活动基本信息 - 活动名称：2019 年青岛辖区上市公司投资者网上集体接待日活动 [2] - 举办方：青岛证监局、青岛市上市公司协会、上证所信息网络有限公司 [2] - 活动平台：上证所信息网络有限公司提供的平台，可登录“上证路演中心”网站（http://roadshow.sseinfo.com）或关注微信公众号“上证路演中心”参与 [2] 公司参与情况 - 参与公司：青岛农村商业银行股份有限公司 [2] - 参与目的：加强与投资者的互动交流，构建和谐投资者关系 [2] 活动时间及沟通人员 - 活动时间：2019 年 9 月 20 日（星期五）下午 15:00 至 17:00 [2] - 沟通人员：公司董事会秘书隋功新先生 [2] 沟通内容 - 沟通内容：公司治理、发展战略、经营状况、融资计划和可持续发展等投资者关注的问题 [2]

公司基本信息 - 公司第三届董事会第六次会议于2019年8月20日审议通过《2019年半年度报告》正文及摘要，应出席董事12人，实际出席8人[5] - 报告期为自2019年1月1日起至2019年6月30日止的期间，报告期末为2019年6月30日[13] - 公司股票简称青农商行，代码002958，上市于深圳证券交易所[16] - 公司法定代表人是刘仲生，注册地址和办公地址均为山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号楼，邮编266061[16] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[18] - 登载半年度报告的中国证监会指定网站网址为巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn [18] - 公司半年度报告备置地点为青岛农村商业银行股份有限公司董事会办公室[18] - 公司统一社会信用代码为91370200599001594B，上市以来主营业务无变更，无控股股东[19] 利润分配计划 - 公司半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] 主要会计数据和财务指标 - 主要会计数据和财务指标单位为千元[23] - 2019年1 - 6月营业收入4,294,591，较上年同期增长28.65%[24] - 2019年净利润1,422,967，较上年同期增长12.77%[24] - 2019年6月30日资产总额318,693,676，较上年末增长8.35%[24] - 2019年1 - 6月核心一级资本充足率为10.38%，一级资本充足率为10.39%，资本充足率为12.21%[30] - 2019年1 - 6月流动性比例为60.33%，不良贷款率为1.46%[30] - 2019年单一客户贷款集中度为8.50%，单一集团客户授信集中度为13.00%[30] - 2019年拨备覆盖率为308.36%，成本收入比为26.13%[33] - 2019年总资产收益率为0.93%，净利差为2.74%，净利息收益率为2.59%[33] - 2019年正常类贷款迁徙率为0.73%，关注类贷款迁徙率为7.71%[33] - 2019年次级类贷款迁徙率为76.66%，可疑类贷款迁徙率为2.48%[33] 公司优势与发展战略 - 青岛作为重要城市，为公司深耕本地和跨区域发展提供广阔空间[39] - 公司股东持股比例均衡，主要股东保持稳定[39] - 公司是当地网点最多、服务范围最广的银行，首创互联网小微云支付系统[42] - 公司通过“专项规模、专职团队、专业流程、专门风控”运营模式服务中小微企业[42] - 公司向“金融市场、投资理财”的“轻资本、轻资产”交易性银行转型[43] - 公司构建自上而下的风险管理体系，形成内部控制“三道防线”[43] 业务营销与成果 - 公司上线“汇青客”“警惠通”等营销服务平台，推出幸福感恩存单等存款产品[48] - 公司个人贷款和普惠贷款同比增幅快速提高，实体贷款投放量位列青岛银行业金融机构第一位[48] - 公司获得AAA级外部主体评级，取得信用风险缓释工具核心交易商等资质，发行全国首单军民融合专项债券[49] - 公司IT服务管理体系顺利通过英标国际认证[49] 营业收入相关数据 - 2019年1-6月营业收入42.95亿元，较2018年同期增加9.56亿元，增幅28.65%[53] - 2019年1-6月利息净收入33.40亿元，较上年同期增加1.75亿元，增幅5.53%[55] - 2019年1-6月利息收入64.34亿元，较上年同期增加5.81亿元，增幅9.93%[60] - 2019年上半年发放贷款和垫款利息收入44.65亿元，占总利息收入69.40%，较上年同期增加10.71亿元，增幅31.55%[60] - 