证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-063 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于"齐鲁转债"2023 年付息事宜的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2022 年 11 月 29 日公开发 行的 80 亿元 A 股可转换公司债券（以下简称"可转债"、"本期债券"或"齐 鲁转债"）将于 2023 年 11 月 29 日开始支付自 2022 年 11 月 29 日至 2023 年 11 月 28 日期间的利息。根据《齐鲁银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债 券募集说明书》（以下简称"《募集说明书》"）有关条款的规定，现将有关事 项公告如下： 一、可转债发行上市概况 7、票面金额及发行价格：本次发行的可转债每张面值为人民币 100 元，按 照面值发行。 1 / 4 可转债付息债权登记日：2023 年 11 月 28 日 可转债除息日：2023 年 11 月 29 日 可转债兑息日：2 ...

齐鲁银行股份有限公司 2023 年第三季度业绩说明会问答实录 时间：2023 年 11 月 17 日（星期五）9:00-10:00 地点：上证路演中心（网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 参加人员：董事长郑祖刚，副董事长、行长张华，董事会秘 书胡金良，独立董事王庆彬，首席财务官、计财部总经理高永生， 保荐代表人周子昊 投资者提问及答复情况如下： 问题一：注意到贵行前三季度投资收益为 10.73 亿元，同比 增长 52.02%，请问是哪些因素促成了较好的投资收益？ 答：尊敬的投资者您好！今年以来，债券市场波动幅度进一 步加大，本行持续强化研究，主动把握市场趋势和波动带来的机 会。一是加强市场行情研判，统筹债券、基金等各类资产的配置， 动态调整资产布局，促进投资收益快速增长；二是积极开展债券 市场波段交易，不断丰富交易策略，特别是抓住三季度市场较好 的机会，锁定投资收益。前三季度，实现投资收益 10.73 亿元， 同比增长 52.02%。谢谢！ 问题二：贵行 2023 年前三季度营收和归母净利润均取得不 错的增长，尤其是第三季度单季经营数据，请介绍一下主要原因？ 答：尊敬的投资者您好 ...

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [1] - 参与单位及人员有博时基金齐鹏等、华福证券郭其伟等 [1] - 时间为2023年11月17日10:30 - 11:30 [1] - 地点在齐鲁银行总行大厦会议室 [1] - 召开方式为现场交流会 [1] - 上市公司出席人员有董事会秘书胡金良及多部门相关人员 [1] 资产质量情况 - 截至三季度末，公司不良贷款率1.73%，较去年同期下降21BP [1] - 公司实施全面风险管理，提升主动管理、前瞻管理能力，依托数字化转型，主动识别、退出潜在风险业务，加大存量不良资产处置力度，持续改善资产质量 [1] 净息差情况 - 前三季度，公司净息差1.26%，较上年末下降0.03个百分点，下降幅度小于同业 [1] - 根据国家金融监督管理总局公布数据，前三季度商业银行净息差1.81%，较去年同期下降14BP [1] - 公司将息差管控作为资产负债管理的核心，下一步将继续优化资产、负债结构，强化贷款风险定价和负债成本管控，力争息差保持稳定 [1]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [1] - 参与单位及人员包括长江证券、中银基金、泰康资产、海通证券、申万宏源等相关人员 [1] - 时间为2023年11月10日9:00 - 10:00和10:30 - 11:30 [1] - 地点在齐鲁银行总行大厦会议室 [1] - 召开方式为现场交流会 [1] - 上市公司出席人员有董事会秘书、证券事务代表以及多部门相关人员 [1] 业务规模相关 - 三季度末，公司资产总额较上年末增长14.04%，贷款总额较上年末增长12.35%，预计主要业务规模延续稳步增长态势 [1] 县域市场开拓 - 今年以来，县域支行（不含子公司）存贷款增速均高于全行整体水平，预计全年保持稳健增长趋势 [1] - 未来将持续推进渠道下沉、服务下沉，深耕本土县域市场，发挥城乡联动效应推动县域金融高质量发展 [1] 成本管控 - 前三季度，公司成本收入比24.76%，较去年下降1.7个百分点，经营效率不断提升 [1] - 公司秉承成本管理理念，优化成本结构，受益于营业收入较快增长，成本收入比总体呈稳步下降趋势 [1]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-062 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于召开 2023 年第三季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 投资者可于 2023 年 11 月 16 日（星期四）16:00 前登录上证路演中心网站 首页点击"提问预征集"栏目或通过齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"） 投资者沟通邮箱（ir@qlbchina.com）进行提问。公司将在业绩说明会上对投资者 普遍关注的问题进行回答。 公司于 2023 年 10 月 28 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露 2023 年第三季度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司经营成果、财 务状况等，公司计划于 2023 年 11 月 17 日上午 9:00-10:00 举行 2023 年第三季度 业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以网络互动形式召开。 二、业绩说明会召开的时间、 ...

