家族办公室行业规模与增长 - 全球家族办公室管理的财富规模已达到约5.5万亿美元，较五年前暴增67% [1] - 该行业管理资产规模今年有望升至6.9万亿美元，并在2030年前突破9万亿美元 [1] - 未来家族办公室管理的资产规模预计将超过对冲基金行业 [1] - 全球单一家族办公室数量已超过8000家，较2019年增长约三分之一，2030年或将突破1万家 [1] 行业参与者与模式演变 - 家族办公室从超级富豪专属工具，扩展至净资产数千万甚至上亿美元的家族 [1] - 参与者通过自建单一家族办公室或选择“多家族办公室”模式入局 [1] - 目前约有800家注册投资顾问自称为多家族办公室，可为数十个家族管理财富，这一数字在过去10年中增长了约30% [2] - 在超高净值人群中，“有没有家族办公室”已成为一种身份标签 [1][2] 投资策略与市场竞争力 - 家族办公室只对家族负责，无需定期披露、安抚外部投资者或担心短期业绩排名 [3] - 在大型并购和私募交易中，头部家族办公室已能与黑石、阿波罗、KKR等机构正面竞争 [3] - 投资范围广泛，从私募市场、公共市场到前沿科技领域如AI、数据中心、生物科技，以及牙科诊所、医美机构等 [3] - 投资周期极长，可以十年、二十年持有资产 [4] - 风险偏好更集中，敢于重仓、少对冲 [4] - 决策链条极短，拍板快、行动快 [4] 对创业者和资产管理人的吸引力 - 家族办公室资金因其“不缺钱、不急钱”的特性，对创业者具有极强吸引力 [4] - 相比传统机构投资者，家族办公室更看重长期愿景与赛道判断，而非频繁的业绩考核和风控条款 [4] - 获得此类资金难度高，部分企业家表示会直接忽略大量融资邮件 [4] 服务范围与行业协作趋势 - 家族办公室服务超越财富管理，涵盖全球资产配置、慈善捐赠、艺术品收藏，到支付账单、管理私人飞机和游艇，甚至安排心理顾问、家庭事务经理等“全套人生管理” [5] - 在资产规模超过5亿美元的家族办公室中，超过20%配有艺术顾问 [5] - 家族办公室开始形成“家族投资俱乐部”，彼此交流投资线索，共同参与交易，以增强议价能力 [5] - 在信息高度私密的世界里，“熟人推荐”往往比路演更重要 [5]

亚洲财富管理中心竞争格局 - 过去几年中国富豪扎堆新加坡的现象正在发生逆转，不少华人富豪开始选择香港作为财富管理主场 [1][27] - 2025年上半年，香港资产超过3000万美元的高净值人士达17215人，较2024年同期增长22.9%，增幅为全球顶级财富市场最大 [1][27] - 香港与新加坡作为亚太地区两大金融中心，正在激烈争夺中国及全球高净值人士 [3][29] 香港对高净值人士的吸引力 - 香港经济活力、熟悉的语言及生活习惯是吸引富豪回归的重要原因 [4][30] - 香港股市活跃，券商可链接全球多数资本市场，是中国富豪喜欢配置的资产类别 [4][30] - 2025年香港重新夺回全球IPO市场榜首，预计全年IPO筹资2721亿港元，上市宗数达100宗，按年分别增长210%和43% [4][31] - 宁德时代、奇瑞汽车、赛力斯等知名企业2025年在港上市，其中宁德时代募资410亿港元，为当年全球最大IPO [4][31] 香港在数字资产领域的优势 - 近年来香港取代新加坡，成为数字货币华人玩家的新中心 [6][34] - 币安创始人赵长鹏、波场创始人孙宇晨（身价130亿美元）等关键人物近期频繁在香港活动或居住 [8][35] - 香港致力于打造宽松、创新且有监督的数字资产政策环境，于2022年10月发布并2025年6月更新《香港数字资产发展政策宣言》 [8][35] - 香港“新资本投资者入境计划”已批准申请人以比特币和以太坊作为资产证明，展现了政策灵活性 [8][35] 家族办公室市场发展 - 