2019年1-6月金融投资利息收入15.80亿元，占总利息收入24.57%，较2018年同期下降4.86亿元，降幅23.53%[62] - 2019年1-6月利息支出30.93亿元，较2018年同期增长15.11%[63] - 2019年1-6月吸收存款利息支出17.24亿元，占总利息支出55.75%，较上年同期增加2.21亿元，增幅14.70%[63] - 2019年1-6月应付债券利息支出10.41亿元，占总利息支出33.66%[63] - 2019年1 - 6月利息净收入为33.40亿元，同比增长5.53%[65] - 2019年1 - 6月净利差为2.74%、净利息收益率为2.59%，分别较2018年同期上升40个基点和5个基点[65] - 2019年1 - 6月手续费及佣金净收入1.29亿元，比上年同期增加0.41亿元，增长47.05%[65] - 2019年1 - 6月其他非利息净收入8.25亿元，比上年同期增加7.40亿元[65] 营业支出相关数据 - 2019年1-6月营业支出较2018年同期增加9.86亿元，增幅58.02%[53] - 2019年1 - 6月业务及管理费为11.22亿元，较上年同期增加1.13亿元，增幅为11.22%[69] - 2019年1 - 6月税金及附加支出为0.42亿元，较上年同期增加0.03亿元[72] - 2019年1 - 6月计提发放贷款和垫款信用减值损失为14.30亿元，较上年同期增加7.60亿元[72] - 2019年1 - 6月，职工薪酬费用比上年同期增加0.38亿元，增长6.31%；租金及物业管理费比上年同期增加0.16亿元，增长54.79%[69] 资产相关数据 - 截至2019年6月30日，资产总额为3186.94亿元，较2018年12月31日增长8.35%[74] - 截至2019年6月30日，发放贷款和垫款净额为1602.66亿元，占资产总额的50.29%，较2018年12月31日提高5.84个百分点[79] - 截至2019年6月30日，公司发放贷款和垫款总额为1673.13亿元，较上年末增加303.39亿元，增幅22.15%[80] - 截至2019年6月30日，公司房地产业、批发和零售业、建筑业及制造业四个行业公司贷款和垫款总额合计817.21亿元，占公司贷款和垫款总额比例68.98%[83] - 截至2019年6月30日，公司票据贴现余额为74.32亿元，较2018年12月31日增长21.63%[85] - 截至2019年6月30日，公司个人贷款和垫款为414.16亿元，较2018年末增加36.66亿元，增幅9.71%[88] - 截至2019年6月30日，公司个人经营贷款为215.87亿元，较2018年12月31日增长7.65%，占个人贷款和垫款总额比例52.12%[89] - 截至2019年6月30日，公司个人住房贷款为169.90亿元，较2018年12月31日增长13.18%，占个人贷款和垫款总额比例41.02%[89] - 截至2019年6月30日，公司抵押贷款总额为919.40亿元，较上年末增加155.04亿元，增幅20.28%[89] - 2019年6月30日，公司信用贷款占发放贷款和垫款总额4.97%，2018年12月31日占比5.93%[89] - 2019年6月30日，公司保证贷款占发放贷款和垫款总额34.16%，2018年12月31日占比32.37%[89] - 截至2019年6月30日，青岛地区贷款金额为1586.01亿元，占发放贷款和垫款总额94.79%；其他地区贷款金额为87.13亿元，占比5.21%[91] - 截至2019年6月30日，公司青岛地区贷款占发放贷款和垫款总额的比例为94.79%[94] - 截至2019年6月30日，公司向十大单一借款人提供的贷款余额合计15290158千元，占发放贷款和垫款总额的9.14%[94] - 截至2019年6月30日，公司发放贷款和垫款总额为167313312千元，不良贷款余额为2438604千元，不良贷款率为1.46%，较上年末下降0.11个百分点[94][95] - 按行业划分，2019年6月30日公司制造业公司贷款不良余额为710721千元，占比41.97%，不良贷款率4.35%[98] - 按产品类型划分，2019年6月30日公司流动资金贷款不良余额为1631163千元，占比66.90%，不良贷款率2.18%[99] - 按担保方式划分，2019年6月30日公司保证贷款不良余额为1061849千元，占比43.54%，不良贷款率1.86%[102] - 按地区划分，截至报告期末，青岛地区不良贷款占公司全部不良贷款的100%[103] - 2019年6月30日，公司正常类贷款金额为155460401千元，占比92.91%；关注类贷款金额为9414307千元，占比5.63%[94] - 