外贸企业汇率风险管理挑战 - 美国对等关税政策导致全球外汇市场汇率波动加大，外贸企业面临汇率风险加剧问题 [3] - 人民币兑某些货币汇率波动可能导致出口业务外汇收款结汇金额缩水，冲击企业利润 [3] - 外贸企业普遍关注汇率风险加大带来的利润缩水问题 [1] 宁波银行汇率避险服务举措 - 在国家外汇管理局浙江省分局与温州市分局指导下，构建政策直通、服务直达、智慧风控三重保障机制 [1] - 设立基层外汇服务站点，组建专业化服务团队，助力企业树立汇率中性理念 [1] - 通过"线上+线下"方式举办客户交流会，推广汇率风险中性理念 [4] - 开展"出海共赢·海外业务专题"直播，提供汇率避险方案分享 [5] - 在广交会前夕举办外贸政策宣讲会，向近400家外贸企业提供跨境结算、外汇避险等一站式服务 [5] 外汇避险产品创新与成本优化 - 中美利差倒挂导致远期结汇价格大幅贴水，锁汇成本较高 [6] - 办理远期结汇需缴纳保证金，增加企业财务负担与资金占用压力 [6] - 宁波银行温州分行落实首笔外汇期权费补助业务，帮助企业节省约70%期权费 [8] - 外汇期权费补助业务使企业以更低成本锁定汇率风险，成功锁定外贸订单利润 [8] - 针对中小外贸企业办理汇率避险期权业务提供费用补贴，显著降低企业财务成本 [9] 产业链出海金融服务支持 - 外贸企业面临海外投资建厂经验不足问题，需降低关税风险 [10] - 宁波银行为企业介绍转口贸易操作流程与注意事项，避免业务风险 [10] - 联合外汇局与律所提供"走出去"政策包，涵盖境外产业园区状况与投资操作步骤 [10] - 为计划海外建厂企业制定定制化方案，从立项审批环节全流程跟进 [10] 跨境结算便利化服务 - 外贸企业出海潮涌产生旺盛跨境结算需求，对资金结算时效要求增加 [11] - 宁波银行落实跨境贸易投资高水平开放试点，提供便利化跨境结算服务 [11] - 进口企业通过数字化服务及银企直连系统实现一站式直通付款，减少案头工作 [11] - 针对不同企业风控水平采用差异化便利化跨境结算方案，提升合规便捷性 [11]

跨境支付效率提升 - 《行动方案》通过优化外汇业务流程和管理模式，优质客户可实现"凭指令即办"，支付发起至资金划转时长由小时级缩短到分钟级 [2] - 自贸区内推行本外币一体化资金池和全功能跨境调拨，企业集团可一站式管理多币种资金，降低汇兑成本 [2] - 人民币跨境支付系统（CIPS）升级实现实时或近实时清算，提升全球资金运转效率 [2] 合规与风控流程简化 - 建立"申诉—评议"尽职免责机制，银行可快速纠偏合规判断，减少交易搁置 [3] - 数字身份跨境认证与区块链电子单证使审核时间由数日降至分钟级 [3] - 优化外债登记及跨境担保流程，支持银团贷款份额跨境转让，为大型并购和海外项目提供顺畅资金通道 [3] 产品创新与成本降低 - 鼓励银行开发场外期权、互换、组合避险等汇率避险工具，配合财政担保费补贴，灵活锁定汇率风险 [3] - 贸易再融资再贴现窗口允许企业以应收账款直接融资，降低融资利率与多币种结算成本 [3] - "本币优先"评价机制引导产业链上下游更多使用人民币结算，避免频繁货币转换手续费 [3] 服务时段延长与体验优化 - 自贸区关键业务窗口实现7×24小时在线受理，跨时区企业可随时发起支付 [4] - 依托海关"单一窗口"和"丝路e启行"等线上平台，集中展示跨境支付进度与操作指南 [4] - 区块链与"航贸数链"电子单证实现全流程自动化核验，剔除人工干预 [4] CIPS功能拓展与人民币国际化 - CIPS支持直接参与行和间接参与行之间建立多对多代理关系，实现人民币跨境支付实时性及批量清算 [5] - CIPS实时清算数据流为金融机构开发人民币跨境资金池、全球现金管理等创新型服务提供基础 [5][6] - 人民币国际使用场景从单一贸易支付扩展到全球资金运营、跨境融资与投资等领域 [6] 跨境金融服务市场趋势 - 即时化与全天候化需求凸显，企业与个人依赖"秒级"资金清算和7×24小时服务 [7] - 多币种、多场景融合化需求增加，催生"一站式、多功能"平台型服务 [7] - 定制化与智能化需求提升，利用人工智能、大数据风控等技术实现动态风险评估 [7] 金融机构服务策略调整 - 构建7×24小时在线跨境支付平台，支持实时汇率报价和即时指令处理 [8] - 推出覆盖主流世界货币和新兴市场币种的多币种结算账户，配套衍生品工具 [8] - 利用大数据和机器学习构建动态风险评估体系，实时监测异常资金流向 [8] 新兴技术重塑行业生态 - 区块链技术简化跨境支付流程，未来3至5年支付时间有望从数小时缩短至几分钟 [9] - 人工智能技术实时监测交易行为，精准识别欺诈风险，优化支付决策 [10] - 区块链不可篡改和加密特性保障交易安全，便于监管机构高效监控资金流向 [9] 国际变局中的挑战 - 地缘政治冲突增加贸易成本，延长交易周期，降低跨境支付时效性 [11] - 贸易摩擦引发关税壁垒和合规审查，导致支付环节文书工作增加 [11] - 区域货币结算系统兼容性不足，增加全球结算体系复杂性和不确定性 [12]

