政策核心内容 - 国家金融监督管理总局发布《关于促进养老理财业务持续健康发展的通知》，共包含二十二条内容 [1] - 《通知》涵盖稳步扩大养老理财产品试点、完善产品设计、探索多样化服务等六方面要求 [1] - 政策旨在推动理财公司做好养老金融，满足人民群众多样化养老需求 [2] 试点范围与机构资格 - 养老理财产品试点地区自《通知》印发之日起扩大至全国，试点期限为三年 [1] - 试点机构范围扩大至符合开业满三年、经营管理审慎等条件的理财公司 [1] - 试点额度提高至各试点机构上年末净资本扣除风险资本后余额的五倍，监管总局可根据审慎监管原则调整 [1] 产品设计与投资策略 - 坚持投资于物和投资于人紧密结合，支持理财公司投资与养老特征相匹配的长期优质资产 [2] - 加大对健康产业、养老产业和银发经济的支持力度 [2] - 完善养老理财产品设计，丰富产品形态，综合考虑所投资资产的风险收益特征与投资者风险偏好 [2] 金融服务与内部管理 - 为投资者提供养老理财账户、养老理财顾问咨询、信息查询等多样化养老金融服务 [2] - 理财公司需持续完善内部管理机制 [1] - 养老理财产品和个人养老金理财产品信息披露等应通过银行业理财登记托管中心理财行业平台进行 [2] 风险管控与监管要求 - 压实理财公司风险防控主体责任，在产品端加强信息披露和风险提示，完善收费模式 [2] - 在投资端坚持审慎稳健的投资策略，健全风险化解机制 [2] - 金融监管总局将加强督促指导，抓好《通知》贯彻落实工作 [2]

本报记者 吴晓璐 记者从贝莱德获悉，10月29日，贝莱德建信理财与中国建设银行联合发布《2025中国养老金金融白皮书》（以下简称"白 皮书"）。白皮书系统分析了中国人口老龄化趋势、养老金体系结构及养老金金融产品供给现状，并结合国际经验，为中国养 老金金融的可持续发展提供了新的研究视角与行动建议。报告强调，资本市场在养老金体系中发挥关键作用，是推动长期投 资、服务实体经济和提升居民财务幸福的重要基础。 白皮书基于覆盖全国33个省份、1.5万个样本的问卷调研，深入分析居民养老规划意识、储蓄与投资行为及产品偏好。报告 旨在以数据洞察和国际比较推动行业对养老金体系建设的长期关注与政策对话，助力中国从"储蓄社会"迈向"长期投资社会"。 贝莱德中国区负责人范华表示："养老金体系的建设，是应对人口老龄化与推动经济长期稳定发展的关键。资本市场不仅 是养老金资金配置的核心平台，更是推动长期投资、促进财富积累和增强社会韧性的关键机制。多年来，贝莱德集团始终与中 国的监管机构及合作伙伴保持积极沟通，我们希望通过深化本土合作，将全球成熟的资产配置理念、养老投资策略与风险管理 框架引入中国市场，与本土伙伴携手，助力中国资本市场更好地支 ...

要 点速览 养老理财产品试点地区扩大至全国，试点期限三年 金融监管总局网站10月30日消息，金融监管总局办公厅近日发布《关于促进养老理财业务持续健康发展 的通知》，推动理财公司扎实做好养老金融大文章。相关事项包括稳步扩大养老理财产品试点、不断完 善养老理财产品设计、探索提供多样化养老金融服务、持续完善内部管理机制、积极支持养老产业发 展、切实加强风险管理。 鼓励试点理财公司发行10年期以上，或者最短持有期5年以上等长期限养老理财产品 依托现有市场及金融基础设施，研究建立养老理财产品转让、质押等服务机制，满足投资者罹患重大疾 病等情形下流动性需求 支持理财公司在坚守职能定位、依法合规的前提下，以债券、股票、非标准化债权类资产和衍生品等多 种方式投资养老领域资产 统筹养老理财产品试点和个人养老金理财业务。理财公司同时参与养老理财产品试点和个人养老金理财 业务的，该机构新发行的养老理财产品可以自动纳入个人养老金理财产品名单。 在养老理财产品设计方面，《通知》提到，鼓励试点理财公司发行10年期以上，或者最短持有期5年以 上等长期限养老理财产品。对10年期以上养老理财产品规模占比较高的试点理财公司，在监管评级中予 以适 ...

