担保事项概述 - 公司子公司深圳市金地物业管理有限公司于2024年2月向招商银行申请了总额不超过人民币250,000万元（即250亿元）的综合授信额度，授信期限最长不超过三年 [2] - 公司为该融资提供全额连带责任保证担保，并将公司及全资子公司东莞市金地房地产投资有限公司持有的金地物业合计100%股权质押予招商银行 [2] - 为优化股权管理结构，东莞金地将其持有的金地物业0.25%股权转让予公司，转让后公司直接持有金地物业100%股权 [3] - 公司于2025年11月28日与招商银行签署补充质押文件，将受让的0.25%股权补充质押，质押完成后公司持有金地物业股权质押比例为100% [3][6] 内部决策程序 - 公司于2025年3月21日、2025年6月30日分别召开董事会和年度股东大会，审议通过了《关于公司2025年度提供对外担保授权的议案》 [4] - 该议案授权公司董事长批准相关担保事项，新增担保总额度不超过人民币250亿元，有效期自2024年度股东大会决议之日起至2025年度股东会决议之日止 [4] - 本次质押担保调整事项在上述授权范围内，无需另行召开董事会及股东会审议 [4] 累计担保情况 - 截至公告披露日，公司对外担保余额为185.89亿元，占公司2024年经审计归属于上市公司股东净资产的比例为31.49% [6] - 其中，公司及控股子公司为其他控股子公司提供担保余额为131.67亿元，对联营公司及合营公司提供担保余额为54.22亿元 [6] - 公司无逾期担保 [6]

股东大会基本信息 - 公司将于2025年11月14日15点在北京西城区太平桥大街25号中国光大中心A座三层会议室召开2025年第三次临时股东大会 [1] - 股东大会表决采用现场投票和网络投票相结合的方式 [1] - 网络投票通过上海证券交易所系统进行，投票时间为2025年11月14日9:15至15:00 [1] 股东大会审议事项 - 本次股东大会将对多项议案进行审议，其中议案1、2、3、4、5将对中小投资者单独计票 [4] - 议案1和2涉及关联股东回避表决，关联股东包括中国光大集团股份公司及其多家关联企业 [4] - 各议案已经公司第九届董事会第三十一次会议（2025年9月26日）和第三十三次会议（2025年10月30日）审议通过 [4] 关联交易概述 - 公司拟为多家关联方提供授信及贷款，包括为光大证券核定115亿元人民币综合授信额度，为光大控股核定2.6亿美元非承诺性循环贷款 [19][24] - 关联交易总额约153.1595亿元人民币，超过公司最近一期经审计净资产绝对值的0.5% [21][24] - 与光大证券、光大控股的关联交易尚需获得股东大会批准，其他关联交易已报董事会关联交易控制委员会备案 [21][25] 关联方基本情况 - 光大证券截至2025年6月末总资产2,951.17亿元，净资产699.90亿元 [26] - 光大控股截至2025年6月末总资产768.85亿港元，净资产337.44亿港元 [26] - 光大金瓯截至2025年6月末总资产215.56亿元，净资产94.91亿元 [26] 关联交易审议程序 - 公司第九届董事会第三十三次会议于2025年10月30日审议批准了与光大证券、光大控股的关联交易议案，表决结果为12票同意 [31] - 关联董事吴利军、崔勇、郝成、曲亮在董事会审议时回避表决 [31] - 公司独立董事认为上述关联交易符合法律法规，遵循公平、公正、公开原则，符合公司和全体股东利益 [31][32]

