行业综合实力与规模 - 银行业保险业总资产突破500万亿元，近五年年均增长9%，持续保持全球最大信贷市场和第二大保险市场地位 [2] - 信托、理财、保险资管规模接近100万亿元，较"十三五"末实现翻番 [2] - 行业资本与拨备总额超50万亿元，5年来处置不良资产较"十三五"时期增超40% [2] 金融服务实体经济成效 - 5年来通过信贷、债券、股权等方式为实体经济提供新增资金170万亿元 [2] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增速分别达27.2%、21.7%和10.1% [2] - 普惠型小微企业贷款余额36万亿元，较"十三五"末增长2.3倍，利率下降2个百分点 [2] 金融风险防控与化解 - 高风险机构数量和高风险资产规模较峰值大幅压降，多数省份已实现高风险中小金融机构"动态清零" [4] - 通过"一省一策"制定改革化险方案，清退违法违规股东3600多个 [4] - 为保障性住房等"三大工程"提供资金支持超1.6万亿元，城市房地产融资协调机制对"白名单"项目投放贷款超7万亿元 [5] 金融供给与结构优化 - 基础设施贷款余额达54.5万亿元，较"十三五"末增长62%，消费服务行业贷款余额增长80% [6] - 高新科技企业贷款余额近19万亿元，年均增速超20%，保险资金投资"耐心资本"超5.4万亿元，较"十三五"末增长85% [7] - 出口信用保险累计提供风险保障4.4万亿美元，较"十三五"时期增长52% [6] 薄弱环节金融支持 - 疫情期间对17万亿元贷款实施延期还本付息，惠及经营主体超1000万户，去年以来发放小微企业贷款22万亿元 [7] - 扩大无还本续贷政策覆盖范围，涉及贷款9.4万亿元 [7] - 大病保险服务12.2亿城乡居民，长期护理保险覆盖1.8亿人，商业健康险为患病人群累计支付1.8万亿元 [7] 监管体系与效能 - 金融监管总局累计处罚机构2万家次、责任人3.6万人次，罚没金额210亿元 [3] - 5年来发布各类规制171件，对41家重点机构实施提级监管，下放112家中小保险机构监管权限 [8] - 非法集资发案数较"十三五"下降50%，寿险公司压降成本3500亿元，财险公司综合成本率降至近十年最低 [8]

南方财经 21世纪经济报道记者 唐婧、李依农 北京、上海报道 （原标题：含科量提高、波动率下降，专家详解资本市场新蓝图｜全球财经连线） "十四五"期间，中国金融业取得了哪些重要成就？ 制作：蔡于恬 拍摄：胡凯文 新媒体统筹：丁青云 曾婷芳 赖禧 黄达迅 海外运营监制: 黄燕淑 9月22日下午，国务院新闻办公室举行"高质量完成'十四五'规划"系列主题新闻发布会。中国人民银行 行长潘功胜，金融监管总局局长李云泽，中国证监会主席吴清，中国人民银行副行长、国家外汇局局长 朱鹤新同台发声。金融管理部门"一把手"聚首，释放了不少信息。 本期《全球财经连线》，邀请广开首席产业研究院院长、中国首席经济学家论坛理事长连平，中国人民 大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军，共同解读"十四五"期间中国金融体系在资本市场、银行体 系、货币政策及外汇管理等方面的亮点与趋势。 策划：赵海建 监制：施诗 编辑：和佳 杨希 记者：唐婧 李依农 杨雨莱 海外运营内容统筹: 黄子豪 海外运营编辑：庄欢 吴婉婕 龙李华 郑全怡 出品：南方财经全媒体集团 ...

