现金管理决策与授权 - 公司于2025年6月4日召开董事会及监事会会议，审议通过使用闲置自有资金进行现金管理的议案 [2] - 董事会授权公司管理层在额度内行使投资决策权并签署文件，具体由财务部门组织实施 [15] - 该事项已获得监事会明确同意意见，无需提交股东大会审议 [15] 现金管理额度与资金性质 - 公司获准使用单日最高余额不超过人民币30,000万元的闲置自有资金进行现金管理 [2] - 该资金额度在董事会审议通过之日起12个月内可循环滚动使用 [2] - 本次具体投资金额为15,000万元人民币，资金全部来源于闲置自有资金 [4][5] 本次现金管理产品详情 - 产品名称为重庆银行结构性存款2026年第002期 [2][7] - 产品期限为365天，起息日为2026年1月7日，到期日为2027年1月7日 [7][8] - 产品类型为保本浮动收益型，保底收益率为1.50%，浮动收益率可能为0.55%或0.75% [8] - 产品挂钩指标为EUR/USD即期汇率，根据观察日汇率表现，实际年化收益率可能为1.50%、2.05%或2.25% [8] 现金管理目的与风险控制 - 现金管理目的是在确保资金安全及不影响日常经营的前提下，提高资金使用效率，增加公司和股东收益 [3] - 公司选择投资品种的标准是安全性高、流动性好、中低风险，单笔产品期限不超过3年 [6] - 风险控制措施包括独立董事监督、及时跟踪分析、加强检查监督及履行信息披露义务 [9][10][11] 交易对手方与公司财务影响 - 现金管理产品提供方为重庆银行股份有限公司，其为沪港两地上市公司，与公司无关联关系 [12] - 公司表示该操作不会影响日常资金周转及主营业务正常发展，有利于提高资金使用效率 [13] - 公司声明不存在负有大额逾期负债的同时购买大额理财产品的情形 [13]

公司现金管理额度与授权 - 公司董事会已批准使用闲置自有资金进行现金管理，总额度不超过45,000万元人民币 [1] - 授权购买的产品为商业银行等机构发行的安全性高、流动性好的现金管理产品，包括银行定期存单、结构性存款、协议存款等 [1] - 单一产品投资期限不超过12个月，且不涉及深交所规定的风险投资品种，资金在额度内可循环使用 [1] 近期现金管理产品购买与赎回情况 - 公司近期购买了一笔现金管理产品，投资金额为6,221万元人民币 [6] - 截至2026年1月7日公告日，该笔产品已到期，公司已收回全部本金6,221万元及收益72,197.22元 [6] - 在公告日前十二个月内，公司无其他使用自有资金购买且尚未到期的现金管理产品 [5] 现金管理产品的风险分析 - 市场风险：产品所投资产的市场价值可能因市场或宏观政策因素下跌，并可能导致产品提前终止 [1] - 流动性风险：产品不提供开放日之外的赎回机制，投资者在存续期内无提前终止权 [2] - 信用风险：若发行人发生信用风险（如被申请破产），可能影响产品本金及收益 [2] - 政策风险：国家宏观政策及相关法规变化可能影响产品的正常运行 [2] - 利率风险：若人民银行提高存款利率，投资者可能错失更高收益机会，或因通胀导致实际收益为负 [2] - 其他风险：包括自然灾害、战争等不可抗力因素造成的投资风险 [3] 公司为管理投资风险采取的措施 - 公司财务部将及时跟踪产品本金及收益回收情况，发现风险因素及时采取保全措施 [4] - 内部审计部门负责对现金管理产品的资金使用与保管进行审计与监督，并向董事会审计委员会报告 [4] - 独立董事、监事会有权对投资情况进行定期或不定期检查，必要时可聘请专业机构审计 [4] - 公司将根据深交所规定，披露报告期内现金管理产品及相关损益情况 [5] 现金管理对公司经营的影响 - 进行现金管理不会影响公司正常资金周转和主营业务的正常运行 [5] - 此举旨在提高公司资金使用效率，为公司和股东创造合理的回报 [5]