在试点扩围的基础上，本次《通知》还要求机构不断完善养老理财产品设计、探索提供多样化养老金融 服务。具体来看，《通知》要求丰富养老理财产品形态，鼓励试点理财公司发行10年期以上，或者最短 持有期5年以上等长期限养老理财产品。支持试点机构依法在养老理财产品购买、赎回、分红等方面进 行灵活设计，更好匹配投资者个性化养老需求。 同时，支持试点理财公司为每位投资者开立养老理财账户，记载投资者持有养老理财产品份额及其变动 情况，协助投资者做好养老资金储备和规划。支持试点理财公司按照法律法规和合同约定为投资者提供 养老理财顾问咨询服务，但应履行投资者适当性管理义务，并做好利益冲突防控工作。支持理财公司投 资与养老特征相匹配的长期优质资产，加大对健康产业、养老产业和银发经济的支持力度。 （原标题：养老理财业务试点扩至全国 鼓励机构发行10年期以上产品） 10月30日，金融监管总局发布了《关于促进养老理财业务持续健康发展的通知》，明确稳养老理财产品 试点地区扩至全国，试点期限为三年。试点机构扩大至符合开业满三年、经营管理审慎等条件的理财公 司。试点额度提高至各试点机构上年末净资本扣除风险资本后余额的五倍，金融监管总局可以根据审 ...

下一步，金融监管总局将加强督促指导，抓好《通知》贯彻落实工作，推动理财公司做好养老金融大文章，满足人民群众 多样化养老需求，助力银发经济高质量发展，确保党中央国务院相关决策部署落到实处。 详情点击如下链接：国家金融监督管理总局办公厅关于促进养老理财业务持续健康发展的通知 《通知》提出，稳步扩大养老理财产品试点。自《通知》印发之日起，养老理财产品试点地区扩大至全国，试点期限三 年。试点机构扩大至符合开业满三年、经营管理审慎等条件的理财公司。试点额度提高至各试点机构上年末净资本扣除风险资 本后余额的五倍，金融监管总局可以根据审慎监管原则进行调整。 《通知》明确，坚持投资于物和投资于人紧密结合。支持理财公司投资与养老特征相匹配的长期优质资产，加大对健康产 业、养老产业和银发经济的支持力度。支持理财公司完善养老理财产品设计，丰富产品形态，为投资者提供养老理财账户、养 老理财顾问咨询、信息查询等多样化养老金融服务。支持理财公司在风险可控前提下，综合考虑养老理财产品所投资资产的风 险收益特征与投资者的风险偏好，实现经济效益与社会效益相统一。 《通知》强调，压实理财公司风险防控主体责任。在产品端，加强产品信息披露和风险提示 ...

新华社北京10月30日电（记者张千千、李延霞）金融监管总局10月30日对外发布关于促进养老理财 业务持续健康发展的通知，明确将稳步扩大养老理财产品试点，自通知印发之日起，养老理财产品试点 地区扩大至全国，试点期限三年。 通知指出，积极支持养老产业发展。支持理财公司投资与养老特征相匹配的长期优质资产，通过适 当方式参与投资国家重大工程和重大项目建设，加大对健康产业、养老产业和银发经济的支持力度。支 持理财公司在风险可控前提下，综合考虑养老理财产品所投资资产的风险收益特征与投资者的风险偏 好，实现经济效益与社会效益相统一。支持理财公司在坚守职能定位、依法合规的前提下，以债券、股 票、非标准化债权类资产和衍生品等多种方式投资养老领域资产。 此外，通知提出健全长期考核机制。理财公司应当坚持长期投资、价值投资理念，建立健全长期考 核机制，将投资者长期投资收益等纳入投资人员和销售人员考核评价和薪酬体系，不得单一使用当期收 益、短期收益或规模排名等评价标准。 【纠错】 【责任编辑:焦鹏】 通知提出，不断完善养老理财产品设计，鼓励试点理财公司发行10年期以上，或者最短持有期5年 以上等长期限养老理财产品。支持试点理财公司依法 ...

