厦门乾照光电股份有限公司 关于与海信集团财务有限公司开展关联金融业务的风险 处置预案 第一章 总则 第一条 为进一步规范厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"公司"）与海 信集团财务有限公司（以下简称"海信财务公司"）的关联交易，保障公司的资金 安全，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》 等要求，结合公司实际，特制定本风险处置预案（以下简称"本预案"）。 第二条 本预案适用于公司及子公司。 第三条 本预案所指关联交易，指公司与海信财务公司签署的金融服务相关的 协议约定的交易，包括海信财务公司向公司及子公司提供的存款、信贷、结算等 金融服务。 第四条 公司与海信财务公司发生关联交易，应当遵循合法、必要、合理和公 允的原则，保持公司的独立性，不得利用关联交易损害公司利益。 第二章 风险处置的机构及风险处置原则 第五条 公司设立海信财务公司关联交易风险防范和处置领导小组（以下简称 "领导小组"），由公司总裁担任组长，为风险防范和处置的第一责任人，公司财 务总监和董事会秘书为副组长，领导小组其他成员包括资金部负责人、内审部负 责人、法务部负责人。 领导小组负责组织开展金融业务风险的防范 ...

公司基本信息 - 海信财务公司注册资本为13亿元人民币[2] - 海信财务公司成立于2008年6月12日[2] 业绩总结 - 截至2024年9月末，公司资产总额221.17亿元，所有者权益50.29亿元[19] - 2024年前三季度，公司实现营业收入2.51亿元，净利润1.48亿元[19] 风险指标 - 截至2024年9月末，公司资本充足率为27.62%，高于10.5%的监管要求[21] - 截至2024年9月末，公司流动性比例为175.72%，高于25%的监管要求[22] - 截至2024年9月末，公司贷款余额与（存款余额+实收资本）之比为62.42%，低于80%的监管要求[22] - 截至2024年9月末，公司集团外负债总额与资本净额之比为0.48%，低于100%的监管要求[23] - 截至2024年9月末，公司票据承兑余额与资产总额之比为12.31%，低于15%的监管要求[24] 关联业务 - 截至目前，公司为关联方提供信贷业务余额为0万元，关联方在公司存款余额为0.49万元[33] 风险管理 - 公司建立规范企业制度和公司治理结构，各部门责权明晰、通力合作[4] - 公司设立风险管理委员会，加强信贷业务全流程管理防范信用风险[5] - 公司建立市场风险前、中、后台管理架构，管控市场风险[6] - 公司重视流动性风险管理，设立流动性应急领导小组[8] - 公司完善制度体系，加强操作风险防范[9] - 公司新建和完善多项内部管理制度，开展自查自纠[10] - 公司对合同进行法律审查，完善印章保管使用流程[12] - 公司积极开展反洗钱、案防、扫黑除恶等工作[13][14][15] - 公司每季度对信息科技风险、征信合规和信息安全进行排查评估[16][17] 综合评价 - 公司各项监管指标均符合国家金融监督管理总局要求，风险控制体系无重大缺陷[21][34]

资金使用 - 公司可使用不超6亿元闲置募集资金买短期保本型理财产品，额度滚动使用，有效期12个月[1] - 公司及子公司本次现金管理认购金额合计1亿元[5] 产品认购 - 江西乾照买入东方财富吉祥看涨鲨鱼鳍191号产品，认购4000万元，预计年化收益率1.83%-2.83%[2] - 江西乾照买入广发证券收益宝1号产品，认购6000万元，预计年化收益率2%[2] - 公司各类产品认购金额合计78500万元，赎回本金合计78500万元[15] - 公司购买理财产品合计认购金额32500万元[16] 收益情况 - 公司现金管理收益合计516.4万元[15] - 2023年10月26日乾照光电买交通银行4000万元结构性存款，2024年1月2日赎回，收益27.923万元[12] - 2023年8月1日乾照光电买交通银行5000万元结构性存款，2024年2月2日赎回，收益73.493万元[12] 风险与措施 - 短期保本理财产品受市场波动、实际收益不可预期、人员操作监控等风险影响[7] - 公司采取选择合适产品、建立台账等风险控制措施[9] 未赎回产品 - 江西乾照未赎回东方财富证券吉祥看涨鲨鱼鳍116号收益凭证，认购2000万元，预计年化收益率2.6%或3.6%[15] - 江西乾照未赎回广发证券收益凭证“收益宝”11号，认购4000万元，预计年化收益率1%至上不封顶[15]

