委托理财概况 - 公司及下属子公司宁波钢铁拟以合计不超过人民币19亿元的闲置自有资金进行委托理财，资金可循环滚动使用 [1] - 委托理财资金用于投资国内大型商业银行发行的信用级别较高、安全性高、流动性较好的理财产品，包括"T+1"银行理财产品和结构性存款 [1] - 委托理财期限为自董事会审议通过之日起一年 [1] 资金来源与投资方式 - 委托理财的资金来源均为闲置自有资金，不使用募集资金或银行贷款 [2] - 理财资金将投资于国内大型商业银行及其理财子公司发行的低风险产品，公司与受托方不构成关联关系 [2] 审议程序 - 委托理财事项已通过公司第九届董事会第十七次会议和第九届监事会第十七次会议审议通过 [1] - 授权公司董事长行使投资决策权并签署相关合同文件，由财务总监负责组织实施 [2] - 该事项不构成关联交易，无需提交股东大会审议 [2] 对公司的影响 - 委托理财业务有助于提高公司存量资金收益，实现资金保值增值，维护股东利益 [4] - 理财收益将计入利润表中的投资收益科目，对公司未来业务发展、财务状况和经营成果无重大影响 [4] 最近十二个月理财情况 - 截至2025年7月11日，公司最近十二个月银行类理财产品实际投入金额为189,263.71万元，实际收益1,840.67万元 [4] - 最近12个月内单日最高投入金额为200,000万元，占最近一年净资产的10.31% [4]

总则 - 公司制定委托理财制度旨在规范业务管理、控制风险、提高投资收益并维护股东利益，依据《公司法》《证券法》等法律法规及公司章程[1] - 委托理财定义为在保证日常经营资金需求和资金安全的前提下，将闲置自有资金委托合法金融机构进行低风险投资理财，以实现资金保值增值[2] - 公司委托理财坚持"规范运作、防范风险、谨慎投资"原则，且不得挤占正常运营资金[3][4] 理财产品要求及审批权限 - 理财产品须为安全性高、流动性好、期限不超过12个月的低风险品种[5] - 委托理财金额占最近一期经审计净资产10%以下由总裁办公会议审批，10%以上且超1,000万元需董事会审议，50%以上且超5,000万元需股东会审议[8] - 连续12个月内累计金额达到审批权限的需重新履行程序，已审批额度在有效期内可循环使用[8][3] 执行程序及日常管理 - 财务中心负责委托理财方案的前期论证，包括资金来源、规模、预期收益及风险评估，并提交分管领导审议[10] - 全资/控股子公司委托理财需由财务中心统一提交申请，经公司审批后实施[11] - 财务中心需按月核对理财台账与账务，分析收益并跟踪产品底层资产变动，偏离业绩基准20%以上需专项说明[12][6] 风险控制及信息披露 - 审计部对委托理财进行日常监督，独立董事和审计委员会可发起专项核查或审计[14][17][18] - 公司需选择合法金融机构作为受托方，并指派专人跟踪投资安全状况[15] - 信息披露需包含理财目的、品种、金额、期限、资金来源、影响及风控措施等要素[19][8][11] 附则 - 制度与法律法规冲突时以后者为准，由董事会负责解释并自审议通过后生效[23][24]

委托理财决策 - 公司计划使用不超过人民币400,000万元自有闲置资金进行委托理财，期限不超过6个月，资金可滚动使用 [1] - 该决策已通过第九届董事会2025年第四次临时会议和第九届监事会2025年第二次临时会议审议通过 [1][3] - 委托理财旨在提高资金使用效率，增加投资收益，不影响正常经营资金需求 [2][3] 投资管理安排 - 公司将选择风险低、本金安全且收益稳定的理财产品，确保与金融机构无关联关系 [2] - 董事会授权董事长或授权人士在额度范围内行使投资决策权，财务部门负责具体实施 [2] - 资金来源仅限于自有闲置资金，不使用募集资金或银行信贷资金 [2] 投资风险控制 - 公司拟定的风险控制措施包括严格筛选理财产品、及时跟踪资金投向、必要时聘请专业机构审计 [4] - 独立董事和监事会有权对资金使用情况进行监督与检查 [4] - 公司将按照深圳证券交易所规定履行信息披露义务 [4] 投资影响评估 - 该委托理财不会影响公司正常资金周转和主营业务开展 [4] - 目前公司财务状况稳健，通过适度理财投资可提升整体业绩水平 [4] - 该投资有利于为公司和股东谋取投资回报 [4]

