股本与分红 - 2018年末普通股总股本为15,387,223,983股，每10股现金分红1.74元（含税）[2] - 2018年每10股派息1.74元（含税），现金分红数额26.77亿元，占净利润比率13.38%；2017年每10股派息1.51元（含税），现金分红数额19.36亿元，占净利润比率10.20%；2016年每10股派息1.81元（含税），现金分红数额19.34亿元，占净利润比率9.83%[144] - 以2018年末普通股总股本15387223983股为基数，每10股现金分红1.74元（含税），拟分配现金股利26.77亿元[145] - 2016年度发行的优先股股息计息期间为2018年3月28日至2019年3月27日，年股息率4.20%，应付优先股股息共计8.4亿元[145] - 2017年12月31日至2018年12月31日，公司股份总数为12,822,686,653股，均为无限售条件的人民币普通股，占比100%[175] - 截至2019年1月8日，公司非公开发行2,564,537,330股，总股本升至15,387,223,983股，有限售条件股份占比16.67%，无限售条件股份占比83.33%[176] - 截至2019年1月8日，首钢集团有限公司新增限售股519,985,882股，国网英大国际控股集团有限公司新增737,353,332股，北京市基础设施投资有限公司新增1,307,198,116股[179] - 本次非公开发行股份于2019年1月8日办理登记及限售手续，发行对象自取得股权之日起5年内不得转让[179] - 公司向首钢集团等三家公司非公开发行25.65亿股A股普通股，发行价每股11.4元，募集资金292.36亿元[180] - 发行完成后公司总股本由128.23亿股升至153.87亿股[181] 总体财务指标 - 2018年利润总额26,783百万元，归属于上市公司股东的净利润20,854百万元[8] - 2018年营业收入72,227百万元，较2017年增长8.80%[10] - 2018年末资产总额2,680,580百万元，较2017年末增长6.84%[10] - 2018年末负债总额2,461,865百万元，较2017年末增长5.23%[10] - 2018年末归属于上市公司股东的所有者权益217,141百万元，较2017年末增长29.21%[10] - 2018年基本每股收益1.56元/股，较2017年增长5.41%[11] - 2018年加权平均净资产收益率12.67%，较2017年下降0.87个百分点[11] - 2018年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产12.81元/股[11] - 2018年资产负债率91.84%，较2017年下降1.4个百分点[11] - 2018 - 2016年净利差分别为1.80%、1.88%、2.29%，净息差分别为1.95%、2.01%、2.42%[12] - 2018年各季度营业收入分别为159.05亿元、169.71亿元、177.47亿元、216.04亿元；归属于上市公司股东的净利润分别为45.49亿元、54.86亿元、44.78亿元、63.41亿元[13] - 2018年归属于公司普通股股东的净利润加权平均净资产收益率为12.67%，基本每股收益和稀释每股收益均为1.56元/股；扣除非经常性损益后分别为12.64%、1.56元/股[14] - 股东权益期初余额为1694.98亿元，期末余额为2187.15亿元[15] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润208.54亿元，同比增加10.35亿元，增长5.22%，增速比去年同期快4.50个百分点[28] - 报告期内实现营业收入722.27亿元，同比增加58.43亿元，增长8.80%，增速比去年同期快5.10个百分点[28] - 报告期内资产收益率0.81%，净资产收益率12.67%[28] - 报告期内中间业务收入204.40亿元，占比28.30%[29] - 全年成本收入比32.58%，同比下降0.38个百分点[29] - 公司各地区营业收入合计722.27亿元，同比增长8.80%；营业利润合计266.88亿元，同比增长2.19%[34] - 报告期内公司利润构成、主营业务及其结构、主营业务盈利能力较前一报告期未发生重大变化，也不存在非主营业务导致利润重大变化的情况[37][39] - 2018年税前利润总额267.83亿元，所得税费用合计57.97亿元[47] - 2017年末资产总额26805.80亿元，负债总额24618.65亿元，归属于上市公司股东的所有者权益2171.41亿元[98] - 2017年末存款总额14924.92亿元，其中企业活期存款6150.09亿元，企业定期存款4092.05亿元[98] - 2017年末贷款总额16135.16亿元，其中正常贷款15837.07亿元，不良贷款298.09亿元[98] - 2018年末并表总资本净额2760.56亿元，核心一级资本1982.00亿元，一级资本净额2183.13亿元[99] - 2018年末并表信用风险加权资产19566.05亿元[99] - 2018年末风险加权资产合计20923.50亿元，核心一级资本充足率9.47%，一级资本充足率10.43%，资本充足率13.19%[100] - 2018年12月31日一级资本净额2101.09亿元，调整后的表内外资产余额杠杆率7.06%[101] - 2018年12月31日合格优质流动性资产2625.06亿元，未来30天现金净流出量2450.12亿元，流动性覆盖率107.14%[102] - 2017年资产利润率0.81%、0.82%、0.90%，资本利润率10.81%、12.36%、14.56%，不良贷款率1.85%、1.76%、1.67%[103] - 2016 - 2018年成本收入比32.58%、32.96%、34.50%，本外币存贷款比例95.05%、86.04%[104] - 2017年末正常类贷款迁徙率3.35%、5.82%、4.75%，关注类贷款迁徙率23.98%、22.45%、20.98%[105] - 报告期末次级类贷款迁徙率26.46%，2016年末可疑类贷款迁徙率40.83%、65.78%[105] - 生息资产合计利息收入1160.36亿元，平均利率4.40%；计息负债合计利息支出644.98亿元，平均利率2.60%[106] - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益2171.41亿元，较年初增加490.86亿元，增幅29.21%[182] - 2018年度基本每股收益1.56元，稀释每股收益1.56元，2018年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产12.81元[178] - 2017年度基本每股收益1.48元，稀释每股收益1.48元，2017年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产11.55元[178] 资产项目指标 - 采用公允价值计量的项目合计期初余额为1150.49亿元，期末余额为1375.21亿元，当期变动224.72亿元，对当期利润影响金额为 - 14.63亿元[17] - 报告期末发放贷款和垫款总额16135.16亿元，较年初增加2194.34亿元，增长15.74%[21] - 报告期末买入返售金融资产17.23亿元，较年初减少384.80亿元，下降95.71%[21] - 报告期末存放同业款项218.71亿元，较年初减少349.95亿元，下降61.54%[21] - 报告期末集团总资产规模达26805.80亿元，较年初增加1716.53亿元，增长6.84%[27] - 报告期末贷款总额16135.16亿元，较年初增加2194.34亿元，增长15.74%[27] - 报告期末存款余额14924.92亿元，较年初增加585.85亿元，增长4.09%[27] - 存放同业款项报告期末为218.71亿元，较上年末减少61.54%；拆出资金较上年末增加167.17%至406.63亿元；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较上年末增加288.96%至124.70亿元[40] - 报告期末贷款总额为1613.516亿元，年初为1394.082亿元，个人贷款和垫款占比从年初的23.18%升至26.77%，制造业贷款占比从15.47%降至12.96%[48] - 贷款按地区分布，华北及东北占比38.13%（年初37.72%），华东占比26.36%（年初27.45%），华南及华中占比22.84%（年初21.94%），西部占比12.67%（年初12.89%）[49] - 报告期末前十大客户贷款余额合计425.38亿元，占期末贷款总额的2.77%，占资本净额的16.00%[51] - 报告期末信用贷款占比21.26%，比上年末上升1.99个百分点；保证贷款占比35.58%，比上年末下降2.05个百分点；抵质押贷款占比43.16%，比上年末上升0.06个百分点[52] - 企业贷款平均余额1103.472亿元，平均利率5.33%；零售贷款平均余额370.29亿元，平均利率4.19%；合计平均余额1473.762亿元，平均利率5.04%[53] - 一般性短期贷款平均余额584.214亿元，平均利率4.48%；中长期贷款平均余额889.548亿元，平均利率5.41%；合计平均余额1473.762亿元，平均利率5.04%[54] - 2018年末买入返售金融资产总额202.9亿元，债券占比35.78%，票据占比64.22%，减值准备30.6亿元，余额172.3亿元[55] - 客户存款合计平均余额1440.494亿元，平均利率1.70%，其中企业活期存款平均利率0.74%，企业定期存款平均利率2.57%，储蓄活期存款平均利率0.30%，储蓄定期存款平均利率3.00%[57] - 2018年末卖出回购金融资产款合计143.78亿元，债券占比77.49%，票据占比22.51%[58] - 以公允价值计量的金融资产合计期初数1167.45亿元，期末数1385.75亿元，本期公允价值变动损益-21.05亿元[63] - 北京大兴华夏村镇银行存款余额101432.14万元，较年初增长24.12%；贷款总额76583.33万元，较年初下降1.75%；净利润435.59万元[65] - 