金融体系规模与全球地位 - 截至今年6月末，中国银行业总资产近470万亿元，位居世界第一 [1] - 股票、债券市场规模位居世界第二，外汇储备规模连续20年位居世界第一 [1] - 在绿色金融、普惠金融、数字金融等方面走在世界前列，移动支付处于国际领先水平 [1] 金融服务实体经济质效 - 坚持支持性的货币政策立场，科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速超过20% [2] - 金融支持科技创新能力持续提升，满足科技型企业不同生命周期阶段的融资需求 [2] - 2024年9月以来出台一系列货币金融政策举措，有效稳定市场预期、提振信心 [2] 货币政策框架与传导机制 - 加快完善中央银行制度，健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架 [3] - 持续丰富货币政策工具箱，创设实施多项结构性货币政策工具，优化信贷投向 [3] - 强化利率政策的传导与监督，注重发挥市场在汇率形成之中的决定性作用 [3] 重点领域风险化解成效 - 截至今年6月末，与2023年初相比，融资平台数量下降超过60%，金融债务规模下降超过50% [5] - 优化调整首付比、房贷利率等政策，降低存量房贷利率，每年可为超过5000万户家庭减少利息支出约3000亿元 [5] - 高风险中小银行数量较峰值明显压降，债券违约率保持低位 [5][6] 金融市场稳定运行措施 - 保持人民币汇率的基本稳定，外汇市场参与主体更加成熟，汇率避险工具使用更广泛 [6] - 探索维护资本市场稳定的货币政策工具，创设互换便利和股票回购增持再贷款两项工具 [6] - 支持中央汇金公司发挥类“平准基金”作用，不断健全支持资本市场的长效机制 [6] 货币政策立场与未来取向 - 中国的货币政策坚持以我为主，兼顾内外均衡，当前立场是支持性的，实施适度宽松的货币政策 [7] - 将根据宏观经济运行的情况和形势变化，综合运用多种货币政策工具，保证流动性充裕 [8] - 政策目标是促进社会综合融资成本下降，支持提振消费、扩大有效投资，巩固经济回升向好态势 [8]

核心观点 - 报告系统总结了“十四五”期间中国金融体系在资本市场制度重构、金融服务实体经济质效提升、金融开放深化及风险防控能力强化等方面取得的重大成就，并指出金融体系正从规模扩张转向质量提升 [2][3][4] - 展望“十五五”，金融领域的改革将延续市场化、法治化、国际化主线，聚焦于深化资本市场改革、坚持“以我为主”的货币政策及夯实外汇市场韧性，为金融强国建设勾勒清晰路径 [4][18][31] - 监管层通过“强监管、防风险、促改革”的政策组合拳，实现了多维度突破，并为保险资金等中长期资金入市创造了良好条件，有望为市场注入稳定活水 [3][4][30] “十四五”期间资本市场多维突破 - 资本市场基础制度得到全方位重构，国务院出台新“国九条”并配套60余项规则，股票发行注册制全面推行，207家公司实现平稳退市 [12] - 监管执法力度显著加强，“十四五”期间对财务造假、操纵市场等案件作出行政处罚2214份，罚没金额达414亿元，较“十三五”期间分别增长58%和30% [12] - 市场韧性与抗风险能力提升，上证综指年化波动率降至15.9%，较“十三五”时期下降2.8个百分点，外资持有A股市值达3.4万亿元 [13] - 市场融资功能与投资者回报机制优化，近五年交易所市场股债融资合计57.5万亿元，直接融资比重达31.6%，上市公司累计分红回购10.6万亿元，较“十三五”增长超80% [15][17] 金融体系战略转型与质效提升 - 金融业规模稳居全球前列，截至今年6月末银行业总资产近470万亿元位居世界第一，股票债券市场规模全球第二，外汇储备规模连续20年第一 [20] - 金融服务实体经济效能大幅提升，科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速均超过20%，普惠型小微企业贷款余额达36万亿元，为“十三五”末的2.3倍 [20][29] - 人民币国际化取得显著进展，人民币成为我国对外收支第一大结算货币、全球第三大贸易融资与支付货币，在SDR货币篮子中权重位列第三 [23] - 重点领域风险得到有效控制，地方政府融资平台数量较2023年3月下降超60%，金融债务规模下降超50%，房地产风险化解政策每年为超5000万户家庭减少利息支出约3000亿元 [25] 保险资金入市与市场生态优化 - 保险资金入市规模显著增长，“十四五”以来保险资金投资股票和权益类基金超5.4万亿元，余额较“十三五”末增长85% [29] - 银行业保险业通过多种方式为实体经济提供新增资金170万亿元，科研技术贷款、制造业中长期贷款年均增速分别达27.2%和21.7% [29] - 监管环境持续优化及风险有效控制为保险资金创造了安全的市场环境，其长期稳定的投资风格有助于降低市场波动，吸引更多长期资金 [30] “十五五”展望与投资机会 - 资本市场发展将延续市场化法治化国际化主线，深化投融资综合改革，提升制度包容性，并加强逆周期调节与跨市场风险防控 [17][18] - 货币政策将坚持“以我为主、兼顾内外平衡”，外汇市场韧性将进一步增强，人民币在跨境贸易中使用占比已由16%升至近30% [23][24] - 建议关注“十五五”规划主题性机会及政策精准滴灌下的高成长赛道，如国产算力（GPU/服务器/光模块）、工业母机、国防军工等 [34]