2019年6月30日，公司次级类贷款金额为901315千元，占比0.54%；可疑类贷款金额为1298738千元，占比0.78%；损失类贷款金额为238551千元[94] - 2018年12月31日，公司发放贷款和垫款总额为136973948千元，不良贷款余额为2143710千元，不良贷款率为1.57%[94] - 截至2019年6月30日，公司逾期贷款余额33.09亿元，较2018年12月31日减少1.55亿元，下降4.47%[107] - 截至2019年6月30日，公司逾期3个月以上已计入不良贷款的金额为18.90亿元，占逾期3个月以上贷款金额100.00%[107] - 2019年6月30日，公司重组贷款金额26,250千元，占发放贷款和垫款总额的0.02%；2018年12月31日，重组贷款金额27,940千元，占比0.02%[109] - 2019年1 - 6月，公司贷款（含贴现）减值准备年末余额7,519,633千元，2018年年末余额6,217,929千元[110] - 截至2019年6月30日，公司金融投资账面价值占资产总额的35.84%[110] - 截至2019年6月30日，公司交易性金融资产账面价值421.92亿元，较期初增加15.44亿元，增幅3.80%[115] - 截至2019年6月30日，公司债权投资账面价值530.35亿元，较期初减少77.87亿元，下降12.80%[118] - 截至2019年6月30日，公司其他债权投资账面价值189.91亿元，较期初增加74.98亿元，增长65.24%[118] - 2019年6月30日，未逾期贷款金额164,004,237千元，占比98.02%；2018年12月31日，未逾期贷款金额133,510,203千元，占比97.47%[104] - 2019年6月30日，发放贷款和垫款总额167,313,312千元；2018年12月31日，发放贷款和垫款总额136,973,948千元[107] 负债与股东权益相关数据 - 截至2019年6月30日，公司负债总额为2950.40亿元，较2018年12月31日增长8.15%[130] - 2019年上半年，公司吸收存款2131.36亿元，较2018年末增加205.26亿元，增幅为10.66%[127] - 截至2019年6月30日，公司个人存款余额1150.26亿元，占吸收存款总额的53.97%，较上年末增加76.74亿元，增幅为7.15%[130] - 截至2019年6月30日，公司公司存款占吸收存款总额的44.63%，占比稳中有升[131] - 2019年上半年，公司拆入资金433.68亿元，较2018年末增加135.26亿元，增幅为45.33%[127] - 截至2019年6月30日，公司股东权益合计236.53亿元，较2018年末增加23.10亿元[131] - 2019年上半年，公司应付债券558.27亿元，较2018年末增加37.39亿元，增幅为7.18%[127] - 截至2019年6月30日，公司持有的前十大金融债券余额中，金融债券1面值18.20亿元，年利率4.13%[123] - 2019年上半年，公司衍生金融负债1.28亿元，较2018年末减少1.41亿元，降幅为52.28%[127] - 截至2019年6月30日，公司可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项类投资余额均为0，主要因采用新金融工具准则取消以上分类[123]

公司治理与会议审议 - 2019年4月26日第三届董事会第五次会议审议通过《2018年度报告》正文及摘要，应出席董事13人，实际出席10人[5] 利润分配 - 利润分配预案以5,555,555,556股为基数，每股派发现金红利0.15元（含税），不送股、不转增股本，将提呈2018年度股东大会审议[5] 银行排名与荣誉 - 2018年存款、贷款、国际结算量、资产质量、净利润、拨备覆盖率等6项指标跃居山东省主要地方法人银行第1位[19] - 公司在多个评选活动中获奖，如“全国农村金融十佳科技创新机构”“十佳社区银行创新奖”等[39] 战略转型 - 2015年以来推进“一体两翼”战略转型，推动资产、客户、盈利结构优化和均衡发展[19] 业务创新与资格获取 - 2018年在全省地方法人银行中率先上线“市民贷”“税e贷”“云链贷”等线上信贷产品[20] - 先后获得全国地方法人银行第1张韩元交易做市商资格，银行间市场首批信用风险缓释交易商资格，全省地方法人银行首个黄金询价业务资格[20] - 9月份获得全国中资银行第7张、全国地方法人银行第1张韩元交易做市商资格[86] - 11月份获得银行间市场首批信用风险缓释交易商资格[86] - 12月份获得黄金询价业务资格[86] 