昆明呈贡华夏村镇银行存款余额48759.30万元，较年初增长7.87%；贷款总额43340.31万元，较年初增长3.61%；净利润624.54万元[66] - 四川江油华夏村镇银行存款余额89789.33万元，较年初下降6.05%；贷款总额81401.81万元，较年初增长13.51%；净利润676.09万元[67] - 华夏金融租赁有限公司资产总额756.02亿元，负债总额673.04亿元，净资产82.98亿元，净利润7.05亿元[69] - 公司对公存款余额12160.49亿元，较上年增加358.79亿元，增长3.04%[71] - 报告期末个人存款余额2740.43亿元，比上年增加195.30亿元，增长7.67%[74] - 报告期末个人消费贷款余额2104.83亿元，比上年增加363.98亿元，增长20.90%[76] - 报告期末线上贷款余额超过160亿元，贷款客户超过4万户[76] - 报告期末收单机具累计布放37余万台[79] - 正常类贷款金额15121.12亿元，占比93.71%，较上年末增加15.84%[112] - 不良贷款余额298.09亿元，比上年末增加52.12亿元，不良贷款率1.85%，比上年末上升0.09个百分点[112] - 关注类贷款余额715.95亿元，比上年末增加74.64亿元，关注类贷款率4.44%，比上年末下降0.16个百分点[112] - 重组贷款账面余额2.73亿元，比上年末增加0.36亿元，占比0.02%，与上年末持平[113] - 逾期贷款余额551.17亿元，比上年末减少5.49亿元，占比3.42%，比上年末下降0.57个百分点[114] - 2018年末贷款减值准备金年初余额384.97亿元，本年计提201.86亿元，收回原转销贷款和垫款2.58亿元，因折现价值上升导致转出6.47亿元，本年核销110.19亿元，年末余额472.75亿元[115] - 应收利息本期增加18.5871亿元，期末余额为17.35亿元，未

财务数据关键指标变化 - 资产与权益 - 本报告期末总资产26129.91亿元，较上年度期末增长4.15%[2] - 归属于母公司股东的所有者权益1809.04亿元，较上年度期末增长7.65%[2] - 归属于母公司普通股股东的每股净资产12.55元/股，较上年度期末增长8.66%[2] 财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 年初至报告期期末营业收入506.23亿元，较上年同期增长1.07%[2] - 归属于母公司股东的净利润145.13亿元，较上年同期增长2.01%[2] - 2018年1 - 9月本集团营业收入为506.23亿元，2017年同期为500.87亿元，同比增长1.07%[28] - 2018年1 - 9月本集团净利润为146.22亿元，2017年同期为143.27亿元，同比增长2.05%[28] - 2018年7 - 9月本集团营业收入为177.47亿元，2017年同期为167.31亿元，同比增长6.07%[32] - 2018年7 - 9月本集团净利润为45.11亿元，2017年同期为44.20亿元，同比增长2.06%[32] 财务数据关键指标变化 - 每股指标 - 基本每股收益1.07元，较上年同期增长2.88%[2] - 2018年1 - 9月基本每股收益为1.07元，2017年同期为1.04元，同比增长2.88%[29] - 2018年7 - 9月基本每股收益为0.35元，2017年同期为0.34元，同比增长2.94%[33] 财务数据关键指标变化 - 收益率指标 - 加权平均净资产收益率8.83%，较上年同期下降0.87个百分点[2] - 本报告期末资产利润率为0.57%，上年度期末为0.82%；资本利润率为8.31%，上年度期末为12.36%[10] 财务数据关键指标变化 - 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为121661户[7] - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数2599929412股[7] - 报告期末优先股股东总数为16户，中国平安旗下三家公司各持股3910万股，占比均为19.55%[9] 财务数据关键指标变化 - 股份承诺 - 中国人民财产保险股份有限公司承诺自2016年11月17日起5年内不转让受让的公司股份[8] 财务数据关键指标变化 - 资本指标 - 2018年9月30日并表总资本净额为2388.99亿元，2017年12月31日为2230.35亿元[13] - 2018年9月30日并表核心一级资本充足率为8.01%，一级资本充足率为9.00%，资本充足率为11.82%[14] 财务数据关键指标变化 - 杠杆与流动性指标 - 2018年9月30日非并表杠杆率为6.05%，2018年6月30日为6.01%[16] - 2018年9月30日并表流动性覆盖率为105.91%[19] - 本报告期末存贷款比例本外币合计为93.12%，上年度期末为86.04%；流动性比例本外币合计为51.40%，上年度期末为45.12%[10] 财务数据关键指标变化 - 贷款质量指标 - 本报告期末不良贷款率为1.77%，上年度期末为1.76%；拨备覆盖率为159.67%，上年度期末为156.51%[10] - 正常贷款金额为1475.646亿元，占比93.58%；关注贷款金额为73.352亿元，占比4.65%[19] - 次级贷款金额为13.175亿元，占比0.83%；可疑贷款金额为9.818亿元，占比0.62%；损失贷款金额为4.988亿元，占比0.32%[19] 财务数据关键指标变化 - 资产项目变化 - 存放同业款项报告期末为205.9亿元，较上年末减少63.79%[20] - 拆出资金报告期末为443.35亿元，较上年末增加191.29%[20] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产报告期末为47.35亿元，较上年末增加47.69%[20] - 衍生金融资产报告期末为15.36亿元，较上年末减少52.83%[20] - 买入返售金融资产报告期末为45.02亿元，较上年末减少88.80%[20] 财务数据关键指标变化 - 收益与成本变化 - 投资收益报告期为16.66亿元，较上年同期增加55433.33%[20] - 汇兑收益报告期为1.5亿元，较上年同期减少86.31%，三项合并整体损益较上年同期增长12.24%[20] - 其他业务收入报告期为0.62亿元，较上年同期增加264.71%[20] - 其他业务成本报告期为0.12亿元，较上年同期减少67.57%[20] - 营业外支出报告期为0.56亿元，较上年同期增加36.59%[20] 财务数据关键指标变化 - 收入结构变化 - 2018年1 - 9月本集团利息净收入为370.26亿元，2017年同期为358.25亿元，同比增长3.35%[28] - 2018年7 - 9月本集团利息净收入为131.40亿元，2017年同期为118.22亿元，同比增长11.15%[32] - 2018年1 - 9月本集团手续费及佣金净收入为130.31亿元，2017年同期为137.89亿元，同比下降5.49%[28] - 2018年7 - 9月本集团手续费及佣金净收入为41.93亿元，2017年同期为47.69亿元，同比下降12.08%[32] 财务数据关键指标变化 - 现金流量变化 - 2018年1 - 9月经营活动现金流入小计本集团为272,276百万元，本银行为266,081百万元，较2017年同期分别增长16.27%、14.74%[36] - 2018年1 - 9月经营活动现金流出小计本集团为380,026百万元，本银行为373,816百万元，较2017年同期分别增长13.48%、12.44%[36] - 2018年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额本集团为 - 107,750百万元，本银行为 - 107,735百万元，较2017年同期分别下降7.02%、7.13%[36] - 2018年1 - 9月投资活动现金流入小计本集团为835,371百万元，本银行为835,367百万元，较2017年同期分别增长40.80%、40.80%[36] - 2018年1 - 9月投资活动现金流出小计本集团为794,601百万元，本银行为793,866百万元，较2017年同期分别增长17.28%、17.18%[36] - 2018年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额本集团为40,770百万元，本银行为41,501百万元，较2017年同期扭亏为盈[36] - 2018年1 - 9月筹资活动现金流入小计本集团和本银行均为18,000百万元，较2017年同期下降65.38%[36] - 2018年1 - 9月筹资活动现金流出小计本集团和本银行均为7,043百万元，较2017年同期下降28.71%[36] - 2018年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额本集团和本银行均为10,957百万元，较2017年同期下降73.99%[36] - 2018年9月30日期末现金及现金等价物余额本集团为54,736百万元，本银行为54,010百万元，较期初分别下降50.32%、50.32%[37]

