募资情况 - 首次公开发行A股68375.00万股，每股发行价6.05元，募资总额413668.75万元，净额401132.53万元[2] - 超募资金净额1132.53万元，用于“5G融合天线与新型室分设备研发项目”[5] - 募投项目总投资401132.53万元，含四个项目[5][6] 项目实施 - 新增大唐移动通信设备有限公司和武汉虹信科技发展有限责任公司为募投项目实施主体[6] 现金管理 - 拟用不超180000.00万元闲置募集资金现金管理，期限12个月，资金可循环使用[8] - 现金管理产品含结构性存款等，不得用于质押和证券投资[10] 决策与监督 - 董事会授权管理层决策，财务部实施，收益归公司[11][13] - 独立董事、监事会、保荐机构均同意现金管理事项[19][20][21][22]

公司概况 - 信科财务公司于2011年11月22日注册登记，注册资本10.00亿元[1] - 2021年1月25日股权变更后，中国信息通信科技集团持股100%[2] - 2022年9月2日，公司名称变更为信科（北京）财务有限公司[2] 公司治理 - 董事会审定公司多项重大事项[6][7] - 高级管理层主持日常经营管理工作[7] - 风险控制委员会审议公司年度风险管理政策等事项[7] - 贷款审查委员会审批公司信贷业务政策等事项[8] 业务管理 - 制定业务管理办法和操作流程控制业务风险[8] - 贷款对象仅限于中国信科集团成员单位[11] - 制定规范信贷业务操作流程的办法[11] 业绩数据 - 截至2023年12月31日，资产总额69.33亿元，所有者权益12.96亿元，吸收存款56.32亿元[20] - 2023年度营业收入1.04亿元，利润总额0.31亿元，净利润0.25亿元[20] 监管指标 - 截至2023年12月31日，资本充足率31.38%[22] - 截至2023年12月31日，流动性比例86.52%[23] - 截至2023年12月31日，贷款余额与（存款余额+实收资本）比例43.05%[24] - 截至2023年12月31日，集团外负债总额为0[25] - 截至2023年12月31日，票据承兑余额与资产总额比例1.47%[26] - 截至2023年12月31日，票据承兑和转贴现总额与资本净额比例7.60%[28] 关联业务 - 截至2023年12月31日，信科移动及其子公司存款余额9.70亿元，贷款余额及发生额为0元[32] - 截至2023年12月31日，信科移动及其子公司其他金融业务余额及发生额分别为0.52亿元和1.31亿元[32] 合规情况 - 公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》[34] - 公司建立了较为完整合理的内部控制制度[34] - 未发现公司存在违反规定的情形[34] - 公司监管指标符合要求[34] - 公司按规定经营[34] - 公司风险管理不存在重大缺陷[34] - 公司关联金融业务风险可控[34]

会议情况 - 中信科移动通信第一届监事会第九次会议于2024年4月25日召开，5名监事全部出席[2] - 多项议案表决多为同意5票，反对0票，弃权0票[3][4][5][6][7][10][11][12][14][19] - 对信科（北京）财务有限公司风险评估报告关联监事回避表决，同意2票[14][16] - 购买董监高责任险议案全体监事回避，提交2023年年度股东大会审议[18] 业绩相关 - 截至2023年12月31日，公司未弥补亏损达实收股本总额三分之一[8] - 2023年年度报告等能真实准确完整反映公司情况[3][4] - 2023年度财务决算报告真实反映财务状况和经营成果[6] - 2024年度财务预算报告合理预测财务数据[7] - 2023年度利润分配预案利于公司发展[10] - 2023年度募集资金存放与使用无违规[14]

股东大会时间 - 2024年5月16日14点召开2023年年度股东大会[3] - 2024年5月16日为网络投票起止时间[3] 投票时间 - 交易系统投票平台投票时间为9:15 - 9:25、9:30 - 11:30、13:00 - 15:00[5] - 互联网投票平台投票时间为9:15 - 15:00[5] 其他信息 - 提交股东大会审议的议案相关公告于2024年4月26日披露[6] - A股股票代码为688387，股票简称为信科移动，股权登记日为2024年5月10日[11] - 会议登记时间为2024年5月15日（上午09:00 - 11:00、下午13:30 - 16:30）[13] - 对中小投资者单独计票的议案为6、7、8、9、10[7] - 涉及关联股东回避表决的议案为议案8，关联股东有中国信息通信科技集团等[7] - 股东大会联系电话为027 - 87694415，电子邮箱为ir@cictmobile.com[14]

