兴业银行厦门分行公积金业务战略与服务举措 - 公司核心战略是积极响应地方政府部署，通过定制化公积金服务精准对接灵活就业群体及新市民的安居需求，旨在打通惠民“最后一公里”并赋能其安居梦想 [1] - 公司致力于将针对灵活就业人员的公积金服务做得更细致、更便捷，并从政策普及、渠道拓展、服务提质及综合金融对接等多方面发力 [2] 政策普及与渠道拓展 - 公司通过主流媒体、营业网点广泛宣传公积金政策，并在网点设置清晰指引、开辟绿色通道或专窗以优化开户流程并缩短客户等候时间 [2] - 公司各支行主动与相关企业对接，为灵活就业人员及合作单位推送公积金开户与服务信息，以拓宽批量服务渠道 [2] - 公司定期开展公积金惠民进社区、进园区、进校园等活动，深入高校及观音山商务区、软件园、集美创业园等青年聚集地介绍政策福利 [2] - 通过校园宣讲会等活动，公司成功向应届毕业生介绍并协助其申请留厦补贴政策，例如有毕业生成功领取缴存补贴和留厦补贴共计2000元人民币 [3] 综合金融服务与产品适配 - 公司以住房公积金账户为切入点，为灵活就业人员提供一系列配套金融产品和服务，提供综合化金融支持 [4] - 针对有购房需求的客户，公司详细介绍公积金贷款及组合贷款服务，并推出“公积金+商业按揭”组合贷款服务以灵活适配不同群体的购房资金需求 [4] - 公司成功协助灵活就业客户通过稳定连续的公积金缴存记录申请到公积金贷款，例如有客户成功申请到80万元人民币贷款圆了安居梦 [4] - 针对有消费或周转需求的客户，公司合规介绍消费贷、信用卡等产品，并同步推荐储蓄、理财等资金保值增值服务 [4] - 公司主动关心长期缴存中断的已开户灵活就业客户，并提供相应协助，以落实服务的持续性与人性化关怀 [5]