财务数据关键指标变化 - 2018年6月30日资产总额25672.19亿元，较上年末增长2.32%[13] - 2018年6月30日归属于上市公司股东的所有者权益1761.53亿元，较上年末增长4.82%[13] - 2018年1 - 6月营业收入328.76亿元，较上年同期下降1.44%[13] - 2018年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润100.35亿元，较上年同期增长2.02%[13] - 2018年基本每股收益0.72元/股，较上年同期增长2.86%[13] - 2018年加权平均净资产收益率6.01%，较上年同期下降0.58个百分点[13] - 2018年经营活动产生的现金流量净额 - 1092.27亿元[13] - 2018年1 - 6月净利差1.70%，2017年同期为1.96%，2016年同期为2.34%[18] - 2018年1 - 6月净息差1.86%，2017年同期为2.10%，2016年同期为2.48%[18] - 2018年3月公司对优先股股东派发现金股息8.40亿元[13] - 报告期末股东权益合计为1776.72亿元，较期初增加146.15亿元，减少64.41亿元[21] - 2018年6月30日资产总额为25672.19亿元，较2017年末增加582.92亿元；负债总额为23895.47亿元，较2017年末增加501.18亿元[22] - 2018年6月30日非并表口径杠杆率为6.01%，较2017年末的5.85%有所上升[28] - 2018年6月30日并表口径流动性覆盖率为101.97%，合格优质流动性资产为2655.59亿元，未来30天现金净流出量为2604.19亿元[31] - 2018年1 - 6月资产利润率为0.40%，资本利润率为5.82%[32] - 2018年1 - 6月拨备覆盖率为158.47%，贷款拨备率为2.80%[32] - 2018年1 - 6月本外币存贷款比例为92.72%，流动性比例为50.76%[32][33] - 2018年1 - 6月单一最大客户贷款比例为2.79%，最大十家客户贷款比例为18.63%[33] - 报告期末正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为1.59%、8.42%、15.44%、11.75%，2017年末分别为5.82%、22.45%、40.83%、21.05%，2016年末分别为4.75%、20.98%、65.78%、13.53%[34] - 报告期末，集团不良贷款余额272.06亿元，较上年末增加26.09亿元，不良贷款率1.77%，较上年末上升0.01个百分点[42] - 报告期末，集团关注类贷款余额707.97亿元，较上年末增加66.66亿元，关注类贷款率4.60%，与上年末持平[42] - 重组贷款期初余额2.37亿元，期末余额2.59亿元，所占比例0.02%；逾期贷款期初余额556.66亿元，期末余额683.23亿元，所占比例4.44%[44] - 贷款减值准备金期初余额384.97亿元，本期计提79.96亿元，期末余额431.14亿元[45][46] - 正常类贷款金额14395.88亿元，占比93.63%，较上年末增10.28%；关注类贷款金额707.97亿元，占比4.60%，较上年末增10.39%等[45] - 应收利息期初余额153.62亿元，本期增加8915.84亿元，本期收回8907.23亿元，期末余额162.23亿元[49] - 抵债资产期末账面余额35.12亿元，其中房产类20.31亿元，占比57.83%；股权类14.28亿元，占比40.66% [53][54] - 持有的金融债券合计1511.46亿元，其中政策性银行金融债906.66亿元[56] - 报告期末，集团表内外信用风险敞口合计30493.76亿元，表内业务风险敞口25393.89亿元，占比83.28%；表外业务风险敞口5099.87亿元，占比16.72%[71] - 报告期末发放贷款和垫款总额15375.91亿元，较年初增加1435.09亿元，增长10.29%；应收款项类投资2041.19亿元，较年初减少461.96亿元，下降18.46%；拆出资金547.98亿元，较年初增加395.78亿元，增长260.04%[85] - 报告期末集团资产规模达25672.19亿元，比年初增加582.92亿元，增长2.32%；贷款总额15375.91亿元，比年初增加1435.09亿元，增长10.29%；存款总额14618.42亿元，比年初增加279.35亿元，增长1.95%[90] - 报告期内集团归属于上市公司股东的净利润100.35亿元，同比增加1.99亿元，增长2.02%；平均资产收益率0.40%，加权平均净资产收益率6.01%[91] - 成本收入比34.40%，同比下降0.23个百分点[92] - 2018年1 - 6月利息收入合计562.4亿元，2017年同期为486.88亿元，其中对公贷款和垫款利息收入占比最高，2018年为50.74%，2017年为51.52%[97] - 2018年6月30日存放同业款项较上年末减少65.82%，拆出资金增加260.04%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产增加57.92%[97] - 2018年1 - 6月利息支出323.54亿元，较上年同期增加31.07%，其中吸收存款利息支出占比最高，2018年为37.25%，2017年为39.21%[97][99] - 2018年1 - 6月手续费及佣金收入合计99.52亿元，2017年同期为99.39亿元，其中银行卡业务收入占比最高，2018年为53.68%，2017年为37.05%[100] - 2018年1 - 6月业务及管理费合计113.08亿元，2017年同期为115.51亿元，其中职工薪酬及福利占比最高，2018年为62.87%，2017年为64.25%[101] - 2018年1 - 6月所得税费用合计30.93亿元，2017年同期为32.74亿元，税前利润总额2018年为132.04亿元，2017年为131.81亿元[102][103] - 报告期末贷款总额15375.91亿元，年初为13940.82亿元，按行业划分个人贷款和垫款占比最高，报告期末为24.21%，年初为23.18%[104] - 报告期末按地区划分华北及东北贷款金额占比最高，为37.61%，年初为37.72%[107][108] - 报告期末前十大客户贷款余额合计416.77亿元，占期末贷款总额的2.83%，占资本净额的18.63%[110] - 报告期末贷款担保方式中保证贷款占比最高，为36.70%，年初为37.63%[112] - 2018年1 - 6月发放贷款和垫款利息收入35878百万元，占比54.08%，较上年同期增减17.16%；手续费收入9952百万元，占比15.00%，较上年同期增减0.13%等[121] - 华北及东北地区营业收入16905百万元，比上年同期增减 - 2.92%，营业利润5569百万元，比上年同期增减 - 27.50%；华东地区营业收入6496百万元，比上年同期增减 - 2.55%，营业利润3137百万元，比上年同期增减29.09%等[122] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初数3206百万元，本期公允价值变动损益11百万元，期末数5063百万元；衍生金融资产期初数3256百万元，本期公允价值变动损益 - 547百万元，期末数2709百万元等[129] - 北京大兴华夏村镇银行有限责任公司注册资本12500万元，公司持股80%，报告期末资产总额123148.68万元，存款余额89778.10万元，较年初增长9.86%等[132] - 报告期末，公司向关联公司发放的贷款余额为89.56亿元，占公司贷款总额的0.61%[153] - 截至2018年6月30日，公司普通股股份总数为12,822,686,653股，比例为100%，与2017年12月31日相比无变动[171] - 截至报告期末，普通股股东总数为120,039户[174] - 中国证券金融股份有限公司报告期内增持57,752,665股，持股628,310,542股，比例4.90%[174] - 截至报告期末，优先股股东总数为16户[180] - 海富通基金管理有限公司报告期内增持10,000,000股，期末持股10,000,000股，比例5.00%；创金合信基金管理有限公司报告期内减持10,000,000股，期末持股9,500,000股，比例4.75%[180] 各条业务线数据关键指标变化 - 理财业务为客户实现收入208.85亿元，实现中间业务收入15.61亿元[58] - 托管业务托管产品3521只，资产托管规模26719.80亿元，同比增8.80%，实现中间业务收入5.31亿元，同比增27.03%[60][61] - 财富管理业务实现个人理财产品销售额9959.07亿元，实现手续费及佣金收入6.33亿元[62] 资本充足率相关数据 - 2018年6月30日总资本净额为2331.16亿元，核心一级资本充足率为8.06%，一级资本充足率为9.09%，资本充足率为11.97%[25] 生息资产与计息负债数据 - 生息资产平均余额2572.237百亿元，利息562.4亿元，平均利率4.37%；计息负债平均余额2426.331百亿元，利息323.54亿元，平均利率2.67%[36] 机构与人员数据 - 截至报告期末，公司在106个地级以上城市设42家一级分行、61家二级分行、9家异地支行，营业网点993家，报告期新增2家一级分行、1家二级分行、25家营业网点[37] - 总行职员数1403870人，资产规模14038.7百亿元；各分行职员数和资产规模不等，总计职员数42870人，资产规模25070.49百亿元[38][39] - 香港代表处机构数1个，职员数12人[40] 贷款相关细分数据 - 2018年6月30日存款总额为14618.42亿元，贷款总额为15375.91亿元，不良贷款为272.06亿元，不良贷款率为1.77%[22][23][32] - 企业贷款平均余额1084167，利息28803，平均利率5.31%；零售贷款平均余额341572，利息7075，平均利率4.14%[114] - 一年以内短期贷款平均余额562034百万元，利息12704百万元，平均利率4.52%；中长期贷款平均余额863705百万元，利息23174百万元，平均利率5.37%[115][116] - 2018年6月30日买入返售金融资产中债券无余额，票据余额8298百万元占比100%；2017年12月31日债券余额39373百万元占比97.94%，票据余额830百万元占比2.06%[118] - 企业活期存款平均余额586095百万元，利息2184百万元，平均利率0.75%；企业定期存款平均余额589157百万元，利息7383百万元，平均利率2.51%等[121] 地区与行业不良贷款率数据 - 报告期末，集团批发和零售业、制造业、采矿业不良贷款率分别为4.99%、3.81%、3.51%，其中批发和零售业、采矿业分别较上年末上升0.01、0.12个百分点，制造业较上年末下降0.10个百分点[71] - 报告期末，华北及东北地区不良贷款率为2.16%，较上年末上升0.28个百分点，华南及华中、华东、西部地区不良贷款率分别为1.77%、1.42%和1.37%，分别较上年末下降0.22、0.09和0.20个百分点[71] 风险管理相关情况 - 2018年上半年，央行执行稳健中性货币政策，公司采取平衡偏谨慎型流动性风险偏好，资产负债结构稳定，流动性总体平稳[73] - 2018年上半年，国内外宏观经济金融形势复杂多变，公司市场风险管理状况良好，市场风险可控[74] - 报告期内，公司外汇风险敞口以美元为主，汇率风险较小[75] - 公司按月对具有国别风险的资产进行监测，按季开展国别风险评级更新和准备金计提工作，国别风险主要涉及中国香港和美国，业务敞口占表内资产权重较低，国别风险总体可控[77] - 公司构建了“两地三中心”容灾体系，实现重要信息系统灾备建设全覆盖；2018年2月，数据中心成为首批获评国家标准“数据中心”[79] - 公司持续开展操作风险识别、监测等工作，操作风险管理整体运行情况良好[76] -