上市情况 - 2019年3月26日公司正式登陆A股资本市场，成为全国最年轻的A股上市银行和A股市场规模最大的农商银行[20] - 公司股票简称青农商行，代码002958，上市于深圳证券交易所[35] 公司远景目标 - 公司远景目标为实现“百亿利润、千亿市值、万亿规模”[23] 整体财务关键指标变化 - 2018年末集团资产总额2941.41亿元，较年初增长17.16%[27] - 2018年末发放贷款和垫款总额1369.74亿元，较年初增长21.81%[27] - 2018年末负债总额2727.98亿元，较年初增长17.01%[27] - 2018年末吸收存款1926.10亿元，较年初增长10.74%[27] - 2018年归属于母公司股东的净利润24.19亿元，同比增长13.23%[27] - 2018年末拨备覆盖率290.05%，较年初提高17.89个百分点[27] - 2018年成本收入比32.23%，同比下降3.46个百分点[27] - 2018年末不良率1.57%，较年初下降0.29个百分点[27] - 2018年营业收入746.2073亿元，较2017年增长22.75%[48] - 2018年净利润24.44093亿元，较2017年增长14.19%[48] - 2018年归属于母公司股东的净利润24.19006亿元，较2017年增长13.23%[48] - 2018年末资产总额2941.41165亿元，较2017年末增长17.16%[48] - 2018年末发放贷款和垫款总额1369.73948亿元，较2017年末增长21.81%[48] - 2018年末负债总额2727.98404亿元，较2017年末增长17.01%[48] - 2018年末吸收存款1926.10288亿元，较2017年末增长10.74%[48] - 2018年末归属于母公司股东的净资产205.13629亿元，较2017年末增长19.86%[48] - 2018年核心一级资本充足率为10.60%，一级资本充足率为10.61%，资本充足率为12.55%[56] - 2018年二级资本净额为3776109千元，总资本净额为24463123千元，风险加权资产合计为194974970千元[59] - 2018年流动性比例为59.65%，不良贷款率为1.57%，单一客户贷款集中度为6.79%，单一集团客户授信集中度为10.32%[59] - 2018年最大十家单一客户贷款比例未给出，正常类贷款迁徙率为2.67%，关注类贷款迁徙率为17.17%，次级类贷款迁徙率为90.69%，可疑类贷款迁徙率为13.24%[59] - 2018年拨备覆盖率为290.05%，成本收入比为32.23%，总资产收益率为0.90%[59] - 2018年净利差为2.29%，净利息收益率为2.49%[59] - 截至2018年末，公司资产规模达2941.41亿元、吸收存款1926.10亿元、发放贷款和垫款总额1369.74亿元；2018年营业收入74.62亿元，归属于母公司股东净利润24.19亿元[84] - 2018年国际结算量130亿美元、电子银行客户198万户，分别同比增长28.71%、56.84%[84] - 截至2018年末，不良贷款率1.57%，较年初下降0.29个百分点[84] - 2018年末发放贷款和垫款总额1369.74亿元，金融投资总额1122.74亿元[85] - 报告期内，承销地方政府债17.49亿元，发行绿色金融债20亿元，余额30亿元[85] - 2018年营业收入74.62亿元，较2017年增加13.83亿元，变动比例22.75%[89] - 2018年利息净收入65.30亿元，较上年末增加7.41亿元，增幅12.81%[91] - 2018年利息收入120.35亿元，较上年末增加19.35亿元，增幅19.16%[97] - 2018年利息支出55.05亿元，较2017年增加11.94亿元，增幅27.69%[89] - 2018年非利息收入9.32亿元，较2017年增加6.41亿元，增幅220.65%[89] - 2018年营业支出44.18亿元，较2017年增加11.02亿元，增幅33.23%[89] - 2018年营业利润30.44亿元，较2017年增加2.81亿元，增幅10.18%[89] - 2018年净利润24.44亿元，较2017年增加3.04亿元，增幅14.20%[89] - 2018年发放贷款和垫款利息收入71.36亿元，占总利息收入59.29%，较上年增加10.75亿元，增幅17.74%[98] - 2018年发放贷款和垫款平均余额为1235.58亿元，较2017年的1073.91亿元增长15.05%，平均收益率从5.64%升至5.78%[102] - 