活动概述 - 工银瑞信基金公司于9月20日组织客户家庭参观中国钱币博物馆，开展博物馆研学线下活动 [1] - 活动主题为“新时代、新基金、新价值——北京辖区公募基金高质量发展引领行动”，旨在提升客户体验 [1] - 活动内容包括在专业讲解员带领下参观馆藏，了解从商周贝币到明清银元的中国货币发展历程 [1] 活动形式与内容 - 活动设置非遗铜画制作环节，客户家庭在专业老师指导下进行手工实践，体验传统文化 [1] - 活动被描述为“行走的金融课堂”，旨在文化浸润中提升参与者对货币金融历史的认知 [2] - 活动为家庭搭建了亲子共学的平台，并在潜移默化中为投资者带来投资思维的启发 [2] 公司战略与行业意义 - 工银瑞信作为国有控股大型基金公司，践行公募基金行业“金融为民”理念，深耕普惠投教实践 [2] - 公司持续探索创新形式，使投资者教育兼具“文化温度”与“知识深度” [2] - 此类活动旨在与投资者相伴同行，为公募基金行业高质量发展注入动力，传递主流声音 [2]

活动概况 - 公司于2025年9月21日联合广西证券期货基金业协会成功举办“聚焦五篇大文章 投教助力金融强国”系列投资者教育活动 [1] - 活动在广西证监局指导下进行，旨在深入贯彻落实基金业协会关于金融教育宣传月的部署要求 [1] - 活动采用线上线下联动模式，覆盖超百人次，社会反响热烈 [6][7] 活动形式与内容 - 创新采用情景剧表演、模拟投资游戏等趣味形式吸引公众参与 [1][4] - 线下联合社区、银行、证券、期货公司等金融机构举办专题私募基金投资讲座，以案例解析、问答互动增强投资者风险识别能力 [1][6] - 通过现场讲解反诈宣传、设立专项咨询台、发放防非手册、播放警示视频等方式揭露常见诈骗手法 [2] - 线上利用短视频等新媒体形式普及私募基金适当性管理知识 [6] 活动覆盖群体 - 活动深入基层，联合上市公司南宁百货、中恒集团在高校旁商场举行特色活动，扩大大学生普惠金融覆盖面 [4] - 特别针对老年群体、小微企业及大学生群体定制防非课程，提供法律咨询绿色通道 [4] - 活动共计100余人参加，累计发放投教礼品60份 [1][4] 活动目标与成效 - 引导群众深刻理解价值投资理念，提升金融分析能力与风险防范意识 [2] - 帮助投资者树立正确理性消费观念，为中年群体筑牢金融安全防线 [2] - 有效提升了投资者对私募基金合规运作的认知 [6] - 活动获南宁地方政府及区内外媒体专题报道，彰显公司社会责任担当 [4] 未来计划 - 公司下一步将严格按照监管部门部署要求，持续开展形式丰富多样的投资者保护和教育专项活动 [7] - 计划将投教服务和防非工作做深、做细、做实 [7]

