王坚背景与AI愿景 - 王坚于2008年9月加入阿里巴巴集团担任首席架构师 专注于虚拟现实、智能人机交互及航空心理学领域研究 [2] - 王坚提出AI和计算是人类探索深空的必需品 强调人工智能不应局限于手机和电脑而应拓展至太空领域 [2] - 王坚个人财富达55亿元 [3] 中国财富管理市场概况 - 截至2024年底中国个人金融资产规模达205万亿元 成为全球第二大财富管理市场 [3] - 未来5年中国财富管理市场复合增长率预计维持在10% 市场发展空间巨大 [3] AI在财富管理中的应用价值 - 生成式AI重塑财富管理技术边界 具备数据智能、情绪共鸣和多体协同的"拟人化"陪伴能力 [4] - AI广泛应用于投研自动化、风险预警和合规监管 推动行业向高效、透明、普惠方向发展 [4] - 70%机构投资用户使用AI工具 其中64%为偶尔使用 深度使用比例仅7% 显示专业场景潜力巨大 [5] - 传统财富管理服务受限于人力 存在个性化、科学性和投后跟踪不足的问题 [5] 蚂蚁集团AI产品与生态进展 - AI健康管家AQ累计服务用户超1.4亿 其中近60%来自三线及以下城市和乡镇 [5] - 蚂蚁财富开放平台升级至3.0 面向金融机构开放AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手三大专业工具 [5] - 平台已有超百家基金、券商、银行等金融机构注册使用AI助手 [6] - 1.0阶段开放自运营场景和AI决策参谋工具 2.0阶段搭建理财社区、直播及AI服务矩阵 3.0阶段实现全场景开放 [6] - 蚂蚁数科安全风控产品蚁盾服务全球20多个国家和地区 成为多国银行及电子钱包核心风控技术 [6] 金融科技AI创新产品 - 支付宝发布行业首个AI支付产品"支付宝AI付" 支持语音指令完成交易 [6] - 蚂蚁保推出智能保险顾问"蚁小保" 提供产品解读、方案配置和理赔办理服务 [6] - 国泰海通推出券业首款全AI智能APP"灵犀" 搭载数字人直播技术实现实时互动答疑 [6] - 平安银行联合头部基金公司打造"银基开放平台" 通过AI驱动的"Masters"模型筛选优质基金产品 [6] AI技术发展焦点与趋势 - 机构用户重点关注AI在非结构化数据处理、研报生成和交易信号挖掘方面的效率提升 [7] - 中国有望在政策与场景双轮驱动下形成全球领先的AI财富管理生态 实现从模型驱动到场景落地的全面领先 [4]

AI在财富管理行业的应用现状 - 中国个人金融资产规模达205万亿元人民币 成为全球第二大财富管理市场 [8] - 七成机构投资研究用户使用AI工具 其中64%偶尔使用 仅7%深度使用 [3] - 行业从产品线上化、服务线上化进入服务智能化新阶段 [5] 机构AI应用实践 - 蚂蚁财富开放平台3.0开放三大AI助手：投研助手、运营助手和内容创作助手 已有上百家金融机构注册使用 [2] - AI运营助手使机构服务平均生产时长缩短90% AI内容创作助手带动投教短视频数量增长203% [6] - 易方达基金将AI应用于主被动投资环节 中信建投证券探索人机协作新模式 [5] - 国泰海通推出券业首个全AI智能APP 平安银行联合基金公司打造银基开放平台 [2] 平台化发展战略 - 蚂蚁财富开放平台演进三阶段：1.0阶段开放自运营场景 2.0阶段开放服务场景 3.0阶段全场景开放 [7] - 基金公司通过开放平台直接接触持仓客户和潜在客户 实现从产品级服务到客户级陪伴式服务的升级 [8] - 平台通过大数据分析和客户标签化能力提供以客户为中心的生命周期陪伴服务 [8] 行业发展趋势 - 中国财富管理市场未来5年复合增长率预计维持在10%左右 [8] - AI技术将广泛应用于投研自动化、风险预警等领域 推动行业向更高效、更透明、更普惠方向发展 [10] - 机构重点关注AI在非结构化数据处理、研报生成和交易信号挖掘等方面的效率提升 [10] 服务模式创新 - 基于大模型的人机协作能突破传统财富管理服务在个性化、科学性和投后跟踪方面的局限 [5] - 构建从优选基金经理、AI投顾团队、理财经理到客户的畅通信息链条 提供及时市场判断和陪伴服务 [9] - 通过定量定性结合的"Masters"AI方式帮助客户筛选具备持续创造超额回报能力的基金产品 [2]

