财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 2025年1 - 3月营业收入722310万元，较2024年同期增长1.37%；净利润381700万元，同比增长4.24%；归属本行股东净利润374460万元，同比增长6.25%[10] - 2025年一季度公司实现税前利润42.39亿元，同比增加4.49亿元，增幅11.86%；净利润38.17亿元，同比增加1.55亿元，增幅4.24%；归属本行股东净利润37.45亿元，同比增加2.20亿元，增幅6.25%[24] - 本期公司实现营业收入72.23亿元，较上年同期增长1.37%；利息净收入58.12亿元，同比增加5.31%；手续费及佣金净收入5.07亿元；净利息收益率1.61%[24] - 2025年一季度利息收入115.03亿元，2024年同期为119.18亿元[34] - 2025年一季度净利润38.17亿元，2024年同期为36.62亿元[34] - 2025年一季度综合收益总额17.65亿元，2024年同期为46.46亿元[35] - 2025年一季度基本及稀释每股盈利0.33元，2024年同期为0.31元[34] - 2025年和2024年截至3月31日止3个月税前利润分别为4,238,945千元和3,789,605千元[38] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 2025年3月31日资产总额161077400万元，较2024年末增长6.29%；客户贷款和垫款总额74444390万元，增长4.22%；负债总额147496740万元，增长6.78%；客户存款103577340万元，增长9.96%[10] - 截至2025年3月31日，公司资产总额16107.74亿元，较上年末增加953.92亿元，增幅6.29%；负债总额14749.67亿元，较上年末增加936.35亿元，增幅6.78%；股东权益总额1358.07亿元，较上年末增加17.58亿元，增幅1.31%[25] - 截至2025年3月31日，客户贷款和垫款总额7444.44亿元，较上年末增加301.71亿元，增幅4.22%；金融投资6569.08亿元，较上年末增加289.05亿元，增幅4.60%；客户存款10357.73亿元，较上年末增加938.27亿元，增幅9.96%[25] - 2025年3月31日资产总额16107.74亿元，2024年12月31日为15153.82亿元[36] - 2025年3月31日负债总额14749.67亿元，2024年12月31日为13813.33亿元[36] - 2025年3月31日客户贷款及垫款7127.66亿元，2024年12月31日为6838.31亿元[36] - 2025年3月31日客户存款10357.73亿元，2024年12月31日为9419.46亿元[36] - 2025年3月31日归属本银行股东权益1338.27亿元，2024年12月31日为1321.34亿元[37] - 2025年3月31日权益总额1358.07亿元，2024年12月31日为1340.49亿元[37] 财务数据关键指标变化 - 现金流 - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额2256960万元，较2024年同期下降67.71%，主要因存放央行和同业款项净增加额等经营活动现金流出增加[10][11] - 2025年和2024年经营活动所得现金净额分别为22,569,603千元和69,904,634千元[38] - 2025年和2024年投资活动所用现金净额分别为 - 4,236,358千元和 - 21,228,032千元[39] - 2025年和2024年融资活动所用现金净额分别为 - 8,150,001千元和 - 24,159,771千元[39] - 2025年和2024年现金和现金等价物增加净额分别为10,183,244千元和24,516,831千元[39] - 2025年和2024年1月1日现金和现金等价物分别为39,978,403千元和43,210,418千元[39] - 2025年和2024年3月31日现金和现金等价物分别为50,160,013千元和67,727,691千元[39] - 2025年和2024年经营活动收到利息分别为7,673,505千元和7,932,204千元[39] - 2025年和2024年经营活动支付利息分别为 - 11,650,147千元和 - 9,879,230千元[39] 财务数据关键指标变化 - 其他指标 - 2025年3月31日加权平均净资产收益率年化11.96%，较2024年下降0.01个百分点；平均总资产回报率年化0.99%，较2024年下降0.01个百分点[10] - 本期年化平均总资产回报率0.99%，较上年同期下降0.01个百分点；年化加权平均净资产收益率11.96%，较上年同期下降0.01个百分点[24] - 