文/卢梦雪 自2022年3月1日起，养老理财产品试点地区扩大至北京、沈阳、长春、上海、武汉、广州、重庆、成 都、青岛、深圳十地。养老理财产品试点机构扩大至工银理财、建信理财、交银理财、中银理财、农银 理财、中邮理财、光大理财、招银理财、兴银理财和信银理财十家理财公司。 10月30日，国家金融监督管理总局办公厅发布关于促进养老理财业务持续健康发展的通知（下称"通 知"）。通知提出，稳步扩大养老理财产品试点，其中，自通知印发之日起，养老理财产品试点地区扩 大至全国，试点期限三年。 养老理财试点工作自2021年9月开展，初期，银保监会选择"四地四家机构"进行试点，即工银理财在武 汉和成都、建信理财和招银理财在深圳、光大理财在青岛开展养老理财产品试点。试点期限一年。试点 阶段，单家试点机构养老理财产品募集资金总规模限制在100亿元人民币以内。 编辑：冯樱子 在试点机构和额度方面，通知要求，理财公司参与试点应当符合开业满三年、经营管理审慎、具备较强 长期投资能力和风险管理能力等审慎监管要求。单家理财公司养老理财产品募集资金总规模上限提高至 该机构上年末净资本扣除风险资本后余额的五倍，金融监管总局可以根据审慎监管原则进行 ...

数据说明： 产品统计范围为理财公司权益类理财公募产品，统计截止日期为2025年10月23日，统计区间为近一年。 榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。 | ਹਾ ਕੁੱ | 产品名称 | 管理人 | 净值增长 ਲ ਕੁ | 最大回撤 | | --- | --- | --- | --- | --- | | (1) | 阳光红新能源主题A | 光大理财 76.53% | | 19.48% | | | 华夏理财员 ■ = HEW 产品6号(微 盘成长低波指数) | 华夏理财 | 50.67% | 15.57% | | | 华夏理财员 算力指数) | 华夏理财 44.19% | | 20.04% | | 4 | 华夏理财天工日开理财产品4号(新 型储能指数) | 华夏理财 | 42.97% | 16.36% | | 5 | 华夏理财天工日开理财产品8号(贵 金属指数) | 华夏理财 42.31% | | 12.50% | | 6 | 阳光红ESG行业精选 | 光大理财 36.16% | 10.80% | | --- | --- | --- | --- | | 7 | 华 ...

北京商报讯(记者孟凡霞周义力)10月30日，重庆金融监管局发布《关于谭迪渝农商理财有限责任公司副 总裁任职资格的批复》，核准谭迪担任渝农商理财有限责任公司副总裁的任职资格。 ...

文章核心观点 - 国家金融监督管理总局发布通知，旨在促进养老理财业务持续健康发展，通过扩大试点范围、丰富产品设计、完善管理机制和支持养老产业等多方面措施，推动理财公司更好地服务养老产业发展 [2][3][4] 试点范围与期限 - 养老理财产品试点地区自通知印发之日起扩大至全国，试点期限为三年 [3][4][13] - 理财公司参与试点需符合开业满三年、经营管理审慎、具备较强长期投资能力和风险管理能力等审慎监管要求 [13] - 单家理财公司养老理财产品募集资金总规模上限提高至该机构上年末净资本扣除风险资本后余额的五倍 [13] - 理财公司同时参与养老理财产品试点和个人养老金理财业务的，其新发行的养老理财产品可自动纳入个人养老金理财产品名单 [13] 产品设计与投资方式 - 鼓励试点理财公司发行10年期以上或最短持有期5年以上等长期限养老理财产品，对10年期以上产品规模占比较高的公司在监管评级中予以适当加分 [7][14] - 支持理财公司以债券、股票、非标准化债权类资产和衍生品等多种方式投资养老领域资产 [5][18] - 支持养老理财产品管理费、销售费和托管费等实施一定费率优惠 [6][14] - 研究建立养老理财产品转让、质押等服务机制，满足投资者罹患重大疾病等情形下的流动性需求 [8][14] 机构合作与产业支持 - 支持理财公司与信托公司、保险资产管理公司、证券公司、公募基金等持牌资管机构在专户管理、运营托管、交易执行等方面依法开展合作 [10][18] - 支持理财公司投资与养老特征相匹配的长期优质资产，参与国家重大工程和重大项目建设，加大对健康产业、养老产业和银发经济的支持力度 [10][18] - 支持符合条件的理财公司探索设立养老专门部门，在人员团队、投资管理、风险管控、信息系统等方面持续加大投入 [9][17] 内部管理与投资者服务 - 理财公司应建立健全长期考核机制，将投资者长期投资收益等纳入考核评价和薪酬体系，不得单一使用当期收益、短期收益或规模排名等评价标准 [17] - 支持试点理财公司为投资者开立养老理财账户，提供养老理财顾问咨询和信息查询服务，协助投资者做好养老资金储备和规划 [15][16]