资产相关数据变化 - 2019年9月30日资产总额9,932,879百万元，较2018年12月31日增长4.21%[5] - 报告期末集团资产总额99328.79亿元，较上年末增长4.21%[15] - 2019年1月1日较2018年12月31日，其他资产增加64.23亿元，资产总计增加64.23亿元[34] - 2019年9月30日较2018年12月31日，现金及存放中央银行款项减少58.57亿元，存放同业款项减少1.40亿元，拆出资金增加3.66亿元[35] - 2019年9月30日较2018年12月31日，衍生金融资产增加2.54亿元，买入返售金融资产减少98.06亿元，发放贷款和垫款增加344.68亿元[35] - 2019年9月30日较2018年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资增加41.28亿元，以摊余成本计量的金融投资减少32.66亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资增加170.56亿元[35] - 2019年9月30日较2018年12月31日，长期股权投资增加0.80亿元，投资性房地产增加0.08亿元，固定资产增加15.40亿元[35] - 2019年第三季度资产总计9479944百万元，较之前的9147793百万元有所增长[38] 负债相关数据变化 - 2019年9月30日负债总额9,150,055百万元，较2018年12月31日增长3.67%[5] - 报告期末集团负债总额91500.55亿元，较上年末增长3.67%[15] - 2019年1月1日较2018年12月31日，其他负债增加70.46亿元，负债合计增加70.46亿元[34] - 2019年9月30日较2018年12月31日，其他负债增加22.49亿元，负债合计增加324.19亿元[36] - 2019年第三季度负债合计8734383百万元，之前为8472976百万元[38] 股东权益相关数据变化 - 2019年9月30日股东权益（归属于母公司股东）775,337百万元，较2018年12月31日增长11.02%[5] - 2019年9月30日每股净资产（归属于母公司股东）9.10元，较2018年增长5.81%[5] - 报告期末集团股东权益7753.37亿元，较上年末增长11.02%[15] - 2019年1月1日较2018年12月31日，未分配利润减少6.16亿元，归属于母公司股东权益合计减少6.16亿元，少数股东权益减少0.07亿元，股东权益合计减少6.23亿元[34] - 2019年9月30日较2018年12月31日，其他权益工具增加39.99亿元，其中永续债新增39.99亿元，未分配利润增加31.50亿元[36] - 2019年9月30日较2018年12月31日，归属于母公司股东权益合计增加76.93亿元，少数股东权益增加0.58亿元，股东权益合计增加77.52亿元[36] - 2019年第三季度股东权益合计745561百万元，之前为674817百万元[38] 客户贷款与存款数据变化 - 2019年9月30日客户贷款5,206,687百万元，较2018年12月31日增长7.26%[5] - 2019年9月30日客户存款5,968,808百万元，较2018年12月31日增长4.27%[5] - 报告期末集团客户贷款余额52066.87亿元，较上年末增加3524.59亿元，增幅7.26%[20] - 报告期末集团客户存款余额59688.08亿元，较上年末增加2443.19亿元，增幅4.27%[21] 营业收入相关数据变化 - 2019年1 - 9月营业收入176,293百万元，较2018年1 - 9月增长11.70%[5] - 报告期内集团实现营业收入1762.93亿元，同比增长11.70%[15] - 2019年1 - 9月营业收入176293百万元，2018年同期为157832百万元[38] - 2019年1 - 9月营业收入1488.37亿元，2018年同期为1393.11亿元[41] 净利润相关数据变化 - 2019年1 - 9月净利润（归属于母公司股东）60,147百万元，较2018年1 - 9月增长4.96%[6] - 2019年1 - 9月扣除非经常性损益的净利润（归属于母公司股东）59,951百万元，较2018年1 - 9月增长5.15%[6] - 报告期内集团净利润601.47亿元，同比增长4.96%[15] - 2019年1 - 9月归属于母公司股东的净利润60147百万元，2018年同期为57304百万元[39] - 2019年1 - 9月净利润547.35亿元，2018年同期为532.37亿元[42] 利息净收入相关数据变化 - 报告期内集团利息净收入1063.27亿元，同比增加111.52亿元，增幅11.72%；净利息收益率1.57%，同比上升10个基点[16] - 2019年1 - 9月利息净收入106327百万元，2018年同期为95175百万元[38] - 2019年1 - 9月利息净收入1013.86亿元，2018年同期为922.36亿元[41] 手续费及佣金净收入相关数据变化 - 报告期内集团手续费及佣金净收入344.58亿元，同比增加30.65亿元，增幅9.76%[17] - 2019年1 - 9月手续费及佣金净收入34458百万元，2018年同期为31393百万元[39] - 2019年1 - 9月手续费及佣金净收入314.76亿元，2018年同期为288.38亿元[41] 业务及管理费相关数据变化 - 报告期内集团业务及管理费506.13亿元，同比增加30.47亿元，增幅6.41%；成本收入比30.15%，同比下降1.34个百分点[18] 信用减值损失相关数据变化 - 报告期内集团信用减值损失369.45亿元，同比增加68.76亿元，增幅22.87%[19] 金融投资相关数据变化 - 报告期末集团金融投资净额30010.92亿元，较上年末增加1791.83亿元，增幅6.35%[22] - 2019年9月30日买入返售金融资产21,579百万元，较2018年12月31日的119,643百万元下降81.96%[30] - 2019年9月30日以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资615,578百万元，较2018年12月31日的445,018百万元增长38.33%[30] 投资收益与公允价值变动收益相关数据变化 - 2019年1 - 9月投资收益10,936百万元，较2018年1 - 9月的7,841百万元增长39.47%[30] - 