营业收入与净利润 - 公司2023年前三季度营业收入为90.97亿元，同比增长8.24%[4] - 公司2023年前三季度净利润为29.68亿元，同比增长16.01%[4] - 2023年前三季度，公司营业总收入为9,097,439千元，相比2022年前三季度的8,404,849千元，增长了8.2%[24] - 2023年前三季度，公司净利润为2,968,153千元，相比2022年前三季度的2,558,601千元，增长了16%[24] - 2023年前三季度归属于母公司股东的净利润为29.37亿元，同比增长16.2%[25] - 2023年前三季度营业总收入为86.70亿元，同比增长8.31%[32] - 2023年前三季度净利润为28.16亿元，同比增长16.61%[32] - 2023年前三季度综合收益总额为314.40亿元，同比增长34.43%[33] 资产与负债 - 公司2023年第三季度末总资产为5684.91亿元，较上年末增长12.35%[4] - 公司2023年第三季度末贷款总额为2933.84亿元，较上年末增长14.04%[6] - 公司2023年第三季度末存款总额为4041.15亿元，较上年末增长15.58%[6] - 2023年9月30日，公司资产总计为568,490,652千元，相比2022年12月31日的506,013,306千元，增长了12.3%[20] - 2023年9月30日，公司负债总计为530,715,010千元，相比2022年12月31日的470,424,121千元，增长了12.8%[21] - 2023年9月30日，公司发放贷款和垫款为282,846,450千元，相比2022年12月31日的248,913,805千元，增长了13.6%[20] - 2023年9月30日，公司吸收存款为413,456,272千元，相比2022年12月31日的357,426,230千元，增长了15.7%[21] - 2023年9月30日，公司总资产为5567.20亿元，同比增长12.3%[29] - 2023年9月30日，发放贷款和垫款为2718.30亿元，同比增长13.7%[29] - 2023年9月30日，其他债权投资为803.64亿元，同比增长23.5%[29] - 2023年前三季度吸收存款为3998.76亿元，同比增长15.65%[30] - 2023年前三季度负债合计为5197.76亿元，同比增长12.80%[30] - 2023年前三季度所有者权益合计为369.45亿元，同比增长5.84%[30] 资本充足率与风险管理 - 核心一级资本净额为31,567,635千元，同比增长2,113,701千元[9] - 一级资本净额为37,089,556千元，同比增长2,115,516千元[9] - 资本净额为46,900,536千元，同比增长2,313,725千元[9] - 风险加权资产总额为324,506,835千元，同比增长16,446,081千元[9] - 核心一级资本充足率为9.73%，同比增加0.17个百分点[10] - 一级资本充足率为11.43%，同比增加0.08个百分点[10] - 资本充足率为14.45%，同比下降0.02个百分点[10] - 杠杆率为5.73%，环比下降0.08个百分点[11] - 净稳定资金比例为153.51%，环比增加1.58个百分点[12] - 流动性覆盖率为221.28%，环比下降28.51个百分点[13] 贷款与存款 - 公司2023年第三季度末贷款总额为2933.84亿元，较上年末增长14.04%[6] - 公司2023年第三季度末存款总额为4041.15亿元，较上年末增长15.58%[6] - 2023年9月30日，公司发放贷款和垫款为282,846,450千元，相比2022年12月31日的248,913,805千元，增长了13.6%[20] - 2023年9月30日，公司吸收存款为413,456,272千元，相比2022年12月31日的357,426,230千元，增长了15.7%[21] - 2023年9月30日，发放贷款和垫款为2718.30亿元，同比增长13.7%[29] - 2023年前三季度吸收存款为3998.76亿元，同比增长15.65%[30] 不良贷款与拨备覆盖率 - 公司2023年第三季度末不良贷款率为1.26%，较上年末下降0.03个百分点[6] - 公司2023年第三季度末拨备覆盖率为313.89%，较上年末提高32.83个百分点[6] 每股收益与净资产收益率 - 公司2023年第三季度末基本每股收益为0.59元，同比增长18.00%[4] - 公司2023年第三季度末加权平均净资产收益率为11.85%，同比提高0.90个百分点[4] 现金流量 - 公司2023年第三季度末经营活动产生的现金流量净额为231.75亿元，同比增长15.91%[4] - 2023年前三季度经营活动产生的现金流量净额为231.75亿元，同比增长15.9%[26] - 2023年前三季度投资活动产生的现金流量净额为-218.50亿元，同比减少0.2%[27] - 2023年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为-23.22亿元，同比改善37.6%[27] - 2023年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为527.70亿元，同比增长32.2%[26] - 2023年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为136.42亿元，同比下降7.5%[26] - 2023年前三季度支付利息、手续费及佣金的现金为54.67亿元，同比增长20.7%[26] - 2023年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为514.76亿元，同比增长33.95%[35] - 2023年前三季度经营活动产生的现金流量净额为230.85亿元，同比增长13.85%[35] - 2023年前三季度投资活动现金流入小计为769.45亿元，同比增长14.53%[35] - 2023年前三季度投资支付的现金为986.01亿元，同比增长10.85%[35] - 投资活动现金流出小计为98,784,657元，投资活动产生的现金流量净额为-21,839,787元[36] - 筹资活动现金流入小计为27,229,344元，筹资活动现金流出小计为29,535,979元，筹资活动产生的现金流量净额为-2,306,635元[36] - 发行债券收到的现金为27,229,344元，较上期的26,913,489元有所增加[36] - 偿还债务支付的现金为28,040,000元，较上期的28,990,000元有所减少[36] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为1,403,810元，较上期的1,544,413元有所减少[36] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为-2,506元，较上期的83,664元有所减少[36] - 现金及现金等价物净增加额为-1,063,539元，较上期的-5,220,828元有所改善[36] - 期末现金及现金等价物余额为16,035,693元，较上期的13,100,099元有所增加[36] 债券发行与转股 - 公司于2023年7月24日发行小型微型企业贷款专项金融债券，发行规模为人民币40亿元，票面利率为2.65%，期限为3年[18] - 公司于2023年9月8日发行绿色金融债券，发行规模为人民币40亿元，票面利率为2.70%，期限为3年[18] - 截至2023年9月30日，累计共有人民币785,000元"齐鲁转债"转为A股普通股股票，累计转股股数为138,950股，普通股股份总额增至4,580,972,284股[19]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-058 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第五次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第五次会议通知 于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 10 月 27 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 12 名，张华董事因公务委托葛萍董事代为出席并表决。公 司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的 蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席会议。会议的 召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件 及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）《齐鲁银行股份有限公司 2024-2026 年绿色金融发展战略规划》 为深入落实绿色金融发展战略，积极服务山 ...

