监事会会议召开情况 - 第一届监事会第二十三次会议于2025年5月28日以通讯会议方式召开 [1] - 会议由监事会主席牛占杰主持，应参加表决监事5人，实际参加表决监事5人 [1] - 会议召集和召开程序符合相关法律法规及公司章程规定 [1] 监事会会议审议情况 - 审议通过《关于与航天科技财务有限责任公司签署金融服务协议暨关联交易的议案》 [1] - 协议已履行董事会审议程序，关联董事回避表决，决策程序符合《公司法》及《公司章程》规定 [2] - 协议约定的存贷款利率、结算费用等条款参照市场标准，未发现损害公司利益的情形 [2] - 表决结果为同意5票，反对0票，弃权0票 [2] - 议案尚需提交公司股东大会审议 [2]

股东大会基本信息 - 股东大会类型为2024年年度股东大会，由董事会召集 [3] - 召开时间为2025年6月19日14点00分，地点为北京市海淀区永丰路28号1号楼第二会议室 [1] - 投票方式采用现场投票与网络投票结合，网络投票通过上海证券交易所系统进行，交易系统投票时间为9:15-9:25/9:30-11:30/13:00-15:00，互联网投票时间为9:15-15:00 [1][3] - 股权登记日为2025年6月16日，A股股东可参与表决 [4] 会议审议事项 - 非累积投票议案包括《关于公司提供担保暨关联交易的议案》《关于金融服务协议暨关联交易的议案》等，已通过董事会及监事会审议 [2][3] - 关联股东需回避表决，包括中国航天科技集团有限公司等9家实体 [3] - 议案披露信息可查阅2025年3月31日及5月29日的《上海证券报》《证券时报》及上交所网站 [3] 投票及参会程序 - 股东可通过上交所交易系统或互联网投票平台（vote.sseinfo.com）投票，首次使用需完成身份认证 [4] - 重复表决以第一次投票结果为准，所有议案需全部表决完毕才能提交 [4] - 现场参会登记时间为2024年6月17日9:00-16:00，地点为北京市海淀区永丰路28号航天软件证券事务部 [6] - 个人股东需出示身份证或授权委托书，法人股东需提供法定代表人证明或书面授权文件 [5] 其他会务安排 - 会议资料将在上交所网站（www.sse.com.cn）提前披露 [3] - 联系方式：王亚洲/邬巧莹，电话（010）59895062/59895756，传真（010）59895299 [5] - 参会人员食宿及交通费用自理 [5]

核心观点 - 公司制定2025年度"提质增效重回报"行动方案，旨在提升经营质量、强化创新研发、规范公司治理、重视股东回报、加强投资者沟通及强化关键少数责任 [1][3][5][6][7][8][9] 经营质量提升 - 2024年公司股东净利润亏损8,21342万元，主要因宏观经济不景气导致客户信息化预算减少及市场竞争加剧 [1] - 将优化市场布局，开发新客户资源，强化自有软件产品销售，控制外协支出以提升毛利水平 [2] - 聚焦数据库基础软件、ASP+、AVIDM等工业软件产品竞争力提升 [2] - 加强应收账款风险管理 [2] - 授权市场开拓部门，激发一线部门活力 [2] 创新研发 - 制定中长期产品规划和年度研发计划，推进数字化转型，加大产品技术研发投入 [3] - 重点升级产品研制协同软件、多学科协同设计仿真平台、ASP+平台及神通数据库等核心产品 [3] - 2025年将发布AVPLM产品2025版，实现基于正向设计的在线协同研制及全生命周期数据管理 [4] - 增强ASP+平台稳定性，按季度发布V2版本，2025年实现向集团型企业数字化转型支撑底座转变 [5] - 神通数据库V80改款升级，研究AI对数据库能力提升的关键技术 [5] 公司治理 - 健全内部控制体系，优化董事会构成，完善法人治理结构 [5] - 取消监事会，强化董事会审计委员会监督职能 [6] 股东回报 - 制定上市后三年股东分红回报计划，明确利润分配原则及现金分红条件 [6] - 2024年8月派发2023年度现金红利1,800万元 [6] - 保持利润分配政策持续性，丰富投资者回报形式及市值管理途径 [6] 投资者沟通 - 常态化召开不少于3次业绩说明会，通过多种渠道开展投资者沟通 [7] - 采用可视化形式解读ESG报告，提升信息披露可读性 [7] - 强化重大事项内幕信息管理及培训，确保信息及时准确传递 [8] 关键少数责任 - 强化控股股东、董事、监事及高管履职尽责意识 [9] - 参与监管培训，提升合规意识及履职能力 [9] - 完善绩效配套措施，优化管理层利益共担机制 [9]