业绩总结 - 存放业务年初余额537,045.52元，本年增加3,525,539,437.2元，减少2,567,946,821.3元，年末余额967,129,661.44元，手续费3,045,636.12元[13] - 短期借款年初、年末余额均为20,000,000.00元，支付手续费136,500.00元[13] - 财务公司其他金融业务年初余额96,865,091.7元，本年增加63,356,334.2元，减少100,833,912.80元，年末余额59,387,513.10元[13] - 开具承兑年初余额2,252,468.3元，本年增加56,776,570.4元，减少92,252,468.3元，年末余额56,776,570.44元[13] - 票据保证年初余额4,612,623.4元，本年增加6,579,763.7元，减少8,581,444.49元，年末余额2,610,942.7元[13] 其他新策略 - 2023年11月公司与信科（北京）财务有限公司签署《金融服务协议》[14] - 2023年11月10日公司股东大会审议通过相关关联交易议案[14] - 专项说明于2024年4月25日获第一届董事会第二十二次会议批准[14]

公司治理 - 公司第一届董事会及监事会任期于2024年4月20日届满[1] - 董事会及监事会将延期换届，相关人员任期顺延[1] - 延期换届不影响公司正常运营[1]

人事变动 - 罗昆初、孙晓南、蔡鑫因工作调整辞职[2] - 2024年4月12日孙晓南当选董事长并任法定代表人[4] - 2024年4月12日范志文被聘任为公司总经理[5] 股份情况 - 孙晓南间接持股比例为9.29%[3] - 蔡鑫间接持股比例为3.27%[3] - 范志文未持有公司股份[5] 人员背景 - 孙晓南1974年10月出生，有丰富通信行业任职经历[8] - 范志文1979年11月出生，曾在烽火通信担任多职[10]

董事会相关 - 中信科移动通信独立董事朱荣于2024年4月12日对一届二十一次会议事项签署独立意见[2] - 独立董事沈连丰于同日签署独立意见[3] - 独立董事李秉成于同日签署独立意见[4] - 独立董事张素华于同日签署独立意见[5]

报告公司投资评级 - 维持增持评级 [1] 报告的核心观点 业绩符合预期，减亏效果显著 - 公司发布2023年度业绩快报，归母净利润为-3.7亿元，符合此前预期 [1] - 公司盈利能力持续改善，主要受益于公司加强开拓市场，在国内运营商市场中，公司无线主设备、基站天线业务保持稳定增长，市场竞争力持续提升 [1] 产业规划频出，看好卫星通信业务前景 - 近日,多个地区和部门发布了卫星相关的产业规划政策,包括北京、工信部、山东等 [1] - 我们认为卫星通信是国家重要发展方向,公司在低轨卫星通信技术的能力优秀,有望在发展中占得先机 [1] 财务数据总结 营收和利润情况 - 2023年营业收入预计为87.21亿元,同比增长26% [1] - 2023年归母净利润预计为-3.67亿元,同比减亏46% [1] 盈利能力指标 - 2023年毛利率预计为22.2%,EBIT率为-3.8% [1] - 2023年净资产收益率为-5.6% [1] 现金流和资产负债情况 - 2023年自由现金流为-5.32亿元 [2] - 2023年资产负债率为54.2%,净负债率为118.4% [2]

募资情况 - 公司首次公开发行A股68,375.00万股，每股发行价6.05元，募资总额413,668.75万元，净额401,132.53万元[1] 合规情况 - 公司法人治理结构规范，内控有效执行[4] - 持续督导期信息披露合规，资产业务独立，募资使用合规[6][7] - 2023年以来无违规对外担保、投资及关联交易[8] 检查情况 - 保荐机构2024年1月10 - 11日现场检查，未发现应报告事项[2][13] 建议 - 建议公司关注市场，优化业务，重视信披，合规用募资[12]