2019年1 - 9月公允价值变动收益1,054百万元，较2018年1 - 9月的3,416百万元下降69.15%[30] 资本充足率与杠杆率相关数据变化 - 报告期末集团资本充足率14.87%，一级资本充足率12.72%，核心一级资本充足率11.07%，均满足监管要求[24] - 报告期末集团杠杆率7.24%，满足监管要求，2019年6月30日为6.73%，2019年3月31日为6.82%，2018年12月31日为6.78%[26] 流动性覆盖率相关数据变化 - 2019年第三季度流动性覆盖率日均值为125.27%，较上季度下降0.35个百分点[27] 一级资本净额与表内外资产余额相关数据变化 - 2019年9月30日一级资本净额771,897百万元，调整后的表内外资产余额10,655,770百万元[26] 经营活动现金流量相关数据变化 - 2019年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额63,866百万元，较2018年1 - 9月下降49.43%[6] - 2019年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额638.66亿元，2018年同期为1262.88亿元[43] - 2019年1 - 9月经营活动现金流入小计8064.71亿元，2018年同期为5918.11亿元[45] - 2019年1 - 9月经营活动现金流出小计7412.37亿元，2018年同期为5553.11亿元[45] - 2019年第三季度经营活动产生的现金流量净额65.234亿元，2018年同期为36.5亿元[46] 投资活动现金流量相关数据变化 - 2019年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额 - 1057.89亿元，2018年同期为 - 1486.13亿元[43] - 2019年第三季度投资活动现金流入小计358.547亿元，2018年同期为622.756亿元[46] - 2019年第三季度投资活动现金流出小计458.059亿元，2018年同期为675.166亿元[46] 筹资活动现金流量相关数据变化 - 2019年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额316.27亿元，2018年同期为 - 120.82亿元[44] - 2019年第三季度筹资活动现金流入小计51.072亿元，2018年同期为11.583亿元[46] - 2019年第三季度筹资活动现金流出小计33.785亿元，2018年同期为37.755亿元[46] 现金及现金等价物相关数据变化 - 2019年末现金及现金等价物余额2361.62亿元，2018年末为1973.23亿元[44] - 2019年第三季度现金及现金等价物净增加（减少）额为 - 14.253亿元，2018年同期为 - 39.482亿元[46] 其他综合收益与综合收益总额相关数据变化 - 2019年1 - 9月其他综合收益2445百万元，2018年同期为4339百万元[39] - 2019年1 - 9月综合收益总额63171百万元，2018年同期为62012百万元[40] 基本每股收益相关数据变化 - 2019年1 - 9月基本每股收益0.77元/股，2018年同期为0.74元/股[40] 营业支出与营业利润相关数据变化 - 2019年1 - 9月营业支出873.14亿元，2018年同期为785.43亿元[42] - 2019年1 - 9月营业利润615.23亿元，2018年同期为607.68亿元[42] 存放款项相关数据变化 - 2019年1 - 9月存放中央银行和存放同业款项净减少额563.05亿元，2018年同期为486.52亿元[45] - 2019年1 - 9月同业存放款项及客户存款净增加额2946.23亿元，2018年同期为1620.33亿元[45] 重大事项相关 - 2019年1月获批发行不超过800亿元减记型合格二级资本债券，已成功发行400亿元[32] - 2019年3月董事会批准向交银租赁增资不超过55亿元，交银租赁向交银子公司增资不超过55亿元，尚待监管批准[32] - 2019年4月大股东社保基金会通知将6个月内减持不超过1,485,254,533股A股（不超已发行普通股股份总数2%），截至目前未减持[32] - 2019年5月，公司2019年第二次临时股东大会审议批准发行总额不超过400亿元或等值外币的减记型无固定期限资本债券[33]

财报审议与利润分配 - 公司2019年半年度报告于8月27日经第九届董事会第三次会议审议通过，应到董事13名，亲自出席13名[2] - 2019年半年度不进行利润分配和公积金转增股本[2] 股票与上市信息 - A股股票代码为601328，上市交易所为上交所[6] - H股股票代码为03328，上市交易所为香港联交所[6] - 境内优先股代码为1360021，上市交易所为上交所[6] - 境外优先股代码为4605，上市交易所为香港联交所[6] 审计与法律相关 - 国内审计师为普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为胡亮、周章[6] - 国际审计师为罗兵咸永道会计师事务所，签字会计师为林同文[6] - 中国法律顾问为国浩律师事务所，香港法律顾问为欧华律师事务所[6] 公司基本信息 - 统一社会信用代码为9131000010000595XD[6] 整体财务关键指标变化 - 2019年1 - 6月营业收入118,180百万元，较2017年同期增长16.02%[7] - 2019年6月30日资产总额9,886,608百万元，较2018年12月31日增长3.73%[7] - 2019年1 - 6月净利润（归属于母公司股东）42,749百万元，较2017年同期增长4.85%[7] - 2019年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额2,945百万元，较2017年同期下降96.14%[7] - 2019年1 - 6月成本收入比29.05%，较2018年同期下降0.21个百分点[8] - 2019年6月30日不良贷款率1.47%，较2018年12月31日下降0.02个百分点[8] - 2019年6月30日拨备覆盖率173.53%，较2018年12月31日上升0.40个百分点[8] - 2019年1 - 6月归属于公司普通股股东的非经常性损益合计149百万元，2018年同期为119百万元[9] - 