财务数据关键指标变化 - 资产与权益 - 本报告期末总资产25440.80亿元，较上年度期末增长1.40%[2] - 本报告期末归属于母公司股东的所有者权益1722.48亿元，较上年度期末增长2.50%[2] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 年初至报告期期末经营活动产生的现金流量净额为 - 614.06亿元，较上年同期下降919.95%[2] - 2018年1 - 3月本集团经营活动产生的现金流量净额为 - 614.06亿元，2017年同期为74.89亿元[29] - 2018年1 - 3月本集团投资活动产生的现金流量净额为601.78亿元，2017年同期为 - 66.91亿元[29] - 2018年1 - 3月本集团筹资活动产生的现金流量净额为 - 21.07亿元，与2017年同期持平[29] - 2018年3月31日本集团期末现金及现金等价物余额为1065.25亿元，2017年同期为2580.32亿元[29] 财务数据关键指标变化 - 营业收入与净利润 - 年初至报告期期末营业收入159.05亿元，较上年同期下降2.61%[2] - 年初至报告期期末归属于母公司股东的净利润45.49亿元，较上年同期增长1.11%[2] - 2018年1 - 3月本集团营业收入159.05亿元，2017年同期为163.32亿元，同比下降2.61%[25] - 2018年1 - 3月本集团净利润45.85亿元，2017年同期为45.45亿元，同比增长0.88%[25] - 2018年1 - 3月归属于母公司股东的净利润45.49亿元，2017年同期为44.99亿元，同比增长1.11%[25] 财务数据关键指标变化 - 每股收益与净资产收益率 - 扣除非经常性损益后的基本每股收益0.29元，较上年同期增长3.57%[2] - 加权平均净资产收益率2.47%，较上年同期下降0.26个百分点[2] - 2018年1 - 3月基本每股收益为0.29元，与2017年同期持平[26] 财务数据关键指标变化 - 非经常性损益 - 非经常性损益净额6000万元[4] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数114825户[5] - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，为第一大股东[5] - 截至报告期末优先股股东总数为16户[8] - 中国平安旗下三家公司期末各持有优先股3910万股，持股比例均为19.55%[8] 财务数据关键指标变化 - 资产利润率与资本利润率 - 本报告期末资产利润率为0.18%，上年度期末为0.82%；资本利润率为2.67%，上年度期末为12.36%[9] 财务数据关键指标变化 - 不良贷款与拨备覆盖率 - 本报告期末不良贷款率为1.76%，与上年度期末持平；拨备覆盖率为159.11%，上年度期末为156.51%[9] 财务数据关键指标变化 - 资本净额与资本充足率 - 2018年3月31日并表总资本净额为2288.77亿元，2017年12月31日为2230.35亿元[11] - 2018年3月31日并表核心一级资本充足率为8.19%，一级资本充足率为9.26%，资本充足率为12.24%[11][12] 财务数据关键指标变化 - 流动性指标 - 2018年3月31日并表合格优质流动性资产为2630.39亿元，未来30天现金净流出量为2807.35亿元，流动性覆盖率为93.70%[15] 财务数据关键指标变化 - 杠杆率与贷款结构 - 2018年3月31日一级资本净额为1656.44亿元，调整后的表内外资产余额为27941.59亿元，杠杆率为5.93%[16] - 正常贷款金额为13906.56亿元，占比93.60%；关注贷款金额为689.22亿元，占比4.64%[16] 财务数据关键指标变化 - 同业款项与资金拆借 - 报告期末存放同业款项为223.97亿元，较上年末减少60.61%[16] - 拆出资金为69.07亿，较上年同期减少54.62%[17] 财务数据关键指标变化 - 金融资产 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为53.28亿，较上年同期增加66.19%[17] - 衍生金融资产为59.43亿，较上年同期增加82.52%[17] - 买入返售金融资产为614.59亿，较上年同期增加52.87%[17] - 卖出回购金融资产款为194.94亿，较上年同期减少72.15%[17] 财务数据关键指标变化 - 支出与收益 - 利息支出为159.38亿，较上年同期增加36.01%[17] - 手续费及佣金支出为5.56亿，较上年同期增加35.61%[17] - 投资收益为 - 1000万，较上年同期减少242.86%[17] - 公允价值变动收益为 - 3.99亿，较上年同期减少186.36%[17] - 营业外支出为1200万，较上年同期增加100%[17] 财务数据关键指标变化 - 利息收入与手续费及佣金净收入 - 2018年1 - 3月本集团利息收入278.01亿元，2017年同期为241.63亿元，同比增长15.05%[25] - 2018年1 - 3月本集团手续费及佣金净收入41.04亿元，2017年同期为36.66亿元，同比增长11.95%[25]

总股本情况 - 2017年末公司总股本为12,823百万股，较2016年末增长20.00%[20] 营业收入情况 - 2017年公司营业收入为66,384百万元，较2016年增长3.70%[20] - 2017年各季度营业收入分别为163.31亿元、170.17亿元、167.24亿元、163.12亿元[25] - 报告期内集团实现营业收入663.84亿元，同比增长3.70%[51] - 华北、东北地区营业收入35,268百万元，同比增长15.86%；华东地区营业收入12,811百万元，同比下降8.48%；华中、华南地区营业收入10,995百万元，同比下降2.60%；西部地区营业收入7,313百万元，同比下降11.77%[55] - 报告期营业收入66,384，较上年增长3.70%[63] 净利润情况 - 2017年归属于上市公司股东的净利润为19,819百万元，较2016年增长0.72%[20] - 2017年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为44.99亿元、53.37亿元、43.91亿元、55.92亿元[25] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润198.19亿元，同比增加1.42亿元[45] - 报告期内集团实现营业收入663.84亿元，同比增长3.70%，归属于上市公司股东的净利润198.19亿元，同比增长0.72%[51] - 报告期营业收入66,384，归属于上市公司股东的净利润19,819，较上年增长0.72%[63] 资产总额情况 - 2017年末公司资产总额为2,508,927百万元，较2016年末增长6.48%[20] - 报告期末集团总资产规模达25,089.27亿元，较年初增加1,526.92亿元，增长6.48%[44] - 报告期末资产总额2,508,927，较上年末增长6.48%[63] - 2017年末资产总额25089.27亿元，2016年末为23562.35亿元，2015年末为20206.04亿元[142] 负债总额情况 - 2017年末公司负债总额为2,339,429百万元，较2016年末增长6.18%[20] - 报告期末资产总额2,508,927，负债总额2,339,429，较上年末增长6.18%[63] - 2017年末负债总额23394.29亿元，2016年末为22032.62亿元，2015年末为19022.16亿元[142] 所有者权益情况 - 2017年末归属于上市公司股东的所有者权益为168,055百万元，较2016年末增长10.43%[20] - 报告期末资产总额2,508,927，归属于上市公司股东的所有者权益168,055，较上年末增长10.43%[63] - 2017年末归属于上市公司股东的所有者权益1680.55亿元，2016年末为1521.84亿元，2015年末为1176.78亿元[142] 每股收益情况 - 2017年基本每股收益为1.48元/股，较2016年下降3.27%[21] - 归属于公司普通股股东的净利润加权平均净资产收益率为13.54%，基本每股收益和稀释每股收益均为1.48元/股[27] - 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润加权平均净资产收益率为13.48%，基本每股收益和稀释每股收益均为1.47元/股[27] 净资产收益率情况 - 2017年加权平均净资产收益率为13.54%，较2016年下降2.21个百分点[22] - 归属于公司普通股股东的净利润加权平均净资产收益率为13.54%，基本每股收益和稀释每股收益均为1.48元/股[27] - 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润加权平均净资产收益率为13.48%，基本每股收益和稀释每股收益均为1.47元/股[27] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润198.19亿元，同比增加1.42亿元；资产收益率0.82%，净资产收益率13.54%[45] 每股经营活动现金流量净额情况 - 2017年每股经营活动产生的现金流量净额为 -6.85元/股，较2016年下降162.79%[22] 资产负债率情况 - 2017年末资产负债率为93.24%，较2016年末下降0.27个百分点[22] 优先股股息派发情况 - 2017年3月公司对优先股股东派发现金股息8.40亿元[23] 金融资产情况 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额49.39亿元，期末余额32.06亿元，当期变动-17.33亿元，对当期利润影响金额-0.14亿元[31] - 可供出售金融资产期初余额921.70亿元，期末余额1102.30亿元，当期变动180.60亿元[31] - 衍生金融工具期初余额-2.90亿元，期末余额15.60亿元，当期变动18.50亿元，对当期利润影响金额18.50亿元[31] - 以公允价值计量的金融资产合计期末数为116.69亿元，其中可供出售金融资产期末数为110.23亿元[104] 贷款和垫款情况 - 报告期末发放贷款和垫款总额13940.82亿元，较年初增加1774.28亿元，增长14.58%[37] - 报告期末集团总资产规模达25,089.27亿元，较年初增加1,526.92亿元，增长6.48%；贷款总额13,940.82亿元，较年初增加1,774.28亿元，增长14.58%；存款余额14,339.07亿元，较年初增加656.07亿元，增长4.79%[44] - 年末贷款总额1,394,082，其中个人贷款323,147，占比23.18%；年初贷款总额1,216,654[78] - 年末华北及东北贷款金额525,878，占比37.72%；华东贷款金额382,613，占比27.45%[80] - 报告期末前十大客户贷款余额合计363.20亿元，占本公司期末贷款总额的2.72%，占资本净额的16.96%[82] - 年末贷款合计139.41亿元，年初为121.67亿元，信用贷款占比从年初的16.16%增长至年末的19.27%[84] - 2017年末贷款总额13940.82亿元，2016年末为12166.54亿元，2015年末为10691.72亿元[142] - 2017年末正常贷款13694.85亿元，2016年末为11963.06亿元，2015年末为10528.75亿元[142] - 2017年末不良贷款245.97亿元，2016年末为203.48亿元，2015年末为162.97亿元[142] - 报告期末集团不良贷款余额245.97亿元，较上年末增加42.49亿元，不良贷款率1.76%，较上年末上升0.09个百分点[162] - 报告期末集团关注类贷款余额641.31亿元，较上年末增加129.76亿元，关注类贷款率4.60%，较上年末上升0.40个百分点[162] - 报告期末集团重组贷款账面余额2.37亿元，较上年末增加0.48亿元；逾期贷款余额556.66亿元，较上年末减少17.09亿元，占比3.99%，较上年末下降0.73个百分点[163] - 五级分类中，正常类贷款金额13053.54亿元，占比93.64%，较上年末增加13.99%；关注类贷款金额641.31亿元，占比4.60%，较上年末增加25.37%；次级类贷款金额101.65亿元，占比0.73%，较上年末增加30.98%；可疑类贷款金额87.9亿元，占比0.63%，较上年末减少4.61%；损失类贷款金额56.42亿元，占比0.40%，较上年末增加67.32%[163] 买入返售金融资产和存放同业款项情况 - 报告期末买入返售金融资产402.03亿元，较年初减少818.29亿元，下降67.06%；存放同业款项568.66亿元，较年初减少769.14亿元，下降57.49%[37] - 存放同业款项报告期末为56,866，较上年末减少57.49%；衍生金融资产报告期末为3,256，较上年末增长305.48%[65] - 2017年末买入返售金融资产合计40.20亿元，其中债券占比97.94%；2016年末合计122.03亿元，债券占比98.88%[88] 中间业务收入情况 - 报告期内归属于上市公司股东的净利润198.19亿元，同比增加1.42亿元；中间业务收入207.63亿元，同比增加44.82亿元，增长27.53%[45] - 中间业务收入占比31.28%，同比提高5.85个百分点；成本收入比32.96%，下降1.54个百分点[46] - 报告期内，国际业务客户总数增长近8%，中间业务收入、结售汇业务量增长超20%，代理行总数超1,600家[116] - 报告期内，电子银行交易笔数同比增长78.65%，中间业务收入同比增长104.84%[132] - 报告期内公司到期理财产品为客户实现收益302.44亿元，同比增加49.69亿元，增幅19.66%；理财业务中间业务收入69.81亿元，同比增加11.41亿元，增幅19.54%[178] - 报告期内公司资产托管规模达27357.33亿元，较年初增长25.88%；托管中间业务收入9.69亿元，同比增长9.12%[180] - 报告期末公司财富管理中心19家，个人理财产品销售额1.69万亿元，代理保险保费15.07亿元，代销信托产品规模15.87亿元，代理基金销售277.99亿元；财富管手续费及佣金收入4.86亿元[182] 绿色信贷业务情况 - 绿色信贷业务余额532.48亿元，较年初增长17.41%[47] 京津冀地区业务情况 - 设立200亿元雄安新区建设专项基金；张家口冬奥会建设基金、京津冀大气污染防治融资创新项目等新增投放近240亿元；京津冀地区ETC签约客户增长12.72%[49] - 公司和世界银行共同为京津冀大气污染防治融资创新转贷项目提供超100亿元资金[114] 代理行情况 - 新增代理行32家，其中“一带一路”沿线代理行占比81%[49] - 报告期内，国际业务客户总数增长近8%，中间业务收入、结售汇业务量增长超20%，代理行总数超1,600家[116] 现金及现金等价物净流量情况 - 报告期末集团现金及现金等价物净流量为现金净流出1,492.14亿元，其中经营活动现金净流出878.28亿元，投资活动现金净流出1,033.84亿元，筹资活动现金净流入426.60亿元[59][60] - 报告期营业收入66,384，营业利润26,117，归属于上市公司股东的净利润19,819，现金及现金等价物净变动额-149,214[63] 利息收入和支出情况 - 持有至到期投资利息收入13,380百万元，同比增长52.83%；应收款项类投资利息收入12,026百万元，同比增长65.69%；其他业务收入659百万元，同比增长78.11%[57] - 利息支出报告期为52,914，较上年增长34.80%；手续费及佣金支出报告期为2,040，较上年增长38.96%；投资收益报告期为 - 1,527，较上年减少312.97%[66] - 2017年利息收入合计100,232，其中对公贷款和垫款利息收入50,631，占比50.51%；2016年利息收入合计88,242[68] - 2017年利息支出合计52,914，其中吸收存款利息支出20,725，占比39.17%；2016年利息支出合计39,253[71] - 一般性短期贷款平均余额498.64亿元，利息22.27亿元，平均利率4.47%；中长期贷款平均余额758.71亿元，利息40.24亿元，平均利率5.30%[86] - 客户存款平均余额合计1374.95亿元，利息20.73亿元，平均利率1.51%[90] 手续费及佣金收入情况 - 2017年手续费及佣金收入合计20,447，其中银行卡业务收入8,229，占比40.25%；2016年手续费及佣金收入合计16,124[73] 客户存款情况 - 报告期末集团总资产规模达25,089.27亿元，较年初增加1,526.92亿元，增长6.48%；贷款总额13,940.82亿元，较年初增加1,774.28亿元，增长14.58%；存款余额14,339.07亿元，较年初增加656.07亿元，增长4.79%[44] - 2017年末存款总额14339.07亿元，2016年末为13683亿元，2015年末为13516.63亿元[142] - 报告期末，公司对公活期存款余额较上年增加690.72亿元，增长12.36%[112] - 报告期末，公司个人存款余额2,545.13亿元，比上年增长156.37亿元，增长6.55%[121] 个人消费贷款情况 - 全年新增个人消费贷款49.21亿元，增长25.25%；报告期末，个人

财务数据关键指标变化 - 资产与权益 - 本报告期末总资产24457.89亿元，较上年度期末增长3.80%[2] - 本报告期末归属于母公司股东的所有者权益1630.84亿元，较上年度期末增长7.16%[2] - 本报告期末资产利润率为0.60%，上年度期末为0.90%[10] - 本报告期末资本利润率为9.04%，上年度期末为14.56%[10] - 本报告期末不良贷款率为1.70%，上年度期末为1.67%[10] - 资产总计2017年9月30日为24457.89亿元，2016年12月31日为23562.35亿元[26] 财务数据关键指标变化 - 经营与利润 - 年初至报告期期末经营活动产生的现金流量净额为 - 1006.80亿元，较上年同期减少237.99%[2] - 年初至报告期期末营业收入500.72亿元，较上年同期增长5.20%[2] - 年初至报告期期末归属于母公司股东的净利润142.27亿元，较上年同期减少2.67%[2] - 基本每股收益1.04元，较上年同期减少8.77%[2] - 加权平均净资产收益率为9.70%，较上年同期下降2.12个百分点[2] - 2017年1 - 9月本集团营业收入500.72亿元，2016年同期为475.95亿元，同比增长5.20%[31] - 2017年7 - 9月本集团营业收入167.24亿元，2016年同期为163.90亿元，同比增长2.04%[33] - 2017年1 - 9月本集团净利润143.27亿元，2016年同期为146.88亿元，同比下降2.45%[31] - 2017年7 - 9月本集团净利润44.20亿元，2016年同期为48.11亿元，同比下降8.13%[33] - 2017年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为 - 1006.80亿元，2016年同期为729.61亿元[35] - 2017年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 841.82亿元，2016年同期为 - 1885.93亿元[35] 财务数据关键指标变化 - 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为119794户[5] - 首钢总公司持股比例20.28%，为公司第一大股东[5] - 