募集资金情况 - 公司2022年1月14日向特定对象发行50,452,488股A股，每股22.10元，募资1,114,999,984.80元，净额1,096,815,920.45元[11] - 截至2024年12月31日，累计使用募资686,454,008.18元，未使用余额410,361,912.27元[12] - 2024年度支付257,503,630.51元（含2024年投入2025年1月支付23,900,221.33元）[12] - 截至2024年12月31日，募资专项账户余额139,556.63元[15] - 截至2024年12月31日，使用闲置募资补流余额457,988,720.23元[16] 项目投资进度 - 面向中小微金融机构项目期末投资进度46.73%，人工智能技术项目63.70%，全面风险与价值管理项目51.78%，补流项目100.00%[35] 资金使用调整 - 2023年调减3个募投项目设备购置和安装成本47,435.74万元，调增开发成本47,435.74万元[22] - 2024年将募投项目建设期由2024年12月延期至2025年12月[23] 资金置换与补充 - 2022年用35,114,347.23元募资置换自筹资金，截至2024年12月31日完成置换[24] - 2023年用不超7.50亿元闲置募资补流，2024年3月25日归还7.38亿元[25] - 2024年用不超6.40亿元闲置募资补流，截至2024年12月31日余额457,988,720.23元[25] 其他事项 - 2022年8月12日，公司股东大会通过修订后的《募集资金管理办法》[14] - 2022年1月26日，公司与银行、保荐机构签《募集资金三方监管协议》[14] - 专项报告于2025年3月27日经董事会批准报出[32]

募资情况 - 公司向特定对象发行50,452,488股A股，募资1,114,999,984.80元，净额1,096,815,920.45元[2] 募投项目资金使用 - 截至2024年12月31日，募投项目拟用111,500.00万元，已用68,645.40万元，未用41,036.19万元[6] 资金支付计划 - 公司计划用自有资金支付募投项目款项，后续等额置换[7] 审议情况 - 2025年3月27日董事会、监事会审议通过等额置换议案[11][12] - 保荐人对等额置换事项无异议[15]

资金募集 - 公司向特定对象发行50,452,488股股票，募资1,114,999,984.80元，净额1,096,815,920.45元[2] - 募集资金投资项目总额173,686.00万元，拟用募集资金111,500.00万元[2] 资金使用 - 公司拟用不超4.27亿元闲置募集资金补流，期限不超12个月[1][3][4][5][7] - 按3.10%利率算，补流预计节约财务费用约1,324万元[4] 决策审议 - 2025年3月27日董事会、监事会审议通过补流议案[5][7] - 审计与风控委、保荐机构同意补流事项[8][9]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性评价，未发现重大缺陷[5] - 纳入评价范围单位资产总额占95.03%，营业收入占92.92%[6] 缺陷定量标准 - 财务报告内部控制重大缺陷定量标准为错报≥资产总额2%或≥营业收入总额2%[10] - 重要缺陷定量标准为资产总额1%≤错报<2%或营业收入总额1%≤错报<2%[10] - 一般缺陷定量标准为错报<资产总额1%且<营业收入总额1%[10] 制度修订与治理 - 2024年3月及8月累计审议通过多项议事规则及决策程序修订[15] - 公司建立健全治理机构，董事会下设四个专门委员会[17] 部门设置与体系 - 公司设置多个部门形成内部控制体系[17] - 审计与风险控制委员会下设立内审部负责审计监督[19] 汇报与审计 - 2024年按季度向风险和审计委员会汇报内审工作情况[24] - 内审部按季度对募集资金开展专项审计[30] 资金与业务管理 - 针对货币资金收支和保管建立严格授权审批程序[28] - 建立完善资金管理制度，大额融资按规定流程申请审批[29] - 依据内控制度设立采购相关职责岗位并制订作业程序[31] - 按销售与收款业务流程特点规划岗位职责并制订作业程序[32] 风险与项目管理 - 建立持续信息收集程序开展风险识别和评估工作[21] - 建立完善项目及预算管理体系，制定一系列项目管理制度[33] 资产与预算管理 - 建立完善固定资产管理程序及工程项目决算程序，新增项目执行询、比、议价与公开招标，资产定期盘点[35] - 建立完善预算管理体系和财务分析体系，实行全员预算管理，开发监管模型提前预警[36] 投资与担保管理 - 建立《对外投资管理制度》，按投资额大小确定投资决策权[37] - 制定《对外担保管理办法》，建立担保决策程序，防范潜在风险[39] 结论与说明 - 董事会认为在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[40] - 截至评价报告基准日，未发现非财务报告内部控制重大缺陷[40] - 自评价报告基准日至发出日，未发生影响评价结论的因素[40] - 本期无需特别说明其他内部控制相关重大事项[40] 信息反馈 - 项目管理信息通过公司资源管理系统反馈到其他相关部门[34]

委托理财 - 拟用不超5亿元自有资金委托理财[2] - 使用期限自2025年3月27日起12个月内[3] - 投资低风险、高安全、好流动产品[4] 决策与监督 - 董事会授权董事长决策并签合同[3] - 管理层和财务部跟踪进展[6] - 内审部审计监督资金使用保管[6] 风险提示 - 投资受市场波动和操作监控风险影响[5][6]