家族办公室是评判财富管理中心吸引力的重要标准，服务对象通常是资产超1亿美元的家族 [9][36] - 亚太地区家族办公室近年快速发展，2020-2023年三年间成立的家办占亚太地区总数的25% [10][36] - 香港和新加坡是亚太地区家族办公室的两大枢纽，竞争激烈 [11][37] - 2023年香港家族办公室和私人信托客户资产规模达1.45万亿港元，较2017年的8250亿港元增长76% [15][39] - 香港是亚洲最大的跨境财富管理中心，全球排名仅次于瑞士，并有望在2027年超越瑞士 [15][40] - 截至2023年底，香港约有2700家单一家族办公室，管理资产规模超1000万亿美元，比新加坡多一倍 [15][40] 香港吸引家族办公室的政策与成果 - 李嘉诚长子李泽钜于2024年7月宣布将李氏家族办公室设在香港，增强了市场信心 [12][37] - 香港特区政府在2022年《施政报告》和2023年3月《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》中提出多项措施吸引家办，包括税务宽免、放宽移民条件、成立财富传承学院等 [16][40] - 截至2025年10月9日，香港投资推广署已成功协助超过200个家族办公室在港设立或扩展业务，提前完成目标 [16][40] - 香港设立家办的门槛比新加坡更宽松：不要求本地投资（新加坡要求10%）、无需预先审批（新加坡需要）、税务优惠资产门槛为2.4亿港元（新加坡为2.8亿港元） [17][41] 新加坡家族办公室市场的挑战 - 新加坡家办市场曾备受中国富豪欢迎，海底捞创始人张勇（2019年以138亿美元身价成为新加坡首富）、迈瑞医疗创始人李西廷等均在此设立家办或入籍 [19][42] - 疫情期间新加坡家办数量激增，从2020年的400家增至2023年底的1400家，再到2024年底的2000家单一家族办公室 [19][42] - 2023年8月，新加坡破获史上最大洗钱案，涉案金额达164亿元人民币，部分涉案人员利用家办洗钱，导致监管收紧 [22][45] - 2025年10月，涉及价值150亿美元比特币的全球电信诈骗案（太子集团）也与新加坡家办市场关联 [23][46] - 2025年3月，浙江鸿基石化董事长钟仁海指控其新加坡家办前员工挪用5550万美元资金 [24][47]

文章核心观点 - 美联储于2025年12月完成年内第三次降息，累计降幅达75个基点，联邦基金利率降至3.50%～3.75%区间，此举标志着全球流动性拐点到来，将重塑全球资产风险收益结构，为投资者带来机遇 [1] - 弱美元环境将提升全球多元资产配置吸引力，美股、贵金属、新兴市场资产有望迎来估值修复，人民币等非美货币升值降低了国内投资者出海布局的汇率成本 [1] - 全球资产波动加剧、跨境合规复杂及市场政策差异构成主要挑战，选择具备全流程规划能力的专业国内机构是海外投资成功的关键 [1] - 第三方独立财富管理机构吾保咨询凭借“合规跨境资质+降息周期适配策略+全流程服务”的核心优势，成为高净值人群在降息周期下的重点选择 [1] 全球流动性拐点与投资机遇 - 美联储连续降息带来流动性宽松，为国内投资者提供了三大核心机遇 [1] - 弱美元红利释放：降息推动美元指数走弱，提升人民币资产吸引力，投资非美货币计价资产可同步享受汇率增值收益 [3] - 多元资产估值修复：美股在流动性宽松与经济软着陆预期下行情有望延续，黄金因实际利率下行迎来配置窗口，全球债券市场收益率下行为固收类配置提供机遇 [3] - 政策便利加持：国家外汇管理局2025年9月发布的跨境投融资便利化政策，扩大了企业跨境融资额度，简化了资本项目收入支付流程，降低了个人及企业海外投资的合规门槛 [3] 国内海外投资规划机构类型与特点 - 