本期公司营业支出为19.07亿元，成本收入比较上年同期下降1.75个百分点至25.47%；信用减值损失10.78亿元，较上年同期下降19.17%[24] - 截至2025年3月31日，公司不良贷款余额87.47亿元，不良贷款率1.17%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率363.37%，较上年末下降0.07个百分点[25] - 2025年3月31日集团核心一级资本净额12819340万元，一级资本净额13433440万元，资本净额14586260万元[17] - 2025年3月31日集团核心一级资本充足率13.16%，一级资本充足率13.79%，资本充足率14.97%，较2024年末均有下降[17] - 2025年3月31日集团杠杆率8.09%，较2024年12月31日的8.48%有所下降[20] - 2025年3月31日集团合格优质流动性资产16083623万元，未来30天现金净流出量3560549万元，流动性覆盖率451.72%[23] - 按企业会计准则，2025年3月31日净资产（合并）为13536650万元；按国际财务报告准则为13580660万元，差异源于收购业务形成的商誉44010万元[13] - 2025年和2024年折旧及摊销分别为210,609千元和215,185千元[38] 股权结构相关 - 报告期末普通股股东总数137910，香港中央结算（代理人）有限公司持股2506738531股，持股比例22.07%；重庆渝富资本运营集团有限公司持股988000000股，持股比例8.70%[27] - 上述股权划转完成后，重庆渝富资本运营集团有限公司及关联方合并持股将达公司总股本的15.13%[28] - 报告期末，重庆发展置业管理有限公司及其关联方合并持有公司股份1134898181股，占公司总股本的9.99%[32] 公司管理层相关 - 本行行長隋軍代為履行董事長職務，至新任董事長任職資格獲監管機構核准之日止[6]

特此公告。 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-018 重庆农村商业银行股份有限公司 关于非执行董事辞任的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）近日收到本行非执行 董事胡淳女士、殷祥林先生提交的书面辞职信。因个人工作安排，胡淳女士辞去 本行第五届董事会非执行董事职务，并不再担任本行董事会战略发展委员会、审 计委员会、提名委员会、三农金融服务委员会委员职务。因个人工作安排，殷祥 林先生辞去本行第五届董事会非执行董事职务，并不再担任本行董事会关联交易 控制委员会、三农金融服务委员会及消费者权益保护委员会委员职务。根据相关 法律法规及本行《公司章程》规定，胡淳女士、殷祥林先生的辞任自本行补选产 生新任董事填补其空缺，且新任董事任职资格获监管机构核准后生效。在此期间， 胡淳女士、殷祥林先生将继续按照相关法律法规及本行《公司章程》履行非执行 董事、董事会专门委员会相关职责。 经胡淳女士、殷祥林先生确认，其与本行董事会无不同意见，无其他事项需 要通知 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-019 重庆农村商业银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 1.经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第 五十六次会议审议，同意对重庆渝富控股集团有限公司（以下简称"渝富控股"） 给予集团综合授信额度 1,940,000.00 万元，授信期限 1 年。 2.上述关联交易需提交本行股东大会审议。 3.上述关联交易不构成对关联方重大依赖，对本行的正常经营活动及财务状 况无重大影响。 一、关联交易基本情况 （一）审议程序 （一）重庆渝富控股集团有限公司 渝富控股成立于 2016 年，法定代表人谢文辉，注册资本 168 亿元，控股股 东、实际控制人均为重庆市国有资产监督管理委员会，注册地址为重庆市两江新 区黄山大道东段 198 号，经营范围为：一般项目：利用自有资金从事投资业务、 投资咨询（不得从事吸收公众存款或变相吸收公众存款、发放贷款以及证券、期 货等金融业务），资产管理，企业重组 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-020 重庆农村商业银行股份有限公司 关于召开2024年度股东大会的通知 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2024年度股东大会 股东大会召开日期：2025年5月21日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结 合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2025 年 5 月 21 日 上午 10 点 