文章核心观点 中核财务公司以司库体系建设为核心切入点，全面推动集团及自身的数字化转型，旨在打造全球资金资源配置、风险管控和数据集成中枢，通过先进的数字化技术提升资金管理效率与安全性，赋能产业发展，为建设世界一流核工业集团注入新动能 [1][10] 以司库体系建设推动数字化转型 - 公司确定了“一库、一链、一化”的数字化转型总体战略，以司库系统建设为契机营造全员数字化文化氛围，形成“需求业务负责、技术信科支撑”的工作模式 [1][11][12] - 采用“管起来、通起来、智起来”的三步走策略，基于司库系统实现银行账户、融资担保、资金预算、资金结算等业务全线上化办理和可视化管理 [2][12] - 以司库为纽带，完成了与集团ERP系统、10家财务共享系统及经营管理平台的业务贯通和数据共享，初步构建了资金管理数字化生态圈 [2][12] - 依托司库信息系统，利用大数据、高性能计算等技术搭建决策分析与风险管理平台，实现对集团金融资源的优化配置 [2][13] 司库体系运营成效与关键指标 - 通过“智享通”、“智E通”新渠道，年累计办理结算业务达175万笔 [3][13] - 境内账户可视率突破96%，境外账户接入SWIFT-AMH系统后可视率达97% [3][13] - 月均全口径资金集中度达81%，月均可归集资金集中度超过96% [3][13] - 集团整体结算备付降幅超过100亿元，资金使用效率显著提升 [3][13] 采用先进技术打造行业领先司库 - 为达成“一年建成、未来十年走在行业前沿”的目标，系统设计融合现代资金管理理念与数字化技术，采用分层部署、高度参数化和组件化技术，具备开放、通用、标准、安全的特点 [4][14] - 系统致力于打造集团数字化“新基建”，搭建统一身份认证、统一门户等基础平台，实现对内与ERP、财务共享体系深度融合，对外连通金融机构和数据供应商 [4][14] 构建数字化生态实现智能管理 - 广泛采用云计算、人工智能、OCR和RPA等新兴技术，实现了银行流水识别与对账，填补了非直连账户管理难题 [5][6][15] - 构建了行业领先的司库决策支持与风险管理平台，首次实现集团财务、资金全领域数据整合应用，形成“四位一体”核心产品矩阵和数字化生态圈 [6][15] - 系统上线后，资金集中度、系统结算率、账户可视率等关键指标较建设初期显著提升，并依托体系开展了高息债务置换、资金规模精准预测等工作 [6][15] 依托自主技术筑牢资金安全防线 - 建设过程中始终将安全保密放在首位，全面采用国内自主研发的技术体系，为实现自主可控奠定基础 [7][16] - 系统结合集团“一张网、一朵云”规划，成为首个覆盖全级次单位的商网应用，核心组件部署于“中核云”，依托集团数据中心实现异地容灾和风险防护 [7][16] - 通过开发场景化指标分析模型、智能分析交易行为及敏感数据检查模块，从多维度构筑集团资金安全立体防线 [7][16] 行业动态与报告发布 - 《2025—2026年中国司库报告》发布，核心主题为“数智化价值，共创生态型司库”，报告逾37.3万字，包含125张图表 [8][9][17][18] - 报告通过四大视角、十四个章节、九大创新及十大年度洞察梳理司库体系建设，并剖析了63家领先企业和26家银行的案例 [9][18]