跨境金融政策与创新 - 2013年上海自贸区启动后，FT账户创新实现"一户通全球"，简化跨境结算并降低企业成本 [1] - 2024年9月建设银行与上海市政府签署协议设立"上海全球金融服务中心"，服务"一带一路"和上海"五个中心"建设 [1] - 2024年4月《上海跨境金融服务便利化行动方案》出台，与建行战略形成协同效应 [1] 建设银行跨境服务优势 - 依托母行在审批效率、成本优势和资金流动性方面的全方位支持 [2] - 拥有国际化精英团队和行业定制化"服务包"，如航空航运领域 [2] - 截至2024年5月已为超万家客户开立FT账户，累计发放贷款6000亿元，其中40%投向境外客户 [2] 综合金融服务案例 - 为东富龙集团办理15笔国际保函合计3600万元，缩短开立时间并优化出口条款 [4] - 搭建全功能型跨境资金池实现境内外子公司资金实时归集与划拨 [5] - 与巴西矿企合作落地1.5亿元关税保函，带动年交易量近2亿美元，并完成3.5亿美元银团贷款 [5][6] 创新金融解决方案 - 首创跨境项目前期贷，解决西非铁矿项目融资真空期难题 [7] - 创新"股本金+股东借款"组合模式，完成ODI备案并开立6个境外账户 [8] - 针对跨境电商收款痛点研发伞型账户提升资金流转效率 [9] 汇率风险管理 - 利用人民币清算行优势推广跨境贸易人民币结算，降低汇率波动冲击 [10] - 2025年为旅游集团设计人民币贷款+外汇掉期方案，利用中欧利差降低融资成本 [11] - 通过上海-香港联动交易实现人民币购汇欧元并锁定远期汇率利率风险 [11]

活动概述 - 中山火炬高新区科技金融综合服务中心与招商银行联合举办金融服务政策宣讲会，主题为"融资有招，智汇火炬" [1] - 活动聚焦科创贷、跨境便利化及设备更新贷等金融服务政策，吸引30余家专精特新企业、高新技术企业等参与 [1][2] 科创贷产品细节 - 招商银行推出阶梯式信用贷款产品"科创贷"，覆盖企业全周期需求 [2] - "科创易贷"额度300万元、"科创快贷"额度1000万元、"科创惠贷"额度1亿元 [2] - 依托税务及征信数据实现线上自动审批，企业通过绿色通道可在2日内获得贷款 [2] 跨境便利化服务 - 提供"汇款一键通""汇率避险易""出口闪贷"等全线上服务 [2] - 支持海运发票智能识别、140币种结算及境外架构优化 [2] 设备更新政策支持 - 响应国家设备更新再贷款8000亿元额度政策 [2] - 企业入库后可享受"中央贴息1.5%+地方配套"政策，实际融资成本趋近于零 [2] 后续合作方向 - 中山火炬高新区将持续深化与金融机构合作，构建"科技-产业-金融"良性生态 [3] - 通过政策协同和资源整合为全区高质量发展注入新动能 [3]

