业绩总结 - 2024年度公司营业收入836,130,249.62元，定制软件收入500,359,311.49元，占比59.84%[8] - 2024年末公司资产总计15.81亿元，较期初增长5.34%[25] - 2024年末公司负债合计2.57亿元，较期初增长2.29%[26] - 2024年末公司所有者权益合计13.24亿元，较期初增长5.96%[27] - 2024年营业利润1.3525583137亿元，较2023年增长120.59%[33] - 2024年净利润1.2362432028亿元，较2023年增长119.72%[33] 财务数据 - 截至2024年12月31日应收账款账面余额587,067,414.13元，坏账准备49,658,244.43元，较2023年增加14.56%[12] - 2024年末应收账款5.37亿元，较期初增长15.25%[25] - 2024年末无形资产9829.17万元，较期初增长1009.07%[25] - 2024年末商誉3700.02万元，较期初下降19.87%[25] 审计相关 - 审计报告签署日期为2025年03月31日，审计机构为致同会计师事务所，意见类型为标准无保留意见[4] - 定制软件收入确认和应收账款坏账准备计提准确性为2024年度关键审计事项[8][12] 股本变动 - 2024年末公司累计发行股本总数202,525,749股，注册资本202,525,749元[67] - 2021 - 2023年公司通过首次公开发行、转增股本、限制性股票归属等使注册资本增加[64][65][66][67] 会计政策 - 自2019年1月1日起采用修订后的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》[12] - 公司在客户取得商品或服务控制权时确认收入，不同业务有不同确认方式[191][194][195] - 以预期信用损失为基础对金融资产等项目进行减值会计处理[114]

市场扩张和并购 - 2022年10月11日拟3850万元现金收购北京思源55%股权[3] 业绩总结 - 北京思源2022 - 2024年实际净利润合计2107.999677万元[5] - 公司对北京思源商誉计提减值准备917.275325元[11] 业绩补偿 - 2023年原实际控制人以股权补偿67.3803万元[6] - 2024年应补偿153.0368万元[6] 未来展望 - 公司助力北京思源提升经营业绩[11]

审计机构聘请 - 公司聘请致同会计师事务所为2024年度年报审计机构[1] - 2024年相关会议审议通过续聘致同所的议案[3][4] 审计机构情况 - 截至2024年末，致同所从业人员近6000人等[2] - 2023年度致同所业务收入27.03亿元等[2] 审计评价 - 致同所对公司2024年度财报出具标准无保留意见报告[5] - 公司董事会认为致同所在2024年度审计公允客观[6]

