文章核心观点 兴业银行第九届监事会第五次会议审议通过多项议案，部分议案需提交或通报2024年年度股东会 [1][2][3] 会议基本信息 - 会议于2025年3月14日发出通知，3月26日在上海召开 [1] - 应出席监事5名，实际出席5名，由监事张国明主持 [1] 审议通过的议案及表决结果 - 2024年度监事会工作报告，同意5票，反对0票，弃权0票 [1] - 2024年度监事会监督委员会工作报告，同意5票，反对0票，弃权0票 [1] - 2024年度监事会提名、薪酬与考核委员会工作报告，同意5票，反对0票，弃权0票 [1] - 2024年度监事履行职责情况的评价报告，同意5票，反对0票，弃权0票 [2] - 监事会关于董事、高级管理人员2024年度履行职责情况的评价报告，同意5票，反对0票，弃权0票 [2] - 2024年年度报告及摘要，同意5票，反对0票，弃权0票，监事会认为报告编制和审议程序合规，内容和格式符合规定，未发现违反保密规定行为 [2] - 2024年度利润分配预案，同意5票，反对0票，弃权0票，监事会认为预案及其决策程序符合公司章程规定 [2] - 2024年度内部控制评价报告，同意5票，反对0票，弃权0票 [2] - 关于国家金融监督管理总局现场检查整改和问责方案的报告，同意5票，反对0票，弃权0票 [2] 后续安排 - 第一、六、七项议案需提交2024年年度股东会审议 [3] - 第四、五项议案将向2024年年度股东会通报 [3]

会议信息 - 兴业银行第九届监事会第五次会议于2025年3月26日在上海召开，5名监事全出席[1] 审议通过事项 - 2024年度监事会相关工作报告及评价报告[1][2] - 2024年年度报告及摘要、利润分配预案[2][3] - 2024年度内部控制评价报告[3] - 国家金融监督管理总局现场检查整改和问责方案报告[3]

公告编号：临2025-008 A股代码：601166 A股简称：兴业银行 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3 兴业银行股份有限公司 第十一届董事会第七次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十一届董事会第七次会议于 2025 年 3 月 17 日以书面方式发出会议通知，于 3 月 27 日在上海市举行。本次会 议应参加表决董事 11 名，实际表决董事 11 名，其中王红梅董事以视频接入方式 参会，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本公司 1 名候任董 事、5 名监事和董事会秘书列席会议。 本次会议由董事长吕家进先生主持，审议通过了以下议案并形成决议： 一、2024 年度董事会工作报告； 表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、2024 年度行长工作报告； 表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、2024 ...

利润分配 - 每股派发现金红利1.06元（含税）[2] - 拟派发现金股息总额220.21亿元[4] - 拟派发现金股息占归母净利润28.52%，占普通股股东净利润30.17%[5] 财务数据 - 2024年末母公司未分配利润4871.15亿元[3] - 2024年提取一般准备45.31亿元[4] - 2024年度应付优先股股息25.97亿元，优先股合计560亿元[4] - 2024年归母净利润772.05亿元，普通股股东净利润729.93亿元[5] - 近三年累计现金分红683.06亿元，平均净利润818.99亿元，分红比例83.40%[4] 决策通过 - 2025年3月26日监事会、27日董事会通过《2024年度利润分配预案》[7]

审计相关 - 毕马威华振审计兴业银行2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 审计报告日期为2025年3月27日[10] 内控责任 - 建立健全和有效实施内部控制并评价有效性是兴业银行董事会的责任[3] - 注册会计师负责对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[4] 内控情况 - 兴业银行于2024年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[7] - 内部控制存在固有局限性，根据审计结果推测未来有效性有风险[5]

独立董事履职情况 - 2024年出席8次董事会会议，含6次现场、2次通讯会议[1] - 2024年组织召开7次审计与关联交易控制委员会会议[2] - 2024年参加3次专门会议、2次业绩说明会[6] 独立董事工作成果 - 2024年工作43.5个工作日[7] - 审议财务报告、提审计要求、发表重大事项意见[3][4][6] - 关注合规、开展独立性自查[7]

履职情况 - 2024年出席8次董事会会议[2] - 主持5次风险管理与消费者权益保护委员会会议，委托出席1次[4] - 出席3次提名委员会会议[6] - 参加3次独立董事专门会议[6] 其他工作 - 7月前往乌鲁木齐分行调研[8] - 8月参加新《公司法》及董监高持股新规培训[8] - 8月起参与零售综合服务体验专项工作[8] 合规审查 - 确认定期报告真实准确完整[9] - 认为2023年度利润分配方案合规[9] - 认为兴业银行关联交易公平合理[10] - 认为本行业绩快报等程序内容合法合规[10] 工作时间 - 2024年独立董事工作超27.5个工作日[11]