金融业综合实力提升 - 银行业保险业总资产突破500万亿元，过去五年年均增长9% [4] - 全球最大信贷市场和第二大保险市场地位稳固，143家中资银行进入全球1000强，前10位占据6席 [4] - 信托、理财、保险资管机构管理资产规模近100万亿元，较"十三五"末实现翻倍 [4] 金融服务实体经济成效 - 五年间通过信贷、债券、股权等方式为实体经济注入新增资金170万亿元 [1][5] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增速分别达27.2%、21.7%、10.1% [5] - 普惠型小微企业贷款余额达36万亿元，是"十三五"末的2.3倍，利率下降2个百分点 [5] - 保险业累计赔付9万亿元，较"十三五"时期增长61.7% [5] 金融风险防控与监管 - 资本市场五年间作出行政处罚2214份，罚没金额414亿元，较"十三五"分别增长58%和30% [5] - 银行业保险业累计处罚机构2万家次、责任人3.6万人次，罚没金额210亿元 [5] - 融资平台风险大幅收敛，数量较2023年初下降超60%，金融债务规模下降超50% [6] - 存量房贷利率下调每年为5000余万户家庭减负约3000亿元 [6] - 高风险中小银行数量较峰值压降，7000家"僵尸"私募机构出清，27家金交所及上百家"伪金交所"全部清理 [6] 金融业对外开放进展 - 全球前50大银行有43家在华设立机构，40家最大保险公司半数已进入中国 [7] - 全面取消银行业机构外资持股比例限制，新增核准13家外资控股证券基金期货机构来华展业 [8] - 外资持有A股市值3.4万亿元，269家企业实现境外上市 [8] - 境外机构和个人持有境内股票、债券、存贷款超10万亿元 [8] - 直接投资项下实现基本可兑换，资金池政策框架惠及1000多家跨国集团和1.9万家境内外成员企业 [8] 未来政策方向 - 货币政策将坚持"以我为主、兼顾内外均衡"，保持流动性充裕并推动融资成本下降 [10] - 预计"十五五"期间政策以财政货币双宽为主，央行或维持利率低位，新政策性金融工具将聚焦数字经济、人工智能等八大领域 [11] - 将持续建设更高水平开放型金融新体制，深化对外开放并推进人民币国际化 [9] - 将拓展宏观审慎功能守住风险底线，打造市场化、法治化、国际化外汇营商环境 [12]

"在持续深化外汇市场发展的同时，不断完善外汇市场'宏观审慎+微观监管'两位一体管理框架，成功应 对多轮次、高强度外部冲击。"朱鹤新表示，"十四五"以来破获外汇案件超6100件，有力打击地下钱庄 等违法违规活动。 提升外汇服务实体经济质效、稳步推进高水平对外开放，是我国外汇领域工作的重点之一。朱鹤新对此 总结了3个"进一步提升"：贸易外汇收支效率进一步提升、跨境投融资便利化水平进一步提升、银行外 汇展业能力进一步提升。 新华社北京9月22日电（记者刘开雄）"'十四五'以来，我国外汇储备始终稳定在3万亿美元以上。近两 年在3.2万亿美元以上。"中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新22日表示，外汇储备充分发 挥了国家经济金融重要"稳定器"和"压舱石"作用。 朱鹤新是在国新办举行的"高质量完成'十四五'规划"系列主题新闻发布会上作出上述表示的。 跨境收支可以反映一个国家涉外经济的活跃度。朱鹤新表示，面对更趋复杂严峻的外部环境，我国涉外 经济顶住压力、稳定发展，对外经贸呈现多元化格局、韧性增强。2024年，我国跨境收支规模为14万亿 美元，较2020年增长64%，年均增长速度比"十三五"时期提高8个百分点。"今 ...

