A 股简称：招商银行 A 股代码：600036 公告编号：2025-017 招商银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 招商银行股份有限公司（简称本公司或招商银行）董事会及全体董事保证 本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实 性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟续聘的会计师事务所名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（简称安永华明） 安永会计师事务所（简称安永香港） 一、拟续聘会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1.国内会计师事务所：安永华明 （1）基本信息 息传输、软件和信息技术服务业等。其中，安永华明 2023 年度金融业上市公司 审计客户有 20 家。 （2）投资者保护能力 安永华明已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险，保险 涵盖北京总所和全部分所。安永华明已计提的职业风险基金和已购买的职业保险 累计赔偿限额之和超过人民币 2 亿元。安永华明近三年不存在任何因与执业行为 相关的民事诉讼而需承担民事责任的情况。 （3）诚信记录 安永华明近三年因执业行为受到刑事处罚 0 次、行政处罚 0 次、监督管理措 施 3 次、自律监管措施 ...

招商银行股份有限公司 2024 年度第三支柱报告 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. | 1 | | --- | | . | | 1. | 引言 4 | | --- | --- | | 1.1 | 公司简介 4 | | 1.2 | 披露依据 5 | | 1.3 | 并表范围 5 | | 1.4 | 披露声明 5 | | 2. | 释义 6 | | 3. | 风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览 7 | | 3.1 | KM1 监管并表关键审慎监管指标 7 | | 3.2 | OVA 风险管理定性信息 8 | | 3.3 | OV1 风险加权资产概况 12 | | 4. | 资本和总损失吸收能力的构成 14 | | 4.1 | CCA 资本工具和合格外部总损失吸收能力非资本债务工具的主要特征..14 | | 4.2 | CC1 资本构成 14 | | 4.3 | CC2 集团财务并表和监管并表下的资产负债表的差异 17 | | 5. | 财务报表与监管风险暴露间的联系 20 | | 5.1 | LIA 财务数据和监管数据间差异的原因 20 | | 6. | 薪酬 22 | | ...

招商银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 24 日 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票 上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 规范运作》《招商银行股份有限公司独立董事制度》等法律法规、 规范性文件及上海证券交易所规则的要求，现就本公司在任独立 董事的独立性情况进行评估并出具如下专项意见： 经核查独立董事李孟刚、刘俏、田宏启、李朝鲜、史永东、 李健的任职经历及其签署的相关自查文件，上述人员符合《上市 公司独立董事管理办法》《香港联合交易所有限公司证券上市规 则》《招商银行股份有限公司独立董事制度》及相关法律法规、 规范性文件及上海证券交易所规则中对独立董事独立性的相关 要求，不存在可能对其独立客观判断产生影响的情况。 招商银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性的专项意见 ...

按照《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的 要求，贵行编制了后附的2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 （以下简称"汇总表"）。 如实编制和对外披露汇总表，并确保其真实性、合法性、完整性是贵行管理层的 责任。我们对汇总表所载资料与我们审计贵行2024年度财务报表时所复核的会计资料 和经审计的财务报表的相关内容进行了核对，在所有重大方面没有发现不一致之处。 除了对贵行2024年度财务报表出具审计报告而执行的审计程序外，我们并未对汇总表 所载资料执行额外的审计程序。 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 为了更好地理解贵行2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况，汇总 表应当与经审计的财务报表一并阅读。 安永华明（2025）专字第70023674_H03号 招商银行股份有限公司 本专项说明仅供贵行为2024年度报告披露使用，不适用于其他用途。 招商银行股份有限公司董事会： 我们审计了招商银行股份有限公司（以下简称"贵行"）的2024年度财务报表， 包括2024年12月31日的合并及公司资产负债表，2024年度的合并及公司利润表、股东 权益变动 ...

招商银行股份有限公司 关于 2024 年度会计师事务所履职情况的评估报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等有关规定， 招商银行股份有限公司（简称本行）对会计师事务所 2024 年度履职情 况进行了评估，评估结果如下。 一、2024 年度会计师事务所基本情况 经 2023 年度股东大会审议通过，本行聘请安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）（简称安永华明）为本行及境内附属子公司 2024 年 度国内会计师事务所，聘请安永会计师事务所（简称安永香港，与安 永华明统称安永）等为本行及境外附属子公司 2024 年度国际会计师事 务所。会计师事务所基本情况如下。 （一）安永华明 安永华明于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制，从一 家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。 安永华明首席合伙人为毛鞍宁先生。截至 2024 年末，安永华明拥 有合伙人 251 人，拥有执业注册会计师逾 1700 人，其中拥有证券相关 业务服务经验的执业注册会计师逾 1500 人,注册会计师中签署过证券服 务业务审计报告 ...

