活动概述 - 公司举办以“贴心陪伴·安全守护——客户财产安全反诈沙龙”为主题的专属客户陪伴活动 [1] - 活动旨在将专业金融服务与客户实际需求结合 切实守护客户财产安全 [1] - 活动针对客户日常面临的金融诈骗风险 打造有温度、实用性强的客户服务互动场景 [1] 活动内容与形式 - 服务团队精准聚焦客户高频遭遇的诈骗类型 采用“案例拆解+互动交流”形式展开分享 [1] - 梳理出“养老理财骗局”“仿冒金融机构客服诈骗”等易踩坑场景 还原真实案例的话术逻辑和诱导步骤 [1] - 针对“高收益保本承诺”“免费礼品套取个人信息”等常见诱饵 强调核心防骗要点如“宣称‘稳赚不赔’的理财均为陷阱” [1] - 特别设置“情景陪伴互动”环节 模拟“电话推荐‘专属基金’”“上门办理‘理财套餐’”等诈骗场景邀请客户现场演练 [2] - 通过“模拟-点评-指导”模式 手把手教客户识别诈骗话术、拒绝不合理要求、留存证据并报警 [2] - 针对客户具体问题如“收到可疑理财短信如何处理” 结合证监会、基金业协会官方渠道进行一对一操作教学 [2] 活动支持材料 - 为到场客户准备《客户专属反诈指南》《正规金融产品查询手册》等专属材料 [2] - 手册详细标注常见诈骗类型与防范技巧 并附上全国反诈中心热线、证监会举报电话等关键联系方式 [2] 未来规划 - 公司将继续以《推动公募基金高质量发展行动方案》为指引 围绕客户多元化需求持续优化客户陪伴沙龙 [2] - 计划用通俗易懂方式传递金融知识与反诈技巧 以专业陪伴构建反诈防护网 [2] - 目标是为守护客户“钱袋子”、提升客户服务体验贡献力量 [2]

活动概况 - 活动主题为“新时代·新基金·新价值”，由北京证监局指导，北京证券业协会联合多家行业机构共同启动 [1] - 活动旨在通过为期一个多月的多层次、多形式宣传与互动，推动公募基金行业高质量发展 [1] 活动目标 - 强化投资者教育与保护，推广长期投资、理性投资理念 [1] - 推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力 [1] - 致力于将北京公募基金行业打造为金融高质量发展的新名片 [1] 公司参与 - 华商基金积极推动金融及投资知识普及，致力于提升公众风险防范意识 [1] - 公司持续为促进行业高质量发展贡献力量 [1]

