委托理财概况 - 公司2025年4-6月委托理财总金额达439,200万元，涉及14家银行共43款结构性存款产品 [2][3] - 理财产品期限均在一年以内，主要为挂钩汇率的结构性存款，预计年化收益率区间为0.6%-2.6% [2][3][4] - 资金来源为公司及下属子公司暂时闲置自有资金，目的是提高资金使用效率并降低财务成本 [3][15] 理财产品详情 - 单笔最大投资金额为70,000万元（厦门国际银行产品），预计收益367.40万元 [3] - 收益率较高的产品包括：浦发银行"利多多公司稳利25JG3141期"（1.4%-2.6%）、江苏银行"对公人民币结构性存款"（1%-2.35%）[6][7] - 产品资金投向主要为欧元兑美元汇率（占比超60%）、AUDUSD汇率及黄金现货价格等 [10][11][12] 受托方情况 - 合作银行包括光大银行、工商银行等14家上市金融机构及厦门国际银行1家非上市机构 [13] - 厦门国际银行注册资本170.46亿元，2024年净利润15.04亿元，与公司无关联关系 [14] - 受托方均为与公司有日常业务合作的商业银行，便于风险监控 [12] 财务影响 - 公司2024年末净资产43.06亿元，2025年3月末降至39.27亿元 [15] - 最近12个月委托理财累计收益3,719.04万元，占最近一年净利润的13.63% [17] - 理财资金计入"交易性金融资产"科目，不影响主营业务发展 [15][16] 决策程序 - 理财事项经董事会和2024年度股东大会审议通过，授权额度85.05亿元 [3][17] - 目前使用额度288,900万元，剩余可用额度561,600万元 [17] - 独立董事认为该决策符合公司和全体股东利益 [17]

委托理财管理制度总则 - 公司制定本制度旨在规范委托理财业务管理，控制风险并提高投资收益，依据《证券法》《深交所上市规则》等法律法规及《公司章程》[1] - 委托理财定义为公司及子公司委托专业机构对闲置资金及募集资金进行投资管理或购买理财产品的行为[1] 管理原则与适用范围 - 委托理财需遵循"规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值"原则，不影响正常经营为前提[2] - 仅允许投资结构性存款、大额存单等保本型低风险产品，禁止股票、基金等高风险品种[2] - 制度适用于公司及全资子公司，子公司开展理财需提前报批[2] 资金使用规范 - 理财资金必须为闲置自有资金或闲置募集资金，不得挤占运营及项目资金[2] - 闲置募集资金理财需同步遵守《募集资金使用管理制度》[2] 审批权限与程序 - 理财金额超净资产10%且超1000万元需董事会审议并披露，超50%且超5000万元需股东大会审议[3] - 未达董事会标准的理财由总经理办公会审议，可对未来12个月额度进行预计审批[3] - 关联交易类理财需额外遵守关联交易规定[4] 部门职责分工 - 资本部负责理财可行性分析、风险评估及执行监督，需定期跟踪金融机构动向[4][5] - 财务部负责理财实施、台账管理及会计核算，需按《企业会计准则》进行账务处理[5][8] - 内审部门负责事中监督与事后审计，审计委员会及独董可提议终止违规理财[6] 信息披露要求 - 证券部需根据《证券法》《深交所规则》等对理财信息进行披露[10] - 需披露资金最终投向、交易对手方详情及风险应对措施，禁止变相财务资助[11] - 理财产品出现募集失败、提前终止等情形时需及时披露[11] 附则与制度效力 - 制度经董事会批准后生效，与法律法规冲突时以后者为准[12] - "以上""以下"含本数，"超过"不含本数[12]