2018年金融投资利息收入为40.91亿元，占总利息收入34.00%，较2017年增加7.21亿元，增幅21.38%，平均余额增长25.86%至1006.89亿元[103] - 2018年利息支出为55.05亿元，较2017年上升27.69%，吸收存款利息支出30.37亿元，占比55.16%，增幅9.03%；应付债券利息支出19.48亿元，占比35.38%，增幅87.08%[103] - 2018年利息净收入为65.30亿元，同比增长12.81%，2017年为57.88亿元；2018年净利差2.29%、净利息收益率2.49%，较2017年下降11个基点[104] - 2018年手续费及佣金净收入1.49亿元，比上年减少0.14亿元；其他非利息净收入7.83亿元，比上年增加6.56亿元[107][108] - 2018年业务及管理费为24.05亿元，较上年增加2.36亿元，增幅10.87%，其中职工薪酬费用增长12.29%，租金及物业管理费增长46.52%[113] - 2018年税金及附加支出为0.80亿元，较上年增加0.09亿元[116] - 2018年资产减值损失为19.32亿元，较上年增加8.58亿元，发放贷款和垫款减值损失为18.41亿元，较上年增加7.83亿元[117] - 截至2018年12月31日，资产总额为2941.41亿元，较2017年12月31日的2510.54亿元增长17.16%[118] - 2018年末资产总计2941.41亿元，较2017年末增长17.16%[120] - 2018年末发放贷款和垫款净额为1307.56亿元，占资产总额44.45%，较2017年末增长22.48%[123] - 2018年末发放贷款和垫款总额为1369.74亿元，较上年末增加245.29亿元，增幅21.81%[124] - 2018年末公司贷款和垫款931.14亿元，占发放贷款和垫款总额67.98%[124] - 2018年末票据贴现余额为61.10亿元，较2017年末增长460.81%[130] - 2018年末个人贷款和垫款377.49亿元，占发放贷款和垫款总额27.56%[124] - 2018年末房地产业、批发和零售业、建筑业及制造业四个行业公司贷款和垫款总额合计643.12亿元，占公司贷款和垫款总额69.07%[128] - 2018年末现金及存放中央银行款项268.66亿元，较2017年末下降0.14%[120] - 2018年末交易性金融资产83.53亿元，较2017年末增长284.88%[120] - 2018年末买入返售金融资产35.18亿元，较2017年末下降64.30%[120] - 截至2018年12月31日，个人贷款和垫款总额377.50亿元，较上年末增加34.79亿元，增幅10.15%[134] - 2018年末个人经营贷款200.53亿元，占个人贷款和垫款总额比例53.12%，较2017年末增长10.45%[134] - 2018年末个人住房贷款较2017年末增长12.52%[134] - 2018年末抵押贷款总额764.35亿元，较上年末增加106.32亿元，增幅16.16%[134] - 截至2018年12月31日，青岛地区贷款占发放贷款和垫款总额的比例为93.29%[136] - 截至2018年12月31日，十大单一借款人贷款余额合计12.97亿元，占发放贷款和垫款总额的9.47%[139] - 2018年末不良贷款余额为21.44亿元，不良贷款率为1.57%，较上年末下降0.29个百分点[139] - 2018年制造业公司贷款不良率4.12%，批发和零售业公司贷款不良率2.04%，均高于整体不良率[143] - 2018年房地产业公司贷款不良率0.36%，建筑业公司贷款不良率0.87%，均低于整体不良率[143] - 2018年末公司贷款不良余额13.05亿元，占不良贷款总额60.86%，不良贷款率1.40%[144] - 2018年末不良贷款总额214.37亿元，不良贷款率1.57%，较2017年的208.98亿元和1.86%有所下降[147] - 2018年末个人贷款金额83.91亿元，占比39.14%，不良贷款率2.22%，较2017年的101.96亿元、48.79%和2.98%均有下降[147] - 按担保方式，2018年末抵押贷款不良贷款金额112.44亿元，占比52.45%，不良贷款率1.47%[147] - 青岛地区2018年末不良贷款金额214.37亿元，占比100%[149] - 2018年末逾期贷款余额34.64亿元，占发放贷款和垫款总额比重2.53%，较2017年下降14.64% [152] - 2018年末重组贷款金额27940千元，占发放贷款和垫款总额0.02%，较2017年的73673千元和0.07%下降[153] - 2018年末贷款减值损失准备年末余额62.18亿元，较2017年的56.88亿元增加[156] - 