中国人民银行行长 潘功胜：截至今年6月末，中国银行业总资产近470万亿元，位居世界第一；股票、债券市场规模位居世界第二；外汇 储备规模连续20年位居世界第一。我国在绿色金融、普惠金融、数字金融等方面走在世界前列，基本建成多渠道、广覆盖、安全高效的人民币 跨境支付清算网络，移动支付处于国际领先水平。"十四五"期间，科技型中小企业贷款、普惠小微、绿色贷款年均增速超过20%。 金融监管总局："十四五"规划目标任务全面完成 在22日的发布会上，金融监管总局局长李云泽介绍，我国信托、理财、保险资管机构管理资产近100万亿元。 央视网消息：国务院新闻办公室9月22日举行"高质量完成'十四五'规划"系列主题新闻发布会，中国人民银行，金融监管总局，中国证监 会，国家外汇局等部门负责人介绍"十四五"时期金融业发展成就。 中国人民银行行长潘功胜介绍，"十四五"期间，中国银行业总资产近470万 亿元，位居世界第一。 金融监管总局局长 李云泽：目前，银行业保险业总资产超过500万亿元，五年来年均增长9%，全球最大信贷和第二大保险市场地位更加 稳固。信托、理财、保险资管机构管理资产近100万亿元，规模较"十三五"末翻了一番。全球100 ...

9月22日，国务院新闻办公室举行"高质量完成'十四五'规划"系列主题新闻发布会，介绍"十四五"时期金 融业发展成就。金融监管总局局长李云泽在会上表示，"十四五"以来，金融运行总体稳健，不良贷款、 资本充足、偿付能力等主要监管指标稳中向好，均处于健康区间。五年来，处置不良资产较"十三五"时 期增加超过40%，行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元，应对各类挑战的基础更牢、韧性更 强、底气更足。（人民财讯） （来源同花顺，以上信息为南都·湾财社AI大数据自动生成） ...

行业规模与全球地位 - 银行业保险业总资产已超过500万亿元 5年来平均增长近9% [2] - 全球最大信贷市场和第二大保险市场地位更加稳固 [2] - 信托、理财、保险资管机构管理资产规模近100万亿元 较"十三五"末翻了一番 [5] 服务实体经济与资金投放 - 5年来银行业保险业为实体经济提供新增资金170万亿元 [4] - 科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款年均增长分别为27.2%、21.7%和10.1% [4] - 保险公司资金运用余额从2020年末的21.68万亿元增至2025年一季度末的34.93万亿元 [5] - 保险资金投资股票和权益类基金超5.4万亿元 余额较"十三五"末增长85% [5] 民生保障与细分领域发展 - "十四五"时期保险业5年累计赔付达9万亿元 较"十三五"时期增长61.7% [5] - 农业保险已为8亿户次农户提供风险保障 [5] - 商业养老与健康保险积累准备金11万亿元 [5] - 车险累计承保机动车超16亿辆次 较"十三五"时期增长40% 其中新能源车在保车辆已超过4000万辆 [5] 巨灾保险与风险保障 - 巨灾保险已实现我国常见自然灾害全覆盖和最低保障金额翻倍 [6] - 目前已有20多个省份开展综合性巨灾保险试点 [6] - 2024年城乡居民住宅巨灾保险共同体为全国6439万户次居民提供了22.36万亿元巨灾风险保障 [6] 保费收入与市场增长 - 2021年至2024年我国原保险保费收入分别为44900亿元、46957亿元、51247亿元、56963亿元 同比增速从4.0%逐步提升至11.15% [6] - 2025年上半年保费收入达37350亿元 较2024年同期增长5.04% [6] 对外开放与风险抵御 - 全球前50大银行中有43家在华设立机构 40家最大的保险公司半数已进入中国 [6] - 5年来处置不良资产较"十三五"时期增加超40% 行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元 [6]

9月22日下午，国新办举行"高质量完成'十四五'规划"系列主题新闻发布会，介绍"十四五"时期金融业发 展成就。 国家外汇局局长朱鹤新介绍，"十四五"以来，我国外汇储备始终稳定在3万亿美元以上，近两年在3.2万 亿美元以上，我们持续做好外汇储备经营管理，保障资产安全、流动和保值增值，外汇储备充分发挥国 家经济金融重要"稳定器"和"压舱石"的作用。 记者：吴娜 来源：北京日报客户端 ...