人事变动 - 北京银行董事李心福因工作辞任董事及相关职务[1] - 辞任自辞呈送达董事会之日起生效[1] 公告信息 - 公告发布于2024年12月18日[3]

股东大会信息 - 北京银行2024年第三次临时股东大会于2024年12月25日上午9:00召开，地点为总行三层新闻发布厅，方式为现场会议+网络投票[8] - 会议需审议10项议案，包括章程、议事规则修订，董事选举，债券发行及利润分配预案等[3][8] - 股东发言、提问时间为15分钟，每次发言原则上不超过2分钟[10] 股权与股东相关 - 公司设立时向发起人发行10亿股[17] - 北京市国有资产经营有限责任公司持有9.12%股份，提名杨书剑为董事候选人[50] - ING银行持有13.03%股份，提名Johannes Hermanus de Wit和Johannes Franciscus Grisel为董事候选人[55][62] - 中国长江三峡集团有限公司及三峡资本控股有限责任公司合计持有4.02%股份，提名张传红为董事候选人[68] 董事与独立董事规定 - 单独或合计持有公司有表决权股份3%以上的股东可向董事会提出董事候选人[23] - 董事应每年亲自出席至少三分之二以上的董事会现场会议[24] - 公司独立董事中至少应包括一名财务或会计专业人士[24] 财务数据 - 2021 - 2023年末，公司资本充足率分别为14.63%、14.04%和13.37%，核心一级资本充足率分别为9.86%、9.54%和9.21%，一级资本充足率分别为13.45%、12.86%和12.18%[87] - 2023年末，公司正常类贷款19531.34亿元，关注类358.47亿元，不良贷款共计265.71亿元，不良贷款率为1.32%[88] - 2023年末，公司拨备覆盖率为216.78%[89] - 2023 - 2024年度金融债发行利率为2.2% - 2.82%[90] - 2023年末，公司资产总额达到37486.79亿元，负债总额达到34204.47亿元，股东权益为3282.32亿元[91] - 2023年公司利息收入为1205.00亿元，假设利率为2.70%，3年期金融债券每年利息支出约为35.10亿元，占2023年利息收入的2.91%[92] - 2023年末，公司持有的交易性金融资产为3145.13亿元[93] - 2024年上半年公司合并报表口径归属于母公司普通股股东净利润为140.33亿元，拟派发现金红利25.37亿元，占净利润比例18.08%[95] 债券发行 - 2025 - 2026年度拟发行不超1300亿元非资本类金融债券，品种包括普通、小微、绿色等[81] - 股东大会授权董事会办理债券发行相关事宜，董事会再授权高级管理层决定发行要素，授权期限至2026年12月31日止[83] 章程与规则修订 - 公司拟对《北京银行股份有限公司章程》进行修订，修订后经国务院银行业监督管理机构核准生效[14] - 公司拟修订《北京银行股份有限公司董事会议事规则》，与修订后的公司章程同时生效[42] 董事会相关 - 董事会专门委员会新增ESG委员会、关联交易委员会和消费者权益保护委员会[45] - 董事会职权新增决定对外捐赠、数据治理等事项[45]

关联交易情况 - 公司拟与中国石化开展不超150亿存款关联交易，有效期2年[4] - 交易超公司最近一期经审计净资产0.5%且不足5%[4] 交易背景与进展 - 交易前12个月双方有多种存款业务往来[4][11] - 已获事前认可，董事会九次会议全票赞成[10] 交易意义 - 提升存款规模，促进与中国石化全面合作[9]

人事变动 - 北京银行副行长王健因到龄退休提交书面辞呈[1] - 王健自辞呈送达董事会之日起不再担任副行长职务[1] 公告信息 - 公告发布时间为2024年12月6日[3]

会议安排 - 北京银行2024年第九次董事会会议于12月5日召开，应到董事13名，实到13名[1] - 北京银行董事会定于2024年12月25日召开2024年第三次临时股东大会[7] 业务决策 - 同意与中国石油化工股份有限公司开展余额不超过150亿元的存款关联交易，有效期2年[3] - 通过《关于<北京银行绿色金融业务发展情况汇报>的议案》等多项议案[1][2][3] 人员持股 - 杨书剑先生持有本行股份800,046股[13] - Johannes Hermanus de Wit等多人截至会议召开日未持有本行股份[15][16][18][20] 人员提名 - 北京银行董事会提名委员会提名杨涛为独立董事候选人[22] - 杨涛具备5年以上履行独立董事职责必需的工作经验等任职条件[22][23][24][25][29][33][34]

股东大会信息 - 2024年第三次临时股东大会12月25日9点在北京银行总行三层新闻发布厅召开[2] - 网络投票起止时间为2024年12月25日[2] - 本次股东大会审议10项议案[3] 股权与回执 - A股股权登记日为2024年12月18日[8] - 拟出席会议股东应于12月20日前送达书面回执[9] 公司联系信息 - 公司地址为北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦[10] - 联系人刘先生，电话（010）66223826，传真（010）66223833[10]

股息信息 - 北银优1第二个股息率调整期内股息率为4.67%[3] - 每股优先股派发现金股息4.67元（含税）[4] - 本次股息发放合计2.2883亿元（含税）[5] 时间安排 - 最后交易日为2024年12月9日[4][6] - 股权登记日、除息日为2024年12月10日[4][6] - 股息发放日为2024年12月11日[4][6] 其他 - 股息发放计息起始日为2023年12月11日[5] - 居民企业股东每股实际发放4.67元[5] - 股息发放方案于2024年10月9日经董事会审议通过[3]

股东监事选举 - 公司拟选举一名股东监事[1] - 3%以上表决权股份股东有权提名候选人[3] 提案相关 - 提案期限为2024年11月21日至24日[5] - 提名截止2024年11月24日17:00[5] - 公告发布于2024年11月21日[8]

业绩说明会安排 - 2024年11月13日10:00 - 11:00召开2024年第三季度业绩说明会[3] - 以网络互动形式在上海证券交易所上证路演中心召开[3] 投资者参与方式 - 2024年11月13日10:00 - 11:00登录上证路演中心参与[6] - 2024年11月8日17:00前将问题发至snow@bankofbeijing.com.cn [2] 其他信息 - 2024年10月31日已披露2024年第三季度报告[3] - 参加人员为相关董事、高管，可能调整[5] - 联系电话010 - 66223826，邮箱snow@bankofbeijing.com.cn [7] - 会后可通过上证路演中心查看情况及内容[8] - 公告2024年11月4日发布[10]

报告评级 - 报告给予北京银行"买入"评级 [2] 报告核心观点 - 北京银行1-3Q营收、PPOP、归母净利润累计同比增速分别为4.1%、4.3%、1.9%,较24H1分别下降2.3、1.1、0.5pct [4] - 扩表速度稳中有进,贷款占生息资产比重较上季末下降2pct至59.6%,较年初小幅提升0.3pct [4] - 负债增速较上季末提升1.4pct,存款占计息负债比重为66.5%,较上季末下降0.7pct,较年初提升4.4pct [4] - 测算1-3Q净息差较中期收窄1bp至1.47% [4] - 非息收入同比增长8.3%,增速较24H1下降5.2pct,手续费收入延续承压 [5] - 资产质量保持稳健,拨备覆盖率稳于200%上方 [10] - 各级资本充足率涨跌互现,RWA增速较上季末提升1pct [10][11] 盈利预测与估值 - 结合三季报数据,公司2024-2026年EPS预测为1.24/1.28/1.33元,较前值下调 [5] - 当前股价对应PB估值分别为0.45/0.42/0.39倍 [5]