| 证券代码：002839 | 证券简称：张家港行 | 公告编号：2023-043 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128048 | 转债简称：张行转债 | | 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 关于关联方日常关联交易预计额度的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 特别提示：关联方存贷款业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资 金需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。 一、日常关联交易基本情况 （一）日常关联交易概述 江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）日常关联交易 是指本行与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是本行在日常经营管 理过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、承兑、贴现等常规业务。 2023 年 10 月 27 日，本行第八届董事会第三次会议审议通过了《关于关联方 日常关联交易预计额度的议案》，关联董事季忠明、王义东对相关议案回避表决。 本次关联交易预计额度未达到股东大会审议标准，无需提交股东大会审议。 （二）关联方日常关联交易预计额度 ...

根据《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第1号——主板上市公司规范运作》《上市公司独立董事管理办法》等相关 法律、法规和规范性文件的规定，根据《公司章程》《独立董事制度》等相关制 度要求，作为江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第八 届董事会的独立董事，我们对公司相关事项进行了认真的事前审查。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 独立董事对相关事项的事前认可意见 一、《关于关联方日常关联交易预计额度的议案》的事前认可意见 公司关联方日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。我们认 为该议案中新增的关联交易符合公司日常经营和业务发展的需要，不存在损害公 司和中小股东利益的情形，没有违反国家相关法律法规规定。同意将上述议案提 交公司第八届董事会第三次会议审议。 第八届董事会独立董事： 金时江、裴平、杨相宁、吴敏艳 2023年10月27日 ...

第八届监事会第三次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 | 证券代码：002839 | 证券简称：张家港行 公告编号：2023-041 | | --- | --- | | 转债代码：128048 | 转债简称：张行转债 | 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第三次会 议的通知，会议于 2023 年 10 月 27 日在公司十七楼会议室召开，以现场会议表 决方式进行表决。公司应参会监事 5 名，实际参会监事 5 名。会议由监事长丁娅 女士主持，本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所上市公司自 律监管指引第 1 号—主板上市公司规范运作》和《公司章程》的规定，会议合法 有效。会议经逐项表决，通过以下议案： 一、审议通过了《关于 2023 年第三季度报告审核意见》的议案； 经审核，监事会认为：公司编制 2023 年第三季度报告的程序符合法律、法 规规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司 ...

江苏张家港农村商业银行股份有限公司 独立董事对相关事项发表的独立意见 根据《公司法》、中国证监会《上市公司独立董事管理办法》及江苏张家港 农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"或"本行"）《公司章程》的有关 规定，我们作为公司的独立董事，本着公开、公正、客观的原则，对相关事项发 表独立意见如下： 第八届董事会独立董事： 金时江、裴平、杨相宁、吴敏艳。 2023年10月27日 一、关于关联方日常关联交易预计额度的独立意见 我们认为：本行对关联方日常关联交易的预计额度符合公司日常经营和业务 发展的需要，符合本行及股东的整体利益；相关关联交易按市场方式定价，遵循 了公开、公平、公正的原则，定价公允，不存在利用关联交易损害公司和股东利 益，特别是中小股东利益的情况，不影响公司的独立性；本行董事会审议程序符 合《公司法》、《证券法》等有关法律法规的规定。 ...

分组1：投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 参与单位及人员包括中信建投马鲲鹏、李晨，南方基金蒋昭鹏等 [2] - 时间为2023年10月19日下午 [2] - 地点在张家港行总行1605会议室 [2] - 上市公司接待人员有董事会办公室负责人、证券事务代表陶鹰女士，战略管理部副总经理钱晓莉女士及相关工作人员 [2] 分组2：经营管理思路 - 坚定“做小做散”战略方向，秉持稳健经营理念 [2] - 回归本源，坚守“支农支小”定位，深耕区域经济，提升信贷资产占比，优化资负结构，关注客户数增长 [2][3] - 坚持“做小做散”定位，信贷投放优先两小业务，强化普惠金融特色化经营 [3] - 降本增效，以精细化管理为抓手，强化前瞻性管理、考核机制及预算管控等 [3] 分组3：控降付息成本举措 - 科学调整各期限存款挂牌利率 [3] - 通过考核引导等方式优化存款期限结构，下调中长期存款FTP价格配合绩效考核 [3] - 拓宽负债渠道，加强多元化负债产品的研发推广 [3]