报告期末优先股股东总数为15户[9] - 中国平安旗下三家公司期末各持有3910万股优先股，占比均为19.55%[9] 财务数据关键指标变化 - 资本充足率 - 2017年9月30日并表总资本净额为2177.97亿元[12] - 2017年9月30日并表核心一级资本充足率为8.22%[15] - 2017年9月30日并表一级资本充足率为9.37%[15] - 2017年9月30日并表资本充足率为12.45%[15] 财务数据关键指标变化 - 流动性覆盖率 - 2017年9月30日并表流动性覆盖率为89.46%[19] 财务数据关键指标变化 - 存贷款与收支 - 存放同业款项报告期末为388.38亿元，较上年末减少70.97%[23] - 应付债务凭证报告期末为4193.67亿元，较上年末增加56.37%，原因是发行同业存单[23] - 利息支出报告期为383.11亿元，较上年同期增加32.28%[23] - 手续费及佣金收入报告期为151.86亿元，较上年同期增加30.18%[23] - 正常贷款金额为12654.68亿元，占比93.70%[23] - 关注贷款金额为620.97亿元，占比4.60%[23] - 次级贷款金额为88.54亿元，占比0.65%[23] - 可疑贷款金额为95.48亿元，占比0.71%[23] - 损失贷款金额为45.72亿元，占比0.34%[23] - 2017年1 - 9月本集团利息收入741.36亿元，2016年同期为655.12亿元，同比增长13.16%[31] - 2017年7 - 9月本集团利息收入254.48亿元，2016年同期为222.52亿元，同比增长14.36%[33] - 2017年1 - 9月本集团手续费及佣金净收入137.89亿元，2016年同期为107.70亿元，同比增长28.03%[31] - 2017年7 - 9月本集团手续费及佣金净收入47.69亿元，2016年同期为38.44亿元，同比增长24.06%[33] 财务数据关键指标变化 - 筹资与现金流 - 吸收投资收到的现金为19,978[36] - 发行债券所收到的现金为52,000和40,000[36] - 筹资活动现金流入小计为52,000和59,978[36] - 偿还债务支付的现金为(5,000)[36] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为(4,880)和(4,730)[36] - 筹资活动现金流出小计为(9,880)和(4,730)[36] - 筹资活动产生的现金流量净额为42,120和55,248[36] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响额为(422)和404[36] - 现金及现金等价物净变动额为(143,164)和(59,980) [36] - 期末现金及现金等价物余额为116,241和270,988[36] 财务数据关键指标变化 - 股息派发 - 2017年3月公司对优先股股东派发现金股息8.40亿元[2]

2017年1 - 6月与2016年1 - 6月数据对比 - 2017年1 - 6月公司某数值为33,348，较2016年1 - 6月的31,205增长6.87%[7] - 2017年1 - 6月某数值为13,151，较2016年1 - 6月的13,128增长0.18%[7] - 2017年1 - 6月某比例为0.70，较2016年1 - 6月的0.77下降9.09%[7] - 2017年1 - 6月某数值为 - 39,680，较2016年的73,905下降153.69%[7] - 2017年1 - 6月与2016年1 - 6月对比，部分数据有变化，如25082（51.52%）对比24779（57.28%）[40] - 2017年1 - 6月与2016年1 - 6月对比，9939增长32.57%，919增长60.95%等[38] - 2017年1 - 6月与2016年1 - 6月对比，7421（64.25%）对比7412（68.52%）[42] - 2017年1 - 6月30日部分数据为12,823、19,978、26,625等，2016年同期部分数据是10,686、28,762、1,292等[87] - 2017年1 - 6月30日出现(471)等负数数据，2016年同期有(257)等负数数据[87] - 2017年1 - 6月30日部分数据与2016年同期有差异，如12,823（2017年）对比10,686（2016年）[87] 2017年6月30日与2016年12月31日数据对比 - 截至2017年6月30日，公司数值为2,423,098，较2016年12月31日的2,356,235增长2.84%[7] - 2017年6月30日某比例为10.82，较2016年12月31日的10.31增长4.95%[7] - 2017年6月30日某数值为158,753，较2016年12月31日的152,184增长4.32%[7] - 2017年6月30日某比例为6.59，较2016年的8.02下降1.43%[7] - 2017年6月30日某数值为2,263,485，2016年12月31日为2,203,262[8] - 2017年6月30日与2016年12月31日对比，88382（99.59%）对比120666（98.88%）[45] - 2017年6月30日与2016年12月31日部分指标对比：如1指标2017年6月30日为264,035，2016年12月31日为222,173等[79] - 2017年6月30日部分指标如2指标为59,745（2016年12月31日为133,780）等[79] - 截至2017年6月30日，公司部分数据较2016年同期有变化，如项目19金额从225,133变为259,420，增长约15.23%[81] - 2017年6月30日，公司部分数据较2016年同期下降，如项目20金额从73,130变为66,623，下降约8.90%[81] - 截至2017年6月30日，公司整体金额为2,263,485，2016年为2,203,262，增长约2.73%[81] - 2017年6月30日，项目49,963较2016年的41,602增长约20.10%[84] - 2017年6月30日，项目(9,774)较2016年的(5,794)亏损扩大约68.70%[84] - 2017年6月30日整体金额为410,856，2016年为250,751，增长约63.85%[84] - 2017年6月30日部分数据为12,823、19,978、26,625等，2016年6月30日部分数据是10,686、19,978、28,762等[87] - 2016年7月1日部分数据为10,686、19,978、28,762等，2016年12月31日部分数据有10,686、19,978、28,762等[87] - 2017年6月30日出现(471)等负数数据，2016年6月30日有(1,013)等负数数据[87] - 2016年7月1日出现(1,013)等负数数据，2016年12月31日有相关负数数据[87] - 2017年6月30日部分数据为12,823、19,978、26,624等，2016年1月1日部分数据为10,686、28,761、1,292等[88] - 2017年6月30日与2016年12月31日对比，部分数据如2842与3210、189970与193636等[92] - 2017年6月30日与2016年12月31日对比，部分数据如54863与128385、4927与5452等[94] - 2017年6月30日与2016年12月31日对比，部分数据如9628与15640、28与28等[95] - 2017年6月30日与2016年12月31日对比，部分数据如332与831、5579与4107等[98] - 2017年6月30日与2016年12月31日对比，部分数据如12711与14437、737985与498404等[99] - 2017年6月30日与2016年12月31日对比，部分数据如88382与120666、364与1366等[101] - 2017年6月30日数据：资产为1,309,553，占比1.68%；净利润为(34,758)；调整后资产为1,274,795[105] - 2016年12月31日数据：资产为1,216,654，占比1.67%；净利润为(32,299)；调整后资产为1,184,355[105] - 2017年6月30日另一组数据：资产为1,258,706，占比1.74%；净利润为(33,451)；调整后资产为1,225,255[107] - 2016年12月31日另一组数据：资产为1,170,397，占比1.73%；净利润为(31,096)；调整后资产为1,139,301[107] - 2017年6月30日部分业务数据：收入217,586，成本49,308，利润47,975等，总计373,708[114] - 2016年12月31日部分业务数据：收入202,700，成本33,448，利润41,130等，总计345,593[114] - 2017年6月30日相关业务数据：178、1,000、30,700等，总计204,537[115] - 2016年12月31日相关业务数据：157、1,500、76,205等，总计197,378[115] - 2017年6月30日与2016年12月31日对比数据：如6,201对比5,984，6,009对比5,780[122] - 2017年6月30日数据24803，2016年12月31日数据23935；2017年6月30日另一组数据24033，2016年12月31日数据23119[126] - 2017年6月30日数据2497，2016年12月31日数据2968；2017年6月30日另一组数据2196，2016年12月31日数据2699[128] - 2017年6月30日2215占比67.53%，2016年12月31日2071占比75.34%；2017年6月30日另一组1907占比64.19%，2016年12月31日2528占比73.36%[129] - 2017年6月30日数据1424，2016年12月31日数据1450[131] - 2017年6月30日数据34677，2016年数据37632；2017年6月30日另一组数据33467，2016年数据36304[132][133] - 2017年6月30日数据105000，2016年12月31日数据108000；2017年6 - 12月利率2.95% - 3.20%，2016年6 - 