银行系机构：核心优势是资金安全背书强，依托QDII额度对接海外固收、基金等基础资产，适合风险承受能力低、追求稳健的投资者 [1] - 银行系机构短板：产品同质化严重，多以标准化产品为主，难以提供定制化配置策略；全球资产覆盖范围有限，权益类、另类资产选择较少；缺乏跨境合规深度服务 [1] - 券商系机构：在海外权益类资产投研和交易上具备优势，能精准把握降息周期下科技成长股的估值修复机会 [2] - 券商系机构劣势：跨境配置聚焦单一权益类资产，缺乏多元资产组合设计，风险分散能力弱；合规服务仅覆盖交易层面；无配套保险保障服务 [2] - 第三方独立财富管理机构：不依附于任何金融平台，具备独立公正立场，核心优势是“需求导向+全球资源整合” [3] 第三方机构吾保咨询的核心优势 - 具备“大陆+香港+新加坡”三地合规资质，通过香港保险监管局跨境备案、新加坡金融管理局合规登记，依托持牌保险经纪机构开展业务，连续3年获得监管机构“合规经营评级A类” [3] - 针对降息周期下跨境投资的合规痛点，团队可提供离岸信托架构搭建、CRS申报指导、外汇政策解读等全流程服务，并通过离岸信托实现资产隔离 [3][4] - 在55岁上市公司股东李女士的5000万+全球资产配置案例中，通过合规架构设计实现年化5.32%的稳健收益，并成功规避3000万企业连带债务风险 [4] - 团队负责人吴昊先生深耕全球知名险企，深谙国际市场波动规律，带领团队将数学建模技术应用于全球资产组合设计 [5] - 针对美联储降息带来的弱美元环境，团队打造了多套适配型组合，支持全权委托与自主操作双模式，并根据美联储政策变化、全球市场波动实时优化配置比例 [5] - 构建“保险规划+全球资产配置”的协同体系，可配置香港、新加坡等地的跨境保险产品覆盖全球优质医疗资源，在理赔服务上创造过抗辩期内26天快速获赔40万、术前19天“穿刺确诊即赔”40万的案例，较行业平均时效缩短50% [6] - 构建“需求挖掘-方案设计-合规落地-动态调仓-后续维护”的全流程服务闭环，定期输出全球市场研判报告，为客户提供实时调仓建议 [7] - 通过公众号、小红书等渠道输出专业内容，累计阅读量超500万次，2023-2024年客户问卷显示服务满意度达9.8/10，高净值客户复购率72%，老客户转介绍占比超60% [7] 吾保咨询的降息周期适配型资产组合 - 稳健型组合：适配风险偏好低者，配置为30%全球高等级债券基金+25%黄金ETF+20%新加坡元固收产品+15%亚洲红利基金+10%现金管理，旨在享受弱美元下黄金的避险增值，并通过多币种固收资产对冲汇率风险 [8] - 进取型组合：适配风险偏好高者，配置为40%美股科技成长类基金+25%港股优质龙头基金+20%全球债券基金+10%黄金ETF+5%另类资产，旨在精准把握降息周期下科技股的估值修复机遇 [8]

论坛概况 - 2025青岛财富论坛将于12月26日在青岛金家岭金融区举行 [1] - 论坛主题为“财富管理助力中国式现代化青岛实践” [1] - 论坛旨在搭建开放、前瞻、务实的对话平台，共绘金融强国战略下的财富管理新蓝图 [1] 论坛背景与意义 - 青岛自2014年获批财富管理金改区以来，历经十余年深耕，已构建起特色鲜明、活力迸发的财富管理生态体系 [3] - 论坛在“十五五”谋篇布局的关键节点举行，是对持续深化金融改革、加快建设金融强国战略的回应与践行 [3] - 论坛旨在推动财富管理更好服务实体经济、科技创新与绿色转型 [3] - “十五五”时期是推动金融高质量发展、加快建设金融强国的关键时期，财富管理正迎来前所未有的发展机遇 [5] 论坛结构与议题 - 论坛共设置一场主论坛和三场平行分论坛 [3] - 主论坛立足宏观战略，围绕“十五五”开局探讨财富管理新范式与国家金融发展方向 [3] - 