公司资金管理决策 - 公司董事会于2025年2月28日通过决议，批准使用不超过6.6亿元闲置募集资金进行现金管理，期限不超过12个月，资金可循环使用 [1] - 同时批准使用不超过16亿元自有资金购买短期保本型银行理财产品，期限同样不超过12个月，资金可循环使用 [1] - 该决策旨在提高资金使用效率，增加公司收益，不影响正常经营和募集资金投资项目实施 [4] 近期资金管理实施情况 - 使用自有资金购买理财产品包括：平安银行10,000万元结构性存款（挂钩汇率）、兴业银行10,000万元结构性存款（预期年化1.30%或2.05%）、浦发银行10,000万元结构性存款（预期年化1.30%/2.15%/2.35%）[2] - 使用募集资金购买理财产品包括：招商银行14,000万元92天结构性存款（预期年化1.00%或1.80%）、平安银行结构性存款、招商银行10,000万元92天结构性存款（预期年化1.00%或1.80%）[3] - 截至2025年7月9日，募集资金专户以协定存款方式存放11,416.42万元，其中招商银行9,912.26万元，平安银行1,504.16万元 [3] 历史资金管理情况 - 过去12个月内，公司累计使用自有资金购买未到期理财产品67,000万元，占最近一期经审计净资产的5.41% [7] - 累计使用闲置募集资金购买未到期理财产品79,500万元，占最近一期经审计净资产的6.42% [7] - 历史投资案例包括：工商银行30,000万元自有资金理财（2024年5月30日-12月2日，收益350.45万元）、平安银行14,100万元自有资金理财（2024年7月11日-2025年1月7日，收益152.98万元）等 [5] 资金管理产品特征 - 所有理财产品均为保本浮动收益型，仅中国银行15,000万元产品为保本保最低收益型 [6] - 产品期限从1个月至6个月不等，预期年化收益率多在1.00%-2.35%区间浮动 [2][3] - 合作银行包括平安银行、兴业银行、浦发银行、招商银行、工商银行等，均无关联关系 [3]

公司理财计划 - 公司拟使用不超过人民币50,000万元的闲置自有资金进行结构性存款及购买金融机构理财产品，以提高资金使用效率[1] - 本次委托理财金额共计人民币20,000万元，资金来源为公司暂时闲置的自有资金及前期理财到期资金[1][2] - 公司已通过董事会和股东大会审议批准该理财计划，授权期限为一年[2][16] 理财产品详情 - 购买的产品包括浦发银行利多多公司稳利25JG3185期(1个月早鸟款)和25JG3260期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款[1][2] - 同时购买招商银行点金系列看涨两层区间92天和93天结构性存款[2][7][9] - 浦发银行产品挂钩欧元兑美元汇率，招商银行产品挂钩黄金价格[4][9] 产品收益结构 - 浦发银行1个月产品保底收益率0.85%，最高预期年化收益率2.20%[1] - 浦发银行3个月产品保底收益率0.70%，最高预期年化收益率2.10%[1] - 招商银行产品预期年化收益率1.00%或1.80%，不保证投资者获得预期收益[7][9] 产品期限与条款 - 浦发银行1个月产品期限30天，3个月产品期限90天[4] - 招商银行产品期限分别为92天和93天[9] - 产品均为保本浮动收益型，客户无权提前终止，银行有权提前终止或展期[6][7] 公司财务状况 - 公司资产总额253,899.22万元，负债总额42,673.85万元，所有者权益211,225.37万元[15] - 最近12个月委托理财累计投入90,500万元，收回本金74,500万元，获得收益16,000万元[17] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润的1.71%[17]

