公司概况 - 公司现有员工10811人，实行双总部（北京、珠海）协同办公、集中研发交付[28][195] - 公司股票代码为300674，自2010年起连续多年在中国银行IT解决方案市场排名领先[28] - 2023年公司在IDC全球金融科技百强排行榜中全球排名前43[49] 业绩数据 - 2024年定增融资11.15亿元，获4.2倍认购[34] - 2024年4月数字化营销业务单月中标订单金额突破4000万[54] - 2024年中标6000万级、7000万级某国家部委信创项目，信贷业务获7000万+大订单[58][62][66] 用户数据 - 央行及政策性银行、国有银行、股份制银行覆盖率均达100%[43][45][46] 未来展望 - 计划2030年左右实现运营层面排放碳达峰，2050年左右实现运营层面排放碳中和[126] 新产品和新技术研发 - 前瞻性开展金融信创领域战略布局[25] - 加大绿色技术研发投入，提高设备能源利用效率[139] 市场扩张和并购 无 其他新策略 - 制定“遵纪守法、廉洁奉公、公平公正、诚信经营”管理方针[101] - 制定“一个理念、三个抓手、三项举措”应对气候变化行动方案[122] 公司治理 - 报告期内召开9次董事会，审议通过50项议案[77] - 董事会下设专门委员会召开多次会议[77] - 报告期末有高管13名，80后成员6名，女性4名，任职超5年7名[85] 社会责任 - 成立“宇信公益”，设立“宇信班”投身公益事业[24] - 累计为多地学校贫困学生捐助95.3万元[171] - 为陕西安康李家嘴村8组修建村路投入10万元[181] - 为湖南汨罗黄市小学一次性捐助15万元维护校园基础设施[182] 风险管控 - 2024年开展例行审计和专项审计，全面覆盖主要业务风险[97] - 风险识别周期为每年，评价重点包括资金活动、采购业务等风险[99] - 2024年对高风险业务领域开展贪腐舞弊调查[107] 环境管理 - 2022 - 2024年温室气体排放总量分别为2277.52公吨CO2e、3005.09公吨CO2e、2497.89公吨CO2e[126] - 2022 - 2024年资产报废处置共计1156条[153] - 建立《环境因素识别和评价控制程序》识别评估现存环境风险[129] 员工管理 - 用工歧视案例为0，劳动合同签订比例100%[192][195] - 少数民族员工608名，残障员工94名[195] - 设立校招组，与多高校组建大学生实习基地[200]

会议相关 - 公司于2025年3月27日召开第四届董事会第四次会议、第四届监事会第四会议[1] - 会议审议通过《关于<2024年年度报告>全文及摘要的议案》[1] 报告披露 - 《2024年年度报告》全文及摘要将于2025年3月31日在巨潮资讯网披露[1]

募集资金情况 - 公司2022年1月14日募集资金总额11.15亿元，净额10.97亿元[1] - 截至2024年12月31日，累计使用募集资金6.86亿元，未使用余额4.10亿元[2][3] - 2024年募集资金投资项目投入并支付2.23亿元，投入未支付2390.02万元[12] - 累计变更用途的募集资金总额为4.74亿元，占比42.54%[28] 项目进展与效益 - 面向中小微金融机构的在线金融平台建设项目截至期末累计投入1.32亿元，进度46.73%，2024年效益649.62万元[28] - 基于人工智能技术的智能分析及应用平台建设项目截至期末累计投入2.45亿元，进度63.70%，2024年效益34.42万元[29] - 全面风险与价值管理建设项目截至期末累计投入1.29亿元，进度51.78%，2024年效益416.40万元[29] - 补充流动资金项目截至期末累计投入1.80亿元，进度100%[29] 资金使用调整 - 2023年调减3个募投项目设备购置和安装成本4.74亿元，调增开发成本4.74亿元[13] - 2023年同意增加11家子公司为募投项目实施主体，建设期延至2024年12月[13] - 2024年同意募投项目建设期延至2025年12月[13] 闲置资金使用 - 2023年3月同意使用不超7.50亿元闲置募集资金补流，2024年3月25日归还7.38亿元[17][30] - 2024年3月同意使用不超6.40亿元闲置募集资金补流，期限不超12个月[17][30] - 截至2024年12月31日，闲置募集资金补流余额4.58亿元[8][9][17][22][30] - 2024年4月使用闲置募集资金补流6.40亿元，2025年3月25日全部归还[18]

监事会会议情况 - 2024年度监事会召开9次会议，审议32项议案[1] - 各次会议审议对应报告等议案[1][2] 监事会评价 - 公司决策程序合规，董高履职无违规[3][4] - 财务制度健全、运作规范、状况良好[4] - 关联交易正常，价格公平合理[5] - 董事会认真执行股东大会决议[5] - 募集资金使用和管理合规[5][6]