2019年上半年集团净利润427.49亿元，同比增长4.85%；营业收入1181.80亿元，增幅16.02%；利息净收入700.62亿元，增幅15.50%[14] - 集团利润总额489.59亿元，同比增加14.89亿元，增幅3.14%[54] - 2019年上半年利息净收入700.62亿元，2018年同期606.58亿元[55] - 2019年上半年净利润431.48亿元，2018年同期409.94亿元[55] - 报告期内公司利息净收入700.62亿元，同比增加94.04亿元，增幅15.50%，在营业收入中占比59.28%[57][58] - 净利差和净利息收益率分别为1.48%和1.58%，同比分别上升18个和17个基点，二季度环比分别下降2个和3个基点[58] - 利息净收入增加中，资产负债平均余额变动带动增加39.16亿元，收益率和成本率变动增加54.88亿元[59] - 利息收入1818.62亿元，同比增加113.16亿元，增幅6.64%[60] - 利息支出1118.00亿元，同比增加19.12亿元，增幅1.74%[65] - 手续费及佣金净收入231.22亿元，同比增加19.40亿元，增幅9.16%[69] - 手续费及佣金净收入2019年为231.22亿元，2018年为211.82亿元，银行卡手续费收入同比增9.12亿元，增幅9.81%[70] - 管理类手续费收入同比增8.61亿元，增幅13.22%；投资银行手续费收入同比增1.62亿元，增幅6.56%；代理类手续费收入同比增5.38亿元，增幅30.99%；支付结算手续费收入同比减1.46亿元，降幅12.48%[71] - 业务及管理费2019年为327.05亿元，同比增41.32亿元，增幅14.46%；成本收入比为29.05%，同比降0.21个百分点[72] - 信用减值损失为215.44亿元，贷款信用减值损失为220.85亿元，同比增49.23亿元，增幅28.69%；信贷成本率为0.82%，同比升0.19个百分点[74] - 所得税支出为58.11亿元，同比减6.65亿元，降幅10.27%；实际税率为11.87%，低于法定税率[75] - 资产总额为98866.08亿元，较上年末增3554.37亿元，增幅3.73%[75] - 报告期末公司负债总额为91628.60亿元，较上年末增加3369.97亿元，增幅3.82%[86] - 报告期末公司现金及现金等价物余额为1813.01亿元，较上年末净减少621.91亿元[89] - 报告期公司经营活动现金流量为净流入29.45亿元，同比少流入732.62亿元[89] - 报告期公司投资活动现金流量为净流出790.88亿元，同比多流出92.88亿元[89] - 报告期公司筹资活动现金流量为净流入138.16亿元，同比少流入9.76亿元[89] - 2019年1 - 6月营业收入合计1181.8亿元，同比增长16.02%，其中利息净收入700.62亿元，占比59.28%，同比增15.50% [111] - 2019年6月30日抵债资产净值82.9亿元，较2018年末82.4亿元略有增加[113] - 2019年6月30日重组贷款93.25亿元，较上年末减少0.96%；逾期贷款934.82亿元，较上年末增加4.84% [115] - 2019年6月30日贷款信用减值准备余额1310.27亿元，本期计提485.17亿元[116] - 2019年6月30日衍生金融工具套期工具公允价值资产37.3亿元、负债21.04亿元；非套期工具公允价值资产193.03亿元、负债218.52亿元[117] - 2019年6月30日信贷承诺及财务担保1433.92亿元，较2018年末1456.218亿元略有减少[118] - 报告期末对外长期股权投资余额43.84亿元，较上年末增加7.31亿元[119] - 2019年上半年公司压降不良贷款273.8亿元[135] - 报告期末，集团不良贷款余额755.08亿元，不良贷款率1.47%，较上年末分别增加29.96亿元、下降0.02个百分点[136] - 2019年上半年，正常类贷款迁徙率0.90%，关注类贷款迁徙率16.81%，次级类贷款迁徙率40.89%，可疑类贷款迁徙率8.19%[137] 公司金融业务数据关键指标变化 - 报告期内集团公司金融业务利润总额232.90亿元，利息净收入360.90亿元，手续费及佣金净收入87.04亿元[18] - 报告期末集团公司存款余额41094.38亿元，较上年末增长4.19%；公司贷款余额34763.95亿元，较上年末增长8.01%[18] - 报告期末境内行对公客户总数较上年末增长11.70%，新开户数同比增长117.82%[19] - 报告期末产业链金融重点产品融资余额近1800亿元，较上年末增长49.92%[21] - 报告期末上线“蕴通账户”现金管理的集团客户超2.6万户，涉及现金管理账户超72万户[22] - 报告期内国际收支达9557.60亿元，国际贸易融资发生量达599.41亿元，境内行对外担保业务发生额达218.43亿元[23] - 境外债券发行金额近361亿美元，完成多个重大项目，集团投资银行手续费收入26.32亿元，占集团全部手续费及佣金收入的10.50%，境内行累计主承销各类债券（不含地方政府债）231只，承销金额1416.16亿元，同比增长6.65%[24] - 公司金融业务利润总额占比47.57%，是利润最主要来源，2019年利润总额232.9亿元，营业收入517.18亿元[92] 个人金融业务数据关键指标变化 - 报告期内集团个人金融业务实现利润总额151.37亿元，其中利息净收入299.76亿元，手续费及佣金净收入132.17亿元[27] - 报告期末集团个人存款余额达19417.32亿元，较上年末增长9.30%；个人贷款余额达16542.17亿元，较上年末增长1.14%；境内行个人客户总数较上年末增长0.80%[28] - 报告期末集团个人不良贷款余额为187.32亿元，不良贷款率为1.13%[28] - 报告期末集团个人住房按揭贷款余额达10676.83亿元，较上年末增长5.97%；“惠民贷”余额达91.41亿元，较上年末增加22.67亿元[29] - 报告期末管理的个人金融资产（AUM）达32792.97亿元，较上年末增长7.25%，达标交银理财、达标沃德和私人银行客户数较上年末分别增长2.09%、9.29%和12.48%，季日均资产5万元以上财富管理客户数较上年末增长5.84%[30] - 报告期末境内行信用卡在册卡量达7147万张，上半年累计消费额14235.07亿元，集团信用卡透支余额4546.77亿元，透支不良率2.49%，移动支付交易占比同比提升3个百分点[31] - 