稳定增长 [2] 小微业务优势 - 借助网点和属地特点，发挥人缘、地缘、时效优势，深入了解小微企业综合情况 [2][3] - 推出税贷通、“银关保”、“投保贷”等特色产品服务，优化办贷环境，提升办贷效率，支持民营经济和小微企业发展 [3]

单位：千元 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2022-053 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司 2022年第三季度报告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。 重要内容提示： 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责 任。 2.本行行长刘宗波先生、主管会计工作负责人王建华先生及会计机构负责人肖卫国 先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。 4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本 行及本行所属子公司的合并报表数据。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 1 | --- | --- | --- | --- | --- | |--------------------------|----------------------|----------------|------------------- ...

青岛农村商业银行股份有限公司 Qingdao Rural Commercial Bank Corporation （股票代码：002958） 2022年半年度报告 青岛农村商业银行股份有限公司 2022 年半年度报告 第一节 重要提示、目录及释义 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准 确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行董事长刘仲生先生已辞去第四届董事会董事长等相关职务。行长刘宗波先生代 为履行第四届董事会董事长等相关职责。行长刘宗波先生、主管财务工作的副行长王建 华先生及计划财务部负责人肖卫国先生声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、 完整。 本行第四届董事会第十二次临时会议于2022年8月25日审议通过了关于《青岛农村 商业银行股份有限公司2022年半年度报告及摘要》的议案。会议应参加表决董事12人， 实际参加表决董事12人。 本行2022年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均 为本行及本行所属子公司的合并报表数据。 本行半年 ...

财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 2021年末资产总额4304.38亿元，较年初增长5.81%[22] - 2021年末资产总额4304.38亿元，较2020年末增长5.81%[50] - 2021年末资产总计4304.38亿元，较2020年末增加236.27亿元，增幅5.81%[117] - 2021年末现金及存放中央银行款项2269.26亿元，较2020年末减少176.01亿元，降幅7.20%[117] - 2021年末拆出资金1389.34亿元，较2020年末增加656.99亿元，增幅89.71%[117] - 2021年末衍生金融资产17.75亿元，较2020年末增加9.08亿元，增幅104.80%[117] - 2021年末递延所得税资产326.99亿元，较2020年末增加71.93亿元，增幅28.20%[117] - 2021年末金融投资账面价值占资产总额的36.04%，交易性金融资产478.80亿元，较上年末增加55.25亿元，增幅13.04%[151][152] - 2021年末债权投资账面价值807.31亿元，较上年末增加149.59亿元，增长22.74%[156] - 截至2021年12月31日，公司其他债权投资账面价值265.10亿元，较上年末减少33.77亿元，下降11.30%[158] - 截至2021年12月31日，公司持有的其他权益工具投资账面价值0.15亿元[162] - 截至2021年12月31日，公司持有的金融债券账面价值为336.02亿元[163] - 交易性金融资产年初余额42,355,418千元，年末余额47,880,389千元；衍生金融资产年初余额86,672千元，年末余额177,503千元等[182] - 金融资产小计年初余额80,409,886千元，年末余额89,476,386千元；金融负债小计年初余额 - 108,160千元，年末余额 - 195,607千元[182] - 拆出资金从2020年12月31日的7,323,505千元增至2021年12月31日的13,893,386千元，增幅89.71%，因拆放境内其他金融机构资金规模增加[185] - 买入返售金融资产从2020年12月31日的11,426,520千元减至2021年12月31日的453,706千元，降幅96.03%，因债券类买入返售金融资产规模减少[185] - 应收利息合计从2020年的158,735千元经本期增加1,612,285千元、本期减少1,658,067千元后，变为2021年12月31日的112,953千元[188] - 应收利息减值准备从2020年的73,105千元降至2021年的40,865千元，降幅44.10%[188] 财务数据关键指标变化 - 负债相关 - 