业绩总结 - 2026年度中期利润分配现金分红占2026年半年度归母净利润比例为35%[5] 资本债券发行 - 2024年获1500亿元资本债券发行授权，有效期至2027年6月24日[7] - 已发行770亿元永续债，剩余730亿元将在2026年内或2027年上半年发行完毕[7] - 拟提交不超1500亿元资本债券发行授权议案[7] 授权相关 - 新授权自前次授权额度使用完毕或到期之日起生效，有效期至批复新额度后满24个月[7][9][11] - 提请股东会授权董事会在1500亿元内决定发行事宜[9] - 提请董事会转授权高管在1500亿元内决定发行新债券[9] 其他议案 - 审议通过聘请2026年度会计师事务所议案[11] - 2025年度利润分配方案、2026年度中期利润分配计划等同意提交审议[16][17] - 续聘安永华明和安永会计师事务所决策程序符合规定，同意提交审议[18] - 《招商银行股份有限公司工资总额管理办法》符合规定，同意提交审议[19]

业绩数据 - 2025年末母公司报表未分配利润为5919.19亿元[4] - 2025年度合并报表归属于普通股股东净利润为1438.74亿元[4] 利润分配 - 按2025年度净利润1361.84亿元的10%提取法定盈余公积136.18亿元[4] - 2025年全年每股现金分红2.016元，本次每股1.003元[6][7] - 2025年全年派发现金红利约508.43亿元，本次拟派252.96亿元[7] - 2025年度现金分红比例为35.34%[7] - 最近三个会计年度累计现金分红总额1510.17亿元，现金分红比例105.67%[8] 风险准备 - 按承担风险和损失的资产期末余额1.5%差额计提一般准备76.88亿元[4] - 按2025年度公募基金托管费收入的2.5%计提风险准备金0.62亿元[4] 其他 - 2025年度利润分配方案尚需2025年度股东会审议通过[7][10]

财务数据 - 2025年末合并资产总计13070523百万元，同比增长7.56%[20] - 2025年末公司资产总计12229097百万元，同比增长7.47%[23] - 2025年末合并负债总计11789624百万元，同比增长8%[20] - 2025年末公司负债总计11053685百万元，同比增长7.99%[23] - 2025年末合并股东权益总计1280899百万元，同比增长3.84%[20] - 2025年末公司股东权益总计1175412百万元，同比增长2.83%[23] - 2025年末合并贷款和垫款为7004238百万元，同比增长5.60%[20] - 2025年末公司贷款和垫款为6662680百万元，同比增长5.74%[23] - 2025年末合并客户存款为9924558百万元，同比增长7.93%[20] - 2025年末公司客户存款为9547148百万元，同比增长7.57%[23] - 2025年营业收入合计337532百万元，同比基本持平[27] - 2025年净利润为151126百万元，同比增长1.05%[27] - 2025年基本及稀释每股收益为5.70元，同比增长0.71%[27] - 2025年其他综合收益的税后净额为 - 18071百万元[29] - 2025年综合收益总额为133055百万元，同比下降24.50%[29] - 2025年经营活动产生的现金流量净额为451457百万元，同比增长0.99%[36] - 2025年投资活动产生的现金流量净额为 - 324920百万元，净流出增加[36] - 2025年利息收入326849百万元，同比下降5.99%[32] - 2025年手续费及佣金收入69091百万元，同比增长1.70%[32] - 2025年营业支出合计158280百万元，同比基本持平[27] 审计相关 - 审计报告认为公司2025年财务报表按企业会计准则编制，公允反映财务状况、经营成果和现金流量[3] - 审计测试并评价了与贷款和垫款预期信用损失计量相关关键控制的设计和执行有效性[6] - 审计采用风险导向抽样方法，选取样本执行信贷审阅程序[6] - 审计在内部模型专家协助下，对预期信用损失模型等执行审计程序[6] - 审计查阅预期信用损失模型验证报告，评估验证方法等的合理性[7] - 审计评估管理层选取经济指标等的合理性，并对比外部权威机构预测数据[7] - 审计检查并评价财务报表中与预期信用损失计量相关披露的适当性[7] 公司运营 - 截至2025年12月31日，公司除总行外在中国境内及多地共设有51家分行，在台北设有代表处[64] 会计政策 - 同一控制下企业合并取得资产和负债按合并日最终控制方合并财报账面价值计量[67] - 非同一控制下企业合并，合并成本与被购买方可辨认净资产公允价值份额差额，正数确认为商誉，负数复核后计入当期损益[68] - 多次交易分步实现非同一控制企业合并，购买日前持有的股权按购买日公允价值重新计量，差额计入当期投资收益[70] - 合并财务报表合并范围以控制为基础，包括本行及全部子公司[70] - 公司会计核算以权责发生制为记账基础，编制报表一般采用历史成本计量原则[74] - 金融资产初始确认时划分为以摊余成本计量、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益、以公允价值计量且其变动计入当期损益三类[83] - 公司按预期信用损失模型评估金融资产等减值，并在每个报告日更新预期信用损失金额[93] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债包括交易性金融负债和初始确认时指定的此类负债[106] - 权益工具是证明拥有公司扣除所有负债后资产剩余权益的合同，公司不确认权益工具公允价值变动[112] - 公司在套期关系开始时指定套期关系，持续评估套期有效性[113] - 金融资产和金融负债一般分别列示，满足特定条件时以净额列示[122] - 金融资产终止确认条件包括合同权利终止、转移收取现金流量权利等[124] - 金融负债责任履行、撤销或届满，公司终止确认该金融负债或其一部分[131] 资产折旧与摊销 - 房屋及建筑物折旧年限20年，预计净残值率3%，年折旧率4.85%[164] - 电子设备折旧年限3年，预计净残值率0%，年折旧率33%[164] - 装修费（自有房产）预计使用年限，预计净残值率0%，年折旧率5%-20%[164] - 飞机、船舶及专业设备折旧年限不超过25年，预计净残值率0%-20%，年折旧率3.4%-25%[164] - 其他固定资产折旧年限3 - 5年，预计净残值率0%-3%，年折旧率20%-33%[164] - 投资性房地产预计使用年限20年，预计净残值率3%，年折旧率4.85%[168] - 无形资产摊销年限：土地使用权30 - 50年，软件及其他2 - 20年，核心存款28年[185]

