文章核心观点 - 国有大行及多家上市银行正密集设立“首席合规官”职位，以响应并落实金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法》，该办法的过渡期将于2025年3月1日结束，目前仍有半数A股上市银行尚未敲定人选 [1][4][5] - 银行普遍采用由行长或其他高级管理人员兼任首席合规官的模式，这被视为一种高效且能提升合规管理权威性的做法，有助于推动全行形成“合规优先”的文化，并降低经营管理成本 [1][2][6][7][8] 国有大行设立首席合规官 - 农业银行和中国银行于2月13日同日发布公告，分别由现任行长王志恒和张辉兼任首席合规官，标志着首席合规官制度首次在国有大行中完成设立 [1][2] - 此举被视为国有大行高度重视合规管理的体现，由行长兼任可将合规责任提升至最高经营层面，强化合规管理的权威性，并依托行长对全行经营的全面掌控推动合规高效落地 [2] 其他上市银行密集任命 - 近期多家上市银行密集公告首席合规官人选：齐鲁银行于2月4日聘任行长张华兼任，上海银行于2月11日聘任行长兼首席财务官施红敏担任，光大银行于2月12日同意聘任杨文化为副行长兼首席合规官 [1][3] - 这些任命显示上市银行正加速推进《金融机构合规管理办法》所要求的合规管理体系落地 [3] 监管新规背景与过渡期 - 金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法》于2025年3月1日正式实施，并设置了一年过渡期，要求金融机构在过渡期内完成整改，目前距离过渡期结束仅剩约半个月 [1][4][5] - 《办法》旨在指导金融机构建立全面的合规管理体系，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变，并统一了首席合规官等岗位的名称和职责，以满足合规管理的独立性要求 [6] 行业任命模式与现状 - 截至2月13日，42家A股上市银行中已有21家明确了首席合规官人选，仍有半数银行尚未敲定 [1][7] - 从当前设置模式看，约一半银行采用高管兼任模式，其中由行长兼任最为普遍，涉及国有大行、部分城商行和农商行；部分银行由副行长或行长助理兼任；仅个别银行采用专职设置模式 [7] - 有观点认为，对于中小金融机构，设立过多专职高管岗位可能增加内部协调成本和经营管理负担，因此由行长或其他高管兼任首席合规官是更值得推广的做法 [7][8]

监管处罚与合规问题 - 长江证券长沙晚报大道证券营业部因多项内部管理问题被湖南证监局出具警示函并记入诚信档案 具体问题包括经纪人管理不到位 业绩考核激励不规范 产品退订管理不审慎 空白凭证及印章管理欠规范 廉洁从业管理不够全面 [1][2] - 公司近年来屡现合规漏洞 2024年11月因人员资质 登记 解聘流程 薪酬递延及高管审计等问题被湖北证监局出具警示函 [3] - 2025年3月 公司承销保荐业务因质控执行 项目收费等问题被证监会责令改正 同年6月 公司又因投顾业务记录留存问题被湖北证监局出具警示函 [3] 公司背景与近期业绩 - 长江证券成立于1991年 2007年在深交所主板上市 业务覆盖证券经纪 投资银行 资产管理 基金 期货 私募股权投资等多个领域 [4] - 公司预计2025年实现归属于上市公司股东的净利润36.95亿元 同比增长101.37% 公司表示各项业务呈现稳中有进 进中提质 质效双升的良好局面 [4] 市场表现 - 截至新闻发布日收盘 长江证券股价报7.96元/股 下跌0.62% 总市值为440.2亿元 [5]