报告期末境内行太平洋借记卡发卡量达14705万张，较上年末净增452万张，上半年累计消费额11413亿元，同口径同比增长0.55%[31] 金融市场资金业务数据关键指标变化 - 报告期内集团金融市场资金业务利润总额86.10亿元，利息净收入28.69亿元，手续费及佣金净收入0.59亿元[33] - 报告期末集团金融投资规模达29896.02亿元，较上年末增长5.94%，报告期内证券投资收益率为3.58%，同比上升2个基点[33][36] - 报告期内金融要素市场存款平均余额达1917亿元，较上年增长11.13%[34] 理财产品业务数据关键指标变化 - 报告期内净值型理财产品平均余额较上年增加826.38亿元，占表外理财比重较上年上升8.52个百分点至24.04%，报告期末表外理财产品余额达8183.66亿元，较上年末增长6.33%[37] - 报告期内公司成功上线13款净值型产品[128] 集团运营相关指标变化 - 报告期内集团人均利润达98.93万元，同比增长7.50%，报告期末网均存款（不含普惠型网点）达22.69亿元，较上年末增长5.83%[38] - 报告期内境内行电子银行交易笔数达35.78亿笔，交易金额达124.76万亿元，报告期末电子银行分流率达97.30%，较上年末提高0.71个百分点[38] - 报告期末本行手机银行注册客户数超7973万户，较上年末增长7.54%，报告期内交易笔数达2.44亿笔，同比增长41.04%，交易金额达6.60万亿元，同比增长26.20%[39] - 报告期末境内银行机构营业网点达3176家，较上年末减少65家，地市级城市机构覆盖率为72.46%，较上年末提升0.90个百分点[40] - 报告期末境内行自助设备总数达1.93万台，离行式自助银行总数达1992个，报告期内自助渠道交易笔数达1.33亿笔，交易金额达1.52万亿元[40] - 报告期末境内行客户经理总数达21876人，客户经理占比达29.11%[41] - 2019年以来“新531”工程推进实施32个项目，云端银行在11家分行推广，累计用户数77万户，理财销售金额1.01亿元[42] 境外银行机构业务数据关键指标变化 - 报告期末集团境外银行机构资产总额11184.14亿元，较上年末增长4.60%，占集团资产总额比重升至11.31%；实现净利润35.60亿元，占集团净利润比重升至8.33%[13] - 报告期内集团境外银行机构实现净利润35.60亿元，同比增长48.02%，占集团净利润比重同比上升2.43个百分点至8.33%[43] - 报告期末集团境外银行机构资产总额达11184.14亿元，较上年末增长4.60%，占集团资产总额比重较上年末上升0.09个百分点至11.31%[43] - 报告期末集团境外银行机构不良贷款余额为6.81亿元，不良贷款率为0.18%[43] - 报告期内境内外银行机构跨境人民币结算量达9967亿元[46] - 报告期内离岸实现净经营收入11621.55万美元，同比增长10.72%；离岸中间业务净收入6676.84万美元，同比增长7.9%[47] 控股子公司业务数据关键指标变化 - 报告期内控股子公司实现归属于母公司净利润28.06亿元，同比增长14.48%，占集团净利润比重同比上升0.55个百分点至6.56%[48] - 交银金融租赁飞机、船舶资产规模1415.94亿元，占全部租赁资产59.63%，机队236架，船队401艘，资产余额2491.44亿元，较上年末增长7.51%[49] - 交银国际信托管理资产规模8912.55亿元，较上年末增长0.98%，净利润5.32亿元，同比增长18.22%，年内发行公募信贷ABS规模488亿元，位居行业第二[49] - 交银施罗德基金多只公募基金上半年业绩排名进入行业前10%，管理资产规模4462亿元[50] - 交银康联人寿总资产突破480亿元，较上年末增长19%，原保费收入88亿元，同比增长91%，新

资产相关数据变化 - 截至2019年3月31日，公司资产总额9,785,747百万元，较2018年12月31日增长2.67%[5] - 报告期末集团资产总额97,857.47亿元，较上年末增长2.67%[13] - 公司资产总计从年初的953.12亿元增长至期末的978.57亿元，增幅约2.67%[35] 客户贷款相关数据变化 - 截至2019年3月31日，公司客户贷款5,068,189百万元，较2018年12月31日增长4.41%[5] - 报告期末客户贷款余额50,681.89亿元，较上年末增加2,139.61亿元，增幅4.41%；其中公司贷款余额34,342.49亿元，增幅6.70%；个人贷款余额16,339.40亿元，降幅0.10%[18] - 发放贷款和垫款从年初的474.24亿元增加到期末的495.25亿元，增长约4.43%[35] 负债相关数据变化 - 截至2019年3月31日，公司负债总额9,059,865百万元，较2018年12月31日增长2.65%[5] - 报告期末集团负债总额90,598.65亿元，较上年末增长2.65%[13] - 负债合计从年初的882.59亿元上升至期末的905.99亿元，涨幅约2.65%[35] 客户存款相关数据变化 - 截至2019年3月31日，公司客户存款6,035,252百万元，较2018年12月31日增长5.43%[5] - 报告期末客户存款余额60,352.52亿元，较上年末增加3,107.63亿元，增幅5.43%；公司存款占比67.97%，较上年末下降0.93个百分点；个人存款占比31.99%，较上年末上升0.96个百分点[19] - 客户存款从年初的579.33亿元增长到期末的610.62亿元，增幅约5.40%[35] 营业收入相关数据变化 - 2019年1 - 3月，公司营业收入62,100百万元，较2018年1 - 3月增长26.48%[5] - 报告期内实现营业收入621.00亿元，同比增长26.48%[13] - 2019年1 - 3月营业收入为621亿元，较上期的490.99亿元增长约26.48%[39] - 2019年第一季度公司营业收入494.88亿元，上年同期为425.57亿元[42] 净利润相关数据变化 - 2019年1 - 3月，公司净利润（归属于母公司股东）21,071百万元，较2018年1 - 3月增长4.88%[6] - 报告期内净利润210.71亿元，同比增长4.88%[13] - 2019年第一季度公司净利润192.57亿元，上年同期为188.94亿元[42] 扣除非经常性损益净利润相关数据变化 - 2019年1 - 3月，公司扣除非经常性损益的净利润（归属于母公司股东）20,922百万元，较2018年1 - 