| 证券代码：002839 | 证券简称：张家港行 | 公告编号：2023-039 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128048 | 转债简称：张行转债 | | 一、张行转债发行上市基本概况 经中国证券监督管理委员会"证监许可[2018]1344 号"文核准，公司于 2018 年 11 月 12 日公开发行了 2500 万张可转换公司债券，每张面值 100 元，发行总 额 25 亿元，初始转股价格为 6.06 元/股。 经深交所"深证上[2018]582 号"文同意，公司 25 亿元可转换公司债券于 2018 年 11 月 29 日起在深交所挂牌交易，债券简称"张行转债"，债券代码"128048"。 根据相关法律、法规和《江苏张家港农村商业银行股份有限公司公开发行可 转换公司债券募集说明书》的有关规定，公司本次发行的可转债自 2019 年 5 月 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 关于 2023 年第三季度可转债转股结果暨股份变动公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 特别提示： 可转债转股情况：截至 2023 年 9 月 ...

| 证券代码：002839 | 证券简称：张家港行 | 公告编号：2023-038 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128048 | 转债简称：张行转债 | | 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 修订公司章程获核准的公告 公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。 特此公告。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会 二〇二三年九月六日 近日，江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）收到《国 家金融监督管理总局苏州监管分局关于江苏张家港农村商业银行股份有限公司 修改章程的批复》（苏州金复〔2023〕28 号），公司 2023 年第一次临时股东大会 审议通过的修订章程事项已获核准，公司已于近期完成工商变更登记备案等相关 手续。 ...