投资决策与授权 - 公司于2025年4月28日召开董事会及监事会，审议通过使用自有资金进行现金管理的议案 [2][7] - 董事会授权公司董事长行使投资决策权并签署相关合同文件 [2][7] - 公司获准使用单日最高余额不超过人民币5亿元的自有资金进行投资理财，该额度在12个月内可滚动使用 [2][7] 理财产品投资详情 - 本次委托理财的投资种类为银行理财产品 [2] - 本次委托理财的投资金额合计为人民币16,350万元 [2][4] - 委托理财的资金来源为公司自有资金 [5] - 所购理财产品额度期限均在董事会审议通过之日起的12个月内 [6] 资金管理与财务影响 - 委托理财目的是提高资金使用效率和收益，为公司和股东创造更大收益 [3] - 截至2025年9月30日，公司短期借款为224.45万元，本次理财金额16,350万元均为中低风险、低风险银行理财 [10] - 公司表示，运用自有资金进行现金管理是在确保日常运营流动性的前提下实施，不会影响公司日常资金周转和主营业务正常发展 [10] 风险控制与监督机制 - 公司选择抗风险能力强、信誉高的金融机构及相对低风险的理财产品，并在购买前进行内部风险评估和审批 [8] - 公司财务部门负责跟踪产品投向与进展，审计部负责监督审计，独立董事及董事会审计委员会有权进行监督与检查 [8] - 公司将依据上海证券交易所相关规定及时履行信息披露义务 [9]

登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 包头天和磁材科技股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容 的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 证券代码：603072 证券简称：天和磁材 公告编号：2026-003 重要内容提示： ● 投资产品：银行理财产品。 ● 投资金额：12,500.00万元人民币。 ● 已履行的审议程序：公司于2025年12月29日召开了第三届董事会审计委员会第八次会议、第三届董事 会独立董事专门会议及第三届董事会第九次会议，分别审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管 理的议案》。本事项无需提交公司股东会审议。保荐人申港证券股份有限公司对本事项出具了无异议的 核查意见。具体内容详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及指定信息披露媒体披露的 《关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号2025-112）。 ● 特别风险提示：公司拟使用闲置自有资金进行现金管理将选择安全性高、流动性好、风险较低的理财 产品，但金融市场受宏观经济的影响较大，投资收益 ...

（文章来源：证券日报） 证券日报网讯 1月6日，光力科技发布公告称，公司使用闲置募集资金2.8亿元购买兴业银行及中信银行 保本浮动收益型理财产品，其中5000万元78天期产品，预期年化收益率1.0%或1.56%，2.3亿元黄金挂钩 结构性存款，预期年化收益率1.00%-1.72%，截至公告日尚未到期余额2.8亿元未超授权额度3.5亿元。 ...

公司财务运作 - 公司使用合计1.64亿元闲置自有资金购买银行理财产品 投资金额合计16350万元 [1] - 资金来源为公司自有资金 投资品种为银行理财产品 投资期限在董事会审议通过之日起12个月内 [1] - 公司已于2025年4月28日召开第五届董事会第八次会议 审议通过《关于公司使用自有资金进行现金管理的议案》 [1] 公司治理与授权 - 董事会同意单日最高余额不超过5亿元的自有资金进行理财 额度可滚动使用 [1] - 董事会授权公司董事长行使相关投资决策权 [1] - 公司监事会已对上述议案发表同意意见 [1]

核心观点 - 一心堂药业集团股份有限公司于2026年1月5日发布两份公告，分别披露了其使用暂时闲置的募集资金和自有资金进行现金管理的最新进展及部分产品到期收回的情况 [1][6] - 公司通过将闲置资金投资于低风险理财产品，旨在提高资金使用效率并获取额外收益，同时确保不影响主营业务及募投项目的正常进行 [4] 现金管理授权与额度 - 根据2024年年度股东会决议，公司获授权使用不超过人民币3.25亿元的2018年公开发行可转换公司债券的暂时闲置募集资金进行现金管理 [1] - 根据同一股东会决议，公司及全资子公司获授权使用不超过人民币25亿元的闲置自有资金进行现金管理 [6] - 上述额度内的资金可以滚动使用，投资范围包括一年期以内的固定收益型或保本浮动收益型理财产品、大额存单、定期存款等 [1][6] 近期现金管理操作 - 公司及子公司与上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行签订了《对公结构性存款产品合同》，使用部分闲置募集资金进行现金管理 [2] - 公司部分使用闲置自有资金购买的现金管理产品已到期收回，并提供了广发银行的到期收回凭证 [7][8] 投资风险与控制措施 - 公司认为现金管理产品属于低风险投资品种，但仍面临市场波动、实际收益不可预期及操作监控等风险 [2] - 风险控制措施包括：由财务负责人组织实施、财务部跟踪分析产品投向、内部审计部门监督、独立董事及保荐机构监督检查，并按规定进行信息披露 [3][4] 投资目的与影响 - 公司进行适度的低风险现金管理，旨在提高募集资金使用效率，获得一定的投资效益，以提升整体业绩并为股东谋取更多回报 [4] - 该操作是在确保募集资金安全的前提下实施的，不影响公司募集资金投资项目的正常开展 [4]