董事会会议决议 - 中国光大银行第九届董事会第三十二次会议于2025年10月13日以书面传签方式召开，16名董事全部参与表决 [1] - 会议审议并通过三项议案，包括一项重大关联交易和两项内部制度修订 [2][5][6] - 关联交易议案表决时，关联董事朱文辉回避，有效表决票15票，同意15票 [2][3] 重大关联交易 - 公司拟向主要股东中国中信金融资产管理股份有限公司核定290亿元人民币综合授信额度，期限12个月，信用方式 [9][10] - 中信金融资产持有公司8.02%股份并派出1名董事，为公司关联方 [9][11] - 该交易金额将超过公司最近一期经审计净资产绝对值的0.5% [9][10] 交易对手方情况 - 关联方中信金融资产成立于1999年11月，注册资本802.47亿元人民币 [12] - 截至2025年6月末，中信金融资产总资产为10,109.33亿元，净资产为529.31亿元 [12] 交易定价与审批 - 关联交易定价依据市场原则进行，相关条件不优于公司其他同类业务 [13] - 交易已经公司董事会关联交易控制委员会、独立董事专门会议及董事会审议批准，无需股东大会批准 [9][10][14] - 独立董事认为交易遵循公平原则，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东利益 [4][15] 内部制度修订 - 董事会审议通过修订代销理财产品重要销售制度的议案，表决结果为16票同意 [5] - 董事会审议通过修订信息披露事务管理及配套制度的议案，表决结果为16票同意 [6]

授信及担保额度批准 - 公司及子公司获批向银行等外部机构申请总额不超过人民币30亿元的综合授信额度 额度可滚动循环使用 业务范围包括贷款、承兑汇票及贴现、保函、票据池、信用证、融资租赁和外汇衍生产品等 [1] - 子公司对公司提供的担保额度不超过12亿元 公司及子公司对资产负债率70%以下（含）的子公司提供的担保额度不超过9亿元 对资产负债率超过70%的子公司提供的担保额度不超过4亿元 担保额度可调剂使用且可滚动循环 [2] - 董事会授权公司总裁办公会审批具体授信及担保事宜 并在担保总额度范围内进行担保额度调剂 授权期限与综合授信及担保额度议案有效期一致 [2] 具体授信及担保进展 - 全资子公司深圳日上光电有限公司获得中国光大银行深圳分行人民币3,000万元综合授信额度 额度期限1年 公司为其提供连带责任保证 担保融资本金余额不超过人民币3,000万元 [4] - 全资子公司深圳万润新能源有限公司获得中国光大银行深圳分行人民币1,000万元综合授信额度 额度期限1年 公司为其提供连带责任保证 担保融资本金余额不超过人民币1,000万元 [4] - 上述授信和担保事项在公司董事会和股东大会批准的额度范围内 并已经公司总裁办公会审议通过 [5] 被担保人基本情况 - 深圳日上光电有限公司成立于2007年3月30日 注册资本5,100万元人民币 主要从事LED广告标识照明和灯带照明业务 为公司一级全资子公司 [5][6][7] - 深圳万润新能源有限公司成立于2022年8月15日 注册资本15,000万元人民币 主要从事综合能源服务 为公司一级全资子公司 [9][10] 保证合同主要内容 - 公司为日上光电和万润新能源提供的保证方式均为连带责任保证 保证范围包括债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金及实现债权的费用等 [12][13] - 保证期间为自具体授信业务合同约定的受信人履行债务期限届满之日起三年 [12][13] 累计担保情况 - 公司及其控股子公司处于有效期内的担保总额为31.20亿元 对外担保总余额为17.12亿元 占公司2024年度经审计净资产的111.35% [13] - 公司及其控股子公司对合并报表外单位提供的担保总余额为0元 无逾期担保、涉及诉讼的担保及因担保被判决败诉而应承担损失的情形 [13][14]

公司融资安排 - 公司于2025年9月22日召开第五届董事会第十三次会议审议通过授信申请议案 [2] - 公司向招商银行北京分行申请不超过10,000万元人民币综合授信额度 [2] - 授信期限为1年 [2]

担保事项 - 公司全资子公司深圳萃华向江苏银行深圳分行申请7500万元综合授信额度展期 由萃华珠宝提供连带责任担保 [1] - 深圳萃华向广东华兴银行深圳分行申请1亿元新增综合授信额度 由萃华珠宝提供连带责任担保 [1] - 相关担保事项已通过董事会及股东会审议 [1] 财务数据 - 截至2025年6月30日 深圳萃华资产总额28.87亿元 [1] - 本次担保后 公司对子公司担保总余额达16.08亿元 [1] - 担保总余额占最近一期经审计净资产的93.95% [1]

