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AIC高端访谈|项目投放加速落地 AIC成为股权投资市场生力军——专访交银投资董事长陈蔚
中国金融信息网· 2025-06-14 11:03
金融资产投资公司(AIC)股权投资试点扩大 - AIC成为股权投资市场生力军,通过与银行投贷联动融合商业银行多牌照功能,为企业提供综合金融服务 [1] - 2024年9月AIC股权投资试点范围由上海扩大至18个城市,2025年3月又扩大至试点城市所在省份 [5] - 截至2025年4月末,交银投资已签约43支基金,认缴规模超过270亿元,其中交银资本担任管理人的备案基金38支,认缴规模超过250亿元 [5] - 截至2025年3月末,交银资本担任管理人的纯股权备案基金17支,认缴规模46.95亿元 [6] 交银投资的业务发展 - 交银投资发挥上海主场优势,形成"投早、投小、投硬科技"的差异化业务特色 [3] - 截至2025年3月末,交银投资完成上海地区45个股权投资项目,累计投资金额161.83亿元(债转股项目24个145亿元,纯股权项目21个16.83亿元) [3] - 投资项目主要集中在制造业,信息传输、软件和信息技术服务业,科学研究和技术服务等行业 [3] - 交银投资参与长安汽车新能源转型股改项目,支持其从2022年新能源车销量27万辆提升至2024年73万辆,销售收入从90亿元增至589亿元 [6][7] AIC的业务优势 - AIC依托商业银行客户基础和风控能力,发挥资金实力强和团队专业能力突出的特点 [6] - AIC能借助商业银行客户群体、网络渠道等资源拓展业务,调动分行力量共同开展项目营销和投后管理 [6] - AIC能够适配科技创新及传统企业产业升级等长期资金需求 [7] - 交银投资推出"新苗系统",单笔投资金额不超过500万元,已有约500个项目纳入储备库 [9] 未来发展方向 - AIC将重视股权投资专业能力建设,包括资金募集管理、项目拓展、风控、投后管理等 [8] - AIC将运用好债转股和纯股权两类产品,做好债转股项目、做优纯股权项目 [8] - 建立容错纠错机制,从单一投资项目评价转向对整个基金的评价标准 [9] - 通过"商行+投行"服务协同模式,为被投企业开展全链条一体化综合金融服务 [10]
江苏融资贷款补贴的申请流程是怎样的?
搜狐财经· 2025-06-13 19:28
政策背景与重要性 - 江苏省作为经济强省,中小企业对经济增长和就业促进具有关键作用 [3] - 融资难、融资贵是制约企业发展的主要瓶颈 [3] - 江苏省政府设立融资贷款补贴政策,旨在降低企业融资成本,鼓励研发投入与创新,提升企业竞争力和发展活力,推动产业结构升级和经济高质量发展 [3] 常见补贴类型 - 科技企业贷款利息补贴:针对科技型企业用于高新技术项目研发、成果转化等贷款的利息补贴 [4] - 融资担保费补贴:对通过融资担保机构获得贷款的企业进行担保费用补贴 [5] - 融资租赁费补贴:支持企业通过融资租赁方式获取设备等资产,对融资租赁费用进行补贴 [6] 申请条件 - 基本条件:江苏省内注册、独立法人资格、健全财务管理、正常经营一年以上、近三年无严重失信行为 [7] - 特定条件:科技企业贷款利息补贴需为领军人才企业、科技成果转化企业或科技型自主品牌培育企业等 [7] - 融资担保费补贴需缴足全部担保费,担保合同到期日在规定年度内,并完成贷款还本付息 [7] 申请流程 - 线上申报:通过江苏政务服务网或指定平台填写申报信息并上传相关材料 [8] - 材料准备:包括资金申请报告、营业执照、融资担保业务经营许可证、年检合格证明等 [9] - 审核与公示:财政部门审核材料后公示,公示期不少于5个工作日 [9] - 补贴拨付:公示无异议后,补贴资金直接拨付至企业账户 [10] 注意事项 - 需关注申报通知的时间节点,确保在规定时间内完成申报 [11] - 确保材料真实准确,虚报或伪造将取消申报资格并追究责任 [12] - 申报过程中可积极与财政部门或业务主管部门沟通协调 [13] 科策云平台助力申报 - 科策云平台提供政策资讯、专家服务等,帮助企业快速了解补贴政策和申报指南 [14] - 平台设有专业客服团队,解答申报过程中的疑问和难题 [14]