资产类关键指标变化 - 现金及存放中央银行款项为97.38亿元，较上期减少11.64%[2] - 衍生金融资产为3.27亿元，较上期增长85.24%[2] - 买入返售金融资产为4.87亿元，上期为0[2] - 2023年6月30日现金及存放中央银行款项9,738,287,554.27元，占比4.86%，较2022年末减少11.64%[115] - 2023年6月30日存放同业款项2,392,929,005.37元，占比1.20%，较2022年末增加3.85%[115] - 2023年6月30日衍生金融资产327,140,400.88元，占比0.16%，较2022年末增加85.24%[115] - 2023年6月30日买入返售金融资产487,053,630.17元，占比0.24%[115] - 2023年6月末公司总资产2002.40亿元，较2022年末增加6.78%[145] - 发放贷款和垫款2023年6月末为1164.06亿元，占比58.13%，较2022年末增长5.88%[147] - 金融投资2023年6月末为657.86亿元，占比32.85%，较2022年末增长11.24%[147] - 交易性金融资产2023年6月末为84.36亿元，占比4.21%，较2022年末增长22.18%[147] - 债权投资2023年6月末为234.01亿元，占比11.69%，较2022年末增长12.67%[147] - 其他债权投资2023年6月末为336.16亿元，占比16.79%，较2022年末增长7.94%[147] - 公司贷款及垫款2023年6月末为574.84亿元，占比47.24%，较2022年末增长9.23%[147] - 个人消费贷款2023年6月末为95.34亿元，占比7.84%，较2022年末增长25.87%[147] - 贷款本金合计从1150.28亿美元增至1216.61亿美元，增幅5.77%[178] - 贷款和垫款总额从1152.46亿美元增至1218.63亿美元，增幅5.74%[178] - 发放贷款和垫款从1099.41亿美元增至1164.06亿美元，增幅5.88%[178] - 存放同业金额为5,940,812.92元，较上期增加43.32%[181] - 存放中央银行金额为68,278,026.93元，较上期增加11.93%[181] - 拆出资金及发放贷款及垫款金额为4,182,144.51元，较上期增加367.54%[181] 存款类关键指标变化 - 活期存款 - 公司为242.38亿元，较上期增长5.18%[4] - 定期存款 - 个人为788.14亿元，较上期增长16.35%[4] - 其他存款为50.45亿元，较上期增长361.91%[4] - 吸收存款本金为1560.25亿元，较上期增长11.78%[4] - 存款账面余额为1599.87亿元，较上期增长11.41%[4] - 吸收存款为1,722,471,730.94元，较上期增加16.30%[181] 村镇银行经营数据 - 寿光张农商村镇银行股份有限公司营业收入为4352.18万元，净利润为409.08万元[15] - 江苏东海张农商村镇银行有限责任公司营业收入为2658.64万元，净利润为1169.93万元[15] 股东大会情况 - 2022年度股东大会投资者参与比例为33.71%，召开日期为2023年05月19日，披露日期为2023年05月20日[30] - 2023年第一次临时股东大会投资者参与比例为35.66%，召开日期为2023年06月29日，披露日期为2023年06月30日[30] 利息收支及相关指标 - 吸收客户存款平均余额为14,780,429.28元，利息支出为172,247.17元，平均付息率为2.33%[43] - 同业存入及拆入、向中央银行借款及其他平均余额为2,463,195.44元，利息支出为38,226.83元，平均付息率为3.10%[43] - 本报告期净利息收入为196,297.04元，净利差为1.80%，净利息收益率为2.05%[43] - 上一报告期净利息收入为189,465.02元，净利差为1.99%，净利息收益率为2.24%[43] - 利息支出为2,104,740,027.10元，较上期增加12.34%[181] - 利息净收入为1,962,970,387.59元，较上期增加3.61%[181] - 贷款及垫款平均余额为11,834,484.33万元，2023年1 - 6月利息收入为314,302.14万元，平均收益率为5.31%[181] - 债券投资平均余额为6,244,680.64万元，2023年1 - 6月利息收入为83,142.47万元，平均收益率为2.66%[181] - 利息收入从37.68亿美元增至40.68亿美元，增幅7.95%[180] 公司面临的风险及应对策略 - 公司面临金融监管政策变化带来的挑战，需调整经营管理策略[28] - 公司加强信用风险管理，完善信贷政策，探索绿色金融和科创金融发展方向[44] - 公司利率风险源于利率敏感性资产和负债期限不匹配，外汇业务汇率风险较小[46][47] - 公司推进操作风险控制，采取多项措施保障业务合规[26][27] 公司治理结构变化 - 2023年6月29日董事会和监事会换届，孙伟当选董事长，戚飞燕当选董事、董事会秘书等[54] 公司授信情况 - 为江苏沙钢集团有限公司及其关联企业核定综合授信类额度310,950万元，授信类净额209,950万元，占上一年度经审计净资产的13.49%，2023年6月末用信余额为92,614.16万元[77] - 为张家港市市属工业公有资产经营有限公司及其关联企业核定综合授信类额度30,950万元，授信类净额30,950万元，占上一年度经审计净资产的1.99%，2023年6月末用信余额为0[78] - 为张家港保税科技（集团）股份有限公司及其关联企业核定综合授信类额度10,000万元，授信类净额10,000万元，占上一年度经审计净资产的0.64%，截止退出前用信余额5,015.02万元[79] - 为张家港保税区江联国际贸易有限公司及其关联企业核定综合授信类额度7,400万元，授信类净额7,400万元，占上一年度经审计净资产的0.48%，2023年6月末用信余额7,398.40万元[80] - 为张家港华益特种设备有限公司核定综合授信类额度1,900万元，授信类净额1,900万元，占上一年度经审计净资产的0.12%，2023年6月末用信余额900万元[80] - 同意为张家港市国有资本投资集团有限公司及其关联企业核定综合授信类额度143,700万元，授信类净额占上一年度经审计净资产9.01%，2023年6月末用信余额57,783.96万元[100] - 同意为攀华集团有限公司及其关联企业核定综合授信类额度79,000万元，授信类净额占上一年度经审计净资产5.08%，2023年6月末用信余额17,284万元[101] - 为苏州洲悦酒店有限公司及其关联企业核定综合授信类额度13,050万元，授信类净额10,050万元，占上一年度经审计净资产的0.65%，2023年6月末用信余额为6,700万元[121] - 为华友管业有限公司及其关联企业核定综合授信类额度37,250万元，授信类净额27,250万元，占上一年度经审计净资产的1.75%，2023年6月末用信余额11,765.64万元[122] - 为江苏东海张农商村镇银行有限责任公司核定综合授信类额度32,000万元，授信类净额32,000万元，占上一年度经审计净资产的2.06%，2023年6月末用信余额30,280万元[124] - 为寿光张农商村镇银行股份有限公司核定综合授信类额度15,000万元，授信类净额15,000万元，占上一年度经审计净资产的0.96%，2023年6月末用信余额3,790万元[124] 公司存款及理财业务额度情况 - 为国泰新点软件股份有限公司核定存款类额度160,000万元，理财类额度250,000万元，2023年6月末存款余额102,128.68万元，理财余额40,150万元[124] - 为张家港市金科创业投资有限公司及其关联企业核定存款类额度5,000万元，2023年6月末存款余额1,519.91万元[124] 关联交易情况 - 2023年6月末，本行与关联方服务类关联交易金额为946.77万元[125] 股份限售及变动情况 - 持有本行员工股数超5万股的781名股东自2017年1月24日起三年内限售，期满后每年出售股份不超总额15%，五年内不超50%[92] - 本次变动前有限售条件股份数量为107,767,832，占比4.97%，变动后数量为99,066,716，占比4.57%；无限售条件股份变动前数量为2,061,881,690，占比95.03%，变动后数量为2,070,583,048，占比95.43%；股份总数变动前为2,169,649,522，变动后为2,169,649,764，均占比100%[136] - 内部职工股（787人）期初限售股数103,521,295，本期增加190,380，本期解除限售9,601,386，期末限售股数94,110,289，2023年1月30日解除限售[138] - 李兴华期初限售股数90,000，本期增加30,000，期末限售股数120,000，为董监高锁定股[138] 公司诉讼情况 - 截至2023年6月30日，本行作为原告诉讼金额270,838.69万元，已收回23,665.37万元，尚有247,173.32万元在诉讼或执行中；作为被告诉讼金额322.02万元[96] 公司环保情况 - 公司及子公司不属于重点排污单位，报告期内未因环保违法违规受处罚[87] 绿色金融发展情况 - 公司制定《绿色金融三年（2022—2024）战略发展规划》，成立董事会三农与绿色金融委员会[88] - 截至报告期末，母公司绿色贷款余额28.29亿元，较上年末增幅27.38%[88] - 截至报告期末，绿色信贷客户数较上年末增幅42.42%[88] 可转债转股情况 - 2023年1月1日至6月30日，公司A股可转换公司债券共转股242股[116] - 2018年11月12日公司公开发行25亿元可转换公司债券，于2019年5月16日起开始转股[116] 财务指标同比变化 - 2023年1-6月所得税费用合计4159.67万元，较2022年同期的2266.94万元增加，主要因利润增加[142] - 2023年1-6月税金及附加1840.45万元，较2022年同期增长14.59%；营业外收入697.47万元，较2022年同期减少92.77%；营业外支出397.49万元，较2022年同期增长116.33%[143] - 2023年1 - 6月手续费及佣金收入183,691,819.26元，2022年同期为138,002,169.87元，增长率33.11%；手续费及佣金净收入47,900,635.77元，2022年同期为33,598,010.72元，增长率42.57%[155][158] - 2023年1 - 6月投资收益245,912,501.95元，2022年同期为338,306,000.24元，变动幅度 - 27.31%；其他收益51,162,133.34元，2022年同期为25,595,609.33元，变动幅度99.89%[162] - 2023年1 - 6月业务及管理费用76,895.45万元，同比增加7.72%，成本收入比为32.23%，较上年同期上升1.89个百分点[164] - 2023年1 - 6月职工费用494,352,947.58元，2022年同期为443,355,642.12元，增长率11.50%；电子设备运转费26,187,833.67元，2022年同期为16,916,803.05元，增长率54.80%[165][167] - 2023年1 - 6月信用及其他资产减值损失合计686,987,552.93元，202