分论坛一聚焦“科技赋能与产融共赢”，探讨金融科技如何重塑财富管理业态，议题包括数字人民币、数据资产化、智能投顾等 [4] - 分论坛二为“2025绿色金融发展青岛大会暨创投风投ESG联盟年会”，聚焦绿色金融与可持续投资，议题包括绿色金融产品创新、ESG评价体系、气候投融资等 [4] - 分论坛三聚焦“数字金融创新与成果转化”，将展示数字金融创新成果，表彰“金融科技优秀项目”和“金融科技揭榜挂帅项目” [4] 论坛目标与展望 - 论坛将立足青岛、面向全国、链接全球，以财富管理为切入点，深入探讨金融与科技、绿色、产业深度融合的方向与路径 [5] - 论坛旨在为以财富管理助力中国式现代化贡献“青岛方案” [5] - 论坛将汇聚行业领军者，共商财富管理与实体经济深度融合的新模式 [3]

第八届新财富最佳投资顾问评选概况 - 第八届新财富最佳投资顾问评选结果揭晓，总决赛聚焦“服务能力”，在成都、北京、深圳、上海四地举行 [1][69] - 评选由54位来自券商、公私募及三方机构的资深评委坐镇，通过现场评审与答辩，最终遴选出91位行业标杆 [1][69] - 评选活动展现了参赛者的卓越专业素养，树立了财富管理行业以客户为中心的服务典范 [1][69] 评委对行业现状与选手表现的观察 - 与五六年前相比，本届选手在投资逻辑、业绩呈现、材料准备及演讲表达等方面均展现出质的飞跃 [1][69] - 新生代投顾群体充满蓬勃朝气，投资理念清晰通透，逻辑框架严谨有序，策略制定兼具科学性与实操性 [44][109] - 参评选手表现非常出色，不仅提供专业投资建议，还负责为不同背景的客户进行资产配置 [5][73] - 选手们打破了传统投顾刻板印象，凸显了“专业+温度+合规”的复合型特质 [64][131] - 中国投顾队伍的专业素养与责任意识正在快速提升，以客户为中心的服务理念日益深入人心 [31][98] 财富管理行业的发展趋势与未来展望 - 随着居民财富持续增长与资本市场投资需求多元化，投顾的作用将愈发重要 [8][76] - 投顾行业正从“产品销售导向”加速迈向“买方投顾”时代 [34][100] - 在A股慢牛和券商费用改革背景下，专业投顾越来越成为券商的核心增长点，也是广大居民资金入市的重要依托 [57][122] - 未来财富管理市场更需要以深度投研为根基，个性化服务是价值的核心落点 [41][107] - 在被动化、工具化产品迸发的时代背景下，投顾的价值被更进一步放大 [47][112] 投顾的角色定位与核心能力要求 - 投顾不仅是财富的管理者，更是投资者教育的推动者、长期价值的守护者 [34][100] - 投顾应坚守“客户利益为先”的初心，坚持价值投资理念，同时在服务与投研上锐意创新 [15][83] - 专业是投顾职群的立身之本，需要以专业为基石，以责任为底色，以客户需求为导向 [8][76] - 投顾应摒弃“一刀切”的销售思维，化身客户的“专属财富管家”，提供定制化方案 [41][107] - 投顾需要既能精准解读市场波动、量身定制配置方案，又能以同理心传递有温度的陪伴 [47][112] 科技与创新对行业的影响 - 在AI技术蓬勃发展的当下，投资顾问应积极拥抱变革，推动行业从经验积累型向数据驱动型转变 [44][109] - 应充分发挥人机协同优势，使投顾成为投资者驰骋资本市场的“金拐杖” [44][109] - 行业需要巧借科技万象通，精研资产配置策略 [53][118] - ETF投顾评选已从投顾评选中独立出来，ETF规模已进入5万亿时代 [19][87] 评选活动对行业的意义与价值 - 新财富投顾评选长期坚守，对推动行业专业进步功不可没 [1][69] - 评选为全国投顾搭建了展现自我的舞台，对推动投顾的成长和成熟意义重大 [28][96] - 评选不仅选拔出优秀标杆，更搭建了经验交流平台，为行业规范化、专业化升级注入动力 [64][131] - 评选标准科学、流程严谨，为行业树立了高质量标杆 [34][100] - 评选持续开展，有力地推动了券商投顾行业的健康发展，成为引领行业发展的标杆 [51][116]