股东大会信息 - 公司董事会2025年2月24日审议通过召开本次股东大会议案，2月25日发布通知，3月12日召开[4] - 现场会议3月12日14:30在济南市高新区舜泰北路789号B座20层公司会议室召开，网络投票时间为3月12日9:15 - 15:00[5] 出席股东情况 - 出席本次股东大会的股东及代表共169名，代表股份数78,893,780股，占比39.3239%[7] - 出席现场会议的股东及代表11名，代表股份数44,004,474股，占比21.9336%[7] - 参加网络投票的股东158名，代表股份数34,889,306股，占比17.3902%[7] - 出席会议的中小投资者共153名，代表股份数1,599,982股，占比0.7975%[8] 议案表决情况 - 《关于公司符合向不特定对象发行可转换公司债券条件的议案》，同意78,585,428股，占比99.6092%[14] - 《关于公司〈向不特定对象发行可转换公司债券方案〉的议案》发行证券种类，同意78,585,828股，占比99.6097%[15] - 《关于公司〈向不特定对象发行可转换公司债券方案〉的议案》发行规模，同意78,585,828股，占比99.6097%[18] - 《关于公司〈向不特定对象发行可转换公司债券方案〉的议案》票面金额和发行价格，同意78,584,928股，占比99.6085%[20] - 债券期限议案，同意78,584,928股，占比99.6085%[23] - 票面利率议案，同意78,583,228股，占比99.6064%[25] - 还本付息的期限和方式议案，同意78,583,228股，占比99.6064%[28] - 担保事项议案，同意78,578,828股，占比99.6008%[30] - 转股期限议案，同意78,583,228股，占比99.6064%[33] - 转股价格的确定及调整议案，同意78,580,228股，占比99.6026%[35] - 转股价格向下修正议案，同意78,580,228股，占比99.6026%[38] - 转股股数确定方式以及转股时不足一股金额的处理方法议案，同意78,580,228股，占比99.6026%[40] - 赎回条款议案，同意78,583,228股，占比99.6064%[44] - 回售条款议案，同意78,583,228股，占比99.6064%[46] - 转股年度有关股利归属议案，同意78,583,228股，占比99.6064%；反对241,312股，占比0.3059%；弃权69,240股，占比0.0878%[49] - 发行方式及发行对象议案，同意78,583,228股，占比99.6064%；反对251,432股，占比0.3187%；弃权59,120股，占比0.0749%[51] - 向公司现有股东配售的安排议案，同意78,606,648股，占比99.6361%；反对234,212股，占比0.2969%；弃权52,920股，占比0.0671%[54] - 债券持有人会议相关事项议案，同意78,581,828股，占比99.6046%；反对241,312股，占比0.3059%；弃权70,640股，占比0.0895%[56] - 本次募集资金用途议案，同意78,580,228股，占比99.6026%；反对241,312股，占比0.3059%；弃权72,240股，占比0.0916%[58] - 募集资金存管议案，同意78,583,228股，占比99.6064%；反对247,512股，占比0.3137%；弃权63,040股，占比0.0799%[61] - 评级事项议案，同意78,589,428股，占比99.6142%；反对241,312股，占比0.3059%；弃权63,040股，占比0.0799%[63] - 本次决议有效期议案，同意78,589,128股，占比99.6138%；反对241,612股，占比0.3063%；弃权63,040股，占比0.0799%[66] - 《关于公司〈向不特定对象发行可转换公司债券预案〉的议案》，同意78,582,828股，占比99.6059%；反对251,432股，占比0.3187%；弃权59,520股，占比0.0754%[68] - 《关于公司〈向不特定对象发行可转换公司债券方案论证分析报告〉的议案》，同意78,581,128股，占比99.6037%；反对251,732股，占比0.3191%；弃权60,920股，占比0.0772%[70] - 《关于公司〈向不特定对象发行可转换公司债券募集资金使用的可行性分析报告〉的议案》，出席会议股东同意78,582,528股，占比99.6055%；中小股东同意1,288,730股，占比80.5465%[71][73] - 《关于公司〈前次募集资金使用情况报告〉的议案》，出席会议股东同意78,590,128股，占比99.6151%；中小股东同意1,296,330股，占比81.0215%[74][75] - 《关于公司向不特定对象发行可转换公司债券摊薄即期回报与公司采取填补回报措施及相关主体承诺的议案》，出席会议股东同意78,588,728股，占比99.6133%；中小股东同意1,294,930股，占比80.9340%[75][77] - 《关于公司〈向不特定对象发行可转换公司债券之持有人会议规则〉的议案》，出席会议股东同意78,589,028股，占比99.6137%；中小股东同意1,295,230股，占比80.9528%[77][78] - 《关于公司〈未来三年（2025 - 2027年）股东分红回报规划〉的议案》，出席会议股东同意78,601,348股，占比99.6293%；中小股东同意1,307,550股，占比81.7228%[78][80] - 《关于提请股东大会授权董事会及/或董事会授权人士全权办理本次向不特定对象发行可转换公司债券相关事宜的议案》，出席会议股东同意78,588,928股，占比99.6136%；中小股东同意1,295,130股，占比80.9465%[80][81] 结果情况 - 以上议案均为特别决议事项，获出席股东大会股东所持有效表决权股份总数三分之二以上同意[71][73][75][77][78][80][81] - 以上议案根据《公司章程》规定均获得通过[82] - 本次股东大会表决程序、结果符合相关法律法规和《公司章程》规定，合法有效[83][84][85] - 本次股东大会召集、召开程序符合相关法律和《公司章程》规定，召集人、出席人员资格合法有效[85]