国投证券近期合规处罚事件核心观点 - 国投证券在近10个月内因合规问题连续收到4次监管警示 暴露其合规管理存在系统性漏洞 问题从分支机构蔓延至投行核心业务 显示公司“重业务拓展、轻合规建设”的经营惯性 [1][4][7] 近期具体处罚事件梳理 - **2026年1月枣庄营业部处罚**：2026年1月13日 国投证券枣庄青檀中路证券营业部因在营销活动中向投资者赠送实物礼品 违反《证券经纪业务管理办法》 被山东证监局出具警示函 营业部负责人王伟亦被追责 [1][3][11] - **2025年12月厦门营业部处罚**：国投证券厦门民族路证券营业部因对经纪人合规管理覆盖不到位 被厦门证监局出具警示函 [6][13] - **2025年6月深圳分公司处罚**：国投证券深圳分公司存在从业人员在基金销售中承诺收益、无证人员参与销售、向客户提供测评答案等多重违规 被深圳证监局出具警示函 [6][13] - **2025年5月投行业务处罚**：国投证券在相关上市公司再融资项目申请中 因未及时报告其最近一年曾因首发上市业务受纪律处分的情况 违规出具适用再融资分类审核机制的核查意见 被上交所予以监管警示 保荐代表人郑扬、陈实一同被警示 [6][13] - **历史投行违规记录**：2024年9月 国投证券在担任苏州奥德装备IPO项目保荐人时 因未对发行人资金拆借、内控缺陷等问题充分核查 被深交所书面警示 [7][14] 公司背景与业务规模 - 国投证券原名安信证券 成立于2006年8月 总部位于深圳 在全国设有50家分公司 并在25个省级行政区设有225家证券营业部 [7][14] 行业监管趋势与影响 - 监管部门持续强化“申报即担责”、“监管长牙带刺”的导向 券商频收罚单暴露的合规问题已非“交学费”可以简单揭过 [7][14] - 合规管理未能实现“全覆盖、无死角”是行业部分券商存在的普遍问题 对于国投证券这类大型券商而言 将合规管理延伸至业务末梢和每一名从业人员是比规模扩张更紧迫的课题 [7][14]

董事会决议核心内容 - 公司第五届董事会第五次会议于2026年2月11日以通讯表决方式召开，11名董事全部出席并一致通过全部议案 [2][3][4][20][24][26][29][32][35][39] - 会议审议通过了包括债务融资授权、修订多项内部管理制度、确定年度风险与合规偏好、以及召开临时股东会在内的共八项议案 [3][19][23][25][28][31][34][38] 境内债务融资工具一般性授权 - 董事会审议通过《关于境内债务融资工具一般性授权的议案》，该议案尚需提交股东会审议 [3] - 授权发行境内债务融资工具的总规模按待偿还余额管理，上限为200亿元人民币 [5] - 债务融资工具品种广泛，包括金融债、公司债、次级债、短期融资券、资产支持证券等，但不含转股条款及正回购交易 [6][7] - 债务融资工具期限一般不超过10年，但永续次级债券等无固定期限品种除外，募集资金可用于业务运营、偿债、补充流动资金及净资本等 [8][12] - 为高效执行融资计划，提请股东会授权董事会，并由董事会授权经营管理层，在36个月有效期内全权办理债务融资全部相关事宜 [16][18] 内部管理制度修订与完善 - 董事会同意修订《经理层成员经营业绩考核管理办法（试行）》，该议案已获提名与薪酬考核委员会事前审核 [19][21][22] - 董事会同意修订《合规管理制度》及《反洗钱和反恐怖融资工作基本制度》两项制度，原《合规管理办法（试行）》同步废止 [23][24] - 董事会同意修订《全面风险管理基本制度》，该议案及后续风险相关议案均已获风险控制委员会事前审核 [34][36][37] 年度风险与合规管理设定 - 董事会审议通过《关于确定2026年度合规管理及洗钱和恐怖融资风险偏好、容忍度的议案》 [25] - 董事会审议通过《2025年风险限额指标执行情况报告》 [28] - 董事会审议通过《关于确定2026年度风险偏好、容忍度及重大风险限额的议案》 [31] 临时股东会召开安排 - 董事会决定于2026年2月27日15:00召开2026年第一次临时股东会，审议债务融资授权等议案 [38][39] - 会议将采取现场与网络投票相结合的方式，股权登记日为2026年2月24日，现场会议地点位于江西省南昌市 [44][46][47][48] - 本次股东会议案为特别决议事项，需经出席会议股东所持表决权的三分之二以上通过，并对中小投资者表决单独计票 [50]

培训活动概况 - 河北省证券期货业协会于2026年2月10日下午举办了“资本赋能 冀往开来”系列培训第3期，主题为“合规管理实践” [1] - 培训旨在强化合规引领、压实风险管理责任、引导投资者理性投资，为行业高质量发展筑牢风险屏障 [1] - 各会员单位近400人通过线上视频方式参加了本次培训 [1] 培训核心内容与目标 - 培训特邀财信证券经纪业务管理部副总经理、经纪业务合规风控负责人邓雪聪担任主讲嘉宾 [3] - 培训主题为“解决证券行业客诉冲突的六个要领”，内容包括客户投诉整体情况与监管态势、冲突化解的核心认知与六大要领及实战应用，并进行总结展望 [3] - 学员通过培训掌握了大量实用、高效的客诉化解心法和技能，增强了做好客诉工作的信心与决心 [3] - 培训旨在培养从业人员成为矛盾纠纷化解能手，以客观、公平、高效的方式解决投诉争议 [3] - 最终目标是提升服务质量和客户满意度，维护市场秩序和保护投资者合法权益，筑牢行业高质量发展的坚实根基 [3]

