案件核心信息 - 印度执法局就信实电力子公司涉嫌使用假银行担保案进行第三次逮捕，涉案金额为68.2亿卢比 [1][3] - 案件涉及信实电力子公司Reliance NU BESS Limited向印度太阳能公司提交的银行担保被发现是伪造的 [3] - 此洗钱案源于德里警方经济犯罪侦查处于2024年11月立案的第一份调查报告 [4] 涉案公司与个人 - 被捕人员包括信实电力前首席财务官Ashok Kumar Pal及私营公司Biswal Tradelink的总经理Partha Sarathi Biswal [2] - Biswal Tradelink被指控运营一个提供伪造银行担保的团伙，并收取8%的佣金 [3][4] - 信实集团声明Anil Ambani已超过三年半未在信实电力董事会任职，与此事无关 [4] 欺诈手法细节 - 提交的银行担保来自菲律宾马尼拉的FirstRand银行，但该银行在该国并无分行 [5] - Biswal Tradelink使用与印度国家银行相似的域名（s-bi.co.in）发送伪造通信，以制造真实性假象 [6] - 该公司被描述为“空壳实体”，其注册地址为Biswal亲属的住宅物业 [7] 公司回应与披露 - 信实电力声称在此案中是“欺诈、伪造和欺骗阴谋的受害者”，并于2024年11月7日向证券交易所进行了必要披露 [5] - 公司已于2024年10月向德里警方经济犯罪侦查处对第三方（被指控公司）提起刑事申诉 [6]

案件核心进展 - 香港警方就JPEX诈骗案落案起诉16人，案件已于东区裁判法院提堂[1][3] - 被控人员包括6名集团核心成员、7名加密货币场外交易所相关人员及网红[3] - 指控罪名包括串谋诈骗、洗黑钱、妨碍司法公正等[3] - 本次检控为第一阶段，警方将继续与律政司跟进，不排除检控更多人[4] 涉案规模与影响 - 案件受害人超过2700人，涉及款项逾16亿港元[4] - 案发至今无公司或个人承认是JPEX的真正营运者[3] - 香港证监会曾指出JPEX未获相关牌照便推广服务，经营手法可疑涉及诈骗[4] 涉案人员与追逃行动 - 警方已锁定3名在逃骨干成员，国际刑警已对莫浚廷、郭浩麟及张骏晴发出红色通缉令[1][4] - 莫浚廷曾是另一起串谋诈骗案被通缉的"币少"黄钲杰助手[4] - 被捕总人数达80人，本次起诉16人，其余人士仍在调查中[3][4] 法律依据与行业监管 - 警方首次引用2023年4月1日生效的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》第53ZRG条控告部分人士[4] - 该条例规定为诱使他人订立虚拟资产协议而作出欺诈性失实陈述即属犯罪，最高可处罚款100万港元及监禁7年[4]