3月增长4.57%[6] 加权平均净资产收益率相关数据变化 - 2019年1 - 3月，公司加权平均净资产收益率（年化）为13.00%，较2018年1 - 3月下降0.23个百分点[6] 股东相关数据 - 报告期末普通股股东总数为333,722户，其中A股298,947户，H股34,775户[7] - 中华人民共和国财政部持有A股15,148,693,829股，占比20.40%；持有H股4,553,999,999股，占比6.13%[8] 股东权益相关数据变化 - 报告期末集团股东权益7,187.15亿元，较上年末增长2.91%[13] - 归属于母公司股东权益合计从年初的69.84亿元增长至期末的71.87亿元，增幅约2.91%[36] - 股东权益合计从年初的70.53亿元增长至期末的72.59亿元，增幅约2.92%[36] 利息净收入相关数据变化 - 报告期内利息净收入348.57亿元，同比增加56.45亿元，增幅19.32%；在营业收入中占比56.13%，同比下降3.37个百分点；净利息收益率1.59%，同比上升23个基点[14] - 利息净收入从292.12亿元增加到348.57亿元，增长约19.32%[39] - 2019年第一季度利息净收入332.32亿元，上年同期为288.00亿元[42] 手续费及佣金净收入相关数据变化 - 报告期内手续费及佣金净收入120.56亿元，同比增加12.12亿元，增幅11.18%；在营业收入中占比19.41%，同比下降2.68个百分点[15] - 手续费及佣金净收入从108.44亿元提升至120.56亿元，增长约11.18%[39] - 2019年第一季度手续费及佣金净收入112.64亿元，上年同期为100.95亿元[42] 业务及管理费相关数据变化 - 报告期内业务及管理费167.63亿元，同比增加33.68亿元，增幅25.14%；成本收入比28.31%，同比下降0.09个百分点[16] 信用减值损失相关数据变化 - 报告期内信用减值损失107.00亿元，同比增加36.27亿元，增幅51.28%[17] 不良贷款相关数据变化 - 报告期末不良贷款余额746.62亿元，较上年末增加21.50亿元；不良贷款率1.47%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率173.47%，较上年末上升0.34个百分点；拨备率2.56%，较上年末下降0.03个百分点[20] 资本充足率相关数据 - 报告期末集团资本充足率14.23%，一级资本充足率12.23%，核心一级资本充足率11.20%；杠杆率6.82%，均满足监管要求[21][25] - 2019年3月31日一级资本净额为7151.24亿元，调整后的表内外资产余额为104907.65亿元，杠杆率水平为6.82%[26] 流动性覆盖率相关数据变化 - 2019年第一季度流动性覆盖率日均值为121.31%，较上季度上升9.28个百分点[27] 合格优质流动性资产及现金流量相关数据 - 2019年第一季度合格优质流动性资产为17267.12亿元，预期现金流出总量为26418.01亿元，预期现金流入总量为12175.86亿元[28] 卖出回购金融资产款相关数据变化 - 2019年3月31日卖出回购金融资产款为775.86亿元，较2018年12月31日下降43.58%[30] 投资收益相关数据变化 - 2019年1 - 3月投资收益为30.68亿元，较2018年1 - 3月增长43.36%[30] - 投资收益从21.40亿元增加到30.68亿元，增长约43.36%[39] - 2019年第一季度投资收益25.89亿元，上年同期为21.18亿元[42] 保险业务收入相关数据变化 - 2019年1 - 3月保险业务收入为70.13亿元，较2018年1 - 3月增长125.21%[30] - 2019年第一季度保险业务收入70.13亿元，上年同期为31.14亿元[40] 经营活动现金流量相关数据变化 - 2019年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 72.98亿元，较2018年1 - 3月下降152.43%[30] - 2019年第一季度经营活动现金流入小计5403.02亿元，上年同期为4871.02亿元[44] - 2019年第一季度经营活动现金流出小计5476.00亿元，上年同期为4731.82亿元[44] - 2019年第一季度经营活动产生的现金流量净额为 -72.98亿元，上年同期为139.20亿元[44] - 经营活动现金流入小计2019年1 - 3月为519.404亿元，上年同期为418.255亿元[46] - 经营活动现金流出小计2019年1 - 3月为528.583亿元，上年同期为451.302亿元[47] - 经营活动产生的现金流量净额2019年1 - 3月为 - 9.179亿元，上年同期为 - 33.047亿元[47] 投资活动现金流量相关数据变化 - 投资活动现金流入小计2019年1 - 3月为122.904亿元，上年同期为102.105亿元[47] - 投资活动现金流出小计2019年1 - 3月为184.155亿元，上年同期为105.340亿元[47] - 投资活动产生的现金流量净额2019年1 - 3月为 - 61.251亿元，上年同期为 - 3.235亿元[47] 筹资活动现金流量相关数据变化 - 筹资活动现金流入小计2019年1 - 3月为10.889亿元，上年同期为0 [47] - 筹资活动现金流出小计2019年1 - 3月为3.523亿元，上年同期为5.144亿元[47] - 筹资活动产生的现金流量净额2019年1 - 3月为7.366亿元，上年同期为 - 5.144亿元[47] 公司业务动态 - 2019年1月，公司获准筹建交银理财有限责任公司[31] - 2019年3月，公司董事会审议通过发行总额不超过400亿元或等值外币的减记型无固定期限资本债券[31] 股东减持计划 - 2019年4月，公司股东全国社会保障基金理事会计划减持公司已发行普通股股份总数2%的股份[32] 基本每股收益相关数据变化 - 2019年第一季度基本每股收益0.28元/股，上年同期为0.27元/股[41] 期初未分配利润变化 - 因采用新租赁准则，公司本报告期期初未分配利润从1291.61亿元减少到1285.45亿元[49]