财务公司基本情况 - 财务公司成立于2001年，是由中国航天科技集团及13家成员单位共同出资设立的非银行金融机构，注册资本65亿元人民币 [1] - 主要股东包括中国航天科技集团（持股34.20%）、中国运载火箭技术研究院（持股14.56%）、中国空间技术研究院（持股10.92%）等14家单位 [1] - 注册地址位于北京市西城区，法定代表人史伟国，金融许可证机构编码L0015H211000001 [1] 经营范围与业务模式 - 业务范围涵盖成员单位财务顾问、信用鉴证、代理收付、保险代理、担保、委托贷款、票据承兑贴现、内部结算、存款贷款、融资租赁、同业拆借等 [2] - 可承销成员单位企业债券，开展对金融机构股权投资及有价证券投资，并提供买方信贷服务 [2] 内部控制体系 - 建立以风险控制为核心的内部控制体系，覆盖所有部门、岗位及业务流程，包含职责、措施、保障、评价和监督五大方面 [3][4] - 董事会统筹内控体系建设，监事会监督履职，经营层执行决策，风险管理部门牵头落实，审计部门独立监督 [4] - 2024年重点推进信贷、投资领域风险管控，深化规章制度审查评估，强化缺陷整改 [5][6] 经营与财务表现 - 2024年末总资产1,722.93亿元，负债1,588.96亿元，营业收入37.13亿元，净利润8.53亿元 [8] - 资本充足率16.04%（监管标准≥10.5%），流动性比例44.41%（≥25%），贷款比例28.50%（≤80%） [11] 风险管理措施 - 信用风险：实施差异化信贷政策，上线多维度信用评级模型，收紧同业交易对手准入 [15][16] - 流动性风险：优化需求测算模型，开展压力测试，备付金目标调整为区间值管理 [16][18] - 市场风险：限定利率债投资品类，修订管理办法，按季审核资产分类 [18] - 信息科技风险：建立34项监控指标，优化业务连续性应急预案 [18][19] 专项风险管控 - 操作风险：完善内控手册明确业务流程关键点，2024年无重大操作风险事件 [17] - 法律合规风险：合同审核把关率100%，未发生重大违法违规事件 [19] - 反洗钱与征信：获评"北京地区2023年度征信系统数据质量工作优秀机构" [20] 存贷业务情况 - 截至2025年3月31日，公司在财务公司存款余额3.12亿元，贷款余额0元，存贷业务安全性及流动性良好 [21]

财务数据 - 协议存款每日最高限额1.58亿元，综合授信额度2.53亿元，委托贷款峰值不超0.05亿元[2] - 过去12个月关联交易未达3000万元，未达总资产或市值1%以上[3] - 财务公司注册资本65亿元，航天科技集团持股34.20%[6][7] - 2024年财务公司资产1722.93亿元，负债1588.96亿元，净资产133.97亿元[8] - 2024年财务公司营收37.13亿元，营业利润11.13亿元，净利润8.53亿元[9] - 存款利率0.40%-1.47%，贷款利率1.50%-3.13%[11] 协议相关 - 《金融服务协议》待股东大会批准，有效期至2025年年度股东大会批准新协议[2][20] - 2025年5月28日独立董事专门会议全票通过签署协议议案[22] - 2025年5月28日董事会、监事会审议通过协议议案，尚需股东大会审议[24][25] 各方观点 - 关联交易能提高资金结算效率，降低资金成本[21] - 监事会认为协议决策程序合规，未损害公司利益[25] - 保荐人认为协议及审议程序合规，无异议[26]

协议信息 - 公司拟与财务公司签2025年度《金融服务协议》，存款限额1.58亿，授信2.53亿，委托贷款峰值0.05亿[2][4] - 协议经股东大会批准生效，有效期至2025年年度股东大会批准新协议之日[4][14] 财务数据 - 2024年财务公司资产1722.93亿，负债1588.96亿，净资产133.97亿[7] - 2024年财务公司营收37.13亿，营业利润11.13亿，净利润8.53亿[7] - 公司在财务公司存款利率0.40%-1.47%，授信贷款利率1.50%-3.13%[10] 审议情况 - 2025年5月28日多会议通过议案，尚需股东大会审议[16][17] - 保荐机构认为协议及程序合规，无异议[18][19]