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第三次会议通知 于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 10 月 27 日在济南 市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应参与表 决监事 9 名，实际表决监事 9 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事 主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、 规范性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了《2023 年第三季度报告》。 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2023 年第 三季度报告。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-059 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第三次会议决议公告 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2023 年 10 月 27 日 1 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-057 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 10 月 24 日 1 / 1 关于董事、高级管理人员任职资格获得核准的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）近日收到《国家金融监督管理 总局山东监管局关于核准齐鲁银行张骅月任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕122 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行刘宁宇任职资格的 批复》（鲁金复〔2023〕123 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核 准齐鲁银行赵治国任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕124 号）、《国家金融监 督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行殷光伟任职资格的批复》（鲁金复 〔2023〕125 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行吴旭 春任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕126 号）。国家金融监督管理总局山东监 管局已核准 ...

齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 7 月 19 日在上 海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露了《齐鲁银行股份有限公司关于稳定 股价方案的公告》（公告编号：2023-037）。因公司股价触发实施稳定股价措施 的启动条件，公司采取由持股 5%以上的股东增持股份的措施稳定股价。同时， 基于对公司未来发展前景的信心和投资价值的认可，公司领取薪酬的董事（不含 独立董事）、高级管理人员增持公司股份。本次增持金额合计不低于 56,081,136.37 元人民币，增持实施期限为自稳定股价方案公告之日起 6 个月内。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-056 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于稳定股价方案实施进展的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 二、增持计划的主要内容 本次增持计划的具体内容请详见公司于 2023 年 7 月 19 日披露的《齐鲁银行 股份有限公司关于稳定股价方案的公告》（公告编号： ...