事件概述与市场传闻 - 网络流传深圳水贝多家黄金料商跑路消息，称有十余家料商失联，卷走260公斤黄金原料，涉及下游超百家批发商户，金额超过2亿元 [1] - 传闻引发业内与消费者恐慌，并有“跳楼”等说法出现，原因指向资金被骗或“炒金”爆仓 [1] 行业协会回应与事实核查 - 深圳市黄金珠宝首饰行业协会回应称网络传言存在夸大与不实之处，实地走访发现网传名单中约60%—70%的料商经营正常 [3] - 协会指出仅约30%的小型料商出现问题，公安部门已依法介入，具体涉事企业名称未公布 [3] 深圳水贝市场概况与行业地位 - 深圳水贝是全国最大的黄金珠宝批发市场，在两平方公里范围内聚集上万家档口，占据全国珠宝加工产业70%的份额 [5] - 水贝市场年营收达1200亿元，超越99%的县城GDP，是黄金市场的“晴雨表” [5] 市场投机模式与风险机制 - 水贝市场存在多种投机手段，包括做空金价、低买高卖、收旧料、借料赚息、板料高卖低买等 [5] - 料商采用预售模式，用少量资金撬动大量黄金，例如以780元/克接单后延迟交付，押注金价下跌，若金价反涨至830元/克则每公斤亏损5万元 [5] - 客户将黄金寄存在料行可获得每月每公斤3—7千元利息，但真正赚钱的是炒金价和期货，加工销售黄金只是小生意 [5] 投资者行为与市场异化 - 黄金价格持续飙升催生大批投资者，投资行为异化为“赌大小”游戏，投资者押上身家甚至抵押房产、借贷炒金 [7] - 黄金从“避险资产”转变为“心跳赌局”，投资者最终可能血本无归 [7] 历史风险事件案例 - 水贝市场此前多次传出“熔金跑路”传闻，有企业主参与高杠杆黄金期货交易，两周内亏损超1.2亿元，最终资金链断裂 [8] - 该老板通过民间借贷和供应链赊销筹集资金，以10倍杠杆押注黄金价格上涨，因美联储加息预期转变导致被迫平仓 [8] - 相关话题在微博累计阅读量突破3.2亿次，成为贵金属投机风险的典型警示案例 [8] 行业治理与发展建议 - 建议从监管强化、行业自律、投资者教育、技术创新四个方面构建治理体系 [10] - 监管层面应完善法律法规，填补监管空白，加强对场外黄金衍生品交易的监管，建立中央清算机制 [10] - 行业自律方面需制定行业规范，引导企业诚信经营，合理控制杠杆比例，建立行业信用体系 [10] - 投资者教育需提高投资者风险意识，引导理性投资，避免盲目跟风和投机行为 [10] - 技术创新可运用大数据、人工智能、区块链等技术加强市场监测和风险预警，提供更安全高效的交易服务 [11] - 未来需通过“严监管 + 强服务”双轮驱动，探索兼具活力与韧性的发展道路 [11]

活动背景与启动 - 金融监管总局 中国人民银行 中国证监会于9月15日在北京联合启动金融教育宣传周活动 南方基金现场出席启动仪式[1] - 深圳第三届金融教育宣传节暨2025年金融教育宣传周启动仪式在莲花山公园举行 由深圳金融监管局 深圳市地方金融管理局 中国人民银行深圳市分行 深圳证监局指导[3] 公司荣誉与参与形式 - 南方基金投教基地获"'百姓学金融'科普阵地优秀合作单位"称号 投教讲师获"优秀金融安全守护者"称号[6] - 联合深圳市居民金融素养提升工程 园岭街道老年协会推出暖场小品《稳定币的"温情陷阱"》警示稳定币骗局风险[8] - 在"银龄智多星"防非反诈知识大比拼环节担任评委 通过知识抢答和现场辩论强化老年群体识骗防诈能力[8] 宣传内容与市民参与 - 金融教育市集以"百姓学金融 做个明白人"为主题在深业上城景观连廊开展[10] - 设立宣传摊位并设置"金融知识拼拼乐"小游戏 通过游戏互动和资料派发形式持续服务至晚间[10] - 围绕个人养老金 适当性管理和防非反诈知识普及三大方面打造沉浸式宣传体验 吸引大量市民参与[10] 未来活动规划 - 将持续举办生动有趣的金融知识学习活动 让市民齐关注齐参与[13] - 不断探索多元化立体化的投教形式 助力构建和谐安全的金融环境[13]

