制度建设 - 修订《国元证券股份有限公司防控洗钱和恐怖融资风险管理办法》[1] - 制定专项制度规范客户、业务洗钱风险管理和自评估工作[7] - 制定专项制度规范反洗钱宣传和培训工作[9] 组织架构 - 子公司名单由反洗钱管理部门确定并适时调整[1] - 执行委员会是反洗钱领导小组，履行高级管理层职责[3] - 指定合规总监为反洗钱工作牵头高管[3] - 各业务部门和分支机构内部反洗钱工作小组至少配备3人[4] - 在经营管理层设立风控与合规委员会，含反洗钱牵头高管[4] - 在其他部门及子公司设立反洗钱联络人[6] 工作体系 - 构建以“洗钱风险自评估”为基础、“内控管理”和“义务履行”一体两翼的反洗钱工作体系[2] - 将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系[2] 风险管理 - 持续识别、评估、控制和管理洗钱风险[3] - 以自评估报告和结论为基础制定或调整完善洗钱风险管理政策[3] - 各业务部门持续开展公司业务洗钱风险评估[7] 信息系统 - 信息技术部门负责反洗钱信息系统及相关系统开发、维护及升级[6] - 反洗钱相关信息系统按“最小知情权”原则配置权限[7] 义务履行 - 反洗钱义务履行包括客户尽职调查、身份资料及交易记录保存等[9] 宣传培训 - 反洗钱合规监测中心牵头开展反洗钱宣传和培训[9] 报告机制 - 各分支机构特定情形需向分公司及反洗钱合规监测中心报告[9] - 国元国际控股有限公司需向母公司报备反洗钱工作年度报告或情况摘要[9] 考核评估 - 将反洗钱工作评价纳入风控合规绩效考核体系开展年度考核[10] - 定期开展洗钱风险自评估，周期不超36个月，风险高时缩短为24个月[8] - 不定期评估包括单项业务或特定客户等情况[8] - 拟作出特定调整或变化时开展专项评估[8]

会议信息 - 国元证券第十届董事会第十八次会议于2024年10月25日通讯召开[2] - 本次会议应表决董事14人，实际表决14人[2] 审议事项 - 全票通过《公司2024年第三季度报告》[3] - 全票通过《关于修订<国元证券股份有限公司防控洗钱和恐怖融资风险管理办法>的议案》[5] 报告及办法查看 - 《国元证券股份有限公司2024年第三季度报告》2024年10月26日见报及巨潮资讯网[5] - 《<国元证券股份有限公司防控洗钱和恐怖融资风险管理办法>修订说明》及修订后办法2024年10月26日见巨潮资讯网[5]

国元证券股份有限公司 防控洗钱和恐怖融资风险管理办法 （经 2024 年 10 月 25 日第十届董事会第十八次会议审议通过） 第一章 总则 第一条 为深入实践风险为本的工作方法，履行反洗钱和反恐怖融资义务， 维护国家金融安全和公司正常经营秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金 融机构反洗钱规定》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《证券期货 业反洗钱工作实施办法》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》 《证券公司反洗钱工作指引》等规定，以及中国人民银行、中国证券监督管理委 员会、中国证券业协会等相关规范性文件要求，制定本办法。 第二条 本办法所称防控洗钱和恐怖融资风险（以下统称"洗钱风险"）， 即洗钱风险管理，是落实反洗钱和反恐怖融资"风险为本"工作方法的深入实践， 其覆盖公司经营管理中可能被利用为洗钱和恐怖融资途径的所有业务环节。 本办法所指子公司，指按照反洗钱相关规定应履行反洗钱义务的公司控股子 公司。子公司名单由公司反洗钱管理部门根据监管要求确定并适时调整。 第三条 公司洗钱风险管理应当遵循以下主要原则： （一）全面性原则。洗钱风险管理应当贯穿决策、执行和监督的全过程；覆 盖各项业 ...

