公司人员 - 执行董事为王良及鍾德勝[5] - 股东董事（非执行董事）为繆建民、石岱等7人[5] - 独立非执行董事为田宏启、李朝鲜等6人[5] 公告信息 - 公告日期为2026年3月27日[5] 董事会意见 - 董事会对独立董事独立性评估并出具专项意见[6] - 独立董事符合独立性要求[6] - 出具专项意见日期为2026年3月25日[7]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.10B條而作出。 招商銀行股份有限公司董事會 2026年3月27日 於本公告日期，本公司的執行董事為王良及鍾德勝；本公司的股東董事（非執行 董事）為繆建民、石岱、鄧仁傑、江朝陽、朱立偉、黃堅及馬向輝；及本公司的 獨立非執行董事為田宏啟、李朝鮮、史永東、李健、黃玉山及盧力平。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股票代碼：03968） 海外監管公告 招商银行股份有限公司 独立董事2025年度述职报告 二○二六年三月二十七日 招商銀行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 1 2025 2025 2025 2018 11 2025 12 (NAES) (IEEE) 2 2025 1 13 6 18 7 11 106 22 5 6 12 35 8 1 1 2 2025 3 2025 2025 2025 ...

招商银行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 二〇二五年度报告摘要 A股股票代码：600036 1 招商银行股份有限公司 摘 要 2025 年度报告摘要 1 重要提示 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投 资者应当到《中国证券报》网站（www.cs.com.cn）、《证券时报》网站（www.stcn.com）、《上 海证券报》网站（www.cnstock.com）、上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本公司网站 （www.cmbchina.com）仔细阅读年度报告全文。 本公司董事会、董事和高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司于2026年3月27日召开董事会会议，审议通过了2025年度报告。本公司14名董事出席了会议， 邓仁杰非执行董事因公务未出席，委托江朝阳非执行董事代为出席会议。 本公司审计师安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所已分别对本公司按照中 国会计准则和国际财务报告会计准则编制的2025年度财 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股票代碼：03968） 海外監管公告 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.10B條而作出。 招商銀行股份有限公司董事會 2026年3月27日 於本公告日期，本公司的執行董事為王良及鍾德勝；本公司的股東董事（非執行 董事）為繆建民、石岱、鄧仁傑、江朝陽、朱立偉、黃堅及馬向輝；及本公司的 獨立非執行董事為田宏啟、李朝鮮、史永東、李健、黃玉山及盧力平。 招商銀行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 证券代码：600036 公司简称：招商银行 招商银行股份有限公司 2025 年度内部控制评价报告 招商银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合招商银行股份有限公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制 ...

招商银行股份有限公司 2025年度可持续发展报告摘要 1 / 7 可持续发展报告摘要 可持续发展报告摘要 证券代码：600036 证券简称：招商银行 （1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：√是， 该治理机构名称为在决策层设置董事会及董事会战略与可持续发展委员会、董事会关 联交易管理与消费者权益保护委员会等专门委员会；在高级管理层设置绿色金融业务 发展委员会、绿色运营管理委员会、科技金融委员会、普惠金融（乡村振兴）管理委 员会、数字金融委员会、消费者权益保护与服务监督管理委员会、信息安全管理委员 会、安全生产管理委员会、公益委员会及 ESG 秘书处；在执行层，各分行、总行各部 第一节 重要提示 1、本摘要来自于可持续发展报告全文，为全面了解本公司环境、社会和公司治理议 题的相关影响、风险和机遇，以及公司可持续发展战略等相关事项，投资者应当到 www.sse.com.cn 网站仔细阅读可持续发展报告全文。 2、本可持续发展报告及摘要经公司董事会审议通过。 3、南德认证检测（中国）有限公司为可持续发展报告全文出具了鉴证报告。 2 / 7 可持续发展报告摘要 第二节 报告基本情况 | ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 招商銀行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股票代碼：03968） 内部控制审计报告 安永华明（2026）专字第70023674_H02号 招商银行股份有限公司 海外監管公告 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.10B條而作出。 招商銀行股份有限公司董事會 2026年3月27日 於本公告日期，本公司的執行董事為王良及鍾德勝；本公司的股東董事（非執行 董事）為繆建民、石岱、鄧仁傑、江朝陽、朱立偉、黃堅及馬向輝；及本公司的 獨立非執行董事為田宏啟、李朝鮮、史永東、李健、黃玉山及盧力平。 招商银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审 计了招商银行股份有限公司（以下简称"贵行"）2025年12月31日的财务报告内部控 制的有效性。 一、企业对内 ...

招商银行股份有限公司董事会审计委员会 对 2025 年度会计师事务所履行监督职责情况报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》 《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 -- 规范运 作》等监管规则和《招商银行股份有限公司章程》《招商银 行股份有限公司董事会专门委员会实施细则》等制度要求, 招商银行股份有限公司（以下简称本行）董事会审计委员会 （以下简称审计委员会）认真履行了对会计师事务所的监督 职责,审议相关议案,积极指导有关工作并提出建议,切实 有效地履行了审查监督职能,充分发挥了协助董事会履行职 责的重要作用。审计委员会对会计师事务所履行监督职责情 况如下： 2025 AI 2025 2025 一、规范开展会计师事务所评价及续聘工作 审计委员会审议通过了《关于聘请 2025 年度会计师事 务所的议案》,同意续聘安永华明会计师事务所(特殊普通 合伙）和安永会计师事务所等(以下合称安永)分别为本行 及境内附属子公司 2025 年度国内会计师事务所和本行及境 外附属子公司 2025 年度国际会计师事务所。审计委员会认 为其在执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性 和诚信状况等方面均符合 ...