中国信达“割肉”华南城
搜狐财经· 2025-06-13 18:52
中国信达转让深基华智基金份额 - 中国信达拟转让持有的深基华智基金54.54%份额 [1] - 该基金为信达与深圳特区建发对华南城纾困设立 [1] - 深基华智基金已对特区建发及华南城提起诉讼并获法院受理 [1] 华南城纾困背景 - 2021年末华南城获特区建发19.1亿港元战略投资 认购29.28%股份 [4] - 2022年特区建发通过维好协议协助华南城实现美元债展期 并斥资12.57亿港元收购其物业公司50%股权 [4] - 特区建发牵头发起总规模110亿港元的深基华智基金 用于盘活华南城土地资源 [4] 纾困失败原因 - 2024年初华南城预告二次违约 特区建发公告称未对其并表 但经营正常 [6] - 深圳国资对房企支持转向以项目为中心 华南城因自持资产臃肿(占非流动资产近90%)且收入负增长 未能满足造血条件 [6] 中国信达处置动作 - 中国信达挂牌转让20.71亿元不良债权 含20亿元本金及7138.78万元未付收益 [8] - 抵押物为南宁华南城60套仓储物业 法院已冻结特区建发21.32亿元银行账户资金 [8]
AIC高端访谈|以耐心资本活水浇灌科创沃土——专访工银投资董事长冯军伏
新华财经· 2025-06-13 10:13
工银投资战略定位 - 公司聚焦金融"五篇大文章",坚持长期投资、价值投资、战略投资、风险投资,注重功能性和商业性辩证统一 [1] - 公司以生态协同为纽带,聚资本之力、育创新之势,为我国实现高水平科技自立自强贡献金融力量 [1] - 公司作为工商银行全资子公司,资本实力雄厚,有能力为实体经济提供周期长、体量大的股权融资服务 [2] 行业背景与机遇 - 全球科技竞争已演变为"技术-资本-产业"的生态角逐,需要构建适配硬科技发展的资本供给体系 [2] - 人工智能、量子科技等前沿技术商业化周期延长(5至10年),传统金融体系较难覆盖,AIC的长周期投资视角填补空白 [2] - AIC是我国耐心资本的新生力量,工银投资作为领头雁,展现出推动科技创新产业化的独特价值 [2] 业务规模与成果 - 公司市场化债转股落地规模累计超4000亿元,私募基金管理规模累计超2500亿元 [3] - 自2024年9月AIC股权投资试点扩围以来,工银投资基金签约、设立和项目投资规模处于行业引领 [3] - 公司科技领域投资余额超500亿元,占比超25%,其中市场化债转股规模超480亿元,股权投资试点业务规模20多亿元 [6] 投资策略与风控 - 公司建立覆盖"募投管退"全流程风控闭环,通过项目分层分类、结构化设计、多元化投资增强抗风险能力 [4] - 创设"六专"科创投资体系:专职服务团队、专有工作机制、专门审批流程、专业风险防控、专属业绩考核、专项资金保障 [4] - 创新设计"一卡一表一单"项目审批模型,提升项目审批效率,加快项目落地 [4] 典型案例 - 通过市场化债转股领投芯联集成融资项目,加速其先进产线投产与建设,支撑国家新能源战略与"双碳"目标 [6] - 通过AIC股权投资试点基金向高性能AI科创民营企业注资,成为全国首单落地项目,助推我国人工智能发展 [7] - 在第三代半导体赛道,运用"债转股+股权投资""直投+基金"模式支持瀚天天成,巩固其国际领先优势 [7] 未来发展方向 - 公司将继续发挥国有资本引领作用,加大对战略性新兴产业和未来产业的投资力度 [8] - 聚焦国家重点区域战略布局和重点行业,加强与地方政府、产业资本合作,构建覆盖科技创新全生命周期的投资生态 [8] - 深入实体一线,苦练专业内功,积极创新服务,为国家抢占科技制高点提供资本护航 [8]