营收与利润情况 - 本报告期营业总收入19.70亿元，同比增长8.09%；年初至报告期末营业总收入50.55亿元，同比增长2.46%[2] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润5.70亿元，同比增长11.21%；年初至报告期末为15.70亿元，同比增长10.07%[2] - 本报告期基本每股收益0.13元/股，同比增长8.33%；年初至报告期末为0.36元/股，同比增长9.09%[3] - 2024年前三季度营业总收入50.55亿元，较上期的49.34亿元增长约2.46%[19] - 2024年前三季度利息净收入10.83亿元，较上期的13.58亿元下降约20.24%[19] - 2024年前三季度手续费及佣金净收入8.80亿元，较上期的9.42亿元下降约6.58%[19] - 2024年前三季度投资收益12.83亿元，较上期的11.70亿元增长约9.64%[19] - 2024年前三季度公允价值变动收益6.31亿元，上期为损失1.66亿元[19] - 2024年第三季度净利润为15.71亿元，上年同期为14.27亿元[20] - 基本每股收益为0.36元，上年同期为0.33元[21] - 营业总支出为32.29亿元，上年同期为32.55亿元[20] - 营业利润为18.26亿元，上年同期为16.79亿元[20] - 利润总额为18.28亿元，上年同期为16.84亿元[20] - 综合收益总额为16.08亿元，上年同期为17.92亿元[21] 资产与权益情况 - 本报告期末总资产1562.25亿元，较上年度末增长17.59%；归属于上市公司股东的所有者权益355.32亿元，较上年度末增长2.76%[3] - 本报告期末核心净资本219.42亿元，较上年度末增长2.49%；净资本236.90亿元，增长10.65%；净资产328.43亿元，增长2.54%[9] - 本报告期末各项风险资本准备之和119.56亿元，较上年度末增长40.02%；表内外资产总额1200.03亿元，增长20.16%[9] - 2024年9月30日公司资产总计1562.25亿元，较期初的1328.56亿元增长约17.6%[15][16][17] - 2024年9月30日公司负债合计1206.76亿元，较期初的982.61亿元增长约22.8%[16] - 2024年9月30日客户资金存款270.58亿元，较期初的215.74亿元增长约25.42%[15] - 2024年9月30日融出资金166.69亿元，较期初的178.79亿元下降约6.76%[15] 财务科目变动情况 - 衍生金融资产较上年末增长3999.97%，主要系衍生品资产增加所致[7] - 拆入资金较上年末增长139.24%，转融通融入资金增加所致[7] - 交易性金融负债较上年末增长60.12%，期权合约和浮动收益凭证增加所致[7] - 应付职工薪酬较上年末增长252.83%，主要系计提的年度应付职工薪酬增加所致[7] - 筹资活动产生的现金流量净额较上年同期减少143.64%，主要系偿还到期债券款增加所致[8] - 公允价值变动收益较上年同期增加，主要系交易性金融资产及衍生金融工具公允价值变动收益增加所致[7] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数104,547户，安徽国元金融控股集团有限责任公司持股比例21.70%，为第一大股东[10] - 安徽国元金融控股集团有限责任公司、安徽国元信托有限责任公司互为一致行动人[11] 转融通业务情况 - 安徽国元信托有限责任公司、建安投资控股集团有限公司、中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金参与转融通业务，期末出借股份均为0[12] 融资情况 - 2024年公司发行多期短期融资券和公司债券，发行规模共计60亿元，票面利率在1.89%-2.04%之间[13] 公司变更情况 - 2024年8月6日，国元股权投资有限公司法定代表人、董事长变更为孔晶晶[14] 现金流量情况 - 经营活动产生的现金流量净额为88.18亿元，上年同期为-77.84亿元[23] - 投资活动产生的现金流量净额为-23.37亿元，上年同期为-1.47亿元[23] - 筹资活动产生的现金流量净额为-13.11亿元，上年同期为30.03亿元[23] - 现金及现金等价物净增加额为51.55亿元，上年同期为-48.24亿元[23]