召开地点：重庆市江北区金沙门路 36 号重庆农村商业银行股份有限公司大 厦会议中心 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自2025 年 5 月 21 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股 东大会召开当日的交易时间段，即 9: ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-017 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届监事会第三十二次会议决议公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届监事会第三十 二次会议于 2025 年 4 月 25 日在本行总行 503 会议室以现场结合通讯方式召开。 本行已于 2025 年 4 月 20 日以直接送达、传真和电子邮件形式发出会议通知和材 料。本次会议应出席监事 7 名，实际出席监事 7 名。会议的召开符合法律、行政 法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关 规定。 本次会议审议通过了以下议案： 一、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第一季度报告》的 议案 表决情况：有效表决票 7 票，同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年消费者权益保护工 作情况报告》的议案 表决情况：有效表决票 7 票，同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-016 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第五十六次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第五十 六次会议于 2025 年 4 月 25 日在本行总行 401 会议室以现场方式召开。本行已于 2025 年 4 月 11 日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于 2025 年 4 月 22 日以 电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事 8 名，实际出席董 事 8 名（其中，现场出席董事 2 名，董事胡淳女士、殷祥林先生、张桥云先生、 李明豪先生、李嘉明先生、毕茜女士以通讯方式参会）。本行股东上海豫园旅游 商城（集团）股份有限公司质押本行股权比例超过 50%，根据监管规定对其提名 的彭玉龙董事在董事会上的表决权进行了限制。会议的召开符合法律、法规、规 章和本行章程的有关规定。 一、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第一季度报告的议 案》 表决情况： ...

资产总额变化 - 2025年3月31日资产总额1,610,333.9百万元，较上年末增长6.30%[5] - 截至2025年3月31日，公司资产总额16,103.34亿元，较上年末增加953.92亿元，增幅6.30%[19] - 截至2025年3月31日，公司资产总计1,610,333,908千元，较2024年末的1,514,941,670千元增长6.3%[29] - 2025年3月31日资产总计1521968122元，2024年12月31日为1426190876元[38] 营业收入变化 - 2025年1 - 3月营业收入7,223.7百万元，同比增长1.35%[6] - 本期公司实现营业收入72.24亿元，较上年同期增长1.35%[19] - 2025年1 - 3月，公司营业总收入7,223,676千元，较2024年同期的7,127,766千元增长1.3%[32] - 2025年1 - 3月营业总收入6437048千元，2024年同期为6384228千元[41] 净利润变化 - 2025年1 - 3月净利润3,817.0百万元，同比增长4.24%[6] - 2025年一季度利润总额42.39亿元，同比增幅11.86%[18] - 2025年1 - 3月，公司净利润3,816,993千元，较2024年同期的3,661,637千元增长4.2%[32] - 2025年1 - 3月净利润3380066千元，2024年同期为2891377千元[41] 经营活动现金流量净额变化 - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额22,569.6百万元，同比下降67.71%[6] - 2025年1 - 3月，公司经营活动产生的现金流量净额22,569,603千元，较2024年同期的69,904,634千元下降67.7%[35] - 