报告行业投资评级 未提及 报告的核心观点 2026年1月十大转债分别为中特转债、山路转债、和邦转债、花园转债、兴业转债、爱玛转债、重银转债、天业转债、奥锐转债、渝水转债，报告介绍了各转债的评级、12月末收盘价、转股溢价率、正股PE - TTM等信息，并对对应公司的业务、营收、利润情况及看点进行分析 [2][4][6] 根据相关目录分别进行总结 中特转债 - 公司是全球领先特殊钢材料制造企业，有五家专业精品特钢材料生产基地、两家原材料生产基地和两大产业链延伸基地 2024年营收1092.03亿元同比-4.22%，归母净利润51.26亿元同比-10.41%；2025年前三季度营收812.06亿元同比-2.75%，归母净利润43.3亿元同比+12.88% [11] - 看点：全球品种规格最全特钢企业之一，产能规模超2000万吨，核心产品市占率高；覆盖完整产业链，成本管控能力领先；积极外延扩张，大股东承诺注入南钢集团扩大份额 [12] 山路转债 - 公司以路桥工程施工与养护为主营，拓展多领域，有完善业务和管理体系 2024年营收713.48亿元同比-2.3%，归母净利润23.22亿元同比+1.47%；2025年前三季度营收413.54亿元同比-3.11%，归母净利润14.1亿元同比-3.27% [29] - 看点：实控人为山东省国资委，有中特估概念；化债背景下有提升空间；受益山东省十四五规划；把握一带一路机遇开拓新国别 [30] 和邦转债 - 公司有资源优势，业务涉及化工、农业、光伏三大领域 2024年营收85.47亿元同比-3.13%，归母净利润0.31亿元同比-97.55%；2025年前三季度营收59.27亿元同比-13.02%，归母净利润0.93亿元同比-57.93% [44] - 看点：磷矿和盐矿盈利可观，液体蛋氨酸产能大且毛利率高 [45] 花园转债 - 公司围绕维生素D3产业链发展，产品包括相关系列及化学制剂 2024年营收12.43亿元同比+13.58%，归母净利润3.09亿元同比+60.76%；2025年前三季度营收9.36亿元同比-0.2%，归母净利润2.34亿元同比-3.07% [56] - 看点：NF级胆固醇与25 - 羟基维生素D3产品市占率高，拓展其他品类；深耕医药制造领域，有新品获批和在审 [57] 兴业转债 - 公司是首批股份制商业银行，发展为现代金融服务集团 2024年营收2122.26亿元同比+0.66%，归母净利润772.05亿元同比+0.12%；2025年前三季度营收1612.34亿元同比-1.82%，归母净利润630.83亿元同比+0.12% [70] - 看点：资产质量稳定，不良贷款率1.07%，拨备覆盖率237.78%；规模稳定增长，总资产达10.51万亿元，客户数增加 [71] 爱玛转债 - 公司是电动两轮车行业龙头，产品自行研发生产销售 2024年营收216.06亿元同比+2.71%，归母净利润19.88亿元同比+5.68%；2025年前三季度营收210.93亿元同比+20.78%，归母净利润19.07亿元同比+22.78% [80] - 看点：以旧换新补贴有望延续，新国标实施或有扶持政策，毛利率有改善空间 [81] 重银转债 - 公司是长江上游和西南地区最早地方性股份制商业银行，业务广泛 2024年营收136.79亿元同比+3.54%，归母净利润51.17亿元同比+3.8%；2025年前三季度营收117.4亿元同比+10.4%，归母净利润48.79亿元同比+10.19% [90] - 看点：成渝双城经济圈发展好；资产规模稳定增长，2024年末资产总额8566.42亿元；紧跟国家战略，调整信贷策略 [94] 天业转债 - 公司是氯碱化工领军企业，有完整循环经济产业链 2024年营收111.56亿元同比-2.7%，归母净利润0.68亿元同比+108.83%；2025年前三季度营收79.7亿元同比+2.2%，归母净利润0.07亿元同比-28.79% [103] - 看点：片碱生产成本固定，烧碱价格有变化；计划增加分红频率，集团推进煤矿项目 [106] 奥锐转债 - 公司专注复杂原料药、制剂研发生产销售 2024年营收14.76亿元同比+16.89%，归母净利润3.55亿元同比+22.59%；2025年前三季度营收12.37亿元同比+13.67%，归母净利润3.54亿元同比+24.58% [119] - 看点：完善经销商网络，借助集采推进终端覆盖；制剂产品上量并拓展海外市场；拥有优质客户资源 [120] 渝水转债 - 公司是重庆最大供排水一体化企业，有特许经营权 2024年营收69.99亿元同比-3.52%，归母净利润7.85亿元同比-27.88%；2025年前三季度营收55.68亿元同比+7.21%，归母净利润7.79亿元同比+7.1% [133] - 看点：市场占有率高，供排水业务稳定；收购项目巩固本地市占率，拓展外省业务；成本控制好，智能厂覆盖率15%，单耗下降 [134]

央行公开市场操作与流动性管理 - 中国人民银行于1月4日开展365亿元7天期逆回购操作，中标利率1.40%与此前持平 [1] - 当日有4701亿元逆回购到期，实现净回笼资金4336亿元 [1] 支付机构监管政策更新 - 中国人民银行发布《非银行支付机构分类评级管理办法》，自2026年2月1日起施行 [2] - 分类评级涵盖公司治理、业务规范、备付金管理等七个模块，每年进行一次，结果分为5类11级 [2] - 监管机构将根据评级结果确定监管重点，实施差异化监管 [2] 银行线下网点布局动态 - 2025年国内商业银行累计关停线下网点约7871家，但新设网点达8494家 [3] - 全年银行网点净增加623家，为近三年来首次实现正增长 [3] 数字人民币功能升级 - 10家数字人民币运营银行宣布自2026年1月1日起，为实名钱包余额按活期存款挂牌利率计付利息 [4] - 计结息规则与活期存款一致，运营机构包括六大国有银行及部分股份制银行、互联网银行 [4] 农商行资产规模格局变化 - 成都农商银行合并口径资产规模突破1万亿元 [5] - 该行成为继重庆、北京、广州、上海四地农商行后，全国第五家资产规模破万亿的农商行 [5] 地方银行资本补充与变更 - 新疆银行注册资本获准从79.06亿元增加至122.22亿元 [6] - 保定银行变更注册资本方案获批，将募集股份2.5亿股，监管要求加强股东资质与入股资金来源审核 [7] - 宁波通商银行获准发行不超过20亿元人民币的资本工具，品种包括无固定期限资本债券和二级资本债券 [8][9] 信托行业改革与资产处置 - 东莞多部门联合通知，将在东莞市辖内试行开展不动产信托财产登记，以支持信托业务转型发展 [10] - 新时代信托100%股权第三次挂牌转让，转让底价约18.51亿元，与第二次挂牌价一致，较第一次挂牌价23.14亿元打了八折 [11]