12月利率2.85% - 3.25%[134] - 2017年6月30日数据101114，2016年12月31日数据89006；2017年6月30日另一组数据103287，2016年12月31日数据89985[136] - 2017年6月30日数据63870，2016年12月31日数据72571；2017年6月30日另一组数据22976，2016年12月31日数据36818[137] - 2017年6月30日数据82395，2016年12月31日数据106462[138] - 2017年6月30日数据：部分数值为590,183、117,065、390,727等；2016年12月31日对应部分数值为560,322、114,459、404,577等[140] - 2017年6月30日部分数据：110,172、12,005、5,515等；2016年12月31日对应部分数据为123,031、12,060、4,100等[141] - 2017年6月30日部分数据：8,002、5,425、(5,353)等；2016年12月31日对应部分数据为7,356、9,390、(8,744)等[143] - 2017年6月30日部分数据：3,305、951、155等；2016年12月31日对应部分数据为4,147、985、125等[145] - 2017年6月30日部分数据：9,678、1,127、1,126等；2016年12月31日对应部分数据为11,244、711、1,419等[146] - 2017年6月30日部分数据：(1) - 、(2) 40,000、(3) 40,000等；2016年12月31日对应部分数据为(1) 4,000、(2) 41,000、(3) 10,000等[148] - 2017年6月30日部分数据：12,823、9,847、3,781等；2016年12月31日对应部分数据为10,686、15,140、3,937等[152] - 2017年6月30日数据为138,775、19,978、840等；2016年12月31日对应数据为132,206、19,978、789等[158] - 2017年6月30日部分数据：11,592、111、11,703等；2016年12月31日对应部分数据为9,660、111、9,771等[162] - 2017年6月30日部分数据：29,803、29,467等；2016年12月31日对应部分数据为24,605、24,269等[163] - 2017年6月30日8,305占比0.82%，2016年12月31日8,298占比0.70%[191] - 2017年6月30日2,469，2016年12月31日1,078[195] - 2017年6月30日280占比0.03%，2016年12月31日565占

财务数据关键指标变化 - 2016年末公司总股本10,686百万股，以该股本为基数，每10股现金分红1.81元（含税），每10股转增2股[4][15] - 2016年利润总额26,243百万元，较上年增长4.12%；归属于上市公司股东的净利润19,677百万元，较上年增长4.20%[13][15] - 2016年营业收入64,025百万元，较上年增长8.80%；营业利润26,119百万元，较上年增长4.75%[15] - 2016年经营活动产生的现金流量净额139,912百万元，较上年增长189.19%[13][15] - 2016年末资产总额2,356,235百万元，较上年末增长16.61%；负债总额2,203,262百万元，较上年末增长15.83%[15] - 2016年末归属于上市公司股东的所有者权益152,184百万元，较上年末增长29.32%[15] - 2016年基本每股收益1.84元/股，较上年增长3.95%；稀释每股收益1.84元/股，较上年增长3.95%[17] - 2016年加权平均净资产收益率15.75%，较上年下降1.43个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率15.68%，较上年下降1.33个百分点[17][18] - 2016年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产12.37元/股，较上年末增长12.35%[18] - 2016年资产负债率93.51%，较上年下降0.63个百分点；净息差2.42%，较上年下降0.14个百分点[18] - 2016年各季度营业收入分别为151.19亿元、160.86亿元、163.90亿元、164.30亿元[21] - 2016年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为44.31亿元、53.95亿元、47.91亿元、50.60亿元[21] - 加权平均净资产收益率为15.75%，基本每股收益和稀释每股收益均为1.84元/股[22] - 报告期末，集团总资产规模达到23562.35亿元，比年初增加3356.31亿元，增长16.61%，比去年同期快7.48个百分点；贷款总额12166.54亿元，比年初增加1474.82亿元，增长13.79%[36] - 报告期内，归属于上市公司股东的净利润196.77亿元，同比增加7.94亿元，增长4.20%；实现营业收入640.25亿元，同比增加51.81亿元，增长8.80%；资产收益率0.90%、净资产收益率15.75%[37] - 报告期内，实现中间业务收入162.81亿元，同比增加26.44亿元，增长19.39%；中间业务收入占比达到25.43%，同比提高2.26个百分点[38] - 存款付息率1.69%，同比下降0.61个百分点；成本收入比34.50%，同比下降0.28个百分点[38] - 报告期内集团营业收入640.25亿元，同比增长8.80%，营业利润261.19亿元，同比增长4.75%[43] - 归属于上市公司股东的净利润196.77亿元，同比增长4.20%，现金及现金等价物净变动额为净流出715.63亿元，同比下降164.62%[46] - 华北、东北地区营业收入304.44亿元，同比增长22.24%，营业利润156.82亿元，同比增长22.11%[48] - 报告期末集团现金及现金等价物净流量为净流出715.63亿元，经营活动净流入1399.12亿元，投资活动净流出2675.33亿元，筹资活动净流入552.20亿元[51] - 资产总额23562.35亿元，同比增长16.61%，负债总额22032.62亿元，同比增长15.83%，归属于上市公司股东的所有者权益1521.84亿元，同比增长29.32%[54] - 2016年末资产总额2356.235亿元，负债总额2203.262亿元，归属上市公司股东所有者权益152.184亿元[139] - 2016年末存款总额1368.3亿元，贷款总额1216.654亿元，不良贷款20.348亿元[139] - 2016年末总资本净额并表为178.991亿元，核心一级资本净额并表为132.856亿元[141] - 2016年末信用风险加权资产并表为1452.825亿元，市场风险加权资产并表为12.44亿元[141] - 2016年末核心一级资本充足率并表为8.43%，一级资本充足率并表为9.70%，资本充足率并表为11.36%[142] - 2016年末合格优质流动性资产为161.936亿元，未来30天现金净流出量为187.487亿元，流动性覆盖率为86.37%[146] - 2016年12月31日一级资本净额为148.699亿元，调整后的表内外资产余额为2649.577亿元，杠杆率为5.61%[146] - 2016年正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为4.75%、20.98%、65.78%、13.53%[148] - 2016年资产利润率、资本利润率、不良贷款率分别为0.98%、17.19%、1.67%[150] - 2016年拨备覆盖率、贷款拨备率、成本收入比分别为158.73%、2.65%、34.78%[150] - 2016年存贷款比例本外币合计为81.65%，资产流动性比例本外币合计为31.59%[150] - 2016年单一最大客户贷款比例为3.47%，最大十家客户贷款比例为19.51%[150] - 生息资产平均余额2025618百万元，平均利率4.36%；计息负债平均余额1894452百万元，平均利率2.07%[151] - 报告期末不良贷款余额203.48亿元，不良贷款率1.67%；关注类贷款余额511.55亿元，关注类贷款率4.20%[157] - 正常、关注、次级、可疑、损失贷款金额分别为1145151、51155、7761、9215、3372百万元，占比分别为94.13%、4.20%、0.64%、0.75%、0.28%[157] - 报告期末重组贷款账面余额1.89亿元，比上年末增加0.08亿元；逾期贷款余额573.75亿元，比上年末增加150.27亿元，占比4.72%，比上年末上升0.76个百分点[160][161] - 2016年末贷款减值准备金年初余额272.35亿元，本年计提134.11亿元，收回原转销贷款和垫款1.42亿元，因折现价值上升导致转出6.87亿元，本年核销78.02亿元，年末余额322.99亿元[163] - 应收利息期初余额10.603亿元，本期增加1503.911亿元，本期收回1500.707亿元，期末余额13.807亿元；报告期未对应收利息计提坏账准备[166][167] - 报告期为客户实现理财收益252.75亿元，同比增加32.59亿元，增长14.80%；实现理财业务中间业务收入58.40亿元，同比增加4.09亿元，增长7.53%[176] - 报告期资产证券化业务发行规模总计490.58亿元[177] - 报告期托管各类产品合计819只，托管规模达到21732.58亿元，同比增长66.34%；实现托管手续费收入8.88亿元，同比减少14.20%[178] - 报告期末，集团表内外信用风险敞口合计28090.19亿元，其中表内业务风险敞口23330.21亿元，占比83.05%；表外业务风险敞口4759.98亿元，占比16.95%[186] - 报告期末，公司最大单一法人客户贷款余额60.20亿元，占资本净额的3.47%；最大十家单一法人客户贷款余额338.68亿元，占资本净额的19.51%[187] - 报告期末，集团不良贷款行业主要集中在批发和零售业、制造业、采矿业，不良贷款率分别为4.53%、3.55%、2.95%，分别较上年末上升0.52、0.45、1.90个百分点[187] - 