履职情况 - 独立董事2024年出席8次全体董事会等多类会议[2][4][6][8][9] - 2024年独立董事为公司工作40.5个工作日[14] 建议策略 - 建议下一个五年规划加大不确定性研究，重视人工智能[3] - 建议建立统一ESG管理办法和体系[5] - 建议制定成本管控长期规划[7]

作为独立董事,2024年本人还特别关注了本行业务转型、 绿色运营、绩效薪酬机制、风险控制、ESG 管理、并表管理等事 项,认为上述事项在董事会的有效指导下运作正常,相关程序和 内容均合法合规,内部控制总体有效。 四、履职情况总体评价 2024年,本人严格遵照法律法规、本行公司章程及独立董 事工作制度等相关规定,忠实、审慎、独立地履行各项独立董事 职责,为本行工作的时间达 39个工作日,积极促进本行公司治 理水平提升,不存在履职过程中接受不正当利益、利用在本行地 位和职权谋取私利、擅自泄漏本行商业秘密、利用关联关系损害 本行利益等情形,本职与兼职工作与本行独立董事职务均不存在 利益冲突,并如实告知本行有关情况。 特此报告。 责,根据有关监管规定和本行章程,就若干重大事项客观公正地 发表独立意见。一是按照上市公司独立董事管理办法的要求,严 把年报关,认真审阅2023年年度报告及2024年内三期定期报告, 重点核实财务信息,并签署书面意见,认为上述报告客观反映了 本行财务状况和经营成果。二是对 2023年度利润分配方案发表 独立意见,认为相关方案符合法律法规和本行章程的规定,履行 了对投资者持续、稳定的回报承诺。三 ...