报告时间 - 报告涉及2025年度[1] - 报告日期为2026年3月27日[2] 数据相关 - 出现数字106和22等[11] - 出现数字23与ESG相关[26] - 出现数字29与ESG相关[32] - 出现数字32[35] - 出现数字36[39] 对比年份 - 存在2024和2025对比年份[8] 其他内容 - 提及ESG相关内容[6] - 涉及提名委员会等多个委员会[12]

财务审计 - 安永华明于2026年3月27日对招商银行2025年度财报出具无保留意见审计报告[6] - 招商银行需编制2025年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表[6] - 安永华明核对汇总表与审计资料未发现重大不一致[6] 公司治理 - 2026年3月27日公司执行董事为王良及钟德胜[5] - 2026年3月27日公司股东董事（非执行董事）为缪建民、石岱等7人[5] - 2026年3月27日公司独立非执行董事为田宏启、李朝鲜等6人[5] 业务相关 - 招商银行经营范围包括贷款和贷金业务，无实际控制人[18] - 招商银行向大股东及其母公司等资企业务依央行规定进行，不属于关联方占用资金范畴[18]

公司信息 - 公司为招商银行股份有限公司，H股股票代码为03968[2] 人员信息 - 执行董事为王良及钟德胜[5] - 股东董事（非执行董事）为缪建民等7人[5] - 独立非执行董事为田宏启等6人[5] 公告信息 - 公告日期为2026年3月27日[5]

人员信息 - 2026年公司执行董事为王良及钟德胜[5] - 2026年公司股东董事（非执行董事）为缪建民、石岱等7人[5] - 2026年公司独立非执行董事为田宏启、李朝鲜等6人[5] 审计相关 - 审计委员会审议通过聘请2025年度会计师事务所的议案[6] - 续聘安永华明等为2025年度国内和国际会计师事务所[6]

公司人员 - 2026年3月27日执行董事为王良及钟德胜[5] - 2026年3月27日股东董事（非执行董事）为缪建民等7人[5] - 2026年3月27日独立非执行董事为田宏启等6人[5] 审计机构 - 2025年安永华明、安永香港对集团财务报表执行审计[10] - 2025年安永华明、安永香港对集团半年度财务报表执行审阅[10]

公司人员 - 执行董事为王良及鍾德勝[5] - 股东董事（非执行董事）为繆建民、石岱等7人[5] - 独立非执行董事为田宏启、李朝鲜等6人[5] 公告信息 - 公告日期为2026年3月27日[5] 董事会意见 - 董事会对独立董事独立性评估并出具专项意见[6] - 独立董事符合独立性要求[6] - 出具专项意见日期为2026年3月25日[7]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.10B條而作出。 招商銀行股份有限公司董事會 2026年3月27日 於本公告日期，本公司的執行董事為王良及鍾德勝；本公司的股東董事（非執行 董事）為繆建民、石岱、鄧仁傑、江朝陽、朱立偉、黃堅及馬向輝；及本公司的 獨立非執行董事為田宏啟、李朝鮮、史永東、李健、黃玉山及盧力平。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股票代碼：03968） 海外監管公告 招商银行股份有限公司 独立董事2025年度述职报告 二○二六年三月二十七日 招商銀行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 1 2025 2025 2025 2018 11 2025 12 (NAES) (IEEE) 2 2025 1 13 6 18 7 11 106 22 5 6 12 35 8 1 1 2 2025 3 2025 2025 2025 ...