核心观点 - 廊坊银行正通过公开市场化选聘5名核心高管，以强化公司治理、风控合规及经营管理能力，作为其推进战略转型与业绩修复的关键举措[1][3][4] - 公司此举的背景是连续多年营收与净利润下滑、资产质量承压，而近期引入国有资本控股、管理层调整及增资扩股等“自救”措施已使部分经营指标出现积极回暖[8][9] - 分析认为，改革成效的关键在于能否通过专业化管理团队触及深层体制机制，实现从“量的积累”到“质的蜕变”，并依托区域战略优化资产与负债结构[6][10][11] 高管选聘详情 - 公开选聘5名总行高级管理人员，包括2名副行长（分别侧重风险管理与公司业务）、董事会秘书、首席合规官、首席风险官各1名[1][3] - 选聘采用行内公开选拔与社会公开招聘结合，要求本科以上学历、年龄原则上不超50周岁（特别优秀可至53周岁）[3] - 社会招聘应聘者需具备国有大行省分行部门副职/二级分行班子成员以上，或全国性股份行省分行部门正职以上，或城商行总行部门正职以上职务，且累计任职满2年及以上；行内选拔需累计担任总行部门正职及以上职务满2年[3] - 2名副行长均需12年以上银行从业经验，且从事对应领域管理工作满10年，分别要求精通全面风险管理/信贷风控，或企业授信营销管理/产业政策[4] 选聘动机与预期作用 - 公司表示选聘核心高管旨在推进战略转型、强化公司治理、筑牢风控合规防线、提升专业管理水平[4] - 具体四大考量：以公开市场化方式引进选拔优秀干部优化公司治理；对标监管配齐首席风险官与首席合规官提升风控合规能力；引进高素质专业人才强化经营管理等核心职能；以完善团队更好服务地方实体经济[6] - 分析认为此举核心目的是通过专业化分工明确的管理团队重建风控体系与业务拓展能力，从顶层推动不良资产处置、强化合规、优化业务结构，从而稳定监管预期、修复市场信心[6] - 市场化选聘可打破地域与体制束缚，引入全国性视野、先进风控理念与市场化运营思路的专业人才，年龄门槛兼顾经验与队伍年轻化转型空间[7] 公司经营与财务困境 - 2020年至2024年营业收入连续四年下降，分别为52.49亿元、51.37亿元、49.63亿元、45.63亿元、36.13亿元[8] - 归母净利润从2021年至2024年连续大幅下跌，分别为14.18亿元、8.03亿元、5.69亿元、2.43亿元[8] - 截至2024年末，不良贷款率较上年末上升0.41个百分点至2.44%，拨备覆盖率较上年末的153.19%大幅回落至104.29%[8] 已实施的自救措施与初步成效 - 2025年1月，廊坊市投资控股集团有限公司受让约7.24亿股股份，持股比例提升至19.99%，成为第一大股东[8] - 截至当前，国有资本整体持股比例已达35.88%，预计近30亿股增资扩股计划完成后，国有股占比将进一步提升至57.37%[9] - 2025年9月，公司正式获批募集不超过29.09亿股股份[8] - 管理层同步调整：2025年初，崔建涛出任董事、董事长；付铁军成为党委副书记、行长（代为履职）；2026年1月，王超出任首席信息官[9] - 2025年上半年营业收入同比增长26.23%，三季度延续增长势头；归母净利润降幅大幅收窄，实现环比连续三个季度正增长[9] - 截至2025年三季度末，不良贷款率较2024年末下降0.21个百分点至2.23%，拨备覆盖率较年初提升15.7个百分点至120%以上，总资产站稳3000亿元台阶[9] 未来挑战与发展建议 - 分析指出公司突围仍任重道远，区域经济结构性调整、行业竞争加剧及历史包袱化解需长期发力，业绩回暖态势能否持续取决于改革能否触及深层体制机制，实现根本性转变[10] - 建议资产端应精准退出高风险领域，依托京津冀协同发展战略，聚焦先进制造、绿色低碳、科技创新等政策支持领域，构建差异化客群优化信贷结构[11] - 建议负债端通过数字化提升结算服务能力，强化存款基础增加低成本活期存款占比，摆脱对高成本同业负债依赖，并探索发行绿色金融债、小微金融债补充稳定资金来源[11] - 建议资本与不良处置方面应多渠道补充资本、创新不良处置方式、建立风险准备金动态管理机制[11]

