股票代码：601818 股票简称：光大银行 公告编号：临 2025-030 中国光大银行股份有限公司 关于召开2024年度股东大会的通知 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 股东大会召开日期：2025年6月27日（星期五） 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网 络投票系统 一、召开会议的基本情况 （一）股东大会类型和届次 2024年度股东大会 （二）股东大会召集人 中国光大银行股份有限公司（简称本行）董事会 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 1 网络投票起止时间：自2025 年 6 月 27 日 （三）投票方式 本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合 的方式 （四）现场会议召开的日期、时间和地点 召开日期、时间：2025 年 6 月 27 日（星期五）15 点 00 分 召开地点：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 A 座三 层会议室 （五）网络投票的系统、起止日期和投票时间 至2025 年 6 月 27 日 采用上海证券交易所网络投票系统 ...

股本信息 - 本月底法定/注册股本总额为人民币59,085,551,061元[1] - H股法定/注册股份数目为12,678,735,500股，面值1元，本月无变动[1] - A股普通股法定/注册股份数目为46,406,815,561股，面值1元，本月无变动[1] - H股已发行股份总数为12,678,735,500股，本月无变动[2] - A股普通股已发行股份总数为46,406,815,561股，本月无变动[2] - A股优先股已发行股份总数分别为200,000,000股、100,000,000股、350,000,000股，本月均无变动[2][4] 可换股票据 - 可换股票据（优先股）上月底已发行总额为人民币30,000,000,000元，本月无变动，月底可能发行股份数为11,029,411,764股，转换价为2.72元[6] - 另一可换股票据（优先股）上月底已发行总额为人民币35,000,000,000元，本月无变动，月底可能发行股份数为8,557,457,212股，转换价为4.09元[6] 股份变动 - 本月内合共增加/减少(-)已发行股份（不包括库存股份）总额为0[8] - 本月内合共增加/减少(-)库存股份总额为0[8] 上市条件 - 公司已收取证券发行或库存股份出售或转让应得全部款项[11] - 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定的上市先决条件已全部履行[11] - 批准证券上市买卖正式函件所载条件已履行[11] - 每类证券在各方面均相同[11] - 《公司（清盘及杂项条文）条例》规定送呈公司注册处处长存档文件已正式存档，法律规定已遵行[11] - 所有权文件按规定已发送或准备发送[11] - 上市文件所示购买物业交易已完成，购买代价已缴付[11] - 有关债券等的信托契约/平边契据已制备签署，详情已送呈公司注册处处长存档[11] 事件定义 - 购回股份作库存时，“事件发生日期”指公司购回并以库存方式持有股份的日期[12] - 购回或赎回股份并注销时，“事件发生日期”指注销日期[13]

低利率时代红利资产投资价值 - 低利率环境下红利资产（如公用事业、金融）凭借稳定现金流和抗通胀潜力成为保险、养老金等长期资金的替代选择 [1] - 2024年A股上市公司分红总额突破2.4万亿元，其中国企分红占比超80%，港股央企兼具高股息与估值优势 [1] - 港股红利资产交易拥挤度回落，叠加2025年保险资金投资试点扩容，支撑其作为"哑铃策略"防御端的长期配置价值 [1] 银行业投资机会 - 银行板块受中长期资金入市+公募基金改革推动，股息率高且资产质量安全边际高的银行具备绝对收益空间 [1] - 大行定增方案落地，多家银行发布估值提升计划，中期分红持续推进 [1] 港股红利ETF市场表现 - 港股红利ETF博时（513690）跟踪恒生高股息率指数，规模40.43亿元创近1年新高，日成交额在同类产品中排名第一 [2] - 2025年6月4日早盘该ETF价格创上市新高，今年以来业绩和股息率均保持行业领先 [2] 恒生高股息率指数三大优势 股息率优势 - 指数最新股息率8.02%，显著高于标普低波红利指数（6.7%）和中证高股息精选指数（5.95%） [4] 重仓股结构 - 前十大重仓股聚焦能源（兖矿能源+13.8%、中国石油股份）和金融（中国光大银行、中信银行），电讯盈科近三月涨幅达19.89% [5] - 中国海洋石油、中国移动等央企标的占比超20%，盈利与分红稳定性强 [6] 风控机制 - 指数剔除1年股价跌幅超50%或派息比率超100%的股票，成分股需满足日均成交≥3000万港元流动性标准 [7]