债券发行事件 - 兴业银行作为牵头主承销商，成功发行广州越秀集团股份有限公司2025年度第十四期中期票据（支持养老产业）[1] - 该债券发行规模为3亿元人民币，期限为3年[1][2] - 该债券是粤港澳大湾区首单，同时也是兴业银行首单“支持养老产业”债券[1] 募集资金用途 - 募集资金将严格按照银行间市场交易商协会要求，用于支持养老产业发展[1][2] - 募集资金将助力发行企业优化融资结构[1][2] 公司养老金融业务 - 兴业银行是国内养老金融先行者，于2012年推出国内首个养老金融服务方案“安愉人生”[1][2] - 公司持续构建涵盖养老金金融、养老服务金融、养老产业金融在内的综合养老金融服务体系[1][2] - 截至2025年9月末，公司服务50周岁及以上客户超过2900万户[1][2] - 截至2025年9月末，公司服务的50周岁及以上客户综合金融资产达1.13万亿元人民币[1][2] - 2025年前三季度，公司新投放养老产业贷款近14亿元人民币[1][2]

债券发行事件 - 兴业银行作为牵头主承销商，成功发行广州越秀集团股份有限公司2025年度第十四期中期票据(支持养老产业)，该债券是大湾区首单暨兴业银行首单“支持养老产业”债券 [1] - 本期债券发行规模为3亿元人民币，期限为3年，募集资金将用于支持养老产业发展并助力企业优化融资结构 [1] 公司养老金融业务发展 - 兴业银行是国内养老金融先行者，自2012年推出国内首个养老金融服务方案“安愉人生”以来，持续构建涵盖养老金金融、养老服务金融、养老产业金融的综合服务体系 [1] - 截至2025年9月末，兴业银行服务50周岁及以上客户超过2900万户，其综合金融资产达到1.13万亿元人民币 [1] - 2025年前三季度，兴业银行新投放的养老产业贷款金额接近14亿元人民币 [1]

公司概况与运营成果 - 兴银金融资产投资有限公司是全国首家获批筹建并获批开业的股份制银行系AIC，于2025年11月16日正式揭牌运营 [1] - 自运营以来至2025年12月31日，公司累计投放规模超过60亿元人民币 [1] - 公司首批落地10余个项目，资金投向半导体、光伏、锂矿、工程塑料等新能源、新材料产业 [1] 业务模式与战略定位 - 公司以市场化债转股为主业，运用债转股工具精准匹配不同主体、不同周期的融资需求 [1] - 业务战略是坚持差异化竞争，依托母行集团化经营优势，服务高水平科技自立自强 [1] - 公司立足福建，辐射全国，因地制宜加大对新能源、新材料、人工智能、生物医药、先进制造等领域的投资力度 [1] - 公司计划加快申请私募股权投资牌照，以助力“硬科技”企业突破“卡脖子”难题 [1] - 公司将持续加强投资生态圈建设，为客户提供全生命周期金融服务 [1] 投资方向与项目特点 - 投资重点支持传统产业的“智改数转”和新兴产业的“聚链成群” [1] - 投资项目旨在解决传统产业资产盘活难、经营效能低、数智协同弱等痛点，以及新兴产业技术壁垒高、研发周期长、成果转化慢等痛点 [1] - 首批项目涵盖福建、广东、上海、安徽、山东等地区的科创企业和民营企业 [1] - 投资有效助力企业优化资本结构，深化转型发展，创造长期价值 [1] 母行战略与行业地位 - 兴业银行近年来围绕服务高水平科技自立自强，积极融入“科技-产业-金融”良性循环，加快打造科技金融“第四张名片” [2] - 截至2025年9月末，兴业银行科技金融融资规模与贷款规模均位居股份制银行首位 [2]