行业高质量发展倡议 - 在北京证监局指导下，北京证券业协会携手四十余家公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体，共同启动“北京公募基金高质量发展系列活动”，主题为“新时代·新基金·新价值” [1] - 活动旨在强化投资者教育与保护，推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力，打造北京金融高质量发展新名片 [1] - 《推动公募基金高质量发展行动方案》指出，基金公司需强化核心投研能力建设，建立投研能力评价指标体系，引导公司持续强化人力、系统等资源投入 [1] - 行业鼓励加快“平台式、一体化、多策略”投研体系建设，支持基金经理团队制管理模式，做大做强投研团队 [1] - 鼓励基金公司加大对人工智能、大数据等新兴技术的研究应用，支持符合条件的公司设立科技及运营服务子公司 [1] - 支持基金公司依法实施员工持股等长效激励措施，以提升核心团队稳定性 [1] 公司投研体系建设 - 东兴基金将加强以老带新，建立新员工培训、职业发展规划、激励及晋升制度的人才培养和梯队建设体系 [2] - 公司持续引进市场化人才，丰富产品投资策略，并不断调整考核导向，优化考核激励机制，以形成梯队化人才体系 [2] - 公司优化部门设置，建立了以研究部和信用研究部为基础的研究部门，并成立了权益投资部、固定收益部、量化投资部、混合投资部四个专业投资部门 [2] - 公司基本建立了“平台式、一体化、多策略”投研体系，通过投研例会和月度投资决策委员会加强沟通，形成服务投资的研究与沟通机制 [2] - 公司未来将继续通过内部培养与外部引进相结合的方式，打造符合公司发展战略的优秀投资团队 [2] 公司考核与激励机制 - 公司建立了投研一体化的人员考核、晋升机制，完善了研究员考核机制和级别晋升体系，包括四维度打分体系和五级研究员定级体系 [3] - 公司建立了研究员晋升投资人员的遴选机制 [3] - 未来公司将根据行动方案指引，加强对基金经理的考核，基金产品业绩指标权重不低于80%，其中三年以上中长期收益考核权重不低于80% [3] - 公司将加强业绩比较基准考核的指导作用，明确业绩比较基准，降低基金换手率，强化长期投资和耐心投资 [3] - 公司将持续加强权益基金的产品发行等工作，努力提升权益基金规模 [3] 公司科技与系统投入 - 随着人工智能快速发展，其在投研体系的重要性日益提高，公司未来将加大系统投入 [3] - 公司将探索建立投研风控一体化数字平台，实现研究业务全面数字化，并在此基础上实现投资研究平台互动 [3] - 公司将积极探索智能化新技术，并提高量化投资数据支持，为加强投研能力建设赋能 [3] 公司发展目标与承诺 - 东兴基金将持续加大人力、系统投入，努力打造2.0版东兴基金，持续强化核心投研能力建设 [4] - 公司旨在提升产品投资业绩，提高投资者获得感，并坚持以投资者利益为核心 [4] - 公司致力于切实提高公募基金行业服务资本市场改革发展、服务居民财富管理需求、服务实体经济与国家战略的能力 [4]

活动背景与政策导向 - 北京证监局指导北京证券业协会启动以“新时代·新基金·新价值”为主题的北京公募基金高质量发展系列活动 [1] - 中央金融工作会议将绿色金融明确为金融“五篇大文章”之一 [2] - 党的二十届三中全会进一步强调“积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融” [2] 行业趋势与基金公司角色 - 公募基金是绿色金融体系的关键参与者，肩负引导资本流向绿色产业、促进经济社会全面绿色转型的责任 [2] - 衡量基础设施资产价值时，对环境、社会因素的考量正对资产的长期价值产生越来越大影响 [2] - 公募基金公司通过全方位创新实践，将金融活水精准滴灌于新质生产力的沃土 [2] 嘉实基金在绿色金融领域的实践 - 公司秉持“服务实体经济、助力绿色发展”的初心，在绿色金融领域持续深耕 [2] - 公司认为新能源产业链从单点突破迈向“源网荷储”一体化协同是必须把握的“超级机遇” [3] - 公司强调对产业趋势的把握需根植深度基本面研究，陪伴优秀企业共同成长是分享产业发展成果的最佳方式 [3] 嘉实基金的产品布局与研究体系 - 公司已建立覆盖绿色低碳全产业链的产品线，包括主动管理型和被动型基金超15只 [3] - 产品线囊括新能源上游资源品、中游发电端和下游用电端，适配多元场景下投资者需求 [3] - 在能源转型方向，公司研究架构从早期的新能源研究小组演进为跨团队产业研究小组，以一体化研究平台赋能投资 [3] 未来展望 - 公司未来将一如既往以专业赋能绿色转型，以创新推动可持续发展 [4] - 公司致力于在书写金融“五篇大文章”的时代答卷中谱写绿色金融的精彩篇章 [4]