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [1] - 参与单位及人员有中银基金杨璨，中泰证券邓美君、杨超伦、马志豪 [1] - 时间为2023年10月11日14:30 - 16:00 [1] - 地点在齐鲁银行总行大厦会议室 [1] - 召开方式是现场交流会 [1] - 上市公司出席人员有证券事务代表张贝旎女士及多部门相关人员 [1] 零售业务发展策略 - 深耕客群经营，拓宽社保、代发等获客渠道，提升特色客群影响力 [1] - 依托数字化转型，加大线上产品研发和优化力度，强化客户分层分群管理 [1] - 抢抓优质客户资源，做强财富管理业务，建立多维度、多样化业务体系，打造财富管理品牌 [1] - 提升精准营销能力，打通线上线下获客渠道，加强零售数据整合，强化数字平台应用 [1] 普惠业务风控体系 - 建立普惠业务专属审批通道，提高业务处理效率，提升风险识别与贷后监测水平 [1] - 设立专业团队，实施独立考核，引进专业调查分析技术，提升风险识别精准度 [1] - 运用大数据等信息技术，整合多维度信息，构建策略规则与风险模型，提高风控数字化水平 [1]

可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-055 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份被司法标记的公告 重要内容提示： 二、股东股份累计被司法标记情况 截至 2023 年 10 月 11 日，重庆华宇累计被司法标记股份情况如下： 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限 公司（以下简称"公司"）256,330,342 股，占公司总股本比例为 5.60%，本次被 司法标记的股份数量为 256,330,342 股。 近日，公司获悉股东重庆华宇持有的公司股份被司法标记，具体情况如下： | 股东 | 是否为控 | 标记股份数 | 占其所 | 占公 司总 | 标记股 份是否 | 标记起 | 标记到 | 冻结申 | 冻结 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 名称 | 股股东 | 量（股） | 持股份 | 股 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-054 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 集说明书》的有关约定，"齐鲁转债"自 2023 年 6 月 5 日起可转换为公司 A 股 普通股股票，目前转股价格为 5.49 元/股。 重要内容提示： 累计转股情况：截至 2023 年 9 月 30 日，累计共有人民币 785,000 元"齐 鲁转债"转为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）A 股普通股股票，累 计转股股数为 138,950 股，占"齐鲁转债"转股前公司已发行 A 股普通股股份总 额的 0.0030%。 未转股可转债情况：截至 2023 年 9 月 30 日，尚未转股的"齐鲁转债" 金额为人民币 7,999,215,000 元，占"齐鲁转债"发行总量的比例为 99.9902%。 本季度转股情况：自 2023 年 7 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日，共有人民币 131,000 元"齐鲁转债"转为公司 A 股普通股股票，转股股数为 23,842 股。 一、可转债发行上市概况 经中国证券监督管理委员会《关于核准齐鲁银行股份有限公司公开发行可 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-053 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第四次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第四次会议通知 于 2023 年 9 月 21 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 9 月 28 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 11 名，实际出席董事 10 名，葛萍董事因公务委托张华董事代为出席并表决。公 司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的 蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席会议。会议的 召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件 及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）关于聘任首席信息官的议案 （二）关于向村镇银行增加投资的议案 为进一步强化主发起行履职，支持村镇银行经营发展，公 ...

齐鲁银行股份有限公司独立董事关于第九届 董事会第四次会议相关事项的独立意见 2. 程序性。本次对外投资符合关联交易管理的相关要求，表 决程序合法、有效，符合有关法律、法规及《公司章程》的规定。 同意《关于向村镇银行增加投资的议案》。 根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准 则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市 规则》等法律、行政法规、部门规章和规范性文件，以及《齐鲁 银行股份有限公司章程》（以下简称"公司章程"）等有关规定， 作为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事， 基于独立客观的立场，对第九届董事会第四次会议相关事项发表 独立意见如下： 一、关于聘任首席信息官的议案 1 / 2 二、关于向村镇银行增加投资的议案 1. 公允性。本次对外投资符合公司实际情况和发展战略，本 次交易依照市场公允价格进行，不优于对非关联方同类交易的条 件，不存在损害公司及股东利益的情形。 1. 本次高级管理人员的提名符合法律法规、规章及其他规范 性文件和《公司章程》的要求，提名程序合法有效。 2. 本次会议审议通过的《关于聘任首席信息官的议案》审议 程序合法有效。 3. 经审核，吴旭 ...