近日，公司获悉股东重庆华宇持有的公司股份被解除司法标记、解除质押、 新增司法冻结，具体情况如下： 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-061 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份解除司法标记、解除质押 及新增冻结的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限公 司（以下简称"公司"）股份数量为 256,330,342 股，占公司总股本比例为 5.60%。 本次解除司法标记 256,330,342 股，解除质押 23,000,000 股，新增司法冻结 23,000,000 股。 三、上述事项对公司的影响 本次股东股份被解除司法标记、解除质押及新增司法冻结情况不会对公司日 常经营管理、公司治理产生重大影响。公司将持续关注上述事项进展情况，及时 履行信息披露义务。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 11 月 6 日 重庆华宇本次解除质押的股份暂无后续质 ...

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为策略会 [1] - 参与单位及人员包括广发基金胡昕宇等多家机构人员 [1] - 时间为10:00 - 11:00 [1] - 上市公司出席人员涉及公司银行部等多个部门 [1] 财富管理业务发展规划 - 实施财富管理战略，做强“泉心财富、泉心为您”品牌 [1] - 立足本地市场，建立多维度、多样化业务体系，满足客户多元化资产配置需求 [1] - 增强专业服务能力，建立完善特色化增值服务体系，提供综合投资顾问服务 [1] 信贷投放情况 - 坚守服务城乡居民等市场定位 [1] - 聚焦公司金融等多个业务板块，加大对实体经济支持力度 [1] - 有序推进信贷投放，满足客户信贷需求，为全年业绩稳健增长奠定基础 [1]