市场表现与驱动因素 - A股市场呈现分化格局，创业板指探底回升，银行、煤炭、电力及公用设备板块领涨，资金呈现向高股息红利板块迁移的“高切低”特征 [1] - 科技板块早盘冲高后回落，午后在半导体芯片板块带动下回暖，机器人与人工智能板块全天展现较强韧性 [1] - 市场调整主要受节前效应与资金行为驱动，包括长假临近资金止盈需求抬升、会议落地后市场预期短期政策难有显著催化、上证指数跌破3800点关口及20日均线触发技术性卖出 [1] 后市展望与关注点 - 后市需重点关注政策预期变化与基本面验证节奏，国庆假期后市场将进入三季报披露窗口期，业绩兑现情况成为核心关注点 [1] - 需跟踪十一假期及双十一购物节期间的居民消费表现，十月中下旬需关注四中全会对“十五五”规划细则及金融改革政策的定调 [2] - 短期市场或将维持高位震荡格局，中长期看好AI相关硬件与应用、自主可控（半导体、光刻机产业链）及储能、固态电池等新兴领域的结构性机会 [2] 行业配置观点 - 科技仍是市场青睐的重点及中长期资金重点布局的主线方向，机器人与人工智能板块后续有望持续成为资金聚焦重点 [1][2] - 银行等低估值板块当前已处于近一年来估值较低位，具备相对配置价值 [2] 行业动态 - 在北京证监局指导下，北京证券业协会携手四十余家公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体，共同启动“北京公募基金高质量发展系列活动” [2] - 活动以“新时代·新基金·新价值”为主题，旨在通过为期一个多月的多层次宣传与互动，强化投资者教育，推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力 [2]

活动概述 - 泰康基金参与由金融界主办的“解锁金融・护航青春”金融知识普及暨消投保走进校园公益活动，走进中国传媒大学人文学院 [1] - 活动旨在为大学生带来金融反诈宣传课，助力在校学生丰富金融知识储备，提升金融安全保护意识 [1] 活动内容与形式 - 金融界银行研究院院长围绕金融账户管理、个人征信维护、普惠金融服务及投资理财基础原理等与大学生密切相关的领域进行讲解 [3] - 泰康基金投教讲师从虚假“校园贷”、违法兼职陷阱、反洗钱风险等多个维度，系统剖析校园高发诈骗案例 [3] - 活动通过轻松的互动问答形式，强调“保护个人信息安全”、“拒绝不明链接点击”、“选择正规金融机构”等防范要点 [3] 活动背景与意义 - 青年群体因金融知识储备相对薄弱、风险防范意识有待提升，易成为金融诈骗及不规范金融行为的侵害对象 [5] - 在互联网金融快速发展背景下，二维码诈骗、虚假“校园贷”、跨境电信诈骗等案件频发，对青年群体财产安全构成威胁 [5] 公司行动与规划 - 泰康基金发起“金融知识进校园”系列活动，依托专业金融能力助力高校学生筑牢财富安全防线 [5] - 自活动启动以来，公司已陆续走进北京大学、中国人民大学、北京邮电大学、对外经济贸易大学、中国传媒大学等多所高校 [5] - 活动从金融知识普及、金融反诈宣传、职业规划启蒙等维度，帮助在校学生树立科学投资观念 [5] - 公司未来将持续拓展高校与社区场景，开展形式多样的投资者陪伴活动，覆盖多元群体，扎实推进普惠金融服务 [5]