公司荣誉与排名 - 公司135家营业网点获评银行业文明规范服务千佳单位，获评数量位列行业第一[2] - 2018年公司创立110周年，连续十年跻身《财富》世界500强，营业收入排名第168位；位列《银行家》全球1000家大银行一级资本排名第11位[6] - 2018年135家网点获评“千佳”服务示范单位，位列行业第一[35] - 2018年中国银行业协会“千佳”示范服务网点评选中，公司135家网点获评，位列行业第一，2013年以来已五次领跑该评比[40] - 135家营业网点获评“银行业文明规范服务千佳单位”，获评数量位列行业第一[45] - 公司在2018年度全球银行1000强中排第11位[44] - 公司在2018年度世界500强中排第168位[44] 公司发展历程与战略 - 公司始建于1908年，1987年重新组建后正式对外营业，2005年在香港联合交易所挂牌上市，2007年在上海证券交易所挂牌上市[4] - 2015年国务院批准公司深化改革方案，近年来聚焦组织人事、“新531”工程和风险授信管理三大改革[5] - 2018年公司将“两化一行”战略精炼为“走国际化综合化道路，建最佳财富管理银行”，并提出“186”战略施工图[3] - 形成“一个目标、八项措施、六项策略”的“186”战略体系[29] 公司治理与会议 - 2019年3月29日公司第八届董事会第二十四次会议审议批准2018年年度报告及摘要，应到董事18名，亲自出席董事16名，委托出席董事2名[7] 财务数据关键指标变化 - 2016 - 2018年营业收入分别为193,194百万元、196,011百万元、212,654百万元[13] - 2016 - 2018年净利润（归属于母公司股东）分别为67,210百万元、70,223百万元、73,630百万元[15] - 2016 - 2018年资产总额分别为8,403,166百万元、9,038,254百万元、9,531,171百万元[15][16] - 2016 - 2018年平均资产回报率分别为0.87%、0.81%、0.80%[16] - 2016 - 2018年加权平均净资产收益率分别为12.22%、11.40%、11.17%[17] - 2016 - 2018年不良贷款率分别为1.50%、1.50%、1.49%[18] - 2016 - 2018年成本收入比分别为30.90%、31.85%、31.50%[18] - 2018年营业收入212,654百万元，较2017年的196,011百万元增长8.49%[20] - 2018年净利润（归属于母公司股东）73,630百万元，较2017年的70,223百万元增长4.85%[20] - 2018年末资产总额9,531,171百万元，较2017年末的9,038,254百万元增长5.45%[20] - 2018年末客户贷款4,854,228百万元，较2017年末的4,579,256百万元增长6.00%[20] - 2018年末不良贷款72,512百万元，较2017年末的68,506百万元增长5.85%[20] - 2018年末负债总额8,825,863百万元，较2017年末的8,361,983百万元增长5.55%[20] - 2018年末客户存款5,724,489百万元，较2017年末的5,545,366百万元增长3.23%[20] - 2018年平均资产回报率0.80%，较2017年的0.81%下降0.01个百分点[21] - 2018年加权平均净资产收益率11.17%，较2017年的11.40%下降0.23个百分点[21] - 2018年不良贷款率1.49%，较2017年的1.50%下降0.01个百分点[21] - 2018年末集团资产总额达9.53万亿元，较上年末增长5.45%；净利润736.30亿元，增幅4.85%[31] - 2018年末集团客户贷款余额较上年末增加2749.72亿元，增幅6.00%[31] - 2018年末集团客户存款余额较上年末增加1791.23亿元，增幅3.23%[31] - 2018年海外行、子公司对集团利润贡献占比合计达13.92%，较上年提升0.65个百分点[32] - 2018年手续费及佣金净收入412.37亿元，同比增长1.69%[32] - 2018年本集团拨备覆盖率大幅提升18.40个百分点[33] - 报告期末公司总资产人民币9.53万亿元，较上年末增长5.45%；总负债人民币8.83万亿元，较上年末增长5.55%[37] - 报告期末集团境外银行机构资产总额达人民币10691.86亿元，较上年末增长10.83%，占集团资产总额比重较上年末上升0.55个百分点至11.22%[38] - 报告期内集团境外银行机构实现净利润人民币55.07亿元，占集团净利润比重同比上升0.18个百分点至7.48%[38] - 2018年12月31日交易性金融资产376386百万元，较之前增长100.00%[38] - 2018年12月31日债权投资2000505百万元，较之前增长100.00%[38] - 2018年12月31日其他债权投资437630百万元，较之前增长100.00%[38] - 2018年12月31日其他权益工具投资7388百万元，较之前增长100.00%[38] - 金融投资合计2018年12月31日为2821909百万元，较2017年12月31日的2528276百万元增长11.61%[38] - 买入返售金融资产2018年12月31日为119643百万元，较2017年12月31日的67277百万元增长77.84%[38] - 递延所得税资产2018年12月31日为21975百万元，较2017年12月31日的16456百万元增长33.54%[38] - 报告期末集团资产总额达人民币95311.71亿元，较上年末增长5.45%[48] - 报告期内集团实现净利润（归属于母公司股东）人民币736.30亿元，同比增长4.85%[48] - 集团净利息收益率1.51%，与上年持平；手续费及佣金净收入人民币412.37亿元，同比增长1.69%[48] - 集团成本收入比31.50%，较上年下降0.35个百分点，实现近三年来首次回落[48] - 集团拨备覆盖率较上年末上升18.40个百分点，达到173.13%，为2015年以来最高水平[48] - 集团资本充足率为14.37%，较上年末上升0.37个百分点[48] - 报告期末集团客户贷款余额达人民币48542.28亿元，较上年末增加人民币2749.72亿元，增幅6.00%[49] - 普惠金融“两增”口径贷款余额较上年末增加人民币262.80亿元，增幅29.63%[49] - 金融精准扶贫贷款达人民币277.43亿元，增幅72.78%[49] - 六大事业部制利润中心税前拨备前利润同比增长15.87%，省辖分行经营利润贡献度较上年提升2个百分点[51] - 报告期末不良贷款率1.49%，较上年末下降0.01个百分点，逾期贷款、逾期90天以上贷款余额较上年末分别减少103.34亿元、135.20亿元，占比较上年末分别下降0.33、0.38个百分点[52] - 