市场扩张和并购 - 公司决定将利辛淝河大道与涡阳紫光大道证券营业部合并[2] - 公司决定将奎屯市南环西路证券营业部与新疆分公司合并[2] 其他新策略 - 公司按要求推进分支机构整合并办理手续[2] - 公司向相关证监会派出机构备案[2] 公告信息 - 公告于2024年10月21日发布[3]

债券发行 - 本期债券发行总额为15亿元[2] - 票面利率为3.00%[3][4] - 存续期限为3年期固定利率债券[2] 利息派发 - 每10张面值1000元派发利息30元（含税）[4] - 个人等扣税后每10张实发24元，非居民企业每10张实发30元[4] 时间节点 - 债权登记日为2024年10月18日[2][4] - 债券付息日为2024年10月21日[2][4] 税收政策 - 个人等征税税率为利息额的20%[6] - 2021 - 2025年境外机构投资境内债券利息暂免税[6]

股东大会信息 - 2024年10月14日14：30现场召开股东大会，网络投票9：15 - 15：00[3] - 725人出席，代表1,234,171,144股，占比53.6625%[3][4] 议案表决情况 - 审议通过选举胡启胜为非独立董事议案[5] - 中小投资者同意股数528,623,351，比例98.1722%[6] - 2024年第二次临时股东大会同意股数2,331,868,826，比例99.5797%[7]

股东大会信息 - 公司第十届董事会于2024年9月26日决议召集本次股东大会，9月27日发出通知[4] - 本次股东大会现场会议于2024年10月14日14:30召开，网络投票时间为当天9:15 - 15:00[5] 股东出席情况 - 出席本次股东大会的股东及代理人共725人，持股23.41711144亿股，占比53.6625%[7] - 中小投资者722人，代表股份数5.38465669亿股，占比12.3394%[7] 议案表决情况 - 《关于选举公司非独立董事的议案》同意23.31868826亿股，占比99.5797%[12] - 中小投资者同意5.28623351亿股，占出席中小投资者股份总数98.1722%[12]

报告投资评级 - 增持 [2][3][15] 报告核心观点 - 2024年上半年国元证券实现营业收入30.84亿元，同比-0.85%；实现归母净利润10.00亿元，同比+9.44%；基本每股收益0.23元，同比+9.52%；加权平均净资产收益率2.84%，同比+0.11个百分点。2024年半年度不分配、不转增 [3][6] - 2024H公司经纪、资管净收入以及投资收益（含公允价值变动）占比出现提高，投行、利息净收入及其他收入占比出现下降 [3][7] - 代买、代销收入行业排名稳中有升，合并口径经纪业务手续费净收入同比-8.51%，随市小幅下滑 [3][8] - 股权及债权融资规模同步出现回落，合并口径投行业务手续费净收入同比-38.24% [3][10] - 集合资管规模增幅明显，券商资管业务质量持续提高，合并口径资管业务手续费净收入同比+65.12% [3][11] - 权益自营实现稳定收益预期，固收自营投资收益创历史新高，合并口径投资收益（含公允价值变动）同比+49.36% [3][12] - 两融余额虽有回落但市场份额创近年新高，质押规模保持稳定，合并口径利息净收入同比-18.70% [3][13] - 预计公司2024、2025年EPS分别为0.47元、0.50元，BVPS分别为8.23元、8.56元，按10月10日收盘价8.46元计算，对应P/B分别为1.03倍、0.99倍 [3][15]

会议决策 - 国元证券第十届董事会第十七次会议于2024年9月26日通讯召开，13位董事表决[2] - 审议通过提名胡启胜为非独立董事候选人，需股东大会审议[3] - 审议通过增补沈春水为董事会审计委员会委员[5] - 审议通过于2024年10月14日召开第二次临时股东大会[6] 候选人信息 - 胡启胜1988年9月出生，现任建安投资控股集团党委委员等职[12] - 胡启胜符合任职要求，无关联关系、未持股、无不良情形[13]