（原标题：独家！14家理财公司8月规模增超2800亿元！现金理财规模占比创年内新低） 人民财讯9月11日电，继7月承接部分"搬家"的存款实现规模增长后，8月份规模排名前列的银行理财公 司继续实现规模净流入。 据记者独家从业内可信渠道汇总的数据，规模排名前14位的理财公司，有12家在8月实现了存续余额净 增长，管理规模合计增长约2857亿元至25.02万亿元。增量变化来看，上述公司8月管理规模的增量（约 2857亿），环比7月增量（约1.8万亿）缩窄程度明显。 值得一提的是，14家理财公司现金类理财产品的余额共计约5.95万亿元，较年初减少超2965亿元，在其 合计管理规模（25.02万亿）的占比约23.78%。这一规模占比较一月末的27%减少超3个百分点，创出年 内新低。 ...

数据说明： 产品统计范围为理财公司发行的投资周期在3月以内（含）的公募纯固收产品，且近1年每个完整的自然月月末均为正收益。产品统计截止日期为2025年9月4 日，统计区间为近6月。 | | | | 里财公司月月正收益纯固收公 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 嘉产品近6月业绩榜单 | | | | | | | (投资周期3月以内) | | | | | | | | 净值增长 | | 年化波动 | | 10 क्वा | 产品名称 | 管理人 | 院 | 最大回撤 | 院 | | | 固定收益纯债最短持 有7天1号A | 华夏理财 | 4.25% | 0.11% | 1.06% | | | 茂竹纯债3个月持有期 1号A | 民生理财 | 3.26% | 0.13% | 1.85% | | | 富竹纯债91天持有期 27号A | 民生理财 | 3.13% | 0.00% | 0.54% | | 4 | 富竹纯债14天持有期 17号A | 属生理财 | 3.12% | 0.13% | 0.48% | | 5 | 富竹纯债28天持有期 21号A | 民生理 ...

（原标题：短周期纯固收产品近6月平均年化仅2%，7天持有期产品收益领跑） 数据说明： 产品统计范围为理财公司发行的投资周期在3月以内（含）的公募纯固收产品，且近1年每个完整的自然 月月末均为正收益。产品统计截止日期为2025年9月4日，统计区间为近6月。 榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。 本期榜单中，华夏理财、民生理财和平安理财3家理财公司上榜，其中民生理财包揽7只产品，华夏理 财、平安理财分别上榜2只产品、1只产品。 一、整体表现 华夏理财"固定收益纯债最短持有7天1号A"近6月净值增长率4.25%位列第一。自7月21日以来，该产品 净值涨幅较高，截至9月4日近1周净值涨幅0.06%折合年化3%），近1月净值增长率0.67%（折合年化高 达7.84%）。 民生理财上榜产品主要是茂竹纯债、富竹纯债、富竹优债系列的持有期产品，其中"茂竹纯债3个月持有 期1号A""富竹纯债91天持有期27号A"两只持有期3个月的产品位列榜单第二、第三。 南财理财通数据显示，截至2025年9月4日，理财公司合计存续5211只（未合并产品份额）3月以内 （含）期限的公募纯固收产品 ...

数据说明： 产品统计范围为理财公司发行的公募现金类产品，统计截止日期为2025年9月4日，统计区间为近6个月。 榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。 | में बन | 产品名称 | 管理人 | 起购金额 | 近3月 GE 年化收益率 | | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | | 均值 | | (1) | 启源现金5号J | 苏银理财 | 0.01 | 2.897% | | | 启源货币2号(ESG主题)F | 苏银理财 | 0.01 | 2.809% | | | 现金管理类理财产品83号 D | 华夏理财 | 1 | 2.472% | | 4 | 邮银财富·零钱宝25号 | 中邮理财 | 0.01 | 2.347% | | 5 | 招赢目目会57号观念言理 类理财计划P | 招银理财 | 0.01 | 2.220% | | 6 | 京华远见春系列易淘金3号 A | 北银理财 | 0.01 | 2.190% | | --- | --- | --- | --- | --- | | 7 | 招赢聚宝盆11号(产品代 码: ...

