担保事项 - 公司全资子公司深圳萃华向江苏银行深圳分行申请7500万元综合授信额度展期 由萃华珠宝提供连带责任担保 [1] - 深圳萃华向广东华兴银行深圳分行申请1亿元新增综合授信额度 由萃华珠宝提供连带责任担保 [1] - 相关担保事项已通过董事会及股东会审议 [1] 财务数据 - 截至2025年6月30日 深圳萃华资产总额28.87亿元 [1] - 本次担保后 公司对子公司担保总余额达16.08亿元 [1] - 担保总余额占最近一期经审计净资产的93.95% [1]

担保与授信安排 - 公司为控股子公司智光储能向工商银行广州粤秀支行申请贷款提供3900万元人民币连带责任保证 [1] - 智光储能与平安银行广州分行签署综合授信额度合同 获得10000万元人民币授信额度 期限一年 [1] - 公司为智光储能的平安银行授信提供连带责任保证担保 [1] 担保余额状况 - 公司及控股子公司对合并报表内单位担保余额达298786.86万元 [1] - 担保余额占公司最近一期经审计净资产比例为110.82% [1]

深圳经济特区发展成就 - 深圳经济特区成立45周年 全市经营主体达450.8万家 国家高新技术企业2.5万家 平均每平方公里拥有12家 [1] - 专精特新企业1.1万家 其中国家级专精特新小巨人企业1025家 [1] - 2024年全社会研发投入占GDP比重6.46% PCT国际专利申请量连续21年居全国城市首位 [1] - 金融业增加值从特区成立初的0.16亿元增长至2024年的4711亿元 [1] 平安银行与科技企业协同发展 - 平安银行通过2000万信用贷款支持XWD扩产经营 助力其2011年登陆科创板 [2] - 为XWD提供项目贷款 综合授信及海外账户体系搭建 内保外贷 外汇衍生品避险等服务 [2] - 2025年初为XWD全资子公司产业链并购提供10年期授信 承贷比例80% [2] - 累计为某新能源车企提供600亿元授信 服务700户下游经销商 资金支持近750亿元 [3] 平安银行科技金融服务体系 - 设立总行科技金融中心及分行分中心 认证科技特色支行及专业团队 [4] - 创新科技企业打分卡评估体系 从科创能力 科技资质 发展质量 偿债能力四维度综合评估 [4][5] - 打造腾飞贷 上市贷等产品 构建一纵一横一张网产业金融服务生态 [5] - 纵向覆盖产业客户初创-成长-成熟全阶段 横向通过银行+险资 股+债联动提供一揽子解决方案 [5] 平安银行业务数据表现 - 截至6月末企业存款余额2.37万亿元 企业贷款余额1.68万亿元 [6] - 上半年企业存款平均付息率1.67% 同比下降45个基点 [6] - 上半年基础设施 汽车生态 公用事业 地产四大基础行业贷款新发放2397.77亿元 [6] - 新制造 新能源 新生活三大新兴行业贷款新发放1238.17亿元 [6] - 对公客户数90.91万户 较上年末增长6.5% 科技企业客户29270户 贷款余额1934.36亿元 [6]

关联交易审批 - 上海浦东发展银行董事会于8月26日核准给予主要股东上海国际集团有限公司人民币350亿元综合授信额度 授信有效期1年 [1] - 上海国际集团及其控股子公司合并持有浦发银行29.09%的股份 构成公司关联方 [1] - 本次授信额度占浦发银行最近一期经审计净资产的4.75% 达到重大关联交易标准 [1] 交易条款与审批程序 - 关联交易按照不优于非关联方同类交易的条件进行 不接受本公司股权作为质押 [1] - 交易已通过董事会风险管理与关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议 无需提交股东大会批准 [1] 业务性质与影响评估 - 该授信属于正常银行业务 对公司持续经营能力 损益及资产状况不构成重要影响 [1]

公司融资安排 - 公司向银行申请综合授信额度以满足生产经营和业务发展需要 扩充融资渠道并提升运营能力 [1] - 授信期限为一年 授信方式为信用授信 无需提供抵押担保 [1] - 综合授信将用于办理流动资金贷款 银行承兑汇票 保函 国内保理及信用证业务 [1] 授信使用管理 - 授信额度及期限以银行最终审批为准 公司将根据日常生产经营安排在审批额度内进行融资 [1] - 授信额度自协议签订日起可循环使用 期限内可多次支取 [1] - 董事会授权法定代表人或指定代理人在授信额度内办理手续并签署相关法律文件 [2] 决策程序 - 该授信申请经第八届董事会第八次会议审议通过 无需提交股东会审议 [1][2] - 董事会决策程序符合公司治理要求 属于董事会审议权限范围内事项 [2]

