公司反诈措施 - 公司发布公告提醒持卡人不要点击陌生链接下载来路不明APP 尽量通过正规应用市场安装软件以保障资金安全 [1] - 公司警示不要配合陌生人共享手机屏幕或远程操作 避免泄露支付密码和验证码等敏感信息 [1] - 公司强调勿轻信自称客服要求"银行卡紧贴手机"等操作 需通过官方渠道核实身份 [1] - 公司呼吁拒绝出租出借银行卡 避免协助犯罪分子转移资金而触犯法律 [1] 技术风控成果 - 公司依托AI与大数据技术优化风险监测模型 实时拦截涉赌涉诈资金链条 [2] - 2021年至今累计拦截可疑涉赌涉诈交易超2亿笔 实时阻断数万张银行卡的高危跨境交易 [2] - 自2016年上线风险事件管理平台 累计协助公安机关止付冻结涉案金额超7万亿元 [2] - 2024年通过司法协查系统处理涉赌涉诈案件7000余件 实现非法资金流向一键快速查询 [2] 行业协作机制 - 公司面对电信网络诈骗和跨境赌博等新型犯罪手段升级 持续提升风控能力并加强警银协作 [1] - 公司将反诈拒赌作为金融安全重要任务 联合产业各方形成联防联控体系 [1][2] - 公司通过管理平台向商业银行及支付机构提供涉案账户查询、止付、冻结等指令传输功能 [2] - 公司积极配合公安机关防控治理跨境赌博和电信诈骗风险 为消费者提供全方位风险服务 [2]

反诈技术体系建设 - 公司构建"预防—拦截—响应—教育"闭环防护体系，形成全方位风险防控网络 [1] - 电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台运行9年累计协助止付冻结涉案金额超7万亿元 [2] - 司法协查系统2024年累计协查涉赌涉诈案件7000余件，实现非法资金流向一键快速查询 [2] 用户端防护措施 - 云闪付APP"一键查卡"服务覆盖全国511家银行，累计生成查询报告1951万份 [3] - 该功能被列为"七大反诈利器"之一，强化用户自主银行卡管理能力 [3] - 针对伪冒APP等新型诈骗手段发布四项具体防范指引，包括不点击陌生链接、不共享屏幕等 [5] 科技防控能力 - 2021年至今累计拦截可疑涉赌涉诈交易2亿余笔，实时阻断数万张银行卡高危跨境交易 [4] - 持续优化AI与大数据风险监测模型，为资金安全加装"动态安全锁" [4] - 风险监测拦截模型实现涉赌涉诈资金链条的实时阻断 [4] 社会宣传教育 - 深入46所高校举办50余场专题宣讲，覆盖超十万人 [5] - 参与"反赌反诈集中宣传月"等活动，官方公众号发布系列反诈推文 [5] - 通过多样化宣传形式向社会公众科普反诈知识，凝聚安全共识 [5] 产业协同机制 - 密切警银协作构建风险防控第一道防线 [2] - 联合商业银行共同推出用户防护功能 [3] - 积极联合产业各方配合公安机关防控治理跨境赌博和电信诈骗风险 [6]

行业合作与基础设施对接 - 中国与马来西亚在数字经济领域合作取得显著成果 特别是在跨境支付方面 [1] - 在中国人民银行指导下 网联清算公司与马来西亚央行金融基础设施PayNet实现对接 提升了跨境支付效率 [1] 业务进展与市场数据 - PayNet的13家成员机构App已能在中国使用 方便马来西亚来华人员的支付需求 [1] - 2024年 马来西亚在华交易规模达到1475万笔 金额近28亿元人民币 [1] 公司战略与发展规划 - 网联清算公司致力于提升外国人在华支付便利度 [1] - 网联清算公司计划进一步扩大支付场景和受理环境的覆盖范围 [1]