2025年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额29108439千元，2024年同期为75257069千元[44] 资本充足率情况 - 2025年3月末核心一级资本充足率集团为13.16%，本行12.54%[12] - 2025年3月末一级资本充足率集团为13.79%，本行13.20%[13] - 2025年3月末资本充足率集团为14.97%，本行14.36%[13] 杠杆率变化 - 2025年3月31日杠杆率为8.09%，较2024年末的8.48%有所下降[15] 流动性覆盖率情况 - 2025年3月31日流动性覆盖率为451.72%[17] 年化加权平均净资产收益率变化 - 年化加权平均净资产收益率为12.00%，较上年同期下降0.01个百分点[19] 利息净收入及手续费佣金净收入情况 - 利息净收入58.12亿元，同比增加5.31%；手续费及佣金净收入5.07亿元；净利息收益率1.61%[19] - 2025年1 - 3月利息净收入5058324千元，2024年同期为4779802千元[41] 业务及管理费与成本收入比情况 - 业务及管理费18.40亿元，成本收入比较上年同期下降1.74个百分点至25.47%[19] 信用减值损失变化 - 信用减值损失10.78亿元，较上年同期下降19.17%[19] 负债总额变化 - 截至2025年3月31日，公司负债总额14,749.67亿元，较上年末增加936.35亿元，增幅6.78%[20] - 截至2025年3月31日，公司负债合计1,474,967,450千元，较2024年末的1,381,332,883千元增长6.8%[30] - 2025年3月31日负债合计1396042605元，2024年12月31日为1302002867元[39] 股东权益总额变化 - 截至2025年3月31日，公司股东权益总额1,353.67亿元，较上年末增加17.58亿元，增幅1.32%[20] - 截至2025年3月31日，公司股东权益合计135,366,458千元，较2024年末的133,608,787千元增长1.3%[30] 不良贷款及拨备覆盖率情况 - 截至2025年3月31日，公司不良贷款余额87.47亿元，不良贷款率1.17%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率363.37%，较上年末下降0.07个百分点[20] 股东总数情况 - 报告期末普通股股东总数为137,910，表决权恢复的优先股股东总数为0[22] 经营活动现金流入流出情况 - 2025年1 - 3月，公司经营活动现金流入小计119,391,335千元，较2024年同期的108,920,661千元增长9.6%[35] - 2025年1 - 3月，公司经营活动现金流出小计96,821,732千元，较2024年同期的39,016,027千元增长148.2%[35] 投资活动现金情况 - 2025年1 - 3月，公司投资活动收回投资收到的现金72,836,677千元，较2024年同期的50,677,109千元增长43.7%[35] - 2025年投资活动使用的现金流量净额为 - 4236358元，2024年为 - 21228032元[36] - 购建固定资产等支付现金为73,204（上期72,658）[45] - 取得子公司等支付现金净额为6,950（上期89,440）[45] - 投资活动现金流出小计为77,152,701（上期76,015,453）[45] - 投资活动使用现金流量净额为8,779,630（上期22,175,361）[45] 筹资活动现金情况 - 2025年筹资活动使用的现金流量净额为 - 8150001元，2024年为 - 24159771元[36] - 发行债券收到现金为7,047,808（上期15,679,930）[45] - 分配股利等支付现金为2,227,777（上期无）[45] - 赎回已发行债券支付现金为12,960,000（上期39,830,000）[45] - 筹资活动现金流出小计为15,194,698（上期39,837,466）[45] - 筹资活动使用现金流量净额为8,146,890（上期24,157,536）[45] 现金及存放中央银行款项变化 - 2025年3月31日现金及存放中央银行款项58071980元，2024年12月31日为51033250元[38] 投资收益变化 - 2025年1 - 3月投资收益1817546千元，2024年同期为1070899千元[41] 基本每股收益变化 - 2025年1 - 3月，公司基本每股收益0.33元/股，较2024年同期的0.31元/股增长6.5%[33] 现金及现金等价物净增加额变化 - 现金及现金等价物净增加额为12,180,285（上期28,924,614）[45]