政策支持与行业导向 - 证监会2025年5月印发《推动公募基金高质量发展行动方案》 鼓励基金公司加大对人工智能等新兴技术的研究应用 [1] 平台升级与AI工具开放 - 蚂蚁财富开放平台9月12日升级至3.0版本 面向金融机构和内容创作者开放"三大专业AI助手"（AI投研助手、AI运营助手、AI内容创作助手）并支持全场景联合运营 [4] - 目前已有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用AI助手 辅助投研、运营和内容陪伴工作提质增效 [4] - 蚂蚁财富平台1.0阶段开放自运营场景和散点AI工具 2.0阶段搭建理财社区、直播和AI服务矩阵 3.0阶段实现全场景开放 [8] AI应用成效与数据 - AI运营助手试运行以来 帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90% [7] - AI投研助手已有352家金融机构注册体验 辅助快速汇集市场数据和观点 [7] - AI内容创作助手推动金融机构和创作者提供的投教陪伴短视频数量增长203% [7] - 蚂蚁理财助理"蚂小财"服务用户中45%来自三线及以下城市 [7] 行业调研与机构实践 - 清华大学五道口金融学院调研显示 70%机构投资研究用户在使用AI工具 其中64%为偶尔使用 深度使用比例仅7% [5] - 易方达基金将AI应用于主被动投资环节 包括提升研究效率、从海量数据提取投资信号及量化策略产品探索智能决策 [5] - 中信建投证券认为基于大模型的"人机协作"能弥补传统财富管理在个性化、科学性和投后跟踪方面的不足 [6] 技术价值与行业展望 - AI预计广泛应用于投研自动化、风险预警等领域 推动财富管理行业向高效、透明、普惠方向发展 [5] - 机构用户关注AI对非结构化数据处理、研报生成和交易信号挖掘的效率提升 [5] - 智能投资已从"试验"变为"必选" 资管机构未来核心竞争力在于用AI实现"投得更好" [5] - AI技术通过更新生产工具提升投资者获取专业服务的效率与质量 带来生产关系变化 [7]

9月12日，在外滩大会财富论坛上，蚂蚁财富开放平台3.0升级：面向金融机构、内容创作者等合作伙伴 开放"三大专业AI助手"，包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手，同时向机构开放全场景联 合运营，助力行业更高效提供专业服务，更好提升投资者体验。 蚂蚁集团财富事业群总裁王珺介绍，蚂蚁财富开放平台3.0升级将通过全场景联合运营，向机构开放三 大AI助手，共同打造高质量服务生态。 "人工智能＋财富管理"场景落地有哪些想象空间？在今年外滩大会财富论坛上，蚂蚁财富带来了AI助力 新范式。 具体而言，AI投研助手可以帮助机构深度汇集数据，快速提炼观点，实时洞察机会，当前已有352家券 商、基金公司等金融机构注册体验； AI运营助手帮助机构智能感知线索、智能生产触达，效果诊断分析，今年3月以来，首批接入机构的服 务生产时长缩短至90%。 AI内容创作助手则可以提供创意灵感并创作，进一步提供诊断建议，推出以来助力机构、创作者生产 优质短视频数量增长203%。 蚂蚁财富开放平台数据显示，目前AI助手已经有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用，辅助 机构在投研、运营、内容陪伴等工作中提质增效。 AI落地金融专业场景 ...

蚂蚁财富开放平台3.0升级 - 蚂蚁财富开放平台3.0升级面向金融机构、内容创作者等合作伙伴开放三大专业AI助手包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手同时向机构开放全场景联合运营助力行业更高效提供专业服务更好提升投资者体验 [1] - 三大AI助手包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手 [1] - 平台向机构开放全场景联合运营 [1] AI助手应用情况 - AI助手已经有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用辅助机构在投研、运营、内容陪伴等工作中提质增效 [1] - AI运营助手3月试运行以来帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90% [2] - AI投研助手已有352家金融机构率先注册体验辅助快速汇集市场数据和观点洞察市场机会和风险 [2] 金融机构AI应用案例 - 易方达基金将AI应用到了主被动投资的部分环节如提升投研人员的研究效率和能力边界从海量数据中提取投资信号并在量化策略产品中探索AI智能决策 [1] - 智能投资已从试验变为必选资管机构未来的核心竞争力是用AI实现投得更好 [1] 蚂蚁财富AI技术发展 - 蚂蚁财富推出了面向个人用户的AI理财助理蚂小财服务用户中45%来自三线及以下城市并将AI技术运用到内部的业务运营、投研风控和人工服务等环节 [2] - 借助AI内容创作助手金融机构、内容创作者等提供的优质投教陪伴短视频数增长203% [2] - AI技术贯穿了蚂蚁财富开放平台演进的全过程平台3.0升级向合作机构开放全场景联合运营因此更需要AI工具来提质增效 [2] 行业影响 - 国内财富管理行业从产品线上化、服务线上化正式进入服务智能化新阶段 [2] - AI技术为合作伙伴更新生产工具最终让大众投资者获取专业服务的效率与质量大幅跃升带来生产关系的变化 [2]