业绩总结 - 2024年全年营业收入11.63亿元，同比下降30.25%[1] - 2024年归属于上市公司股东净利润 - 8213.42万元[1] - 2024年8月7日向全体股东派发2023年度现金红利1800万元[9] 未来展望 - 2025年加大产品、技术研发投入，推进核心产品创新升级与迭代发展[4] - 2025年优化市场布局，强化自有软件销售，提升业务毛利水平[3] - 2025年常态化组织召开不少于3次业绩说明会[11] - 2025年修订全级次公司章程等制度，完成董事会换届选举[8] 新产品和新技术研发 - 2025年发布AVPLM产品2025版，完成系统底座平台全部功能研发[5] - 2025年基本实现CAE通用仿真分析基本功能[5] - 2025年按季度完成ASP + V2版本产品发布，发布ASP + V3版本[5] - 2025年完成神通数据库V8.0改款升级，神通分布式MPP7.0产品发布中期改款[6] 其他新策略 - 开展政策学习提高董监高合规与履职能力[14] - 完善独立董事制度并提供全流程履职保障[14] - 完善绩效配套措施优化管理层绩效[14] 风险提示 - “提质增效重回报”行动方案或受因素影响有风险[15] - 行动方案不构成对投资者实质承诺[15] - 行动方案基于公司目前实际情况制定[15]

财务状况 - 财务公司注册资本金65亿元，中国航天科技集团有限公司出资占比34.20%[1] - 2024年末资产总额1722.93亿元，负债总额1588.96亿元[12] - 2024年实现营业收入37.13亿元，营业利润11.13亿元，净利润8.53亿元[12] - 2024年末资本充足率为15.55%，按资本旧规口径为18.15%，2023年末为16.04%[17][18] - 2024年末流动性比例为56.16%，2023年末为44.41%[17] - 2024年末贷款比例为30.65%，2023年末为28.50%[17] - 2024年末集团外负债比例为0.00%，2023年末为0.00%[17] - 2024年末票据承兑/资产为0.37%，2023年末为2.14%[17] - 2024年末票据承兑/存放同业为0.81%，2023年末为4.78%[17] - 2024年末票据承兑与转贴现总和/资本净额为4.45%，2023年末为27.28%[17] - 2024年末投资比例为48.57%，2023年末为27.38%[17] - 2024年末固定资产净额/资本净额为0.87%，2023年末为0.88%[17] - 截至2025年3月31日，公司在财务公司存款余额为15,033.35万元，贷款余额为200.00万元[31] 风险管理 - 2024年聚焦信贷、投资等业务领域风险及巡视、审计、检查反馈问题，推进规章制度审查和评估工作[5] - 制定《内部控制体系建设与监督工作实施方案》，推进内部控制与合规、风险管理融合[7] - 推进规章制度体系建设，梳理五年以上制度，清理十年以上规章制度[8] - 强化信息系统关键节点控制，将内控要求和风险控制点嵌入信息系统[9] - 将内控缺陷整改纳入巡视整改和金融治理整顿工作，推进整改落实[9] - 2024年无新增不良资产，拨备充足，无新增投资类不良资产[19][20] - 2024年经济合同审核把关率达100%，未发生重大违法违规事件[27] - 2024年未发生洗钱、表外业务风险事件[27][28] - 2024年除历史遗留问题外，未新发生相关案件风险事件[28] 策略举措 - 制定《2024年度信贷指引》，细化信贷业务准入标准等把控总体风险[21] - 3月、8月两次发布同业交易对手准入及授信名单，收紧准入范围和授信额度[22] - 建立包含34项指标的信息科技监控指标体系并开展监测[23] - 加大月度流动性指标预测频率，每月初、月末两次预测[23] - 限定以利率债为主的投资业务可交易品类及审批权限控制风险敞口[23] - 完善以防控风险为导向的内控体系和规章制度体系建设[26]

股东大会信息 - 2024年年度股东大会2025年6月19日14点于北京海淀区永丰路28号1号楼二会议室召开[3] - 网络投票2025年6月19日进行，交易系统9:15 - 15:00，互联网9:15 - 15:00[3][5] - 本次股东大会审议12项议案，涉及2024、2025年度多事项[5] 议案相关 - 相关议案2025年3月31日、5月29日披露[6] - 应回避表决关联股东含中国航天科技集团等[7] - 对中小投资者单独计票议案有2、7、8、10、11、12[8] - 涉及关联股东回避表决议案有7、11、12[8] 股权登记 - A股股权登记日2025年6月16日，代码688562，简称航天软件[11] - 登记时间2024年6月17日9:00 - 16:00，地点为证券事务部[14] 联系方式 - 联系人王亚洲、邬巧莹，电话（010）59895062、（010）59895756[15] - 传真（010）59895299，邮编100094[15]

会议信息 - 公司第一届监事会第二十三次会议于2025年5月28日以通讯会议方式召开[2] - 应参加表决监事5人，实际参加表决监事5人[2] 议案情况 - 审议通过《关于与航天科技财务有限责任公司签署金融服务协议暨关联交易的议案》[3] - 协议决策程序合规，条款未损害公司利益[3] - 表决结果为同意5票，反对0票，弃权0票，尚需提交股东大会审议[4]