公司财务与资本运作 - 公司使用闲置募集资金购买理财产品，是在确保不影响募投项目建设的前提下，为提高资金使用效率而进行的现金管理，符合股东利益最大化原则[1] - 关于定增事项，公司是基于战略发展规划和业务需求，旨在增强资本实力和提升盈利能力，符合全体股东利益[1] 公司股价与信息披露 - 公司股价波动受多种因素影响[1] - 公司目前不存在应披未披信息[1]

公司财务决策 - 公司于2026年1月5日召开董事会，审议通过使用部分闲置资金进行现金管理的议案 [1] - 公司拟使用不超过3.8亿元人民币的闲置募集资金，购买期限不超过12个月的保本型理财产品 [1] - 公司拟使用不超过6.2亿元人民币的闲置自有资金，购买期限不超过36个月的中低风险理财产品 [1] - 授权期限自2026年第一次临时股东大会审议通过之日起12个月内有效，相关额度在授权期限内可以滚动使用 [1] 决策目的与影响 - 该现金管理行为不影响公司募集资金投资项目的正常进行和日常经营 [1] - 公司进行现金管理旨在提高资金使用效率，合理利用闲置资金，增加资金收益 [1] - 该投资行为可能受到市场波动的影响 [1]

董事会决议与现金管理计划 - 公司第二届董事会第四次会议于2025年12月30日召开，会议应到董事7人，实到7人，审议并通过了关于使用部分暂时闲置募集资金及自有资金进行现金管理的议案 [2] - 董事会同意公司使用不超过人民币60,000万元的闲置募集资金及不超过人民币30,000万元的闲置自有资金进行现金管理，总额度不超过90,000万元 [3][11] - 该现金管理额度自董事会审议通过之日起12个月内有效，资金可以滚动使用，董事会授权公司财务总监行使具体理财产品的购买决策权 [3][16][20] 现金管理具体方案 - 现金管理的目的是在不影响募集资金投资计划及确保资金安全的前提下，提高资金使用效率并获得投资收益 [10] - 投资品种为安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，包括但不限于结构性存款、定期存款、通知存款、大额存单等 [9][15] - 使用闲置募集资金进行现金管理所获得的收益将优先用于补足募集资金投资项目投资金额不足部分 [18] 募集资金基本情况 - 公司首次公开发行人民币普通股10,000.00万股，募集资金总额为112,500.00万元，扣除发行费用后募集资金净额为103,336.58万元 [12] - 募集资金已专户存储，并与保荐机构、存放银行签订了《募集资金专户存储三方监管协议》 [12] - 主要募投项目“联芸科技数据管理芯片产业化基地项目”建造期为36个月，截至2025年6月30日，该项目暂未开工 [14] 审议程序与机构意见 - 该现金管理事项已经公司董事会审计委员会审议通过，并获得了保荐机构中信建投证券股份有限公司明确的无异议核查意见 [4][21][24] - 根据相关规定，本事项无需提交公司股东大会审议 [9][21] - 保荐机构认为该事项履行了必要程序，符合相关法律法规要求，不存在变相改变募集资金用途和损害股东利益的情况 [24][25] 资金管理与风险控制 - 公司将遵循决策、执行和监督职能相分离的原则办理现金管理业务，并选择信誉好、规模大的发行主体所发行的产品 [23] - 公司财务部负责组织实施和跟进管理，内审部负责审计与监督，独立董事及董事会审计委员会有权进行监督与检查 [23] - 该现金管理计划是在确保不影响募投项目正常进行和公司正常经营的前提下实施的，不会影响募投项目的正常开展 [23]