股息分配 - 2024年度每10股普通股派发现金股利10.60元（含税）[2] - “兴业优1”优先股总面值130亿元，拟派发2024年度股息7.10亿元，第二个计息周期票面股息率为5.55%，第三个计息周期调整为4.23%[2] - “兴业优2”优先股总面值130亿元，拟派发2024年度股息6.02亿元，年股息率4.63%[2] - “兴业优3”优先股总面值300亿元，拟派发2024年度股息12.85亿元，第一个计息周期票面股息率为4.90%，第二个计息周期调整为4.05%[2] 财务数据关键指标变化 - 2024年末集团总资产10.51万亿元，较上年末增长3.44%[11] - 2024年营业收入2,122.26亿元，同比增长0.66%[11] - 2024年归母净利润772.05亿元，同比增长0.12%[11] - 2024年不良贷款率保持1.07%[11] - 2024年存款付息率同比下降26个基点至1.98%，净息差1.82%，同比下降11个基点[12] - 全年实现其他非息净收入400.23亿元，同比增长9.43%[14] - 2024年营业收入212,226百万元，较2023年增长0.66%[58] - 2024年末总资产10,507,898百万元，较2023年末增长3.44%[60] - 2024年归属于母公司股东的净利润77,205百万元，较2023年增长0.12%[58] - 2024年加权平均净资产收益率9.89%，较2023年下降0.75个百分点[58] - 2024年末不良贷款率1.07%，与2023年末持平[66] - 2024年末拨备覆盖率237.78%，较2023年末下降7.43个百分点[66] - 2024年末资本充足率14.28%，一级资本充足率11.23%，核心一级资本充足率9.75%[68] - 2024年流动性比例（本外币合计）65.70%，较2023年的54.82%有所提升[69] - 2024年单一最大客户贷款比例1.41%，较2023年的1.84%下降[69] - 2024年最大十家客户贷款比例8.75%，较2023年的12.25%下降[69] - 2024年末公司总资产达10.51万亿元，较2021年末增长22.14%，年化增长率为6.89%[75] - 2024年公司营业收入2122.26亿元，同比增长0.66%，增速由负转正[75] - 2024年末集团不良贷款率为1.07%，较2021年下降0.03个百分点[76] - 2024年末集团贷款在总资产中的占比较2021年末上升3.12个百分点至54.59%[78] - 2024年末集团存款在总负债中的占比较2021年末上升3.03个百分点至57.54%[83] - 2024年末集团绿色金融融资余额2.19万亿元，较2021年末增长58.18%[89] - 2024年末零售AUM（含三方存管市值）5.11万亿元，较2021年末增长42.74%[89] - 2024年末大投行FPA规模4.53万亿元，较2021年末增长21.45%[89] - 2024年公司计提减值损失601.89亿元，较2021年下降10.18%[76] - 三年来集团科技投入占营收比重提升1.07个百分点至3.95%[89] - 公司实现营业收入2122.26亿元，同比增长0.66%；归属于母公司股东净利润772.05亿元，同比增长0.12%[99][100] - 集团核心一级资本充足率9.75%，与上年末基本持平[99] - 利息净收入同比增长1.09%，非息净收入同比下降0.32%，手续费净收入下降[99] - 业务及管理费同比下降0.65%，成本收入比同比下降0.47个百分点[99] - 实现拨备前利润1473.86亿元，同比增长1.42%[99] - 报告期末不良贷款率1.07%与上年末持平，关注贷款率1.71%较上年末上升0.16个百分点，计提减值601.89亿元同比下降1.62%，拨备覆盖率237.78%，集团账销案存清收144.71亿元同比增长1.75%[102] - 存款付息率1.98%同比下降26个基点，科技、绿色、普惠贷款增量分别占贷款（不含票据）增量的60.23%、57.63%、19.94%，对公贷款（不含票据）收益率3.96%，净息差1.82%同比下降11个基点[103] - 各项存款余额5.53万亿元较上年末增长7.69%，企金存款余额较上年末增加1,870.13亿元，付息率1.93%同比下降30个基点，零售存款较上年末增加2,082.47亿元，付息率2.11%同比下降15个基点，同业低成本“清结算 + 存托管”资金规模超8,000亿元增幅20%，在同业负债中占比提升6个百分点[109] 市场排名与评级 - 全球银行业排名由第17位升至第16位[5] - 明晟ESG评级由AA升至AAA，分红比例将首次突破30%[4] - 2024年明晟(MSCI)ESG评级为AAA级[26] - “全球银行1000强”按一级资本排名第16位，2024年《财富》“世界500强”排名第232位[27][29] - 公司按一级资本排名全球银行1000强第16位，较上年提升1位，稳居《财富》世界500强[97] - 明晟(MSCI)ESG评级由AA级提升至AAA级，连续6年获境内银行业最高评级[97] 业务荣誉与认可 - 连续5次获评中国银行业协会“绿色银行评价先进单位”[22] - 首家入选标普全球《可持续发展年鉴（中国版）2024》的境内银行，唯一荣获标普全球“最佳进步企业”的国内银行（含香港地区）[23] - 公司荣获中国上市公司协会“2024年上市公司可持续发展最佳实践案例”“上市公司2023年报业绩说明会最佳实践”[36] - 公司“可持续发展管理”“ESG‘金融 + 非金融’综合服务助力企业可持续发展”案例入选“2024银行业ESG实践典型案例”，入选“银行ESG综合表现TOP20榜单”，获评AAAA级[36] - 公司入选中央广播电视总台发布的“中国ESG上市公司金融业先锋30”榜单[37] - 公司荣获“ESG年度金融机构实践先锋”奖、“2024碳达峰碳中和绿色发展优秀案例”奖项[37] - 公司入选21世纪“活力 •ESG”公司治理案例集锦[38] - 公司荣获“2024中国年度最佳雇主全国100强”“2024NFuture最具社会责任校招雇主”[38] 报告内容结构 - 报告提及财务摘要包含主要会计数据和财务指标、2024年分季度主要财务数据等内容[39] - 