恒生港股通高股息率指数表现 - 截至2025年6月3日11:12，恒生港股通高股息率指数(HSSCHKY)上涨1.54% [2] - 成分股中信银行(00998)上涨4.88%，太古地产(01972)上涨3.94%，农业银行(01288)上涨3.41% [2] - 港股红利ETF博时(513690)上涨0.72%，最新价报0.99元，盘中换手1.53%，成交6174.09万元 [2] - 近1周日均成交9312.39万元 [2] 港股红利ETF博时产品特征 - 紧密跟踪恒生港股通高股息率指数，反映可通过港股通买卖的香港上市高股息证券表现 [3] - 最新规模达40.05亿元 [3] - 前一交易日融资净买额120.10万元，最新融资余额932.37万元 [3] - 管理费率0.50%，托管费率0.10% [4] - 近半年跟踪误差0.055% [4] 港股红利ETF博时业绩表现 - 近2年净值上涨32.41%，在指数股票型基金中排名前5.49%(120/2187) [4] - 成立以来最高单月回报24.18%，最长连涨月数3个月，连涨涨幅3.44% [4] - 上涨月份平均收益率4.99%，超越基准年化收益8.37% [4] - 近1个月夏普比率1.58 [4] - 今年以来相对基准回撤0.39%，回撤后修复天数37天 [4] 恒生港股通高股息率指数成分 - 前十大权重股合计占比28.55% [5] - 权重股包括兖矿能源(4.39%)、恒隆地产(3.38%)、信义玻璃(2.85%)等 [5][7] - 部分权重股表现：电讯盈科上涨1.70%，建发国际集团上涨2.92%，中国石油股份上涨1.69% [7] 市场风格展望 - 6月份大盘指数可能表现一般，前半段红利风格占优，后半段成长风格占优 [3] - 港股维持宽幅震荡判断，筹码结构健康，抛压小于A股，表现可能更优 [3] - 需关注特朗普政府关税政策等事件驱动因素对投资节奏的影响 [3]

此外，长沙银行5月21日发布的2024年度股东大会决议公告也显示，该行股东大会审议通过了取消监事 会的议案，同意比例为99.8358%。 分析称有助于简化决策链条 银行纷纷宣布撤销监事会背后是去年7月新修订的《公司法》正式施行。《公司法》明确提出，股份有 限公司可以按照公司章程的规定在董事会中设置由董事组成的审计委员会，行使本法规定的监事会的职 权，不设监事会或者监事。 5月29日，光大银行发布公告称，董事会会议审议并通过关于中国光大银行股份有限公司不再设立监事 会的议案，该议案将提交股东大会审议批准。南都湾财社记者梳理发现，继4月29日五家国有大行和两 家股份行官宣拟撤销监事会后，近期又有多家中小银行跟进，其中有银行撤销监事会的议案已经获得股 东大会审议通过。 多家中小银行跟进，拟撤销监事会 根据公告，光大银行董事会会议审议并通过该行不再设立监事会的议案，该议案将提交股东大会审议批 准。光大银行2024年年报信息显示，截至报告披露日，该行监事会由6名成员组成，包括股东监事1名 （吴俊豪），外部监事2名（乔志敏、陈青），职工监事3名（尚文程、杨文化、卢健）。 实际上，此前已有多家银行官宣拟撤销监事会。今年4月 ...

银行取消监事会趋势 - 光大银行董事会审议通过不再设立监事会议案 需提交股东大会审议批准 [1] - 长沙银行股东大会已通过取消监事会议案 [1] - 2024年7月新修订《公司法》允许股份公司通过董事会审计委员会行使监事会职权 可不设监事会 [1] 国有大行取消监事会进展 - 工商银行审议通过撤销监事会相关议案及2025版公司章程修订 [2] - 农业银行董事会通过不再设立监事会相关事项 [2] - 中国银行拟向股东大会提交《不再设立监事会》议案 [2] - 建设银行董事会通过《关于不再设立监事会的议案》 [2] - 交通银行同意将取消监事会议案提交股东大会审议 [2] 股份制银行调整情况 - 招商银行通过取消监事会议案 需待股东大会通过且获金融监管总局章程修订批复后生效 [2] - 华夏银行董事会批准《关于撤销华夏银行监事会的议案》 [2]