2021年末吸收存款总额2688.23亿元，较年初增长7.23%[22] - 2021年末吸收存款2688.23亿元，较2020年末增长7.23%[50] - 截至2021年12月31日，公司负债总额为3953.88亿元，较2020年12月31日增长4.85%[166] - 2021年吸收存款2688.23亿元，较2020年增加181.29亿元，增长7.23%[166] - 2021年个人存款余额1653.35亿元，占吸收存款总额的61.50%，较上年末增加226.32亿元，增幅为15.86%[172] - 2021年公司存款占吸收存款总额的36.42%[172] - 报告期末，公司向中央银行借款余额为101.54亿元，较上年末增长24.92%[172] - 2021年同业及其他金融机构存放款项较2020年减少13.61亿元，下降16.36%[166] - 2021年卖出回购金融资产款较2020年减少85.42亿元，下降43.60%[166] - 报告期末，同业及其他金融机构存放款项余额69.56亿元，较上年末下降16.36%；应付债券余额837.70亿元，较上年末增长10.06%；卖出回购金融资产款余额110.50亿元，较上年末下降43.60%[173] 财务数据关键指标变化 - 收入利润相关 - 2021年营业收入102.97亿元，同比增长7.58%[22] - 2021年归属于母公司股东的净利润30.66亿元，同比增长3.58%[22] - 2021年公司营业收入达102.97亿元，同比增长7.58%[30] - 2021年归属于母公司股东的净利润30.66亿元，同比增长3.58%[30] - 2021年营业收入102.97亿元，较2020年增长7.58%[50] - 2021年净利润30.92亿元，较2020年增长3.85%[50] - 2021年营业收入102.97亿元，较2020年增加7.25亿元，增幅7.58%[86] - 2021年利息净收入80.48亿元，较2020年减少0.37亿元，降幅0.46%[86] - 2021年利息收入166.23亿元，较2020年增加14.25亿元，增幅9.37%[86][94] - 2021年利息支出85.75亿元，较2020年增加14.62亿元，增幅20.55%[86] - 2021年非利息收入22.49亿元，较2020年增加7.62亿元，增幅51.31%[86] - 2021年营业支出69.32亿元，较2020年增加4.68亿元，增幅7.24%[86] - 2021年营业利润33.65亿元，较2020年增加2.57亿元，增幅8.27%[86] - 2021年净利润30.92亿元，较2020年增加1.15亿元，增幅3.85%[86] - 2021年发放贷款和垫款利息收入120.44亿元，占总利息收入72.45%，较2020年增加6.24亿元，增幅5.46%[95] - 2021年金融投资利息收入为36.32亿元，占总利息收入21.85%，较2020年增加4.93亿元，增幅为15.71%[99] - 2021年利息支出为85.75亿元，较2020年上升20.55%；吸收存款利息支出为51.38亿元，占总利息支出的59.92%，较上年增加8.79亿元，增幅为20.63%[99] - 2021年应付债券利息支出为24.31亿元，占总利息支出的28.35%，较上年增加3.06亿元，增幅为14.39%[104] - 2021年利息净收入为80.48亿元，同比减少0.46%；净利差为2.18%、净利息收益率为2.16%，分别较2020年下降0.42、0.36个百分点[104] - 2021年手续费及佣金净收入4.92亿元，比上年增加1.89亿元，增长62.66%[104] - 2021年其他非利息净收入17.57亿元，比上年上升5.73亿元[108] - 2021年业务及管理费为30.09亿元，较上年增加2.54亿元，增幅为9.21%[110] - 2021年税金及附加支出为1.11亿元，较上年增加0.10亿元[110] - 手续费及佣金净收入从2020年的302,268千元增至2021年的491,660千元，增幅62.66%，因代理及托管业务手续费收入增加[185] - 公允价值变动净损失从2020年的(486,960)千元减至2021年的(258,536)千元，降幅46.91%，因市场利率波动，交易性金融工具公允价值变动净损失减少[185] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2021年不良贷款率1.74%[22] - 2021年核心一级资本充足率9.62%，一级资本充足率11.27%，资本充足率13.07%[59] - 2021年非经常性损益净额7.56亿元[58] - 2021年风险加权资产合计304,417,603，2020年为277,949,525，2019年为234,559,480[62] - 2021年流动性比例为89.95%，2020年为74.90%，2019年为71.45%[62] - 2021年不良贷款率为1.74%，2020年为1.44%，2019年为1.46%[62] - 2021年拨备覆盖率为231.77%，2020年为278.73%，2019年为310.23%[62] - 2021年贷款拨备率为4.02%，2020年为4.01%，2019年为4.54%[62] - 2021年成本收入比为29.22%，2020年为28.79%，2019年为30.25%[62] - 2021年总资产收益率为0.74%，2020年为0.80%，2019年为0.90%[62] - 2021年净利差为2.18%，2020年为2.60%，2019年为2.75%[62] - 2021年总生息资产平均余额3733.18亿元，平均收益率4.45%；总计息负债平均余额3781.52亿元，平均成本率2.27%[91] - 