募集资金情况 - 公司向特定对象发行50,452,488股A股，每股22.10元，募集资金总额1,114,999,984.80元，净额1,096,815,920.45元，2022年1月14日到账[1] - 截至2024年12月31日，累计使用募集资金686,454,008.18元，未使用余额410,361,912.27元[2][3] - 截至2024年12月31日，募集资金专户存储余额合计139,556.63元[7][8] - 截至2024年12月31日，使用闲置募集资金暂时补充流动资金余额457,988,720.23元[8] - 2024年度募集资金投资项目投入并支付223,419,251.89元，投入未支付23,900,221.33元[11] - 2022年4月使用募集资金35,114,347.23元置换自筹资金，含发行费用3,387,735.85元及募投项目31,726,611.38元[14] - 截至2024年12月31日，已使用募集资金置换35,114,347.23元[15] - 公司募集资金总额为111,500.00万元，2024年投入22,341.92万元，累计投入68,645.40万元[29] - 累计变更用途的募集资金总额为47,435.74万元，比例为42.54%[29] - 补充流动资金金额为18,014.12万元，占比100.00%[30] - 承诺投资项目小计金额为109,681.59万元和22,341.92万元，计划投资111,500.00万元，已投资68,645.40万元[30] - 截至2024年12月31日，公司尚未支付使用的募集资金为45,812.83万元，13.96万元存于账户，45,798.87万元用于补流[31] - 2024年投入尚未支付的2,390.02万元已于2025年1月支付[32] 募投项目调整 - 2023年9月调整募投项目内部投资结构，调减设备购置和安装成本47,435.74万元，调增开发成本47,435.74万元[13] - 2023年9月增加11家子公司为募投项目实施主体，建设期由2023年12月延至2024年12月[13] - 2024年8月募投项目建设期由2024年12月延至2025年12月[13] 闲置资金使用 - 2023年3月29日公司同意使用不超7.50亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，2024年3月25日已归还7.38亿元[16][17] - 2024年3月28日公司同意使用不超6.40亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，4月使用63,982.87万元，2025年3月25日已全部归还[17] 各项目投资进度 - 面向中小微金融机构的在线金融平台建设项目承诺投资28,174.11万元，2024年投入4,104.61万元，累计投入13,165.12万元，投资进度46.73%[29] - 基于人工智能技术的智能分析及应用平台建设项目承诺投资38,499.08万元，2024年投入13,364.79万元，累计投入24,522.99万元，投资进度63.70%[29] - 全面风险与价值管理建设项目承诺投资24,994.28万元，2024年投入4,872.52万元，累计投入12,943.17万元，投资进度51.78%[29] 审核意见 - 立信会计师事务所认为宇信科技2024年度募集资金存放与使用情况专项报告如实反映情况[25] - 保荐机构认为宇信科技2024年度募集资金存放和使用符合规定，无异议[27]

业绩数据 - 2024年营业收入39.58亿元，较2023年减少23.94%[4][20] - 2024年利润总额3.91亿元，同比增加19.33%[4] - 2024年归母净利润3.80亿元，同比增加16.62%[4] - 2024年扣非归母净利润3.49亿元，同比增加10.48%[4] - 2024年净利润3.84亿元，较2023年增加16.40%[23] 现金流与资产 - 2024年经营活动现金流量净额9.41亿元，较上年增加110.67%[4][35] - 2024年末总资产58.25亿元，较上期末增加4.65%[4] - 2024年末归母所有者权益42.75亿元，较上年末增长4.00%[5] - 2024年末货币资金较上年末增加32.96%[7] - 2024年末应收账款较上年末减少32.67%[7] 其他财务指标 - 2024年末应付票据较上年末增加853.87%[16] - 2024年末合同负债较上年末增加30.41%[16] - 2024年末资产负债率同比增加0.29个百分点[17] - 2024年末库存股2.34亿元，较上年末增加63.78%[18] - 2024年银行IT产品与解决方案收入34.61亿元，占整体营业收入87.45%[25] 费用情况 - 2024年销售毛利率29.02%，较上年提高3.08个百分点[32] - 2024年投资活动现金流入小计3.78亿元，较2023年增加2829.88%[35] - 2024年筹资活动现金流入小计1.46亿元，较2023年减少85.05%[35] - 2024年销售费用较上年同期减少23.21%[27] - 2024年研发费用较上年同期减少24.33%[28]

立信会计师事务所情况 - 2024年末合伙人296人，注册会计师2498人，签过证券服务审计报告的743人[2] - 2024年度收入总额50.01亿元，审计业务35.16亿元，证券业务17.65亿元[2] - 2024年度上市公司审计客户693家[2] 公司与立信合作 - 续聘立信为2024年审计机构，费用153.7万元[3] - 立信对公司2024年度财报出具标准无保留意见[4] 相关会议 - 2024年3月28日审议通过续聘议案[5] - 2024年12月9日召开审计进场前沟通会[5] - 2025年3月12日召开审计中工作沟通会[7] - 2025年3月27日审计委审议通过多项2024年议案并提交董事会[7] - 2025年3月27日董事会审议通过多项2024年议案并部分提交股东大会[8]

授信安排 - 2025年度公司预计向多家银行申请综合授信额度[1] - 累计授信额度不超过28.50亿元人民币[1] - 授信有效期1年，额度可循环使用[1] 决策流程 - 2025年3月27日召开相关董事会及监事会会议[1] - 董事会授权董事长签署授信合同[1] - 授信事项需提交股东大会审议[2] 交易性质 - 本次交易不构成重大资产重组，无需有关部门批准[2]

上市计划 - 2025年3月27日审议通过拟发行H股并在港交所上市议案[1] - 发行境外上市外资股（H股）申请在港交所主板挂牌[1] - 股东大会决议有效期为通过之日起18个月或延长期限[1] 上市流程 - 发行并上市需提交股东大会审议[2] - 需取得证监会等备案、批准和/或核准[2] 进展情况 - 正与中介商讨发行上市工作[2] - 具体细节未最终确定[2] - 发行并上市能否实施有重大不确定性[4] - 将按进展及时履行信息披露义务[4]

独立董事管理 - 独立董事每年自查独立性提交董事会，董事会每年评估并披露专项意见[1] - 董事会认为独立董事胜任职责，符合任职资格及独立性要求[1] 意见出具时间 - 董事会出具独立董事独立性专项意见时间为2025年3月28日[2]