蚂蚁财富开放平台3.0升级 - 蚂蚁财富开放平台3.0升级面向金融机构、内容创作者等合作伙伴开放三大专业AI助手，包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手，同时向机构开放全场景联合运营，助力行业更高效提供专业服务，提升投资者体验[1] - 蚂蚁财富开放平台3.0升级通过全场景联合运营，向机构开放三大AI助手，共同打造高质量服务生态[1] AI投研助手应用与效果 - AI投研助手帮助机构深度汇集数据，快速提炼观点，实时洞察机会，当前已有352家券商、基金公司等金融机构注册体验[1] - AI投研助手已有352家金融机构率先注册体验，辅助快速汇集市场数据和观点，洞察市场机会和风险[7] AI运营助手应用与效果 - AI运营助手帮助机构智能感知线索、智能生产触达，效果诊断分析，今年3月以来，首批接入机构的服务生产时长缩短90%[1] - AI运营助手3月试运行以来，通过智能经营线索感知、智能页面生产和触达等能力，帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90%[7] AI内容创作助手应用与效果 - AI内容创作助手提供创意灵感并创作，进一步提供诊断建议，推出以来助力机构、创作者生产优质短视频数量增长203%[1] - 借助AI内容创作助手，金融机构、内容创作者等提供的优质投教陪伴短视频数增长203%[7] 机构AI工具使用现状 - 清华大学五道口金融学院的最新调研显示，7成机构投资研究用户在使用AI工具，其中近64%为偶尔使用，深度使用AI工具的比例仅为7%[5] - B端机构普遍看好AI+金融带来的价值，但目前使用深度还不够，需要更多专业AI应用的破局[5] AI在财富管理行业的发展前景 - AI将广泛地应用于投研自动化、风险预警等领域，推动财富管理行业向更高效、更透明、更普惠的方向发展[5] - 公募基金行业正迎来高质量发展新阶段，AI技术与财富管理深度融合成为关键推动力，证监会2025年5月印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》明确提出，鼓励公募机构加大人工智能等新技术的研究与应用，加快建设一流投资机构[5] 行业机构AI应用案例 - 易方达基金将AI应用到了主被动投资的部分环节，如提升投研人员的研究效率和能力边界，从海量数据中提取投资信号，并在量化策略产品中探索AI智能决策[6] - 中信建投证券表示，基于大模型的"人机协作"能打破限制、优势互补，既保证投资建议有理有数，又能兼顾人工经验与情感信任，让普惠、个性、高质量的投顾服务成为可能[6] 蚂蚁财富AI技术发展历程 - 在1.0阶段，蚂蚁财富开放自运营场景，帮助机构在财富号线上"开店"，并在后台提供AI决策参谋等散点的AI工具[8] - 开放平台2.0阶段，蚂蚁财富开放服务场景，搭建了理财社区、理财直播、理财AI等用户服务矩阵，成熟的AI工具让机构与更多用户建立连接[8] - 随着3.0阶段全场景开放，蚂蚁财富平台的生态伙伴可借助三大助手，更好满足用户在理财全链路对专业服务、产品和内容的需求[8] 蚂蚁财富AI用户覆盖 - 蚂蚁财富面向个人用户的AI理财助理"蚂小财"服务用户中45%来自三线及以下城市[7] - 目前AI助手已经有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用，辅助机构在投研、运营、内容陪伴等工作中提质增效[4]

蚂蚁财富AI开放平台升级 - 蚂蚁财富开放平台升级至3.0版本 面向金融机构和内容创作者开放三大专业AI助手 包括AI投研助手 AI运营助手和AI内容创作助手 同时开放全场景联合运营[1] - AI投研助手已有352家金融机构注册体验 辅助快速汇集市场数据和观点 洞察市场机会和风险[4] - AI运营助手试运行以来帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90%[4] - AI内容创作助手使金融机构和内容创作者提供的优质投教陪伴短视频数量增长203%[4] 金融机构AI应用现状 - 清华大学五道口金融学院调研显示70%机构投资研究用户在使用AI工具 其中64%为偶尔使用 深度使用比例仅7%[2] - 易方达基金将AI应用于主被动投资环节 包括提升投研效率 从海量数据提取投资信号 并在量化策略产品中探索AI智能决策[3] - 中信建投证券表示基于大模型的人机协作能打破传统财富管理服务限制 保证投资建议有理有数 兼顾人工经验与情感信任[3] 行业政策与发展趋势 - 2025年5月证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》 鼓励基金公司加大对人工智能等新兴技术的研究应用[2] - 蚂蚁财富平台AI理财助理"蚂小财"服务用户中45%来自三线及以下城市[4] - 行业从产品线上化 服务线上化进入服务智能化新阶段 AI将广泛应用于投研自动化和风险预警等领域[2][4] 平台演进路径 - 开放平台1.0阶段帮助机构在财富号线上开店 提供AI决策参谋等散点AI工具[5] - 2.0阶段开放服务场景 搭建理财社区 理财直播 理财AI等用户服务矩阵[5] - 3.0阶段全场景开放 生态伙伴可借助三大AI助手满足用户理财全链路需求[5]