优先股股息发放 - 公司第一期优先股股息发放方案获批，计息期间为2024年6月25日至2025年6月24日，票面股息率4.45%，派发现金股息共计8.90亿元（税前）[1] - 第二期优先股股息发放方案获批，计息期间为2024年8月11日至2025年8月10日，票面股息率4.01%，派发现金股息共计4.01亿元（税前）[2] - 独立董事认为两期优先股股息发放方案符合公司实际情况和持续稳健发展需要，未损害股东利益[2] 公司治理修订 - 董事会通过修订《公司章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》的议案，需提交股东大会审议[2] - 董事会通过不再设立监事会的议案，需提交股东大会审议[2] 关联交易 - 为关联法人光大永明人寿保险有限公司核定综合授信额度，11票同意，5名董事回避表决[3] - 通过光大集团存款类关联交易限额方案，12票同意，4名董事回避表决[3] - 与中国中信金融资产管理股份有限公司进行重大关联交易，15票同意，1名董事回避表决[3] - 独立董事认为关联交易遵循公平原则，符合市场公允价格及股东利益[5] 社会责任与股东管理 - 董事会同意捐赠1,300万元支持定点帮扶，需提交股东大会审议[5] - 董事会通过2024年度大股东和主要股东评估情况报告，将报送金融监管总局并向股东大会报告[5] 股东大会安排 - 董事会同意召开2024年度股东大会，具体安排另行公告[6]

小微企业融资支持政策 - 小微企业是国民经济和社会发展的重要组成部分 是稳定就业和改善民生的重要支撑 [1] - 截至今年4月末 银行对支持小微企业融资协调工作机制推荐清单内经营主体新增授信已超18万亿元 [1][2] - 2021年至今 小微企业占全部企业贷款比重由31%升至38% [3] 信贷供给增加 - 福建泉州维盾电气通过农行绿色审批通道获批"科捷贷"1000万元 [2] - 浙江金华土特产专卖店店主马国云获浙商银行30万元信用贷款 [2] - 截至4月末 各地累计走访超7000万户小微经营主体 近900万户纳入推荐清单 新发放贷款近14万亿元 其中近三分之一是信用贷款 [2] - 福建省已走访各类经营主体超430万户 基本实现活跃经营主体全覆盖 [3] 融资成本下降 - 福建龙岩路达超细脱硫剂公司获中国银行120万元贷款 实际利率1.85% 成本降幅达40% [4] - 3月份新发放普惠小微企业贷款利率约3.6% 同比下降0.55个百分点 [4] - 5月政策利率下调 7天期逆回购利率降0.1个百分点至1.4% 1年期和5年期LPR均降10个基点 [4] - 浙商银行等机构不收取承诺费 信贷资信证明费等 不转嫁抵押登记费 评估费 [4] 服务效率提升 - 工商银行为安徽桓泰环保设备公司办理300万元贷款 全程线上操作 办理时限比常规流程提速73% [5] - 工商银行打造集信贷制度查询 风险评估 数据分析等于一体的专属授信审批风控助手 [5] - 光大银行上线基于大模型的"授信调查智能报告"一体化解决方案 [5] - 浙商银行单笔小微业务审批平均耗时28.8小时 较去年末缩短2.17小时 [5] - 福建省开发"千企万户"走访码 升级为贷款码 实现"一码通办""码上就贷" [5]

关联交易 - 拟为光大永明核定30亿元综合授信额度，期限1年[3] - 过去12个月拟与光大集团及其下属企业关联交易30亿，超净资产绝对值0.5%[4][5] 财务数据 - 截至2024年末，光大永明总资产1344.86亿元，负债1289.66亿元，净资产55.20亿元[8] 审议情况 - 2025年5月29日，关联交易议案经委员会及董事会审议通过[12] - 独立董事认为关联交易合规，符合公司和股东利益[14]

财务数据 - 第一期优先股股息按4.45%计算，共计8.90亿元（税前），计息期2024.6.25 - 2025.6.24[1] - 第二期优先股股息按4.01%计算，共计4.01亿元（税前），计息期2024.8.11 - 2025.8.10[2] 其他事项 - 公司捐赠1300万元支持定点帮扶[6]