发放贷款和垫款平均余额从2020年的2018.40亿元增长到2021年的2290.83亿元，增幅13.50%；平均收益率从2020年的5.66%下降到2021年的5.26%[98] - 2021年末不良贷款余额40.38亿元，不良贷款率为1.74%，较上年末上升0.30个百分点[133] - 2021年房地产业不良贷款余额10.40亿元，占比30.70%，不良贷款率3.44%[137] - 2021年批发和零售业不良贷款余额12.77亿元，占比37.69%，不良贷款率4.58%[137] - 2021年公司贷款不良余额33.89亿元，占比83.94%，不良贷款率2.22%[137][139] - 2021年流动资金贷款不良余额24.43亿元，占比60.52%，不良贷款率2.61%[139] - 2021年末不良贷款总额403.76亿元，不良贷款率1.74%，2020年末分别为313.66亿元和1.44%[142] - 2021年末青岛地区不良贷款金额389.50亿元，占比96.47%，2020年末金额312.41亿元，占比99.60%[143] - 2021年末未逾期贷款金额2276.07亿元，占比97.87%，逾期贷款金额49.54亿元，占比2.13%[146] - 2021年末重组贷款金额2.74亿元，占发放贷款和垫款总额的0.01%，与2020年末持平[147] - 2021年末抵债资产总额0.47亿元，计提减值准备0.32亿元，净值0.15亿元[147] - 2021年贷款（含贴现）减值准备上年末余额87.43亿元，本年计提37.37亿元，年末余额93.58亿元[149][152] - 2021年公司流动性覆盖率为189.56%，净稳定资金比例为134.53%，均符合中国银保监会要求[190] - 利率衍生工具名义金额从2020年的31,730,000千元增至2021年的31,917,000千元，2021年12月31日公允价值资产为160,834千元、负债为(195,607)千元[194] 各条业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较年初增长6.75%[22] - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较2020年末增长6.75%[50] - 2021年末发放贷款和垫款净额2236.32亿元，占资产总额51.95%，较2020年末提高0.45个百分点[118] - 2021年末发放贷款和垫款总额2325.61亿元，较上年末增加147.12亿元，增幅6.75%[122] - 2021年末公司贷款和垫款总额1529.00亿元，较上年末增加0.73亿元，增幅0.05%[123] - 2021年末票据贴现148.93亿元，较上年末增加68.17亿元，增幅84.42%[124] - 2021年末个人贷款和垫款总额647.69亿元，较上年末增加78.21亿元，增幅13.73%[127] - 2021

营业收入相关指标变化 - 2022年1 - 3月营业收入2491450千元，较2021年同期减少6.34%[4] - 2022年1 - 3月，集团营业收入合计2,491,450千元，较2021年同期的2,660,227千元下降6.34%[35] 净利润相关指标变化 - 2022年1 - 3月净利润934569千元，较2021年同期增长1.52%[4] - 2022年1-3月本集团净利润为934,569千元，2021年同期为920,537千元；本行净利润为942,552千元，2021年同期为908,414千元[38] 资产总额相关指标变化 - 2022年3月31日资产总额442633894千元，较2021年末增长2.83%[5] - 截至2022年3月31日，集团资产总计442,633,894千元，较2021年12月31日的430,438,090千元增长2.83%[25] 发放贷款和垫款相关指标变化 - 2022年3月31日发放贷款和垫款总额238083779千元，较2021年末增长2.37%[5] - 截至2022年3月31日，集团发放贷款和垫款229,356,403千元，较2021年12月31日的223,632,277千元增长2.56%[25] - 2022年1-3月本集团发放贷款和垫款净增加额为 - 6,517,105千元，2021年同期为 - 15,416,910千元；本行发放贷款和垫款净增加额为 - 5,958,132千元，2021年同期为 - 14,810,671千元[48] 吸收存款相关指标变化 - 2022年3月31日吸收存款283394220千元，较2021年末增长5.42%[5] - 截至2022年3月31日，集团吸收存款283,394,220千元，较2021年12月31日的268,823,042千元增长5.41%[28] - 2022年1-3月本集团吸收存款净增加额为14,552,924千元，2021年同期为11,473,637千元；本行吸收存款净增加额为13,945,967千元，2021年同期为10,456,982千元[45] 资本充足率相关指标 - 2022年3月31日核心一级资本充足率9.67%，一级资本充足率11.30%，资本充足率13.09%[10] 流动性及不良贷款率相关指标 - 2022年3月31日流动性比例97.49%，不良贷款率1.74%[10] - 2022年3月31日正常类贷款金额221,706,686千元，占比93.12%，不良贷款率1.74%[14] 成本收入比、总资产收益率、净利差相关指标变化 - 2022年1 - 3月成本收入比23.54%，较2021年度降低[10] - 2022年1 - 3月总资产收益率（年化）0.86%，较2021年度提高[10] - 2022年1 - 3月净利差（年化）1.99%，较2021年度降低[10] 一级资本净额及杠杆率相关指标 - 2022年3月31日一级资本净额为34,904,598，杠杆率为7.36%[13] 流动性覆盖率相关指标 - 截至2022年3月末，合格优质流动性资产448.25亿元，未来30天现金净流出量183.64亿元，流动性覆盖率244.09%[14] 收益及收入项目增减变化 - 公允价值变动净收益与上年同期相比减少45.10%，减少额为109,918千元[15] - 其他收益与上年同期相比减少68.24%，减少额为6,442千元[15] - 其他业务收入与上年同期相比减少67.85%，减少额为3,439千元[15] 资产处置损失相关指标变化 - 资产处置损失与上年同期相比减少94.80%，减少额为(525)千元[15] 金融资产及款项增减变化 - 买入返售金融资产与上年相比增长2,363.90%，增加额为11,178,882千元[17] - 卖出回购金融资产款与上年相比减少56.19%，减少额为4,840,675千元[17] 股东相关指标 - 报告期末普通股股东总数为105,214户，巴龙国际集团和巴龙国际建设集团合计持股比例为7.20%[19][21] 负债相关指标变化 - 截至2022年3月31日，集团负债合计406,792,723千元，较2021年12月31日的395,388,008千元增长2.88%[28] 股东权益相关指标变化 - 截至2022年3月31日，集团股东权益合计35,841,171千元，较2021年12月31日的35,050,082千元增长2.26%[31] 利息净收入、手续费及佣金净收入、投资净收益相关指标变化 - 2022年1 - 3月，集团利息净收入1,878,090千元，较2021年同期的2,002,683千元下降6.22%[35] - 2022年1 - 3月，集团手续费及佣金净收入209,414千元，较2021年同期的206,586千元增长1.37%[35] - 2022年1 - 3月，集团投资净收益266,268千元，较2021年同期的210,039千元增长26.77%[35] 营业支出相关指标变化 - 2022年1 - 3月，集团营业支出合计1,479,446千元，较2021年同期的1,639,595千元下降9.76%[35] 综合收益总额相关指标变化 - 2022年1-3月本集团综合收益总额为887,076千元，2021年同期为957,868千元；本行综合收益总额为896,370千元，2021年同期为946,726千元[42] 每股收益相关指标变化 - 2022年基本每股收益为0.15元，2021年为0.16元；稀释每股收益2022年为0.14元，2021年为0.15元[41] 经营活动现金流量相关指标变化 - 2022年1-3月本集团经营活动现金流入小计为23,720,371千元，2021年同期为25,004,145千元；本行经营活动现金流入小计为22,994,687千元，2021年同期为24,800,114千元[45] - 2022年1-3月本集团经营活动现金流出小计为28,939,220千元，2021年同期为36,497,416千元；本行经营活动现金流出小计为28,150,351千元，2021年同期为35,781,318千元[48] - 2022年1-3月本集团经营活动使用的现金流量净额为 - 5,218,849千元，2021年同期为 - 11,493,271千元；本行经营活动使用的现金流量净额为 - 5,155,664千元，2021年同期为 - 10,981,204千元[48] 存放中央银行款项净增加额相关指标变化 - 2022年1-3月本集团存放中央银行款项净增加额为 - 511,150千元，2021年同期为 - 1,027,707千元；本行存放中央银行款项净增加额为 - 532,306千元，2021年同期为 - 995,852千元[48] 支付利息、手续费及佣金的现金相关指标变化 - 2022年1-3月本集团支付利息、手续费及佣金的现金为 - 1,551,471千元，2021年同期为 - 1,333,141千元；本行支付利息、手续费及佣金的现金为 - 1,508,254千元，2021年同期为 - 1,297,027千元[48] 投资活动现金流量相关指标变化 - 2022年1 - 3月本集团处置及收回投资收到现金17,721,353千元，2021年同期为23,731,777千元[51] - 2022年1 - 3月本集团取得投资收益及利息等收到现金1,068,922千元，2021年同期为938,932千元[51] - 2022年1 - 3月本集团投资活动现金流入小计18,791,684千元，2021年同期为24,671,140千元[51] - 2022年1 - 3月本集团投资活动现金流出小计14,057,623千元，2021年同期为24,755,207千元[51] - 2022年1 - 3月本集团投资活动产生的现金流量净额为4,734,061千元，2021年同期为 - 84,067千元[51] 筹资活动现金流量相关指标变化 - 2022年1 - 3月本集团发行债券及同业存单收到现金23,298,160千元，2021年同期为26,533,899千元[51] - 2022年1 - 3月本集团筹资活动现金流出小计21,847,112千元，2021年同期为17,792,885千元[51] - 2022年1 - 3月本集团筹资活动产生的现金流量净额为1,451,048千元，2021年同期为8,741,014千元[51] 汇率变动及现金及现金等价物净增加额相关指标变化 - 2022年1 - 3月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 11,586千元，2021年同期为3,155千元[54] - 2022年1 - 3月本集团现金及现金等价物净增加额为954,674千元，2021年同期为 - 2,833,169千元[54]