大中华区家族办公室发展态势 - 大中华区作为全球经济增长与科技创新重要引擎 家族办公室领域呈现快速发展态势[1] - 家族办公室赋能区域经济生态造血功能 通过迁移带动科技 资本和人才等资源重构[1] 家族办公室规模与功能 - 30家头部华人家办总体资产管理规模达8910亿元人民币 平均每家管理规模均值297亿元人民币[2] - 家族办公室是超高净值企业家综合解决方案 涵盖股权管理 资产配置 风险管理等金融职能及家族治理 传承规划等非金融职能[2] - 机构化公益慈善平台能提升超高净值人士捐赠额 连续性和专业性 有利于培育正向价值观[3] 政策与战略意义 - 央行 金融监管总局政策引导财富管理回归本源 服务实体经济和科技创新[3] - 家办有助于引导企业家激活财富赋能实体经济和科技创新 实现财富增值与经济增长双赢[3] - 金融与文化融合具有前瞻视野 东城区区位优势与财富管理文化传承同频共振体现植根东城 服务国家战略初心[4] 发展建议方向 - 强化制度创新打造财富管理行业发展东城样板 探索出台家办发展与监管政策 通过分类指引和监管沙盒等机制鼓励创新[5] - 促进资源整合构建金融+文化生态体系 吸引持牌金融机构与家办等专业机构聚集人才与文化资源[5] - 树立义利兼顾价值标杆 倡导兼顾经济价值与社会价值的财富管理理念 支持服务实体经济与科技创新[5]

投资顾问表现 - 中金财富证券汉中兴元路营业部投资顾问白江波以模拟组合总收益率超26%获8月月榜第十名 [1][2] - 核心交易策略采用核心仓（中长线持股）与卫星仓（短线操作）组合 核心仓侧重宏观、行业及基本面分析 卫星仓关注情绪、资金及技术面维度 [2] 市场观点与策略 - 判断当前为结构性牛市而非全面牛市 自去年9月24日起至7-8月出现场外资金进场迹象 [2] - 重点看好人工智能板块 视为第四次工业革命的核心领域 其中AI硬件确定性较强 应用端暂未形成稳定商业逻辑但呈现百家争鸣态势 [3] - 关注机器人方向的AI应用及其他轮动板块包括固态电池、创新药、顺周期及反内卷概念 [4] 投顾服务发展 - 通过强化IP品牌效应推动知识付费模式 区分低佣开户与专业服务收费 [4] - 提升股票投顾专业能力作为行业核心竞争力 并利用AI工具（如Wind AI助手、DeepSeek）优化研究效率 [4] - 中金财富股票50投顾服务收费业务今年创收已超亿元 被视为潜力增长业务 [4]

中国资本市场正迈入高质量发展的新阶段，财富管理行业亦迎来从"产品驱动"到"投顾引领"的关键转型。作为中国证券行业规模最大、影响力最广的投 顾专业竞技平台，"第八届新财富最佳投资顾问评选"迎来近 4 万名参评投顾，覆盖全国超 300 个城市，参评人数创历史新高，成为中国投顾领域一年一 度的专业盛事。 这一蓬勃发展的行业盛况，离不开每一位专业评审的悉心指导和公正评价。如今，我们正式启动第八届新财富最佳投资顾问评选评委征集工作，诚挚邀 请您加入这一极具权威性与公信力的评审团队， 共同见证中国优秀投资顾问的成长与蜕变，共同擘画财富管理专业服务的未来蓝图 。 0 1 这是一场怎样的专业盛宴？ 第八届新财富最佳投资顾问评选覆盖90家证券公司、39893名投顾，其中投顾参评人数超千人的券商达11家，报名率超70%的机构有25家。他们来自天 南地北，却怀揣同样的专业追求——以卓越的投资管理能力和客户服务能力，为中国财富管理市场注入持续动力。 评选分为两个核心阶段：1）"投资管理能力评价"聚焦选股与资产配置实绩，历时六个月真实检验投顾的"硬实力"。截至8月31日， 赛程满4个月，参评 投顾已展示非常强的专业实力，近100名投顾 ...