行业发展趋势 - 期货法规体系日益完善 行业监管框架更加健全 市场品种体系不断丰富[1] - 期货公司核心竞争力主要体现在专业服务与合规风控能力上[1] - 在"强本强基 严监严管"监管导向下需健全公司治理和内控制度[1] 期货公司服务能力建设 - 需着重提升深度服务产业能力 精准匹配需求 助力实体企业跨越认知门槛[2] - 发挥核心优势 深耕本地特色产业或利用数字化工具降低服务成本[2] - 强化产业服务特色 立足产业链搭建平台 以经纪业务带动整体发展[2] - 推进"期现货结合 场内外协同 境内外联通"的一体化战略[2] - 完善国际化布局 打造一站式跨境服务并拓展新品种服务[2] - 强化人才建设 优化选人用人机制 重点储备国际化复合型交易人才[2] 投资者教育体系建设 - 投资者对专业投教服务需求日益多元化 需创新投教形式[3] - 构建全方位多层次投教体系 采用"场景实践+价值落地"模式[3] - 建立分层投教体系 持续创新服务实践[4] - 将风险教育融入开户匹配 交易监测 持续服务 理念培育全流程[6] 特色化实践案例 - 中粮期货构建产融深度协同体系 提供"管家式"服务[4] - 打造"京腔会""钱江汇"区域化品牌活动及产融基地[4] - 设计"基差+期权"含权贸易方案及组合策略[4] - 一德期货紧扣"传媒一德"主题 深化市场培育并拓展覆盖面[3] - 广发期货打破"单向灌输"模式 明确责任强化风控[3] 科技创新应用 - 推进科技赋能 利用AI提升投资者数字化体验[4] - 推动智能投教工具迭代升级[4] - 科技赋能提升服务广度与精准度[5] 未来发展规划 - 深化区域布局与品牌协同 定制符合区域实体企业需求的投教内容[5] - 强化产融功能和产业渗透 推动产学研用深度融合[5] - 守牢风控底线全周期陪伴 提升投资者风险识别能力[6] - 深耕内容创新 持续打造特色内容并深化协同联动[6]

行业政策与监管动态 - 北京证监局指导启动"北京公募基金高质量发展系列活动" 主题为"新时代·新基金·新价值" 旨在强化投资者教育与保护 推动行业转型升级 提升服务实体经济能力[1] - 中国证监会2022年4月26日发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》 要求加强行业文化建设 强化从业人员道德规范培训 将合规风控和长期投资业绩纳入考核 执行薪酬递延制度[1] - 中国证券投资基金业协会2023年4月14日发布《公募基金行业文化建设自律公约》 要求坚持党的领导 服务实体经济和国家战略 恪守信义义务 强化人员与薪酬管理主体责任[1] - 中国证监会2025年5月7日印发《推动公募基金高质量发展行动方案》 要求建立健全行业文化建设评估体系 完善从业人员操守准则 开展廉洁从业现场检查 强化"旋转门"治理 弘扬"五要五不"金融文化[2] 公司文化建设实践 - 东兴基金党委高度重视文化建设 公司领导以身作则践行文化理念 通过全员征集意见和多轮讨论完成文化理念焕新升级 新版文化包含愿景、使命、核心价值观等五部分[4] - 东兴基金印发《公司文化建设行动方案》和《公司文化建设工作考核方案》 将文化建设与经营管理同部署、同检查、同考核、同奖励 促进与行业文化、股东文化深度融合[6] - 公司将投资者教育纳入文化建设行动方案 系统性策划4档投教栏目 通过公众号、视频号、小红书等平台构建自媒体矩阵 2024年以来开展10余次投教主题活动[6] - 公司实施投教精准匹配分层策略 覆盖从理财小白到老年群体 从线上投教工具到线下互动 从科普视频到防诈漫画 加强投教内容丰富度和普及面[6] - 公司高度重视廉洁文化建设 开展思想理论教育、廉政风险防控和警示教育活动 包括中心组学习、观看警示教育片、加强宣传阵地建设等工作[7]

活动概述 - 上海静安区北京西路证券营业部于9月10日在松江区九亭镇开展投资者教育交流活动 旨在履行金融机构社会责任并落实"金融为民"理念 [1] - 活动面向上海久德金属工程有限公司员工及周边社区投资者 通过零距离互动提升金融知识普及实效性 [1][9] 适当性管理教育 - 通过案例讲解适当性管理机制 强调金融机构需将合适产品推荐给合适投资者 [1] - 引导投资者主动配合风险测评以防范不当销售侵害 现场听众反馈积极 [1] 非法证券活动防范 - 揭示非法荐股 假冒机构及场外配资等陷阱的常见手法与特征 [4] - 提供防骗贴士与维权途径 强调选择持牌机构及警惕高收益诱惑 [4] - 展示2起微信群荐股真实案例 增强投资者对非法活动危害的认知 [4] 新投资者规则解读 - 针对新股民系统梳理证券市场法规框架 交易规则及风险特征 [6] - 帮助新入市投资者理解市场规则 提升投资决策能力 [6] - 现场新投资者表示通过活动解除了市场波动下的操作困惑 [6] 理性投资倡导 - 强调价值投资与理性投资的重要性 明确合法维权渠道 [7] - 鼓励投资者成为成熟市场参与者 共建和谐金融生态 [7] 活动成效 - 现场气氛热烈 投资者就市场热点 理财困惑及产品选择问题进行深入交流 [9] - 企业员工反馈防范非法证券提醒及时实用 弥补了系统性知识获取缺口 [9] - 该活动是提升投资者满意度与获得感的实践举措 未来将持续创新投教形式 [9]