签约仪式结束后，国家外汇管理局赣州市分局工作人员、招商银行总行汇率避险业务专家分别就跨境投融资便利化政策、汇 率避险业务实操为参会银行及企业进行了政策宣讲和专项辅导，推动外汇政策精准触达市场主体。此外，活动设置了问答环 节，参会企业代表与专家围绕汇率避险政策落地难点、避险堵点等展开了深入探讨，为企业开展汇率风险管理提供了重要参 考，形成了"政策解读—需求反馈—服务升级"的闭环机制。 ——国家外汇管理局赣州市分局成功举办"凝心汇力 助企远航"赣州金融日活动 共筑未来：政银企携手绘就赣南老区开放新图景 6月18日，国家外汇管理局赣州市分局在江西省分局的指导下，联合赣州经开区管委会、赣州市政府办共同举办"凝心汇力 助 企远航"赣州金融日活动。各主办单位领导、邮储银行赣州市分行等赣州市外汇业务展业自律机制成员、其他银行业金融机构 及企业代表等100余人参加活动。 国家外汇管理局赣州市分局局长龙建平同志表示，赣州是原中央苏区振兴发展的核心区域，也是江西对接粤港澳大湾区的"桥 头堡"。此次金融日活动，既是外汇政策宣贯的"及时雨"，更是银企携手共克时艰的"动员令"。外汇服务实体经济高质量发展 是一项系统工程，需要各级政府、 ...

金融开放与合作 - 陆家嘴论坛以"全球经济变局中的金融开放合作与高质量发展"为主题，释放中国深化金融改革、扩大制度型开放的信号 [1] - 中行上海市分行推进跨境贸易投资高水平开放试点，推动便利化政策与实体场景深度融合 [1] - 上海作为全球投资者共享中国机遇的重要门户，中行依托"全球招商合作伙伴"身份完善跨境招商模式，累计达成进博会合作意向5300项，意向金额超500亿美元 [2] 跨境金融服务 - 中行上海市分行为上海机场口岸提供7*24小时涉外综合服务，累计服务外籍旅客15万人次，联动超千家商户提供离境退税服务，2024年受理退税销售额约18.3亿元 [3] - 公司作为首批进驻上海自贸区的银行，推出70余项首笔首单业务，包括跨境人民币便利化结算和"7*24小时直入账"产品，提升企业跨境资金效率 [4] - 成立境内首家跨境银团中心，牵头秘鲁钱凯港码头建设、"百船"船舶融资等重大项目，助力上海国际金融中心建设 [4] 企业全球化支持 - 中行上海市分行为出海企业提供跨境金融基础设施、资金供给和风险防范服务，帮助汽车企业搭建跨境外币资金池，解决造船集团汇率风险管理难题 [5] - 聚焦普惠金融，推出"惠链速贷·出口e贷"等专项方案，破解小微外贸企业轻资产和汇率风险痛点 [6] - 未来将打造更高效安全的跨境金融服务体系，持续赋能金融开放和高质量发展 [6]

5月19日，山东青岛港，装载外贸集装箱的货轮驶出港口。 新华社图 ◎记者 黄冰玉 近年来，中国企业开拓海外市场的步伐不断加快。然而面对全球汇率市场的剧烈波动，企业潜在的财务 风险不得不引起重视。 近期，《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（下称《行动方案》）出台后， 在沪银行机构加快向企业普及汇率风险中性理念的节奏，并通过金融创新综合服务，帮助企业规避资金 进出的汇率风险，同时降低业务成本，让企业能够穿越市场波动，行稳致远。 汇率风险中性理念待强化 "近段时间外汇市场波动难以预测，赌汇率风险太大了。"一位公司财务负责人直言，以前他们常持币观 望，择机在有利时点逢高结汇获取收益。 仅就今年二季度来看，人民币对美元汇率就呈现出不小的波动：4月初在美国贸易政策影响下，人民币 对美元汇率承压，一度下行触及7.35，随后则一路强势上涨，短时间内陆续收复失地，最高触及7.16。 在这一背景下，盲目押注人民币汇率涨跌风险太大。然而，企业对于汇率避险仍有较多顾虑，"不愿 避，不会避"，这也成了向外贸企业推广外汇套保业务的一个难题。不少受访企业对汇率避险有着自己 的看法，比如，办理外汇套保业务，当市场汇率变 ...