限制性股票激励计划 - 公司于2025年6月23日通过第五届董事会第二次会议及薪酬与考核委员会第一次会议审议通过2025年限制性股票激励计划草案及相关议案，并于6月24日披露公告 [1] - 激励计划草案修订稿于2025年6月30日经第五届董事会第三次会议审议通过，7月1日完成披露 [2] - 激励对象名单通过内部公告栏公示10天（2025年6月24日至7月3日），公示期间未收到异议 [3] - 董事会薪酬与考核委员会核查确认激励对象均符合《公司法》《证券法》及激励计划要求，无不得成为激励对象的情形 [6][7] 委托理财事项 - 公司使用闲置自有资金购买两款理财产品：中国工商银行结构性存款（5,000万元/94天）及民生银行结构性存款（3,500万元/27天） [9] - 2025年3月28日购买的工商银行理财产品已到期赎回，收回本金及收益合计50,151,37151元 [10][11] - 委托理财资金占公司2025年一季度末货币资金（310亿元）的2742%，决策程序经2024年第二次临时股东大会授权，总额度不超过2亿元 [15][17] - 理财产品选择标准为低风险保本型，期限不超过12个月，公司通过财务部监控及独立董事审计确保风险可控 [13][15]

投资金额与资金来源 - 本次投资金额合计11,000万元人民币 [1] - 资金来源为公司暂时闲置的自有资金 [1] 委托理财产品详情 - 投资种类为委托理财 [3] - 产品类型均为券商理财产品 [2][4] - 产品名称包括首创证券创赢30号、32号、4号、7号、S1001号、35号集合资产管理计划，中金鑫益5号集合资产管理计划，华鑫证券鑫国1号集合资产管理计划 [2][4] - 产品金额分别为1,000万元、1,000万元、1,000万元、1,000万元、500万元、1,500万元、1,000万元、1,500万元 [2][4] - 业绩基准收益率在2.50%至3.80%之间浮动 [2][4] - 产品期限从175天至574天不等 [2][4] - 所有产品均为非保本浮动收益型 [2][4] 审议程序与授权 - 公司于2025年4月29日召开第四届董事会第十八次会议和第四届监事会第十六次会议 [4] - 2025年5月20日召开2024年年度股东大会，审议通过《关于使用闲置的自有资金购买理财产品的议案》 [3][4] - 授权公司董事长以不超过30,000万元自有闲置资金购买理财产品，授权期限一年 [3][4] 公司财务状况 - 公司最近一期资产总额为160,403万元，负债总额为49,508万元，资产净额为98,097万元 [6] - 经营活动现金流净额为2,481万元 [6] - 最近一期期末资产负债率为28.12%，流动比率为3.00 [6] - 本次投资金额占最近一期期末货币资金的比例为157.23% [6] 历史委托理财情况 - 最近12个月内实际投入理财金额为30,000万元，实际收回本金10,000万元，实际收益636,327.34元，尚未收回本金20,000万元 [7] - 最近12个月内单日最高投入金额为26,500万元，占最近一年净资产的27.01% [7] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润的6.39% [7] - 目前已使用的理财额度为20,000万元，尚未使用的理财额度为10,000万元 [7]

投资目的与额度 - 公司及控股子公司计划使用闲置自有资金进行委托理财及证券投资，以提高资金使用效率并争取增加现金资产收益，为股东创造更大回报 [1] - 投资总额不超过人民币60,000万元，其中单笔委托理财金额不超过5,000万元，额度有效期内可滚动循环使用 [1][2] 投资种类与期限 - 委托理财范围包括银行理财产品、资产管理计划、证券公司/基金公司/保险公司发行的各类产品 [1] - 证券投资涵盖新股配售/申购、股票及存托凭证、债券等深交所认定的投资行为 [1] - 投资期限为股东大会审议通过后12个月内 [2] 资金来源与实施方式 - 资金来源于公司及控股子公司闲置自有资金，不涉及募集资金或银行信贷 [2] - 董事会提请股东大会授权董事长在额度内行使投资决策权，授权期12个月 [2] 审议程序与合规性 - 第六届董事会第五次会议全票通过议案（9票同意），尚需股东大会审议 [2] - 投资行为不构成关联交易，无需履行关联交易表决程序 [2] 会计处理与影响 - 公司将依据《企业会计准则》对委托理财及证券投资进行核算，反映在资产负债表及损益表 [4] - 投资行为不影响正常资金周转和主营业务开展，旨在提升闲置资金使用效率 [4]