数据说明： 产品统计范围为理财公司发行的公募"固收+期权"理财产品，统计截止日期为2025年9月4日，统计区间为近6个月。 榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。 一、整体表现 公募"固收+期权"理财产品近6月收益榜单中，招银理财有5只产品上榜，兴银理财、光大理财各有2只产品上榜，工银理财上榜1 只产品。 整体上，截至9月4日，理财公司共存续145只"固收+期权"理财产品（各份额分开统计），近6个月平均净值增长率为1.17%。仅 有6只产品近6月收益告负，负收益业绩区间在-0.13%至-0.05%。 招银理财"招睿全球资产动量两年定开10号A款"、工银理财"恒睿沪深300指数挂钩6个月定期开放"和招银理财另一产品"招睿全 球资产动量十四月定开2号A款"近6个月净值增长率位列前三，依次为3.59%、3.43%、2.63%。 二、亮点产品分析 光大理财"阳光青睿跃乐享20期(10年期美债收益率自动触发策略)D"业绩比较基准为0.01%~4.10%，采用OBPI-基于期权的组合保 险策略，主要投资于银行存款、存单、货币市场工具等固定收益类资产，衍生品部分选择自动触发结 ...

核心观点 - "固收+期权"公募理财产品近三个月整体表现强劲 净值增长率均值达1.17% 最大回撤均值0.31% 仅1.55%产品录得负收益[5] - 工银理财、兴银理财、交银理财、招银理财及光大理财产品占据业绩榜单前十 其中招银理财占据四席表现突出[5] - 产品主要挂钩大类资产配置指数和主要股指 5只产品挂钩钱潮大类资产指数[5] 产品业绩排名 - 工银理财"恒睿沪深300指数挂钩固定收益类6个月定开"以2.89%净值增长率位居榜首 最大回撤0.12% 年化波动率1.57%[3] - 兴银理财两只产品分列二三位："丰利兴动多策略全球钱潮封闭式3号增强型B"净值增长2.55% "丰利兴动多策略全球钱潮封闭式6号增强型A"净值增长2.53%[3] - 交银理财"富量加大类指数三年封闭4号B"净值增长2.35% 最大回撤仅0.07%为榜单最低[4] 产品策略特征 - 工银理财榜首产品采用债券资产打底 辅以债基、权益类和衍生品类资产 上半年末持有银行ETF、红利低波ETF等权益资产[6] - 兴银理财"丰利兴动多策略全球钱潮封闭式3号增强型B"投资挂钩钱潮大类资产趋势策略指数3.4的欧式看涨期权 该指数在统计期内涨幅约4.1%[6] - 招银理财多只产品采用全球资产配置策略 如"全球资产动量两年定开10号"净值增长1.83%但最大回撤达1.04%[4] 市场表现背景 - 主要股指和大类资产指数近期普遍走强推动产品净值提升[5] - 2025年8月挂钩主要股指的产品出现"敲出潮" 大量产品提前到期[5] - 存续产品表现良好 理财公司"固收+期权"公募理财近三月净值增长率均值为1.17%[5]

原标题：独家专访华夏理财董事长苑志宏 "理财工厂"走向投销一体化 突破能力圈筑基下个五年计划 "念念不忘，必有回响。"这是今年6月华夏理财产品规模突破万亿元之时，公司董事长苑志宏说的一句 话。万亿元大关目标达成之"回响"，对于即将年满五岁的华夏理财来说意义非凡——这既是首个五年开 拓进取的里程碑，又是下一个五年新征程开启的号角。 规模增速何以处于行业上游？站上万亿元规模的新台阶，下一步发展有哪些新目标？近日，中国证券报 记者在北京专访了苑志宏。"我们依托母行，但不依赖母行，坚定不移走市场化发展道路。现在我们行 外代销和直销规模占比已达到60%，在全市场中最高。"渠道端受认可的背后，离不开"理财工厂"运作 模式及其迭代升级。"尤其是2024年以来我们做了'投销一体化'内部架构改革，从渠道需求到销售响 应、投资配合、客户服务，整套流程效率显著提升。" 凡为过往，皆为序章。规模增长在持续，特色打法见雏形，华夏理财并不会止步于此。面对市场环境、 行业竞争、客户需求等新变化，苑志宏表示，还需要不断突破现有能力圈，从产品创设能力、资产配置 能力、投研能力、服务能力等多方面协同入手，补齐短板、发挥长项，在多资产、多策略指引 ...