公司委托理财制度总则 - 公司制定本制度旨在加强资金理财业务管理，控制风险并提高投资收益，依据《公司法》《证券法》及科创板相关规则等法律法规[1] - 委托理财定义为公司利用闲置资金委托金融机构进行资金运作，包括银行理财、信托、债券、资管计划等产品[2] - 募集资金理财需单独遵守《募集资金管理办法》，制度适用范围涵盖公司及所有分/子公司[3] 管理原则与审批权限 - 理财遵循安全性、流动性、收益性优先级原则，需选择资信良好的专业机构并签订书面合同[5][6] - 资金须为闲置资金，不得影响正常运营，单笔理财需在董事会/股东会批准的额度内实施[7][8] - 审批权限按市值比例划分：10%以下由董事长审批，10%-50%需董事会通过，50%以上须股东会决议[4][10] - 高频交易可预先估算额度，使用期限不超过12个月且任一时点不得超限[11] 信息披露与子公司管理 - 禁止通过理财规避资产购买或对外投资的审议程序，需披露资金最终投向及风险应对措施[13][14] - 子公司理财需提前提交预算方案，由公司财务部合并计算额度并监控执行情况[15][16] - 异常情况需及时披露，包括产品募集失败、提前终止、交易对手方重大风险等[14] 运营与风控机制 - 财务部负责理财全流程管理，包括前期论证、期间监控及到期回收，需定期上报盈亏情况[12][16][19] - 内审部门需对理财业务进行事前审核、事中监督和事后审计，独立董事和审计委员会拥有检查权[22][23][24] - 违规操作导致损失将追责，所有理财需以公司名义开户，禁止使用个人账户[8][25] 财务核算与制度效力 - 理财完成后需及时取得凭证并归档，财务部需在报表中正确列报相关数据[20][21] - 制度未尽事宜按法律法规及公司章程执行，解释权归董事会，自审议通过日起生效[26][28][29]

监事会会议召开情况 - 会议通知和材料于2025年7月4日通过电子邮件、传真或书面方式送达各位监事 [1] - 会议于2025年7月10日以通讯方式召开，应到监事3人，实到3人 [1] - 会议召开符合《公司法》及《公司章程》规定 [1] 监事会会议审议情况 - 采用记名投票方式审议通过《关于投资理财计划的议案》 [1] - 议案内容：公司及下属全资子公司宁波钢铁有限公司拟使用不超过人民币19亿元的闲置自有资金进行委托理财 [1] - 资金投向：国内大型商业银行（含理财子公司）发行的市场信用级别较高、安全性高、流动性好的理财产品，包括"T+1"银行理财产品、结构性存款等 [1] - 额度内资金可循环滚动使用，投资期限自董事会审议通过之日起一年 [1] 议案表决结果 - 表决结果为3票同意，0票反对，0票弃权 [2]

委托理财概况 - 公司及下属子公司宁波钢铁拟以合计不超过人民币19亿元的闲置自有资金进行委托理财，资金可循环滚动使用 [1] - 委托理财资金用于投资国内大型商业银行发行的信用级别较高、安全性高、流动性较好的理财产品，包括"T+1"银行理财产品和结构性存款 [1] - 委托理财期限为自董事会审议通过之日起一年 [1] 资金来源与投资方式 - 委托理财的资金来源均为闲置自有资金，不使用募集资金或银行贷款 [2] - 理财资金将投资于国内大型商业银行及其理财子公司发行的低风险产品，公司与受托方不构成关联关系 [2] 审议程序 - 委托理财事项已通过公司第九届董事会第十七次会议和第九届监事会第十七次会议审议通过 [1] - 授权公司董事长行使投资决策权并签署相关合同文件，由财务总监负责组织实施 [2] - 该事项不构成关联交易，无需提交股东大会审议 [2] 对公司的影响 - 委托理财业务有助于提高公司存量资金收益，实现资金保值增值，维护股东利益 [4] - 理财收益将计入利润表中的投资收益科目，对公司未来业务发展、财务状况和经营成果无重大影响 [4] 最近十二个月理财情况 - 截至2025年7月11日，公司最近十二个月银行类理财产品实际投入金额为189,263.71万元，实际收益1,840.67万元 [4] - 最近12个月内单日最高投入金额为200,000万元，占最近一年净资产的10.31% [4]