业绩总结 - 公司合计认购金额74500万元，赎回本金74500万元，现金管理收益486.811万元[7] 资金使用 - 公司可使用最高6亿元闲置募集资金购买短期保本型理财产品，额度内资金可滚动使用，投资期限12个月[1] 赎回情况 - 赎回东方财富证券吉祥看涨鲨鱼鳍134号等多种收益凭证及交通银行结构性存款，涉及多笔金额及收益[2][5] 认购情况 - 认购东方财富证券、华泰证券等多种收益凭证及交通银行结构性存款，涉及多笔金额及预计年化收益率[6][7] 未赎回情况 - 未赎回东方财富证券吉祥看涨鲨鱼鳍116号收益凭证，认购金额2000万元，预计年化收益率2.6%或3.6%[7] 新购买情况 - 公司购买多种理财产品，合计认购金额32500万元[8] 公告日期 - 公告日期为2024年11月15日[10]

业绩总结 - 已赎回产品认购金额合计71500万元，赎回本金71500万元，现金管理收益460.033万元[7] 投资情况 - 公司可使用最高6亿元闲置募集资金买短期保本型理财产品[1] - 2024年多笔产品赎回，如11月赎回华泰证券3000万元凭证，收益26.778万元[2] - 江西乾照等买入多笔收益凭证和结构性存款，未赎回产品认购金额36500万元[7][8]

报告公司投资评级 - 报告维持"买入"评级 [8] 报告的核心观点 - LED 供需改善+中高端产品结构升级,乾照光电整体毛利率逐步提升驱动业绩增长 [5] - 大股东海信进一步增资,强强联手加码新型显示 [6] - 增资江西乾照半导体,进一步加速新兴领域投资建设 [7] 财务数据总结 - 2024年前三季度公司实现营业收入18.79亿元,同比+2.26%,实现归母净利润0.49亿元,同比大幅扭亏 [4] - 2024年三季度毛利率达17.13%,同比提升3.23pct、环比提升1.81pct,经营质量持续提升 [5] - 预计公司2024-2026年归母净利润分别为1.25、2.05、3.24亿元 [7]

股价情况 - 乾照光电2024年10月25 - 29日连续三日收盘价格涨幅累计偏离51.86%，属异常波动[3] 信息披露 - 前期披露信息无需更正、补充[4] - 无应披露而未披露的重大事项[5][8] 经营情况 - 目前经营及内外部环境未发生重大变化[5] 其他 - 2024年10月12日披露《2024年第三季度报告》[10] - 提醒投资者注意二级市场交易风险[10]

会议情况 - 公司第六届监事会第一次会议于2024年10月28日召开[2] - 应出席监事3名，实际出席3名[2] 选举结果 - 选举王晓婷为公司第六届监事会主席[3] - 王晓婷任期为2024年10月28日 - 2027年10月27日[3] - 表决结果为3票同意，0票反对，0票弃权[4] 人员信息 - 王晓婷1988年出生，2007年7月至今任职于公司[8] - 王晓婷现担任公司总裁办后勤行政主管和监事会主席[8] - 王晓婷未持有公司股份，无关联关系，任职条件合规[8]

会议信息 - 2024年10月10日提议召开第三次临时股东大会，12日发通知[4] - 10月28日16:00现场召开，网络投票9:15 - 15:00[4] 参会股东 - 442名股东出席，代表367,367,825股，占比41.37%[6] 选举情况 - 李敏华等5人当选董事、监事，同意率超98.65%[8][9][14][15][16] 议案审议 - 董事会、监事会薪酬津贴议案同意率超99.83%[19][20] 会议结果 - 议案通过，程序符合规定，表决结果合法有效[22][23]

2、本次股东大会未涉及变更前次股东大会决议的情形。 证券代码：300102 证券简称：乾照光电 公告编号：2024-098 厦门乾照光电股份有限公司 2024 年第三次临时股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、本次股东大会无增加、变更、否决议案的情形。 一、会议召开和出席情况 1、会议召集人：董事会 2、会议主持人：董事长金张育先生 3、会议召开时间： （1）现场会议召开日期、时间：2024 年 10 月 28 日（星期一）下午 16:00 （2）网络投票时间：2024 年 10 月 28 日。其中，通过深圳证券交易所交易 系统进行网络投票的时间为 2024 年 10 月 28 日上午 9:15—9:25，9:30—11:30， 下午 13:00—15:00；通过深圳证券交易所互联网系统投票的具体时间为 2024 年 10 月 28 日 9:15—15:00 的任意时间。 4、会议的召开方式：本次临时股东大会采取现场表决与网络投票相结合的 方式召开。 5、现场会议召开地点：厦门火炬高新区（翔安）产业区翔天路 259- ...