公司战略方向 - 坚持服务实体经济根本宗旨 优化金融资源配置 提升金融服务质效[1] - 深入做好金融"五篇大文章" 支持现代化产业体系智能化 绿色化 融合化发展[1] - 因地制宜支持发展新质生产力 落实提振消费专项行动 扎实做好民生保障[1] - 落实区域发展战略 积极服务扩内需[1] - 加快提升全球布局能力和国际竞争力 升级完善全球服务体系[1] - 助力推进人民币国际化 高质量服务共建"一带一路"[1] - 以更实举措服务扩大高水平对外开放[1] - 对标对表全会部署重大战略任务 紧密结合自身实际 立足主责主业[2] - 系统谋划高质量编制全行"十五五"时期重点目标任务[2] 公司内部管理与文化 - 统筹发展和安全 加强全面风险管理 防范化解重点领域风险[1] - 坚决守住不发生系统性风险底线[1] - 积极培育和弘扬中国特色金融文化 传承中国银行红色基因[1] - 推动"五要五不"融入经营管理各方面全过程[1] - 把学习宣传贯彻全会精神作为当前和今后重大政治任务[2] - 在全行迅速掀起学习热潮 各级领导干部带头学习宣讲[2] - 做深做实教育培训 确保全会精神传达到全体党员[2]

公司融资事件 - 仲利国际融资租赁有限公司成功签约一笔总额为36亿元的银团贷款 [1] - 该银团贷款由五家银行共同参与，包括牵头行中国银行上海市分行、联合牵头行交通银行上海静安支行，以及中国邮政储蓄银行上海崇明区支行、兴业银行上海彭浦支行和江苏银行上海南汇支行 [1] - 此次合作是仲利国际与中国银行在银团贷款领域的再度携手，体现了金融机构对公司经营能力和服务水平的认可 [1] 公司业务与战略 - 公司核心定位为服务实体经济，在融资租赁领域深耕细作 [3] - 公司服务网络已覆盖全国35座城市、超过700个区县 [3] - 截至目前，公司累计为超过8万家中小微企业提供近3500亿元的金融支持 [3] - 未来公司将持续聚焦实体经济需求，并深化对科创企业与绿色租赁业务的支持 [3] 行业与宏观影响 - 此次银团贷款合作彰显了金融资本主动对接产业需求、携手破解中小企业融资困境的积极探索 [1] - 金融机构与公司的深度合作，展现了其主动服务国家战略、助力实体经济的责任担当 [5] - 此类合作为中小企业突破融资瓶颈、实现转型升级提供了动力，推动实体经济高质量发展 [5]

业务表现与规模 - 截至三季度末各项贷款余额达211.71亿元，较年初净增14.89亿元，增幅7.57% [1] - 实体贷款余额170.49亿元，较年初净增7.68亿元，增幅4.72% [1] - 民营企业客户数增长65户，贷款余额增长1.44亿元 [3] 客户营销策略 - 制定零售及企业客户专项营销方案，通过加分奖励与利率优惠政策激发合作活力 [1] - 推行重点存量客户面访制度，前台人员每周深入走访不少于5户客户 [1] - 开展分层分类企业走访，针对他行立信担保贷款客户等重点群体累计走访超千户 [1] 业务拓展与流程优化 - 出台引客机制管理办法，依托展业平台二级营销人功能规范转介流程 [2] - 深入推进存量客户盘整转介工作，要求全员添加客户企业微信以构建良性循环 [2] - 建立营销管控专刊通报机制，按周公布工作进展以确保季度任务完成 [2] 运营管理与风险控制 - 制定前台营销工作对照表，将营销任务细化到每月、每周、每日 [2] - 召开重点业务推进会，对36家前台机构目标任务围绕贷款余额等核心指标逐一拆解 [2] - 创新存量抵押贷款续贷模式，针对不同违约概率客户分类施策并批量制定续贷方案 [3] 产品与服务创新 - 通过优惠利率、机关部室推荐、公私联动等政策传导支持民营企业 [3] - 从单一业务合作转向综合服务绑定，实现客户需求与金融服务的精准匹配 [1]