核心观点 - 华夏理财产品规模突破万亿元 成为公司发展重要里程碑 并依托市场化道路和投销一体化模式推动增长[1][2] - 公司通过理财工厂模式升级 全渠道销售体系以及服务能力差异化 应对行业估值整改和收益压力挑战[2][3][4] - 积极布局权益投资和科技金融 通过多资产多策略提升投资能力 并引导理财资金与资本市场互动[5][6][7][8][9] 规模与增长 - 华夏理财产品规模突破万亿元 行外代销和直销规模占比达60% 为全市场最高水平[1] - 规模增长受益于大资管行业发展机遇期 以及银行存款利率下行带来的存款向理财转移现象[3] - 公司通过重点产品 重点渠道和重点客户策略 以点带面实现全局突围[3] 运作模式 - 理财工厂模式强调规模化生产 体系化运作和精细化管理 并升级至2.0版本 突出定制化生产和数字化转型等七大特征[2] - 投销一体化改革使销售和投资团队协同配合 对渠道差异化需求响应速度显著提升[2] - 客户体验部通过线上手段向代销行输出物料和营销资源 充当加速器角色[2] 产品与策略 - 行业估值整改推动净值真实化 提升不同产品风险收益特征区分度 管理人需提升信用研究 大类资产配置和衍生品运用等能力[4][5] - 公司通过多资产多策略打造抵御波动的盾牌 并清晰透明向客户解释产品波动情况[5] - 加强中长期限产品供应 并通过消费支付 夜市理财 定投定赎等设计增强客户黏性[5] 权益投资布局 - 公司加大权益投资布局力度 引入保险资管等机构的优秀人才 并建立相匹配的激励机制[6] - 借助指数基金配置积极加大权益仓位 天工指数系列产品在引导理财资金入市方面取得较好成效[6] - 行业权益投资金额尚小且占比偏低 因客户风险偏好较低及理财公司投研能力不足[6] 科技金融与股权投资 - 公司在业内率先发行多只科创股权理财产品 布局专精特新企业股权投资 但投资者认购热情不高[7] - 业务模式从盲池转向明池 每个项目均进行尽调和信息披露 降低销售难度[7] - 未来将围绕核心产业搭建能力体系 并通过并购贷款 科技基金股权投资等方式聚焦新质生产力企业[8][9] 渠道与客户 - 公司打造覆盖母行 行外代销和直销的全渠道销售体系 并致力于提升市场化发展水平[3] - 高管和业务负责人主要工作为跑代销机构 投销一体化模式获得代销机构高度认可[2] - 理财产品需保持稳定状态 注重体系化建设和集体主义 而非个人英雄主义[3] 行业挑战与应对 - 存款利率下行提升银行理财接受度 但资产配置压力突出 尤其估值整改叫停低波稳健手段后[3][4] - 理财产品收益弹性不及公募基金 需通过提升服务能力打造差异化优势 如信息沟通和产品路演[3] - 理财公司需从被动应对转向主动破局 通过产品设计 策略体系和投顾服务等方案跟进[5]

数据说明： 产品统计范围为理财公司发行的投资周期在2—3年（含）的纯固收公募产品，上榜产品满足近1年每个完整的自然季均实现正收 益。产品统计截止日期为2025年8月28日，统计区间为近1年。 榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。 | । ਦੁਰ | 产品名称 管理人 | | 净值增长 2 33 | 最大回撤 | 年化波动 হিন্দু | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 言们可以文是健三年于 闭2号A | 民生理财 | 5.12% | 0.02% | 0.59% | | | | 销售机构:杭州银行 | | | | | | 富竹固收优选25个月 到闭4号Q | 民生理财 | 4.96% | 0.06% | 0.91% | | | | | 销售机构:光大银行/北京银行/宁波银行等 | | | | | 幸福99丰裕固收2300 杭银理财 3期(稳定 保守)FVG | | 4.95% | 0.00% | 0.07% | | | 1 / ADSYLIANI C. LASOL / POL 23003D | | | | | ...

数据说明： 产品统计范围为理财公司发行的"固收+期权"公募理财产品，统计截止日期为2025年8月28日，统计区间为近3个月。 榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。 一、整体表现 由于主要股指和大类资产指数近期普遍走强，"固收+期权"策略产品的净值也随之水涨船高，整体表现较好。今年8月，挂钩主 要股指的"固收+期权"公募理财迎来"敲出潮"，大量产品提前到期。 存续产品亦有不错的表现。南财理财通数据显示，截至8月28日，理财公司"固收+期权"公募理财近三月净值增长率均值为 1.17%，最大回撤均值为0.31%。其中，仅1.55%的产品近三月录得负收益。 在"固收+期权"公募理财近三月业绩榜单中，招银理财产品占据四席，兴银理财和交银理财产品各占两席，工银理财和光大理财 产品各占一席。上榜产品主要为挂钩大类资产配置指数和主要股指的产品，其中5只产品挂钩钱潮大类资产指数。 | ਪਹਿ ਦੇ ਕ | 产品名称 | 管理人 | 净值增长 M | 最大回撤 | 年化波动 22 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 恒睿沪深30 ...