委托理财概述 - 公司使用闲置自有资金进行委托理财，本金为13,200万元人民币，截至公告披露日未收回本金余额为23,200万元人民币（含本次委托理财）[1] - 委托理财目的是在保证公司正常经营所需流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效率，降低财务成本 [2] - 资金来源为公司闲置自有资金，已通过董事会和监事会审议，最高额度不超过40,000万元人民币 [1][2] 委托理财产品详情 - 理财产品包括兴业银行、浦发银行的结构性存款及浦银理财的理财产品，均为低风险类型 [2][3][10] - 具体产品明细： - 兴业银行结构性存款：本金3,200万元，期限97天，预期年化收益率1.00%~1.80% [4] - 浦发银行结构性存款：本金3,000万元，期限30天，预期年化收益率0.70%~2.30% [7] - 浦银理财日添金1号：本金2,000万元，无固定期限，预期年化收益率2.35% [10] - 产品均为保本浮动收益型或非保本浮动收益型，资金投向包括固定收益类、权益类及金融衍生品类资产 [11][12] 公司财务影响 - 截至2025年3月31日，公司资产总额16.34亿元，货币资金2.58亿元，负债总额5.69亿元 [13] - 委托理财余额23,200万元，占最近一期经审计归属于母公司股东净资产的22.25% [13] - 理财产品通过“交易性金融资产”等科目核算，收益计入“投资收益”或“公允价值变动损益” [14] 决策程序与内部控制 - 董事会和监事会分别以7票赞成和3票赞成通过委托理财议案 [15][16] - 公司建立了风险控制机制，包括财务部门实时监控、独立董事及监事会监督，并定期审计 [2][12] - 最近12个月委托理财累计收益393.39万元，占最近一年净利润的4.33% [16] 理财额度使用情况 - 目前已使用理财额度23,200万元，尚未使用额度16,800万元，总理财额度40,000万元 [16] - 最近12个月内单日最高投入金额37,500万元，占最近一年净资产的35.96% [16]

委托理财概述 - 公司拟使用不超过人民币7.5亿元自有闲置资金进行低风险委托理财，期限为董事会审议通过后12个月内有效 [1][3] - 投资目的是在不影响正常运营的前提下提高资金回报率，创造更大收益 [2] - 资金可滚动使用，单笔理财产品最长期限不超过12个月 [3] 投资方式与资金来源 - 委托商业银行、证券公司、基金公司等金融机构进行投资，主要投向保本且流动性好的低风险理财产品 [4] - 禁止投资股票、衍生品、证券投资基金及其他高风险金融产品 [4] - 资金来源为公司自有闲置资金，未涉及募集资金或银行信贷 [5] 审议程序与授权 - 委托理财额度在董事会审批范围内，无需提交股东大会审议 [6] - 董事会授权管理层在7.5亿元额度内选择理财产品并签署相关协议，单笔投资无需另行召开董事会 [6][13] - 表决结果为6票全票通过 [13] 投资风险与风控措施 - 主要风险包括市场波动导致的收益不确定性、发行方信用风险及流动性风险 [7][8] - 风控措施包括筛选资质优良的理财机构、动态监控产品表现、财务部门跟踪投后表现 [9] - 监事会或审计与风险管理委员会将履行监督职责，必要时引入第三方审计 [9] 对公司的影响 - 委托理财不影响公司正常经营，旨在提升资金使用效率并获取收益 [9] - 会计处理将遵循《企业会计准则第22号》及《第37号》相关规定 [9] 会议与文件 - 董事会会议于2025年6月30日召开，6名董事全部出席（含1名独立董事以通讯方式参会） [12] - 备查文件包括第十一届董事会第十九次会议决议 [10][14]