监管思路转变 - 监管核心从刚性外部约束转向科学综合评价与正向激励，推动行业由“被动守规”转向“主动争优” [1] - 监管导向从“划红线、设禁区”转向通过指标设计传达价值信号，引导行业自主选择高质量发展路径 [4] - 监管重心从事中事后监管向事前引导转变，旨在更好地分配监管资源并为合规创新公司释放发展空间 [4][19] 评价机制优化 - 扣分机制更清晰合理，以生效法律文件为依据减少主观判断，消除重复扣分并设置合理梯度 [6] - 加分体系结构性重塑，显著增强服务实体经济能力指标权重，新增“产业客户日均持仓”指标 [6] - 对配合风险处置、持续合规无扣分、公司合并等特殊情形增设针对性激励条款 [11] 市场竞争力指标重构 - 将市场竞争力指标调整为三大类9项，涵盖更广泛业务类型以全面反映公司综合竞争力 [2][7] - 新增期货做市业务和衍生品交易业务等创新业务指标，鼓励行业摆脱低水平手续费竞争 [2][7] - 资产管理业务评价调整为以日均持仓保证金为准，引导行业从规模竞争转向质量和特色竞争 [2][7] 指标体系简化 - 删除“成本管理能力”和“净资产收益率”指标，鼓励公司加大人才、技术等战略性投入 [8] - 取消“客户权益总额排名行业中位数以下不得评为A类”等限制性条件，为中小型特色公司提供发展空间 [8][9] - 体现“删繁就简”思路，减轻行业负担以支持规模化经营和长远布局 [8] 专项评价整合 - 专项评价聚焦服务国家战略、党建与文化建设和信息技术建设三个关键领域 [10] - 将“保险+期货”模式明确纳入服务国家战略评价，交易者教育并入党建与文化建设专项 [10] - 保留并强化信息技术建设专项，反映监管层对IT系统稳定性、安全性及创新能力的高度重视 [10] 分类评价重要性 - 评价结果直接决定公司可开展的业务范围，高评级公司可优先试点创新业务，低评级公司业务受限 [14] - 评级是公司品牌信誉和客户信任度的“金字招牌”，尤其影响产业客户和机构投资者的选择 [15] - 评级影响公司资本消耗与融资成本，低评级公司需计提更高比例风险资本准备，融资条件更苛刻 [16] 合规与创新平衡 - 行业需树立“以合规为基，以创新为翼”理念，将合规要求内化为提升竞争力的自觉行动 [1][19] - 鼓励公司在监管框架内沿服务实体经济、发展机构业务等方向探索创新，如开发定制化风险管理产品 [21] - 利用金融科技提升合规效率，如通过大数据、人工智能实现实时风险监测和自动化合规审查 [22]

行业资金配置与服务实体经济 - 截至2024年末，行业管理资金信托规模为22.25万亿元 [1] - 其中28.81%直接投向实体经济领域，46.17%通过资本市场间接支持实体经济，合计规模达16.68万亿元 [1] - 为“一带一路”项目提供资金支持1.12万亿元，为“长江经济带”建设提供资金支持2.67万亿元，为“长三角一体化”建设提供资金支持2.14万亿元 [1] - 为“京津冀协同发展”项目提供资金支持0.77万亿元，为“粤港澳大湾区”建设提供资金支持0.76万亿元 [1] 社会责任与慈善事业 - 2024年在乡村全面振兴中投入帮扶资金43.04亿元，实施项目289个 [2] - 2024年新增慈善信托备案539单，新增备案规模16.61亿元，均创历史新高 [2] - 截至2024年末，慈善信托累计备案数量达2244单，累计备案规模为85.07亿元 [2] 行业基础设施与运营支持 - 截至2024年末，信保基金认购余额为1850.71亿元，基金资产总额为1993.68亿元 [2] - 2024年信保基金向信托公司分配收益24.36亿元 [2] - 中国信登优化了信托产品登记内容和流程，并参与推动不动产信托和股权信托财产登记落地 [2] 行业人才队伍结构 - 截至2024年末，全行业员工总数为17884人，较2023年末的17563人有所增加 [3] - 40岁及以下的员工占比超过六成，显示行业以中青年从业人员为中坚力量 [3] - 硕士以上学历人员比例稳步提升，反映行业人才素质正不断增强 [3]