文章核心观点 - 北京水产集团通过构建全员参与、权责清晰、上下贯通的合规管理体系，为业态多元化企业的合规管理工作提供了实践参考，旨在将合规管理从成本中心转变为业务发展的助推器和高质量发展的压舱石 [1][13] 突出顶层设计，健全管理体系 - 构建了由党委领导、董事会决策、总经理办公会管控、经营管理层实施的合规管理组织架构，并设立领导小组、合规负责人（总法律顾问兼任）、法律合规部及各级合规联络员，确保职责明确、高效落实 [2] - 建立了以《合规行为准则》为基础，《合规管理办法》《合规管理手册》为核心，覆盖食品安全、公司治理等八个重点领域的专项合规指引制度体系，并通过梳理业务流程嵌入合规要求以实现风险实时监测 [3] - 深化了包含合规联席会、风险识别评估、审查咨询、举报调查、考核评价、宣传培训、信息化、管理报告在内的八大常态化运行保障机制，以强化风险识别、评估、控制和预防能力 [4] - 作为贸易业务风险管控项目实施主体，建立了分级管理组织架构（首农食品集团监督、水产集团管控、三级及以下企业执行）与前中后台分离的管理模式，并运用“制度+流程+工具+表单”的风控体系为信息化监管平台提供依据 [5] - 贸易风险管控聚焦于信用风险（授信规模与集中度管理）、市场风险（服务商准入与库存监控）及货权风险（贸易品类、敞口头寸与价格监控）三大要点 [6] 嵌入管理流程，促进业法融合 - 建立了覆盖食品安全、采购管理、贸易管理等12个业务的合规风险库，并针对重点环节和人员提出具体防范意见 [7] - 编制了列明风险点、成因、后果、合规依据及应对措施的风险矩阵图，实现风险可视化 [8] - 明确了风险防控的主责部室和对应流程，确保措施可执行、可落地 [9] - 通过增设线上审批记录与明晰审核意见，提升了重大决策合规审查的智能化与流程化管理水平，法律合规部全程参与重大项目论证、谈判及执行 [10] - 完善了合同合规审查流程，明确商业伙伴资信调查、禁入名单审查等步骤，并对所属企业大额合同开展“部室联审”，同时通过合同履行异常监督与分析报告，主动化解争议以减少新发诉讼 [11] 构建延伸模式，实现体系高效全覆盖 - 自2023年底启动体系建设，采取“1家总部与3家有代表性子企业”共同建设的“1+3”模式，内容涵盖国际贸易、食品生产加工、物流园区与专业市场等多个业务领域 [12] - 在形成示范性成果后，所属三级企业借鉴同类业务成果并结合自身实际开展体系建设，减少了重复建设 [13] - 通过系列合规专题培训分享“1+3”经验，并根据《2025年度合规管理全覆盖工作方案》指导所属企业落实责任、完善机制、打造文化 [13] - 通过推广实践经验和提供标准化培训与专项支持，显著降低了所属企业对外部咨询机构的依赖，推动了合规管理的延伸覆盖并促进了降本增效 [13] 行业合规管理发展趋势 - 合规部门的角色正从确保不违法、避免处罚的被动“成本中心”，向更主动、战略性的角色转变 [16] - 合规管理范围从单一法律合规扩展到“大合规”，涵盖数据安全与隐私保护、网络安全、ESG、供应链合规、出口管制与经济制裁、人工智能伦理与治理等新兴关键领域 [17][18] - 合规管理方式正从人工操作向智能化、数字化转变，技术正在改变合规工作的形态以应对海量法规、复杂数据和快速业务变化 [19] - 对合规人才的要求从专业法律知识扩展到复合型、领导型，需要成为兼具法律监管深度与商业、财务、技术、心理学、伦理学广度的“I型人才” [20][21]