文章核心观点 - 《推动公募基金高质量发展行动方案》是行业转型升级的行动纲领，其核心是全面实施长周期考核机制，引导行业回归价值本质，构建长期可持续发展 [1] 多管齐下强化长周期考核 - 完善行业考核评价制度，全面强化长周期考核与激励约束机制，涉及绩效考核、分类评价、行业评奖、薪酬管理四个方面 [2] - 基金公司绩效考核机制中，管理人考核体系以基金投资收益为核心且指标权重不低于50%，基金经理考核中基金产品业绩指标权重不低于80%，基金业绩考核中三年以上中长期收益考核权重不低于80% [2] - 监管分类评价将三年以上中长期业绩等指标的加分幅度在现有基础上提升50%，占"服务投资者能力"的评分权重合计不低于80% [2] - 行业评价评奖将构建以五年以上长周期业绩为核心的评价体系，杜绝以短期业绩排名为导向的不合理活动 [2] - 薪酬管理机制与基金投资收益挂钩，三年以上产品业绩低于业绩比较基准超过10个百分点则绩效薪酬明显下降，显著超过基准则可合理适度提高绩效薪酬 [3] 长周期考核带来的行业变革 - 引导投资回归本源，使基金经理更关注企业基本面和长期成长潜力，引导资本流向具有创新能力和成长潜力的实体经济领域 [4] - 改善投资者持有体验，引导投资者减少因短期波动进行大量申赎，降低流动性风险，提升基金管理效率 [4] - 优化行业竞争格局，推动基金管理人从"规模驱动"向"能力驱动"转型，促进投研体系和人才培养的持续投入 [4] 长周期考核落地的关键路径 - 长周期考核落地是系统性工程，需要市场各方协同努力 [5] - 基金管理人需重构内部治理与激励机制，弱化短期排名，提升投研能力 [5] - 销售机构需加强投资者教育，培育长期投资、价值投资理念，引导理性配置 [5] - 第三方评价机构致力于构建涵盖长期收益、风险控制等多维度的综合评价体系，引导市场关注长期价值 [5]

文章核心观点 - 文章围绕国寿安保基金如何贯彻落实“金融五篇大文章”的战略部署展开，阐述了公司在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五个重点领域的实践与成果 [1] - 公司通过“四位一体”工作方法论和“一基五柱”理论框架，旨在提升服务实体经济质效，助力金融高质量发展和金融强国建设 [1][6] 科技金融领域总结 - 公司积极布局科技金融，构建了适用于科技行业的投研体系和“四分法”估值方法，形成了科创特色鲜明的产品矩阵 [2] - 自2023年底以来，公司共发行了9只主要投向支持发展行业领域的权益型主题基金，积极服务新质生产力方向 [2] 绿色金融领域总结 - 公司响应“双碳”战略，建立了绿色基金和绿色经营“两个体系”，并推动价值和管理“两个框架”的突破 [3] - 公司将绿色金融要求纳入年度落实方案，成立了相关主题基金并制定了投资负面清单 [3] 普惠金融领域总结 - 公司建立健全普惠金融服务工作机制，截至2025年8月末，个人客户数达到7479万户，个人投资者持有资产规模超过1000亿元 [4] - 公司旗下公募产品累计分红300余次，累计分红金额超过200亿元，让投资者分享经济发展成果 [4] - 公司积极承担社会责任，截至2025年8月末，涉及区域重大战略投资规模达到2179.13亿元，并对甘肃会宁杨湾小学进行持续帮扶 [4] 养老金融领域总结 - 公司于2018年成立FOF投资专职部门，目前已发行两只养老目标基金 [5] - 2023年初，公司增设了个人养老金Y份额，参与多层次养老保障服务体系建设 [5] - 2025年，公司着力开发突出长期投资价值的个人系养老基金产品 [5] 数字金融领域总结 - 公司建立“双支柱”IT基础架构，通过租赁一体化数据中心和超融合虚拟系统，简化了传统IT架构，降低了运维成本 [6] - 公司构建了主动防御安全体系，加强主动防御、跟踪溯源、未知威胁检测安全能力建设 [6] - 在业务系统建设方面，公司规划建设了新一代登记过户和统一业务管理门户等系统，解决了传统系统整合程度低、业务流程断点等问题 [6] - 公司积极应用大数据、RPA机器人流程自动化、OCR智能识别等技术，提高科技投入的产出效能 [6]