行业政策导向与定位 - 行业坚定不移走中国特色金融发展之路 建设符合中国式现代化本质要求的公募基金行业 根本宗旨是为实体经济服务 [1] - 行业基本特征是“受人之托、忠人之事” 将投资者资金投向资本市场 为实体企业提供金融资源并实现投资者资产保值增值 [1] 服务实体经济的实践 - 支持国家战略科技创新 引导资金投向科技创新、战略性新型产业、先进制造业等经济增长引擎 [2] - A股科技板块市值占比超过1/4 市值前50名公司中科技企业从“十三五”末的18家提升至24家 [2] - 创新金融工具如公募REITs、科创债、资产证券化等加快发展 服务实体经济并盘活存量资产 [3] - 截至2025年6月 公募基金管理规模达34.39万亿元 持有A股市值约6.04万亿元 占A股流通市值比例为7.37% [3] 普惠金融与养老保障 - 服务居民财富管理 个人投资者持有净值从2014年末的3.04万亿增长到2024年末的16.73万亿 [4] - 服务养老三支柱建设 截至2025年6月全市场养老目标FOF产品增至271只 合计规模达600.76亿元 [4] 国寿安保基金案例 - 公司作为中管金融央企下属企业 坚持以服务实体经济为根本宗旨 资产管理规模超过4100亿元 [5] - 公司服务实体经济规模占管理规模的60%以上 累计服务个人客户7266万 [5] - 公司25支主题性基金主要投向国家重大战略支持行业 总体规模80.39亿元 [5] - 国寿安保成长优选基金近一年涨幅达81.93% 国寿安保智慧生活基金近一年涨幅为97.17% [5]

分类评价结果概览 - 2025年全行业107家参评公司中，A类公司53家，B类公司43家，C类公司11家，A类公司中AA级公司14家 [1] - 近年来A、B、C类公司数量占比分别稳定在约50%、40%、10%，AA级公司在A类公司中占比约25% [2] 评价体系与指标构成 - 分类评价指标体系分为四部分：根据监管措施或行政处罚情况扣分、根据主要业务收入及净资产收益率等经营性指标排名加分、根据资本充足等6大类47项具体指标存在问题情况扣分、根据行业文化建设等专项评价结果加分或扣分 [3][4] - 本年度评价以新修订的《证券公司分类评价规定》为依据，平稳落实了新规定和新指标 [1][2] 监管导向与业务重点 - 增设互换便利相关工作、自营投资权益类资产等专项加分指标，鼓励公司服务中长期资金入市 [5] - 新增权益类基金销售、基金投顾等业务发展加分指标，鼓励公司在引入中长期资金和服务居民财富管理领域发展 [5] - 加大对并购重组能力指标的加分力度，延续投行执业质量评价等专项加分，引导公司加强投行专业能力建设 [6] - 将金融"五篇大文章"评价结果纳入分类评价，督促公司加强组织管理和资源投入 [6] 合规风控与廉洁从业 - 评价坚持严监管、零容忍原则，将各类主体及各类监管情形全面纳入评价范畴 [7] - 对合规风控能力较弱、存在潜在风险的公司应扣尽扣，准确反映其合规风控整体情况 [7] - 延续廉洁从业内部控制专项指标，对行贿受贿等廉洁问题从严扣分，并持续加强从业人员监管 [7] - 鼓励自查自纠，对主动发现、处理并有效整改的情形按规定减轻或免于扣分 [7]

2025年证券公司分类评价结果概览 - 全行业107家参评公司中，A类公司53家，B类公司43家，C类公司11家，A类公司中AA级公司14家 [1] - A、B、C类公司数量占比分别约为50%、40%、10%，AA级公司在A类公司中占比约25% [2] - 分类评价以今年8月修订后的《证券公司分类评价规定》为依据，平稳落实新规 [1][2] 分类评价指标体系构成 - 指标体系分为四部分：持续合规状况、业务发展状况、风险管理能力、专项工作情况 [3] - 风险管理能力评价涵盖资本充足、治理和合规等6大类47项具体指标 [3] - 专项工作包括行业文化建设、履行社会责任、落实"五篇大文章"等，根据评价结果予以加分或扣分 [3] 监管导向与行业功能发挥 - 评价工作引导公司发挥功能服务实体经济，维护市场稳定健康运行，服务中长期资金入市 [4] - 增设互换便利相关工作、自营投资权益类资产等专项加分指标 [4] - 新增权益类基金销售、基金投顾业务发展等加分指标，鼓励公司在引入中长期资金、财富管理领域特色化经营 [4] 促进专业能力与服务质效提升 - 落实"并购六条"要求，加大并购重组能力指标加分力度，延续投行执业质量评价等专项加分 [5] - 将金融"五篇大文章"评价结果纳入分类评价，督促公司加强组织管理和资源投入 [6] - 延续行业文化建设、履行社会责任、参与北交所市场改革等专项评价，引导行业为民营和中小企业提供优质服务 [6] 合规风控与严监严管 - 坚持严监管、零容忍原则，将公司各类主体及行政处罚、监管措施等全面纳入评价范畴 [7] - 对合规风控能力较弱、潜在风险的公司应扣尽扣，准确反映其合规风控整体情况 [7] - 突出廉洁从业监管，对行贿受贿等问题从严扣分，并加强从业人员监管，督促公司健全人员管理机制 [7] 后续工作安排 - 下一步将重点做好分类评价工作的解读，通过编发监管动态、专题培训等方式引导行业准确理解监管导向 [8] - 旨在提升评价标准的透明度、导向性和公平性，充分发挥分类评价"指挥棒"的机制作用 [8]