股东出席情况 - 出席本次股东大会的股东及代表共169名，代表股份78,893,780股，占股权登记日公司股份总数的39.3239%[5] - 出席现场会议的股东及代表共11名，代表股份44,004,474股，占股权登记日公司股份总数的21.9336%[5] - 参加网络投票的股东共158名，代表股份34,889,306股，占股权登记日公司股份总数的17.3902%[5] - 出席会议的中小投资者共153名，代表股份1,599,982股，占股权登记日公司股份总数的0.7975%[5] 议案表决情况 - 《关于公司符合向不特定对象发行可转换公司债券条件的议案》同意78,585,428股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6092％[6] - 《关于公司<向不特定对象发行可转换公司债券方案>的议案》中发行证券种类同意78,585,828股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6097％[6] - 《关于公司<向不特定对象发行可转换公司债券方案>的议案》中发行规模同意78,585,828股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6097％[8] - 《关于公司<向不特定对象发行可转换公司债券方案>的议案》中票面金额和发行价格同意78,584,928股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6085％[10] - 《关于公司<向不特定对象发行可转换公司债券方案>的议案》中债券期限同意78,584,928股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6085％[12] - 《关于公司<向不特定对象发行可转换公司债券方案>的议案》中票面利率同意78,583,228股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6064％[14] - 转股价格相关事项同意7858.0228万股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6026%[23] - 转股价格向下修正反对24.4312万股，占出席会议有效表决权股份总数的0.3097%[26] - 赎回条款同意7858.3228万股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6064%[31] - 回售条款反对24.0212万股，占出席会议有效表决权股份总数的0.3045%[33] - 向公司现有股东配售安排同意7860.6648万股，占出席会议有效表决权股份总数的99.6361%[40] - 债券持有人会议相关事项弃权7.064万股，占出席会议有效表决权股份总数的0.0895%[42] - 募集资金存管反对24.7512万股，占出席会议有效表决权股份总数的0.3137%[46] - 评级事项同意78,589,428股，占比99.6142％，反对241,312股，占比0.3059％，弃权63,040股，占比0.0799％[49] - 本次决议有效期同意78,589,128股，占比99.6138％，反对241,612股，占比0.3063％，弃权63,040股，占比0.0799％[51] - 审议《向不特定对象发行可转换公司债券预案》同意78,582,828股，占比99.6059％，反对251,432股，占比0.3187％，弃权59,520股，占比0.0754％[53][54] - 审议《向不特定对象发行可转换公司债券方案论证分析报告》同意78,581,128股，占比99.6037％，反对251,732股，占比0.3191％，弃权60,920股，占比0.0772％[56] - 审议《向不特定对象发行可转换公司债券募集资金使用的可行性分析报告》同意78,582,528股，占比99.6055％，反对241,312股，占比0.3059％，弃权69,940股，占比0.0887％[58] - 审议《前次募集资金使用情况报告》同意78,590,128股，占比99.6151％，反对241,312股，占比0.3059％，弃权62,340股，占比0.0790％[61] - 审议《向不特定对象发行可转换公司债券摊薄即期回报与公司采取填补回报措施及相关主体承诺》同意78,588,728股，占比99.6133％，反对241,612股，占比0.3063％，弃权63,440股，占比0.0804％[63] - 审议《向不特定对象发行可转换公司债券之持有人会议规则》同意78,589,028股，占比99.6137％，反对241,312股，占比0.3059％，弃权63,440股，占比0.0804％[66] - 审议《未来三年（2025 - 2027年）股东分红回报规划》同意78,601,348股，占比99.6293％，反对240,512股，占比0.3049％，弃权51,920股，占比0.0658％[68] - 审议《提请股东大会授权董事会及/或董事会授权人士全权办理本次向不特定对象发行可转换公司债券相关事宜》同意78,588,928股，占比99.6136％，反对247,712股，占比0.3140％，弃权57,140股，占比0.0724％[70][71] 中小股东表决情况 - 中小股东对多数事项同意股数约128.6 - 128.94万股，占比约80.4028% - 80.5903%[22,25,27,29,32,34,37,39,41,43,45,48] - 中小股东对多数事项反对股数约24.13 - 24.75万股，占比约15.0134% - 15.7147%[22,25,27,29,32,34,37,39,41,43,45,48] - 中小股东对多数事项弃权股数约5.91 - 7.22万股，占比约3.3075% - 4.5151%[22,25,27,29,32,34,37,39,41,43,45,48]

股东持股 - 许彦明持股2,818,084股，比例1.39%[5] - 蔺国强持股22,335,204股，比例11.03%[5] - 两人合计持股25,153,288股，比例12.42%[5] 股份质押 - 许彦明质押500,000股，占所持17.74%，总股本0.25%[2] - 蔺国强质押后仍为10,500,000股，占所持47.01%，总股本5.18%[5] - 两人质押后为11,000,000股，占所持43.73%，总股本5.43%[5] 股份状态 - 已质押中限售等10,500,000股，占已质押95.45%[5] - 未质押中冻结6,251,403股，占未质押44.17%[5] 风险情况 - 许彦明质押无平仓或强制过户风险，风险可控[6] 公告信息 - 公告日期为2025年2月28日[9]