总则 - 公司制定委托理财制度旨在规范业务管理、控制风险、提高投资收益并维护股东利益，依据《公司法》《证券法》等法律法规及公司章程[1] - 委托理财定义为在保证日常经营资金需求和资金安全的前提下，将闲置自有资金委托合法金融机构进行低风险投资理财，以实现资金保值增值[2] - 公司委托理财坚持"规范运作、防范风险、谨慎投资"原则，且不得挤占正常运营资金[3][4] 理财产品要求及审批权限 - 理财产品须为安全性高、流动性好、期限不超过12个月的低风险品种[5] - 委托理财金额占最近一期经审计净资产10%以下由总裁办公会议审批，10%以上且超1,000万元需董事会审议，50%以上且超5,000万元需股东会审议[8] - 连续12个月内累计金额达到审批权限的需重新履行程序，已审批额度在有效期内可循环使用[8][3] 执行程序及日常管理 - 财务中心负责委托理财方案的前期论证，包括资金来源、规模、预期收益及风险评估，并提交分管领导审议[10] - 全资/控股子公司委托理财需由财务中心统一提交申请，经公司审批后实施[11] - 财务中心需按月核对理财台账与账务，分析收益并跟踪产品底层资产变动，偏离业绩基准20%以上需专项说明[12][6] 风险控制及信息披露 - 审计部对委托理财进行日常监督，独立董事和审计委员会可发起专项核查或审计[14][17][18] - 公司需选择合法金融机构作为受托方，并指派专人跟踪投资安全状况[15] - 信息披露需包含理财目的、品种、金额、期限、资金来源、影响及风控措施等要素[19][8][11] 附则 - 制度与法律法规冲突时以后者为准，由董事会负责解释并自审议通过后生效[23][24]

委托理财决策 - 公司计划使用不超过人民币400,000万元自有闲置资金进行委托理财，期限不超过6个月，资金可滚动使用 [1] - 该决策已通过第九届董事会2025年第四次临时会议和第九届监事会2025年第二次临时会议审议通过 [1][3] - 委托理财旨在提高资金使用效率，增加投资收益，不影响正常经营资金需求 [2][3] 投资管理安排 - 公司将选择风险低、本金安全且收益稳定的理财产品，确保与金融机构无关联关系 [2] - 董事会授权董事长或授权人士在额度范围内行使投资决策权，财务部门负责具体实施 [2] - 资金来源仅限于自有闲置资金，不使用募集资金或银行信贷资金 [2] 投资风险控制 - 公司拟定的风险控制措施包括严格筛选理财产品、及时跟踪资金投向、必要时聘请专业机构审计 [4] - 独立董事和监事会有权对资金使用情况进行监督与检查 [4] - 公司将按照深圳证券交易所规定履行信息披露义务 [4] 投资影响评估 - 该委托理财不会影响公司正常资金周转和主营业务开展 [4] - 目前公司财务状况稳健，通过适度理财投资可提升整体业绩水平 [4] - 该投资有利于为公司和股东谋取投资回报 [4]

