公司专利技术进展 - 上海浦东发展银行股份有限公司取得一项名为“基于联盟链的隐私数据处理方法、装置、设备及存储介质”的专利，授权公告号为CN115374473B，申请日期为2022年8月 [1] - 公司注册资本为293.5208亿人民币 [1] - 公司对外投资了43家企业，参与招投标项目5000次 [1] 公司知识产权与经营资质 - 公司拥有商标信息543条，专利信息1073条，拥有行政许可172个 [1]

公司专利动态 - 上海浦东发展银行股份有限公司取得一项名为“一种页面生成方法、装置、终端、服务器及存储介质”的专利，授权公告号为CN115600031B，申请日期为2022年11月 [1] - 公司成立于1992年，位于上海市，是一家以从事货币金融服务为主的企业，注册资本为293.5208亿人民币 [1] - 公司共对外投资了43家企业，参与招投标项目5000次 [1] 公司知识产权概况 - 公司拥有商标信息543条，专利信息1073条，此外还拥有行政许可172个 [1]

事件概述 - 2026年2月14日，中国人民银行对建设银行和浦发银行开出合计约8601.04万元人民币的行政处罚罚单 [1] 中国建设银行处罚详情 - 建设银行因十项违法行为被处罚，包括：违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [1][4] - 建设银行被警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没金额为4350.607567万元 [2][4] - 建设银行有21位相关责任人被处罚，合计罚款120.5万元 [8] 上海浦东发展银行处罚详情 - 浦发银行因十项违法行为被处罚，包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [4][7] - 浦发银行被警告，没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元 [5][7] - 浦发银行有9位相关责任人被处罚，合计罚款75.5万元 [8] 监管行动特征 - 两家银行的行政处罚决定机关均为中国人民银行，决定日期均为2026年2月12日，公示期限均为五年 [4][7] - 两家银行的违法行为类型高度重合，均涉及账户管理、反假货币、占压财政资金、客户身份识别与交易记录保存、大额及可疑交易报告、与不明身份客户交易等多个领域 [1][4][7] - 处罚同时覆盖机构与个人，除对银行机构处以大额罚没款外，还对共计30名相关责任人进行了个人处罚 [8]

中国人民银行对两家大型商业银行的行政处罚 - 中国人民银行于2026年2月12日作出行政处罚决定，并于2月14日公示，对中国建设银行和上海浦东发展银行开出两张罚单，合计罚没金额约8601.04万元 [1] 中国建设银行受罚详情 - 中国建设银行因十项违法行为被处罚，具体包括：违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [1][3] - 中国建设银行被给予警告，没收违法所得55.097567万元，并处罚款4295.51万元，合计罚没金额为4350.607567万元 [1][3] - 中国建设银行另有21位相关责任人（包括李某、房某明、卢某彬、肖某等）被一并处罚，合计罚款120.5万元 [7] 上海浦东发展银行受罚详情 - 上海浦东发展银行因十项违法行为被处罚，具体包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [3][6] - 上海浦东发展银行被给予警告，没收违法所得27.545608万元，并处罚款4222.89万元 [4][6] - 上海浦东发展银行另有9位相关责任人（包括夏某平、潘某东、冯某亮、严某霞等）被一并处罚，合计罚款75.5万元 [7] 处罚的监管背景与公示信息 - 本次处罚的决定机关为中国人民银行，行政处罚决定书文号分别为“银罚决字〔2026〕5号”（建行）和“银罚决字〔2026〕27号”（浦发银行）[3][6] - 相关行政处罚信息的公示期限为五年 [3][6]

中国人民银行对浦发银行的行政处罚 - 中国人民银行对上海浦东发展银行股份有限公司作出行政处罚，决定日期为2026年2月12日 [1] - 公司因存在10项违法行为被警告，没收违法所得27.545608万元，并处罚款4222.89万元 [1] 公司涉及的违法行为类型 - 违反账户管理规定 [1] - 违反清算管理规定 [1] - 违反银行卡收单业务管理规定 [1] - 违反反假货币业务管理规定 [1] - 占压财政存款或资金 [1] - 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [1] - 未按规定履行客户身份识别义务 [1] - 未按规定保存客户身份资料和交易记录 [1] - 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 [1] - 与身份不明的客户进行交易 [1] 相关责任人员的处罚情况 - 夏某平（信用卡中心）被警告并罚款31.5万元 [2] - 潘某东（运营管理部）被警告并罚款13.5万元 [2] - 冯某亮（信息科技部）被警告并罚款5万元 [2] - 严某霞（零售信贷部）被罚款4万元 [2] - 李某（公司业务部）被罚款2万元 [2] - 周某（零售业务部）被罚款2万元 [2] - 陆某勇（零售信贷部）被罚款7.5万元 [2] - 薛某华（网络金融部（移动金融部））被罚款4.5万元 [2] - 刘某波（法律合规部（案件防控办公室））被罚款5.5万元 [2]

事件概述 - 2026年2月14日，中国人民银行公示了两张行政处罚罚单，合计罚没金额约8601.04万元，处罚对象为中国建设银行股份有限公司和上海浦东发展银行股份有限公司 [1] 中国建设银行处罚详情 - 中国建设银行因十项违法行为被处罚，具体包括：违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [3] - 中国建设银行被给予警告，没收违法所得55.097567万元，并处罚款4295.51万元，合计罚没金额为4350.607567万元 [3][5] - 中国建设银行有21位相关责任人（包括李某、房某明、卢某彬、肖某等）被一并处罚，合计罚款120.5万元 [9] 上海浦东发展银行处罚详情 - 上海浦东发展银行因十项违法行为被处罚，具体包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [5] - 上海浦东发展银行被给予警告，没收违法所得27.545608万元，并处罚款4222.89万元 [6][8] - 上海浦东发展银行有9位相关责任人（包括夏某平、潘某东、冯某亮、严某霞等）被一并处罚，合计罚款75.5万元 [9] 监管行动特征 - 本次处罚由中国人民银行作出，行政处罚决定日期为2026年2月12日，相关处罚信息公示期限为五年 [5][8] - 两家银行的违法行为类型高度重叠，均涉及账户管理、反洗钱（客户身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告）、信用信息管理、占压财政资金及货币流通管理等多个核心合规领域 [3][5] - 监管处罚同时覆盖机构与个人，除对银行机构处以高额罚没款外，还对两家银行共计30名相关责任人进行了个人处罚 [9]