江苏张家港农村商业银行股份有限公司 第八届董事会第二次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"或"本行"）于 2023 年 8 月 15 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第二 次会议的通知，会议于 2023 年 8 月 25 日在公司十九楼会议室召开，以现场加视 频会议表决方式进行表决。公司应参会董事 11 名，实际参会董事 11 名。会议由 董事长孙伟先生主持，监事和高级管理人员列席，本次会议的召集、召开符合《公 司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。 会议经逐项表决，通过以下议案： 一、审议通过了《行长室 2023 年半年度业务经营报告》； 表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 | 证券代码：002839 | 证券简称：张家港行 | 公告编号：2023-035 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128048 | 转债简称：张行转债 | | 六、审议通过了关于修订《董事会提名与薪酬考核 ...

本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"或"本行"）于 2023 年 8 月 15 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会 第二次会议的通知，会议于 2023 年 8 月 25 日在公司十七楼会议室召开，以现场 会议表决方式进行表决。公司应参会监事 5 名，实际参会监事 5 名。会议由监事 长丁娅女士主持，本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所上市 公司自律监管指引第 1 号—主板上市公司规范运作》和《公司章程》的规定，会 议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案： 一、审议通过了《关于江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2023 年半年 度报告全文及摘要审核意见》； 经审核，监事会认为：公司编制 2023 年半年度报告的程序符合法律、法规 规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。 公司 2023 年半年度报告摘要同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资 讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司 2023 年半年度报告全文同日 在巨 ...