报告期末拨备覆盖率为173.13%，较上年末大幅提升18.40个百分点[52] - 集团核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为11.16%、12.21%和14.37%，分别较上年末上升0.37、0.35和0.37个百分点[52] - 报告期内集团公司金融业务实现利润总额377.79亿元，利息净收入694.73亿元，手续费及佣金净收入143.22亿元[53] - 报告期末集团公司存款余额达39440.98亿元，较上年末增长2.28%，公司贷款余额达32186.01亿元，较上年末增长1.55%[53] - 报告期末普惠金融“两增”口径贷款余额较上年末增加262.80亿元，增幅29.63%，有贷款余额的客户数较上年末增加15607户[55] - 报告期末境内行累计拓展达标产业链网络超3000户，产业链金融重点产品融资余额超1100亿元，较上年末增长22.42%[56] - 报告期末全行托管资产规模达89132.12亿元，较上年末增长8.33%[60] - 个人金融业务利润总额246.20亿元，利息净收入506.93亿元，手续费及佣金净收入241.31亿元[61] - 个人存款余额17764.88亿元，较上年末增长5.38%；个人贷款余额16356.27亿元，较上年末增长16.01%；境内行个人客户总数较上年末增长3.08%[61] - 个人不良贷款余额153.40亿元，不良贷款率0.94%[61] - 境内行信用卡在册卡量（含准贷记卡）达7155万张，较上年末净增912万张；全年累计消费额30702.76亿元，同比增长35.19%[62] - 集团信用卡透支余额5051.90亿元，较上年末增长26.61%；信用卡透支不良率1.52%，较上年末下降0.32个百分点[62] - 境内行太平洋借记卡发卡量14253万张，较上年末净增1085万张；全年累计消费额10050亿元，同比增长7.21%[62] - 管理的个人金融资产（AUM）达30575.96亿元，较上年末增长6.11%[62] - 达标交银理财、达标沃德和私人银行客户数较上年末分别增长1.82%、9.40%和11.09%，季日均资产5万元以上财富管理客户较上年末增长6.15%[62] - 集团金融市场资金业务利润总额208.29亿元，利息净收入85.09亿元，手续费及佣金净收入6.03亿元[67] - 报告期末集团金融投资规模28,219.09亿元，较上年末增长11.61%，证券投资收益率为3.58%[67][69] - 报告期内人民币活期同业存款平均余额占同业存款比重达41.55%，较上年提升3.14个百分点[68] - 报告期末银银平台合作法人客户884家，较上年末增加351家；“银银智道”上线银行类法人客户722家，较上年末增加492家[68] - 报告期内净值型理财产品日均规模较上年增加356.19亿元，占表外理财比重上升4.83个百分点至15.52%[70] - 报告期内发行理财产品6,208只，募集资金17.59万亿元，为客户实现收益612.79亿元[70] - 报告期末人民币表外理财产品余额7,696.69亿元，较上年末增长11.83%[70] - 报告期内集团人均利润82.23万元，同比增长6.83%；报告期末网均存款（不含普惠型网点）21.44亿元，较上年末增长3.33%[72] - 报告期末手机银行注册客户数7,414万户，较上年末增长21.42%；交易笔数3.70亿笔，同比增长21.71%；交易金额11.00万亿元，同比增长43.79%[73] - 报告期末个人网银客户数较上年末增12.64%；个人网银交易笔数（不含手机银行）60.03亿笔，同比增长30.08%[74] - 报告期内，集团境外银行机构净利润55.07亿元，同比增长7.47%，占集团净利润比重升至7.48%，同比上升0.18个百分点[76] - 报告期末，集团境外银行机构资产总额10,691.86亿元，较上年末增长10.83%，占集团资产总额比重升至11.22%，较上年末上升0.55个百分点[76] - 报告期末，集团境外银行机构不良贷款余额9.01亿元，不良贷款率0.25%[76] - 报告期内，境内外联动委托量541.57亿美元，同比增长8.08%；境外行办理联动业务371.06亿美元，实现联动业务收入4.16亿美元[79] - 报告期内，境内外银行机构跨境人民币结算量超2.1万亿元[80] - 报告期内，离岸新开优质客户数同比增长18.29%，国际结算量同比增长5.97%，离岸中间业务净收入同比增长7.05%；报告期末，离岸资产规模1,211.11亿元，贷款余额758.38亿元，存款余额735.85亿元[81] - 报告期内，控股子公司净利润47.45亿元，同比增长13.14%，占集团净利润比重升至6.44%，同比上升0.47个百分点[82] - 报告期末，控股子公司资产总额3,677.85亿元，较上年末增长16.02%，占集团资产总额比重升至3.86%，较上年末上升0.35个百分点[82] - 报告期内，交银金融租赁飞机、船舶资产规模1,282.67亿元，占全部租赁资产的58.20%，拥有管理机队220架，船队380艘；净利润27.37亿元，同比增长13.62

公司代码：601328 公司简称：交通银行 交通银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 | 一、重要提示 | 2 | | --- | --- | | 二、公司基本情况 | 2 | | 三、经营情况讨论与分析 | 6 | | 四、重要事项 | 9 | | 五、附录 | 13 | 2018 年第三季度报告 一、重要提示 1.1 交通银行股份有限公司（"本行"）董事会、监事会及董事、监事、高级管 理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本行第八届董事会第二十一次会议于 2018 年 10 月 26 日审议通过了本行及附 属公司（"本集团"）2018 年第三季度报告（"第三季度报告"）。出席会议应到董 事 17 名，亲自出席董事 15 名, 彭纯董事长、王冬胜副董事长分别书面委托任德奇副 董事长、黄碧娟非执行董事出席会议并代为行使表决权。 1.3 本行法定代表人彭纯先生、主管会计工作负责人吴伟先生及会计机构负责人 林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本行第三季度报告未经审计。 二、公司基本情况 2.1 主要 ...