2025年6月5日，由浦发银行深圳分行主办的"浦赢跨境 靠浦共赢——全球关税风波下企业出海战略挑战与选择"主题活动在深圳分行私人银行旗舰中心成功 举办。活动汇聚了来自政府部门、法律界、学术领域及金融机构的多位专家，为百余家企业代表带来了一场关于企业全球化发展的思想盛宴。 展望未来，浦发银行深圳分行将继续深化"以客户为中心"的服务理念，依托粤港澳大湾区的区位优势，打造更完善的跨境金融服务生态，以创新服务支持企 业在全球市场实现更大发展。（浦发银行深圳分行供图） （注：此文属于央广网登载的商业信息，文章内容不代表本网观点，仅供参考） 面对复杂的国际经贸环境，法律风险防范成为企业出海的必修课。北京市盈科（深圳）律师事务所跨境电商与国际贸易法律事务部副主任刘孝斌通过实际案 例，详细解析了外贸企业应对违约潮的策略，为企业合规经营提供了实操指引。 人才是企业出海的核心竞争力。香港中文大学（深圳）数据经济研究院吴书城老师分享了国际化人才培养计划，强调："具备全球视野的商业领袖是企业成 功出海的关键。"为企业破解人才困境提供了新思路。 全方位金融服务护航企业跨境发展 浦发银行深圳分行始终以服务实体经济、助力企业出海为使命。浦 ...

金融支持服务贸易和数字贸易发展 - 扩大人民币本币结算应用范围，提升人民币跨境使用便利度和收付效率 [1] - 鼓励银行优化单据审核，加强数据共享，丰富人民币支付场景，提升企业全链条使用人民币体验 [1] - 积极参与多边央行数字货币桥项目应用 [1] 汇率避险与出口信贷支持 - 鼓励银行拓展汇率避险"首办户"企业，扩大汇率避险有关互换、挂钩产品应用 [1] - 优化出口信贷和出口信用保险服务，针对服务贸易领域扩大业务覆盖面、加大支持力度 [1] 跨境金融创新与账户体系 - 推动基于自由贸易账户(FT账户)的跨境金融创新，研究拓展账户功能及试点银行范围 [1] - 推广本外币合一银行结算账户体系，适时扩大参与主体范围 [1] 境外机构投资便利化 - 便利QFII、RQFII资格申请准入，完善直接投资外汇管理 [1] - 支持境外机构通过QFLP方式投资深圳科技型企业 [1]

跨境金融服务平台升级 - 国家外汇管理局上海市分局升级跨境金融服务平台企业汇率风险管理服务功能并推动试点落地 [1] - 平台引入结售汇、收付汇等关键数据，为银行高效审核企业衍生品业务提供支撑 [1] - 该模式显著降低企业办理外汇衍生品业务门槛和操作成本 [1] 农行上海市分行首笔业务落地 - 农行上海市分行于6月3日通过平台成功办理首笔汇率避险业务 [1] - 公司快速完成对客衍生品交易的审核评估，并在签约后及时完成业务登记 [1] - 业务落地体现金融科技赋能企业汇率风险管理的实践 [1] 平台功能与效率提升 - 场景上线提升商业银行衍生品业务审核效率 [1] - 大幅减少企业提供和解释相关数据的成本 [1] - 为银行服务实体经济、支持企业汇率避险需求提供数据基础 [1] 农行未来规划 - 农行上海市分行将继续深化科技与数据赋能，优化衍生品业务办理流程 [2] - 公司致力于提升涉外企业外汇金融服务便利性与获得感 [2] - 推进国际业务跨境化经营理念，支持上海涉外经济高质量发展 [2]