董事会及监事会决议 - 董事会2025年第七次会议于2025年7月29日以书面传签方式召开 应参会董事11名 实际参会11名 符合法定人数规定 [1] - 会议审议通过三项议案 包括与中国移动集团关联交易议案(关联董事回避表决 同意9票) 外包风险管理办法修订议案(同意11票) 零售个贷分池模型优化方案议案(同意11票) [2] - 监事会2025年第七次会议同日召开 应参会监事8名 实际参会8名 审议通过四项议案 新增2024年度战略执行情况分析报告议案 所有议案均获8票同意 [4] 关联交易核心内容 - 公司拟向中国移动集团提供人民币200亿元综合授信额度 授信有效期1年 [6][7] - 该交易构成重大关联交易 因单笔金额占公司最近一期经审计净资产2.72% 超过1%披露门槛 [7][8] - 交易已通过董事会风险管理与关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议 并经董事会批准 无需提交股东会 [6][7] 关联方关系与定价 - 中国移动集团通过中国移动通信集团广东有限公司成为公司关联方 注册资本3000亿元 主营业务涵盖基础电信业务 增值电信业务及国有资产投资管理等 [9][10] - 交易定价遵循合规公平原则 授信条件不优于非关联方同类交易 不接受股权质押 不提供融资担保(足额反担保除外) [11] 交易影响与治理程序 - 本次关联交易属于正常授信业务 对公司持续经营能力 损益及资产状况不构成重要影响 [6][12] - 独立董事认为交易符合监管规定 审批程序合规 交易公允 未损害其他股东合法权益 [13]

授信交易 - 浦发银行董事会2025年第七次会议审议通过给予中国移动集团人民币200亿元综合授信额度 授信有效期为1年 [1] - 该笔授信交易构成重大关联交易 单笔交易金额占浦发银行最近一期经审计净资产的2.72% [1] - 交易由董事会风险管理与关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议后提交董事会批准 无需提交股东会审议 [1] 审批流程 - 2025年7月28日召开董事会风险管理与关联交易控制委员会2025年第六次会议和独立董事2025年第四次会议 同意提交董事会审议 [1] - 2025年7月29日召开董事会2025年第七次会议 审议并批准该授信额度 [1] - 根据《上海证券交易所股票上市规则》规定予以披露 因单笔授信金额占最近一期经审计净资产0.5%以上 [1] 交易性质 - 本次关联交易属于浦发银行正常授信业务 [2] - 交易对浦发银行持续经营能力 损益及资产状况不构成重要影响 [2]

董事会会议召开情况 - 公司第五届董事会第二十三次会议于2025年7月8日以现场与通讯结合方式召开 [1] - 会议通知于2025年7月3日通过电子邮件发出 [1] - 会议由董事长葛炳灶主持，8名董事全部出席，其中5名以通讯方式参加 [1] - 监事和部分高级管理人员列席会议 [1] 董事会会议审议情况 - 会议全票通过《关于向银行申请增加综合授信额度的议案》 [1] - 公司及下属公司拟向中国光大银行金华分行新增不超过人民币5000万元综合授信额度 [1] - 授信品种涵盖银行贷款、银行承兑汇票、信用证、出口发票融资、票据质押等 [1] 信息披露 - 相关公告同日刊登于《证券时报》《上海证券报》《证券日报》及巨潮资讯网 [2]

公司融资计划 - 公司拟向银行申请总额不超过人民币59,000万元的综合授信额度 [1] - 授信银行包括中国建设银行、中国农业银行、招商银行等9家金融机构，单家银行授信额度从3,000万元至10,000万元不等 [1] - 授信品种涵盖贷款、承兑汇票、贴现、信用证、押汇、保函、代付、保理等多种形式 [1] 授信细节 - 授信额度有效期为1年，期限内可循环使用 [1] - 实际融资金额将根据业务需求在授信额度内确定，需以银行最终核定为准 [2] - 董事会授权管理层直接办理相关授信及融资业务并签署协议 [2] 审批程序 - 该事项已通过公司第四届董事会第四次会议审议，无需提交股东大会 [1] - 公告发布日期为2025年6月11日 [1]

董事会决议 - 董事会2025年第四次会议以书面传签方式召开，11名董事全部出席，符合法定人数要求 [1] - 审议通过《公司章程》修订及撤销监事会议案，需提交股东会审议并报国家金融监督管理总局核准 [2][26] - 通过《股东会议事规则》《董事会议事规则》修订议案，均需提交股东会审议 [5][7][29][31] - 批准与国泰海通证券（1200亿元/3年）和申迪集团（250亿元/1年）的关联交易授信，其中国泰海通交易需股东会批准 [4][10][17][31] 关联交易 - 为国泰海通核定1200亿元综合授信额度，占公司最近一期净资产（7363.29亿元）16.3%，构成重大关联交易 [13][17][18] - 为申迪集团核定250亿元综合授信额度，占净资产3.4%，授信期限1年 [13][17] - 国泰海通由上海国际集团控制，申迪集团为百联集团关联方，均属关联法人 [19][20] - 交易定价遵循公平原则，不优于非关联方条件，且不接受股权质押 [21] 公司治理调整 - 拟撤销监事会架构，现行监事会将履职至《公司章程》修订获核准之日 [3][27] - 修订后的《公司章程》《股东会议事规则》《董事会议事规则》需股东会批准 [2][5][26][29] 股东会安排 - 2024年年度股东会定于2025年6月27日在上海召开，采用现场+网络投票方式 [35][37] - 网络投票通过上交所系统进行，时间为9:15-15:00 [37][38] - 审议事项包括关联交易、章程修订等11项议案，其中国泰海通交易需关联股东回避表决 [38][39] 其他审议事项 - 通过2024年度消费者权益保护总结及2025年计划、监管评价报告 [10][11][32][33] - 批准2024年度并表管理报告和洗钱风险管理报告 [11][33]