www.bankcomm.com 重要提示 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 二零一八年中期報告 交通銀行股份有限公司 股份代號 : 03328 交通銀行股份有限公司 中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證中期報告內容的真實、準 確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行第八屆董事會第二十次會議於2018年8月23日審議通過了2018年中期報告和 中期業績公告。出席會議應到董事18名，親自出席董事16名，委託出席董事2名，王冬 勝副董事長、劉浩洋非執行董事因工作原因未能親自出席本次會議，分別書面委託黃 碧娟非執行董事、王太銀非執行董事出席會議並代為行使表決權。 2018年半年度不進行利潤分配和公積金轉增股本。 本行不存在被控股股東及其關聯方非經營性佔用資金情況，不存在違反規定決策 程序對外提供擔保的情況。 本報告所涉及的未來計劃、發展戰略等前瞻性描述，不構成本行對投資者的實質 承諾，敬請投資者注意投資風險。 目錄 | 釋義 | 2 | 普通股變動及主要股東持股情況 | 45 | | --- | --- | ...

公司代码：601328 公司简称：交通银行 交通银行股份有限公司 2018 年第一季度报告 | 一、重要提示 | 2 | | --- | --- | | 二、公司基本情况 | 2 | | 三、经营情况讨论与分析 | 6 | | 四、重要事项 | 10 | | 五、附录 | 13 | 2018 年第一季度报告 一、重要提示 1.1 交通银行股份有限公司（"本行"）董事会、监事会及董事、监事、高级管 理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本行第八届董事会第十五次会议于 2018 年 4 月 27 日审议通过了本行及附属 公司（"本集团"）2018 年第一季度报告（"第一季度报告"）。出席会议应到董事 17 名，亲自出席董事 15 名, 王冬胜副董事长、于亚利执行董事分别书面委托黄碧娟 非执行董事、侯维栋执行董事出席会议并代为行使表决权。 1.3 本行法定代表人彭纯先生、主管会计工作负责人吴伟先生及会计机构负责人 林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本行第一季度报告未经审计。 截至 2018 年 3 月 3 ...

（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） ： 二零一七年年度報告 交通銀行股份有限公司 股份代號 : 03328 交通銀行股份有限公司 中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號 www.bankcomm.com 公司簡介 2018年，交通銀行創立110周年。 交通銀行始建於1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發鈔行之一。1987年4月 1日，重新組建後的交通銀行正式對外營業，成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀行，總行設在上 海。2005年6月交通銀行在香港聯合交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。 交通銀行的發展戰略是：走國際化、綜合化道路，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團（簡 稱「兩化一行」戰略）；企業願景是：建設中國最佳財富管理銀行；企業精神是：拚搏進取、責任立業、創新 超越；企業使命是：創造共同價值；經營理念是：一個交行、一個客戶；廣告語是：百年交行－您的財富管 理銀行。 交通銀行是中國主要金融服務供應商之一，集團業務範圍涵蓋商業銀行、證券、信託、金融租賃、基 金管理、保險、離岸金融服務等。報告期末，交通銀行境內分行機構235家，其中省分行30家，直 ...

| 一、重要提示 | 2 | | --- | --- | | 二、公司基本情况 | 2 | | 三、经营情况讨论与分析 | 6 | | 四、重要事项 | 10 | | 五、附录 | 12 | 2017 年第三季度报告 公司代码：601328 公司简称：交通银行 交通银行股份有限公司 2017 年第三季度报告 一、重要提示 1.1 交通银行股份有限公司（"本行"）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人 员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本行第八届董事会第十一次会议于 2017 年 10 月 27 日审议通过了本行及附属公司 （"本集团"）2017 年第三季度报告（"第三季度报告"）。出席会议应到董事 18 名，亲自出席董事 14 名,牛锡明董事长、王冬胜副董事长、刘寒星董事、陈志武独立 董事因身体或工作原因未能亲自出席会议,分别书面委托彭纯副董事长、黄碧娟董事、 王太银董事、于永顺独立董事出席会议并代为行使表决权。 1.3 本行法定代表人牛锡明先生、主管会计工作负责人吴伟先生及会计机构负责人（会 计主管人员）林至红女士保证季度报 ...

交通銀行股份有限公司 二零一七年半年度報告 股份代號 : 601328 重要提示 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證半年度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛 假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行負責人牛錫明先生、主管會計工作負責人吳偉先生及會計機構負責人林至紅女士聲明：保證半年度 報告中財務報告的真實、準確、完整。 本行第八屆董事會第十次會議於2017年8月24日審議通過了2017年半年度報告和業績公告。牛錫明董 事長、侯維棟執行董事、陳志武獨立非執行董事、楊志威獨立非執行董事因身體或工作原因未能親自出 席本次會議，分別書面委託彭純副董事長、于亞利執行董事、于永順獨立非執行董事、李健獨立非執行 董事出席會議並代為行使表決權。 本半年度報告未經審計。 2017年半年度不進行利潤分配和公積金轉增股本。 本行不存在被控股股東及其關聯方非經營性佔用資金情況，不存在違反規定決策程序對外提供擔保的情 況。 本報告所涉及的未來計劃、發展戰略等前瞻性描述，不構成本行對投資者的實質承諾，敬請投資者注意 投資風險。 目 錄 | 釋義 | 2 | 董事、監事、高級管理人員 | 63 | ...