募集资金 - 本次发行可转换公司债券募集资金总额不超过24,293.26万元[4] - 募集资金到位后，公司总资产和总负债规模将相应增加[49] 项目投资 - 国产ERP功能扩展建设项目总投资8,529.61万元，拟投入募集资金8,529.61万元[6] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目总投资4,915.81万元，拟投入募集资金4,915.81万元[6] - 云湖平台研发升级项目总投资10,847.85万元，拟投入募集资金10,847.85万元[6] 项目费用占比 - 国产ERP功能扩展建设项目工程费用2,200.59万元，占比25.80%[14] - 国产ERP功能扩展建设项目开发实施费用4,763.04万元，占比55.84%[15] - 国产ERP功能扩展建设项目预备费110.03万元，占比1.29%[15] - 国产ERP功能扩展建设项目铺底流动资金1,455.95万元，占比17.07%[15] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目工程费用1385.07万元，占比28.18%[28] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目开发实施费用2877.50万元，占比58.54%[28] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目预备费62.05万元，占比1.26%[28] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目铺底流动资金591.18万元，占比12.03%[28] - 云湖平台研发升级项目工程费用2038.90万元，占比18.80%[42] - 云湖平台研发升级项目开发实施费用8750.20万元，占比80.66%[42] - 云湖平台研发升级项目预备费58.75万元，占比0.54%[42] 项目场地及其他费用 - 数智化金融风险管控系列产品建设项目场地投入784.35万元，设备及软件购置费406.72万元，占比8.27%；工程建设其他费用194.00万元，占比3.95%[29] - 云湖平台研发升级项目场地投入992.25万元，设备及软件购置费152.65万元，占比1.41%；工程建设其他费用894.00万元，占比8.24%[42] 项目建设期 - 国产ERP功能扩展建设项目预计建设期为3年[16] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目预计建设期为3年[30] - 云湖平台研发升级项目预计建设期为3年[44] 项目环保 - 国产ERP功能扩展建设项目未列入环境影响评价分类管理名录，无需办理环保评价批复文件，备案正在办理中[18] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目未列入《建设项目环境影响评价分类管理名录（2021年版）》，无需办理环境保护评价批复文件，备案正在办理中[32] 用户数据 - 公司偿付能力二代报送系统在全国一半以上的保险公司成功应用[26] 未来展望 - 募集资金投资项目在建设期内可能使净资产收益率、每股收益等财务指标下降，但未来整体业绩水平将提升[49] - 未来可转换公司债券持有人转股后，公司净资产将增加，利于优化资本结构和增强抗风险能力[49] 新产品和新技术研发 - 云湖平台为企业提供数据中台、智能中台、业务中台、开发套件、集成套件等PaaS解决方案[34] 公司优势 - 公司在企业信息化领域有深厚技术积累，构建了涵盖信创ERP、EPM、EAM等产品[39] - 公司拥有高素质研发团队，注重人才培养和引进[40] - 公司拥有广泛客户资源，能获取市场应用反馈，优化系统架构[41] 政策相关 - 2022年国家金融监督管理总局（原中国银保监会）发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》[21] - 2024 - 2025年金融行业监管规则密集迭代，《银行保险机构操作风险管理办法》《保险资产风险分类暂行办法》分别于2024年7月、2025年7月施行[22] - 《信息化标准建设行动计划（2024—2027年）》指出加强预估和风险评估等信息化标准制定和应用[25] - 《“十四五”数字经济发展规划》提出推动行业企业等跨界创新，优化创新成果转化机制[25] 项目评估 - 本次募集资金投资项目符合政策法规和公司战略，具备必要性和可行性[50]

新策略 - 2025年2月24日董事会通过向不特定对象发行可转债议案[2] - 拟提请股东大会授权董事会办理发行可转债事宜[2] - 授权可转授予董事长及授权人士行使[4] - 授权有效期自股东大会通过起十二个月，获注册文件延至发行完成[4]