关联交易概述 - 龙源电力于2025年12月23日与国家能源集团财务有限公司续订《金融服务协议》，协议有效期自2026年1月1日至2028年12月31日 [2] - 龙源电力于同日与国能（北京）商业保理有限公司续订《保理服务协议》，协议有效期同样为2026年1月1日至2028年12月31日 [49] - 两项交易均因交易对方为控股股东国家能源集团控制的企业而构成关联交易 [3][50] - 两项关联交易议案均已获公司第六届董事会2025年第3次会议审议通过，关联董事回避表决，且无需提交股东会审议 [4][31][51][33] 交易对方基本情况 - 国家能源集团财务有限公司是一家非银行金融机构，注册资本为人民币1,750,000万元，国家能源集团持股60%为其实际控制人 [6] - 国能（北京）商业保理有限公司为国家能源集团资本控股有限公司全资控股，注册资本为人民币70亿元 [52] - 截至公告日，两家关联方均未被列入失信被执行人名单，资信情况良好，具备履约能力 [7][55] 金融服务协议核心内容 - 国能财务将向龙源电力提供综合授信、存贷款、票据承兑贴现、结算、担保、债券承销、资金池等全方位金融服务 [8][9][10] - 协议设定了交易金额年度上限，其中每日最高存款余额（含利息）不超过人民币11亿元，每年各项金融服务费用总额不超过人民币2,000万元 [11] - 定价政策承诺存款利率不低于、贷款利率不高于国内主要商业银行同类同期利率，其他服务收费不高于主要商业银行同等业务费用水平 [12] - 近一年公司日存款平均余额约为人民币3.20亿元，新设定的存款上限考虑了业务增长和灵活性 [11] 保理服务协议核心内容 - 国能保理将向龙源电力提供应收账款保理（含有/无追索权、反向保理）及相关咨询、代理、供应链金融等服务 [55] - 协议有效期内，保理服务的每日最高余额（含相关融资费用）不超过人民币15亿元 [57] - 定价以不高于独立第三方保理公司费率为原则，或参考不高于中国人民银行同期贷款市场报价利率 [59] - 设定上限的依据是保理融资的灵活性及低费率优势，并预留了约10%的缓冲空间以应对需求波动 [58] 交易目的与影响 - 与国能财务续约旨在保持金融服务连续性，优化财务管理，提高资金使用效率，并降低融资成本 [15] - 具体优势包括提高集团内部结算效率、实现资金集中管理、获得更灵活便捷及更优惠的商业条款 [17][18] - 与国能保理续约有助于减轻应收账款回款压力，加快资金周转，拓宽融资渠道并降低融资成本 [62] - 公司认为两项关联交易均按正常或更优商业条款进行，定价公平合理，不影响公司独立性，且主要业务不依赖此类交易 [19][62] 相关财务与交易数据 - 2025年1月1日至11月30日，龙源电力与国家能源集团及其子公司累计已发生的各类关联交易总金额为人民币28.51亿元 [26][65] - 国能财务2024年度财务数据已经审计，2025年1-9月数据未经审计 [6] - 国能保理2024年度财务数据已经审计，2025年1-9月数据未经审计 [54] 公司治理与审批程序 - 两项关联交易议案经董事会审议通过，关联董事王雪莲、张彤回避表决 [4][31][51][33] - 公司独立董事专门会议审议并通过了两项议案，认为条款公允，符合公司及股东整体利益 [26][65] - 公司2025年第2次临时股东会于同日召开，但公告未显示本次关联交易议案提交该股东会审议 [40][42]

公司人事任命 - 上海金融监管局于12月23日核准了王韬在上海城投集团财务有限公司的董事及董事长任职资格 [1][2]