报告期末，华南及华中地区不良贷款率为1.95%，较上年末上升0.07个百分点，华东地区不良贷款率为1.71%，与上年末持平[188] - 2016年，央行降低法定存款准备金率一次，降幅为0.5个百分点[190] - 2016年，人民币兑美元汇率全年贬值幅度为6.39%[191] - 外汇远期、外汇掉期、利率互换公允价值资产合计8.03亿元，负债合计10.93亿元[184] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末，持有至到期投资余额3455.93亿元，较年初增加1510.50亿元，增长77.64%；应收款项类投资余额1973.78亿元，较年初增加1199.18亿元，增长154.81%；存放同业款项余额1337.80亿元，较年初增加842.86亿元，增长170.30%[31] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额118.72亿元，期末余额49.39亿元，当期变动 - 69.33亿元[26] - 可供出售金融资产期初余额731.18亿元，期末余额921.70亿元，当期变动190.52亿元[26] - 京津冀协同卡累计发卡量比年初增长83.93%，京津冀地区ETC签约客户比年初增长16.34%[40] - 绿色信贷业务余额454亿元，较年初增加54亿元，个人贷款余额同比增长12.79%[40] - 全年新增网点97家，机构网点总数达886家，移动、直销、网上银行客户数分别较年初增长68.61%、158.92%和25.50%[41] - 发放贷款和垫款利息收入599.90亿元，占比57.27%，应收款项类投资利息收入同比下降25.87%[49] - 存放同业款项较上年末增长170.30%，拆出资金较上年末下降48.77%，衍生金融资产较上年末增长320.42%[56] - 2016年对公贷款和垫款金额49,433，占比56.02%；个人贷款和垫款金额9,726，占比11.02%[59] - 2016年利息支出合计39,253百万元，其中吸收存款利息支出22,519百万元，占比57.37%[62] - 2016年手续费及佣金收入合计16,124百万元，理财业务收入5,840百万元，占比36.22%[64] - 2016年业务及管理费合计22,086百万元，职工薪酬及福利13,260百万元，占比60.04%[66] - 2016年所得税费用合计6,487百万元，税前利润总额26,243百万元[69] - 2016年末贷款总额1,216,654百万元，制造业贷款214,201百万元，占比17.60%[70] - 2016年末前十名贷款客户余额33,868百万元，占期末贷款总额的2.89%[75] - 2016年末买入返售金融资产余额122,032百万元，债券余额120,666百万元，占比98.88%[82] - 2016年客户存款平均余额1,335,882百万元，企业定期存款平均余额654,140百万元，利息14,316百万元，平均利率2.19%[84] - 2016年末卖出回购金融资产款余额106,696百万元，债券余额106,462百万元，占比99.78%[87] - 公司持有中国银联、多家村镇银行和华夏金融租赁等公司股权，初始投资金额分别为8.1亿、1亿、0.35亿、0.35亿和24.6亿百万元[93] - 以公允价值计量的金融资产合计期初数851.81亿元，本期公允价值变动4.3亿元，期末数979.12亿元[98] - 北京大兴华夏村镇银行存款余额103.30814亿元，同比增长80.01%；贷款总额53.32964亿元，同比增长61.97%；净利润-0.147728亿元[100] - 昆明呈贡华夏村镇银行存款余额44.91908亿元，同比增长5.17%；贷款总额40.24486亿元，同比增长14.34%；净利润0.064532亿元[101][102] - 四川江油华夏村镇银行存款余额81.03336亿元，同比增长22.41%；贷款总额56.49015亿元，同比增长18.78%；净利润0.081683亿元[103] - 华夏金融租赁有限公司资产总额459.07亿元，负债总额418.99亿元，净资产40.08亿元，净利润4.33亿元[104] - 公司企业活期存款日均较上年增加806.03亿元，增长22.14%；对公客户总数达41.33万户，较年初增加5.32万户，增长14.76%[106] - 报告期内公募渠道开展的信贷资产证券化规模165.31亿元，在股份制同业中业务规模排名第2；供应链金融业务量超过5000亿元[107][108] - 国际业务代理行总数达1572家，客户总数突破2万户，增长近10%；中间业务收入增长超过20%；福费廷业务量超过2000亿元[109] - 公司小微企业贷款客户2.83万户，较去年同期增幅11.05%；贷款

公司整体财务数据关键指标变化 - 公司总资产本报告期末为23990.55亿元，较上年度期末增长1.82%[3] - 归属于上市公司股东的所有者权益本报告期末为1554.94亿元，较上年度期末增长2.17%[3] - 归属于上市公司普通股股东的每股净资产本报告期末为12.68元/股，较上年度期末增长2.51%[3] - 营业收入年初至报告期期末为163.31亿元，较上年同期增长8.02%[3] - 归属于上市公司股东的净利润年初至报告期期末为44.99亿元，较上年同期增长1.53%[3] - 基本每股收益年初至报告期期末为0.34元，较上年同期下降17.07%[3] - 加权平均净资产收益率年初至报告期期末为2.73%，较上年同期下降0.97个百分点[3] - 本报告期末资产利润率为0.19%，上年度期末为0.90%；资本利润率为2.94%，上年度期末为14.56%[9] - 本报告期末不良贷款率为1.69%，上年度期末为1.67%；拨备覆盖率为167.71%，上年度期末为158.73%[9] - 2017年3月31日集团资产总计23990.55亿元，较2016年12月31日的23562.35亿元增长1.82%[21] - 2017年3月31日集团负债合计22427.27亿元，较2016年12月31日的22032.62亿元增长1.79%[24] - 2017年1 - 3月集团营业收入1633.1亿元，较2016年1 - 3月的1511.9亿元增长7.9%[26] - 2017年1 - 3月集团净利润454.5亿元，较2016年1 - 3月的446.2亿元增长1.86%[26] - 2017年1 - 3月基本每股收益为0.34元，较2016年1 - 3月的0.41元下降17.07%[26] 股东数量情况 - 报告期末普通股股东总数为100464户[5] - 报告期末优先股股东总数为15户[8] 非经常性损益情况 - 非经常性损益总额为1.8亿元，净额为1.3亿元，归属于上市公司股东的非经常性损益为1.2亿元[3][4] 资本相关数据变化 - 2017年3月31日并表总资本净额为184,675百万元，2016年12月31日为178,991百万元[12] - 2017年3月31日核心一级资本充足率为8.37%，一级资本充足率为9.61%，资本充足率为11.36%[12] - 2017年3月31日一级资本净额为151,741百万元，2016年12月31日为148,699百万元[17] - 2017年3月31日杠杆率为5.66%，2016年12月31日为5.61%[17] 贷款相关数据情况 - 正常贷款金额为1,183,280百万元，占比94.09%；关注贷款金额为53,093百万元，占比4.22%[16] 资金存放与拆出情况 - 存放同业款项较上年末减少36.42%；拆出资金较上年末增加96.63%[17] - 2017年3月31日集团存放同业款项850.62亿元，较2016年12月31日的1337.8亿元下降36.41%[21] - 2017年3月31日集团拆出资金312.02亿元，较2016年12月31日的158.68亿元增长96.63%[21] 利润分配情况 - 公司2016年度利润分配预案已通过董事会审议，待股东大会审议通过后实施[18] 集团收入结构数据变化 - 2017年1 - 3月集团利息净收入1244.5亿元，较2016年1 - 3月的1206.8亿元增长3.12%[26] - 2017年1 - 3月集团手续费及佣金净收入366.6亿元，较2016年1 - 3月的294.9亿元增长24.28%[26] 现金流量相关数据变化 - 2017年1 - 3月经营活动现金流入小计本集团为1593.52亿元，本银行为1588.94亿元；2016年1 - 3月本集团为1094.54亿元，本银行为1088.78亿元[28] - 2017年1 - 3月经营活动现金流出小计本集团为1518.63亿元，本银行为1512.74亿元；2016年1 - 3月本集团为1579.18亿元，本银行为1568.93亿元[28] - 2017年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额本集团为74.89亿元，本银行为76.20亿元；2016年1 - 3月本集团为 - 484.64亿元，本银行为 - 480.15亿元[28] - 2017年1 - 3月投资活动现金流入小计本集团和本银行均为2596.35亿元；2016年1 - 3月均为731.46亿元[28] - 2017年1 - 3月投资活动现金流出小计本集团为2663.26亿元，本银行为2663.20亿元；2016年1 - 3月均为1004.38亿元[28] - 2017年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额本集团为 - 66.91亿元，本银行为 - 66.85亿元；2016年1 - 3月均为 - 272.92亿元[28] - 2016年筹资活动现金流入小计本集团和本银行均为599.78亿元；2017年无相关流入[28][29] - 2017年筹资活动现金流出小计本集团和本银行均为21.07亿元；2016年无相关流出[29] - 2017年筹资活动产生的现金流量净额本集团和本银行均为 - 21.07亿元；2016年均为599.78亿元[29] - 2017年末现金及现金等价物余额本集团为2580.32亿元，本银行为2575.44亿元；2016年末本集团为3151.92亿元，本银行为3149.44亿元[29] 集团现金及存放中央银行款项变化 - 2017年3月31日集团现金及存放中央银行款项2861.76亿元，较2016年12月31日的2221.73亿元增长28.81%[21]