国发担保为政府性担保探索发展新路径
苏州日报· 2025-06-13 08:37
公司荣誉与转型成果 - 苏州国发融资担保有限公司首次参评即获"2024年度高质量发展融资担保机构"称号[1] - 同时获评江苏省信用担保协会"2024年度融资担保机构三十佳"荣誉[1] - 2024年成功转型为政府性融资担保机构,推动苏州市政府性融资担保体系扩容升级[1] 业务规模与增长 - 2024年全年提供融资担保超150亿元,同比增长56%[1] - 单户1000万元以下普惠担保投放超145亿元,同比增长72%[1] - 新增责任额在全省市级政府性融资担保公司中排名第三,带动全市业务体量跃居全省首位[3] 普惠金融产品与服务 - 产品矩阵涵盖省市政银担产品和自研标准化产品,缓解民营企业融资困境[1] - "小微贷"和"富民贷"两款产品免担保费,其他产品减费让利1445万元,平均费率控制在1%以下[2] - 单户1000万元以下担保占比97%,单户500万元以下占比90%,深度倾斜小微和"三农"[2] 科技创新支持 - "科技创新担保计划"上线五个月备案13亿元,列全省担保机构首位[2] - 全年新增科创担保42亿元,科创在保余额达43亿元,同比增长27%[2] - 通过担保扶持的企业中,19家成长为国内A股上市公司[2] 创新与行业引领 - 落实江苏省财政厅"设备担"产品并实现首批落地[3] - 开立全市首笔旅行社质保金保函,首家入驻江苏省政府采购电子保函平台[3] - 组建国发普惠金融实验室,开发供应链金融平台,持续打造"国发普惠"金融品牌[3]
鲁信创投: 鲁信创投关于全资子公司转让所持山东龙力生物科技股份有限公司股票收益权及表决权委托的关联交易公告
证券之星· 2025-06-12 19:30
关联交易概述 - 山东高新投拟将持有的龙力生物9.79%股份对应的收益权以439.62万元转让给山东金资,同时将表决权委托给山东金资行使 [2][3] - 本次交易构成关联交易,因山东金资为鲁信集团控股子公司,而鲁信集团持有鲁信创投69.57%股份 [2][3] - 过去12个月内公司与同一关联人关联交易金额超3,000万元,达最近一期经审计净资产绝对值5%以上,需提交股东会审议 [2][3] 关联方信息 - 山东金资主营业务包括不良资产处置、债权转股权、资产证券化等,截至2025年3月总资产1,139.44亿元,净资产701.86亿元,2025年1-3月净利润4.88亿元 [4][6] - 鲁信集团为控股股东,直接持有鲁信创投517,861,877股(占比69.57%) [2][3] 交易标的情况 - 龙力生物自2022年5月重整停牌至今未复牌,2024年审计报告显示总资产4.78亿元,净资产-58.32亿元,全年亏损5,784.06万元 [4][5] - 标的股份58,722,408股(占比9.79%)权属清晰,无质押或司法限制 [4][5] - 因龙力生物连续多年被出具无法表示意见审计报告,定价参考停牌前股价及重整计划草案协商确定为439.62万元 [5] 协议核心条款 - **收益权转让**:山东金资获得股份对应的卖出收益、股息红利、清算剩余财产等全部财产性权利,转让价款439.62万元一次性支付 [5][6][7] - **表决权委托**:山东金资可代理行使股东会表决权、董事提名权等权利,委托期限为协议生效日至龙力生物破产重整程序终结 [8][9] - 山东高新投需确保标的股份收益独立于自身资产,并在收到收益后5个工作日内划转至山东金资 [7][8] 交易影响 - 交易完成后公司当期投资收益预计增加15,783.31万元(含原权益法核算资本公积转入15,343.69万元) [10][11] - 山东高新投将终止对龙力生物的权益法核算,不再享有分红及经营管理权 [10][11] - 交易有利于压降不良资产率,符合长期发展战略 [10] 审议程序 - 董事会及独立董事会议已审议通过议案,关联董事回避表决,需提交股东会审议且关联股东需回避 [11][12] - 原董事会审议的收益权转让议案取消,调整为收益权及表决权委托合并议案提交股东会 [12][13]