公司资金管理决策 - 公司董事会于2025年2月28日通过决议，批准使用不超过6.6亿元闲置募集资金进行现金管理，期限不超过12个月，资金可循环使用 [1] - 同时批准使用不超过16亿元自有资金购买短期保本型银行理财产品，期限同样不超过12个月，资金可循环使用 [1] - 该决策旨在提高资金使用效率，增加公司收益，不影响正常经营和募集资金投资项目实施 [4] 近期资金管理实施情况 - 使用自有资金购买理财产品包括：平安银行10,000万元结构性存款（挂钩汇率）、兴业银行10,000万元结构性存款（预期年化1.30%或2.05%）、浦发银行10,000万元结构性存款（预期年化1.30%/2.15%/2.35%）[2] - 使用募集资金购买理财产品包括：招商银行14,000万元92天结构性存款（预期年化1.00%或1.80%）、平安银行结构性存款、招商银行10,000万元92天结构性存款（预期年化1.00%或1.80%）[3] - 截至2025年7月9日，募集资金专户以协定存款方式存放11,416.42万元，其中招商银行9,912.26万元，平安银行1,504.16万元 [3] 历史资金管理情况 - 过去12个月内，公司累计使用自有资金购买未到期理财产品67,000万元，占最近一期经审计净资产的5.41% [7] - 累计使用闲置募集资金购买未到期理财产品79,500万元，占最近一期经审计净资产的6.42% [7] - 历史投资案例包括：工商银行30,000万元自有资金理财（2024年5月30日-12月2日，收益350.45万元）、平安银行14,100万元自有资金理财（2024年7月11日-2025年1月7日，收益152.98万元）等 [5] 资金管理产品特征 - 所有理财产品均为保本浮动收益型，仅中国银行15,000万元产品为保本保最低收益型 [6] - 产品期限从1个月至6个月不等，预期年化收益率多在1.00%-2.35%区间浮动 [2][3] - 合作银行包括平安银行、兴业银行、浦发银行、招商银行、工商银行等，均无关联关系 [3]

公司理财计划 - 公司拟使用不超过人民币50,000万元的闲置自有资金进行结构性存款及购买金融机构理财产品，以提高资金使用效率[1] - 本次委托理财金额共计人民币20,000万元，资金来源为公司暂时闲置的自有资金及前期理财到期资金[1][2] - 公司已通过董事会和股东大会审议批准该理财计划，授权期限为一年[2][16] 理财产品详情 - 购买的产品包括浦发银行利多多公司稳利25JG3185期(1个月早鸟款)和25JG3260期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款[1][2] - 同时购买招商银行点金系列看涨两层区间92天和93天结构性存款[2][7][9] - 浦发银行产品挂钩欧元兑美元汇率，招商银行产品挂钩黄金价格[4][9] 产品收益结构 - 浦发银行1个月产品保底收益率0.85%，最高预期年化收益率2.20%[1] - 浦发银行3个月产品保底收益率0.70%，最高预期年化收益率2.10%[1] - 招商银行产品预期年化收益率1.00%或1.80%，不保证投资者获得预期收益[7][9] 产品期限与条款 - 浦发银行1个月产品期限30天，3个月产品期限90天[4] - 招商银行产品期限分别为92天和93天[9] - 产品均为保本浮动收益型，客户无权提前终止，银行有权提前终止或展期[6][7] 公司财务状况 - 公司资产总额253,899.22万元，负债总额42,673.85万元，所有者权益211,225.37万元[15] - 最近12个月委托理财累计投入90,500万元，收回本金74,500万元，获得收益16,000万元[17] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润的1.71%[17]

核心观点 - 公司使用自有闲置资金认购人民币1亿元结构性存款产品 旨在提升资金使用效率并获取收益 [1][2] - 该产品为保本浮动收益型 风险等级为PR1级(谨慎型) 基础利率1.00000% 预期收益区间1.00000%-1.82000% [2][3][4] - 理财期限94天 自2025年7月7日起计息 至2025年10月9日到期 [4] 理财基本情况 - 产品名称为中信银行共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款A08468期 [2] - 产品类型为保本浮动收益、封闭式结构性存款 [3] - 收益由存款本金基础利息和挂钩金融市场标的物的浮动收益两部分组成 [3] - 计息基础天数为365天 [4] 资金规模与授权 - 本次认购金额1亿元属于董事会批准的不超过7.5亿元理财额度范围内 [1][2] - 授权期限自董事会审议通过之日起12个月内有效 [1] - 理财资金为公司自有闲置资金 不影响正常经营 [5] 风险控制措施 - 公司建立投后监控机制 财务、证券及内审部门持续跟踪产品表现 [5] - 监事会或审计与风险管理委员会履行监督职责 必要时引入第三方审计 [5] - 产品在最不利情况下仍保障本金全额返还及基础利息收益 [3]