董事会决议与关联交易概述 - 五矿发展股份有限公司第十届董事会第十一次会议于2025年12月22日以通讯方式召开，应出席董事9人，实际出席9人，会议由董事长魏涛主持 [2] - 会议审议并通过了《关于公司与关联方续签〈金融服务协议〉的议案》，同意公司与五矿集团财务有限责任公司续签协议 [3][4] - 该议案涉及关联交易，3位关联董事回避表决，由6位非关联董事参与表决，表决结果为同意6票，反对0票，弃权0票 [6][7] 关联交易协议核心内容 - 公司拟与关联方五矿集团财务有限责任公司续签《金融服务协议》，协议有效期自2026年1月1日起至2026年12月31日止 [10][14] - 协议服务内容包括存款、贷款、票据承兑贴现担保、结算、财务融资投资顾问、信用鉴证咨询代理等经批准的业务 [11] - 2026年度预计金融服务额度为：公司及附属公司在财务公司的存款余额及利息不超过人民币3.7亿元，财务公司提供的综合授信额度峰值不超过人民币100亿元，除贷款利息外其他金融服务收费上限为人民币2500万元 [11][12] 交易定价原则与审议程序 - 各项金融服务定价遵循公允、公平原则，存款利率不低于主要商业银行同期同类存款利率，贷款利率参考LPR且不高于同业水平及其他公司同类业务利率，其他业务收费亦不高于同业及向其他公司收费水平 [13] - 本次关联交易已经公司独立董事专门会议审议通过，并提交董事会审议通过，在董事会审批权限范围内，无需提交股东会审议 [5][10][17] - 协议生效条件为双方法定代表人或授权代表签署盖章，并经公司董事会审议通过 [15] 交易目的与对公司影响 - 续签协议旨在更合理利用资金、优化财务管理，满足日常资金管理需要，提高资金使用效益和财务管理水平，提升资金运营效率 [16] - 合作以“存取自由、资金安全”为前提，以市场公允价格为基础，遵循公平合理原则，公司称不存在损害公司和中小股东利益的情形，不影响公司独立性，不会对关联方形成依赖 [16]

交易核心信息 - 五矿发展拟与关联方五矿集团财务有限责任公司续签《金融服务协议》[1] - 协议有效期定为2026年1月1日至2026年12月31日[1] - 本次交易构成关联交易，但属于公司董事会审批权限范围[1] 交易具体条款与限额 - 协议规定每日最高存款余额及利息上限为3.7亿元人民币[1] - 协议规定每日最高贷款余额上限为100亿元人民币[1] - 存款利率将不低于主要商业银行同期同类一般性存款利率[1] - 贷款利率将参考贷款市场报价利率，且不高于同业及五矿财务公司向其他公司同类业务的利率[1] 关联方财务数据 - 截至2025年9月30日，五矿集团财务有限责任公司资产总额为568.24亿元人民币[1] - 2025年前三季度，五矿集团财务有限责任公司营业收入为2.86亿元人民币[1] - 2025年前三季度，五矿集团财务有限责任公司净利润为1.35亿元人民币[1]

公司增资行动 - 中国神华与国家能源集团拟共同向国家能源集团财务有限公司进行现金增资 [1] - 增资总金额为150亿元人民币 其中国家能源集团出资90亿元 中国神华出资60亿元 [1] - 增资后财务公司注册资本将从175亿元增加至325亿元 [1] 股权结构与出资比例 - 国家能源集团持有财务公司60%股权 按此比例增资90亿元 [1] - 中国神华持有财务公司40%股权 按此比例增资60亿元 [1] - 双方为同比例增资 增资款全部计入财务公司注册资本 [1]

事件概述 - 创维集团财务有限公司在深圳前海深港合作区的创维海外发展大厦举行乔迁庆典，正式入驻前海深港国际金融城 [1] 事件意义与战略定位 - 此次乔迁标志着这家注册于前海的总部金融企业正式“归巢”，入驻国家级战略平台前海深港国际金融城 [1] - 此举彰显了创维集团扎根前海、放眼全球的坚定信心与战略远见 [1] - 作为集团内部金融服务的核心平台，入驻是集团优化资源配置、强化产融结合的战略性举措 [4] - 前海是国家金融业对外开放的试验示范窗口，拥有得天独厚的政策与区位优势，入驻有助于借助前海的创新生态为集团发展提供更强大的金融动能 [4] 未来发展蓝图 - 创维财务将恪守“安全第一、保障需求、兼顾效益”的经营理念，全力履行集团司库职责 [5] - 未来将紧密围绕集团整体发展战略，致力于深化服务，为集团及成员单位提供更精准、高效、全面的金融解决方案，保障集团资金安全与战略需求 [5] - 未来将致力于科技赋能，积极探索金融科技应用，开拓业务新领域，努力成为集团价值创造的重要引擎 [5] - 未来将致力于协同发展，凝聚全员智慧，与集团各产业板块协同并进，强化风险管控，优化资源配置 [6] 影响与展望 - 此次成功入驻与升级，印证了创维集团卓越的战略规划能力和强大的综合实力 [6] - 此举进一步夯实了集团的金融基石，展现了创维全力践行“金融服务实体经济”的初心与担当 [6] - 此举为集团冲击千亿宏伟目标的征程注入了强劲动力，必将谱写出高质量发展的崭新篇章 [6]