行业政策与活动 - 北京证监局指导北京证券业协会启动以“新时代·新基金·新价值”为主题的北京公募基金高质量发展系列活动 [1] - 系列活动旨在深入贯彻《推动公募基金高质量发展行动方案》 [1] - 公募基金行业正式进入新一轮发展阶段，未来将继续以服务投资者为理念 [3] 公募基金行业动态 - 公募基金公司正通过全方位创新实践，将金融活水精准滴灌于新质生产力的沃土 [1] - 公募基金持续深化产业投研布局，在多个热门投资板块展现出扎实的资产配置能力 [1] - 公募基金将深度践行《行动方案》，充分发挥机构投资者作用，为推动实体经济发展贡献力量 [3] 生物医药行业投资价值 - 生物医药兼具消费、科技、制造属性，囊括医疗器械、创新药、眼科、医美、原料药等多个细分行业，商业模式包罗万象 [1] - 生物医药研究要求专业的产业视角、扎实的研究基本功和国际视角 [1] - 创新药板块在2025年凭借亮眼表现多次引领医药板块上行，成为行业核心投资主线 [2] - 创新药产业进入“双向突破”新阶段，国产创新药实现从“跟跑”到“全球领先”的跨越 [2] - 2025—2027年创新药将迎来新一轮新药上市周期，商业空间有望进一步拓宽 [2] - 中国创新药产业的全球化发展新周期刚刚开启 [2] 创新药板块驱动因素 - 创新药板块表现核心源于基本面持续向好 [2] - 国家持续出台利好政策，加大药企研发支持力度，优化创新药审评审批流程，缩短新药上市周期 [2] - 政策推动创新药纳入基本医保药品目录，快速打开市场空间 [2] - 政策与产业双重举措为国内药企盈利提升与板块行情稳定提供坚实支撑 [2] - 药企研发效率提升、新型品类涌现，创新药的商业化价值将持续兑现 [2] 嘉实基金投研与产品布局 - 嘉实基金前瞻行业布局生物医药领域投研工作，通过长期跟踪与深度研究形成清晰判断 [2] - 嘉实基金前瞻性组建专注大健康领域的投研团队，成员覆盖生物医药各细分赛道，聚焦高景气高成长领域 [3] - 横向跨组搭建创新药产业链研究小组，成员具备专业背景与丰富从业经验，为投资决策提供支撑 [3] - 在被动投资领域，精准跟踪多个医药指数，构建相关的ETF及联接基金系列产品 [3] - 在主动管理方面，布局重点挖掘A股、港股两市创新药机遇的主动型产品 [3] - 公司未来将不断强化投研团队能力建设，进一步完善创新药相关产品布局与投研体系 [3]

活动概况 - 2025年9月15日至21日由国家金融监管总局、中国人民银行、中国证监会联合主办"2025年金融教育宣传周" 启动仪式于西城区金融街购物广场举行 现场通过金融知识集市、视频展播、节目表演及游戏互动等方式开展公众交流 [1] 工银瑞信投教展台设计 - 公司以防诈避险训练营《财富集装箱》主题展台设计四大互动关卡：要理性、装权威、装客服、装中介 将适当性管理、风险提示等专业金融知识转化为可体验趣味项目 [2] - "要理性"关卡通过趣味大转盘开展知识点匹配比拼 强调投资"三适当"原则重要性 [2] - "装权威"区域指导参与者辨别真假金融机构证件及话术 学习假冒机构关键特征 [2] - "装客服"关卡通过"诈骗套路连连看"游戏匹配电诈案例与防骗技巧 破解虚假客服退款、账户异常等常见骗局 [2] - "装中介"展台通过"非法中介面具翻翻乐"互动揭露征信修复、急速贷款、海外炒币等陷阱 [2] 公众反馈与教育成效 - 展台互动性强且接地气 参与者称赞学到实用防非知识和技巧并表示受益匪浅 [2] 行业战略定位 - 公司作为公募基金行业成员 将持续依托国家级互联网投教基地 围绕"金融五篇大文章"深耕投资者教育与保护领域 [3] - 通过投教创新与品质陪伴满足投资者新需求 传递"金融为民"声音 推动"保障金融权益 助力美好生活"理念普及 [3] - 活动为公募基金高质量发展奠定坚实群众基础 [3]