财务数据 - 截至2025年12月31日，集团贷款和垫款总额7159767百万元，占总资产54.78%[12] - 截至2025年12月31日，相关损失准备余额267222百万元[12] - 2025年合并资产总计13070523百万元，较2024年增长7.56%[25] - 2025年合并负债总计11789624百万元，较2024年增长7.98%[25] - 2025年合并股东权益总计1280899百万元，较2024年增长3.84%[25] - 2025年净利润为151126百万元，2024年为149559百万元[32] - 2025年营业收入合计337532百万元，2024年为337488百万元[32] - 2025年营业支出合计158280百万元，2024年为158469百万元[32] - 2025年基本及稀释每股收益为5.70元，2024年为5.66元[32] - 2025年其他综合收益的税后净额为 - 18071百万元，2024年为26693百万元[34] - 2025年综合收益总额为133055百万元，2024年为176252百万元[34] - 2025年经营活动产生的现金流量净额为451457百万元，2024年为447023百万元[41] - 2025年投资活动产生的现金流量净额为 - 324920百万元，2024年为 - 292859百万元[41] - 2025年利息收入为326849百万元，2024年为347786百万元[37] - 2025年手续费及佣金收入为69091百万元，2024年为67938百万元[37] - 2025年发行存款证及其他收到现金81221百万元，较2024年增长约32.15%[42] - 2025年发行同业存单收到现金27230百万元，较2024年下降约82.50%[42] - 2025年发行债券收到现金27237百万元，较2024年增长约8.97%[42] - 2025年发行永续债筹集资金46991百万元，较2024年增长约56.65%[42] - 2025年派发普通股股利支付现金50767百万元，较2024年增长约1.49%[42] 公司架构 - 公司执行董事为王良及鍾德勝[5] - 公司股东董事（非执行董事）为繆建民、石岱等7人[5] - 公司独立非执行董事为田宏啟、李朝鮮等6人[5] 审计相关 - 审计报告编号为安永华明（2026）审字第70023674_H01号[8] - 审计涵盖2025年12月31日的合并及公司资产负债表等报表[8] - 审计报告认为公司财务报表在所有重大方面按企业会计准则编制，公允反映财务状况等[8] - 审计按中国注册会计师审计准则执行，获取的审计证据充分、适当[9] - 审计报告中贷款和垫款的预期信用损失为关键审计事项[11] 公司布局 - 截至2025年12月31日，公司除总行外在中国境内及香港、纽约等地共设有51家分行，在台北设有代表处[69] 会计政策 - 同一控制下企业合并，取得资产和负债按合并日在最终控制方合并财务报告中账面价值计量[72] - 非同一控制下企业合并，合并成本大于被购买方可辨认净资产公允价值份额确认为商誉，反之计入当期损益[73] - 合并财务报表合并范围以控制为基础，包括本行及全部子公司[75] - 公司会计核算以权责发生制为记账基础，一般采用历史成本计量原则[79] - 金融资产初始确认时划分为以摊余成本计量、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益、以公允价值计量且其变动计入当期损益三类[88] - 集团按预期信用损失模型评估金融资产等减值，在每个报告日更新预期信用损失金额[98] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债包括交易性金融负债和初始指定的此类负债[111] - 权益工具发行等作为权益变动处理，不确认公允价值变动[117] - 现金流量套期衍生工具公允价值变动有效套期部分计入其他综合收益，无效部分计入当期损益[122] - 金融资产和金融负债一般分别列示，满足条件时以净额列示[127] - 金融资产满足收取现金流量合同权利终止等条件时终止确认[129] - 金融负债责任履行、撤销或届满时，终止确认该金融负债或其一部分[136] 资产折旧 - 房屋及建筑物折旧年限20年，预计净残值率3%，年折旧率4.85%[169] - 电子设备折旧年限3年，预计净残值率0%，年折旧率33%[169] - 装修费（自有房产）预计使用年限，预计净残值率0%，年折旧率5%-20%[169] - 飞机、船舶及专业设备折旧年限不超过25年，预计净残值率0%-20%，年折旧率3.4%-25%[169] - 其他固定资产折旧年限3 - 5年，预计净残值率0%-3%，年折旧率20%-33%[169] - 投资性房地产预计使用年限20年，预计净残值率3%，年折旧率4.85%[173]

经核查独立董事田宏启、李朝鲜、史永东、李健、黄玉山、卢力 平的任职经历及其签署的相关自查文件，上述人员符合《上市公司独 立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易 所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》《香港联合交易所有 限公司证券上市规则》等法律法规、部门规章和规范性文件及《招商 银行股份有限公司独立董事制度》中对独立董事独立性的相关要求， 不存在可能对其独立客观判断产生影响的情况。 招商银行股份有限公司董事会 招商银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市 规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》等法律法规、部门规章和 规范性文件及《招商银行股份有限公司独立董事制度》的有关规定， 现就本公司在任独立董事的独立性情况进行评估并出具如下专项意 见： 2026 年 3 月 25 日 ...

证券代码：600036 公司简称：招商银行 招商银行股份有限公司 2025年度内部控制评价报告 招商银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合招商银行股份有限公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制 日常监督和专项监督的基础上，我们对公司2025年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有 效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。审计委员会对公司建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组 织领导企业内部控制的日常运行。公司董事会及董事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部 ...