文章核心观点 - 第八届新财富最佳投资顾问评选成功举办，通过现场评审与答辩，从众多精英中遴选出91位行业标杆，展现了卓越的专业素养和以客户为中心的服务典范，并引发了行业思想的深度碰撞 [1] - 评委们普遍认为，本届参评选手的专业能力、服务理念和整体素质相比过去数年有质的飞跃，行业呈现欣欣向荣的发展态势 [2][8][30] - 评选活动为投资顾问提供了展示和交流的平台，对推动整个财富管理行业的专业化、规范化和成熟化发展具有重要意义 [28][51][64] 评委对行业现状与选手表现的观察 - 与五六年前相比，本届选手在投资逻辑、业绩呈现、材料准备及演讲表达等方面均展现出质的飞跃 [2] - 参评选手表现非常出色，不仅提供专业投资建议，还负责为不同背景的客户进行资产配置，展现了券商服务的新生态 [6] - 新生代投顾群体充满蓬勃朝气，他们投资理念清晰、逻辑框架严谨、策略兼具科学性与实操性，同时沟通服务能力突出，能用通俗语言拆解复杂行情 [43] - 参评选手以扎实的选股能力、精细化的客户服务方案，打破了传统投顾的刻板印象，凸显了“专业+温度+合规”的复合型特质 [64] - 中国投顾队伍的专业素养与责任意识正在快速提升，不仅体现在对资产配置、风险控制等专业能力的扎实掌握，更展现在以客户为中心的服务理念日益深入人心 [30] 评委对财富管理行业未来发展趋势的展望 - 随着居民财富的持续增长与参与资本市场投资需求的多元化，投顾的作用将愈发重要 [8] - 投顾行业将从“产品销售导向”加速迈向“买方投顾”时代，投顾不仅是财富的管理者，更是投资者教育的推动者、长期价值的守护者 [34] - 在A股慢牛和券商费用改革背景下，专业投顾越来越成为券商的核心增长点，也是广大居民资金入市的重要依托 [58] - 在被动化、工具化产品迸发的时代背景下，投顾的价值被更进一步放大 [48] - 在AI技术蓬勃发展的当下，投资顾问应积极拥抱变革，推动行业从经验积累型向数据驱动型转变，充分发挥人机协同优势 [44] - 未来的财富管理市场，更需要以深度投研为根基，个性化服务是价值的核心落点，需要为不同风险偏好的客户提供定制化方案 [42] 评委对投资顾问专业角色与使命的界定 - 投顾应以专业为基石，以责任为底色，以客户需求为导向，为实现客户财富长期稳健增长提供优质专业的服务 [8] - 投顾应坚守“客户利益为先”的初心，坚持价值投资理念，同时紧跟时代脉搏，在服务与投研上锐意创新 [15] - 投顾工作的使命和意义在于，和市场一起共振，不断打磨自己的投资方法论，为客户的资产和心灵保驾护航 [18] - 真正优秀的投顾，始终将客户放在心上，坚持做正确且可持续的事，为投资者带来长期而踏实的获得感 [24] - 投顾应摒弃“一刀切”的销售思维，化身客户的“专属财富管家”，用共情读懂需求，用专业化解焦虑 [42] - 财富管理行业是基于客户角度的专业资产配置和投资服务陪伴，投顾应做到“千人千面，量体裁衣”，并以同理心传递有温度的陪伴 [48] - 投资顾问既践行着帮助亿万家庭实现财富保值增值的职业责任，也承担着居民财富持续助力国家经济与科技发展的时代使命 [35] 评委对评选活动本身的价值评价与建议 - 新财富投顾评选长期坚守，对推动行业专业进步功不可没 [2] - 评选活动给全国投顾搭建了一个展现自我的大舞台，让选手们得以实践并总结自己的投资理念，对推动投顾的成长和成熟意义重大 [28] - 评选不仅选拔出优秀标杆，更搭建了经验交流平台，为投顾职群发展与财富管理行业的规范化、专业化升级注入动力 [64] - 评选标准科学、流程严谨，为行业树立了高质量标杆，建议后续可进一步强化对“投顾服务可持续性”和“客户真实获得感”的评估维度，让优秀实践真正可复制、可推广 [34] - 连续三届担任评委，见证了投顾老师们的不断成长和进步，也见证了ETF投顾评选从投顾评选里独立出来，更见证了ETF规模进入5万亿时代 [18]