财务表现 - 2025年第一季度营业收入72.24亿元，同比增长1.35% [1] - 净利润38.17亿元，同比增长4.24% [1] - 归属于股东的净利润37.45亿元，同比增长6.25% [1] - 扣非后归属于股东的净利润37.42亿元，同比增长6.83% [1] - 基本及稀释每股收益0.33元/股，同比增长6.45% [1] - 扣非后每股收益0.33元/股，同比增长6.45% [1] 现金流与资产回报 - 经营活动现金流量净额225.7亿元，同比下降67.71% [1] - 加权平均净资产收益率12.00%，同比下降0.01个百分点 [1] - 平均总资产回报率0.99%，同比下降0.01个百分点 [1] 资产负债情况 - 截至2025年3月31日，资产总额1.61万亿元，同比增长6.30% [1] - 负债总额1.47万亿元，同比增长6.78% [1] - 客户存款1.04万亿元，同比增长9.96% [1]

银行股市场表现 - 4月以来9只银行股股价盘中创历史新高，包括中国银行、农业银行、工商银行等，其中中国银行收盘上涨2.1%，农业银行上涨2.01%，工商银行上涨1.83% [1][2] - 建设银行、交通银行、江苏银行等9只银行股本月盘中股价均创历史新高 [2] - 上海银行年内股价涨幅达15.52%，工、农、中、建四大行年内涨幅均超6% [2] - 银行指数4月24日收盘涨1.16%，行业热度持续攀升 [1][2] 资金流向与机构观点 - 农业银行、宁波银行、中信银行近5日获主力资金净流入均超1亿元，工商银行、无锡银行、邮储银行获净流入均超6000万元 [3] - 多家机构认为一季度银行财务指标和资产质量总体稳健，行业基本面具备相对稳健特征 [3] - 广发证券指出银行股作为指数重要组成部分对指数稳定起重要作用 [4] 业绩表现 - 截至4月24日，36只银行股发布2024年度报告或业绩快报，33只盈利同比增长，整体报喜比例超九成 [5] - 浦发银行2024年归母净利润同比增23.31%，信贷净增量创历史新高，存款付息率同比下降19bps [5] - 2024年第四季度36只银行股合计归母净利润超4800亿元，同比增长5.66%，青岛银行、渝农商行等9只银行股第四季度净利润同比增幅超10% [5] - 兴业银行、交通银行、招商银行等2024年度业绩向好 [5] - 5只银行股发布2025年一季报或快报，常熟银行、南京银行等4只净利润同比增长，平安银行小幅下降 [6] - 民生银行、交通银行等表示一季度资产负债结构优化，经营效益提升 [6] 分红情况 - 29只银行股发布2024年报分红计划，合计现金分红3578.44亿元，工商银行、建设银行、招商银行分红金额均超500亿元 [7] - 银行板块2024年现金分红总额达6161.26亿元，超过2023年的6133.5亿元，创历史新高 [8] - 工商银行全年现金分红1097.73亿元，连续9年增长，每10股派1.646元 [8] - 宁波银行2024年分红金额同比增50%至59.43亿元，杭州银行、浦发银行分红增幅均超25% [8] - 12只银行股2024年度分红金额超百亿元 [1][8]

上市银行投资收益表现 - 2024年超九成上市银行投资收益实现正增长 最高增幅达176.81% [1][2] - 28家披露年报的A股上市银行中仅2家出现同比下滑 其余均实现正增长 [2] - 农商行表现突出 张家港行(002839.SZ)以176.81%增幅居首 瑞丰银行(601528.SH)增幅100.52% [1][4] 投资收益金额及占比 - 大型银行中中国银行(601988.SH)投资收益414.53亿元 同比增长64.68% 平安银行(000001.SZ)246.04亿元 增长53.26% [3][4] - 部分农商行投资收益占比显著 张家港行投资收益占营业收入比例达27.39% 江阴银行占比超20% [4] - 工商银行(601398.SH)投资收益409.30亿元 同比下降10.78% 民生银行(600016.SH)154.56亿元 下降4.20% [3] 债券市场驱动因素 - 2024年债券市场走强是投资收益增长主因 10年期国债收益率从2.50%降至1.68% 降幅近90个基点 [5][6] - 银行通过处置债券增加收益 渝农商行投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元 增长16.35亿元 [5] - 浙商银行公允价值变动净收益35.16亿元 同比增长1095.92% 汇兑净收益17.69亿元 增长91.66% [5] 2025年一季度市场变化 - 2025年一季度债券市场波动加剧 10年期国债收益率从1.6%升至1.9% 上升约30个基点 [7][8] - 平安银行一季度公允价值损失30.8亿元 同比下跌295.5% 环比减少61.84亿元 [7] - 南京银行公允价值净亏损2.16亿元 环比亏损75.92亿元 降幅102.91% 江阴银行净亏损0.99亿元 [8] 未来展望 - 债市波动加剧使银行通过买卖债券获取收益难度增加 [1][8] - 银行可能提前处置持有至到期债券以减轻账面亏损影响 [8] - 债券收益率预计保持长期下行趋势 但市场波动幅度将加大 [8]