现金管理授权与规则 - 公司于2026年8月7日召开第八届董事会第二次会议 审议通过使用部分自有闲置资金进行现金管理的议案[1] - 公司于2026年9月4日召开2026年第二次临时股东会 审议通过该现金管理议案[1] - 公司任一时点使用自有闲置资金进行现金管理的最高额度为人民币80000万元 有效期为股东会审议通过之日起12个月 资金可在额度内滚动使用[1] - 公司已制定《现金管理制度》明确投资理财相关规则防范投资风险[8] - 公司审计部门每会计年度末对所有现金管理项目开展全面检查并向董事会审计委员会报告[9] - 公司独立董事及审计委员会有权监督检查资金使用情况 必要时可聘请专业机构审计[9] - 本次现金管理相关业务按对应企业会计准则要求开展会计核算及列报[6] - 本次披露事项的备查文件为银行回单[19] - 本次公告由公司董事会于2026年10月14日发布[21] - 本次披露的自有闲置资金理财购买主体为深圳市实益达科技股份有限公司[21] 现金管理整体情况 - 公司本次披露的所有现金管理产品资金来源均为自有闲置资金 全部无关联关系[2][4] - 本次现金管理以不影响公司正常经营和业务发展为前提 可盘活流动资金提升资金使用效率增加财务收益[6] - 本次现金管理投资存在市场波动风险 实际收益不可预期 存在一定流动性风险及操作风险[7] - 公司使用自有闲置资金购买的理财类产品累计总投入金额达4.3777亿元[11][12] - 公司购买保本浮动收益类产品合计投入7500万元 对应预期收益率区间为0.45%-2.08%[11][12] - 公司购买非保本浮动收益类产品合计投入2.0657亿元 对应收益率区间为1.49%-1.634%[11][12] - 公司购买保本固定收益类产品合计投入1.5615万元 对应收益率区间为1.737%-1.75%[11][12] - 公司在2025年10月16日至2025年11月28日期间累计投入2.06亿元购买兴业银行 招商银行 平安银行发行的各类理财产品[11] - 公司在2025年12月2日至2026年1月6日期间累计投入2.3177亿元购买各类银行理财产品[12] - 公司购买的随存随取类流动性理财产品合计投入2.0657亿元 占总理财投入的47.2%[11][12] - 公司受让及新购的单位大额存单合计投入1.3015亿元 对应最高年化收益率为1.75%[11][12] - 公司全部自有闲置资金理财投资的到期时间均不晚于2026年4月 多数随存随取类产品无固定到期日[1][14] - 公司所有本次披露的闲置资金理财配置均无附加担保安排[15] - 公司所有本次披露的自有闲置资金理财投资均无附加风险敞口[16] - 截至2026年10月13日 公司及子公司累计使用自有闲置资金购买理财产品的未到期余额为人民币65309.94万元[18] - 上述未到期理财余额未超过股东会对公司使用自有闲置资金进行现金管理的授权额度[18] 分机构产品配置详情 - 公司已投的兴业银行非保本浮动收益类随存随取理财产品合计发生金额为1.7亿元 预期收益率区间为1.252%-1.34%[2][4] - 公司使用自有闲置资金购买兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品合计金额3131万元 该非保本浮动收益理财产品预期收益率区间为1.287%-1.321%[5] - 公司使用自有闲置资金购买兴业银行单位大额存单合计金额4000万元 该保本固定收益类单位大额存单预期收益率为1.75%[10] - 公司购买的兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品合计投入1.4463亿元 对应收益率区间为1.49%-1.589%[11][12] - 公司使用自有闲置资金累计购买兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品的总规模约1.31亿元 对应年化收益率区间为1.447%-1.559%[1][14] - 公司使用自有闲置资金合计1.093亿元购买兴银理财稳添利日盈快享6号D产品 全部为非保本浮动收益类 年化收益率均为1.46%[1] - 公司使用自有闲置资金合计1000万元购买兴业银行59天封闭式保本浮动收益类产品 对应收益率为1.00%或1.58%[1] - 公司使用自有闲置资金在兴业银行累计购买理财产品及受让大额存单总金额为14018.81万元[15] - 公司共配置20笔兴业银行金雪球添利快线净值型非保本浮动收益理财产品 合计投入13004.42万元[15] - 公司配置1笔单位大额存单 受让 投入金额1013.81万元 为保本固定收益类型[15] - 公司所购兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品起息时间覆盖2026年3月31日至2026年6月3日[15] - 公司所购兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品均为随存随取类型[15] - 公司所购随存随取非保本浮动收益理财产品年化收益率区间为1.305%-1.453%[15] - 公司于2026年3月31日购买的1000万元兴业银行理财产品收益率为1.451% 为同类产品最高收益率[15] - 公司于2026年6月3日购买的两笔合计700万元兴业银行理财产品收益率为1.305% 为同类产品最低收益率[15] - 公司受让的单位大额存单到期时间最晚不超过董事会授权有效期 年化收益率为1.724%[15] - 公司累计使用自有闲置资金购买兴业银行相关产品合计3.2亿元[16] - 公司购买兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品共7份 合计金额3.2亿元 产品类型均为非保本浮动收益 支持随存随取[16] - 公司购买的兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品对应年化收益率区间为1.263%-1.338%[16] - 公司使用自有闲置资金购买的兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品均为非保本浮动收益类 随存随取 到期日覆盖2026年7月3日至2026年10月13日区间[1][18] - 公司购买平安银行2026年第SZ517期单位大额存单 发生金额为1000万元 产品类型为保本固定收益 预期收益率1.75%[4] - 公司购买的平安银行挂钩黄金结构性存款合计投入2000万元 对应预期最高收益率为2.08%[11] - 公司使用自有闲置资金合计1.05亿元购买平安银行2026年单位大额存单 全部为保本固定收益类 年化收益率均为1.75%[14] - 公司使用自有闲置资金合计1600万元购买平安银行2026年SZ135期单位大额存单 全部为保本固定收益类 年化收益率1.75%[14] - 公司使用自有闲置资金购买的平安银行2026年第SZ517期单位大额存单为保本固定收益类 收益率1.75% 到期日2026年9月22日[1] - 公司累计使用自有闲置资金购买平安银行相关产品合计12.5亿元[16] - 公司购买平安银行1份对公结构性存款产品 金额1000万元 预期收益率为0.45%或1.95%或2.05% 产品类型为非保本浮动收益[16] - 公司购买12份平安银行2026年第SZ286期单位大额存单 合计金额11.5亿元 产品类型为保本固定收益 年化收益率均为1.75%[16] - 公司使用自有闲置资金合计1.0056亿元受让单位大额存单 为保本固定收益类 年化收益率1.74%[1] - 公司使用自有闲置资金合计2000万元购买招商银行结构性存款 均为保本浮动收益类 对应收益率分别为1.00%或1.61% 1.00%或1.66%[1] - 公司使用自有闲置资金合计1000万元购买农业银行2026年第10期公司类法人客户人民币大额存单 为保本固定收益类 年化收益率1.55%[1] - 公司使用自有闲置资金合计600万元购买农业银行"汇利丰"2026年第5361期对公定制人民币结构性存款 为保本浮动收益类 对应收益率为0.20%或1.20%[14]