董事会决议与公司治理动态 - 公司第十一届董事会第八次会议于2026年2月10日召开，会议以现场结合通讯方式举行，由董事长马宏伟主持，应出席董事6名，实际出席6名，会议召集召开符合相关规定[1] - 会议审议并通过了关于修订《苏豪弘业股份有限公司合规管理制度》的议案，该议案已事先获得董事会战略与ESG委员会（合规委员会）审议通过，表决结果为6票同意，0票反对，0票弃权[1][2] - 会议审议并通过了关于制定《苏豪弘业股份有限公司2026年内部审计计划》的议案，该议案已事先获得董事会审计与风控委员会审议通过，表决结果为6票同意，0票反对，0票弃权[3][4] - 会议审议并通过了关于2024年度专项奖励分配的议案，该议案已事先获得董事会薪酬与考核委员会审议通过，表决结果为5票同意，0票反对，0票弃权，董事蒋海英女士在此议案中回避表决[5][6]

公司监督机制与基层治理举措 - 公司纪委通过“送信上门”行动，将《监督检查分析报告》和针对性监督提示信直接送达四个采油管理区的领导班子，旨在精准传递监督成果并推动监督向基层延伸[1] - 每份提示信均根据前期督查发现的问题量身定制，并分类形成差异化的《采油管理区监督检查分析报告》，以精准下发至相关基层单位[1] - 该行动不仅是文件传递，更被强调为带着“温度”的监督服务，其最终目的是推动发展，要求基层单位直面问题、举一反三并进行反思整改[1] 监督工作的闭环与沟通模式 - 公司在系统总结2025年度监督工作基础上，向党委呈报专题督查报告，以巩固“党委统筹部署、纪委监督推动、基层狠抓落实”的监督整改闭环[1] - 公司纪委搭建与基层沟通的桥梁，通过面对面交流、点对点指导，让监督工作更贴近实际与服务生产，旨在与基层共同解决问题而非单纯指责[2] - 基层管理区负责人认为点对点的精准指导体现了纪委对基层工作的重视与支持，并立即组织班子深入学习报告与提示信[2] 监督聚焦领域与未来工作方向 - 提示信聚焦管理区在责任压实、制度落地、监督质效等方面的薄弱环节，要求领导班子切实履行管党治党责任，全面排查整改以夯实合规管理基础[2] - 2026年，公司纪委计划持续凝聚大监督合力，以专题汇报成果校准监督方向、以基层整改实效检验监督成效，进一步健全制度机制并强化监督问责[2] - 公司致力于统筹推进“当下改”与“长久立”，全力筑牢合规管理防线、织密风险管控网络，为公司高质量发展提供更有力的纪律保障[2]

公司近期事件与处罚 - 2025年2月9日，公司因贷后管理严重违反审慎经营规则以及不良贷款责任认定不到位，被国家金融监督管理总局茂名监管分局处以60万元人民币罚款，相关责任人杨湘文被警告[2] - 此次处罚恰逢公司管理层变动，2025年1月14日，李秋燊的副行长任职资格获得监管批复[2] 公司基本情况与经营表现 - 公司前身为1952年成立的化州农信社，于2019年11月19日正式挂牌开业，拥有70余年历史[3] - 公司设有44个营业网点，拥有700多名员工，是化州市营业网点最多、从业人员最广的金融机构[3] - 公司围绕实体经济、乡村振兴、普惠金融等领域发力，推出了“橘红贷”、“罗非鱼贷”、“悦农e贷”等一系列特色信贷产品[3] - 截至2025年3月末，公司资产总额达230亿元人民币，存贷款市场份额均稳居化州市首位[3] 公司风险管理与合规状况 - 公司涉及的“贷后管理薄弱”与“不良贷款责任认定不到位”是此次监管处罚的核心问题[4] - 公司在《2024年度环境信息披露报告》中指出，已将环境风险纳入全面风险管理体系，并建立了覆盖信贷业务全流程的环境风险管理机制[4] - 此次处罚暴露出公司在合规管理与制度执行层面存在脱节问题[4] 行业普遍问题与监管环境 - 2025年，国家金融监管机构共对农商行开出700余张罚单，罚没总金额约5.77亿元人民币[3] - 信贷业务违规、内控制度不健全和反洗钱业务违规是农商行被罚的前三大理由[3] - 面向农业和小微企业的贷款风险较高，对贷后管理和风险处置能力要求更高，但农商行在不良贷款问责制度的执行中常出现责任认定流于形式、处罚不到位的情况[4] - 当经济环境变化时，前期被掩盖的风险可能在农商行集中暴露[4] 行业发展趋势与挑战 - 随着金融监管不断趋严、行业竞争日趋激烈，以公司为代表的农村商业银行正处于转型发展的关键时期[5] - 如何补齐合规管理短板、强化制度执行、提升信贷风险防控能力，并平衡普惠金融服务与合规经营的关系，是国内众多农商行实现高质量发展必须面对的挑战[6]