案件核心事件 - 2025年10月美英联手起诉并制裁柬埔寨太子集团主席陈志，指控其主导东南亚最大跨境洗钱网络，案件涉及127,271枚比特币（约150亿美元）被查获，创下史上最大民事没收纪录[4][5] - 案件揭露陈志利用新加坡家族办公室DW Capital作为洗钱中枢，通过家办与壳公司实现资金与形象洗白，被美国媒体称为"Singapore washing"[4][8] - 案件成为新加坡金融体系的压力测试，暴露家办监管真空问题，促使新加坡加速修补制度[4] 太子集团犯罪网络 - 太子集团表面从事地产、银行、酒店与制表业务，实则运营依赖人口贩运和强迫劳动的诈骗园区，被形容为"带铁丝网的监狱"[5] - 陈志被控五项罪名包括强迫劳动与人口贩运、行贿腐败、企业洗钱等，若罪名成立最高面临40年监禁[6] - 陈志团队资金用于购置豪宅、游艇、私人飞机及毕加索画作，其个人持有塞浦路斯和瓦努阿图护照，通过捐款换取柬埔寨公民身份[6] 新加坡洗钱操作模式 - 陈志2018年在新加坡设立家办DW Capital，对外宣称管理资产逾6,000万新元并享受13X税收激励，但未持有资本市场服务牌照[9] - 团队在新加坡设立多达十余家壳公司，其中14家登记于同一地址红山办公楼，被认定为洗钱活动节点[9][10] - 操作通过三条洗白链实现：声誉背书（注册Prince基金会塑造慈善形象）、机构背书（与南洋理工大学、盛裕集团等合作）、法律防火墙（利用律所发出诽谤诉讼威胁）[15] 家办监管漏洞分析 - 单一家办若仅管理家族自有资金可豁免申请资本市场服务牌照，反洗钱责任被前移至银行端，依靠银行依据金管局第626号通告和COSMIC系统进行审核[20] - 多层架构叠加可变资本公司、信托与离岸壳公司等载体，提高穿透实控人和资金来源的难度，为赃款包装成跨境投资提供可操作空间[20][21] - 新加坡家办制度存在监管真空，被犯罪集团利用为合法掩体，截至2025年当地家办数量已突破2,000家[22] 新加坡监管应对措施 - 案件爆发后新加坡警方对陈志网络发出禁止处置令，查封约1.5亿新元资产，金管局表示本地银行早在2024年已提交可疑交易报告并关闭相关账户[18] - 自2023年起金管局陆续推出单一家办监管框架、修订13O/13U税收优惠条款、强化可变资本公司反洗钱要求，并于2024年上线银行间信息共享平台COSMIC[23] - 当前推行差异化监管：审批速度提速三倍（从6个月缩短至约2个月），同时强化资金来源核查、实控人穿透审查与独立托管要求[24] 行业影响与趋势 - 案件引发国际舆论质疑新加坡是否成为跨境犯罪避风港，促使新加坡在吸引优质资本与防范灰色资金之间寻求新平衡[4][24] - 新加坡家办生态正从数量扩张转向质量筛选，真正追求长期传承与透明治理的家办选择留下，而寻求匿名与低披露的资金正撤出[25] - 衡量金融中心实力的标准不再止于资本流量，更在于能否坚守诚信与透明的底线[25]

反洗钱工作成果与现状 - 反洗钱办公室已清理超过80万个“人头账户” [1] - 系统中仍有约30多亿泰铢资金滞留 [1] 执法挑战与技术需求 - 运作须依照泰国两部专门法律执行，符合泰国标准但需遵循国际规范，实施存在难度 [1] - 犯罪手法日益复杂、变化迅速，执法工作难以完全跟上 [1] - 应加快引入人工智能及先进技术，以建立完善的数据支撑体系，提高执法效率 [1] 政府立场与外部压力 - 反洗钱工作受到社会和公众广泛关注，诈骗、金融犯罪及科技犯罪问题尤为突出 [1] - 非法所得资金被视为“黑色”而非“灰色”，无论如何洗白都无法变得“干净” [1] - 政府首脑在打击诈骗犯罪方面面临来自国内外的高度关注与压力 [2] - 执法不力可能引发国际社会的制裁、排斥和外交压力，对维护国家信誉和金融体系安全至关重要 [2]