武汉应急贷款融资高效攻略
搜狐财经· 2025-06-12 18:30
贷款资质优化 - 信用记录修复可使贷款通过率提升35%,即使补缴1个月欠款也有显著效果 [1] - 将信用卡使用率控制在60%以内或进行消费分期,可降低银行系统测算的负债压力值18% [1] - 提供房产增值证明(不抵押)最高可多批28%信用额度,需提供近半年同小区成交价数据 [1] - 优化措施效果对比:修复信用记录+22%、降低负债率+18%、补充收入证明+27%、资产增值佐证+31% [1] 绿色信贷机会 - 碳中和相关贷款项目可享受银行利率优惠和政府专项贴息,技改融资可能获得0.8%-1.2%利息折扣 [3] - 阶梯融资模式可动态匹配资金需求:初期申请短期周转贷,稳定期通过增信材料激活长期贷款 [3] - "贷转组合"服务将传统抵押贷与绿色信用贷捆绑,综合利率可降低15%以上 [4] - 光伏设备资产质押可同步获取设备融资租赁和碳积分奖励贷款,实现"一物双融" [4] 贷款渠道选择 - 银行贷款利率4%-8%但审批周期达15个工作日,适合有稳定流水和抵押物的企业 [4] - 小额贷款公司最快2小时放款,但综合成本比银行高40%,适合短期周转 [4] - 融资租赁结合碳中和技改补贴方案可获得利率下浮15%优惠,适合制造业企业 [4] - 房产增值贷利用评估价上浮20%可多贷出30万应急资金 [4] 还款规划策略 - 等额本息适合现金流稳定企业,先息后本可缓解短期压力(如连锁店扩张期) [5] - 建议月还款额控制在经营收入40%以内,资产负债比预警值设为65% [5] - 阶梯式还款协议可在经营淡季申请降低月供比例,应急储备金建议留贷款总额5% [5] - 现金流压力测试工具可模拟不同经营场景下的还款能力,必要时协商展期方案 [5] 综合成本优化 - 通过信用记录优化、阶梯式贷转方案和碳中和技改融资政策组合,最高可节省23.6%成本 [5] - 精准匹配需求可找到利率最优的"黄金组合",如设备抵押+技改补贴方案 [4][5]
狮桥融资租赁:产融深度实践 核心数据印证实体赋能实效
搜狐财经· 2025-06-12 17:09
核心经营指标 - 注册资本达33亿元人民币 资本充足率维持行业前列 [4] - 商用车融资租赁累计投放额突破1700亿元 近两年年均新增投放超200亿元 [4] - 新能源商用车融资年复合增长率超50% 占新投放比例提升至35%以上 [4] - 服务中小微企业及个体经营者占比85%以上 [4] - 不良率稳定在1.5%以下 低于行业均值2.2% [4] 创新驱动引擎 - 电动重卡投放超2万台 年减碳量达50万吨以上 [3] - 服务个体车主超30万人 间接稳定就业100万以上 [3] - 覆盖物流企业8000家以上 承运力占干线物流15% [3] - 智能风控系统提升审批效率40% 自动化处理超90%贷后管理 [5] - 首创"车电分离"融资方案 降低新能源车购置门槛30% 合作宁德时代覆盖80%电池场景 [5] 产业协同与模式突破 - 联动中国重汽等头部主机厂 定制化产品占投放总量60% [5] - 残值管理能力显著提升资产周转率 [5] - 新能源纵深战略目标2025年绿色资产占比超50% [5] - 开发AI资产定价模型提升二手商用车处置效率 [5] - 试点风光储设备租赁服务能源转型增量市场 [5] 社会效益与行业价值 - 构建1700亿实体投放规模 普惠覆盖率85% [6] - 数据闭环验证金融工具服务双碳及小微战略的有效性 [6] - 为行业提供可复制的高质量发展样本 [6]
AIC高端访谈|“金融国家队+地方国资+社会资本”新局初显——AIC渐成投融资风向标
新华财经· 2025-06-12 15:18