期货市场发展现状 - 期货市场沉淀资金总量突破1.9万亿元，成交量及持仓量平稳增长 [1][2] - 实体企业利用期货市场对冲风险需求急剧攀升，主要应对需求不足、行业内卷、回款周期变长及信用风险加剧等经营困难 [1][2] 服务实体经济的挑战 - 企业面临认知不足、专业人才匮乏、风控体系缺失等堵点，中小企业存在财务制度不健全、规模小及缺乏适当工具等困难 [1][2][4] - 许多企业未建立独立有效的期货风控体系，套保决策与执行环节未分离，关键参数由业务部门自行决定易导致风控失效 [4] 行业转型与创新模式 - 期货行业从传统通道商向企业风险管理战略伙伴转型，通过"保险+期货"、含权贸易等模式降低参与门槛 [1][6] - 开发结构简洁、操作便捷的衍生工具，采用"期权组合"及"买入看跌+卖出看涨"等策略降低企业套保成本 [6] 全球化布局与跨境服务 - 加速全球化布局护航出海企业管理跨境风险，境外子公司横华国际拥有15家附属公司覆盖香港、芝加哥、新加坡及伦敦四大金融中心 [4][5] - 取得16家主流交易所会员资格及13个清算席位，提供交易、结算和实物交割服务，降低进出口贸易敞口风险 [5] - 2024年取得CBOE和ICEU清算席位，完成LME、CME和SGX交割业务，成为LME香港交割库首批仓单持有机构 [5] 投资者教育与人才培养 - 通过大规模投教活动及国民教育校企合作破解"高风险"认知误区，2024年开展143场投教活动覆盖5000余家企业及机构 [7][8] - 建成实体投教基地，举办"中国上市公司风险管理论坛"等品牌活动，通过培训及沙龙提升企业期货工具应用能力 [7] - 与高校合作开设期货课程及模拟交易比赛，培养大学生金融知识储备及实体企业专业人才 [8] 具体案例与成效 - 2024年下半年猪价下跌时，通过套保建议将基差风险转化为基差收益，帮助养殖企业锁定利润并获得满意综合收益 [3] - 上半年在乡村振兴领域开展45个"保险+期货"项目，为涉农主体提供7.46亿元风险保障，覆盖11个省份 [4] - 通过QFII和RQFII通道及开发南华商品指数场外衍生品，吸引海外投资者配置国内商品期货，提升大宗商品价格影响力 [5]