雄安新区建设进展与成果 - 雄安新区已从蓝图变为实景，进入大规模建设与承接北京非首都功能疏解并重阶段 [1] - 累计完成超万亿投资，5300余座楼宇拔地而起，105所中小学、幼儿园建成，民生配套日趋完善 [1] - 六大新兴产业集群加速集聚，超过4000家北京来源企业落地发展 [1] 北京非首都功能疏解进展 - 雄安新区牢牢牵住承接北京非首都功能疏解“牛鼻子”，推动首批疏解项目全面落地 [2] - 中国星网、中国华能、中国中化总部已正式入驻，第二批疏解项目稳步推进，中国大唐、中国华电等央企总部陆续开工 [3] - 目前雄安新区累计新设各类金融机构、类金融企业120余家 [5] 疏解人员安居与公共服务 - 为疏解人员提供保障性租赁住房，实现“拎包入住”，并享有不低于北京的创新创业和生活保障环境 [2][3] - 京雄“同城化”政务服务体系全面构建，278项政务服务实现跨域通办 [3] - 通过解决居住、通勤、生活服务等需求，让员工真正在雄安安家扎根 [2] 金融机构疏解与金融生态建设 - 中化财务公司、中国华能财务公司作为首批疏解至雄安的持牌金融机构，已完成金融统计、存款准备金等系统数据迁移和业务备案 [5] - 此次迁移将显著提升区域金融规模，预计雄安新区2025年末各项存款余额将达到迁移前的1.3倍，各项贷款余额将达到迁移前的1.5倍 [5] - 两家财务公司填补了雄安新区财务公司的机构类型空白，完善了河北省的金融机构体系，优化了金融生态环境 [5] - 中农工建等银行业金融机构的一批标志性金融科技项目已在雄安落地 [5] 金融机构业务发展与创新 - 金融机构在雄安专注于服务实体经济的主责主业，例如中化财务公司为集团成员企业提供全周期金融服务 [4] - 在绿色金融领域，重点支持集团内环境保护、节能减排等相关企业和项目，助力“双碳”目标 [4] - 疏解被视为服务的“加法”和创新的“乘法”，雄安为业务发展提供了广阔的舞台和政策资源优势 [5]

核心观点 - 华发财务公司与广发银行成功上线全国首批增强型CIPS跨行账户集中可视功能 标志着公司在集团全球账户管理方面取得重要突破 并有助于我国建设自主可控的人民币跨境支付体系 [2][3] 产品功能与创新 - 增强型CIPS跨行账户集中可视功能是依托人民币跨境支付系统(CIPS)的一项创新产品 以跨境创新服务终端机(CISD)为服务工具 ISO20022为信息交互标准 CIPS系统为信息交互中枢 [2] - 该功能使企业能够通过“一条专线、一台设备、一套标准”实现对子公司银行账户的全部可视及统一管理 [2] - 功能将集团可管控的账户类型由单一的境内外活期账户 拓宽至定期、定活期一体、本外币一体等复杂账户 并支持保证金、监管账户等特殊账户可视 [3] - 功能将可掌握的账户信息由简单的账户号、余额 丰富至交易对手名称、交易摘要、支付渠道、定期存款期限、利率以及账户透支情况等 [3] - 该功能于12月15日成功为成员单位办理一笔2亿元人民币的流动资金贷款并实现跨境支付 [2] 对公司的影响与意义 - 该功能的成功上线对于集团构建更精细化的司库管理体系意义重大 满足企业集团全种类账户管理的诉求 [3] - 作为综合性司库型财务公司 此举是华发财务公司为集团及各成员单位提供优质、高效、全面金融服务的有力体现 [3] - 未来 公司计划携手更多金融机构积极探索CIPS的创新应用 逐步完善全球司库管理体系 为集团和成员单位“走出去”的合规化、智能化管理保驾护航 [3] 行业与政策背景 - CIPS是经中国人民银行批准专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统 是我国重要的金融市场基础设施 是人民币国际化的核心工具和重要载体 [2] - 二十届四中全会指出要“扩大高水平对外开放 推进人民币国际化 提升资本项目开放水平 建设自主可控的人民币跨境支付体系” [3] - 华发财务公司在全国率先上线此功能 为我国建设自主可控的跨境支付体系作出贡献 [3]