薪酬方案期限 - 2025年度董事、监事、高管薪酬方案适用期限为2025年1月1日至12月31日[2] 薪酬标准 - 独立董事津贴每人每年12万元（税前）[4] 薪酬发放 - 内部董监高基本年薪按月发，独董薪酬按季度发[8] - 董监高离任按实际任期算发薪酬[8] 薪酬参考 - 董监高薪酬参考上一年度并依公司业绩发放[3][6][7] 其他 - 绩效工资视公司年度经营情况浮动[9] - 薪酬为税前，个税公司代扣代缴[10]

往来资金 - 2024年初余额6390.18万元[2] - 年度累计发生额（不含息）1250.29万元[2] - 年度利息85.85万元[2] - 年度偿还累计发生额6562.81万元[2] - 年末余额1163.51万元[2] 应收账款 - 北京宇信智云2024年初余额1104.85万元[2] - 年度累计发生额1199.66万元[2] - 年度偿还累计发生额1475.46万元[2] - 年末余额829.05万元[2] 其他应收款 - 珠海宇诚信2024年初余额227.57万元[2]

关联交易 - 2025年度公司及控股子公司预计与关联方发生不超22115.64万元关联交易[1][23] - 2025年度关联交易截至披露日已发生313.92万元，上年发生7373.38万元[3] - 2025年向晋商消金、湖北消金、宇信鸿泰信息提供或采购技术服务预计金额分别为1500万、3500万、2700万元[3] - 2024年晋商消金、湖北消金、宇信鸿泰信息技术服务实际发生额分别为613.71万、1943.65万、2302.82万元[4] 股权与公司信息 - 宇信科技持有晋商消金20.00%、湖北消金12.766%、大连同方软银16.9282%股份[7][8][18] - 宇信科技全资子公司珠海宇信易诚持有趣街20%股权，宇信科技持有上海宇信融泰24%股权[20][21] - 晋商消金、湖北消金等多家公司注册资本分别为50000万、100580万等不同金额[6][8][10][12][14][16][17][19][21] 决策进展 - 2025年3月27日董事会和监事会审议通过2025年度日常关联交易预计议案，待股东大会审议[2] - 全体独立董事同意将关联交易议案提交董事会审议，监事会认为无损害股东利益行为[25][26]

募集资金情况 - 公司2022年1月14日向特定对象发行50,452,488股A股，募集资金总额1,114,999,984.80元，净额1,096,815,920.45元[11] - 截至2024年12月31日，累计使用募集资金686,454,008.18元，未使用余额410,361,912.27元[12] - 截至2024年12月31日，募集资金专项账户余额139,556.63元[15] - 截至2024年12月31日，使用闲置募集资金补充流动资金余额457,988,720.23元[16] 募投项目情况 - 面向中小微金融机构项目期末补流余额161,228,834.41元，投资进度46.73%[18][35] - 基于人工智能技术项目期末补流余额165,059,885.82元，投资进度63.70%[18][35] - 全面风险与价值管理项目期末补流余额131,700,000.00元，投资进度51.78%[18][35] - 三个募投项目合计期末补流余额457,988,720.23元[18] - 2024年募投项目投入并支付223,419,251.89元，投入尚未支付23,900,221.33元[21] 项目调整情况 - 2023年调减3个募投项目设备购置和安装成本47,435.74万元，调增开发成本47,435.74万元[22] - 2024年将募投项目建设期由2024年12月延期至2025年12月[23] 资金使用情况 - 2022年使用募集资金35,114,347.23元置换自筹资金，截至2024年12月31日完成置换[24] - 2023年使用不超过7.50亿元闲置募集资金补充流动资金，2024年3月25日归还7.38亿元[25] - 2024年使用不超过6.40亿元闲置募集资金补充流动资金，截至2024年12月31日余额457,988,720.23元[25] 其他情况 - 2022年8月12日，公司股东大会审议通过修订后的《募集资金管理办法》[14] - 2022年1月26日，公司与银行、保荐机构签订《募集资金三方监管协议》[14] - 专项报告于2025年3月27日经董事会批准报出[32] - 募投项目因多种因素进度和效益未达预计[36]

业绩总结 - 立信会计师事务所2025年3月27日对宇信科技2024年度财报出具无保留意见审计报告[2] - 2024年各类关联资金往来年初余额6390.18万元，累计发生1250.29万元，利息85.85万元，偿还6562.81万元，期末余额1163.51万元[7] 企业运营 - 宇信科技管理层编制2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来汇总表，2025年3月27日获董事会批准[2][7] 资金数据 - 北京宇信智云数据科技有限公司2024年初余额1104.85万元，累计发生1199.66万元，偿还1475.46万元，期末余额829.05万元[7] - 珠海宇诚信科技有限公司2024年初余额227.57万元，累计发生50.63万元，期末余额278.20万元[7] - 湖北消费金融股份有限公司其他应收款2024年初及期末均为56.26万元，其他流动资产年初5001.50万元，利息85.85万元，偿还5087.35万元[7]