期货市场发展现状 - 期货市场沉淀资金总量突破1.9万亿元 成交量及持仓量平稳增长 [1] - 实体企业利用期货市场对冲风险需求急剧攀升 面临企业认知不足 专业人才匮乏 风控体系缺失等堵点 [1] 企业参与期货市场挑战 - 企业面临需求不足 行业内卷严重 回款周期变长 信用风险加剧等困难 [2] - 中小企业受专业人员 风控体系 资金等因素制约 存在财务制度不健全 规模较小 缺乏适当工具等困难 [2] - 企业缺乏熟悉套保策略 合约设计和交割规则的专业人才 在应对特殊行情时经验不足 [3] - 企业未建立独立有效的期货风控体系 套保决策 执行和风控环节未能有效分离 关键参数由业务部门自行决定 [3] 期货公司服务创新 - 期货行业推动从传统通道商向企业风险管理战略伙伴转型 [1] - 通过保险+期货 含权贸易等创新模式降低参与门槛 为中小微企业及农户提供精准保障 [1] - 开展定制化 多层次培训活动 通过高管互访+专场培训提升企业期货业务能力 [5] - 协助企业提供制度设计 流程搭建 团队培养在内的系统性解决方案 建立符合监管要求的风险管理机制 [5] - 开发结构简洁 操作便捷的衍生工具 通过期权组合 含权贸易等模式降低企业参与门槛 [5] - 通过买入看跌+卖出看涨等期权策略帮助企业以更低成本实现套保目标 [5] 全球化布局与服务 - 加速全球化布局 护航出海企业管理跨境风险 [1] - 境外子公司横华国际拥有15家附属公司 覆盖香港 芝加哥 新加坡 伦敦四大国际金融中心 [3] - 取得16家主流交易所会员资格 13个清算席位 为出海企业提供交易 结算和实物交割等境外金融服务 [4] - 2024年取得CBOE和ICEU清算席位 完成LME CME和SGX交割业务 成为LME香港交割库首批仓单持有机构 [4] - 通过QFII和RQFII通道 开发以南华商品指数为标的的场外衍生品 吸引海外投资者配置国内商品期货 [4] 投资者教育与人才培养 - 全行业通过大规模投教活动 国民教育校企合作等长效机制破解高风险认知误区 [1] - 建成浙江首家期货实体投资者教育基地 成立投资学院进行专人管理 [6] - 2024年开展143场投教推广活动 覆盖5000余家企业及机构 [6] - 打造中国上市公司风险管理论坛 南华产业金融服务论坛等品牌活动 [6] - 每月举办讲座培训 邀请行业专家为中小投资者提供全面观点 凭借11家分公司 3家子公司 28家营业部深入服务当地市场 [7] - 开展投资者教育纳入国民教育体系工作 与高校建立校企合作 通过精英储备班 期货课程 模拟交易比赛等培养专业人才 [7] 服务实体经济案例 - 2024年下半年猪价下跌时通过套保将基差风险转化为基差收益 锁定养殖利润 [2] - 上半年在乡村振兴领域开展45个保险+期货项目 为涉农主体提供7.46亿元风险保障 覆盖11个省份 [3]

合作签约概况 - 深圳市证券业协会与中国基金报于9月8日在国信证券（深圳）投教基地签署《投资者教育战略合作备忘录》[1] - 深圳市期货业协会、深圳市投资基金同业公会及30余家会员单位现场见证签约仪式[1] - 此次合作是深圳金融传媒与行业组织在战略层面的深度联动[7] 合作目标与框架 - 双方将共同构建多层次投教体系，持续以高质量投教产品助力投资者金融素养提升[1] - 合作旨在共建资本市场投资者教育新高地[1] - 未来将携手共同做好金融"五篇大文章"，助力金融行业健康高质量发展，提升传播效能[8] 投资者教育活动规划 - 双方将联合策划并落地多项主题投教活动，包括"315消费者权益保护日"、"515全国投资者保护宣传日"、"818投教节"以及"粤港澳大湾区投资公开课"等[3] - 深圳市证券业协会覆盖从幼儿园到大学的全年龄段金融教育进校园活动，每年开展上百场投教活动[5] - 双方将以投教活动为载体，共同参与策划落地金融教育走进校园等主题投教活动[5] 资源整合与优势互补 - 深圳市证券业协会将协调会员单位及行业优质讲师资源，支持中国基金报开展投资者教育课程与培训项目[5] - 中国基金报将优先邀请协会参与其主办的金融行业交流与教育活动，开展符合大湾区特色金融文化的创新投教项目[5] - 通过资源整合与优势互补，将进一步提升深圳资本市场的服务效能与舆论引导能力[7] 中国基金报的投教基础 - 中国基金报深耕资本市场，依托127个社群，投教活动和传播影响力覆盖全媒体平台超1300万用户[1][7] - 已推出《理财师不会告诉你的事》、《FUND财经说》、《i问基金》、《秒懂财经》等多档投教短视频栏目[7] - 公司始终将投资者教育保护工作视为核心使命，长期以专业、深度、创新的方式服务广大投资者[7]