处罚概况 - 中国人民银行于2月14日公示两张行政处罚罚单 合计罚没金额约8601.04万元 处罚对象为中国建设银行股份有限公司和上海浦东发展银行股份有限公司 [1] - 中国建设银行被警告 没收违法所得55.097567万元 罚款4295.51万元 合计罚没4350.607567万元 [1] - 上海浦东发展银行被警告 没收违法所得27.545608万元 罚款4222.89万元 [1] 建设银行违规事项 - 违反账户管理规定 [1] - 违反特约商户管理规定 [1] - 违反人民币流通管理规定 [1] - 违反反假货币业务管理规定 [1] - 占压财政存款或资金 [1] - 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [1] - 未按规定履行客户身份识别义务 [1] - 未按规定保存客户身份资料和交易记录 [1] - 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 [1] - 与身份不明的客户进行交易 [1] 浦发银行违规事项 - 违反账户管理规定 [1] - 违反清算管理规定 [1] - 违反银行卡收单业务管理规定 [1] - 违反反假货币业务管理规定 [1] - 占压财政存款或资金 [1] - 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [1] - 未按规定履行客户身份识别义务 [1] - 未按规定保存客户身份资料和交易记录 [1] - 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 [1] - 与身份不明的客户进行交易 [1] 相关责任人处罚 - 建设银行有21位相关责任人被罚 包括李某、房某明、卢某彬、肖某等 合计罚款120.5万元 [1] - 浦发银行有9位相关责任人被罚 包括夏某平、潘某东、冯某亮、严某霞等 合计罚款75.5万元 [1]

核心处罚事件概述 - 中国人民银行于2026年2月12日作出行政处罚决定，并于2月14日公示，上海浦东发展银行及其9名核心岗位员工集体被罚，涉及10份罚单，公示期限为五年 [1] - 公司主体被罚没合计4250.44万元，其中没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元，9名相关责任人罚款合计65.5万元 [1][2][3] 公司违规行为详情 - 公司存在十大类违法违规行为，具体包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [2] - 此外，公司在反洗钱领域存在四项违规：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [2] - 此次罚款金额在近期股份制银行处罚中处于高位，是公司2026年以来遭遇的最严厉监管惩戒 [3] 对个人责任人的处罚 - 9名被罚员工覆盖信用卡中心、运营管理部、信息科技部、零售信贷部、公司业务部、零售业务部、网络金融部、法律合规部等关键部门，形成“机构+个人”双重惩戒格局 [3] - 处罚最重的个人为信用卡中心夏某平，因对三项违规负有责任，被警告并罚款31.5万元，占个人总罚款金额的近一半 [5] - 其余8名责任人处罚明细为：运营管理部潘某东被警告并罚款13.5万元；零售信贷部陆某勇被罚款7.5万元；信息科技部冯某亮被警告并罚款3万元；公司业务部张某辉被警告并罚款2.5万元；零售业务部李某娟被警告并罚款2万元；网络金融部王某涛被罚款2万元；法律合规部陈某宇被警告并罚款3万元；另一员工赵某被罚款2万元 [6] 行业监管背景与影响 - 此次事件并非个例，反映出监管部门近年来持续加大对银行业违规行为的查处力度，重点聚焦账户管理、反洗钱、金融消费者权益保护等领域 [7] - 监管行动旨在倒逼金融机构完善内控体系 [7] - 对于公司而言，大额罚单及多人追责将增加其合规成本，并可能影响其市场声誉 [7]

中国人民银行对两家银行开出大额罚单 - 中国人民银行于2月14日公布行政处罚，对建设银行警告，没收违法所得约55.10万元，罚款4295.51万元，合计罚没约4350.61万元 [1] - 同日，浦发银行被没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元，合计被罚没逾4250万元 [2] 建设银行主要违规事实 - 主要违法违规事实包括违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定 [1] - 违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [1] - 未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [1] 浦发银行主要违规事实 - 违法行为类型包括违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定 [2] - 占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [2] - 未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等10项违法行为 [2] 相关责任人受到处罚 - 建设银行的李某、房某明、卢某彬、肖某等21位相关责任人共被罚120.5万元 [2] - 浦发银行的夏某平、潘某东、冯某亮、严某霞等9人共被罚75.5万元 [2]

央行对两家银行开出大额罚单 - 2026年2月14日，央行公布行政处罚，中国建设银行与上海浦东发展银行同日被罚，合计罚没金额超过8600万元 [1] 中国建设银行处罚详情 - 中国建设银行因10项违法行为被警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元 [1][3] - 行政处罚决定书文号为银罚决字(2026) 5号，由中国人民银行于2026年2月12日作出，公示期限为五年 [3] - 10项违法行为类型包括：违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [3][4][5] 上海浦东发展银行处罚详情 - 上海浦东发展银行因10项违法行为被没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元，合计被罚没逾4250万元 [5][7] - 行政处罚决定书文号为银罚决字(2026) 27号，由中国人民银行于2026年2月12日作出，公示期限为五年 [7] - 10项违法行为类型包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [5][7][8]