营业收入与净利润 - 公司2023年前三季度营业收入为90.97亿元，同比增长8.24%[4] - 公司2023年前三季度净利润为29.68亿元，同比增长16.01%[4] - 2023年前三季度，公司营业总收入为9,097,439千元，相比2022年前三季度的8,404,849千元，增长了8.2%[24] - 2023年前三季度，公司净利润为2,968,153千元，相比2022年前三季度的2,558,601千元，增长了16%[24] - 2023年前三季度归属于母公司股东的净利润为29.37亿元，同比增长16.2%[25] - 2023年前三季度营业总收入为86.70亿元，同比增长8.31%[32] - 2023年前三季度净利润为28.16亿元，同比增长16.61%[32] - 2023年前三季度综合收益总额为314.40亿元，同比增长34.43%[33] 资产与负债 - 公司2023年第三季度末总资产为5684.91亿元，较上年末增长12.35%[4] - 公司2023年第三季度末贷款总额为2933.84亿元，较上年末增长14.04%[6] - 公司2023年第三季度末存款总额为4041.15亿元，较上年末增长15.58%[6] - 2023年9月30日，公司资产总计为568,490,652千元，相比2022年12月31日的506,013,306千元，增长了12.3%[20] - 2023年9月30日，公司负债总计为530,715,010千元，相比2022年12月31日的470,424,121千元，增长了12.8%[21] - 2023年9月30日，公司发放贷款和垫款为282,846,450千元，相比2022年12月31日的248,913,805千元，增长了13.6%[20] - 2023年9月30日，公司吸收存款为413,456,272千元，相比2022年12月31日的357,426,230千元，增长了15.7%[21] - 2023年9月30日，公司总资产为5567.20亿元，同比增长12.3%[29] - 2023年9月30日，发放贷款和垫款为2718.30亿元，同比增长13.7%[29] - 2023年9月30日，其他债权投资为803.64亿元，同比增长23.5%[29] - 2023年前三季度吸收存款为3998.76亿元，同比增长15.65%[30] - 2023年前三季度负债合计为5197.76亿元，同比增长12.80%[30] - 2023年前三季度所有者权益合计为369.45亿元，同比增长5.84%[30] 资本充足率与风险管理 - 核心一级资本净额为31,567,635千元，同比增长2,113,701千元[9] - 一级资本净额为37,089,556千元，同比增长2,115,516千元[9] - 资本净额为46,900,536千元，同比增长2,313,725千元[9] - 风险加权资产总额为324,506,835千元，同比增长16,446,081千元[9] - 核心一级资本充足率为9.73%，同比增加0.17个百分点[10] - 一级资本充足率为11.43%，同比增加0.08个百分点[10] - 资本充足率为14.45%，同比下降0.02个百分点[10] - 杠杆率为5.73%，环比下降0.08个百分点[11] - 净稳定资金比例为153.51%，环比增加1.58个百分点[12] - 流动性覆盖率为221.28%，环比下降28.51个百分点[13] 贷款与存款 - 公司2023年第三季度末贷款总额为2933.84亿元，较上年末增长14.04%[6] - 公司2023年第三季度末存款总额为4041.15亿元，较上年末增长15.58%[6] - 2023年9月30日，公司发放贷款和垫款为282,846,450千元，相比2022年12月31日的248,913,805千元，增长了13.6%[20] - 2023年9月30日，公司吸收存款为413,456,272千元，相比2022年12月31日的357,426,230千元，增长了15.7%[21] - 2023年9月30日，发放贷款和垫款为2718.30亿元，同比增长13.7%[29] - 2023年前三季度吸收存款为3998.76亿元，同比增长15.65%[30] 不良贷款与拨备覆盖率 - 公司2023年第三季度末不良贷款率为1.26%，较上年末下降0.03个百分点[6] - 公司2023年第三季度末拨备覆盖率为313.89%，较上年末提高32.83个百分点[6] 每股收益与净资产收益率 - 公司2023年第三季度末基本每股收益为0.59元，同比增长18.00%[4] - 公司2023年第三季度末加权平均净资产收益率为11.85%，同比提高0.90个百分点[4] 现金流量 - 公司2023年第三季度末经营活动产生的现金流量净额为231.75亿元，同比增长15.91%[4] - 2023年前三季度经营活动产生的现金流量净额为231.75亿元，同比增长15.9%[26] - 2023年前三季度投资活动产生的现金流量净额为-218.50亿元，同比减少0.2%[27] - 2023年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为-23.22亿元，同比改善37.6%[27] - 2023年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为527.70亿元，同比增长32.2%[26] - 2023年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为136.42亿元，同比下降7.5%[26] - 2023年前三季度支付利息、手续费及佣金的现金为54.67亿元，同比增长20.7%[26] - 2023年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为514.76亿元，同比增长33.95%[35] - 2023年前三季度经营活动产生的现金流量净额为230.85亿元，同比增长13.85%[35] - 2023年前三季度投资活动现金流入小计为769.45亿元，同比增长14.53%[35] - 2023年前三季度投资支付的现金为986.01亿元，同比增长10.85%[35] - 投资活动现金流出小计为98,784,657元，投资活动产生的现金流量净额为-21,839,787元[36] - 筹资活动现金流入小计为27,229,344元，筹资活动现金流出小计为29,535,979元，筹资活动产生的现金流量净额为-2,306,635元[36] - 发行债券收到的现金为27,229,344元，较上期的26,913,489元有所增加[36] - 偿还债务支付的现金为28,040,000元，较上期的28,990,000元有所减少[36] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为1,403,810元，较上期的1,544,413元有所减少[36] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为-2,506元，较上期的83,664元有所减少[36] - 现金及现金等价物净增加额为-1,063,539元，较上期的-5,220,828元有所改善[36] - 期末现金及现金等价物余额为16,035,693元，较上期的13,100,099元有所增加[36] 债券发行与转股 - 公司于2023年7月24日发行小型微型企业贷款专项金融债券，发行规模为人民币40亿元，票面利率为2.65%，期限为3年[18] - 公司于2023年9月8日发行绿色金融债券，发行规模为人民币40亿元，票面利率为2.70%，期限为3年[18] - 截至2023年9月30日，累计共有人民币785,000元"齐鲁转债"转为A股普通股股票，累计转股股数为138,950股，普通股股份总额增至4,580,972,284股[19]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-058 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第五次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第五次会议通知 于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 10 月 27 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 12 名，张华董事因公务委托葛萍董事代为出席并表决。公 司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的 蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席会议。会议的 召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件 及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）《齐鲁银行股份有限公司 2024-2026 年绿色金融发展战略规划》 为深入落实绿色金融发展战略，积极服务山 ...

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第三次会议通知 于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 10 月 27 日在济南 市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应参与表 决监事 9 名，实际表决监事 9 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事 主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、 规范性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了《2023 年第三季度报告》。 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2023 年第 三季度报告。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-059 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第三次会议决议公告 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2023 年 10 月 27 日 1 ...