担保与授信安排 - 公司为控股子公司智光储能向工商银行广州粤秀支行申请贷款提供3900万元人民币连带责任保证 [1] - 智光储能与平安银行广州分行签署综合授信额度合同 获得10000万元人民币授信额度 期限一年 [1] - 公司为智光储能的平安银行授信提供连带责任保证担保 [1] 担保余额状况 - 公司及控股子公司对合并报表内单位担保余额达298786.86万元 [1] - 担保余额占公司最近一期经审计净资产比例为110.82% [1]

深圳经济特区发展成就 - 深圳经济特区成立45周年 全市经营主体达450.8万家 国家高新技术企业2.5万家 平均每平方公里拥有12家 [1] - 专精特新企业1.1万家 其中国家级专精特新小巨人企业1025家 [1] - 2024年全社会研发投入占GDP比重6.46% PCT国际专利申请量连续21年居全国城市首位 [1] - 金融业增加值从特区成立初的0.16亿元增长至2024年的4711亿元 [1] 平安银行与科技企业协同发展 - 平安银行通过2000万信用贷款支持XWD扩产经营 助力其2011年登陆科创板 [2] - 为XWD提供项目贷款 综合授信及海外账户体系搭建 内保外贷 外汇衍生品避险等服务 [2] - 2025年初为XWD全资子公司产业链并购提供10年期授信 承贷比例80% [2] - 累计为某新能源车企提供600亿元授信 服务700户下游经销商 资金支持近750亿元 [3] 平安银行科技金融服务体系 - 设立总行科技金融中心及分行分中心 认证科技特色支行及专业团队 [4] - 创新科技企业打分卡评估体系 从科创能力 科技资质 发展质量 偿债能力四维度综合评估 [4][5] - 打造腾飞贷 上市贷等产品 构建一纵一横一张网产业金融服务生态 [5] - 纵向覆盖产业客户初创-成长-成熟全阶段 横向通过银行+险资 股+债联动提供一揽子解决方案 [5] 平安银行业务数据表现 - 截至6月末企业存款余额2.37万亿元 企业贷款余额1.68万亿元 [6] - 上半年企业存款平均付息率1.67% 同比下降45个基点 [6] - 上半年基础设施 汽车生态 公用事业 地产四大基础行业贷款新发放2397.77亿元 [6] - 新制造 新能源 新生活三大新兴行业贷款新发放1238.17亿元 [6] - 对公客户数90.91万户 较上年末增长6.5% 科技企业客户29270户 贷款余额1934.36亿元 [6]

关联交易审批 - 上海浦东发展银行董事会于8月26日核准给予主要股东上海国际集团有限公司人民币350亿元综合授信额度 授信有效期1年 [1] - 上海国际集团及其控股子公司合并持有浦发银行29.09%的股份 构成公司关联方 [1] - 本次授信额度占浦发银行最近一期经审计净资产的4.75% 达到重大关联交易标准 [1] 交易条款与审批程序 - 关联交易按照不优于非关联方同类交易的条件进行 不接受本公司股权作为质押 [1] - 交易已通过董事会风险管理与关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议 无需提交股东大会批准 [1] 业务性质与影响评估 - 该授信属于正常银行业务 对公司持续经营能力 损益及资产状况不构成重要影响 [1]

公司融资安排 - 公司向银行申请综合授信额度以满足生产经营和业务发展需要 扩充融资渠道并提升运营能力 [1] - 授信期限为一年 授信方式为信用授信 无需提供抵押担保 [1] - 综合授信将用于办理流动资金贷款 银行承兑汇票 保函 国内保理及信用证业务 [1] 授信使用管理 - 授信额度及期限以银行最终审批为准 公司将根据日常生产经营安排在审批额度内进行融资 [1] - 授信额度自协议签订日起可循环使用 期限内可多次支取 [1] - 董事会授权法定代表人或指定代理人在授信额度内办理手续并签署相关法律文件 [2] 决策程序 - 该授信申请经第八届董事会第八次会议审议通过 无需提交股东会审议 [1][2] - 董事会决策程序符合公司治理要求 属于董事会审议权限范围内事项 [2]