黄金价格表现 - 国际金价延续连日涨势，伦敦现货黄金盘中一度接近每盎司4490美元，突破10月底每盎司4381美元的高点 [1] - 以人民币计价的黄金价格再创新高，上海黄金交易所现货黄金价格盘中来到每克1014元，上海期货交易所黄金期货主力合约一度涨至每克1018元 [1] - 有品牌足金饰品报价首次站上每克1400元上方 [1] 年度涨幅与市场观点 - 今年以来，国际现货黄金涨幅已超70%，以人民币计价的现货黄金价格累计上涨超64% [2] - 黄金已扳回10月跌幅，有望创下1979年以来最佳年度表现 [2] 价格支撑因素 - 美联储料将在未来数月继续保持宽松政策 [2] - 随着主权国家继续降低美元储备比重，全球央行对黄金的需求有望保持强劲，对金价构成支撑 [2]

黄金价格表现 - 国际现货黄金价格于12月23日盘中一度接近每盎司4490美元，突破10月底每盎司4381美元的高点 [1] - 上海黄金交易所现货黄金价格于12月23日盘中来到每克1014元，上海期货交易所黄金期货主力合约一度涨至每克1018元，均创下新高 [1] - 有品牌足金饰品报价于12月23日首次站上每克1400元上方 [1] - 今年以来，国际现货黄金价格涨幅已超过70%，以人民币计价的现货黄金价格累计上涨超过64% [1] - 黄金已扳回10月跌幅，有望创下1979年以来最佳年度表现 [1] 金价驱动因素 - 美联储料将在未来数月继续保持宽松政策 [1] - 随着主权国家继续降低美元储备比重，全球央行对黄金的需求有望保持强劲，对金价构成支撑 [1]

文章核心观点 - 中金财富正全面向以客户目标为导向的“买方投顾”模式进行战略转型，旨在通过专业、陪伴和信任，解决行业同质化竞争及利益不一致问题，实现财富的长期稳健增值 [1] - 公司认为财富管理行业正进入以“以终为始、目标导向+全账户视角”为核心的3.0时代，即从“卖产品”、“做配置”转向“做规划” [2] - 公司自2019年起坚定转型买方投顾，并借助AI科技与全球化配置作为两大关键驱动力，探索差异化发展路径 [1][4] 战略转型：买方投顾模式 - 转型核心是解决财富管理机构与投资者之间的利益一致性问题，收入模式从依赖交易佣金转向与客户资产规模、持有时间挂钩的稳定结构，即“AUM×时间×费率”的公式 [2] - 公司持续深化以“资产保有量”为核心的考核标准，引导客户理性看待收益与风险，以适配的资产配置方案代替对“完美产品”的追逐 [2][3] - 产品端以传统固收资产为“压舱石”，同时拓宽供给广度，布局全球化配置，如美债、固收+及CTA、中性策略、红利等稳健资产替代，以分散区域风险并拓宽收益来源 [3] 能力建设：投顾与科技赋能 - 买方投顾模式下，投顾角色需从传统获客与销售转变为懂客户、懂产品、善规划的顾问 [3] - 公司借助AI财富顾问、数字孪生助手等科技手段提升投顾服务半径与决策效率，并沉淀集体智慧，巩固专业服务的差异化定位 [3] - 公司上线IC Copilot、AI Assistant、AI Brain三大应用场景，引入智能投资顾问、AI大模型与数字人员工Jinn，覆盖投顾赋能、客户服务、投资决策全链条 [4] 科技与全球化：两大发展驱动力 - AI科技带来三大转变：从“千人一面”到“千人千时千面”的定制化服务；从“被动响应”到“全生命周期主动陪伴”；从“少数人权益”到“普惠服务”，通过降低边际成本覆盖更广泛客群 [4][5] - 