分类评价结果概况 - 全行业参评公司共107家 其中A类公司53家 B类公司43家 C类公司11家 A类公司中AA级公司14家 [1] - 各类别数量总体保持稳定 A类 B类 C类公司数量占比分别约为50% 40% 10% AA级公司在A类公司中占比约25% [1] 评价体系结构 - 分类评价每年进行一次 评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日 按照证券公司自评 证监局初审 证监会复核程序进行 [2] - 评价指标体系分为四个部分：持续合规状况 业务发展状况 风险管理能力 专项工作情况 [3] - 风险管理能力设置6大类47项具体指标 包括资本充足 治理和合规 风险管理 信息技术 客户权益保护 信息披露 [3] 监管导向重点 - 引导证券公司发挥自身功能 维护市场稳定健康运行 服务中长期资金入市 [2][4] - 促进证券公司提高专业能力 提升服务实体经济质效 [2][5] - 突出严监严管 坚持严而有度 严而有效 [2][6] 业务发展导向 - 新增互换便利相关工作专项指标 对积极参与证券公司予以加分 [4] - 新增自营投资权益类资产 权益类基金销售 基金投顾业务发展 权益类资管产品发展等业务发展加分指标 [4] - 加大对并购重组能力指标加分力度 延续投行执业质量评价 新股发行定价能力专项加分 [5] 专项工作评价 - 将证券业协会开展的金融"五篇大文章"评价结果纳入分类评价 [5] - 延续行业文化建设 履行社会责任 参与北交所市场改革 支持民企融资等专项评价 [5] - 延续廉洁从业内部控制专项指标 对行贿受贿等廉洁问题从严扣分 [6] 合规监管要求 - 将证券公司 分支机构 子公司 董监高和业务人员等各类主体全面纳入评价范畴 [6] - 对合规风控能力较弱公司应扣尽扣 准确反映其合规风控整体情况 [6] - 加强从业人员监管 对违规入股 违规买卖股票 违规代客理财等问题予以扣分 [6]

分类评价结果概览 - 2025年证券公司分类评价结果显示，全行业107家参评公司中，A类公司53家，B类公司43家，C类公司11家，A类公司中AA级公司14家 [1] - 近年来各类别公司数量总体稳定，A类、B类、C类公司数量占比分别约为50%、40%、10%，AA级公司在A类公司中占比约25% [2] - 分类评价制度是监管的基础性制度安排，旨在传递监管导向、发挥监管“指挥棒”作用，引导证券公司强化合规风控和服务实体经济 [1] 评价指标体系构成 - 分类评价指标体系分为四部分：持续合规状况、业务发展状况、风险管理能力、专项工作情况 [3] - 风险管理能力评价涵盖资本充足、治理和合规、风险管理、信息技术、客户权益保护、信息披露共6大类47项具体指标 [3] - 专项工作情况根据行业文化建设、履行社会责任、参与资本市场重大改革、落实“五篇大文章”等专项评价结果进行加分或扣分 [3] 监管导向与功能发挥 - 评价体系动态调整，2025年重点聚焦防风险、强监管、促进高质量发展主线，贯彻落实中央金融工作会议精神 [4] - 增设互换便利相关工作、自营投资权益类资产、权益类基金销售、基金投顾业务发展等专项加分指标，鼓励引入中长期资金和服务居民财富管理 [4] - 加大对并购重组能力指标的加分力度，延续投行执业质量评价和新股发行定价能力专项加分，引导证券公司加强投行专业能力建设 [5] 合规风控与廉洁从业 - 坚持严监管、零容忍原则，将证券公司、分支机构、子公司、董监高等各类主体及各类违规情形全面纳入评价范畴 [7] - 突出廉洁从业监管，对行贿受贿等廉洁问题从严扣分，并持续加强从业人员监管，对违规入股、违规买卖股票等问题予以扣分 [7] - 鼓励自查自纠，对“主动发现、主动处理、有效整改”的情形按规定减轻或免于扣分，同时加强统筹避免同一事项重复扣分 [7] 制度依据与后续工作 - 2025年分类评价以今年8月修订后的《证券公司分类评价规定》为依据，平稳落实了新规定和新指标 [1][2] - 证监会下一步将重点做好分类评价工作的解读，通过编发监管动态、专题培训等方式提升评价标准的透明度和导向性 [8]