2018年末金融投资账面价值占资产总额38.09%，规模为1120.25亿元，较上年末增加215.84亿元，增幅23.86%[157] - 2018年末交易性金融资产余额83.53亿元，较上年末增加61.83亿元[158] - 2018年末可供出售金融资产余额442.88亿元，较上年末增加141.40亿元[161] - 截至2018年12月31日，持有至到期投资余额342.72亿元，较上年末增加158.70亿元[162] - 截至2018年12月31日，应收款项类投资金额为251.12亿元，较上年末减少146.09亿元[163] - 利率衍生工具名义金额37.90亿元，公允价值资产为1520.7万元，负债为2688.8万元[167] - 截至2018年12月31日，抵债资产总额6.64亿元，计提减值准备1.34亿元[168] - 2018年12月31日较2017年12月31日，向中央银行借款

营业收入变化 - 2019年1 - 3月营业收入21.24415亿元，较2018年同期增长28.01%[6] - 2019年第一季度集团营业收入合计为2,124,415千元，较2018年同期的1,659,591千元增长27.99%[57] 净利润变化 - 2019年1 - 3月净利润7.59114亿元，较2018年同期增长10.99%[6] - 2019年一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润7.60亿元，较去年同期增加0.78亿元，增长11.49%[25] - 2019年第一季度集团净利润为759,114千元，较2018年同期的683,927千元增长10.99%[60] 资产总额变化 - 2019年3月31日资产总额3089.65094亿元，较2018年末增长5.04%[6] - 截至2019年一季度末，公司资产总额3089.65亿元，较年初增加148.24亿元，增长5.04%[24] - 2019年3月31日本集团资产总计308,965,094千元，较2018年末的294,141,165千元有所增长[47] - 2019年3月31日本行资产总计304,615,196千元，较2018年末的289,882,470千元有所增长[47] - 2019年3月31日集团负债及股东权益总计为308,965,094千元，较2018年12月31日的294,141,165千元增长5.04%[54] 资本充足率相关指标 - 2019年3月31日核心一级资本充足率为10.98%，一级资本充足率为10.98%，资本充足率为12.83%[11] 流动性与不良贷款率相关指标 - 2019年3月31日流动性比例为66.43%，不良贷款率为1.46%[11] - 2019年3月31日正常类贷款占比92.19%，不良贷款率1.46%[17] - 报告期末，公司不良贷款率1.46%，较年初下降0.11个百分点，拨备覆盖率309.85%，较年初提高19.80个百分点[25] - 截至2019年3月末，流动性覆盖率为125.92%[17] 成本收入比与总资产收益率 - 2019年1 - 3月成本收入比为25.05%，总资产收益率（年化）为1.01%[11] 拨备覆盖率 - 2019年3月31日拨备覆盖率为309.85%[11] 杠杆率 - 2019年3月31日杠杆率为7.18%[16] 股东相关信息 - 报告期末普通股股东总数为923,143户[18] - 青岛国际机场集团有限公司、青岛国信发展（集团）有限责任公司持股比例均为9.00%，持股数量均为5亿股[18][20] - 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人，合计持股比例为7.2%[23] 吸收存款与发放贷款变化 - 截至2019年一季度末，公司吸收存款2011.79亿元，较年初增加85.69亿元，增长4.45%[24] - 截至2019年一季度末，公司发放贷款和垫款总额1530.65亿元，较年初增加160.91亿元，增长11.75%[24] 手续费及佣金收入与投资收益变化 - 2019年1 - 3月手续费及佣金收入92,286千元，较2018年同期增加49.76%[29] - 2019年1 - 3月投资收益较2018年同期增长746.94%[29] 金融资产与资本公积等变化 - 2019年3月31日衍生金融资产为20,537千元，较2018年末的15,207千元增长35.05%[33] - 2019年3月31日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为45,439,908千元，较2018年末的8,353,039千元增长443.99%[33] - 