全球化布局依托“中金一家”战略，构建“引进来+走出去”双向网络：“引进来”是协助海外管理人对接中国市场并引入国际产品，“走出去”是建设多地域、多资产类别的跨境投资平台，引入股、债、另类多策略基金，构建跨周期全球产品供给体系 [5] 行业生态与政策展望 - 公司认为买方投顾模式的渗透率仍有广阔发展空间，希望推动行业从“卖方销售”向“买方投顾”全面转型，使机构在为投资者创造回报的同时实现商业可持续性 [6] - 公司认为中国证监会关于基金销售费用的新规征求意见稿旨在降低投资者持有成本、鼓励拉长持有期，并推动代销端做好持续营销，这将有助于以投顾费模式取代代销的买方投顾服务获得更大发展 [6] - 公司期待相关政策与配套细则进一步出台，引导行业向深、向新、向实发展，真正实现以投资者为本 [6]

行业背景与客户需求 - 2025年以来，全球资本市场不确定性增加、跨境税务政策频繁调整、代际传承需求迫切，高净值家庭对财富管理的核心诉求已升级为“安全、合规、长效传承” [1] 公司品牌与定位 - 好买财富是中国一家独立的财富管理机构，拥有十八年发展历史，其核心竞争体系为“强投研、全牌照、重配置、深陪伴” [2] - 公司依托战略投资股东腾讯的科技支持，创始人团队具备优秀专业背景 [3] - 公司及旗下子公司构建了覆盖境内外的全牌照体系，打通了从公募、私募、股权到家族办公室的全资产配置通道 [3] - 旗下好买基金研究中心拥有十八年研究积淀，建立了“4P+3性”基金筛选体系与科学配置模型 [3] - 在客户端，好买财富旗下子公司已管理资产超1800亿元，服务上千万投资者与逾万名高净值客户 [3] - 公司已实现从“配置单产品”向“提供全周期财富解决方案”的转型，成为具备综合配置与长期陪伴能力的头部财富管理平台 [3] - 臻承家族办公室是好买财富集团旗下的专业家办品牌，致力于为超高净值家庭提供系统化、定制化的解决方案 [3] 核心服务内容 - 家族信托服务：涵盖资金类、股权类、保险金信托等境内外多种类型，支持个性化定制，满足资产隔离与传承需求 [4] - 法税咨询服务：提供法财税一体化咨询、股权信托架构设计、家族宪章定制等专业支持 [4] - 身份咨询服务：基于各国政策，为家庭成员提供美国、加拿大、欧洲、新加坡、香港等地的身份规划，兼顾教育、出行、税务与资产配置目标 [4] - 一站式综合解决方案：擅长将身份咨询、境外信托、税务优化与资产配置整合，同步实现税务豁免与资产传承 [4] 核心竞争优势 - 经验深厚：源自好买财富平台，已成功服务数百个高净值家庭并获得好评 [5] - 问题导向：不以产品销售为导向，聚焦客户真实需求，提供中立、客观、定制化的综合解决方案 [5] - 专业分工与全球协作：通过识别客户底层需求、设计专业架构，并协同全球知名专业伙伴，确保服务由各领域资深专家提供 [5] - 平台赋能与全链服务：背靠好买财富，融合资产配置、基金投研、金融科技等综合能力，提供从咨询到落地执行的全流程服务 [6] - 客户利益最大化：坚持从客户立场出发，不因操作复杂而简化方案，不因成本增加而妥协质量 [6] - 长期陪伴与价值延续：基于好买与客户长达十八年的信任关系，将服务从投资管理延伸至家族治理，实现超长期陪伴 [6] 服务案例与价值体现 - 针对持有海外金融资产并面临报税问题的高净值人群，臻承家办建议通过定制化的家族信托架构持有资产，替代个人直接持有，以从根本上优化税务结构 [6] - 方案价值在于，在合法合规的基础上，通过顶层设计实现税务优化，避免不必要的财富损耗 [6] 发展愿景与战略 - 公司未来将继续依托好买财富的全链服务能力与全球资源网络，以科技和专业为基础，将服务从财富增值延伸至家族治理的每一个环节 [6] - 目标是为更多高净值家庭搭建“风险可控、合规高效”的财富传承桥梁 [6]