AIC的定位与发展背景 - 金融资产投资公司(AIC)作为连通间接融资和直接融资的桥梁,有望改变我国以间接融资为主的融资结构 [1] - 2024年9月试点范围从上海扩大至18个大中型城市,近期又有3家银行系AIC获批 [1] - 我国首批AIC成立于2017年,初期专注市场化债转股,2020年起业务拓展至股权投资等领域 [2] AIC的业务模式与优势 - 依托五大银行资金实力,在债券和股权市场发挥显著效用,实现股权投资反哺信贷服务 [2] - 相比政府引导基金和私募基金,AIC在银行资本、信贷、风控及综合服务上优势显著 [3] - AIC整合母行资源,有望发展成为股权投资行业的头部公司和领军者 [2] AIC的投资领域与案例 - 在盐湖产业改革、集成电路、新能源汽车等领域发挥资金基础、智囊顾问和沟通桥梁作用 [3] - 2024年AIC投资活跃度达峰值,全年完成156起投资案例,今年以来出资规模继续上升 [7] - 推出科技金融股权投资指数,建立中国股权投资助力科技创新的"数字标尺" [3] AIC与地方合作模式 - "AIC+地方国资"成为主流模式,已在18个试点城市实现签约全覆盖 [4] - 杭州与5家AIC合作意向基金规模达900亿元,深圳签署11只基金意向规模570亿元 [4][5] - 广东省属首只AIC股权投资基金规模100亿元,已储备10余个项目 [6] AIC的区域发展策略 - "AIC+区域"模式通过多元科技投融资体系形成地方产业培育合力 [7] - AIC与地方政府引导基金、产业平台、龙头企业等合作,因地制宜培育新质生产力 [7] - 杭州资本认为AIC基金策略有利于支持民营投资机构发展,构建地方创新创业生态网 [8] 行业观点与未来展望 - 我国私募基金规模仅占社融存量4.8%,发展AIC具有战略意义 [4] - 股权投资是破解科技创新融资瓶颈的首要任务 [4] - 产业界呼吁AIC与金融界、银行结合发挥各自优势 [8]
“五端”并举 助力房地产领域风险化解 中国信达累计化解房地产风险项目174个
金融时报· 2025-06-12 11:18
国家金融监督管理总局政策导向 - 国家金融监督管理总局发布《指导意见》促进金融资产管理公司高质量发展 提升监管质效 发挥金融救助和逆周期调节功能 加速风险化解进程 [1] - 金融资产管理公司需立足自身特点 聚焦不良资产主业领域 精耕细作提升质效 [1] 中国信达房地产风险化解成效 - 2022年至2025年3月末累计化解房地产风险项目174个 投入资金867亿元 实现保交房11.8万套 [1] - 解决拖欠农民工工资21.3亿元 兑付房地产企业涉众理财产品23.3亿元 支付上游供应商欠款150.6亿元 [1] - 带动货值约4145亿元项目复工复产 [1] "五端"重组盘活法业务模式 - 资产端做加法:发挥不良资产尽调估值专业能力 识别问题资产难点堵点 提供综合化解决方案 提升资产价值 [2] - 负债端做减法:依托20多年债权债务清理优势 通过债务归集/整合/重组 缓解偿债压力 减轻房企经营负担 [2] - 权益端做调整:通过"股+债"方式改善项目公司股权结构 解决原股东运营纠纷 理顺管理关系 [3] - 成本端做优化:派驻专业管理运营团队 优化建安成本 强化费用管控 合理筹划税收 推动降本增效 [3] - 品牌端做注入:联合优质房企引入专业品牌 增强信誉加持 恢复购房人信心 激发市场活力 [3] 典型案例实施效果 - 河南郑州康桥集团项目:通过"股权收购+股权隔离+增量投入+联合建设"方式 实现6批次近6400户交付 [4] - 解决工程款19.9亿元 支付农民工工资5.5亿元 兑付集合信托15.4亿元 [4] - 预计盘活345亿元货值 带动上下游4000余人就业 [4] - 上海大兴街项目:化解45亿元存量银团贷款风险 解决欠缴拆迁费6亿元 完成1006户拆迁安置 [5] 三大工程建设参与 - 积极参与旧改危改 城中村改造 保障房建设项目 加快构建房地产发展新模式 [5] - 上海大兴街项目破解多方合作难题 助力城市更新 为黄浦区发展注入新资源与活力 [5]