募集资金 - 本次发行可转换公司债券募集资金总额不超过24,293.26万元[4] 项目投资 - 国产ERP功能扩展建设项目总投资8,529.61万元，拟投入募集资金8,529.61万元[6] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目总投资4,915.81万元，拟投入募集资金4,915.81万元[6] - 云湖平台研发升级项目总投资10,847.85万元，拟投入募集资金10,847.85万元[6] 项目费用占比 - 国产ERP功能扩展建设项目工程费用占比25.80%，开发实施费用占比55.84%，预备费占比1.29%，铺底流动资金占比17.07%[14][15] - 金融风险管理系统项目工程费用占比28.18%，开发实施费用占比58.54%，预备费占比1.26%，铺底流动资金占比12.03%[28][29] - 云湖平台研发升级项目工程费用占比18.80%，开发实施费用占比80.66%，预备费占比0.54%[42][43] 项目建设期 - 国产ERP功能扩展建设项目预计建设期为3年[16] - 金融风险管理系统项目预计建设期为3年[30] - 云湖平台研发升级项目预计建设期为3年[44] 行业动态 - 2024 - 2025年金融行业监管规则密集迭代，相关办法分别于2024年7月、2025年7月施行[22] 用户数据 - 公司偿付能力二代报送系统在全国一半以上的保险公司成功应用[26] 产品技术 - 云湖平台是基于云原生基础架构的企业级PaaS平台软件，包含数据中台、智能中台等[33][34] - 金融风险管理系统项目拟开发人工智能风险决策引擎，推动金融企业数智化转型[21] - 金融风险管理系统项目拟定向开发符合新规的专业化系统，抢占系统技术改造市场[22] - 金融风险管理系统项目拟架构重构并微服务化改造，提高核心模块复用率[23] - 云湖平台研发升级项目拟基于信创技术升级平台，结合人工智能技术提升智能化能力[34] - 云湖平台研发升级项目可响应信创国产化替代需求，构建安全可控技术体系[36] 公司优势 - 公司在企业信息化领域有深厚技术积累，构建了涵盖信创ERP、EPM、EAM等产品[39] - 公司拥有高素质研发团队，注重人才培养和引进[40] - 公司拥有广泛客户资源，能获取充分市场应用反馈[41] 项目影响 - 本次发行可转债募集资金到位后，公司总资产和总负债规模将相应增加，建设期内财务指标可能下降，未来整体业绩水平将提升，转股后公司净资产增加[49] - “国产ERP功能扩展建设项目”“数智化金融风险管控系列产品建设项目”有助于公司业务升级，巩固行业地位，提高盈利水平[47] - “云湖平台研发升级项目”有利于公司提升综合研发能力和自主创新能力，提升综合竞争力[48] 项目合规 - 国产ERP功能扩展建设项目未列入环境影响评价管理名录，无需办理环保批复文件，备案正在办理中[18] - 项目未列入《建设项目环境影响评价分类管理名录（2021年版）》，无需办理环境保护评价批复文件，备案正在办理中[46] 项目评估 - 本次募集资金投资项目具备必要性和可行性，符合相关政策和公司战略发展规划[50]

可转债发行 - 公司拟向不特定对象发行可转换公司债券募集资金24,293.26万元[8][30] - 可转债及未来转换的股票将在深圳证券交易所上市[9] - 发行对象为持有深圳分公司证券账户的投资者等，向公司现有A股股东优先配售，比例待确定[13] - 票面利率提请股东大会授权董事会协商确定[18] - 初始转股价格不低于特定交易日均价且不得向上修正，公司出现股份或股东权益变化时将按公式调整[19][20] - 转股期自发行结束之日起满六个月后的第一个交易日起至到期日止[53] 财务数据 - 2021 - 2023年度公司归属于母公司股东的净利润分别为13,858.26万元、15,514.82万元和6,216.02万元，三年平均可分配利润为11,863.03万元[29][32][35] - 2021年末、2022年末、2023年末和2024年9月末，公司资产负债率（合并）分别为17.66%、18.45%、16.73%和12.04%[36] - 2021 - 2023年度公司经营活动产生的现金流量净额累计为15,398.06万元[36] - 截至2024年9月30日，公司合并报表口径归属于母公司所有者权益为118,763.75万元，持有的财务性投资总额未超过公司合并报表归属于母公司净资产的30%[39] 募集资金用途 - 募集资金扣除发行费用后拟用于“国产ERP功能扩展建设项目”“数智化金融风险管控系列产品建设项目”和“云湖平台研发升级项目”[44] 其他要点 - 公司符合相关发行条件，不存在不得公开发行新股及向不特定对象发行可转债的情形[26][27][40][42] - 公司具备健全且运行良好的组织结构，现任董事、监事和高级管理人员符合任职要求[28][34][37] - 致同会计师事务所对公司2021 - 2023年度财务报告出具标准无保留意见审计报告[38] - 公司建立完善内部控制制度[38] - 本次发行符合相关规定，发行方式合法合规[57][58] - 公司不属于需惩处的企业范围，不属于一般失信企业和海关失信企业[59] - 发行可转债方案经董事会审慎研究通过，将扩大业务规模和提升盈利能力[60] - 发行方案及相关文件在交易所网站及指定媒体披露[60] - 股东大会就发行可转债相关事项决议，须经出席会议股东所持表决权的三分之二以上通过，中小投资者表决情况单独计票[60] - 发行可转债后存在即期回报被摊薄风险，公司拟采取措施填补股东回报[61][62] - 发行可转债具备必要性与可行性，符合公司及全体股东利益[63]