活动核心信息 - 活动主题为探讨去中心化金融在颠覆传统金融体系过程中面临的欺诈、智能合约漏洞及监管不确定性等风险，并寻求在打击欺诈的同时保持创新活力的平衡点[1] - 活动将于2025年11月19日15:30至19:30在香港举行，地点为伦敦证券交易所集团香港办公室，活动语言为粤语[4][7] - 活动议程包括嘉宾签到、正式讨论以及交流酒会环节[5] 主要讨论议题 - 探讨DeFi欺诈手段的演进规律以及如何利用更智能的数据与分析进行精准反击[6] - 分析去中心化系统与跨境支付中“信任”的内涵[6] - 研究合规团队如何保持敏捷性以避免成为创新进程的阻碍[6] - 展望传统金融与DeFi交汇处机构级应用的新浪潮发展方向[6] - 通过真实案例总结应对数字欺诈的有效策略与无效做法[6] 参与嘉宾构成 - 演讲嘉宾来自伦敦证券交易所集团、OKX、香港数字金融协会、慢雾科技等机构，涵盖交易所、行业协会、安全技术及风险情报等多个DeFi生态关键领域[8] LSEG World-Check产品优势 - World-Check数据库拥有超过25年历史，提供超过400万条高度结构化的记录，帮助客户履行KYC、反洗钱及打击恐怖主义融资等监管义务[11][12][18] - 产品信息源包括全球制裁名单、政府记录、负面媒体等可靠渠道，由数百名专业研究人员遵循严格指南进行收集整理[14][16][17] - 产品覆盖政治敏感人物、国有实体、受制裁证券等广泛范围，并提供伊朗经济利益、最终受益人等其他特定数据集[16][17] - 解决方案支持本地部署、云端或第三方集成等多种交付方式，旨在帮助客户识别隐藏的金融系统风险并简化筛查流程[15]

中美高层会晤核心成果 - 中美两国元首在釜山举行会晤，双方同意为中美关系打下稳固基础，美方高度评价会晤为“一次巨大的成功” [1] - 美方承诺将降低针对中方的关税，双方宣布暂停一系列贸易调查和反制措施，为期一年 [1] - 国际舆论认为会晤避免了破坏性贸易战，缓解了全球担忧，为各国政府和企业稳定了预期 [1][6] 具体经贸协议内容 - 美方将取消针对中国商品加征的10%所谓“芬太尼关税”，并对中国商品加征的24%对等关税继续暂停一年 [7] - 美方将暂停实施其9月29日公布的出口管制50%穿透性规则一年，中方将暂停实施相关出口管制等措施一年 [7] - 美方将暂停实施其对华海事、物流和造船业301调查措施一年，中方相应暂停反制措施一年 [1][7] - 双方同意延长部分关税排除措施，并就芬太尼禁毒合作、扩大农产品贸易、企业个案处理等问题达成共识 [7][8] 中国经济基本面与展望 - 中国经济发展势头良好，今年前三季度增长率达5.2%，对全球货物贸易进出口增长4% [3] - 中国经济被形容为一片大海，其规模、韧性和潜力较大，有信心应对各种风险挑战 [3] - 中国坚持集中精力办好自己的事，同世界各国分享发展机遇，这是其成功的重要密码 [3] 中美关系未来走向与影响 - 双方同意经贸应继续成为中美关系的压舱石和推进器，应着眼于合作带来的长远利益，避免陷入报复循环 [4] - 两国将在打击非法移民、电信诈骗、反洗钱、人工智能、应对传染疾病等领域加强对话与合作 [5] - 两国元首同意加强在经贸、能源等领域合作，促进人文交流，并计划在明年进行互访 [5] - 分析认为协议为中美关系带来短期稳定，为中国争取了发展时间，并展示了其作为负责任全球大国的形象 [10]