兴业银行旗下兴银投资运营与业务进展 - 兴银金融资产投资有限公司是**全国首家获批筹建、获批开业的股份制银行系AIC**，于2025年11月16日正式揭牌运营[1][3] - 截至2025年12月31日，公司累计投放规模**超60亿元**[1][3] - 公司持续加大对传统产业“智改数转”和新兴产业“聚链成群”的支持力度[1][3] 业务模式与投资策略 - 核心业务模式为以**市场化债转股**工具精准匹配不同主体、不同周期的融资需求[1][3] - 针对传统产业**资产盘活难、经营效能低、数智协同弱**的痛点[1][3] - 针对新兴产业**技术壁垒高、研发周期长、成果转化慢**的痛点[1][3] - 首批落地的**10余个项目**资金投向**半导体、光伏、锂矿、工程塑料等新能源、新材料产业**[1][3] - 项目涵盖**福建、广东、上海、安徽、山东**等地区的科创企业、民营企业[1][3] - 业务有效助力企业优化资本结构，深化转型发展，创造长期价值[1][3] 未来发展规划与战略定位 - 公司将依托母行集团化经营优势，坚持差异化竞争[1][3] - 以服务高水平科技自立自强为使命，以市场化债转股为主业[1][3] - 战略定位为**立足福建、辐射全国**[1][3] - 将因地制宜加大对**新能源、新材料、人工智能、生物医药、先进制造**等领域的投资力度[1][3] - 公司正在**加快申请私募股权投资牌照**[1][3] - 目标助力“硬科技”企业突破“卡脖子”难题[1][3] - 将持续加强投资生态圈建设，为客户提供全生命周期金融服务[1][3] 兴业银行科技金融整体表现 - 兴业银行围绕服务高水平科技自立自强，积极融入“科技-产业-金融”良性循环[2][4] - 银行正加快打造科技金融“第四张名片”[2][4] - 截至2025年9月末，兴业银行**科技金融融资规模、贷款规模均位居股份制银行首位**[2][4]

公告编号：临2026-002 A股代码：601166 A股简称：兴业银行 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 兴业银行股份有限公司 关于可转债转股结果暨股份变动的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、可转债发行上市概况 根据中国证券监督管理委员会《关于核准兴业银行股份有限公司公开发行可 转换公司债券的批复》（证监许可〔2021〕3927 号），兴业银行股份有限公司（以 下简称本公司）于 2021 年 12 月 27 日公开发行 50,000 万张 A 股可转换公司债券 （以下简称可转债、兴业转债），每张面值人民币 100 元，发行总额 500 亿元， 期限 6 年，票面利率第一年为 0.2%、第二年为 0.4%、第三年为 1.0%、第四年为 1.5%、第五年为 2.3%、第六年为 3.0%。 根据《可转换公司债券管理办法》等有关规定和本公司《公开发行 A 股可转 换公司债券募集说明书》的约定，兴业转债自 2022 年 6 月 30 日起可转换为本公 司 A 股普通股股票。兴业转债 ...

2026 年 1 月 20 日 1 兴业银行股份有限公司 2026 年第一次临时股东会议程 现场会议时间：2026 年 1 月 20 日（上午 9:30 会议开始） 网络投票时间：采用上海证券交易所网络投票系统。通过交易 系 统 投 票 平 台 的 投 票 时 间 为 1 月 20 日 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过 互联网投票平台的投票时间为 1 月 20 日 9:15-15:00。 会议地点：福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦会议室 主持人：吕家进董事长 一、宣读股东会注意事项 二、宣布会议开始 三、报告并审议议案 1.2025 年度中期利润分配预案 ........................... 5 2.关于给予中国烟草总公司系列关联方关联交易额度的议案 . 7 四、集中回答与议题相关的提问 五、议案表决 兴业银行股份有限公司 2026 年第一次临时股东会会议须知 为维护全体股东的合法权益，确保股东会的正常秩序和议事 效率，保证会议的顺利召开，根据中国证监会《上市公司股东会 规则》、公司章程和公司股东会议事规则等规定，特制定本须知。 一、本公司 ...

证券代码：601166 证券简称：兴业银行 公告编号：临 2026-001 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 兴业银行股份有限公司 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 （一）股东会类型和届次 2026年第一次临时股东会 召开日期时间：2026 年 1 月 20 日 9 点 30 分 召开地点：福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦会议室 关于召开2026年第一次临时股东会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 股东会召开日期：2026年1月20日 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统 （二）股东会召集人：兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）董事会 （三）投票方式：现场投票和网络投票相结合 （四）现场会议召开的日期、时间和地点 （五）网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统 网络投票起止时间：自2026 年 1 月 20 日至2026 年 1 月 20 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时 ...