招商银行股份有限公司 2024 年度可持续发展报告 招商银行 因您而变 2 招商银行股份有限公司 2024 年度可持续发展报告 目 录 | 报告编制说明 | | --- | | 董事长致辞 | | 行长致辞 | | 2024，我们的可持续发展足迹 | | 关于招商银行 | | 可持续发展管理 | China Merchants Bank Co., Ltd. Sustainability Report 2024 | 02 | 社会篇：坚持商业向善，共绘美好社会图景 | | 治理篇：加强规范运作，筑牢高质量发展基石 | | --- | --- | --- | --- | | 03 | 科技金融 | 45 | 公司治理 | | 04 | 普惠金融 | 49 | 金融风险管理 | | 05 | 养老金融 | 54 | 商业道德 | | | 数字金融 | 56 | 治理关键绩效 | | 07 | 消费者权益保护 | 61 | | | 10 | 网络、信息与数据安全 | 75 | | | | 客户隐私保护 | 78 | | | | 员工 | 81 | 独立鉴证报告 | | | 社会贡献 | 92 | | | | 供应链管 ...

二. 内部控制评价结论 1. 公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷 公司代码：600036 公司简称：招商银行 招商银行股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告 招商银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合招商银行股份有限公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制 日常监督和专项监督的基础上，我们对公司2024年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有 效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实 ...

二〇二四年度报告摘要 招商银行股份有限公司 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD. 招商银行股份有限公司 摘 要 2024 年度报告摘要 1 重要提示 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者 应当到《中国证券报》网站（www.cs.com.cn）、《证券时报》网站（www.stcn.com）、《上海证 券 报 》 网 站 （ www.cnstock.com ） 、 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （www.sse.com.cn ）和本 公 司 网 站 （www.cmbchina.com）仔细阅读年度报告全文。 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司第十二届董事会第四十八次会议于2025年3月25日在深圳蛇口培训中心召开。缪建民董事长主持 了会议，会议应参会董事14名，实际参会董事14名。本公司8名监事列席了会议。会议的召开符合《中 华人民共和国公司法》和《招商银行股份有限公司章程》等有关规定。 本公司审计师安永华明 ...

二、持续关注及监督会计师事务所工作开展情况 年度审计前，审计委员会召开现场会议与安永就工作开展情况进 行充分沟通。审计委员会审议了《安永 2024 年度审计计划》，并就 年度审计范围、审计策略、关键审计事项、沟通机制、年审人员构成 及时间安排等进行讨论及审核。审计委员会注重对关键审计事项、重 点领域审计的指导，要求安永结合宏观经济形势和本行业务实际，充 分发挥专长，加强对本行业务经营与风险控制的分析，并督促安永及 时、准确、客观、公正地出具审计报告。 招商银行股份有限公司董事会审计委员会 对 2024 年度会计师事务所履行监督职责情况报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等监管规则 和《招商银行股份有限公司章程》《招商银行股份有限公司董事会专 门委员会实施细则》等制度要求，招商银行股份有限公司（以下简称 本行）董事会审计委员会认真履行了对会计师事务所的监督职责，审 议相关议案，积极指导有关工作并提出建议，切实有效地履行了审查 监督职能，充分发挥了协助董事会履行职责的重要作用。审计委员会 对会计师事务所履行监督职责情况如下： 一、规 ...

招商银行股份有限公司 董事会审计委员会 2024 年度履职情况报告 招商银行股份有限公司（简称本行）董事会下设审计委员会，其 主要职责为：审核财务信息及其披露，负责年度审计工作，就审计后 的财务报告信息真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性报告； 检查会计政策、财务报告程序和财务状况；提议聘请或更换财务报告 定期审计的会计师事务所，并对其审计工作进行监督和评价；监督内 部审计制度及其实施，对内部审计部门的工作程序和工作效果进行评 价；负责内部审计与外部审计之间的沟通；审查内控制度，提出完善 内部控制的建议；审查监督员工举报财务报告、内部控制或其他不正 当行为的机制，确保本行公平且独立地处理举报事宜，并采取适当行 动等。 截至 2024 年末，本行董事会审计委员会由 4 名委员组成，均为 独立非执行董事。审计委员会主任委员由独立非执行董事担任，且为 会计专业人士，全部委员均独立于本行的日常经营管理事务，切实履 行了审计委员会的责任和义务。 2024 年，本行董事会审计委员会坚决深化落实金融监管要求，继 续围绕财务报告、内部控制和内外部审计工作情况开展审查和监督， 充分发挥监督经营管理、揭示风险问题、改进提升管 ...