银行清理长期不动户的背景与目的 - 多家银行密集发布公告，旨在助力打击洗钱、电诈等违法行为，防范账户被不法分子利用[1] - 清理举措包括清理长期不动的个人或单位账户，以及调整长期不动户的认定标准[1] - 长期未使用账户已成为不法分子实施电信诈骗、洗钱的温床，清理工作是银行防范金融风险的必然选择[1] - 清理工作能优化银行资源配置，提升服务效率，是落实监管要求和银行合规经营的重要一环[1] 长期不动户的认定标准与特征 - 尽管各家银行认定标准有所不同，但基本都符合"长期无主动交易"和"低余额"这两个核心特征[1] - 清理核心是长期不动户，不论有卡无卡，只要账户长期无交易、无余额且失联，均被纳入清理范围[2] - 当前清理工作覆盖更广、标准更细，反映出监管对账户全生命周期管理的要求升级[2] 银行执行标准的差异与原因 - 各家银行拥有执行自主权，根据自身风险偏好、客户结构、系统能力和风控模型制定实施细则[2] - 监管政策设定了原则性要求，但未统一具体年限、余额阈值或通知方式[2] - 大型银行客户基数大、历史账户多，往往采取更为审慎的分批清理策略[2] - 部分中小银行为提升管理效率可能设定更严格标准，不同银行在反洗钱风险等级划分和客户触达能力上存在差异[2] 对金融消费者的影响与权益保护 - 标准不统一可能使客户在不同银行面临不同规则，增加账户管理负担，甚至影响信用记录或资金安全感知[3] - 银行有必要统一明确的清理触发条件、通知流程、异议处理和恢复机制，以保护消费者权益[3] - 持卡人可通过前往网点或手机银行等方式，办理恢复被冻结账户功能的业务，账户内的资金所有权始终受法律保护[3] 银行的具体清理操作与客户提醒 - 对于有余额的长期不动户，绝大多数银行采取限制非柜面交易措施，如暂停ATM取款、手机银行转账等功能，而非简单销户[3] - 银行在清理过程中不会要求客户通过短信、电话等方式提供密码、验证码等敏感信息，也不会发送相关手机链接或要求进行资金操作[4]

监管动态 - 金融行动特别工作组将南非移出非法资金流动特别审查名单 [1] - 尼日利亚、莫桑比克和布基纳法索同时被移出该名单 [1] - 南非和尼日利亚于2023年被列入该名单，莫桑比克和布基纳法索分别于2022年和2021年被列入 [1] 政府声明与行动 - 南非财政部欢迎此决定，称其为重要里程碑和两年不懈努力取得的重大成就 [1] - 南非政府表示将坚定不移地致力于改进反洗钱和打击恐怖主义融资体系 [1] - 南非政府承诺继续改善执法和治理流程，确保系统在打击相关金融犯罪方面更有效 [1] 经济影响分析 - 分析人士认为四国被移出名单有助于吸引外国资本流入 [1] - 分析人士指出此举有助于降低相关国家的融资成本 [1] - 分析人士预计此事件将推动相关国家的经济增长 [1]

事件概述 - 近期大量投资者通过“融通金”平台购买金银后，银行账户遭到冻结，涉及上海、北京、广东、山西、陕西、浙江、河南等多地用户 [2] - 投资者反映，警方提示账户被冻结与“交易对方涉嫌诈骗”有关 [2] - 平台方回应称，主要原因是涉诈资金流入了公司收款账户，从而触发银行风险防控机制 [2] 受影响投资者具体情况 - 山西投资者刘女士于10月16日购买实物黄金，随后被告知卖方涉嫌诈骗，名下所有银行卡被冻结20天 [3] - 重庆投资者王先生于10月13日购入白银板料后，所有银行卡和信用卡均被“紧急止付”，需冻结15天 [4] - 浙江投资者万先生在转账时即被止付，购金失败，此前在国庆节前和10月中旬的交易均正常 [6] - 银行卡冻结情况各异，包括仅交易卡被封、银行卡信用卡微信支付均被封、支付宝账户被封等，封停时限从15天到30天不等，甚至有支付宝被限额半年每天1000元转账 [8] - 部分投资者信用卡还款和还房贷行为已受到影响 [11] 平台回应与处理措施 - “融通金”平台已成立专项小组协调处理银行卡冻结问题 [2] - 平台已将投资者的货品加急发出，以帮助其尽快申请解冻 [10] - 平台已获得惠州市公安局出具的《排除涉诈情况说明》，文件显示排除其涉嫌出租出借出售银行卡的作案嫌疑 [10] - 平台在10月11日公告称光大银行用户出现“账户临时冻结”为反诈系统自动触发的三日保护性限制，并称邮政银行交易正常 [10] - 平台乐观预计业务将于10月12日后的3个工作日后恢复正常运作 [10] - 有投资者在收货后联系相关部门，银行卡冻结情况已解除 [11] 行业背景与法律分析 - 本次事件并非孤例，在贵金属、数字资产等高频、大宗交易领域，合法商户收款账户因涉诈资金流入而遭冻结，进而牵连消费者的案例时有发生 [12] - 犯罪分子利用购买大宗商品、贵金属等方式进行洗钱，利用正规交易平台的资金流转来掩盖涉诈资金来源 [12] - 专家建议投资者优先选择有明确监管资质的平台，保留转账凭证、平台订单截图、聊天记录、货物验收单等证据链 [13] - 如遇账户冻结，应联系银行确认冻结机关，主动配合警方提交交易证据 [13]