报告提及管理层讨论与分析包含近三年经营表现、报告期内行业情况和发展态势等内容[39] - 报告提及公司治理包含公司治理基本情况、股东大会情况简介等内容[39] - 报告提及环境、社会和治理 (ESG) 包含可持续发展与ESG管理、绿色金融与应对气候变化等内容[40] 公司发展历程与信息 - 公司1988年诞生于福建福州，2007年在上海证券交易所挂牌上市[44] - 2021年公司提出树牢擦亮“三张名片”，加快数字化转型[46] - 2022年公司提出“巩固基本盘，布局新赛道”，发展“五大新赛道”，加速构建“数字兴业”[46] - 2024年公司提出着力提升“五大核心能力建设”，打造价值银行[46] - 公司注册地址1997年8月15日从中国福州市华林路17号变更为中国福州市湖东路154号，2022年3月15日变更为福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦[52] - 公司A股代码为601166，在上海证券交易所上市；优先股有兴业优1（代码360005）、兴业优2（代码360012）、兴业优3（代码360032）；可转换公司债券兴业转债代码为113052[53] - 公司聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为会计师事务所，签字会计师为吴钟鸣、潘盛[54] 各业务线客户数据变化 - 公司金融年末客户数达153.55万户，较上年末增加13.41万户；零售金融年末客户数增至1.1亿户，87.14万户长尾客户上迁至贵宾客户，1.48万户黄金、白金和黑金客户上迁至私行客户；同业金融价值客户增至1,864户[13] - 零售客户数达到1.10亿户，较上年末增长8.77%，贵宾客户、私行客户分别增长8.78%、11.36%[101] - 企金客户数达到153.55万户，较上年末增长9.57%，企金潜力及以上客户、价值客户分别增长14.41%、14.04%[101] - 主要类型同业客户合作覆盖率保持95%以上[101] - 零售客户数1.10亿户增长8.77%，企金客户数153.55万户增长9.57%，同业客户合作覆盖率>95%[104] - 87.14万户长尾客户提升至贵宾客户，零售黄金、白金和黑金客户上迁至私行客户数同比提升3.59个百分点，贵宾客户降级流失率同比下降2.20个百分点，AUM月日均5万元以上客户增幅7.08%[112] - 潜力及以上客户35.81万户占比23.32%较上年末提升近1个百分点，通过公私联动新拓展零售代发工资客户256.04万户较上年末增长11.31%[115] - 同业价值客户1,864户，同业价值客户产品覆盖率提升至74%，金融债承销量位列行业第四位、股份制商业银行第一位[116] - 零售代发工资新拓展客户256.04万户，同比增长11.31%[117] - 截至报告期末，公司合作科技金融客户32.45万户，较上年末增长14.15%[139] - 截至报告期末，公司合作绿色金融客户7.18万户，较上年末增长23.14%[153] - 截至报告期末，普惠小微贷款户数25.52万户，较上年末增长10.03%[166] - 以“园区 + 普惠”服务客户数2.78万户，贷款余额1191.15亿元，较上年末增长28.31%[166] - 截至报告期末，“兴业普惠”平台注册用户38.45万户，较上年末增加20.63万户，增长115.81%；累计解决融资需求3955.02亿元，较上年末增加1262.86亿元，增长46.91%[169] - 截至报告期末，新口径涉农贷款户数较上年末增长情况未提及，普惠型涉农贷款户数较上年末增长情况未提及；新口径涉农贷款余额5394.67亿元，较上年末增长11.55%；普惠型涉农贷款余额694.19亿元，较上年末增长23.78%[169] - 截至报告期末，公司个人养老金开户数627.45万户，50周岁及以上客户2710.36万户，较上年末增长12.03%，综合金融资产超1.87万亿元，较上年末增长8.09%[177] - 截至报告期末，重庆分行个人养老金资金账户开户数近20万户，缴存额超6000万元，10家网点获当地人社部门“社银合作网点”认证[181] - 成都分行银校合作带动学员转化率达70%，其中60%为贵宾客户[185] - 成都分行举办活动实现一次活动建联20余家老年大学、1.5万人参与，直接带动客户新增1.27万户[185] - 德阳分行老年大学学员转化为兴业银行客户的比例超80%；绵阳、郫都等四所老年大学累计实现新开借记卡5000户[185] - 截至报告期末，成都分行共服务老年客户超100万人，管理综合金融资产超550亿元[186] 各业务线规模与业绩数据变化 - 科技金融、绿色金融、普惠金融贷款余额较上年末分别增长20.68%、19.64%、10.97%[12] - 转型投行FPA规模达3.06万亿元，兴银理财规模2.18万亿元，兴业基金公募基金管理规模、兴业信托资产管理规模分别较上年末增长32.70%、118.37%[14] - 零售AUM5.11万亿元、企金财富AUM日均规模4,336亿元，分别较上年末增长6.68%、16.42%[14] - 同业条线推动三方存管客户资金日均规模1,448亿元同比增长14%，累计办理票据贴现1.15万亿元同比增长21%，带动企金存款发生额超860亿元[116] - 三方存管客户资金日均规模1448亿元，同比增长14%[117] - 累计办理票据贴现1.15万亿元，同比增长21%[117] - 转型投行FPA达3.06万亿元，较上年末增长14.1%[119][120] - 非金债承销同比增长20.92%，并购融资同比增长26.22%，银团贷款同比增长37.45%[119][120] - 兴银理财管理产品日均规模同比增长2.91%，理财新产品收入同比增长2.60%[119] - 兴业基金公募基金管理规模较上年末增长32.70%，非货基金管理规模较上年末增长15.23%[119] - 兴业信托业务存续规模较上年末增长107.68%，财富管理服务信托存续规模较上年末增长100.96%，资产管理信托业务规模较上年末增长268.02%[119] - 基金、保险代理销售量同比分别增长105.82%、14.56%[119][120] - 托管业务收入35.88亿元，同比增长1.09%[119][120] - 绿色金融融资余额2.19万亿元较上年末增长15.88%，人行口径