2019年3月31日资本公积为3,817,959千元，较2018年末的2,221,443千元增长71.87%[33] - 2019年3月31日其他综合收益为502,066千元，较2018年末的1,212,428千元下降58.59%[33] 负债相关变化 - 2019年3月31日本集团负债合计285,111,580千元，较2018年末的272,798,404千元有所增长[50] - 2019年3月31日本行负债合计281,583,343千元，较2018年末的269,371,982千元有所增长[50] 违规担保与资金占用情况 - 报告期内公司无违规对外担保情况[35] - 报告期内公司不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金[38] 股东权益变化 - 2019年3月31日集团股东权益合计为23,853,514千元，较2018年12月31日的21,342,761千元增长11.76%[54] 营业支出与营业利润变化 - 2019年第一季度集团营业支出合计为1,198,600千元，较2018年同期的772,659千元增长55.13%[57] - 2019年第一季度集团营业利润为925,815千元，较2018年同期的886,932千元增长4.38%[60] 其他综合收益与综合收益总额变化 - 2019年第一季度集团其他综合收益的税后净额为 - 10,995千元，2018年同期为138,490千元[63] - 2019年第一季度集团综合收益总额为748,119千元，较2018年同期的822,417千元下降9.03%[63] 每股收益变化 - 2019年第一季度基本及稀释每股收益为0.15元，2018年同期为0.14元[63] 利息净收入变化 - 2019年第一季度集团利息净收入为1,648,963千元，较2018年同期的1,541,718千元增长6.95%[57] 经营活动现金流量变化 - 2019年Q1本集团经营活动现金流入小计188.26亿元，2018年同期为128.94亿元，同比增长45.99%[66] - 2019年Q1本行经营活动现金流入小计187.16亿元，2018年同期为127.03亿元，同比增长47.33%[66] - 2019年Q1本集团经营活动现金流出小计203.55亿元，2018年同期为144.35亿元，同比增长40.99%[69] - 2019年Q1本行经营活动现金流出小计199.54亿元，2018年同期为141.34亿元，同比增长41.2%[69] 投资活动现金流量变化 - 2019年Q1本集团投资活动现金流入小计307.55亿元，2018年同期为228.15亿元，同比增长34.79%[72] - 2019年Q1本行投资活动现金流入小计307.55亿元，2018年同期为228.15亿元，同比增长34.79%[72] - 2019年Q1本集团投资活动现金流出小计339.99亿元，2018年同期为246.04亿元，同比增长38.18%[72] - 2019年Q1本行投资活动现金流出小计339.97亿元，2018年同期为246.02亿元，同比增长38.19%[72] 筹资活动现金流量变化 - 2019年Q1本集团筹资活动现金流入小计164.26亿元，2018年同期为128.37亿元，同比增长27.95%[72] - 2019年Q1本行筹资活动现金流入小计164.26亿元，2018年同期为128.37亿元，同比增长27.95%[72] 现金及现金等价物相关变化 - 2019年1 - 3月集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 12,200，2018年同期为 - 22,064[75] - 2019年1 - 3月集团现金及现金等价物净减少额为 - 1,550,135，2018年同期为 - 2,633,620[75] - 2019年1 - 3月集团期初现金及现金等价物余额为13,509,179，2018年同期为14,444,153[75] - 2019年1 - 3月集团期末现金及现金等价物余额为11,959,044，2018年同期为11,810,533[75] - 2019年1 - 3月本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 12,200，2018年同期为 - 22,064[75] - 2019年1 - 3月本行现金及现金等价物净减少额为 - 1,255,674，2018年同期为 - 2,522,860[75] - 2019年1 - 3月本行期初现金及现金等价物余额为11,749,212，2018年同期为13,031,923[75] - 2019年1 - 3月本行期末现金及现金等价物余额为10,493,538，2018年同期为10,509,063[75]