案件核心信息 - 美国司法部对柬埔寨太子集团创始人陈志提起刑事指控，并提起民事没收诉讼，要求没收约127,271枚比特币，总价值高达150亿美元[1] - 这是美国史上规模最大的金融打击行动之一，也是有史以来查获比特币数量最多的一次[5] - 该批比特币被确认为源自电信欺诈和洗钱活动的非法所得或犯罪工具，目前已由美国政府保管[4] 犯罪手法与洗钱路径 - 自2015年起，陈志利用太子集团在30多个国家/地区的商业网络作掩护，在柬埔寨秘密运营至少十个强制劳动诈骗园区[5] - 诈骗园区通过"杀猪盘"模式骗取了数十亿美元，其中两个设施就拥有1250部手机，控制着约76,000个社交媒体账户[5] - 为洗白非法所得，集团建立了一套复杂体系，包括使用专业"洗钱房"进行处理，通过"喷洒"技术将大额赃款拆分成无数小额，再通过"漏斗"技术重新汇集[6][7] - 同时利用加密货币挖矿业务提供"合法收入"外壳，将诈骗所得投入比特币矿场，用新产出的比特币替代脏币[10][11] - 在线赌博业务也是洗白赃款的关键一环，即使在柬埔寨禁止在线赌博后，仍通过"镜像网站"等技术手段继续运营[11] - 仅通过汇旺集团这一核心链条，在2021年至2025年期间就清洗了约40亿美元的不法资金[11] 执法部门的技术突破 - 美国执法部门成功锁定了分散在25个非托管钱包中的链上资产，并实现了对私钥的实际接管和资产转移[1] - 技术突破集中体现为"链上分析的智能化升级"，包括基于图神经网络构建交易图谱，将识别效率提高了300%[14] - 针对混币工具通过分析"存款-取款"的UTXO关联，实现混币器漏洞的逆向利用，成功从Sinbad混币器中追回7000余枚比特币[14] - 开展跨数据源关联分析，将区块链交易数据与暗网聊天记录、交易所IP日志深度融合，锁定钱包使用者的物理位置[14] - 依托"公私合作"机制，FBI在2023年向全球虚拟资产服务商发出1742份合规传票，并与30余个国家/地区的金融情报机构实现数据共享[15] - 可能的技术手段包括通过"暴力搜索"恢复"弱随机数钱包"的私钥，这类钱包的私钥空间量级仅为2^32，远低于正常的2^256[16] - 其他可能路径包括污点证人配合提供助记词、利用软件漏洞进行钓鱼攻击、以及通过法律上的控制推定原则强制解锁[16][17] 行业影响与监管启示 - 此次非托管钱包的成功没收打破了"非托管钱包=法外之地"的认知误区，证明通过"链上追踪+链下取证"的组合手段可实现有效追缴[18] - 加密资产的安全依赖于整个密码学实现链条的严谨性，任何一个环节薄弱都可能成为攻击者的突破口[18] - 标志着全球反洗钱工作进入"技术驱动型反洗钱"阶段，需建立从立法、技术到协作三位一体的"全链条监管体系"[19] - 监管可从四个维度发力：法规框架补位将新兴业态纳入监管、技术监管赋能研发链上分析工具、国际协作深化开展联合执法、行业自律强化建立内控机制[19]