董事会会议决议 - 招金国际黄金股份有限公司于2025年12月12日以通信表决方式召开了第十一届董事会第六次会议，会议应出席董事7人，实际出席7人，由董事长翁占斌主持 [2] - 会议审议通过了四项议案，包括《关于2026年度日常关联交易预计的议案》、《关于续签〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》、《关于在山东招金集团财务有限公司办理存贷款业务的风险评估报告》以及《关于召开2025年第八次临时股东会的议案》 [3][6][10][14] - 前三项涉及关联交易的议案，关联董事姜桂鹏均回避表决，表决结果均为同意6票，反对0票，弃权0票 [4][7][8][11][12] - 前三项议案均已获得公司第十一届董事会独立董事专门会议审议通过，且尚需提交公司股东会审议 [5][9][13] - 公司定于2025年12月29日召开2025年第八次临时股东会审议相关议案 [14] 2026年度日常关联交易预计 - 公司及子公司因日常生产经营需要，预计2026年度与控股股东山东招金瑞宁矿业有限公司的关联方发生日常关联交易总额不超过人民币64,810.00万元 [15] - 2025年1月至11月，同类日常关联交易实际发生总金额为23,100.36万元 [15] - 日常关联交易主要包括公司及子公司向关联方销售产品、采购物资设备，以及接受和提供劳务等 [15] - 关联交易遵循公平、公正、合理的原则，交易价格以市场同类交易价格为依据，旨在发挥产业协同，合理利用资源，降低营销成本 [19][21] - 公司独立董事已专门会议审议通过该事项，认为交易符合公司实际需要，以市场定价为基础，不存在损害公司及中小股东利益的情形 [22] 续签《金融服务协议》暨关联交易 - 公司拟与受同一人控制的关联方山东招金集团财务有限公司续签《金融服务协议》，协议有效期拟至2028年12月31日 [24][25][36] - 财务公司将在经营范围内向公司提供存款、贷款、结算、票据贴现等一系列金融服务 [25][30] - 协议设定了业务额度上限：公司在财务公司的日最高存款余额不超过人民币50,000万元，日最高贷款余额不超过人民币100,000万元，日最高票据贴现余额不超过人民币5,000万元 [32][33][34] - 截至2025年11月30日，公司及控股子公司在财务公司的存款余额为0.88亿元，贷款余额为2.85亿元 [39] - 公司认为此举有利于优化财务管理、提高资金使用效率、降低融资成本和风险 [38] - 公司已制定风险应急处置预案，并将每半年对财务公司的经营资质和风险状况进行评估 [37] 2025年第八次临时股东会安排 - 公司将于2025年12月29日15:00在济南市历下区解放东路25-6号山东财欣大厦9层召开2025年第八次临时股东会 [44][45][51] - 会议将采用现场表决与网络投票相结合的方式召开，网络投票通过深交所交易系统或互联网投票系统进行 [45][46][56] - 股权登记日为2025年12月23日 [47] - 会议将审议《关于2026年度日常关联交易预计的议案》和《关于续签〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》 [51] - 审议的议案涉及关联交易，关联股东山东招金瑞宁矿业有限公司将回避表决 [51]